2024年(集合)銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)

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依據(jù)財(cái)政部《行政事業(yè)單位內(nèi)部限制規(guī)范（試行）》和單位《內(nèi)部限制實(shí)施方法》有關(guān)規(guī)定，我們組織開展了對單位各部門的風(fēng)險(xiǎn)評估活動(dòng)，現(xiàn)將結(jié)果報(bào)告如下：

一、風(fēng)險(xiǎn)評估活動(dòng)組織狀況

（一）工作機(jī)制

本次風(fēng)險(xiǎn)評估活動(dòng)，是在單位內(nèi)部限制工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，由財(cái)務(wù)科詳細(xì)組織實(shí)施的。為完成工作，經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)同意，財(cái)務(wù)科從辦公室、人事科、監(jiān)察室抽調(diào)相關(guān)工作人員組成內(nèi)部限制風(fēng)險(xiǎn)評估小組，特地從事此次風(fēng)險(xiǎn)評估活動(dòng)。

（二）風(fēng)險(xiǎn)評估范圍

1、本次風(fēng)險(xiǎn)評估所涉及的業(yè)務(wù)范圍分為：單位層面風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)活動(dòng)層面風(fēng)險(xiǎn)。

①單位層面風(fēng)險(xiǎn)主要包括以下三個(gè)方面：

組織架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)：單位內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置不合理、部門職責(zé)不清楚、內(nèi)部限制管理機(jī)制不健全等狀況導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；

經(jīng)濟(jì)決策風(fēng)險(xiǎn)：單位經(jīng)濟(jì)活動(dòng)決策機(jī)制不科學(xué)，決策程序不合理或未執(zhí)行導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；

人力資源風(fēng)險(xiǎn)：單位崗位職責(zé)不明確、關(guān)鍵崗位勝任實(shí)力不足等

導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

②業(yè)務(wù)活動(dòng)層面風(fēng)險(xiǎn)。本單位經(jīng)濟(jì)活動(dòng)業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險(xiǎn)主要包括預(yù)算管理風(fēng)險(xiǎn)、收支管理風(fēng)險(xiǎn)、政府選購 管理風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)、建設(shè)項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)、合同管理風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)。

2、本次風(fēng)險(xiǎn)評估所涉及的部門范圍

主責(zé)部門：內(nèi)部限制工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

協(xié)作部門：財(cái)務(wù)科、辦公室、人事科、監(jiān)察室等相關(guān)部門。

（三）風(fēng)險(xiǎn)評估的程序和方法

1、風(fēng)險(xiǎn)評估程序

本次風(fēng)險(xiǎn)評估活動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)評估小組先探討制定了風(fēng)險(xiǎn)評估工作安排，明確風(fēng)險(xiǎn)評估的目標(biāo)和任務(wù)；其次組織召開了由各科室負(fù)責(zé)人參與的動(dòng)員會(huì)，對風(fēng)險(xiǎn)評估活動(dòng)做出了動(dòng)員和支配，要求各科室先進(jìn)行自查，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，探討整改措施，向風(fēng)險(xiǎn)評估小組匯報(bào)自查狀況；再次，風(fēng)險(xiǎn)評估領(lǐng)導(dǎo)小組依據(jù)各科室的自查狀況，選擇關(guān)鍵科室和自查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)少的科室進(jìn)行重點(diǎn)檢查，對其他科室也進(jìn)行了快速檢查；最終，依據(jù)各科室自查狀況和現(xiàn)場檢查的工作底稿和收集到的資料，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，組織編寫風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。

2、風(fēng)險(xiǎn)評估方法

本次風(fēng)險(xiǎn)評估活動(dòng)，采納了風(fēng)險(xiǎn)清單法、文件審查、實(shí)地檢查法、流程圖法、財(cái)務(wù)報(bào)表分析法以及小組探討和訪談等方法以識別風(fēng)險(xiǎn)；采納了概率分析法、情景分析法和風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖法以分析風(fēng)險(xiǎn)。

（四）收集的`資料和證據(jù)等狀況

支持本風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告的主要有風(fēng)險(xiǎn)評估工作底稿，相關(guān)文件、會(huì)計(jì)憑證、賬本復(fù)印件，以及各科室的自查狀況等。二、風(fēng)險(xiǎn)評估活動(dòng)發(fā)覺的風(fēng)險(xiǎn)因素（一）單位層面風(fēng)險(xiǎn)因素

單位的部分內(nèi)控關(guān)鍵崗位的工作人員沒有定期輪崗（風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)A1）。（二）業(yè)務(wù)層面風(fēng)險(xiǎn)因素

1、單位預(yù)算未分解下達(dá)至各科室及業(yè)務(wù)部門，可能導(dǎo)致預(yù)算權(quán)威性不足，執(zhí)行力不夠（風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)B1）；

2、單位未按規(guī)定建立票據(jù)臺帳，不符合財(cái)務(wù)管理要求（風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)B2）；

3、單位支出事項(xiàng)未嚴(yán)格根據(jù)審批權(quán)限執(zhí)行，不符合收支業(yè)務(wù)管理制度要求（風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)B3）；

