2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)模擬題庫及答案下載

2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)模擬題庫

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單選題（共45題）

1、根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開發(fā)行股票，

可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發(fā)行價格。下列機構中，不屬于詢價

對象的是（）。

A.證券投資基金管理公司和證券公司

B.金融租賃公司和商業(yè)銀行

C.財務公司和保險機構投資者

D.信托投資公司和合格境外機構投資者

【答案】B

2、2020年6月18日，為有效調節(jié)市場流動性，維護年度末、半年末流動性的

合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務操作，以利率招標方式開展了規(guī)模

為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標利率為2.2%,與前次操作時持

平；同時還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為

2.3%,較前次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購

到期。

A.一般性貨幣政策工具

B.選擇性貨幣政策工具

C.直接信用控制貨幣政策工具

D.間接信用指導貨幣政策工具

【答案】A

3、社會的貨幣化程度，是指（）。

A.金融資產(chǎn)總額與實物資產(chǎn)總額的比重

B.GNP中貨幣交易總值所占的比例

C.一定時期內社會金融活動總量與經(jīng)濟活動總量的比值

D.各經(jīng)濟部門擁有的金融資產(chǎn)與負債的總額

【答案】B

4、如果中國政府在英國倫敦發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券發(fā)行屬于()的范

疇。

A.外國債券市場

B.英國猛犬債券市場

C.美國揚基債券市場

D.歐洲債券市場

【答案】D

5、凱恩斯認為，由交易動機和預防動機引起的貨幣需求主要取決于()。

A,利率

B.收入

C.資本邊際效率

D.勞動邊際效率

【答案】B

6、在社會經(jīng)濟活動中.可以起到信用中介、支付中介、創(chuàng)造信用、金融服務等

作用的金融企業(yè)是指()。

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.保險公司

D.證券公司

【答案】B

7、宏觀調控是國家運用宏觀經(jīng)濟政策對宏觀經(jīng)濟運行進行的調節(jié)和干預。其

中，金融宏觀調控是指()的運用。

A.收入政策

B.貨幣政策

C.財政政策

D.產(chǎn)業(yè)政策

【答案】B

8、凱恩斯把貨幣供應量的增加并未帶來利率的相應的降低，而只是引起人們手

持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象成為()。

A.資產(chǎn)證券化

B.流動性陷阱

C.資產(chǎn)貨幣化

D.劣幣逐良化

【答案】B

9、根據(jù)我國2013年1月1日施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我

國商業(yè)銀行的核心一級資本充足率不得低于()。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%

【答案】C

10、由某一個人或某一集團通過購買兩家或更多的銀行多數(shù)股票的形式，形成

聯(lián)合經(jīng)營的銀行組織制度稱為（）制度。

A.持股公司

B.連鎖銀行

C.分支銀行

D.單一銀行

【答案】B

11、（一）AIB公司為擴大業(yè)務范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式

籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5圾到期期限為3年的債券10

億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直

保持為5%o

A.4.70%

B.4.55%

C.5.00%

D.5.23%

【答案】D

12、下列各項中.不屬于連續(xù)競價成交價格決定原則的是（）。

A.最高買進申報與最低賣出申報相同.取該價位

B.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時，取即時最高買入申報價

格

C.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時。取即時最高賣出申報價

格

D.買入申報價格高于市場即時的最低賣出申報價格時。取即時最低賣出申報價

格

【答案】c

13、如果某投資者以100元的價格買人債券面值為100元、到期期限為5年、

票面利率為5姒每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價格賣

出，則該投資者的持有期收益率是()。

A.1%

B.4%

C.5%

D.6%

【答案】D

14、商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循()原則，禁止誤導客戶購買與其

風險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。

A.適當性

B.風險匹配

C.合規(guī)銷售

D.公平公開

【答案】B

15、以下指標中，通常用來衡量一只股票基金面臨的市場風險的大小的是

()O

A.標準差

B.貝塔值

C.持股集中度

D.行業(yè)投資集中度

【答案】B

16、作為一種重要的財產(chǎn)管理制度，信托成立的基礎是（）。

A.資產(chǎn)

B.財產(chǎn)

