全球證券行業(yè)反洗錢案例及最佳實踐及全球應(yīng)對氣候變化與我國能源革命和低碳發(fā)展自測(含答案)

全球證券行業(yè)反洗錢案例及最佳實踐返回上一級單選題（共2題，每題10分）1.下列關(guān)于客戶身份識別，說法錯誤的是（）。A.一個完善的“客戶盡職調(diào)查”方案應(yīng)保存調(diào)查記錄并對流程留痕B.應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估對不同賬戶定期進行審查。低風(fēng)險客戶無需審查，高風(fēng)險客戶高頻審查C.證券機構(gòu)不僅需要建立大額可疑交易監(jiān)測的系統(tǒng)和流程，也應(yīng)該投入足夠的合規(guī)人員進行相應(yīng)的審核D.對客戶風(fēng)險進行評估，需要考慮該客戶是否是政要人物我的答案：B2.針對可疑交易的信號，下列不屬于國際上證券行業(yè)的普遍實踐的是（）。A.客戶擁有大量具有相同性質(zhì)的賬戶，并且在不同賬戶之間經(jīng)常進行轉(zhuǎn)賬B.無合理理由在存款后立即撤回資產(chǎn)的交易C.來自媒體或其他可靠信息來源的與稅務(wù)相關(guān)的負面報道D.當(dāng)收到查詢時，客戶能合理地證明交易的目的我的答案：D多選題（共4題，每題10分）1.國際上關(guān)于“客戶盡職調(diào)查”的最佳做法認為，一個完善的“客戶盡職調(diào)查”方案應(yīng)該以（）為基本原則。A.通過收集信息明確客戶身份B.記錄的保存和流程留痕C.驗證客戶身份文件D.與監(jiān)管類名單進行比較，如反恐名單、制裁名單以及其它公開公布或私下發(fā)布的強制性名單我的答案：ABCD2.對客戶風(fēng)險進行評估，需要考慮的因素有（）。A.職業(yè)或業(yè)務(wù)性質(zhì)B.地理位置及業(yè)務(wù)范圍C.有意采用的金融服務(wù)類型D.是否是政要人物E.是否受到海外單邊制裁我的答案：ABCDE3.針對于可疑交易的信號，下列屬于國際上證券行業(yè)的普遍實踐的是（）。A.無法與客戶的日常活動協(xié)調(diào)的交易，例如從僅交易低價股票轉(zhuǎn)為主要是藍籌股B.客戶擁有大量具有相同性質(zhì)的賬戶，并且在不同賬戶之間經(jīng)常進行轉(zhuǎn)賬C.有合理理由在存款后立即撤回資產(chǎn)的交易D.在沒有合理理由的情況下大量使用以前是一個相對不活躍的帳戶進行交易我的答案：ABD4.反洗錢核心義務(wù)包括（）。A.客戶身份識別及風(fēng)險等級劃分B.大額可疑交易監(jiān)測C.客戶資料及交易記錄保存D.大額可疑交易報送我的答案：ABC判斷題（共4題，每題10分）1.在國際上證券行業(yè)的普遍實踐中，客戶沒有明顯原因的資金注入大幅增加，特別是如果隨后在短時間內(nèi)從賬戶轉(zhuǎn)移，這屬于可疑交易信號。對

錯我的答案：對2.在國際上證券行業(yè)的普遍實踐中，客戶擁有大量具有相同性質(zhì)的賬戶，并且在不同賬戶之間經(jīng)常進行轉(zhuǎn)賬不屬于可疑交易。（）對

錯我的答案：錯3.在對客戶風(fēng)險進行評估時需要考慮其是否受到海外單邊制裁，遇到如美國、歐盟制裁的情況，則必須針對相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險進行評估。（）對

錯我的答案：對4.“簡化盡職調(diào)查”適用于低風(fēng)險客戶。證券公司可以對低風(fēng)險客戶定期抽樣進行“增強盡職調(diào)查”的良好做法，在平衡合規(guī)成本的同時，提供額外的安全保證。（）對