4、單位在部分資產(chǎn)選購 時(shí)未嚴(yán)格按規(guī)定填寫政府選購 安排申請表，僅用供貨方清單代替，不符合政府選購 業(yè)務(wù)管理制度（風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)B4）；

5、單位未按規(guī)定定期對的貨幣資金、固定資產(chǎn)進(jìn)行核查盤點(diǎn)，不符合資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理制度（風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)B5）。三、風(fēng)險(xiǎn)分析1、單位總體風(fēng)險(xiǎn)水平

依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估表對單位各個(gè)層面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行打分評價(jià)，單位總體風(fēng)

險(xiǎn)水平為25.98（風(fēng)險(xiǎn)最高100分），屬于偏低水平。

2、重要和重大風(fēng)險(xiǎn)因素

經(jīng)對以上風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，以上所列風(fēng)險(xiǎn)因素依據(jù)發(fā)生可能性和影響程度列表如下：

020%100%

二、關(guān)于應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的措施建議

1、嚴(yán)格落實(shí)關(guān)鍵崗位人員輪崗制度。

2、財(cái)務(wù)部門依據(jù)同級財(cái)政部門批復(fù)的預(yù)算和單位內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門提出的支出需求，將預(yù)算指標(biāo)根據(jù)部門進(jìn)行分解，并下達(dá)至各業(yè)務(wù)部門。

2、票據(jù)專管員嚴(yán)格根據(jù)票據(jù)管理制度建立票據(jù)臺帳。3、加強(qiáng)對各項(xiàng)支出業(yè)務(wù)的審查，嚴(yán)格根據(jù)審批權(quán)限執(zhí)行并收集相關(guān)的原始資料。

4、嚴(yán)格根據(jù)批準(zhǔn)的政府選購 預(yù)算和財(cái)政專項(xiàng)資金項(xiàng)目預(yù)算的編制要求，在規(guī)定的時(shí)間和要求內(nèi)，編制《政府選購 安排申請表》，并按驗(yàn)收方案剛好組織驗(yàn)收，填寫《政府選購 貨物驗(yàn)收單》。

銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)2

近日，中國郵政儲蓄銀行召開“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)電視電話會(huì)議，確定用3年的時(shí)間，在全國郵政金融板塊范圍內(nèi)開展“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”“內(nèi)控優(yōu)化年”和“內(nèi)控提升年”內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)。這是郵儲銀行繼20xx年“合規(guī)大探討”、20xx年“合規(guī)大行動(dòng)”、20xx年“合規(guī)回頭看”活動(dòng)取得良好效果后，為進(jìn)一步提高全行內(nèi)控合規(guī)管理水平實(shí)行的重大舉措。集團(tuán)公司副總經(jīng)理、郵儲銀行行長呂家進(jìn)出席會(huì)議并講話。

呂家進(jìn)充分確定了過去三年全行合規(guī)管理工作取得的重要成果，指出內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)是合規(guī)活動(dòng)的持續(xù)和發(fā)展，要提高相識，高度重視，將“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)作為當(dāng)前一項(xiàng)重點(diǎn)工作來抓，確?；顒?dòng)有效貫徹和全面落地;要全員參加，合力推動(dòng)，每個(gè)單位、每位員工都要主動(dòng)投身其中，比照活動(dòng)詳細(xì)要求，仔細(xì)學(xué)習(xí)、對標(biāo);要借鑒閱歷，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，汲取專業(yè)詢問機(jī)構(gòu)的`先進(jìn)理念和專業(yè)閱歷，使郵儲銀行的內(nèi)控體系建設(shè)有一個(gè)高的起點(diǎn);要按部就班，注意實(shí)效，通過3年時(shí)間的積累和沉淀，使全行內(nèi)控工作實(shí)現(xiàn)質(zhì)的飛躍。呂家進(jìn)強(qiáng)調(diào)，在內(nèi)控體系建設(shè)過程中也要注意發(fā)展，內(nèi)控建設(shè)和發(fā)展猶如“鳥之兩翼”“車之兩輪”，須要統(tǒng)籌兼顧，協(xié)調(diào)共進(jìn)。

銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)3

為進(jìn)一步提升內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動(dòng)成效，郵儲銀行莆田市分行結(jié)合實(shí)際，制定了既全面貫徹上級行總體要求和規(guī)定動(dòng)作，又融合本行自身特色的活動(dòng)方案，重點(diǎn)突出“條線共建”和“雙線推動(dòng)”。

營業(yè)主管是前臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)把控的.第一關(guān)口，干脆關(guān)系到全行內(nèi)控建設(shè)的基礎(chǔ)，履職管理實(shí)力至關(guān)重要，該行將結(jié)合“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)于第四季度組織一期派駐支行營業(yè)主管履職培訓(xùn)班，通過集中培訓(xùn)和訓(xùn)后考試，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)前臺操作達(dá)標(biāo)。

