分擔(dān)出口風(fēng)險(xiǎn)保障收匯安全

保收匯搶訂單利融資助開(kāi)展

用好信用保險(xiǎn)政策.幾個(gè)問(wèn)題外貿(mào)中是否曾遭遇客戶拒收貨物？是否出現(xiàn)過(guò)壞賬？老客戶要求降低預(yù)付款比例、希望得到更長(zhǎng)的賬期支持或改用賒銷(xiāo)結(jié)算，怎么辦？新客戶下單要求較長(zhǎng)的付款期限〔遠(yuǎn)期信用證，OA90天等〕，是接受還是放棄？L/C結(jié)算、大客戶、老客戶是否意味著低風(fēng)險(xiǎn)？?.Part1外貿(mào)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)決策困境及收匯風(fēng)險(xiǎn)分析Part2出口信用保險(xiǎn)政策解讀Part3出口信用保險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的價(jià)值表達(dá)Part4支持小微企業(yè)新政策內(nèi)容概要.DILEMMA兩難大膽的結(jié)算方式(OA)保守的結(jié)算方式(預(yù)付款、L/C)Strength：a.收匯相對(duì)平安；b.現(xiàn)金流穩(wěn)定；c.經(jīng)營(yíng)相對(duì)穩(wěn)健。Weakness：a.錯(cuò)失貿(mào)易時(shí)機(jī)；b.優(yōu)質(zhì)訂單流失；c.業(yè)務(wù)萎縮、停滯，被淘汰。Strength：a.靈活結(jié)算更有競(jìng)爭(zhēng)力；b.搶訂單、穩(wěn)客戶;c.帶動(dòng)企業(yè)開(kāi)展。Weakness：a.風(fēng)險(xiǎn)敞口增加，壞賬率上升；b.企業(yè)資金壓力大大增加；c.突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)將企業(yè)擊垮。PartI外貿(mào)企業(yè)的決策困境及收匯風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)決策困境.收匯風(fēng)險(xiǎn)分析政治風(fēng)險(xiǎn)政府禁止或限制匯兌；進(jìn)口管制、沒(méi)收、征用、國(guó)有化；撤銷(xiāo)進(jìn)口許可證；公布延期付款令；戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、暴動(dòng)或革命；反傾銷(xiāo)、反補(bǔ)貼等特保措施

