2024年其他財(cái)經(jīng)考試-基金從業(yè)筆試歷年真題薈萃含答案

2024年其他財(cái)經(jīng)考試-基金從業(yè)筆試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(kù)(共30題)1.下列不屬于遠(yuǎn)期合約缺點(diǎn)的是（）。A、不利于市場(chǎng)信息的披露，不能行成統(tǒng)一的市場(chǎng)價(jià)格B、遠(yuǎn)期合約市場(chǎng)效率偏低C、遠(yuǎn)期合約違約風(fēng)險(xiǎn)比較高D、遠(yuǎn)期合約相對(duì)比較靈活2.深圳證券交易所的權(quán)益類(lèi)證券大宗交易、債券大宗交易（除公司債券外），協(xié)議平臺(tái)的成交確認(rèn)時(shí)間為每個(gè)交易日（）。A、9：15—11：30B、15：00—15：30C、13：O0—15：00D、14：30—15：303.投資基金的募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期屆滿(mǎn)后向投資人進(jìn)行投資，回訪(fǎng)的人員可以為（）。 Ⅰ.基金清算的人員 Ⅱ.基金投后管理的人員 Ⅲ.基金銷(xiāo)售推薦業(yè)務(wù)的人員 Ⅳ.投資者管理的客服人員A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ4.股份有限公司的股東以其（）為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。A、所持股份B、出資額C、凈資產(chǎn)D、所有者權(quán)益5.基金管理人、基金托管人依照（）的約定，履行受托職責(zé)。A、《公司法》和《證券法》B、《證券投資基金法》和基金合同C、《證券法》和基金合同D、基金合同和基金托管協(xié)議6.從內(nèi)部控制的目標(biāo)來(lái)看，內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與（）相聯(lián)系。答案區(qū)域A、經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)的發(fā)展與完善B、法律法規(guī)的頒布及實(shí)施C、確保信息收集、處理和報(bào)告正確性的控制D、公司規(guī)章制度的制定與實(shí)施7.以下不屬于基本的衍生工具的是（）。A、遠(yuǎn)期合約B、期貨合約C、互換合約D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具8.債券的價(jià)格與利率呈（）變動(dòng)關(guān)系。A、正向B、反向C、無(wú)影響D、不確定9.基金信息披露制度中，（）屬于部門(mén)規(guī)章性文件。A、《證券投資基金法》B、《證券投資基金信息披露管理辦法》C、《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》D、《證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)章》10.假設(shè)企業(yè)年初存貨是20000元，年末存貨是5000元，那么年均存貨是（）元。A、7000B、25000C、12500D、350011.1981年以來(lái)，我國(guó)發(fā)行的國(guó)債品種有（）。A、國(guó)庫(kù)券B、財(cái)政債券C、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券D、保值公債12.（）是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購(gòu)買(mǎi)或者再次購(gòu)買(mǎi)基金的客戶(hù)。A、明確目標(biāo)客戶(hù)市場(chǎng)B、市場(chǎng)細(xì)分C、客戶(hù)尋找D、客戶(hù)介紹13.信息披露義務(wù)人管理信息披露事務(wù)，違反《私募投資基金信息披露管理辦法（試行）》的規(guī)定，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)可以要求其限期改正，以下不正確的是（）A、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)，并按要求在私募基金登記備案系統(tǒng)中上傳信息披露相關(guān)制度文件B、信息披露事務(wù)管理制度應(yīng)當(dāng)包括的事項(xiàng)C、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)妥善保管私募基金信息披露的相關(guān)文件資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年D、已按規(guī)定披露了信息14.下列不屬于最常用的VaR估算方法的是（）。A、參數(shù)法B、久期分析法C、蒙特卡洛模擬法D、歷史模擬法15.下列關(guān)于零息債券的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A、零息債券到期日支付的面值和發(fā)行時(shí)價(jià)格的差額即為投資者的收益B、零息債券有固定到期日C、零息債券折價(jià)發(fā)行D、零息債券在存續(xù)期內(nèi)按期向債券持有人支付利息16.基金份額上市交易后，有下列（）情形之一的，由證券交易所終止其上市交易，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。A、基金合同期限屆滿(mǎn)B、基金份額持有人大會(huì)決定提前終止上市交易C、基金合同約定的其他情形D、基金合同沒(méi)有約定的或者基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的終止上市交易的其他情形17.