據(jù)悉，該行從授信政策、服務(wù)支撐、管理效能、隊(duì)伍實(shí)力四個(gè)方面穩(wěn)步提升內(nèi)控管理水平。該行每周編輯一期《莆田分行授信管理微信息》，信息分為“政策下沉、風(fēng)控前移、工作落地、同業(yè)快遞”四個(gè)版塊，內(nèi)容包含授信政策解析建議、勝利授信和拒貸案例匯編、同業(yè)新動(dòng)態(tài)等，每月匯總通過綜合管理平臺分行頻道的學(xué)習(xí)園地，向全行員工發(fā)布相關(guān)信息，有效增加員工的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和全行的信用風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)力。

此外，該行還緊密結(jié)合廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作，雙線推動(dòng)內(nèi)控建設(shè)。兩項(xiàng)活動(dòng)齊頭并進(jìn)，有效結(jié)合，共同開展宣揚(yáng)、教化和發(fā)動(dòng)工作，通過查找問題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、自查自評、修正整改，明確崗位工作職責(zé)，規(guī)范運(yùn)行流程，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，筑牢“前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處理”三道防線，不斷提高經(jīng)營管理水平。

該行還制作了《“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)日程表》，梳理各項(xiàng)活動(dòng)的時(shí)限要求，要求轄內(nèi)各單位嚴(yán)格根據(jù)日程支配有序組織活動(dòng)開展。

銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)4

20xx年10月9日，郵儲銀行上饒市分行抗建中路支行利用晚上時(shí)間，組織員工開展內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)活動(dòng)，此次活動(dòng)旨在提高支行的內(nèi)控管理水平，讓支行內(nèi)控水平更上一層樓。

據(jù)悉，此次學(xué)習(xí)活動(dòng)由抗建中路支行支行長主持召開，該支行支行長帶領(lǐng)大家通過學(xué)習(xí)過去幾年銀行發(fā)生的典型案例，為支行員工敲響了警鐘，并依據(jù)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動(dòng)的要求，針對“與上市規(guī)范對標(biāo)、與監(jiān)管要求對標(biāo)、與內(nèi)控評價(jià)對標(biāo)”的`三個(gè)對標(biāo)，要求支行員工以此為標(biāo)準(zhǔn)，對支行內(nèi)控進(jìn)行內(nèi)控達(dá)標(biāo)探討，剛好發(fā)覺問題，并進(jìn)行整改。

內(nèi)控體系的健全與完善，是金融消費(fèi)者關(guān)注的重點(diǎn)內(nèi)容，合規(guī)的操作流程能夠提高消費(fèi)者對銀行的信任度，郵儲銀行此次活動(dòng)的開展，有利于提高該行的內(nèi)控管理水平，增加消費(fèi)者對郵儲銀行的信念，讓消費(fèi)者能夠在享受便捷金融服務(wù)的同時(shí)，得到合法的金融權(quán)益保障。

銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)5

自xx年總行開展內(nèi)部限制綜合評價(jià)以來，我行非常重視內(nèi)部限制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順當(dāng)貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了主動(dòng)促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理狀況報(bào)告

一、內(nèi)部限制管理的`基本狀況

支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、安排信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)、xx6個(gè)儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分別;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上剛好，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)力日益提高。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理實(shí)行的主要措施、取得的效果和成果

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上實(shí)行了以下措施

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，20xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素養(yǎng)的重要手段來抓，做到思想相識到位，工作措施到位，組織體系健全，懲罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì)x次，參與人員xx人次，依據(jù)行長室要求制訂了工作安排，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)覺的問題進(jìn)行延長檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作。

2、剛好傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級行新政策、新制度、新方法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后剛好組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工嫻熟駕馭國家金融政策、制度、方法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。依據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到詳細(xì)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標(biāo)考核方法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資安排方法、工作質(zhì)量考核方法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、方法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理供應(yīng)了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改狀況;業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并依據(jù)《通知書》深化基層抓整改落實(shí);問題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀緣由確難整改外，做到整改不留死角，不走過常

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，懲罰力度明顯提高。xx月，支行對違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，根據(jù)xx銀行員工違反規(guī)章制度處理方法和審計(jì)處理懲罰方法進(jìn)行了肅穆懲罰，共懲罰xx人次，金額xx元。

6、主動(dòng)組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。

銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)6

20xx年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部限制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下，針對**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了主動(dòng)的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本狀況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件改變，仔細(xì)組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終實(shí)行最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行依據(jù)支行教化月活動(dòng)內(nèi)容，全面深化開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理方法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升。二、接著落實(shí)重要崗位人員管控措施我行嚴(yán)格根據(jù)相關(guān)制度要求，在柜員號運(yùn)用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證明等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。

三、堅(jiān)持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行狀況；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對賬狀況。四、主動(dòng)開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作依據(jù)省行及支行今年的.最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增加員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識。

（一）公司條線

依據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

（二）個(gè)金條線

1、依據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。

2、依據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述狀況出現(xiàn)。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、依據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教化和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

2、依據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對員工自辦業(yè)務(wù)和運(yùn)用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。