商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)買(mǎi)方破產(chǎn)、無(wú)力償付債務(wù)買(mǎi)方拖欠貨款買(mǎi)方拒收貨物開(kāi)證行破產(chǎn)、停業(yè)、被接管開(kāi)證行拖欠開(kāi)證行拒絕承兌CHARACTER〔品格/意愿〕CAPACITY〔能力〕CONDITION〔環(huán)境〕收匯影響因素PartI外貿(mào)企業(yè)的決策困境及收匯風(fēng)險(xiǎn)分析.Part1外貿(mào)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)決策困境及收匯風(fēng)險(xiǎn)分析Part2出口信用保險(xiǎn)政策解讀Part3出口信用保險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的價(jià)值表達(dá)Part4支持小微企業(yè)新政策內(nèi)容概要.出口信用風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢專(zhuān)家——中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)成立的副部級(jí)央企，以國(guó)家財(cái)政為后盾，以提供收匯保障、風(fēng)險(xiǎn)管理和融資便利為方式，支持中國(guó)企業(yè)開(kāi)展出口貿(mào)易、海外投資和對(duì)外工程承包等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的特殊的、非營(yíng)利的國(guó)有政策性金融機(jī)構(gòu)。WTO規(guī)那么允許的、國(guó)際上通行的貿(mào)易促進(jìn)措施。保費(fèi)扶持〔山東省30%or15%，東營(yíng)市60%；小微企業(yè)省財(cái)政扶持30%〕出口信用保險(xiǎn)、出口退稅、出口信貸——?對(duì)外貿(mào)易促進(jìn)法?PartII出口信用保險(xiǎn)政策解讀.Part1外貿(mào)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)決策困境及收匯風(fēng)險(xiǎn)分析Part2出口信用保險(xiǎn)政策解讀Part3出口信用保險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的價(jià)值表達(dá)Part4支持小微企業(yè)新政策內(nèi)容概要.搶訂單——把握貿(mào)易時(shí)機(jī)，擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模保收匯——借助風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁，確保收匯平安利融資——提升信用等級(jí)，便利銀行融資助開(kāi)展——強(qiáng)化信用管理，實(shí)現(xiàn)持續(xù)開(kāi)展PartIII出口信用保險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的價(jià)值表達(dá).保收匯——借助風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁，確保收匯平安走出“兩難困境〞出口企業(yè)A違約外貿(mào)公司B中國(guó)信保國(guó)外買(mǎi)家政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境：新法律、法令，經(jīng)濟(jì)走勢(shì)等外貿(mào)公司D外貿(mào)公司C外貿(mào)公司E2021年已決賠款1.9億美元，2021年已決賠款2.4億美元；2021年已決賠款3.3億美元，同比增長(zhǎng)37.5%.大客戶、老客戶=低風(fēng)險(xiǎn)？案例一：山東某紡織企業(yè)有一合作多年的美國(guó)大客戶，僅2021年一年對(duì)該客戶的出口額就到達(dá)1200萬(wàn)美元。2021年美國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)持續(xù)低迷，該紡織企業(yè)當(dāng)年10月底和11月初出運(yùn)給該大客戶的三票累計(jì)價(jià)值348,059.18美元的貨物，買(mǎi)家收貨后拖欠。期間出口企業(yè)一直催款，但買(mǎi)家一直以各種借口拖延付款。好在該企業(yè)2021年即投保出口信用保險(xiǎn)，及時(shí)獲得了賠付，算是有驚無(wú)險(xiǎn)。案例二：山東某企業(yè)2021年10月份陸續(xù)向其美國(guó)某合作多年的老客戶出運(yùn)，累計(jì)發(fā)貨金額超過(guò)80萬(wàn)美元。但該客戶遲遲未付款，企業(yè)因此致電中國(guó)信保尋求幫助。經(jīng)核實(shí)，該美國(guó)買(mǎi)家早已上中國(guó)信保的黑名單。自2021年6月開(kāi)始，該買(mǎi)家就在中國(guó)大陸大規(guī)模集中采購(gòu)。截至出險(xiǎn)前，已拖欠河北某企業(yè)貨款80多萬(wàn)美元，欠江蘇買(mǎi)家60多萬(wàn)美元，欠上海買(mǎi)家20多萬(wàn)美元，其中有兩家企業(yè)已獲得中國(guó)信保的賠付，另一家正在定損核賠，但不幸的是該山東企業(yè)并未參加信用保險(xiǎn)，我司無(wú)法給予政策支持。.大客戶、老客戶客戶規(guī)模大、上市公司都不是決定收匯風(fēng)險(xiǎn)的根本要素，反倒是因?yàn)橐?guī)模大，采購(gòu)量大，導(dǎo)致一旦出險(xiǎn)，損失也大。老客戶良好的付款記錄只能代表過(guò)去，只是增加其信用的參考，而不是防范風(fēng)險(xiǎn)的判斷依據(jù)和平安收匯的保障。戰(zhàn)略、決策失誤，資本運(yùn)作失敗，公司、高管丑聞，管理層變動(dòng)，受制于人、抵押過(guò)度、虛假大客戶〔中間商、關(guān)聯(lián)公司、品牌經(jīng)營(yíng)商等〕。低風(fēng)險(xiǎn)國(guó)際貿(mào)易中沒(méi)有永遠(yuǎn)的朋友，只有永遠(yuǎn)的利益！.