常見經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防智慧樹知到期末考試答案2024年

常見經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防智慧樹知到期末考試答案2024年常見經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防掛靠在上海正容工貿(mào)有限公司的犯罪嫌疑人吳某在經(jīng)營期間，為少繳稅款，經(jīng)該公司財務(wù)馮某的介紹，在無真實(shí)交易的情況下，以支付開票費(fèi)的方式，收受由上海泉易電子科技有限公司開具的《上海增值稅專用發(fā)票》十份（價稅合計人民幣1086000元、稅額共計人民幣157794.90元），后由正容公司向稅務(wù)機(jī)關(guān)申報抵扣，騙取國家稅款共計人民幣157794.90元。關(guān)于案情下列說法正確的是（）。

A:"馮某系介紹他人虛開的行為，不構(gòu)成犯罪"B:"本案應(yīng)當(dāng)以虛開增值稅，專用發(fā)票罪立案偵查"C:本案應(yīng)當(dāng)以侵吞國有資產(chǎn)罪立案偵查D:涉案增值稅專用發(fā)票的《司法鑒定意見書》不是證據(jù)之一。答案:本案應(yīng)當(dāng)以虛開增值稅，專用發(fā)票罪立案偵查P2P網(wǎng)貸出借的年化收益率大體在（）

A:1%—2%B:8%—9%C:3%—4%D:15%—20%答案:8%—9%以下不是傳銷案件的是？（）

A:維卡幣B:善心匯C:法輪功D:1040陽關(guān)工程答案:法輪功P2P網(wǎng)貸平臺在借貸關(guān)系成立中發(fā)揮什么作用（）

A:居間服務(wù)B:組織指揮C:重要決策D:闡明釋義答案:居間服務(wù)以下屬于我國相關(guān)傳銷的法律的是（）

A:《無限連鎖會防治法》B:《禁止傳銷條例》C:《反金字塔式促銷法案》D:《直銷法》答案:《禁止傳銷條例》你根據(jù)某短信的提示升級網(wǎng)銀后，發(fā)現(xiàn)自己卡內(nèi)的幾萬元被轉(zhuǎn)走了，這是你應(yīng)該怎么做？（）

A:立即報警，凍結(jié)對方賬號B:找黑客盜別人的賬號C:撥打網(wǎng)站電話，求其還錢D:與銀行工作人員大吵大鬧答案:立即報警，凍結(jié)對方賬號根據(jù)《企業(yè)所得稅法》規(guī)定，依法在中國境內(nèi)成立，或者依照外國（地區(qū)）法律成立但實(shí)際管理機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)的企業(yè)，是（）。

A:居民企業(yè)B:外國企業(yè)C:非居民企業(yè)D:本國企業(yè)答案:居民企業(yè)P2P網(wǎng)貸資金支付時應(yīng)當(dāng)將資金支付給以一哪方主體（）

A:P2P網(wǎng)貸平臺B:借款人C:與平臺辦理資金存管業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D:當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局答案:與平臺辦理資金存管業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以下不屬于傳銷常見的慣用手法得是（）

A:別有用心的“虛假情誼”B:各種各樣的“名牌商品”C:詭異莫測的“洗腦控制”D:狐假虎威的“政府背景”答案:各種各樣的“名牌商品”（）可以說是“最泛濫的傳銷”，這是一類歪曲利用國家經(jīng)濟(jì)政策、區(qū)域性發(fā)展政策，以“資本運(yùn)作”、“1040工程”等為名的傳銷活動這類傳銷不僅侵害了北部灣的經(jīng)濟(jì)和社會肌體，而且迅速在全國范圍內(nèi)蔓延。（）

A:“虛擬貨幣”類B:“慈善互助”類C:產(chǎn)品道具類D:“資本運(yùn)作”類答案:“資本運(yùn)作”類當(dāng)被害人無力償還時，有的套路貸犯罪嫌疑人會安排其所屬公司或者指定的關(guān)聯(lián)公司、關(guān)聯(lián)人員為被害人償還“借款”，繼而與被害人簽訂金額更大的虛高“借貸”協(xié)議或相關(guān)協(xié)議，通過這種“轉(zhuǎn)單平賬”、“——”的方式不斷壘高“債務(wù)”。（）

A:借新貸還舊貸B:停止借款C:出售抵押物D:找親屬還款答案:借新貸還舊貸偵查員在偵查中發(fā)現(xiàn)：黃某、陳某等人以支付開票費(fèi)的方式，通過外省市數(shù)十家單位為其虛開增值稅專用發(fā)票。再通過自營出口及委托外貿(mào)公司代理出口方式，將含量為50％羊毛的羊毛紗線偽報為含量為50％羊絨的羊絨紗線，以海運(yùn)方式出口至香港，隨后安排團(tuán)伙成員在香港進(jìn)行收貨。然后，黃某再指使團(tuán)伙成員將羊毛紗線低報為含量為15％羊毛的羊毛紗線報關(guān)入境，并通過國內(nèi)物流公司從深圳、東莞等地輾轉(zhuǎn)上?；蛘吆颖鼻搴舆M(jìn)行重新包裝，最終運(yùn)回美梭公司用于再次循環(huán)出口。同時，黃某等人為獲取退稅所需的出口外匯核銷單，由陳某等人指使開票單位實(shí)際控制人將美梭公司等單位支付資金通過私人賬戶劃轉(zhuǎn)至私人賬戶內(nèi)，隨后再非法匯兌至境外由黃某等人注冊控制的香港多家公司，再由黃某等人指使黃某某在香港以外商名義向美梭公司及上海三毛進(jìn)出口有限公司等外貿(mào)公司正常支付外匯，由該些單位辦理出口退稅下列騙取出口退稅罪的取證要點(diǎn)正確的是（）