C.收益

D.信任

【答案】D

17、假設交易主體甲參與金融衍生品市場活動的主要目的是為了促成交易、收

取傭金，則此時甲扮演的角色是（）

A.經(jīng)紀人

B.投機者

C.套期保值者

D.套利者

【答案】A

18、系統(tǒng)性風險主要表現(xiàn)為本國政府政策、法律或法規(guī)發(fā)生變化.本國出現(xiàn)經(jīng)

濟危機或（）。

A.貨幣危機

B.銀行危機

C.外債危機

D.金融危機

【答案】D

19、通貨膨脹的危害之一是，當物價水平持續(xù)性地普遍下降時，實際利率將會

(),從而損害債務人的利益。

A.降低

B.不變

C.升高

D.為零

【答案】C

20、(三)2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關于修改證券發(fā)行

與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新

版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股，

回撥機制啟動前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%,網(wǎng)

上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30隊本次公開發(fā)行采用網(wǎng)

下向符合條件的投資者詢價配售和網(wǎng)上按市值申購定價發(fā)行相結合的方式。發(fā)

行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低

的順序進行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對網(wǎng)下的特

定投資者進行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格為13.62元，對應市盈利率為

22.98倍。

A.證券經(jīng)濟商

B.證券做市商

C.證券交易商

D.證券承銷商

【答案】D

21、改革開放以來，我國經(jīng)濟快速增長，但是受亞洲金融危機影響，經(jīng)濟出現(xiàn)

了許多新問題，其中之一就是1998年至2002年的物價問題。該時期物價指數(shù)

分別為99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。這種物價現(xiàn)象屬于()。

A.隱蔽性通貨膨脹

B.通貨緊縮

C.經(jīng)濟危機

D.正常的物價波動

【答案】B

22、期權費減去內在價值后剩余的部分是指（）。

A.期權的內涵價值

B.期權的合約價值

C.期權的執(zhí)行價值

D.期權的時間價值

【答案】D

23、2020年6月18日，為有效調節(jié)市場流動性，維護年度末、半年末流動性

的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務操作，以利率招標方式開展了規(guī)