數(shù)據(jù)來(lái)源：美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司〔FDIC,FederalDepositInsuranceCorporation〕2001—2021年間美國(guó)倒閉銀行數(shù)量統(tǒng)計(jì)L/C結(jié)算=低風(fēng)險(xiǎn)？.案例三：A公司于2007年9月4日、2007年9月25日、2007年10月02日共計(jì)向孟加拉買(mǎi)家OKM公司出運(yùn)三票貨物，價(jià)值USD73,920.20。支付方式為即期L/C。出運(yùn)貨物后，A公司分別兩次通過(guò)國(guó)內(nèi)議付行向?qū)Ψ介_(kāi)證行寄單。開(kāi)證行收到第一份單據(jù)后，未提出不付款點(diǎn)并且一直拖欠，未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)付款。開(kāi)證行收到第二份單據(jù)的時(shí)候，提出4個(gè)莫須有的不符點(diǎn)，并拒絕付款。A公司通過(guò)國(guó)內(nèi)議付行向開(kāi)證行就所提不符點(diǎn)一一提出了抗辯并催促付款，但是開(kāi)證行一直不予理睬。后聯(lián)系買(mǎi)家，買(mǎi)家稱(chēng)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)情況低迷，要求A公司每噸貨物降低USD150就立即指示開(kāi)證行付款。A公司遂于2007年10月19日向我公司報(bào)損。從買(mǎi)方的回復(fù)內(nèi)容中可以明顯地看出買(mǎi)家和開(kāi)證行的關(guān)系十分密切。結(jié)合孟加拉以往的信用證案件分析，買(mǎi)家授意開(kāi)證行拒絕承付的可能性較大。信用證成為了買(mǎi)家拒付的工具而不是企業(yè)收款的保障。L/C結(jié)算=低風(fēng)險(xiǎn)？.搶訂單——把握貿(mào)易時(shí)機(jī)，擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模搶訂單——新市場(chǎng)、新客戶的開(kāi)發(fā)，輔以靈活的結(jié)算方式，談判能力更強(qiáng)，更有助于搶抓優(yōu)質(zhì)訂單。穩(wěn)客戶——適時(shí)給予老客戶支付方式的便利，可穩(wěn)定客戶、爭(zhēng)取更多的訂單，同時(shí)穩(wěn)固雙方合作關(guān)系。促新品——新產(chǎn)品上市，客戶往往比較謹(jǐn)慎，不愿意提前預(yù)付購(gòu)置產(chǎn)品，出口企業(yè)可利用賒銷(xiāo)的方式，讓客戶先試用，到達(dá)客戶的較高滿意度。辭別“有單不敢接〞的時(shí)代！優(yōu)結(jié)構(gòu)——對(duì)公司現(xiàn)有的所有客戶進(jìn)行資信調(diào)查與評(píng)估，輔以交易經(jīng)驗(yàn)，定期調(diào)整客戶的信用額度，構(gòu)建科學(xué)、便捷的風(fēng)險(xiǎn)決策體系。.辭別“有單不敢接〞的時(shí)代！案例四：2021年俄羅斯某客戶對(duì)山東濱州某彩鋼板生產(chǎn)企業(yè)的產(chǎn)品產(chǎn)生了濃厚的興趣，雙方當(dāng)即欲簽貿(mào)易合同，但在支付方式上產(chǎn)生了分歧。由于俄羅斯國(guó)內(nèi)金融環(huán)境較差，融資本錢(qián)過(guò)高，俄羅斯客戶要求采用OA方式結(jié)算，但上述彩鋼板企業(yè)為控制風(fēng)險(xiǎn)只愿接受預(yù)付款的支付方式，因此到手的合同無(wú)法簽訂。后來(lái)，俄羅斯買(mǎi)家建議該企業(yè)投保出口信用保險(xiǎn)，并親自陪同企業(yè)負(fù)責(zé)人到我司洽談磋商，而且表示保費(fèi)由俄羅斯買(mǎi)家全部承擔(dān)。至此，合同順利簽署并執(zhí)行，濱州彩鋼板企業(yè)的年銷(xiāo)售額也從幾十萬(wàn)美元迅速擴(kuò)大到幾百萬(wàn)美元。而俄羅斯客戶也用同樣的方式為自己及朋友的公司找到了另外三家彩鋼板供給商。搶訂單——把握貿(mào)易時(shí)機(jī)，擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模俄羅斯印度中信保價(jià)格.問(wèn)題資產(chǎn)已經(jīng)全部抵押；難以找到經(jīng)濟(jì)、適宜的擔(dān)保人；現(xiàn)有的資信達(dá)不到信用貸款的條件；宏觀調(diào)控收縮信貸，排不上隊(duì)新融資方案信用保險(xiǎn)項(xiàng)下的貿(mào)易融資企業(yè)融資需求傳統(tǒng)融資方式利融資——提升信用等級(jí)，便利銀行融資.辭別“有單無(wú)力接〞的時(shí)代！利融資——提升信用等級(jí)，便利銀行融資企業(yè)銀行中國(guó)信保融資支持投保信用保險(xiǎn)出具承保通知書(shū)三方賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議.信保融資優(yōu)勢(shì)企業(yè)授信額度獲得放大；支持在手訂單的有效運(yùn)作；規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)；降低融資成本；多種付款方式下的融資美化財(cái)務(wù)報(bào)表.構(gòu)建“風(fēng)險(xiǎn)管控體系〞助開(kāi)展——強(qiáng)化信用管理，實(shí)現(xiàn)持續(xù)開(kāi)展有效銷(xiāo)售額增長(zhǎng)企業(yè)持續(xù)健康開(kāi)展現(xiàn)金流量的增加銷(xiāo)售部門(mén)積極開(kāi)拓市場(chǎng)爭(zhēng)取優(yōu)質(zhì)客戶融資便利減少呆壞賬財(cái)務(wù)部門(mén)投保出口信用保險(xiǎn)客戶資信管理應(yīng)收賬款管理信保支撐下企業(yè)自己的風(fēng)險(xiǎn)管控體系..PartIII出口信用保險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的價(jià)值表達(dá)建立信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高企業(yè)管理水平事前預(yù)防事中控制事后補(bǔ)償與專(zhuān)業(yè)性追收