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示中屬于“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是（）。A、“本基金存續(xù)期內(nèi)，投資者可能面臨資金不能退出的風(fēng)險(xiǎn)”B、“基金管理人不保證基金財(cái)產(chǎn)不受損失，也不保證一定盈利以及最低收益”C、“在某些情況下，被投資公司的重組計(jì)劃及經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)改進(jìn)存在高度不確定性，無(wú)法確保本基金將能成功確定及執(zhí)行有關(guān)重組計(jì)劃及改進(jìn)措施”D、“基金管理人依據(jù)基金合同約定管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由基金全體投資者承擔(dān)”18.證券交易所通過(guò)連續(xù)（）方式形成證券交易價(jià)格。A、拍賣(mài)B、協(xié)商C、公開(kāi)招標(biāo)D、公開(kāi)競(jìng)價(jià)19.下列不屬于促銷(xiāo)策略的是（）。A、派發(fā)各種宣傳資料B、基金產(chǎn)品推介會(huì)C、費(fèi)率打折D、設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策20.開(kāi)放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說(shuō)明書(shū)中規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)，不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）個(gè)月。A、1B、2C、3D、421.基金管理人的合規(guī)管理對(duì)公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進(jìn)行（）的合規(guī)監(jiān)控。A、重點(diǎn)、靜態(tài)B、重點(diǎn)、動(dòng)態(tài)C、全程、靜態(tài)D、全程、動(dòng)態(tài)22.合伙型基金的普通合伙人通常情況下為公司法人，如果普通合伙人同時(shí)擔(dān)任基金管理人，其收入大致包括（）。 Ⅰ．按投資額分得股息紅利 Ⅱ．股權(quán)轉(zhuǎn)讓所得 Ⅲ．基金的管理費(fèi)和業(yè)績(jī)報(bào)酬 Ⅳ．基金的托管費(fèi)用A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ23.關(guān)于已獲利息倍數(shù)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、已獲利息倍數(shù)不僅反映了獲利能力而且反映了獲利能力對(duì)償還到期債務(wù)的保證程度B、已獲利息倍數(shù)等于稅前利潤(rùn)與利息支出的比率C、已獲利息倍數(shù)是衡量企業(yè)長(zhǎng)期償債能力的指標(biāo)D、在進(jìn)行已獲利息倍數(shù)指標(biāo)的同行業(yè)比較分析時(shí)，從穩(wěn)健的角度出發(fā)應(yīng)以本企業(yè)該指標(biāo)最低的年度數(shù)據(jù)作為分析依據(jù)24.在期權(quán)到期日，股票價(jià)格高于行權(quán)價(jià)格，則權(quán)證持有人最可能的選擇是（）。 1.行使看漲期權(quán)；2.放棄看漲期權(quán)；3.行使看跌期權(quán)；4.放棄看跌期權(quán)A、2、3B、1、3C、1、2、3、4D、1、425.在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立（），在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。A、投資決策授權(quán)制度B、業(yè)務(wù)交流制度C、投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度D、實(shí)質(zhì)性審查制度26.我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中的在（）環(huán)節(jié)。A、募集B、備案C、托管D、信息披露27.公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券是（）。A、可轉(zhuǎn)債B、抵押證券C、擔(dān)保證券D、金融債券28.（）是指截至某一特定時(shí)點(diǎn)，投資人已從基金獲得的分配金額加上資產(chǎn)凈值（NAV）與投資人已向基金繳款金額總和的比率，體現(xiàn)了投資人的賬面回報(bào)水平。A、內(nèi)部收益率B、已分配收益倍數(shù)C、總收益倍數(shù)D、凈值增長(zhǎng)率29.根據(jù)《合伙企業(yè)法》，合伙企業(yè)名稱(chēng)中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“（）”字樣。A、基金B(yǎng)、特殊合伙C、普通合伙D、有限合伙30.衡量企業(yè)最大化股東財(cái)富能力的比率是（）A、凈資產(chǎn)收益率B、資產(chǎn)收益率C、資產(chǎn)負(fù)債率D、銷(xiāo)售利潤(rùn)率第1卷參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案:D2.參考答案:B3.參考答案:B4.參考答案:A5.參考答案:B6.參考答案:C7.參考答案:D8.參考答案:B9.參考答案:B10.參考答案:C11.參考答案:A,B,C,D12.參考答案:C13.參考答案:D14.參考答案:B15.參考答案:D16.參考答案:A17.參考答案:A18.參考答案:D19.參考答案:D20.參考答案:C21.參考答案:D22.參考答案:C23.參考答案:B24.參考答案:D25.參考答案:C26.參考答案:A27.參考答案:C28.參考答案:C29.參考答案:C30.參考答案:A第2卷一.參考題庫(kù)(共30題)1.股票基金管理人會(huì)密切關(guān)注行業(yè)和個(gè)股的基本面變化，構(gòu)建股票投資組合，這種操作主要是為了降低（）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)2.成立股份公司的主要內(nèi)容包括（）。 Ⅰ．確定成立途徑 Ⅱ．制訂改制方案 Ⅲ．聘請(qǐng)驗(yàn)資、資產(chǎn)評(píng)估、審計(jì)等中介機(jī)構(gòu) Ⅳ．召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3.非公開(kāi)募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向（）備案。A、基金行業(yè)協(xié)會(huì)B、證券業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)4.下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A、對(duì)中小投資者來(lái)說(shuō)，儲(chǔ)蓄或購(gòu)買(mǎi)債券較為穩(wěn)妥，但收益率較低B、投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道C、證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，縮小了直接融資的比例D、證券投資基金業(yè)的發(fā)展有利于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)5.當(dāng)境內(nèi)托管人委托境外托管人負(fù)責(zé)境外業(yè)務(wù)托管時(shí)，下列不符合境外托管資格規(guī)定的是（）A、在中國(guó)大陸以外的國(guó)家或地區(qū)設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣⒔鹑诨蜃C券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管B、最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度托管資產(chǎn)規(guī)模1500億美元C、最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本30億美元D、最近2年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰6.下列說(shuō)法不正確的是（）。A、基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人B、基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任C、在進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)時(shí)，基金管理公司應(yīng)該制定基金估值和份額凈值D、基金托管人在復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值以及基金份額申購(gòu)、贖回之前，不必審閱基金管理公司采用的估值原則和程序7.（）是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A、成本效益原則B、有效性原則C、獨(dú)立性原則D、相互制約原則8.期權(quán)合約中約定的價(jià)格被稱(chēng)（）。A、交割價(jià)格B、執(zhí)行價(jià)格C、遠(yuǎn)期價(jià)格D、約定價(jià)格9.定期報(bào)告由（）組成。 Ⅰ.每日公布單位凈值公告 Ⅱ.季度投資組合公告 Ⅲ.中期報(bào)告 Ⅳ.年度報(bào)告A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ10.辦理登記時(shí)虛報(bào)注冊(cè)資本的，責(zé)令改正，以虛報(bào)注冊(cè)資本金額（）的罰款。A、5%以下B、5%以上15%以下C、15%以上D、20%11.中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變的標(biāo)志是（）。A、1999年3月29日，國(guó)務(wù)院轉(zhuǎn)發(fā)了中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的《原有投資基金清理規(guī)范方案》B、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定《證券投資基金行業(yè)公約》C、2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金誕生D、2002年2月，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》正式出臺(tái)12.李先生將其資金分別投向A、B、C三只股票，其占總資金的百分比分別為40%、40%、20%；股票A的期望收益率為rA=14%，股票B的期望收益率為rB=20%；股票C的期望收益率為rC=8%；則該股票組合的期望收益率為（）。