合規(guī)合集附有答案

合規(guī)合集[復(fù)制]不良貸款，是指按照我行法人和個(gè)人客戶貸款分類辦法，劃分為（）的貸款。[單選題]*關(guān)注類、次級類和可疑類關(guān)注類、次級類次級類、可疑類和損失類(正確答案)可疑類、損失類個(gè)人不良貸款（含信用卡）可按客戶經(jīng)理、業(yè)務(wù)品種等多個(gè)維度在事實(shí)明確、責(zé)任清晰的情況下，合并（）問題進(jìn)行不良貸款的批量責(zé)任認(rèn)定。[單選題]*同質(zhì)、同類(正確答案)同質(zhì)、不同類不同質(zhì)、同類不同質(zhì)、不同類管理責(zé)任人為直接責(zé)任人的直接上級，視違規(guī)情節(jié)輕重和金額大小，對第一責(zé)任人或主要（）可（）領(lǐng)導(dǎo)的管理責(zé)任。[單選題]*管理責(zé)任人、上追一級經(jīng)營責(zé)任人、上追兩級(正確答案)經(jīng)營責(zé)任人、上追一級管理責(zé)任人、上追兩級信貸業(yè)務(wù)流程的相關(guān)管理人員，應(yīng)做好其直接管理或主管范圍內(nèi)的授信業(yè)務(wù)工作，對于其下屬崗位責(zé)任人的違規(guī)違紀(jì)或不盡職行為，（），導(dǎo)致出現(xiàn)不良貸款風(fēng)險(xiǎn)或損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)管理責(zé)任。[單選題]*疏于風(fēng)險(xiǎn)提示疏于談心談話疏于警示批評疏于監(jiān)督管理(正確答案)不良貸款處置相關(guān)人員或管理人員應(yīng)按照我行各項(xiàng)規(guī)章制度開展資產(chǎn)（）。[單選題]*保全、清收和處置(正確答案)保理、催收和銷賬保全、催收和處置保理、清收和處置6.合規(guī)管理部門應(yīng)在不良貸款符合（）后及時(shí)啟動(dòng)不良貸款損失責(zé)任認(rèn)定工作，牽頭并會(huì)同人力資源等部門組成不良貸款損失責(zé)任認(rèn)定工作組，對資產(chǎn)處置人員、相關(guān)管理人員或須重新納入責(zé)任認(rèn)定的信貸人員，在處置過程存在的違規(guī)、失職等行為進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。[單選題]*呆賬保全標(biāo)準(zhǔn)呆賬認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)呆賬清收標(biāo)準(zhǔn)呆賬處置標(biāo)準(zhǔn)責(zé)任認(rèn)定結(jié)果按照員工管理權(quán)限，經(jīng)有權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，由（）及（）開展責(zé)任追究工作。[單選題]*授信審批部、風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)部紀(jì)檢監(jiān)察部、人力資源部人力資源部、風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)部(正確答案)紀(jì)檢監(jiān)察部、風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)部各單位法人客戶信用風(fēng)險(xiǎn)敞口年度合計(jì)余額在1億元（不含）以下的，一般不追究領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；信用風(fēng)險(xiǎn)敞口年度合計(jì)余額0.5億元（不含）以下的，可不追究管理責(zé)任。[單選題]*1億元（不含）以下、0.5億元（不含）以下(正確答案)2億元（不含）以下、1億元（不含）以下0.5億元（不含）以下、1千萬元（不含）以下1億元（不含）以下、1千萬元元（不含）以下合規(guī)部門是業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的（）防線。[單選題]*第一道第二道(正確答案)第三道獨(dú)立管控合規(guī)部門享有與行內(nèi)（）進(jìn)行溝通，并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。[單選題]*一般員工董事會(huì)任何員工(正確答案)高級管理層合規(guī)部門須保持（），合規(guī)管理職責(zé)與承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突。[單選題]*獨(dú)立性(正確答案)聯(lián)動(dòng)性協(xié)調(diào)性從屬性本行（）都有向合規(guī)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的權(quán)利，有權(quán)提出加強(qiáng)合規(guī)管理的建議。[單選題]*合規(guī)管理部門業(yè)務(wù)部門所有單位和員工(正確答案)內(nèi)部審計(jì)部門小微企業(yè)授信盡職免責(zé)工作，是指在小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后，經(jīng)過有關(guān)工作流程，有充分證據(jù)表明授信部門及工作人員按照有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件以及我行內(nèi)部管理制度勤勉盡職地履行了職責(zé)的，應(yīng)免除其（）責(zé)任，包括內(nèi)部考核扣減分、行政處分、經(jīng)濟(jì)處罰及積分處理等責(zé)任。[單選題]*全部部分相關(guān)全部或部分(正確答案)總行和各單位（）牽頭負(fù)責(zé)小微盡職免責(zé)的責(zé)任認(rèn)定工作，不良資產(chǎn)處置管理部門牽頭負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)小微盡職免責(zé)的責(zé)任評議工作。[單選題]*合規(guī)管理部門(正確答案)授信審批部門綜合管理部門計(jì)劃財(cái)務(wù)部門各單位不良資產(chǎn)處置管理部門負(fù)責(zé)本級審批的小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)盡職調(diào)查工作，出具（）報(bào)告。[單選題]*盡職調(diào)研盡職評價(jià)(正確答案)盡職調(diào)查盡職免責(zé)小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)責(zé)任人員分為（）和（）。[單選題]*直接責(zé)任人、間接責(zé)任人間接責(zé)任人、管理責(zé)任人直接責(zé)任人、管理責(zé)任人(正確答案)管理責(zé)任人、間接責(zé)任人小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)相關(guān)人員在辦理業(yè)務(wù)過程中能夠盡職盡責(zé)，按照各項(xiàng)制度規(guī)定和業(yè)務(wù)流程辦理，符合我行員工違規(guī)行為處理制度中減免情形的，可視情況（）。[單選題]*減輕或免予責(zé)任追究(正確答案)減輕責(zé)任免予責(zé)任追究以上都不對合規(guī)管理部門結(jié)合評議報(bào)告確認(rèn)責(zé)任人盡職免責(zé)或違規(guī)等事實(shí)，并提出免責(zé)或問責(zé)建議，原則上在（）形成《小微企業(yè)不良貸款責(zé)任認(rèn)定報(bào)告》，組織征求資產(chǎn)保全、人力資源等相關(guān)部門意見，并與當(dāng)事人確認(rèn)事實(shí)后，提交委員會(huì)審議。