金融基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)課件

金融基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)課件CATALOGUE目錄金融概述與基本概念貨幣與貨幣政策利率與匯率金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)金融市場(chǎng)投資與風(fēng)險(xiǎn)管理個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與實(shí)踐企業(yè)融資策略與實(shí)務(wù)操作法律法規(guī)與職業(yè)道德規(guī)范CHAPTER01金融概述與基本概念金融是指貨幣資金的融通和信用活動(dòng)以及與之相關(guān)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的總稱。金融的定義包括資金融通、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息提供和支付結(jié)算等。金融的功能金融的定義及功能是資金供求雙方運(yùn)用各種金融工具進(jìn)行交易，以實(shí)現(xiàn)資金融通的場(chǎng)所或領(lǐng)域。主要包括政府部門、中央銀行、商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人等。金融市場(chǎng)及其參與者金融市場(chǎng)參與者金融市場(chǎng)包括貨幣、證券、保險(xiǎn)、信托等，是金融市場(chǎng)交易的對(duì)象。金融產(chǎn)品金融機(jī)構(gòu)提供的各種服務(wù)，如存款、貸款、投資、保險(xiǎn)、匯款等。金融服務(wù)金融產(chǎn)品與服務(wù)簡(jiǎn)介CHAPTER02貨幣與貨幣政策從物物交換到一般等價(jià)物的出現(xiàn)貨幣的起源貨幣形式的演變貨幣的本質(zhì)與職能實(shí)物貨幣、金屬貨幣、紙幣、電子貨幣價(jià)值尺度、流通手段、支付手段、貯藏手段030201貨幣的起源與發(fā)展穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、國際收支平衡貨幣政策目標(biāo)公開市場(chǎng)操作、存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率、利率政策貨幣政策工具從政策工具到中介目標(biāo)，再到最終目標(biāo)貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制貨幣政策目標(biāo)與工具需求拉上型、成本推動(dòng)型、結(jié)構(gòu)型、輸入型通貨膨脹的定義與類型物價(jià)上漲、貨幣貶值、經(jīng)濟(jì)波動(dòng)通貨膨脹的影響貨幣供應(yīng)量減少、有效需求不足、供給過剩通貨緊縮的定義與原因物價(jià)下跌、經(jīng)濟(jì)衰退、失業(yè)率上升通貨緊縮的影響通貨膨脹與通貨緊縮CHAPTER03利率與匯率市場(chǎng)利率由市場(chǎng)供求關(guān)系決定的利率，包括拆借利率、回購利率等。基準(zhǔn)利率由中央銀行制定并公布的，用于指導(dǎo)市場(chǎng)利率的利率。存款利率銀行吸收存款所支付的利息與存款本金的比率。計(jì)算方法簡(jiǎn)單利率計(jì)算和復(fù)利計(jì)算。貸款利率銀行發(fā)放貸款所收取的利息與貸款本金的比率。利率的種類與計(jì)算匯率制度包括固定匯率制度和浮動(dòng)匯率制度。影響因素國際收支狀況、通貨膨脹差異、利率差異、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)差異、中央銀行的干預(yù)等。匯率制度及影響因素利率對(duì)匯率的影響本國利率上升，吸引外資流入，本幣匯率上升；本國利率下降，資本流出，本幣匯率下降。匯率對(duì)利率的影響本幣匯率上升，出口增加，外匯儲(chǔ)備增加，本國貨幣供應(yīng)量增加，本國利率下降；本幣匯率下降，進(jìn)口增加，外匯儲(chǔ)備減少，本國貨幣供應(yīng)量減少，本國利率上升。利率與匯率的聯(lián)動(dòng)關(guān)系在開放經(jīng)濟(jì)條件下，國際資本流動(dòng)規(guī)模巨大，利率與匯率的變動(dòng)十分敏感。當(dāng)本國利率高于外國利率時(shí)，國際資本流入，本幣匯率上升；反之，則國際資本流出，本幣匯率下降。因此，利率與匯率之間存在密切的聯(lián)動(dòng)關(guān)系。利率與匯率的關(guān)聯(lián)性分析CHAPTER04金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)商業(yè)銀行及其主要業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)投資業(yè)務(wù)包括個(gè)人貸款、企業(yè)貸款、房屋貸款等包括理財(cái)產(chǎn)品、基金、債券等存款業(yè)務(wù)匯款業(yè)務(wù)其他服務(wù)包括活期存款、定期存款、通知存款等包括國內(nèi)匯款、國際匯款等包括保險(xiǎn)箱、信用卡、支付結(jié)算等其他業(yè)務(wù)包括并購重組、財(cái)務(wù)顧問等投資咨詢提供市場(chǎng)研究、投資建議等服務(wù)資產(chǎn)管理提供投資組合管理、資產(chǎn)配置等服務(wù)證券承銷與保薦協(xié)助企業(yè)發(fā)行股票、債券等證券證券交易提供證券買賣的平臺(tái)和服務(wù)投資銀行與證券公司包括壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等人身保險(xiǎn)為其他保險(xiǎn)公司提供風(fēng)險(xiǎn)分散和保障再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)包括車險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn)、企財(cái)險(xiǎn)等財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)包括公眾責(zé)任保險(xiǎn)、產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)等責(zé)任保險(xiǎn)包括貸款保證保險(xiǎn)、履約保證保險(xiǎn)等信用保證保險(xiǎn)0201030405保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)業(yè)務(wù)CHAPTER05金融市場(chǎng)投資與風(fēng)險(xiǎn)管理解釋股票的概念、特點(diǎn)，以及不同種類股票（如普通股、優(yōu)先股）的權(quán)益和風(fēng)險(xiǎn)。股票定義與種類介紹股票市場(chǎng)的交易機(jī)制、參與者（投資者、券商等）及監(jiān)管機(jī)構(gòu)。股票市場(chǎng)運(yùn)作講解基本面分析、技術(shù)分析等投資策略，以及價(jià)值投資、成長(zhǎng)投資等理念。股票投資策略股票投資基礎(chǔ)知識(shí)