五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過視察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解駕馭每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為改變。同時(shí)常常與每位員工進(jìn)行溝通，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教化，并暢通溝通渠道，激勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將接著高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。

銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)7

根據(jù)《企業(yè)內(nèi)部限制基本規(guī)范》及配套指引的要求，及企業(yè)內(nèi)部限制工作規(guī)劃。20xx年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部限制制度基礎(chǔ)管理工作。

（一）主動(dòng)宣貫《內(nèi)部限制手冊（20xx版建筑、筑爐分冊）》

在新手冊宣貫基礎(chǔ)上，要求各單位相關(guān)兼職內(nèi)控崗位做好業(yè)務(wù)流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵限制點(diǎn)，切實(shí)做到業(yè)務(wù)崗位歸口管理。

（二）加強(qiáng)內(nèi)控基礎(chǔ)管理，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

20xx年內(nèi)控管理工作的思路是：持續(xù)深化制度建設(shè)，推動(dòng)崗位標(biāo)準(zhǔn)化，夯實(shí)基礎(chǔ)管理，不斷加強(qiáng)內(nèi)部限制與法律風(fēng)險(xiǎn)防控，提高管理限制實(shí)力，接著嚴(yán)格招投標(biāo)、合同與市場管理，規(guī)范市場交易行為，通過加強(qiáng)各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作，不斷實(shí)現(xiàn)管理的.精細(xì)化、管理的新進(jìn)步。

（三）以提升執(zhí)行力和風(fēng)險(xiǎn)管理為中心，持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，突出重大、重要風(fēng)險(xiǎn)限制和日常監(jiān)管工作，提升工程（包括但不限于）預(yù)算成本和結(jié)算效率水平，有效提高業(yè)務(wù)管理限制實(shí)力。

各部門及生產(chǎn)單位要以管理職責(zé)和基本業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵限制點(diǎn)，落實(shí)適用流程及風(fēng)險(xiǎn)限制安排到專業(yè)部門和業(yè)務(wù)崗位，強(qiáng)化專業(yè)部門和業(yè)務(wù)崗位歸口管理責(zé)任；以流程管理和績效指標(biāo)考核為手段，完善考核管理方法，。建立“簡潔、效率、規(guī)范”的流程管理機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)工作管理，深化推動(dòng)提升工程預(yù)算橫本草和工程結(jié)算執(zhí)行力工作。

銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)8

今年以來，各銀行機(jī)構(gòu)和各級監(jiān)管部門仔細(xì)實(shí)行“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”相關(guān)部署，聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、瞄準(zhǔn)薄弱環(huán)節(jié)，強(qiáng)化整治、補(bǔ)齊短板，將狠抓內(nèi)控合規(guī)管理與提升金融風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)力、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展緊密結(jié)合，取得了階段性成效。

但應(yīng)醒悟看到，當(dāng)前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境困難嚴(yán)峻，一些長期積累的沖突和問題集中暴露。有的銀行落實(shí)國家宏觀政策不力，有的銀行授信管理領(lǐng)域問題屢查屢犯，有的銀行監(jiān)管套利手段花樣翻新。特殊是近期發(fā)生的存單質(zhì)押票據(jù)業(yè)務(wù)、個(gè)人信息平安等風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)，社會(huì)影響惡劣，損害了銀行業(yè)的整體聲譽(yù)，暴露了相關(guān)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識淡薄、業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險(xiǎn)評估不足、核心管理制度與限制措施缺失、內(nèi)部員工道德風(fēng)險(xiǎn)突出等問題。亟需吸取教訓(xùn)、舉一反三，加快彌補(bǔ)管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉(zhuǎn)重效益輕合規(guī)、內(nèi)控要求為業(yè)務(wù)發(fā)展讓路的局面。

為督促銀行機(jī)構(gòu)筑牢內(nèi)控合規(guī)“防火墻”，切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，夯實(shí)銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基，經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)同意，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、堅(jiān)守主責(zé)主業(yè)，堅(jiān)決實(shí)行中央重大決策部署。

總體上看，銀行機(jī)構(gòu)能夠自覺主動(dòng)將黨中央、國務(wù)院關(guān)于經(jīng)濟(jì)金融工作各項(xiàng)要求轉(zhuǎn)化為自身發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)控目標(biāo)和管理行動(dòng)。但仍有銀行落實(shí)重大決策部署不力，虛報(bào)普惠金融指標(biāo)數(shù)據(jù)，資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，違規(guī)新增地方政府隱性債務(wù)，減費(fèi)讓利措施執(zhí)行不到位。各銀行機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步提高站位，堅(jiān)決把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到黨的十九屆六中全會(huì)精神上來，堅(jiān)決擯棄偏離主業(yè)、脫實(shí)向虛、盲目擴(kuò)張等錯(cuò)誤觀念和粗放經(jīng)營模式，堅(jiān)持正確發(fā)展方向，主動(dòng)履行社會(huì)責(zé)任。要努力探究促進(jìn)科技創(chuàng)新的金融服務(wù)，加大對先進(jìn)制造業(yè)和自主可控產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈的支持力度，圍繞實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。要大力發(fā)展普惠金融，不斷改善小微企業(yè)和民營企業(yè)金融服務(wù)，把更多金融資源配置到鄉(xiāng)村振興的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，確保服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)各項(xiàng)政策要求落到實(shí)處。