[單選題]*半個(gè)月內(nèi)1個(gè)月內(nèi)(正確答案)2個(gè)月內(nèi)3個(gè)月內(nèi)小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)責(zé)任認(rèn)定過程中形成的盡職評議報(bào)告、責(zé)任認(rèn)定資料、相關(guān)會(huì)議紀(jì)要和領(lǐng)導(dǎo)簽批等資料，應(yīng)由（）歸檔保管，并按《昆侖銀行股份有限公司檔案管理辦法》要求移交到綜合檔案管理部門。[單選題]*公司業(yè)務(wù)部門信貸審批部門(正確答案)合規(guī)管理部門人力資源部門嚴(yán)禁出借本人賬戶過渡資金或歸集客戶資金。表現(xiàn)形式包括：（1）利用本人賬戶歸集或過渡銀行和客戶資金（2）利用本人控制的賬戶歸集或過渡銀行和客戶資金（3）本人賬戶與小貸公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)發(fā)生資金往來[單選題]*（1）（2）（3）(正確答案)（2）（3）（1）（3）（1）（2）嚴(yán)禁在我行營業(yè)場所從事與我行業(yè)務(wù)無關(guān)的活動(dòng)。表現(xiàn)形式不包括：[單選題]*利用我行營業(yè)場所給客戶推薦非我行的理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品，從中收取好處費(fèi)利用我行營業(yè)場所給小貸公司、擔(dān)保公司等介紹客戶，從中獲取回報(bào)在營業(yè)場所向客戶銷售非我行自營或代理的商品等，從中獲得利益在營業(yè)場所推介我行的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品(正確答案)嚴(yán)禁為親屬、朋友等關(guān)系人違規(guī)辦理開戶、結(jié)算、提現(xiàn)、貸款、投資等金融業(yè)務(wù)。表現(xiàn)形式包括：（1）利用虛假資料或冒用他人名義為親屬、朋友等辦理開立變更賬戶、支付結(jié)算、電子銀行簽約、對賬業(yè)務(wù)以及提現(xiàn)等業(yè)務(wù)（2）為關(guān)系人辦理信用貸款，發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件（3）私自篡改或偽造申請人材料，為關(guān)系人辦理開戶、結(jié)算、貸款、投資等業(yè)務(wù)[單選題]*（1）（2）（3）(正確答案)（1）（2）（1）（3）（2）（3）嚴(yán)禁欺上瞞下、編造事實(shí)、作假賬。表現(xiàn)形式包括：（1）編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)，亂用會(huì)計(jì)科目、亂調(diào)賬表、亂列成本開支的，違規(guī)填制憑證沖賬等（2）轉(zhuǎn)移、虛減、隱瞞或虛增存款，隱瞞或有資產(chǎn)及負(fù)債的（3）偽造業(yè)務(wù)協(xié)議、業(yè)務(wù)憑證等資料；協(xié)助客戶逃避其他銀行信貸監(jiān)管、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用等（4）對風(fēng)險(xiǎn)事件、案件信息等隱瞞不報(bào)[單選題]*（1）（2）（3）（4）(正確答案)（1）（2）（3）（2）（3）（4）（1）（2）（4）機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在機(jī)構(gòu)從業(yè)期間作案，離職（開除）后被公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案符合業(yè)內(nèi)案件定義的，按___管理。[單選題]*業(yè)外案件業(yè)內(nèi)案件(正確答案)外部案件內(nèi)部案件業(yè)內(nèi)案件是指銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施，侵犯銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或客戶合法權(quán)益，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的___案件。[單選題]*民事犯罪經(jīng)濟(jì)犯罪刑事犯罪(正確答案)職務(wù)犯罪可以以___理由撤銷案件：[單選題]*機(jī)構(gòu)或客戶未發(fā)生資金損失員工個(gè)人行為涉案員工已離職審判機(jī)關(guān)判決無罪(正確答案)案發(fā)機(jī)構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件發(fā)生后，應(yīng)于___個(gè)工作日內(nèi)將案件確認(rèn)報(bào)告分別報(bào)送法人總部和屬地派出機(jī)構(gòu)。[單選題]*13(正確答案)57下列哪一項(xiàng)不屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息。[單選題]*員工因不明原因離崗、失聯(lián)客戶反映非自身原因賬戶資金出現(xiàn)異常大額授信企業(yè)及其法定代表人或?qū)嶋H控制人失聯(lián)或被采取強(qiáng)制措施員工涉嫌違法發(fā)放貸款被公安機(jī)關(guān)立案偵查(正確答案)案防評價(jià)工作分為（）與總行評價(jià)兩個(gè)階段，由總行合規(guī)管理部門于每年末組織實(shí)施。[單選題]*內(nèi)部評價(jià)外部評價(jià)交叉互評自我評價(jià)(正確答案)（）是指本行各級機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施，侵犯本行各級機(jī)構(gòu)或本行客戶合法權(quán)益，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。[單選題]*業(yè)外案件業(yè)內(nèi)案件(正確答案)第一類案件第二類案件外部人員實(shí)施的銀行卡盜刷、信用卡詐騙案件，符合以下哪項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，可作為業(yè)外案件管理。[單選題]*涉案金額等值一百萬元人民幣以上（含本數(shù)）的(正確答案)涉及本行客戶10人以上，或者銀行卡10張以上的侵犯客戶個(gè)人信息存在違法違規(guī)行為案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作由各級（）統(tǒng)一管理，案件防控牽頭管理部門負(fù)責(zé)相關(guān)工作組織，總行各部門、各單位負(fù)責(zé)實(shí)施。[單選題]*管理層案件防控委員會(huì)(正確答案)內(nèi)控合規(guī)委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)委員會(huì)違規(guī)問責(zé)事項(xiàng)遵循“（）”的原則。[單選題]*誰主責(zé)、誰排查誰主責(zé)、誰排查誰排查、誰問責(zé)誰檢查、誰問責(zé)(正確答案)通過對員工行為進(jìn)行觀察、監(jiān)測、了解、核實(shí)、分析和確認(rèn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和有效處置其中的（），提前化解和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。[單選題]*違規(guī)行為非理性行為異常行為(正確答案)日常行為在不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定過程中，如果發(fā)現(xiàn)違紀(jì)線索須及時(shí)移交（）[單選題]*人力部門合規(guī)部門不良處置部門紀(jì)檢部門(正確答案)總行各部門、各單位向總行紀(jì)委辦公室移送合規(guī)監(jiān)督發(fā)現(xiàn)線索一般采?。