債券投資基礎(chǔ)知識(shí)債券定義與種類解釋債券的概念、特點(diǎn)，以及不同種類債券（如國債、企業(yè)債、金融債等）的風(fēng)險(xiǎn)和收益。債券市場(chǎng)運(yùn)作介紹債券市場(chǎng)的交易機(jī)制、參與者（投資者、承銷商等）及監(jiān)管機(jī)構(gòu)。債券投資策略講解利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等評(píng)估方法，以及久期、凸性等投資策略。03期貨和期權(quán)投資策略講解套期保值、套利等投資策略，以及風(fēng)險(xiǎn)管理和收益優(yōu)化方法。01期貨交易基礎(chǔ)知識(shí)解釋期貨的概念、特點(diǎn)，以及期貨市場(chǎng)的交易機(jī)制、參與者等。02期權(quán)交易基礎(chǔ)知識(shí)解釋期權(quán)的概念、特點(diǎn)，以及期權(quán)市場(chǎng)的交易機(jī)制、參與者等。期貨和期權(quán)交易簡(jiǎn)介風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估介紹風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法和工具，如風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)模型等，以及如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)量化。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別講解如何識(shí)別市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等不同類型的金融風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)控制講解風(fēng)險(xiǎn)控制的原則和方法，如分散投資、止損策略等，以及如何制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制方法CHAPTER06個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與實(shí)踐理財(cái)目標(biāo)設(shè)定根據(jù)個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和未來規(guī)劃，設(shè)定明確的理財(cái)目標(biāo)，如購房、教育、養(yǎng)老等。理財(cái)原則遵循安全性、收益性、流動(dòng)性和多樣性原則，確保資金安全并獲得合理收益。個(gè)人理財(cái)目標(biāo)設(shè)定和原則個(gè)人資產(chǎn)配置策略資產(chǎn)配置概念根據(jù)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和理財(cái)目標(biāo)，將資金分配到不同投資領(lǐng)域，以降低風(fēng)險(xiǎn)并提高收益。資產(chǎn)配置方法采用核心-衛(wèi)星策略、風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)策略等，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置的優(yōu)化和平衡。儲(chǔ)蓄存款了解不同銀行的儲(chǔ)蓄存款利率和計(jì)息方式，選擇合適的儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品。債券投資了解債券種類、風(fēng)險(xiǎn)和收益特點(diǎn)，選擇合適的債券投資品種。股票投資了解股票市場(chǎng)基本知識(shí)、投資策略和風(fēng)險(xiǎn)控制方法，選擇合適的股票進(jìn)行投資。基金投資了解基金類型、投資策略和風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)，選擇合適的基金進(jìn)行投資。保險(xiǎn)規(guī)劃了解保險(xiǎn)種類、保障范圍和投保注意事項(xiàng)，選擇合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行投保。其他理財(cái)產(chǎn)品了解銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品等其他理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，選擇合適的產(chǎn)品進(jìn)行投資。個(gè)人理財(cái)工具選擇和使用技巧CHAPTER07企業(yè)融資策略與實(shí)務(wù)操作企業(yè)融資需求分析根據(jù)企業(yè)不同發(fā)展階段和業(yè)務(wù)需求，分析融資需求的合理性、緊迫性和可行性。融資渠道選擇探討銀行貸款、股權(quán)融資、債券融資等主流融資渠道的特點(diǎn)、適用條件和選擇依據(jù)。融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估識(shí)別企業(yè)融資過程中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型。企業(yè)融資需求分析和渠道選擇企業(yè)融資方案設(shè)計(jì)及實(shí)施步驟融資方案設(shè)計(jì)根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況和融資需求，設(shè)計(jì)個(gè)性化的融資方案，包括融資金額、期限、利率、擔(dān)保方式等要素。融資方案實(shí)施闡述融資方案的具體實(shí)施步驟，包括申請(qǐng)、審批、簽約、放款等流程。融資后管理探討企業(yè)融資后的資金運(yùn)用、還款計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理等問題。123分析企業(yè)并購重組過程中的資金需求及來源。并購重組中的融資需求分析針對(duì)并購重組的特點(diǎn)，設(shè)計(jì)相應(yīng)的融資方案，包括過橋貸款、并購基金、定向增發(fā)等。并購融資方案設(shè)計(jì)識(shí)別并購融資過程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出風(fēng)險(xiǎn)防范措施，如盡職調(diào)查、合同條款設(shè)置、擔(dān)保措施等。并購融資風(fēng)險(xiǎn)及防范企業(yè)并購重組中的融資問題探討CHAPTER08法律法規(guī)與職業(yè)道德規(guī)范包括法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章等，是金融市場(chǎng)的基石。金融法律法規(guī)體系中國人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其職責(zé)。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其職責(zé)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止等相關(guān)規(guī)定。金融市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出機(jī)制金融法律法規(guī)概述及監(jiān)管體系職業(yè)道德規(guī)范01誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、保守秘密等。行為準(zhǔn)則02遵守法律法規(guī)、維護(hù)市場(chǎng)秩序、公平競(jìng)爭(zhēng)等。違反職業(yè)道德規(guī)范和行為準(zhǔn)則的后果03包括行