二、聚焦風(fēng)險(xiǎn)漏洞，加快補(bǔ)齊內(nèi)控合規(guī)管理短板。

從機(jī)構(gòu)自查和監(jiān)管檢查狀況看，貸款“三查”不盡職、統(tǒng)一授信管理不到位、銷售適當(dāng)性要求執(zhí)行不力等問題仍舊突出。各銀行機(jī)構(gòu)要把常態(tài)化的強(qiáng)內(nèi)控、促合規(guī)與階段性的補(bǔ)短板、除頑疾相結(jié)合，聚焦問題多發(fā)環(huán)節(jié)和人民群眾反映劇烈的領(lǐng)域，明確重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)限制點(diǎn)和管控措施，增加系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的剛性限制，強(qiáng)化制度執(zhí)行和監(jiān)督評價(jià)，加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。要圍繞近期風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)，深化排查內(nèi)控缺陷，加大日常檢查巡查力度，強(qiáng)化對分支機(jī)構(gòu)和各經(jīng)營單位的'管理約束，對屢查屢犯、整改進(jìn)度緩慢的要督促處理，從根源上整治虛構(gòu)貿(mào)易背景、授信審查不嚴(yán)等頑瘴痼疾，切實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平，彰顯內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)成效。

三、狠抓人員管理，強(qiáng)化常態(tài)化異樣行為監(jiān)測排查。

不少銀行機(jī)構(gòu)運(yùn)用智能化、網(wǎng)格化手段加強(qiáng)員工行為的精細(xì)化管理，今年以來，員工網(wǎng)格覆蓋率、格長日常排查履職率和排查記錄異樣人數(shù)均有顯著增長。但部分銀行重要崗位關(guān)鍵人員管理有效性不足，案件風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)頻發(fā)。各銀行機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步加強(qiáng)崗位有效制衡，規(guī)范不相容崗位管理，嚴(yán)格落實(shí)重要崗位輪換、強(qiáng)制休假及任職回避等監(jiān)管要求，將相關(guān)執(zhí)行狀況納入績效考評中。要強(qiáng)化員工勞動(dòng)合同管理，嚴(yán)厲打擊參加民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、經(jīng)商辦企業(yè)等行為。要提升操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測預(yù)警實(shí)力，抓早抓小、防微杜漸。針對重要崗位關(guān)鍵人員，要豐富監(jiān)測手段建立更為嚴(yán)格的異樣行為排查機(jī)制，對有章不循、違規(guī)操作的要肅穆處理，提升從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)意識和規(guī)則意識。

四、肅穆內(nèi)部問責(zé)，切實(shí)增加懲戒震懾效果。

隨著銀行業(yè)市場亂象整治的持續(xù)深化，銀行機(jī)構(gòu)自我糾偏、整改問責(zé)的自覺性不斷增加。但當(dāng)前銀行內(nèi)部問責(zé)層級總體偏低，屢查屢犯問題集中整治中，有銀行甚至對總行人員“零問責(zé)”。各銀行機(jī)構(gòu)要切實(shí)扭轉(zhuǎn)當(dāng)前內(nèi)部問責(zé)“寬松軟”的狀況，建立健全從總行到分支行的責(zé)任認(rèn)定與追究機(jī)制，不得以誡勉談話、扣減積分、經(jīng)濟(jì)處理等方式替代紀(jì)律處分，要下大力氣解決“問下不問上”“問前不問后”等問題。對屢查屢犯問題的整改問責(zé)，要堅(jiān)持更嚴(yán)標(biāo)準(zhǔn)和更高要求。對監(jiān)管部門責(zé)令內(nèi)部問責(zé)的，要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對干脆負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他干脆責(zé)任人員賜予紀(jì)律處分。對重大信用風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)、重大違法違規(guī)或重大案件中存在的失職瀆職行為，要肅穆追究總行相關(guān)人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和管理責(zé)任。

五、注意管常管長，完善內(nèi)控合規(guī)長效機(jī)制。

20xx年市場亂象整治工作開展以來，銀行機(jī)構(gòu)累計(jì)修訂制度8.35萬項(xiàng)，完善系統(tǒng)4766個(gè)，開展了案例警示、問題通報(bào)及合規(guī)培訓(xùn)等形式多樣的教化活動(dòng)，合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的行業(yè)文化持續(xù)厚植。但內(nèi)控合規(guī)管理資源不足、獨(dú)立性不高、條線話語權(quán)不夠等狀況仍不同程度存在，部分銀行治理管控薄弱，“兩會(huì)一層”履職不充分，個(gè)別銀行甚至監(jiān)督制衡機(jī)制失效、內(nèi)控合規(guī)管理形同虛設(shè)。各銀行機(jī)構(gòu)必需深刻相識穩(wěn)健合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營的底線要求，要持續(xù)開展自查自糾和屢查屢犯問題整治，對突出問題必需心中有數(shù)、持續(xù)跟蹤整改。要以今年的建設(shè)年活動(dòng)為契機(jī)，以“當(dāng)下改”促“許久立”，突出績效考核中內(nèi)控合規(guī)因素的比重和正向激勵(lì)，開展常態(tài)化的內(nèi)控檢查排查和內(nèi)部限制評價(jià)，做到防患于未然。