模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標利率為2.2%,與前次操作時

持平；同時還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為

2.3%,較前次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購

到期。

A.營造從緊預期

B.刺激經(jīng)濟擴張

C.防止經(jīng)濟過熱

D.收縮貨幣供應

【答案】B

24、從理論上講，工資上漲過快容易導致（）通貨膨脹。

A.需求拉上型

B.成本推動型

C.輸入型

D.結構型

【答案】B

25、目前，我國牽頭負責制定預防系統(tǒng)性金融風險和應急處置預案的監(jiān)督管理

機構是（）

A.中國證監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.中國銀保監(jiān)會

D.國家外匯管理局

【答案】B

26、中國人民銀行在某一時期采取以下貨幣政策措施：買入商業(yè)銀行持有的國

債300億元；購回400億元商業(yè)銀行持有的到期央行票據(jù)。假定此時商業(yè)銀行

的法定存款準備金率為12%,超額準備金率為3%,現(xiàn)金漏損率為5虬

A.凈回籠100億元

B.凈投放100億元

C.凈回籠700億元

D.凈投放700億元

【答案】D

27、凱恩斯主義認為，貨幣政策的傳導變量是（）。

A.基礎貨幣

B.超額儲備

C,利率

D.貨幣供應量

【答案】C

28、狹義的金融市場有效性是指金融市場（）的有效性。

A.定價

B.活動

C.分配

D.機制

【答案】A

29、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活連用貨幣政策工

具：第一，運用公開市場操作，2007年蔡計發(fā)行央行票據(jù)4.07W億，其中對商

業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；第二，適時運用存款準備金率工

具，年內共上調人民幣存款準備金率10次；第三，年內6次上調金融機構人民

幣存貸款基準利率。

A.上升

B.下降

C.波動增大

D.不變

【答案】B

30、反映銀行資本金與風險權重資產(chǎn)的比例關系為（）。

A.資本充足率指標

B.風險權重資產(chǎn)比例指標

C.經(jīng)營收益率比例指標

D.資產(chǎn)盈利比例指標

【答案】A

31、下列關于股票和債券的說法中，錯誤的是（）。

A.無論是國家、地方公共團體還是企業(yè)都可以發(fā)行債券，而股票只有股份制企

業(yè)才可以發(fā)行

B.債券一般都有期限，而股票則沒有到期日

C.債券反映的是債權，股票反映的是所有權

D.債券的風險大，股票的風險小

【答案】D

32、假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款

準備金率為12%,超額準備金率為3圾現(xiàn)金漏損率為5%,則存款乘數(shù)是（）。

A.5.0

B.6.7

C.10

D.20

【答案】A

33、以下對集合資金信托業(yè)務的委托人的描述，不正確的是（）。

A.投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依

法成立的其他組織

B.個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財

產(chǎn)證明的自然人

C.個人收入在最近三年內每年超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近

三年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人

D.個人收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近

三年內每年超過50萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人

【答案】D

34、2003年，我國在經(jīng)濟快速發(fā)展的同時，也出現(xiàn)了投資增長加速(尤其一些

地區(qū)房地產(chǎn)投資過大)，貨幣信貸增長過快現(xiàn)象，形成煤、電、油、運等供應

緊張，物價增長加快的趨勢。對此，中國人民銀行采取了一系列貨幣政策措施

加以調控，并已取得良好成效。根據(jù)上述材料，回答下列問題：一般而言，中

央銀行貨幣政策的首要目標是()。

A.充分就業(yè)

B.穩(wěn)定物價

C.國際收支平衡

D.經(jīng)濟增長

【答案】B

35、從通貨膨脹的成因來看，“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于()導致的通

貨膨脹。

A.需求拉上

B.成本推進

C.供求混合作用

D.結構失衡

【答案】A

36、原始存款是商業(yè)銀行吸收的()的存款。

A.增加其基礎貨幣

B.增加其貸款規(guī)模

C.增加其準備金

D.增加其負債

【答案】C

37、一個國家在一定時期內，國際收支如果是順差，則增加外匯儲備，中央銀

行增加基礎貨幣投資，貨幣供應量（）。

A.等額擴張

B.數(shù)倍擴張

C.等額收縮

D.數(shù)倍收縮

【答案】B

38、名義利率、通貨膨脹率、實際利率三者之間的關系正確的是（）。

A.名義利率〉通貨膨脹率〉實際利率

B.名義利率》實際利率〉通貨膨脹率

C.實際利率〉通貨膨脹率〉名義利率

D.實際利率=名義利率-通貨膨脹率

【答案】D

39、關于基金運營服務的說法，正確的是（）。

A.基金運營服務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務

B.基金運營服務內容包括基金募集和銷售

C.基金運營服務內容包括基金清算和信息披露

D.基金運營服務內容包括基金注冊登記和銷售

【答案】B

40、某公司擬進行股票投資，計劃購買A、B、C三種股票，并設計了甲、乙兩

種投資組合，A、B、C三種股票的0系數(shù)分別為1.5、1.0和0.50甲種投

資組合中.A、B、C三種股票的投資比重分別為20%、30%和50%。乙種投資

組合中，A、B、C三種股票的投資比重分別為50%、30%和20%。同期市場上

所有股票的平均收益率為8%,無風險收益率為4%。A股票的預期收益率是

（）O

A.6%

B.8%

C.10%

D.12%

【答案】C

41、2019年末，我國某金融租賃公司的凈資本額為60億元。該公司若通過同

業(yè)拆借市場融入資金，其最高拆（）。

A.60億元

B.30億元

C.42億元

D.90億元

【答案】A

42、在市場經(jīng)濟條件下，銀行機構承擔全部風險和虧損的保證是（）。

A.資本

B.資產(chǎn)

C.負債

D.存款

【答案】A

43、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生

后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，

美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服

務管理理事會(FS0C),負責宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權力，由美聯(lián)儲

對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室(0NI),彌補

保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將

監(jiān)管權力轉移至美聯(lián)儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)