ǎ┑姆绞?。[單選題]*電子郵件電話告知系統(tǒng)上傳直接送達(dá)(正確答案)各單位按照人員管理權(quán)限，將涉及總行黨委管理干部的違規(guī)事項(xiàng)向（）移交；[單選題]*總行法律合規(guī)部(正確答案)總行紀(jì)委辦公室總行管理層董事會(huì)合規(guī)管理目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)管理框架，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的（）和管理，確保本行依法合規(guī)經(jīng)營。[單選題]*識別(正確答案)規(guī)避杜絕預(yù)防高級管理層有效管理本行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),至少按（）的頻率向董事會(huì)提交合規(guī)管理報(bào)告。[單選題]*月季半年(正確答案)年（）是指通過經(jīng)常性的調(diào)查、座談、收集信息、非現(xiàn)場系統(tǒng)監(jiān)測等方式，發(fā)現(xiàn)問題并及時(shí)提出管理建議的一種檢查方式。[單選題]*專項(xiàng)檢查日常監(jiān)測(正確答案)例行檢查突擊檢查實(shí)施合規(guī)評價(jià)的組織應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持獨(dú)立、（）的原則[單選題]*正直正直客觀(正確答案)自主合規(guī)評價(jià)程序一般包括評價(jià)準(zhǔn)備、（）、評價(jià)報(bào)告等三個(gè)步驟。[單選題]*評價(jià)設(shè)計(jì)評價(jià)回測評價(jià)實(shí)施(正確答案)評價(jià)打分（）和合規(guī)管理部門應(yīng)充分利用合規(guī)評價(jià)結(jié)果，持續(xù)完善合規(guī)管理機(jī)制。[單選題]*總行條線管理部門基層經(jīng)營單位基層合規(guī)管理部門總行高管層(正確答案)監(jiān)管聯(lián)絡(luò)工作聯(lián)絡(luò)人員變更后（）個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向總行合規(guī)管理部門報(bào)備。[單選題]*13(正確答案)*57（）根據(jù)監(jiān)管政策定期對各部門監(jiān)管政策落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督，包括政策落實(shí)、重點(diǎn)指標(biāo)推進(jìn)情況等。[單選題]*合規(guī)部門(正確答案)董事會(huì)監(jiān)事會(huì)管理層領(lǐng)導(dǎo)人員和工作人員應(yīng)當(dāng)切實(shí)維護(hù)我行和出資人利益，不得有濫用職權(quán)，損害我行、客戶和出資人權(quán)益的行為：違反程序決定（）事項(xiàng)。[單選題]*選項(xiàng)0(正確答案)選項(xiàng)1領(lǐng)導(dǎo)人員和工作人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)履行職責(zé)，不得有利用職權(quán)（）或輸送利益以及損害我行、客戶和出資人利益的行為。[單選題]*謀取私利(正確答案)損公肥私轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)隱匿財(cái)產(chǎn)以下屬于小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)工作人員存在失職或違規(guī)情節(jié)，不得免責(zé)的有：（）[單選題]*有證據(jù)證明管理人員或經(jīng)辦人員弄虛作假、與借款人內(nèi)外勾結(jié)、故意隱瞞真實(shí)情況騙取授信的；(正確答案)無確切證據(jù)證明工作人員未按照標(biāo)準(zhǔn)化操作流程完成相關(guān)操作或未勤勉盡職的；自然災(zāi)害等不可抗力因素直接導(dǎo)致不良貸款形成，且相關(guān)工作人員在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后及時(shí)揭示風(fēng)險(xiǎn)并第一時(shí)間采取措施的管戶客戶經(jīng)理所管全部貸款不良率低于1%（含）或單戶余額少于500萬元（含）以下的，貸款形成不良后半年內(nèi)本息全部收回的（）部門必要時(shí)可直接對分行審批的小微不良資產(chǎn)授信工作進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。[單選題]*總行紀(jì)委辦公室總行不良資產(chǎn)管理總行合規(guī)管理(正確答案)總行人力（）負(fù)責(zé)新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)制度的內(nèi)控審查、制度規(guī)范審查。負(fù)責(zé)組織新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)制度內(nèi)控合規(guī)評估。[單選題]*資產(chǎn)負(fù)債部零售管理部公司業(yè)務(wù)部法律合規(guī)部(正確答案)實(shí)行員工違規(guī)行為積分管理，按《輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行累計(jì)積分，輕微違規(guī)行為積分上限為（）分。[單選題]*61224(正確答案)36同一次檢查中發(fā)現(xiàn)的同一項(xiàng)多次違規(guī)行為只積分一次，按（）分值予以積分。[單選題]*原標(biāo)準(zhǔn)累計(jì)最高積分標(biāo)準(zhǔn)原標(biāo)準(zhǔn)1.5倍(正確答案)一次發(fā)現(xiàn)員工存在數(shù)項(xiàng)違規(guī)行為，按每項(xiàng)違規(guī)行為的積分級別對應(yīng)積分標(biāo)準(zhǔn)值分別進(jìn)行積分后（）計(jì)算。[單選題]*原標(biāo)準(zhǔn)累計(jì)(正確答案)最高積分標(biāo)準(zhǔn)原標(biāo)準(zhǔn)1.6倍積分實(shí)施按照“（）”的原則，對檢查發(fā)現(xiàn)的輕微違規(guī)行為按照積分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行積分，內(nèi)部審計(jì)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題可交由合規(guī)部門進(jìn)行積分。[單選題]*誰檢查、誰積分(正確答案)誰檢查、誰負(fù)責(zé)誰檢查、誰問責(zé)誰主責(zé)、誰檢查未通過實(shí)地調(diào)查、間接調(diào)查等方式充分收集整理評級、授信所需的完整、有效資料和信息，將被積（）分。[單選題]*2(正確答案)346個(gè)人貸款發(fā)放后未按規(guī)定執(zhí)行首次貸后檢查及5個(gè)工作日內(nèi)未完成檢查報(bào)告并提交前臺部門負(fù)責(zé)人審核。，將被積（）分。[單選題]*2(正確答案)346營業(yè)終了未對賬戶的日間透支和頂點(diǎn)賬戶資金進(jìn)行檢查，出現(xiàn)銀行墊款風(fēng)險(xiǎn)。，將被積（）分。[單選題]*2(正確答案)346對按規(guī)定應(yīng)核實(shí)貿(mào)易背景的信貸業(yè)務(wù)，未核實(shí)其真實(shí)貿(mào)易背景，或核實(shí)結(jié)果有一定瑕疵。