企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理概述

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理概述匯報(bào)人：XX2024-01-11風(fēng)險(xiǎn)概念及分類風(fēng)險(xiǎn)管理原則與框架風(fēng)險(xiǎn)識別與評估方法風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略及措施內(nèi)部控制在風(fēng)險(xiǎn)管理中作用案例分析與經(jīng)驗(yàn)分享風(fēng)險(xiǎn)概念及分類01風(fēng)險(xiǎn)通常指潛在損失的可能性，即未來結(jié)果的不確定性。在企業(yè)經(jīng)營中，風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇并存，共同影響企業(yè)的發(fā)展和業(yè)績。風(fēng)險(xiǎn)定義客觀性、不確定性、可測性、相對性、發(fā)展性。風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)定義與特點(diǎn)指企業(yè)在戰(zhàn)略制定和實(shí)施過程中，由于內(nèi)外部環(huán)境變化導(dǎo)致的實(shí)際結(jié)果與預(yù)期目標(biāo)偏離的可能性。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)涉及企業(yè)資金籌集、使用和分配等財(cái)務(wù)活動的不確定性，可能導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)濟(jì)損失。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)市場變化如需求波動、競爭加劇等對企業(yè)經(jīng)營產(chǎn)生的不利影響。市場風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)在日常運(yùn)營過程中，由于管理不善、技術(shù)缺陷等因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)按來源分類可分為外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)來自企業(yè)外部環(huán)境的變化，如政治、經(jīng)濟(jì)、社會等；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)則源自企業(yè)內(nèi)部管理、技術(shù)等方面的問題。按性質(zhì)分類可分為純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。純粹風(fēng)險(xiǎn)只帶來損失，而投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)可能帶來損失也可能帶來收益。按影響范圍分類可分為局部風(fēng)險(xiǎn)和全局風(fēng)險(xiǎn)。局部風(fēng)險(xiǎn)影響企業(yè)某個(gè)部門或業(yè)務(wù)，而全局風(fēng)險(xiǎn)則涉及整個(gè)企業(yè)的生存和發(fā)展。風(fēng)險(xiǎn)分類方法風(fēng)險(xiǎn)管理原則與框架02通過識別、評估和管理潛在風(fēng)險(xiǎn)，確保企業(yè)在復(fù)雜多變的市場環(huán)境中保持穩(wěn)健經(jīng)營。保障企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營提升企業(yè)競爭力保護(hù)企業(yè)資產(chǎn)安全有效管理風(fēng)險(xiǎn)有助于企業(yè)在市場競爭中保持優(yōu)勢地位，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。通過風(fēng)險(xiǎn)管理措施，降低企業(yè)資產(chǎn)損失的可能性，確保資產(chǎn)安全。030201風(fēng)險(xiǎn)管理重要性全面性原則預(yù)防為主原則適應(yīng)性原則成本效益原則風(fēng)險(xiǎn)管理原則01020304風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)覆蓋企業(yè)所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和流程，確保全面識別和管理潛在風(fēng)險(xiǎn)。注重風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防，通過建立健全的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)與企業(yè)戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)需求相適應(yīng)，根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略。在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，應(yīng)權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)管理的成本與效益，確保風(fēng)險(xiǎn)管理措施的經(jīng)濟(jì)合理性。風(fēng)險(xiǎn)管理框架構(gòu)建完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，包括風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)控和報(bào)告等環(huán)節(jié)，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作有章可循。建立風(fēng)險(xiǎn)管理組織設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)或指定專人負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效實(shí)施。明確風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)根據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)需求，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的具體目標(biāo)，為風(fēng)險(xiǎn)管理框架構(gòu)建提供指導(dǎo)。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)運(yùn)用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和工具，如風(fēng)險(xiǎn)量化模型、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫等，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效率和準(zhǔn)確性。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)通過培訓(xùn)、宣傳等方式，提高全員風(fēng)險(xiǎn)管理意識，形成積極的風(fēng)險(xiǎn)管理文化氛圍。風(fēng)險(xiǎn)識別與評估方法03通過企業(yè)歷史數(shù)據(jù)分析、業(yè)務(wù)流程梳理、專家訪談、調(diào)查問卷等方式識別潛在風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注異常波動、新興趨勢和突發(fā)事件，運(yùn)用頭腦風(fēng)暴、SWOT分析等工具提高識別效率。風(fēng)險(xiǎn)識別途徑和技巧技巧途徑根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率和影響程度，構(gòu)建二維矩陣進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。概率-影響矩陣將風(fēng)險(xiǎn)事件的各項(xiàng)指標(biāo)加權(quán)求和，得出綜合風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)進(jìn)行評估。風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)法利用計(jì)算機(jī)模擬技術(shù)，分析風(fēng)險(xiǎn)事件可能發(fā)生的概率及影響。蒙特卡羅模擬風(fēng)險(xiǎn)評估模型介紹