六、注意統(tǒng)籌施策，推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)管理常抓不懈。

各級監(jiān)管部門堅(jiān)持對違法違規(guī)行為嚴(yán)查嚴(yán)處，全系統(tǒng)20xx年以來累計(jì)懲罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)9579家次，懲罰責(zé)任人員1.22萬人次，罰沒合計(jì)104.36億元，超以往十幾年總和，有力促進(jìn)了銀行機(jī)構(gòu)堅(jiān)固樹立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念。各級監(jiān)管部門要把推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)作為深化銀行治理改革、提升風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)力的重要抓手。督促銀行機(jī)構(gòu)落實(shí)內(nèi)控合規(guī)主體責(zé)任，對機(jī)構(gòu)自查問題畸少、避重就輕的，應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管檢查、督促查擺問題；對反映問題較多的，應(yīng)有針對性地指導(dǎo)彌補(bǔ)缺陷、消退風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保金融領(lǐng)域不發(fā)生影響經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)。要加強(qiáng)與紀(jì)檢監(jiān)察部門的貫穿協(xié)作，一體推動(dòng)合規(guī)文化與清廉金融文化建設(shè)，構(gòu)筑“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的長效機(jī)制，為構(gòu)建新發(fā)展格局供應(yīng)有力金融支持。

銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)9

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

為實(shí)行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動(dòng)的開展，市行成立了“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)活動(dòng)的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和整體推動(dòng)。董事長任領(lǐng)導(dǎo)小組組長，其他班子成員任副組長，部門負(fù)責(zé)人為小組成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部。

二、制定實(shí)施方案

印發(fā)鐘農(nóng)銀發(fā)47號《關(guān)于印發(fā)的通知》，明確“三個(gè)深化”工作目標(biāo)，即深化內(nèi)控合規(guī)機(jī)制建設(shè)、深化內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行力度、深化內(nèi)控合規(guī)文化培育，著力健全全市農(nóng)商銀行內(nèi)控合規(guī)管理長效機(jī)制，完善內(nèi)控合規(guī)管理體系，補(bǔ)齊內(nèi)控合規(guī)制度短板，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，深化普及和培育合規(guī)經(jīng)營學(xué)問和合規(guī)文化，加強(qiáng)內(nèi)

控合規(guī)監(jiān)督檢查，不斷提高內(nèi)控合規(guī)管理的質(zhì)量和實(shí)效，堅(jiān)決打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。

“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”分三個(gè)階段進(jìn)行，第一階段:20xx年4月為全面啟動(dòng)階段;

其次階段：20xx年5月-10月為全面實(shí)施階段;

第三階段：20xx年10月-12月為總結(jié)評比階段。

三、全面深化內(nèi)控合規(guī)管理

(一)全體動(dòng)員，主動(dòng)部署，推動(dòng)“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動(dòng)。

鐘祥農(nóng)商行召開了“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”動(dòng)員會(huì)，各支行、各部室召開了內(nèi)控合規(guī)管理深化專題會(huì)，制定了詳細(xì)工作方案，明確了合規(guī)經(jīng)營責(zé)任。

(二)圍繞工作重點(diǎn)，完成自查自糾工作。

結(jié)合前期已開展的整治銀行業(yè)市場亂象八大方面22項(xiàng)內(nèi)容，重點(diǎn)圍繞內(nèi)控合規(guī)制度，于4月28日完成我行案防合規(guī)管理自查自糾工作，并上報(bào)工作報(bào)告。

(三)加大宣揚(yáng)，營造氛圍

1.開展基層員工的合規(guī)教化和宣揚(yáng)活。5月初，我行將銀監(jiān)部門制作的《關(guān)于在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放“內(nèi)控合規(guī)倡議視頻”的通知》的視頻，支配在全市所轄網(wǎng)點(diǎn)和微信工作群中播放，對員工進(jìn)行合規(guī)教化。

2.下發(fā)合規(guī)經(jīng)營倡議書。5月份，向全市全部干部員工下發(fā)了《鐘祥農(nóng)商銀行依法合規(guī)經(jīng)營倡議書》，要求做到“三心”，一是常懷敬業(yè)之心，強(qiáng)化合規(guī)理念;

二是常懷律己之心，深化合規(guī)執(zhí)行;

三是常懷責(zé)任之心，助力合規(guī)深化。樹立“高層帶頭合規(guī)，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)從我做起”的理念，引導(dǎo)全體員工成為合規(guī)文化建設(shè)的踐行者、參加者和執(zhí)行者。