，將被積（）分。[單選題]*23(正確答案)46法人客戶賬戶監(jiān)管不到位，應(yīng)收賬款回款后未按照貸款約定的還款方式進(jìn)行還款且未造成重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。，將被積（）分。[單選題]*23(正確答案)46理財(cái)代銷業(yè)務(wù)中，專區(qū)內(nèi)銷售人員未具有經(jīng)認(rèn)證的理財(cái)及代銷業(yè)務(wù)相應(yīng)資格。，將被積（）分。[單選題]*234(正確答案)6柜員收付現(xiàn)金發(fā)現(xiàn)長短款時(shí)以長補(bǔ)短隱瞞不報(bào)的。，將被積（）分。[單選題]*234(正確答案)6不了解合同相對人資信情況而盲目與之訂立合同，或者未按合同管理辦法的要求程序訂立合同，或者未訂立合同即預(yù)付貨物或價(jià)款。，將被積（）分。[單選題]*2346(正確答案)不得組織或參與非法吸收（）、套取我行信貸資金、高利轉(zhuǎn)貸、非法向在校學(xué)生發(fā)放貸款等民間融資活動(dòng)。[單選題]*公眾存款(正確答案)定期存款活期存款保本理財(cái)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和我行風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，嚴(yán)格執(zhí)行貸前調(diào)查、貸時(shí)審查和貸后檢查等“（）”工作[單選題]*監(jiān)督監(jiān)察三查(正確答案)督辦遵守反洗錢、反恐怖融資有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的義務(wù)，嚴(yán)格按照要求落實(shí)報(bào)告（）等工作。[單選題]*大額和可疑交易(正確答案)日常交易存取現(xiàn)金匯兌按照紀(jì)律要求處理自身與我行的利益沖突。存在潛在沖突的情況下，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向（）說明情況。[單選題]*機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人主管部門領(lǐng)導(dǎo)管理層(正確答案)不良貸款責(zé)任認(rèn)定實(shí)行按（）層級進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定的原則，總行負(fù)責(zé)對總行審批授信的不良貸款進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，負(fù)責(zé)對各單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任認(rèn)定，（）可直接對各單位相關(guān)人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。*授信審批(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)管理確有必要時(shí)(正確答案)同時(shí)新發(fā)生不良貸款責(zé)任認(rèn)定對象包括不良貸款（）和（）。*第一責(zé)任人直接責(zé)任人(正確答案)間接責(zé)任人管理責(zé)任人(正確答案)經(jīng)營責(zé)任人是指辦理授信業(yè)務(wù)時(shí)，直接與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系，承擔(dān)（）、（）、（）、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等職責(zé)的人員。*授信調(diào)查(正確答案)授信實(shí)施(正確答案)授信審批貸后管理(正確答案)信貸業(yè)務(wù)流程授信經(jīng)營崗位人員應(yīng)按我行各項(xiàng)規(guī)章制度開展相關(guān)工作，并對因以下行為導(dǎo)致的不良貸款風(fēng)險(xiǎn)或損失承擔(dān)責(zé)任：*對授信申請人提供的財(cái)務(wù)與非財(cái)務(wù)資料的真實(shí)性、有效性未盡職調(diào)查并核實(shí)(正確答案)對授信申請人的生產(chǎn)經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)狀況、資信狀況、授信用途等基本信息未盡職調(diào)查并核實(shí)(正確答案)對抵質(zhì)押物的真實(shí)性、合法性、市場價(jià)值、變現(xiàn)能力、抵質(zhì)押權(quán)利順序等影響抵（質(zhì)）押擔(dān)保效力的事項(xiàng)未盡職調(diào)查并核實(shí)(正確答案)未按規(guī)定與借款人及擔(dān)保人簽訂相關(guān)合同文本，或未盡職辦妥有關(guān)核保、抵（質(zhì)）押登記、公證、保險(xiǎn)、權(quán)利憑證入庫等手續(xù)(正確答案)信貸業(yè)務(wù)流程授信合規(guī)性審核崗位人員應(yīng)按我行各項(xiàng)規(guī)章制度開展相關(guān)工作，并對因以下行為導(dǎo)致的不良貸款風(fēng)險(xiǎn)或損失承擔(dān)責(zé)任：*未盡職審核授信申報(bào)材料要件齊全性(正確答案)未盡職審核授信申報(bào)材料內(nèi)容完備性(正確答案)未盡職審核授信申報(bào)事項(xiàng)政策制度遵循性(正確答案)對未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查，或貸后檢查疏忽了重要風(fēng)險(xiǎn)信息新發(fā)生不良貸款責(zé)任認(rèn)定工作程序?yàn)椋?啟動(dòng)責(zé)任評議(正確答案)出具評議報(bào)告(正確答案)責(zé)任認(rèn)定(正確答案)責(zé)任追究(正確答案)良貸款處置相關(guān)人員或管理人員應(yīng)按照我行各項(xiàng)規(guī)章制度開展資產(chǎn)保全、清收和處置工作，并對因以下行為導(dǎo)致的不良貸款風(fēng)險(xiǎn)或損失承擔(dān)責(zé)任：*因主觀原因?qū)е聦鶛?quán)超過保證期間或喪失訴訟時(shí)效的(正確答案)未經(jīng)有權(quán)人審批，擅自辦理債務(wù)減免、債務(wù)重組、資產(chǎn)抵債或資產(chǎn)處置的(正確答案)在債務(wù)人經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)狀況、還款意愿發(fā)生惡化時(shí)，明知財(cái)產(chǎn)線索，應(yīng)當(dāng)及時(shí)申請采取保全措施而未申請的(正確答案)對于尚有清收價(jià)值的已核銷資產(chǎn)，怠于清收的(正確答案)發(fā)生以下情況之一的，總行合規(guī)管理部門可根據(jù)管理需要適時(shí)啟動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任認(rèn)定：*新發(fā)放的貸款在一個(gè)年度內(nèi)劣變?yōu)椴涣假J款(正確答案)新增單戶1億元（含）以上不良貸款(正確答案)超過該單位年度不良貸款控制計(jì)劃50%（含）(正確答案)超過該條線不良貸款控制計(jì)劃50%（含）(正確答案)不良貸款責(zé)任認(rèn)定中，存在以下情形之一的，相關(guān)責(zé)任人可按程序要求免予責(zé)任追究或者從輕、減輕處理：*不良貸款形成原因主要是自然災(zāi)害、突發(fā)事件等不可抗力造成的(正確答案)在實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)不擴(kuò)大的前提下，按規(guī)定對潛在風(fēng)險(xiǎn)貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸續(xù)貸的(正確答案)有證據(jù)表明，對授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級報(bào)告的(正確答案)有證據(jù)表明對于貸款調(diào)查環(huán)節(jié)、審核審批環(huán)節(jié)、貸后管理環(huán)節(jié)、押品評估環(huán)節(jié)、清收處置環(huán)節(jié)已全面正確履行了規(guī)定動(dòng)作或者采取積極措施防范風(fēng)險(xiǎn)且如實(shí)反映相關(guān)情況的(正確答案)各部門合規(guī)管理相關(guān)職責(zé)：*負(fù)責(zé)組織制訂與本條線職責(zé)相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和操作流程(正確答案)負(fù)責(zé)制訂本條線合規(guī)管理計(jì)劃，對本業(yè)務(wù)條線相關(guān)業(yè)務(wù)開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)測與監(jiān)督檢查(正確答案)負(fù)責(zé)對本業(yè)務(wù)條線人員開展合規(guī)培訓(xùn)(正確答案)負(fù)責(zé)按照規(guī)定時(shí)限和路徑報(bào)告合規(guī)管理狀況及存在的缺陷，并組織落實(shí)整改。(正確答案)內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)本行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)的（）審計(jì)，及時(shí)將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知主管合規(guī)部門行領(lǐng)導(dǎo)及合規(guī)部門；定期對合規(guī)部門的合規(guī)管理職能履行情況進(jìn)行（）。*合規(guī)性(正確答案)有效性獨(dú)立評價(jià)(正確答案)客觀評價(jià)各機(jī)構(gòu)可借助以下渠道收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：*本行或同業(yè)曾發(fā)生過的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題和案件(正確答案)各業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患(正確答案)合規(guī)部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的審核、檢查、報(bào)告等日常工作中發(fā)現(xiàn)的需要引起足夠重視的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或問題(正確答案)內(nèi)、外部審計(jì)、稽核、監(jiān)控等活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件(正確答案)下列員工應(yīng)當(dāng)接受合規(guī)培訓(xùn)：*新進(jìn)員工(正確答案)新上任人員(正確答案)重要崗位人員(正確答案)合規(guī)管理人員(正確答案)小微盡職免職工作應(yīng)遵循（）和（）并重的原則。*風(fēng)險(xiǎn)管理(正確答案)績效管理服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)(正確答案)客戶定制化服務(wù)合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門開展盡職調(diào)查工作，對盡職（）及評議結(jié)論進(jìn)行審核，出具（）報(bào)告，組織召開（）并組織落實(shí)委員會(huì)認(rèn)定結(jié)果。*評議結(jié)論(正確答案)責(zé)任認(rèn)定(正確答案)案件防控管理委員會(huì)(正確答案)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組委員會(huì)小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)發(fā)生機(jī)構(gòu)的（）案件防控管理委員會(huì)，依據(jù)相關(guān)規(guī)定對被評議人作出責(zé)任認(rèn)定，責(zé)任認(rèn)定結(jié)果和相應(yīng)的問責(zé)意見應(yīng)按照（）報(bào)有權(quán)機(jī)構(gòu)審批。*上級同級(正確答案)員工管理權(quán)限(正確答案)|***機(jī)構(gòu)管理權(quán)限如無明顯證據(jù)表明相關(guān)人員失職的均認(rèn)定為盡職，符合以下條件之一的，可對小微企業(yè)授信人員免除全部或部分責(zé)任：*無確切證據(jù)證明工作人員未按照標(biāo)準(zhǔn)化操作流程完成相關(guān)操作或未勤勉盡職的(正確答案)貸款本金已還清、僅因少量欠息（原則上金額在50萬元（含）以下）形成不良的，如相關(guān)工作人員無舞弊欺詐、違規(guī)違紀(jì)行為，并已按有關(guān)管理制度積極采取追索措施的；或管戶客戶經(jīng)理所管全部貸款不良率低于1%（含）或單戶余額少于500萬元（含）以下的，貸款形成不良后半年內(nèi)本息全部收回的|***因工作調(diào)整等移交的小微企業(yè)存量授信業(yè)務(wù)，移交前已暴露風(fēng)險(xiǎn)的，后續(xù)接管的工作人員在風(fēng)險(xiǎn)化解及業(yè)務(wù)管理過程中無違規(guī)失職行為；移交前未暴露風(fēng)險(xiǎn)的，后續(xù)接管的工作人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)并采取措施減少了損失的(正確答案)在檔案或流程中有書面記錄、或有其他可采信的證據(jù)表明工作人員對不符合當(dāng)時(shí)有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和商業(yè)銀行管理制度的業(yè)務(wù)曾明確提出反對意見，或?qū)π∥⑵髽I(yè)信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)有明確警示意見，但經(jīng)上級決策后業(yè)務(wù)仍予辦理且形成不良的(正確答案)小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)工作人員存在以下失職或違規(guī)情節(jié)的，不得免責(zé)：*借用小微企業(yè)業(yè)務(wù)流程、產(chǎn)品為大中型企業(yè)辦理授信業(yè)務(wù)、出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的（存量小微企業(yè)自然成長為大中型企業(yè)的除外）(正確答案)有證據(jù)證明管理人員或經(jīng)辦人員弄虛作假、與借款人內(nèi)外勾結(jié)、故意隱瞞真實(shí)情況騙取授信的(正確答案)在授信業(yè)務(wù)中存在重大失誤，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)借款人經(jīng)營、管理、財(cái)務(wù)、資金流向等各種影響還款能力的風(fēng)險(xiǎn)因素的(正確答案)在授信過程中向企業(yè)索取或接受企業(yè)經(jīng)濟(jì)利益及其它利益輸送的(正確答案)小微盡職免責(zé)工作流程主要包括（）、（）、結(jié)果確認(rèn)、（）等環(huán)節(jié)，可與該筆不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定工作同步開展。