錯我的答案：對全球應(yīng)對氣候變化與我國能源革命和低碳發(fā)展自測單選題（共5題，每題6分）1.2015年年底巴黎氣候大會通過《巴黎協(xié)定》，確立了2020年后全球氣候治理新機制，是全面實施《氣候變化框架公約》、適用于所有國家并具有法律約束力的文件。《巴黎協(xié)定》提出控制全球溫升不超過（）℃并努力控制在（）℃，本世紀下半葉要實現(xiàn)凈零排放。A.21.5B.2.52C.1.51D.2.51.5參考答案：A2.我國2017年啟動全國統(tǒng)一碳市場，全國碳市場將涵蓋石化、化工、建材、鋼鐵、有色、造紙、電力、航空等重點排放行業(yè)。參與主體為A.2013至2015年中連續(xù)三年每年綜合能源消費總量均達到1萬噸標(biāo)準(zhǔn)煤以上（含）的企業(yè)法人單位或獨立核算企業(yè)單位。B.2013至2015年中任意一年綜合能源消費總量達到1萬噸標(biāo)準(zhǔn)煤以上（含）的企業(yè)法人單位或獨立核算企業(yè)單位。C.2013至2015年中連續(xù)三年綜合能源消費總量累計達到1萬噸標(biāo)準(zhǔn)煤以上（含）的企業(yè)法人單位或獨立核算企業(yè)單位。D.2013至2015年中任意一年綜合能源消費總量達到0.5萬噸標(biāo)準(zhǔn)煤以上（含）的企業(yè)法人單位或獨立核算企業(yè)單位。參考答案：B3.中國實施應(yīng)對氣候變化戰(zhàn)略，制定積極的有力度的自主貢獻減排目標(biāo)，“十三五”制定能源消費總量控制目標(biāo)，采取的手段是（）A.制定GDP能源強度和CO2強度下降的約束性目標(biāo)，并分解到各省市。B.實施“強度”和“總量”的雙控機制。C.實施強度控制目標(biāo)D.實施總量控制機制參考答案：B4.為履行《巴黎協(xié)定》的責(zé)任，我國制定有力度的自主貢獻目標(biāo)。2030年GDP的CO2強度比2005年下降（），非化石能源在一次能源消費中比例提升到（）左右。A.45%-50%18%B.50%-55%20%C.55%-60%18%D.60%-65%20%參考答案：D5.（）占終端能源消費約70%，是節(jié)能的重點領(lǐng)域，力爭2020年前工業(yè)部門CO2排放率先達峰。A.交通運輸行業(yè)B.工業(yè)部門C.公共機構(gòu)部門D.居民日常消費參考答案：B多選題（共5題，每題8分）1.以下屬于新能源和可再生能源的是（）A.水電B.風(fēng)電C.煤炭D.太陽能參考答案：ABD2.推動能源消費革命，節(jié)約能源，提高能效，控制能源消費總量,充分釋放建筑節(jié)能潛力。以下說法正確的包括A.健全建筑節(jié)能標(biāo)準(zhǔn)，到2020年全部新建建筑要推行國家65%的節(jié)能標(biāo)準(zhǔn)，優(yōu)化建筑終端用能結(jié)構(gòu)，2020年可再生能源占建筑能耗25%。B.加快既有建筑節(jié)能和供熱計量改造，實施公共建筑能耗限額制度。C.控制公共和民用建筑總量。2015年全國建筑面積573億m2，其中住宅457億m2，公共建筑116億m2。2015年竣工27.9億m2，住宅占64%?？刂撇缓侠怼按蟛鸫蠼ā薄.2015年建筑行業(yè)總能耗約864Mtce，約占全國總能耗的20%。未來建筑總面積應(yīng)控制在約750㎡，能耗控制在約1100Mtce。參考答案：ABCD3.加強生態(tài)文明制度建設(shè)，建立并形成改善生態(tài)環(huán)境質(zhì)量的體制和機制，促進經(jīng)濟發(fā)展方式向綠色低碳轉(zhuǎn)型。以下屬于體制機制措施表述正確的包括A.深化政府管理體制改革，發(fā)揮政府在資源配置中的決定性作用。B.深化財稅體制改革，加快推進和完善生態(tài)補償制度。C.健全法制，健全自然資源產(chǎn)權(quán)制度和用途管制制度。D.研究和改善國民經(jīng)濟評價指標(biāo)體系，全面平衡經(jīng)濟增長、社會進步與生態(tài)環(huán)境保護的關(guān)系，體現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的綜合效益。參考答案：BCD4.我國碳市場建設(shè)遵守（）原則，促進我國經(jīng)濟低碳轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)碳排放總量控制，完成國家自主貢獻目標(biāo)。A.市場機制調(diào)節(jié)B.與地方GDP相掛鉤C.政府規(guī)制性措施D.與國際對標(biāo)參考答案：AC5.以下表述中，正確的有A.人為活動的溫室氣體排放(CO2,CH4,NO2,HFCS,PFCS,SF6等)是近百年以來全球氣候變化的主要原因，其概率達95%以上B.大氣中CO2濃度已由工業(yè)革命前280ppm上升到2015年的400ppm。C.氣候變化引起海平面上升、海洋酸化、風(fēng)暴潮增加、河流徑流量減少、農(nóng)作物產(chǎn)量下降、自然生態(tài)退化、生物多樣性受損、人體健康收到損害、極端氣象災(zāi)害事件增加等。D.應(yīng)對氣候變化的核心是控制和減緩溫室氣體排放。參考答案：ABCD判斷題（共5題，每題6分）1.近百年來全球正經(jīng)歷氣候變暖過程已是不爭的科學(xué)事實。對

錯參考答案：T2.應(yīng)對氣候變化的核心是控制和減緩溫室氣體排放。對

錯參考答案：T3.目前全球化石能源消費的CO2排放占全球溫室氣體總排放量不足2/