3.分別在柴湖、胡集、城區(qū)組織開展了4次防范和打擊非法集資宣揚(yáng)活動(dòng)。

4.開展案防警示教化。20xx年8月6日、7日，分兩批開展了“不忘初心警鐘長鳴”案防警示教化，機(jī)關(guān)全體在崗員工8月6日晚19時(shí)參與了警示教化，城區(qū)全體在崗員工8月7日晚19時(shí)參與了警示教化。

(四)開展合規(guī)征文活動(dòng)

20xx年5月17日，鐘祥農(nóng)商行下發(fā)《關(guān)于開展“合規(guī)創(chuàng)建價(jià)值”主題征文活動(dòng)的.通知》、《關(guān)于開展“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”相關(guān)工作稿件評比活動(dòng)的通知》，全市共收到征文稿件74篇。在荊門農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”合規(guī)征文活動(dòng)中，運(yùn)營管理部經(jīng)理涂海濤《堅(jiān)守初心，做合規(guī)的踐行者》一文榮獲一等獎(jiǎng)，綜合管理部王凡凡《合規(guī)之我見，守規(guī)則者自由》一文榮獲二等獎(jiǎng)。

(五)開展合規(guī)閱歷溝通

20xx年3月10日開展了金融借款合同糾紛案件訴訟基礎(chǔ)培訓(xùn)，對民法總則、民事訴訟法、相關(guān)司法說明進(jìn)行了培訓(xùn)，對訴訟證據(jù)資料的收集與審核進(jìn)行了閱歷溝通。閱歷溝通由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部陶春月、法律顧問劉尚友主講，各行部分管信貸業(yè)務(wù)副行長、信貸主管，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部、信貸管理部、個(gè)人銀行部、審計(jì)監(jiān)察部全體人員參與了本次閱歷溝通。

20xx年9月4日開展了主題為“以按說法話風(fēng)險(xiǎn)”的案防學(xué)問培訓(xùn)，一級支行行長、副行長、會(huì)計(jì)主管，公司部、小微部負(fù)責(zé)人，二級支行行長，機(jī)關(guān)部室正、副經(jīng)理，支行法律愛好小組員工代表參與培訓(xùn)。

20xx年11月4日開展了法律培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理薛興慧、法律顧問劉尚友分別就訴訟、貸款清收進(jìn)行了講解，學(xué)員踴躍提問，兩位主講人現(xiàn)場進(jìn)行了答疑解惑，增加了學(xué)員的法律學(xué)問、不良貸款清收實(shí)戰(zhàn)實(shí)力，提高了依法合規(guī)經(jīng)營實(shí)力。

(六)開展合規(guī)講堂活動(dòng)

20xx年6月11日開展了“農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)條線培訓(xùn)會(huì)議暨合規(guī)學(xué)問大講堂”活動(dòng)，市行班子成員，機(jī)關(guān)部室正副經(jīng)理、授權(quán)中心主任，公司部經(jīng)理，小微金融部負(fù)責(zé)人，承天支行、郢中支行行長，機(jī)關(guān)信貸部、風(fēng)險(xiǎn)部、特資部全體員工，小微部全體員工，一級支行會(huì)計(jì)主管參與了合規(guī)學(xué)問大講堂培訓(xùn)。

(七)開展監(jiān)督檢查

1.按季開展合規(guī)案防檢查。20xx年4月8日至11日，開展了20xx年一季度合規(guī)案防檢查，共對十個(gè)條線進(jìn)行了案防檢查，存在21個(gè)方面的問題，對24人進(jìn)行了懲罰。20xx年7月9日至17日，開展了20xx年二季度合規(guī)案防檢查，共對十個(gè)條線進(jìn)行了案防檢查，存在22個(gè)方面的問題，對34人進(jìn)行了懲罰。20xx年12月4日至10日，開展了20xx年三季度合規(guī)案防檢查。

2.迎接荊門市銀監(jiān)部門開展案防檢查。5月8日，荊門銀監(jiān)分局饒風(fēng)明副局長及鐘祥銀監(jiān)辦一行4人對鐘祥農(nóng)商行案防工作的組織實(shí)施狀況進(jìn)行了檢查和調(diào)研。饒局長對鐘祥農(nóng)商行內(nèi)控合規(guī)管理、案防安保等方面工作的組織實(shí)施狀況充分認(rèn)可。并對下階段的案防工作提出了五項(xiàng)要求：一是要完善制度體系，扎實(shí)構(gòu)建案防責(zé)任管理、制度約束、風(fēng)險(xiǎn)排查、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、追究問責(zé)等五個(gè)工作機(jī)制;

二是要抓好內(nèi)控合規(guī)管理深化年后續(xù)兩個(gè)階段的活動(dòng);

三是要照實(shí)、按時(shí)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息等案防報(bào)表及報(bào)告;

四是當(dāng)前要做好不良貸款壓降工作，嚴(yán)防新增風(fēng)險(xiǎn)貸款;