*盡職免責(zé)調(diào)查(正確答案)盡職評議(正確答案)責(zé)任追究責(zé)任認(rèn)定(正確答案)嚴(yán)禁越權(quán)或變相超授權(quán)辦理業(yè)務(wù)。表現(xiàn)形式為：*逆程序、減程序操作(正確答案)未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男?正確答案)違反崗位職責(zé)管理規(guī)定，將自己保管的印章、操作員磁卡、重要憑證、口令、密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員(正確答案)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其他員工違規(guī)操作(正確答案)嚴(yán)禁代客理財(cái)，代客辦理業(yè)務(wù)、代客保管重要物品。表現(xiàn)形式為：*代客戶辦理開立變更賬戶、預(yù)留更換印鑒、支付結(jié)算、掛失后續(xù)處理、電子銀行簽約、對賬等業(yè)務(wù)(正確答案)代客戶利用網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等電子渠道購買理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)代客保管身份證明、存折（單）、銀行卡、印章、有價(jià)證券、結(jié)算憑證、網(wǎng)銀證書等重要物品(正確答案)午餐時(shí)間到了，代客領(lǐng)一下午餐券，帶客戶去食堂用簡餐嚴(yán)禁與本人工作崗位有利害關(guān)系的客戶發(fā)生借錢、借物行為。表現(xiàn)形式為：*員工與員工之間存在不當(dāng)利益輸送的借錢、借物(正確答案)員工與客戶之間存在不當(dāng)利益輸送的借錢、借物(正確答案)員工手機(jī)沒電了，向熟悉的客戶借用下手機(jī)，當(dāng)著客戶面向家人打個(gè)電話，完事兒立刻把手機(jī)還給客戶員工忘帶餐巾紙，向熟悉的客戶借用一張，客戶慷慨，直接把一包餐巾紙送與員工嚴(yán)禁違規(guī)保管、使用各類印章及重要空白憑證。表現(xiàn)形式為：*未按規(guī)定領(lǐng)用、保管印章或攜帶印章外出，造成印章丟失、被盜或非法使用(正確答案)發(fā)現(xiàn)違規(guī)用印行為，不抵制、不報(bào)告的，印章丟失或被盜等，未及時(shí)報(bào)告并采取有效補(bǔ)救措施，形成風(fēng)險(xiǎn)損失(正確答案)偽造、變造銀行或客戶印章的，盜用銀行或客戶印章(正確答案)違規(guī)保管、使用重要空白憑證及有價(jià)單證等(正確答案)嚴(yán)禁以我行名義私自對外提供擔(dān)保，嚴(yán)禁對外出具虛假資信證明。表現(xiàn)形式為：*未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自以我行名義對外提供擔(dān)保函(正確答案)向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個(gè)人擔(dān)保、向民間借貸資金提供擔(dān)保等(正確答案)為客戶全額授信下開立履約保函其他與客戶私下簽訂協(xié)議或返利承諾，以及過度營銷虛假承諾或證明等(正確答案)嚴(yán)禁經(jīng)商辦企業(yè)、從事非法傳銷或第二職業(yè)。表現(xiàn)形式為：*自己或與他人合伙、合作或參與他人投資開辦公司、企業(yè)等營利性組織或假借他人名義從事上述活動(dòng)(正確答案)利用我行的資金、設(shè)施、商業(yè)秘密和客戶資源從事投資經(jīng)營、買商鋪、做中介、買賣股票和基金等風(fēng)險(xiǎn)投資活動(dòng)(正確答案)員工從事非法傳銷、微商、網(wǎng)店、網(wǎng)約車服務(wù)等(正確答案)員工為朋友的孩子進(jìn)行校外輔導(dǎo)，講解考試題，不取酬嚴(yán)禁私設(shè)小金庫、違規(guī)報(bào)銷費(fèi)用。表現(xiàn)形式為：*員工出差，開立的住宿費(fèi)發(fā)票超標(biāo)，只報(bào)銷未超標(biāo)的金額采用應(yīng)入賬未入賬或虛報(bào)、虛列財(cái)務(wù)支出套取資金等方式設(shè)立“小金庫”(正確答案)違反財(cái)務(wù)制度虛列名目報(bào)銷費(fèi)用(正確答案)員工出差，開立的住宿費(fèi)發(fā)票超標(biāo)，進(jìn)行拆分報(bào)銷，拆分的金額在報(bào)銷標(biāo)準(zhǔn)之內(nèi)(正確答案)嚴(yán)禁造謠誹謗、不實(shí)舉報(bào)、打擊報(bào)復(fù)。表現(xiàn)形式為：*工作人員使用不正當(dāng)競爭手段，發(fā)表、傳播貶低、詆毀、損害同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的言論(正確答案)對績效考核、員工招聘、干部任免、晉升職級、評先評優(yōu)等心存不滿，歪曲事實(shí)真相，蓄意誣陷誹謗上級機(jī)構(gòu)，無中生有，編造傳播謠言或以書信、電話等方式惡意中傷上級管理部門或領(lǐng)導(dǎo)(正確答案)為達(dá)到個(gè)人非法目的，捏造虛假事實(shí)，掩蓋事實(shí)真相，越級舉報(bào)或不實(shí)舉報(bào)的行為(正確答案)利用職權(quán)對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的(正確答案)發(fā)生案件有哪些危害？*危害當(dāng)事機(jī)構(gòu)和客戶資金、財(cái)產(chǎn)安全(正確答案)損害當(dāng)事機(jī)構(gòu)聲譽(yù)(正確答案)不同程度的沖擊社會(huì)經(jīng)濟(jì)、金融穩(wěn)定(正確答案)危害國家金融安全(正確答案)案防工作評價(jià)遵循（）、（）、（）原則，通過案防評價(jià)，引導(dǎo)各單位提升合規(guī)案防管理水平，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。*真實(shí)(正確答案)客觀(正確答案)準(zhǔn)確公平(正確答案)案件防控中所稱案件，可分為（）、（）兩類*業(yè)內(nèi)案件(正確答案)業(yè)外案件(正確答案)第一類案件第二類案件案件防控工作堅(jiān)持“（）、（）、（）的工作原則。*教育引導(dǎo)、教育約束責(zé)任第一、預(yù)防為主(正確答案)誰主管、誰負(fù)責(zé)(正確答案)人防、物防、技防(正確答案)對從業(yè)人員的行為管理應(yīng)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理有機(jī)結(jié)合，主要工作至少應(yīng)當(dāng)包括（）、（）、（）、（）。*建立并完善員工管理制度，將員工職業(yè)操守、八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范納入案防管理范疇(正確答案)強(qiáng)從業(yè)人員聘用管理，提出必要的職業(yè)道德、資質(zhì)、履職經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)素質(zhì)及其他個(gè)人素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)要求(正確答案)加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域、機(jī)構(gòu)、崗位和人員風(fēng)險(xiǎn)排查工作(正確答案)加強(qiáng)擬離職人員及其經(jīng)辦業(yè)務(wù)的排查(正確答案)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作堅(jiān)持（）、（）、（），遵循“統(tǒng)一組織、分級實(shí)施、突出重點(diǎn)、滾動(dòng)覆蓋、強(qiáng)化整改、落實(shí)責(zé)任”的原則。