A:"查證貨代公司報關(guān)公司，調(diào)取運(yùn)輸、報關(guān)單證單證"B:對外貿(mào)公司進(jìn)行查證，調(diào)取相應(yīng)出口單證C:對于上游增值稅專用發(fā)票查證，是否虛開D:"對涉案公司賬冊進(jìn)行審計"E:"至稅務(wù)機(jī)關(guān)出具退稅證明及抵扣證明"答案:對于上游增值稅專用發(fā)票查證,是否虛開###對外貿(mào)公司進(jìn)行查證,調(diào)取相應(yīng)出口單證###對涉案公司賬冊進(jìn)行審計###查證貨代公司報關(guān)公司,調(diào)取運(yùn)輸、報關(guān)單證單證###至稅務(wù)機(jī)關(guān)出具退稅證明及抵扣證明信用卡的主要功能：（)

A:支付結(jié)算B:匯兌轉(zhuǎn)賬C:套現(xiàn)D:個人信用答案:支付結(jié)算###匯兌轉(zhuǎn)賬###個人信用P2P網(wǎng)貸投資人應(yīng)當(dāng)避免以下哪些不正確心態(tài)（）

A:投機(jī)心理B:達(dá)觀心理C:謹(jǐn)慎心理D:從眾心理答案:投機(jī)心理###從眾心理信用卡的基本業(yè)務(wù)流程主要是圍繞（）、（）、（）三個基本單位之間債權(quán)債務(wù)的發(fā)生與清償關(guān)系進(jìn)行的。（)

A:特約商戶B:持卡人C:人民銀行D:發(fā)卡行答案:發(fā)卡行###持卡人###特約商戶套路貸犯罪嫌疑人按照虛高的“借貸”協(xié)議金額將資金轉(zhuǎn)入被害人賬戶的目的是（）

A:名義上造成履行了交付借款的義務(wù)的假象B:為后期按照協(xié)議資金追債提供證據(jù)C:制造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡D:為了制造違約答案:為后期按照協(xié)議資金追債提供證據(jù)###制造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡###名義上造成履行了交付借款的義務(wù)的假象以下哪些情形屬于“以非法占有為目的”：（)

A:肆意揮霍透支的資金，無法歸還的B:透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的C:明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的D:抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財產(chǎn)，逃避還款的答案:抽逃、轉(zhuǎn)移資金,隱匿財產(chǎn),逃避還款的###明知沒有還款能力而大量透支,無法歸還的###肆意揮霍透支的資金,無法歸還的###透支后逃匿、改變聯(lián)系方式,逃避銀行催收的向社會公開宣傳的途徑包括（）。

A:推介會B:傳單C:媒體D:手機(jī)短信等答案:媒體###推介會###傳單###手機(jī)短信等下列符合套路貸虛增債務(wù)，制造民間借貸假象的行為的是（）

A:以“保證金”“行規(guī)”等虛假理由誘使被害人基于錯誤認(rèn)識簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議。B:以低息、無抵押、無擔(dān)保、快速放款等為誘餌。C:以“小額貸款公司”“投資公司”“網(wǎng)絡(luò)借貸平臺”等名義對外宣傳。D:利用威脅、軟暴力催債。答案:以“小額貸款公司”“投資公司”“網(wǎng)絡(luò)借貸平臺”等名義對外宣傳。;以低息、無抵押、無擔(dān)保、快速放款等為誘餌。;以“保證金”“行規(guī)”等虛假理由誘使被害人基于錯誤認(rèn)識簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議。我們常見的傳銷類型有？（）

A:資本運(yùn)作類B:虛擬貨幣類C:消費(fèi)返利類D:慈善互助類E:金融互助類F:產(chǎn)品道具類答案:產(chǎn)品道具類###資本運(yùn)作類###慈善互助類###虛擬貨幣類###消費(fèi)返利類###金融互助類發(fā)現(xiàn)傳銷線索，或者自己不幸誤入傳銷，如何報警自救？（）

A:撥打公安部門110報警B:撥打114C:撥打市場監(jiān)管部門12315舉報D:騙取信任，尋機(jī)逃走答案:撥打公安部門110報警###撥打市場監(jiān)管部門12315舉報###騙取信任,尋機(jī)逃走個人防范套路貸主要包括：（）