五是要持續(xù)提升普惠金融服務(wù)實(shí)力，全面做好金融服務(wù)網(wǎng)格化的工作。

四、內(nèi)控合規(guī)管理建議

(一)加強(qiáng)培訓(xùn)，樹立全員合規(guī)意識。合規(guī)管理是一項(xiàng)長期性工作，后期要開展多層次、全方位的培訓(xùn)工作，利用才智學(xué)習(xí)平臺組織全員學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)各項(xiàng)管理制度、規(guī)定。開展崗位練兵活動(dòng)，提升全員業(yè)務(wù)實(shí)力，增加合規(guī)經(jīng)營意識。

(二)查找問題，督促整改。對內(nèi)控合規(guī)管理排查存在的問題，要仔細(xì)分析總結(jié)。摸清本金融機(jī)構(gòu)顯性或隱性的各項(xiàng)貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)敞口的風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。對發(fā)覺的問題，要落實(shí)整改看法，在期限內(nèi)逐條進(jìn)行整改落實(shí)，通過化解或緩釋風(fēng)險(xiǎn)，確保內(nèi)控合規(guī)管理工作取得實(shí)效。

(三)明確責(zé)任，加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)管。對前期已問責(zé)的違規(guī)、違紀(jì)問題，我行各業(yè)務(wù)條線后續(xù)進(jìn)行重點(diǎn)跟蹤監(jiān)管，杜絕同質(zhì)同類問題再次發(fā)生。同時(shí)，在今后工作中，進(jìn)一步加大履職檢查力度，加大對違法違規(guī)行為的打擊力度，力爭將各類風(fēng)險(xiǎn)隱患和資金損失降到最低。

(四)肅穆紀(jì)律，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營效果。對歷次自查、檢查發(fā)覺的問題，限期整改到位，對未整改到位的責(zé)任人依據(jù)銀監(jiān)部門及省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格追責(zé)。對涉嫌違法犯罪的行為，依照相關(guān)程序剛好移送司法機(jī)關(guān)處理。

銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)10

為進(jìn)一步完善郵儲銀行內(nèi)控管理工作，全面提升郵政金融整體合規(guī)經(jīng)營水平，郵儲銀行上海分行依據(jù)郵政集團(tuán)公司和總行的統(tǒng)一部署，于近日聯(lián)合上海市郵政分公司儲匯局全面啟動(dòng)了20xx年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)。

據(jù)悉，本次活動(dòng)重點(diǎn)圍繞“與上市規(guī)范對標(biāo)”、“與監(jiān)管要求對標(biāo)”、“與內(nèi)控評價(jià)對標(biāo)”、“落實(shí)整改問責(zé)”和“內(nèi)控學(xué)問培訓(xùn)及考試”開展，同時(shí)結(jié)合“兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制”回頭看活動(dòng)，組織全體員工開展內(nèi)控案防“每天微課堂”、學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》、撰寫自查報(bào)告和學(xué)習(xí)心得體會(huì)。其中，對標(biāo)查找是關(guān)鍵，問題整改是核心，違規(guī)問責(zé)是保障。

“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)是郵儲銀行在20xx年至20xx年連續(xù)三年合規(guī)活動(dòng)取得良好效果的基礎(chǔ)上，開展的'又一項(xiàng)重要的內(nèi)控管理活動(dòng)?；顒?dòng)旨在通過與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內(nèi)控評價(jià)對標(biāo)，深化查找郵政金融在內(nèi)控管理上存在的差距和問題，切實(shí)強(qiáng)化整改問責(zé)，不斷提升各級機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展。

為保障“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)順當(dāng)開展、取得實(shí)效，郵儲銀行上海分行、上海市郵政分公司儲匯局聯(lián)合成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了切實(shí)可行的活動(dòng)實(shí)施方案，對活動(dòng)內(nèi)容和步驟進(jìn)行了周密部署。同時(shí)，銀郵聯(lián)合全程督導(dǎo)，建立專項(xiàng)考核機(jī)制，以督導(dǎo)促執(zhí)行，以考核促提高，有效調(diào)動(dòng)了各級機(jī)構(gòu)和全體員工的主動(dòng)性，確?；顒?dòng)扎實(shí)有序推動(dòng)。

銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)11

依據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案有關(guān)文件的通知》（豫農(nóng)信險(xiǎn)[20xx]9號）要求以及銀監(jiān)會(huì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的有關(guān)要求，根據(jù)駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案及相關(guān)要求，結(jié)合我社自身實(shí)際，組織全體員工仔細(xì)開展此項(xiàng)工作。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)狀況報(bào)告如下：

一、打算階段

為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，根據(jù)上級文件精神，聯(lián)社成立了由理事長任組長，監(jiān)事長任副組長活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，詳細(xì)負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門各負(fù)其責(zé)，仔細(xì)對本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了比照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上，于20xx年8月8日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，仔細(xì)學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí)，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，精確把握活動(dòng)要求。

二、學(xué)習(xí)階段

在學(xué)習(xí)階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開展，聯(lián)社明確了縣城八