營業(yè)部合規(guī)專員體系建設

營業(yè)部合規(guī)專員體系建設.ppt營業(yè)部合規(guī)專員體系的建設一、期貨公司合規(guī)專員的定義二、期貨公司營業(yè)部合規(guī)專員的工作職責三、期貨公司營業(yè)部合規(guī)專員的權(quán)利四、期貨公司營業(yè)部日常經(jīng)營合規(guī)風險點解析五、期貨公司營業(yè)部從業(yè)人員違規(guī)案例及解析六、我公司營業(yè)部合規(guī)稽核的作用期貨公司合規(guī)專員的定義1、營業(yè)部合規(guī)專員是由期貨公司指定或者委派，并接受期貨公司首席風險官及合規(guī)部的領導，并按照相關授權(quán)和要求，對所在營業(yè)部及工作人員的經(jīng)營刮泥和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查的專職合規(guī)管理人員。2、合規(guī)專員應當遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)督管理部門的相關規(guī)定和公司章程，忠于職守、恪守誠信、勤勉盡責。3、營業(yè)部應為合規(guī)專員獨立、有效地履行職責提供必要的條件和有利保障。期貨公司營業(yè)部合規(guī)專員的工作職責1、根據(jù)首席風險官和合規(guī)部門的授權(quán)，認真做好所在營業(yè)部的合規(guī)管理工作。2、督促所在營業(yè)部有效貫徹落實期貨業(yè)務相關法律法規(guī)、自律規(guī)則及各項制度；牽頭負責所在營業(yè)部合規(guī)管理制度的建立健全工作。同時，還應對各項制度、政策及指南的落實執(zhí)行情況進行跟蹤評價；及時將有關制度缺陷向公司合規(guī)管理部門進行報告反饋。3、關注所在營業(yè)部和員工合規(guī)理念和合規(guī)意識的培養(yǎng)，積極組織各項合規(guī)培訓活動。4、為所在營業(yè)部全體員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則、準則提供指導和咨詢，幫助本機構(gòu)準確解讀和正確執(zhí)行規(guī)定的要求。對疑問難題，合規(guī)專員應及時向公司合規(guī)管理部門、外部專業(yè)機構(gòu)及監(jiān)管部門尋求支持。5、對所在營業(yè)部經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性和風險管理狀況進行檢查，及時發(fā)現(xiàn)并揭示本機構(gòu)運行中的合規(guī)風險隱患，對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，合規(guī)專員應向有關崗位人員提出整改建議，并對整改落實情況進行持續(xù)追蹤。6、對所在營業(yè)部制定的各項政策、程序、指南以及對外報送的各項材料進行合規(guī)審核評價，協(xié)調(diào)督促有關部門或人員對各項制度或材料進行修訂和完善，確保各項政策、程序及材料等符合要求。7、持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對本機構(gòu)的影響。同時，應重點關注所在地監(jiān)管部門的有關監(jiān)管政策，及時向公司首席風險官及合規(guī)部門傳達有關文件要求，并提供合理的建議和意見。8、實時檢測所在營業(yè)部運行中的重要風險領域及關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)，建立合規(guī)風險檢測指標體系，收集、篩選和風險業(yè)務數(shù)據(jù)，衡量和評估合規(guī)風險。9、對已識別的合規(guī)風險采取有效的處置措施，及時提出應對方案，努力提出應對方案，努力降低合規(guī)風險事件對于本機構(gòu)的影響，有效保障違法違規(guī)行為及合規(guī)隱患得到妥善處置。10、及時將有關合規(guī)管理情況向公司合規(guī)管理部門及外部監(jiān)督部門進行報告。11、保障與外部監(jiān)管部門的聯(lián)系溝通，全力配合監(jiān)管部門的檢查工作，積極參加監(jiān)管部門組織的各項培訓及會議，及時提出監(jiān)管建議，有效傳達各項監(jiān)管政策措施等。12、協(xié)助處理涉及所在營業(yè)部和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報事項。13、對所在營業(yè)部負責人及從業(yè)人員合規(guī)執(zhí)行情況，向公司合規(guī)管理部門提供評估或考核意見。14、將提供的合規(guī)咨詢意見、合規(guī)檢查工作底稿等與履行職責有關的文件、資料存檔備查，并對履行職責的情況作出記錄。期貨公司營業(yè)部合規(guī)專員的權(quán)利1、享有履行職責所必須的知情和獨立的調(diào)查權(quán)?？筛鶕?jù)履行職責的需要，有權(quán)參加或者列席所在營業(yè)部所有會議，調(diào)閱所有文件、資料和檔案，要求相關人員對有關事項做出說明等。2、履行職責時，有權(quán)保持自身的獨立性，對所在營業(yè)部運作的合法合規(guī)情況及其內(nèi)部控制和風險管理情況做出獨立、客觀、公正的判斷。3、履行職責時，有權(quán)不受任何壓力或者其他機構(gòu)和個人的不當影響。4、合規(guī)專員違法違規(guī)的指令或者授意，合規(guī)專員有權(quán)予以拒絕。必要時，可向公司合規(guī)管理部門及監(jiān)管部門進行報告。5、履行職責時，有權(quán)回避與合規(guī)專員本人有利益沖突的事項。期貨營業(yè)部不得要求合規(guī)專員從事與其履行職責相對沖突的工作。6、合規(guī)專員發(fā)現(xiàn)所在營業(yè)部運行中存在違規(guī)行為的，有權(quán)利予以制止。期貨公司營業(yè)部日常經(jīng)營合規(guī)風險解析

1、市場開發(fā)環(huán)節(jié)