A:仔細(xì)審核協(xié)議內(nèi)容，尤其是不合理的違約、逾期條款B:樹立正確的消費(fèi)觀；C:堅決避免借新貸還舊貸，壘高借款金額D:選擇有貸款資質(zhì)的正規(guī)金融機(jī)構(gòu)貸款答案:正確非法集資犯罪（）

A:近年在我國頻頻發(fā)案B:涉案人數(shù)眾多C:涉案領(lǐng)域廣泛D:涉案金額巨大答案:近年在我國頻頻發(fā)案;涉案金額巨大;涉案人數(shù)眾多;涉案領(lǐng)域廣泛你準(zhǔn)備帶家人出游，聽說在網(wǎng)上購買機(jī)票既方便又便宜，下列哪些做法是對的？（）

A:在主流的旅游、訂票網(wǎng)站上通過第三方支付工具支付機(jī)票款項(xiàng)B:在航空公司官方網(wǎng)站購買C:在百度上搜到的價格低的網(wǎng)站購買D:對“400”或“9501”開頭的訂票電話不經(jīng)核實(shí)便信以為真答案:在航空公司官方網(wǎng)站購買###在主流的旅游、訂票網(wǎng)站上通過第三方支付工具支付機(jī)票款項(xiàng)網(wǎng)絡(luò)傳銷盈利主要模式有哪些？（）

A:靜態(tài)增值B:購買消費(fèi)商品C:動態(tài)增值D:宣傳廣告答案:靜態(tài)增值###動態(tài)增值和朋友在酒店吃飯，該結(jié)賬的時候你想刷卡付錢，這時你會（）

A:將卡和密碼一起交給服務(wù)員，讓他替你去結(jié)賬B:將卡交給服務(wù)員，讓他拿POS機(jī)過來給你按密碼C:仔細(xì)看著服務(wù)員刷卡后馬上將卡收回D:跟服務(wù)員一起去總臺結(jié)賬答案:跟服務(wù)員一起去總臺結(jié)賬###仔細(xì)看著服務(wù)員刷卡后馬上將卡收回銀行卡按照是否能提供信用透支功能，可分為：（)

A:單位卡B:個人卡C:借記卡D:信用卡答案:信用卡###借記卡非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以（）向出資人還本付息或給予回報的行為。

A:股權(quán)B:實(shí)物C:勞務(wù)D:貨幣答案:貨幣###實(shí)物###股權(quán)P2P網(wǎng)貸出借人出借前的防范風(fēng)險，要做到以下哪幾點(diǎn)（）

A:學(xué)習(xí)投資理財基本常識B:練就過硬的投資心理素質(zhì)C:提高風(fēng)險意識，增強(qiáng)抗誘惑能力D:了解借款人的基本情況答案:提高風(fēng)險意識,增強(qiáng)抗誘惑能力###學(xué)習(xí)投資理財基本常識###練就過硬的投資心理素質(zhì)按發(fā)?對象的不同，信用卡可分為：（)

A:芯片卡B:公司卡C:個?卡D:公務(wù)卡答案:個?卡###公務(wù)卡###公司卡套路貸的類型包括：（）

A:“房貸”類“套路貸”B:銀行貸款類套路貸C:無抵押現(xiàn)金貸的套路貸D:車貸類套路貸答案:“房貸”類“套路貸”;車貸類套路貸;無抵押現(xiàn)金貸的套路貸P2P網(wǎng)貸不利于國家隨時調(diào)整銀行系統(tǒng)借貸利率推動利率走向市場化。（）

A:對B:錯答案:錯'以進(jìn)行走私、逃匯、洗錢、騙稅等犯罪活動為目的，使用虛假、無效的憑證、商業(yè)單據(jù)或者采取其他手段向外匯指定銀行騙購?fù)鈪R的，應(yīng)當(dāng)分別按照我國刑法分則關(guān)于走私罪、逃匯罪、洗錢罪和騙取出口退稅罪等規(guī)定定罪處罰。（）

A:對B:錯答案:對網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)可以在其官方網(wǎng)站上向出借人充分披露借款人基本信息融資項(xiàng)目基本信息、風(fēng)險評估及可能產(chǎn)生的風(fēng)險結(jié)果。（）

A:錯B:對答案:錯非法集資犯罪手法與傳銷犯罪手法進(jìn)行嫁接的目的是盡可能多的吸收更多人參與到所謂的“投資”活動中來。（）

A:對B:錯答案:對'實(shí)施抗稅行為致人重傷、死亡，構(gòu)成故意傷害罪、故意殺人罪的，分別依照故意傷害罪、故意殺人罪定罪處罰。（對）'走私普通貨物、物品偷逃應(yīng)繳稅額不滿5萬元的，不構(gòu)成犯罪。（）

A:錯B:對答案:對維薩信用卡組織發(fā)行的ＶＩＳＡ卡在我國境內(nèi)不能使用。（）

A:對B:錯答案:錯甲與乙皆經(jīng)營小五金批發(fā)，門市毗鄰。一日，甲向乙要10份萬元的增值稅專用發(fā)票，給乙300元并說：