*制度化(正確答案)常態(tài)化(正確答案)規(guī)范化(正確答案)標(biāo)準(zhǔn)化對各業(yè)務(wù)領(lǐng)域開展的業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查主要包括（）和（）兩種檢查方式。*定期不定期現(xiàn)場(正確答案)非現(xiàn)場(正確答案)不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定類型分為（）、（）和（）。*新發(fā)生不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定(正確答案)不良資產(chǎn)損失責(zé)任認(rèn)定(正確答案)不良資產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任認(rèn)定(正確答案)不良資產(chǎn)違規(guī)違紀(jì)認(rèn)定移送材料應(yīng)包括（）、（）和（）等。*移送線索申請合規(guī)監(jiān)督發(fā)現(xiàn)線索送達(dá)回證(正確答案)合規(guī)監(jiān)督發(fā)現(xiàn)線索移送處理書(正確答案)證據(jù)材料(正確答案)總行法律合規(guī)部負(fù)責(zé)按照（）和（），組織開展違規(guī)責(zé)任追究工作。*分類處置原則(正確答案)人員管理權(quán)限(正確答案)公開公平原則實(shí)事求是原則合規(guī)管理遵循（）、（）的原則*高層做起(正確答案)全員負(fù)責(zé)(正確答案)逐級負(fù)責(zé)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)發(fā)生以下哪些情況時(shí)，需進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別與評估：*發(fā)生違法案件，或者通過檢查發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問題，暴露出合規(guī)管理機(jī)制存在缺陷或漏洞時(shí)(正確答案)法律及監(jiān)管環(huán)境發(fā)生變化，且對銀行運(yùn)營模式和發(fā)展戰(zhàn)略等產(chǎn)生直接或間接影響時(shí)(正確答案)開辦新業(yè)務(wù)、開發(fā)新產(chǎn)品，以及拓展新市場時(shí)(正確答案)經(jīng)營方針、組織結(jié)構(gòu)和經(jīng)營管理體制等發(fā)生重大變化時(shí)(正確答案)發(fā)生以下哪些情形時(shí)，負(fù)有合規(guī)報(bào)告職責(zé)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行專項(xiàng)報(bào)告：*各類業(yè)務(wù)管理制度、程序存在錯(cuò)誤、漏洞；或有更優(yōu)化的建議(正確答案)本單位管理人員、員工違反制度和程序，為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)本單位管理人員或有關(guān)員工，涉嫌洗錢、貪污、受賄、利用本行機(jī)會(huì)謀取非法利益(正確答案)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)金融市場發(fā)生劇烈波動(dòng)等不測事件(正確答案)年度評價(jià)體系設(shè)置四類評價(jià)指標(biāo)，并設(shè)置相應(yīng)的權(quán)重，指標(biāo)包括（）、（）、（）、（），另外設(shè)置加分項(xiàng)與否決項(xiàng)。*合規(guī)管理機(jī)制（10%）(正確答案)***合規(guī)管理程序（40%）(正確答案)業(yè)務(wù)合規(guī)性（30%）(正確答案)***整改與問責(zé)（20%）(正確答案)被評價(jià)單位應(yīng)認(rèn)真研究和分析評價(jià)報(bào)告提出的（）和（），落實(shí)糾正和整改措施，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。*違規(guī)事項(xiàng)(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)狀況(正確答案)經(jīng)營短板風(fēng)險(xiǎn)案件監(jiān)管聯(lián)絡(luò)工作按照“（）、（）、（）”的原則開展。*歸口負(fù)責(zé)(正確答案)對口聯(lián)絡(luò)(正確答案)屬地報(bào)告(正確答案)實(shí)事求是監(jiān)管政策落實(shí)工作按照“誰的（）誰負(fù)責(zé)，誰的（）誰負(fù)責(zé)”原則開展。*績效案件業(yè)務(wù)(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)工作程序主要包括政策解讀、（）、（）、（）、（）履等環(huán)節(jié)。*任務(wù)分解(正確答案)政策執(zhí)行(正確答案)執(zhí)行監(jiān)測(正確答案)職監(jiān)督(正確答案)廉潔風(fēng)險(xiǎn)指各級領(lǐng)導(dǎo)人員和工作人員（）或未能（）和（）給我行帶來危害性或負(fù)面影響的可能性。*濫用職權(quán)(正確答案)忠實(shí)履行職責(zé)(正確答案)遵章守紀(jì)正確行權(quán)(正確答案)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作原則：（）*堅(jiān)持圍繞中心，服務(wù)發(fā)展(正確答案)堅(jiān)持融入管理，風(fēng)險(xiǎn)協(xié)同(正確答案)堅(jiān)持突出重點(diǎn)，把握關(guān)鍵(正確答案)堅(jiān)持分工負(fù)責(zé)，有序推進(jìn)(正確答案)廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查是對（）、崗位、（）和（）行使職權(quán)、履行職責(zé)過程中可能導(dǎo)致廉潔風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查的工作。*個(gè)人(正確答案)部門(正確答案)單位(正確答案)企業(yè)小微盡職免責(zé)工作流程主要包括（）、（）、（）、（）等環(huán)節(jié)，可與該筆不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定工作同步開展。*盡職免責(zé)調(diào)查(正確答案)盡職評議(正確答案)結(jié)果確認(rèn)(正確答案)責(zé)任認(rèn)定(正確答案)小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)責(zé)任認(rèn)定過程中形成的（）、（）、（）和（）等資料，應(yīng)由合規(guī)管理部門歸檔保管，并按《昆侖銀行股份有限公司檔案管理辦法》要求移交到綜合檔案管理部門。*盡職評議報(bào)告(正確答案)責(zé)任認(rèn)定資料(正確答案)相關(guān)會(huì)議紀(jì)要(正確答案)領(lǐng)導(dǎo)簽批(正確答案)同一小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)工作人員應(yīng)對多戶不良貸款承擔(dān)責(zé)任的，可在一個(gè)會(huì)計(jì)年度內(nèi)或一個(gè)業(yè)務(wù)批次內(nèi)（）、（）。