A、15.0%B、15.2%C、15.3%D、15.4%13.基金管理公司應(yīng)該在每周的（）公告上周結(jié)束時(shí)的資產(chǎn)凈值。A、星期一B、星期二C、星期五D、星期三14.從事股權(quán)投資基金募集業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有基金從業(yè)資格，需遵守法律、行政法規(guī)和（）的自律規(guī)則，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。A、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)15.（）指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購(gòu)買(mǎi)方約定在一定期限后按約定價(jià)格購(gòu)回所賣(mài)證券的交易行為。A、風(fēng)險(xiǎn)并購(gòu)B、回購(gòu)協(xié)議C、兼并收購(gòu)D、短期融資16.根據(jù)現(xiàn)行上市規(guī)則，我國(guó)創(chuàng)業(yè)板上市要求主要包括（）。 Ⅰ、發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上的股份有限公司 Ⅱ、最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤(rùn)累計(jì)不少于1000萬(wàn)元；或者最近一年盈利，最近一年?duì)I業(yè)收入不少于5000萬(wàn)元。凈利潤(rùn)以扣除非經(jīng)常性損益前后孰低者為計(jì)算依據(jù) Ⅲ、最近一期期末凈資產(chǎn)不少于2000萬(wàn)元，且不存在未彌補(bǔ)虧損 Ⅳ、發(fā)行后股本總額不少于5000萬(wàn)元A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ17.下列各項(xiàng)關(guān)于具體投資品種的估值方法表述錯(cuò)誤的是（）。A、交易所上市的有價(jià)證券以其估值日正在證券交易所掛牌的市價(jià)進(jìn)行估值B、交易所上市交易的債券按第三方估值機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值凈值估值C、在交易所上市交易的可轉(zhuǎn)換債券按當(dāng)日收盤(pán)價(jià)作為估值全價(jià)D、對(duì)交易所上市的私募債券參考市場(chǎng)上公司債的收益率進(jìn)行估值18.成長(zhǎng)型股票的特征不包括（）。A、收益增長(zhǎng)速度快B、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ驝、市盈率較低D、風(fēng)險(xiǎn)較高19.投資決策委員會(huì)的組成中一般不包括（）。A、公司總經(jīng)理B、分管投資的副總經(jīng)理C、分管投資的總經(jīng)理D、研究部經(jīng)理20.關(guān)于買(mǎi)斷式回購(gòu)，以下說(shuō)法不正確的是（）。A、在買(mǎi)斷式回購(gòu)期內(nèi)，該債券歸逆回購(gòu)方所有，逆回購(gòu)方可以使用該筆債券B、回購(gòu)期間回購(gòu)債券如發(fā)生利息支付，則所支付利息歸債券持有人所有C、目前買(mǎi)斷式回購(gòu)的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)91天，具體期限由交易雙方確定D、買(mǎi)斷式回購(gòu)的資金融出方不可以獲得回購(gòu)期間債券的所有權(quán)和使用權(quán)21.兩資產(chǎn)之間收益的相關(guān)系數(shù)為-0.5，那么二者是（）關(guān)系。A、正相關(guān)B、負(fù)相關(guān)C、零相關(guān)D、不相關(guān)22.下列關(guān)于交易指令在基金公司執(zhí)行情況的說(shuō)法正確的是（）。A、基金經(jīng)理可以隨意通過(guò)交易系統(tǒng)下達(dá)交易指令B、基金經(jīng)理負(fù)責(zé)審核投資指令的合法合規(guī)性C、交易員接到交易指令時(shí)，必須立刻進(jìn)行交易D、交易員必須公平、公正地執(zhí)行交易23.“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A、以政府監(jiān)管為核心B、以行業(yè)自律為紐帶C、以社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充D、以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)24.凈資產(chǎn)定價(jià)法的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、PB是市凈率倍數(shù)估值時(shí)的一個(gè)參照指標(biāo)B、BV是賬面總資產(chǎn)C、公式為P=BV*PBD、凈資產(chǎn)定價(jià)法用PB表示25.1879年，英國(guó)公布（），基金脫離了原來(lái)的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司的組織形式。A、《股份有限公司法》B、《投資基金管理辦法》C、《證券法》D、《公司法》26.我國(guó)基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循（）原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。A、連續(xù)性B、有效性C、審慎性D、公平性27.關(guān)于股票基金的持股集中度