定量與定性評估方法定量評估運(yùn)用統(tǒng)計(jì)學(xué)、數(shù)學(xué)等方法，對風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行量化分析，如損失分布、敏感性分析等。定性評估采用專家判斷、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)等方式，對風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行性質(zhì)描述和等級劃分。綜合評估結(jié)合定量和定性評估結(jié)果，對風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行全面、系統(tǒng)的分析與評價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略及措施04全面了解企業(yè)可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)識別對識別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化和定性評估，確定風(fēng)險(xiǎn)的大小、發(fā)生概率和潛在影響。風(fēng)險(xiǎn)評估根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，制定相應(yīng)的規(guī)避措施，如避免高風(fēng)險(xiǎn)投資、加強(qiáng)內(nèi)部控制等。規(guī)避措施規(guī)避策略制定通過采取一系列措施降低風(fēng)險(xiǎn)的影響程度，如優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提高員工素質(zhì)等。風(fēng)險(xiǎn)減輕通過購買保險(xiǎn)、簽訂合同等方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方承擔(dān)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移通過拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域、增加產(chǎn)品線等方式分散風(fēng)險(xiǎn)，降低單一風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)的影響。多元化經(jīng)營減輕和轉(zhuǎn)移策略實(shí)施應(yīng)急計(jì)劃針對可能發(fā)生的突發(fā)事件，制定應(yīng)急計(jì)劃以迅速應(yīng)對，減少損失。持續(xù)監(jiān)控對企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理潛在問題，確保企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)營。風(fēng)險(xiǎn)接受在充分了解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，企業(yè)可以選擇接受一定程度的風(fēng)險(xiǎn)以獲取更高的收益。接受并應(yīng)對策略調(diào)整內(nèi)部控制在風(fēng)險(xiǎn)管理中作用05企業(yè)應(yīng)依據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況和管理需求，建立健全內(nèi)部控制體系，包括制定內(nèi)部控制政策、明確內(nèi)部控制目標(biāo)、梳理業(yè)務(wù)流程、評估風(fēng)險(xiǎn)等。建立健全內(nèi)部控制體系企業(yè)應(yīng)積極培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化，加強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識教育，建立風(fēng)險(xiǎn)管理激勵(lì)機(jī)制，為內(nèi)部控制體系有效運(yùn)行提供良好環(huán)境。完善內(nèi)部控制環(huán)境企業(yè)應(yīng)設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或指定專人負(fù)責(zé)對內(nèi)部控制執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保內(nèi)部控制體系有效運(yùn)行。強(qiáng)化內(nèi)部控制監(jiān)督內(nèi)部控制體系建立與完善123企業(yè)應(yīng)運(yùn)用內(nèi)部控制手段，對各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估和分類，為后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略制定提供依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)識別與評估針對識別出的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)應(yīng)結(jié)合內(nèi)部控制體系，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略和措施，如風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、降低、分擔(dān)和承受等。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略制定企業(yè)應(yīng)將內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理緊密結(jié)合，通過內(nèi)部控制手段加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的有效控制和企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理融合內(nèi)部控制在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)用03推動全員參與風(fēng)險(xiǎn)管理企業(yè)應(yīng)推動全員參與風(fēng)險(xiǎn)管理，將風(fēng)險(xiǎn)管理意識融入企業(yè)文化和員工日常行為中，形成全員共治的風(fēng)險(xiǎn)管理格局。01持續(xù)優(yōu)化內(nèi)部控制體系企業(yè)應(yīng)不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，對內(nèi)部控制體系進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)和優(yōu)化，提高內(nèi)部控制的針對性和有效性。02加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)創(chuàng)新企業(yè)應(yīng)積極采用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和工具，如大數(shù)據(jù)、人工智能等，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效率和準(zhǔn)確性。持續(xù)改進(jìn)方向和目標(biāo)案例分析與經(jīng)驗(yàn)分享06阿里巴巴風(fēng)險(xiǎn)管理體系01通過建立全面的風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)控和應(yīng)對機(jī)制，阿里巴巴成功應(yīng)對了市場、信用、技術(shù)等各類風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)了持續(xù)穩(wěn)健的發(fā)展。騰訊風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略02騰訊注重風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)防范，通過不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，有效降低了各類風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)的影響。華為風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐03華為將風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于企業(yè)戰(zhàn)略制定和業(yè)務(wù)運(yùn)營全過程，通過構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理體系和培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化，成功應(yīng)對了國際政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化帶來的挑戰(zhàn)。成功企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理案例剖析雷曼兄弟在金融危機(jī)中破產(chǎn)，主要教訓(xùn)包括過度依賴高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、忽視風(fēng)險(xiǎn)管理、缺乏有效內(nèi)部控制等。雷曼兄弟破產(chǎn)案例三鹿奶粉因質(zhì)量問題引發(fā)社會廣泛關(guān)注，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理失敗的原因包括忽視產(chǎn)品質(zhì)量安全、缺乏有效的危機(jī)應(yīng)對機(jī)制等。三鹿奶粉事件諾基亞在手機(jī)市場的競爭中逐漸衰落，風(fēng)險(xiǎn)管理方面的問題包括對市場趨勢判斷失誤、創(chuàng)新乏力、組織僵化等。諾基亞衰落案例失敗案例教訓(xùn)總結(jié)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐銀行業(yè)通過建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，運(yùn)用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和工具，實(shí)現(xiàn)了對信用、市場、操作