買(mǎi)方國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、特定區(qū)域具體行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估報(bào)告、買(mǎi)方資信調(diào)查效勞評(píng)估買(mǎi)方信用限額、協(xié)助應(yīng)收賬款融資、及時(shí)跟蹤收匯、跟蹤買(mǎi)方的動(dòng)態(tài)變化、“危險(xiǎn)客戶名單〞保險(xiǎn)賠付減少損失、專(zhuān)業(yè)性追收優(yōu)勢(shì)明顯、追回款后的進(jìn)一步經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償核心價(jià)值.Part1外貿(mào)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)決策困境及收匯風(fēng)險(xiǎn)分析Part2出口信用保險(xiǎn)政策解讀Part3出口信用保險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的價(jià)值表達(dá)Part4支持小微企業(yè)新政策內(nèi)容概要.“三難〞是外向型小微企業(yè)經(jīng)營(yíng)中普遍面臨的問(wèn)題PartIV支持小微企業(yè)新政策.2021年10月出臺(tái)支持小微型企業(yè)開(kāi)展的金融財(cái)稅政策等九大措施〔簡(jiǎn)稱(chēng)“國(guó)九條〞〕----在國(guó)九條中的關(guān)于在金融支持小型微型企業(yè)開(kāi)展的政策措施方面，明確提出要“積極開(kāi)展小型微型企業(yè)貸款保證保險(xiǎn)和信用保險(xiǎn)〞。2021年溫家寶總理十一屆全國(guó)人大五次會(huì)議的?政府工作報(bào)告?----7次提及小型微型企業(yè)，強(qiáng)調(diào)要從財(cái)政、金融、稅收等方面支持小微企業(yè)開(kāi)展。2021年11月，山東省政府出臺(tái)的?關(guān)于加大金融財(cái)稅支持力度促進(jìn)小型微型企業(yè)持續(xù)健康開(kāi)展的意見(jiàn)?------明確了對(duì)信用保險(xiǎn)的要求，提出“積極開(kāi)展面向小型微型企業(yè)的出口信用保險(xiǎn)和國(guó)內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與銀行機(jī)構(gòu)、小額貸款公司要加強(qiáng)合作，開(kāi)展小型微型企業(yè)貸款保證保險(xiǎn)、貸款信用保險(xiǎn)，鼓勵(lì)開(kāi)展出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下融資〞。國(guó)家鼓勵(lì)小微型企業(yè)參加出口信用保險(xiǎn)的相關(guān)政策.山東省商務(wù)廳與中國(guó)信保山東分公司聯(lián)合發(fā)文：?關(guān)于利用出口信用保險(xiǎn)支持小微外經(jīng)貿(mào)企業(yè)健康開(kāi)展的通知?——魯商務(wù)規(guī)財(cái)字[2021]441號(hào)。信保行動(dòng)小微企業(yè)專(zhuān)享新政策：大幅降低投保門(mén)檻、顯著下調(diào)投保費(fèi)率、提高理賠效率。.附網(wǎng)上操作過(guò)程簡(jiǎn)單網(wǎng)上效勞系統(tǒng)——“信保通〞：sinosure.支付方式信用期限

A1A2B1B2C1C2D1D2L/C0—30天低

31—90天

91—180天

181—270天

271—360天

D/P0—30天

D/A&OA

D/P31—90天

D/A&OA