管和投資者保護；成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。

奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬

希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。2003年9月以

來，我國對金融控股集團的監(jiān)管采取()制度。

A.中央銀行監(jiān)管

B.主監(jiān)管

C.統(tǒng)一監(jiān)管

D.集體監(jiān)管

【答案】B

44、張先生需要借款10000元，借款期限為2年，當前市場年利率為6隊他向

銀行進行咨詢，A銀行給予張先生單利計算的借款條件；B銀行給予張先生按年

復利利的借款條件；C銀行給予張先生按半年計算復利的借款條件。

A.1000

B.1200

C.1400

D.1500

【答案】B

45、在IPO發(fā)行方式中。承銷商有較大的定價和分配銷售新股的主動權的是

（）O

A.混合方式

B.固定價格方式

C.簿記方式

D.競價方式

【答案】C

多選題（共20題）

1、在期權定價理論中，根據(jù)B—S模型，決定歐式看漲期權價格的因素主要有

Oo

A.期權的執(zhí)行價格

B.期權期限

C.股票價格波動率

D.無風險利率

E.現(xiàn)金股利

【答案】ABCD

2、關于金融衍生品的說法，正確的有（）

A.金融衍生品的價格決定基礎金融產(chǎn)品的價格

B.金融衍生品的基礎變量包括利率、匯率、價格指數(shù)等種類

C.基礎金融產(chǎn)品不能是金融衍生品

D.金融衍生品具有高風險性

E.金融衍生品合約中需載明交易品種、數(shù)量、交割地點等

【答案】BD

3、從總量上講，導致通貨膨脹的壓力主要來自()0

A.需求方面

B.供給方面

C.進口方面

D.出口方面

E.交換方面

【答案】AB

4、相對于公募發(fā)行而言，證券私募發(fā)行具有的優(yōu)點是()。

A.簡化了發(fā)行手續(xù)

B.證券流動性好

C.縮短了發(fā)行時間

D.避免公司商業(yè)機密泄露

E.發(fā)行價格有利于籌資者

【答案】ACD

5、對金融業(yè)實行分業(yè)監(jiān)管體制的缺陷是()。

A.監(jiān)管成本較高

B.容易導致官僚主義

C.監(jiān)管效率低

D.容易出現(xiàn)重復交叉監(jiān)管

E.容易出現(xiàn)監(jiān)管真空

【答案】AD

6、下列選項中，屬于原生的金融工具的有()。

A.存單

B.貨幣

C.遠期

D.股票

E.債券

【答案】ABD

7、在市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡的前提條件有()。

A.穩(wěn)定的物價水平

B.足額的國際儲備

C.健全的利率機制

D.發(fā)達的金融市場

E.有效的中央銀行調控機制

【答案】CD

8、

9、一般而言，導致利率上升的因素有()。

A.通貨膨脹

B.緊縮的貨幣政策

C.擴張的貨幣政策

D.經(jīng)濟處于高速增長時期

E.經(jīng)濟處于衰退時期

【答案】ABD

10、投資銀行與商業(yè)銀行的區(qū)別包括()。

A.資金媒介機制不同

B.功能不同

C.本源業(yè)務不同

D.利潤來源和構成不同

E.經(jīng)營管理風格不同

【答案】ACD

11、金融深化的含義包括()。

A.金融中介、金融工具和金融市場不斷進行創(chuàng)新

B.市場可以運用的資金潛力不斷被挖掘

C.市場規(guī)模不斷縮小

D.金融結構不斷走向專業(yè)化和復雜化

E.經(jīng)濟發(fā)展對金融服務不斷提出的新的要求

【答案】ABD

12、信用經(jīng)紀業(yè)務是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀業(yè)務相結合而產(chǎn)生的，是投資

銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務的延伸。關于此項業(yè)務描述正確的是()o

A.信用經(jīng)紀業(yè)務的對象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶

B.信用經(jīng)紀業(yè)務主要有融資和融券兩種類型

C.投資銀行對其所提供的信用資金承擔交易風險

D.投資銀行通過信用經(jīng)紀業(yè)務可以增加傭金收入

E.投資者可以通過信用經(jīng)紀業(yè)務的財務杠桿作用擴大收益

【答案】ABD

13、在銀行業(yè)監(jiān)管的方法中，現(xiàn)場檢查內容一般包括()。

A.充分性檢查

B.合規(guī)性檢查

C.適宜性檢查

D.有效性檢查

E.風險性檢查

【答案】B

14、在市場經(jīng)濟制度下，貨幣均衡主要取決于(