主要風險點1、開發(fā)的客戶無從事期貨交易的能力；2、片面強調(diào)期貨市場的高收益，未對客戶充分進行風險揭示；3、向客戶做出不符合規(guī)定的承諾和保證，誤導客戶盲目入市。風險管理要點1、正確篩選、識別潛在客戶；2、對潛在客戶進行專門的期貨專業(yè)知識培訓；3、客觀地向潛在客戶揭示參與期貨交易風險，進行期貨投資的風險教育；4、盡可能對潛在客戶的資信進行了解，確定其是否有從事期貨交易的能力；2、開戶環(huán)節(jié)主要風險點1、客戶未以真實的身份開戶；2、客戶不具備從事期貨交易的資格；3、合同審核不嚴；4、在輸客戶密碼、初始密碼和銀期轉(zhuǎn)賬時工作不細致；5、委托居間人與客戶簽署期貨經(jīng)紀合同風險管理要點1、對客戶資信進行審核；2、營業(yè)部開戶人員客戶的相關證件及影像采集必須真實、有效，嚴格執(zhí)行實名制開戶；3、營業(yè)部開戶人員認真簽訂書面經(jīng)紀合同，印鑒、簽字齊全一致，特別指定事項明確，不漏填和錯填；4、營業(yè)部印章管理制度明確、執(zhí)行有效；5、合同簽署實行總部授權(quán)簽署制度。3、交易環(huán)節(jié)主要風險點風險管理要點1、全權(quán)委托、代客理財；2、接受不當?shù)慕灰字噶睿?、交易指令保存不全(書面、錄音、電子方式）；4、承諾盈利、分享利益、共擔風險；5、員工參與期貨交易；6、錯誤執(zhí)行客戶電話交易指令或執(zhí)行指令時無留痕。1、決絕不合格的委托；2、禁止盈利承諾；3、不做不合規(guī)定的約定；4、不以各種方式參與期貨交易；5、做好交易指令保存工作（錄音多方式、多地點備份）；6、發(fā)生錯單，應果斷以市價平倉，再查明原因，明確責任。4、客戶服務環(huán)節(jié)主要風險點風險管理要點1、期貨知識、法規(guī)規(guī)則制度的培訓有偏差或者重大遺漏；2、虛假宣傳、夸大宣傳；3、回答客戶疑問的答案不正確；4、處理客戶投訴、辦理客戶各項業(yè)務不及時、準確；5、網(wǎng)上交易故障時未能及時解決客戶下單問題；6、指導客戶時有誘導下單之嫌。1、培訓內(nèi)容至少要包括客戶禁止事項；2、加強培訓，提升客服人員素質(zhì)；3、對不能確定的問題，要求證后再向客戶傳達；4、及時處理客戶投訴及辦業(yè)務的要求；5、加強應急演練；6、指導客戶交易時，要說明個人意見，僅供參考。5、風險控制主要風險點風險管理要點1、對客戶強平后溝通不夠，導致客戶不滿使客戶流失；2、客戶與公司因強行平倉而導致法律糾紛；1、交易過程中要進行風險實時監(jiān)控；2、風險人員風險揭示、風險通知、強平（總部）相結(jié)合；當客戶處于追加保證金狀態(tài)或強行平倉狀態(tài)時，要及時通知客戶；4、加強培訓，使營業(yè)部風控員提高強平水平。6、財務環(huán)節(jié)主要風險點風險管理要點1、入金和出金與其它部門缺乏銜接；2、財務賬簿與結(jié)算數(shù)據(jù)不一致；3、營業(yè)部私自開設銀行帳號。1、對入金及出金要嚴格審核；2、核對銀期轉(zhuǎn)賬余額并及時與結(jié)算部門核對財務數(shù)據(jù)；3、營業(yè)部印章由總部管理。7、居間人管理環(huán)節(jié)主要風險點風險管理要點1、為招攬客戶，往往自稱公司員工；2、不當承諾、代客理財；3、承擔全權(quán)委托責任、或者合謀侵害客戶權(quán)益；4、居間人的法律責任：居間人代理客戶做單發(fā)生虧損，客戶狀告公司賠償，法院通常判定期貨公司對客戶虧損承擔一定的賠償責任。1、與客戶簽訂期貨經(jīng)紀合同時盡到提示義務，即明確公司、客戶、居間人三者關系，對居間人身份以明示的，公司不承擔責任；2、加強居間人的培訓，督促其遵守居間協(xié)議的約定。8、技術環(huán)節(jié)主要風險點風險管理要點1、電腦系統(tǒng)、網(wǎng)絡系統(tǒng)因硬件或軟件的原因而出現(xiàn)故障；2、設備設施、交易網(wǎng)絡異?；蛑袛?，導致客戶無法正常交易；3、技術系統(tǒng)落后。1、制定各種制度以及標準來保護系統(tǒng)的高度安全機能，并按標準建立安全的管理、備份以及維修管理體制；2、制定對營業(yè)部的電腦系統(tǒng)、網(wǎng)絡系統(tǒng)進行檢查，維護網(wǎng)絡安全；3、構(gòu)建有力的網(wǎng)絡防火墻、入侵檢測等措施，保障網(wǎng)絡安全；4、對于供電中斷、火災有應急措施。期貨公司營業(yè)部從業(yè)人員違規(guī)案例及解析案例一案例二假借他人名義、違規(guī)參與期貨交易電話保單要合規(guī)、保單規(guī)則需牢記案例三案例四代客理財、投機取巧；一經(jīng)查處，追悔莫及以降低手續(xù)費標準吸引客戶，終被舉報處罰我公司營業(yè)部合規(guī)稽核的作用1、有助于深化營業(yè)部風險管理理念，提高營業(yè)部從業(yè)人員合規(guī)意識；2、督促營業(yè)部明確風險管理目標，理解崗位職責中的合規(guī)責任，從而主動履行合規(guī)職責；3、有利于營業(yè)部及