*分別考慮統(tǒng)一考慮(正確答案)分別問責(zé)合并問責(zé)(正確答案)新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)制度內(nèi)控合規(guī)管控應(yīng)遵循以下原則：*獨(dú)立性原則(正確答案)全面性原則(正確答案)及時(shí)性原則(正確答案)創(chuàng)新性原則員工違規(guī)積分應(yīng)作為員工（）、（）、（）等事項(xiàng)的考察依據(jù)。*提拔使用(正確答案)競聘上崗(正確答案)年終考核(正確答案)績交直達(dá)嚴(yán)格遵守國家各項(xiàng)法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及本行的工作紀(jì)律、勞動(dòng)紀(jì)律等規(guī)章制度，服從（），認(rèn)真履行（），依法（）、（）。*組織安排(正確答案)崗位職責(zé)(正確答案)合規(guī)經(jīng)營(正確答案)合規(guī)管理(正確答案)公平對待所有客戶，不得因客戶的國籍、（）、（）、（）、（）、宗教信仰、健康或殘障及業(yè)務(wù)的繁簡程度和金額大小等其他方面的差異而歧視客戶。*膚色(正確答案)民族(正確答案)性別(正確答案)年齡(正確答案)妥善處理客戶投訴應(yīng)堅(jiān)持（）、（）原則，耐心、禮貌、認(rèn)真地處理客戶投訴，及時(shí)作出有效反饋*誠實(shí)友善客戶至上(正確答案)客觀公正(正確答案)不卑不亢高級管理人員應(yīng)當(dāng)帶頭遵守、模范踐行職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則，并通過“立規(guī)矩、講規(guī)矩、守規(guī)矩”以上率下，在戰(zhàn)略制定和績效管理等工作中融入職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則考量，（）、（）、（）、（），全面推動(dòng)我行營造良好的從業(yè)氛圍和工作環(huán)境。*管好關(guān)鍵人(正確答案)管到關(guān)鍵處(正確答案)管住關(guān)鍵事(正確答案)管在關(guān)鍵時(shí)(正確答案)各單位不良貸款責(zé)任認(rèn)定結(jié)果需報(bào)總行備案，總行認(rèn)為有必要時(shí)，可要求對此筆不良貸款重新進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)各單位應(yīng)就當(dāng)年新發(fā)生的法人不良貸款合并進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)第一責(zé)任人是指風(fēng)險(xiǎn)提示函中明確的第一責(zé)任人。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)對于單位、條線由于管理失職或頻繁出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為而導(dǎo)致不良貸款多發(fā)的，應(yīng)追究不良貸款相關(guān)管理或監(jiān)督部門領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)責(zé)任認(rèn)定過程中，如果發(fā)現(xiàn)違紀(jì)線索須及時(shí)移交紀(jì)檢部門。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)可以委托合規(guī)管理部門識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，但需要按照合規(guī)報(bào)告路線和報(bào)告要求及時(shí)報(bào)告。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)人力資源部門通過員工手冊和入行教育，幫助員工貫徹合規(guī)要求與行為準(zhǔn)則；組織開展員工合規(guī)培訓(xùn)。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)合規(guī)培訓(xùn)可以采取集中脫產(chǎn)式或不脫產(chǎn)式；合規(guī)培訓(xùn)采取自學(xué)和組織培訓(xùn)相結(jié)合的方式，倡導(dǎo)自學(xué)。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)與本行、本業(yè)務(wù)條線的實(shí)際相結(jié)合，滿足相同培訓(xùn)類別和相同培訓(xùn)層次的需要。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)小微盡職免責(zé)適用于我行一般企業(yè)授信業(yè)務(wù)營銷、受理、審核審批、作業(yè)監(jiān)督、放款操作、貸后管理等環(huán)節(jié)中承擔(dān)管理職責(zé)和直接辦理業(yè)務(wù)的工作人員。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)總行合規(guī)管理部門必要時(shí)可直接對分行審批的小微不良資產(chǎn)授信工作進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)管理責(zé)任人是指直接責(zé)任人的直接上級，負(fù)責(zé)小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)的管理部門和經(jīng)辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及管理人員。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況超過本行所設(shè)定不良容忍度目標(biāo)的，在不違反有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件規(guī)定的前提下，原則上對相關(guān)小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)管理部門或經(jīng)辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不追究領(lǐng)導(dǎo)或管理責(zé)任。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)工作人員有證據(jù)證明，上級管理人員或所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人指使、教唆或命令工作人員故意隱瞞事實(shí)或違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，且工作人員對此明確提出了異議的，即使該管理人員或負(fù)責(zé)人未參與具體業(yè)務(wù)流程，仍應(yīng)承擔(dān)全部或主要責(zé)任。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)工作人員為所評議授信業(yè)務(wù)申請人關(guān)系人，或?yàn)樗u議授信業(yè)務(wù)流程相關(guān)環(huán)節(jié)關(guān)系人的，應(yīng)主動(dòng)聲明并回避；事后發(fā)現(xiàn)關(guān)系人未主動(dòng)聲明和回避的，相關(guān)盡職免責(zé)評議結(jié)果無效。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)若涉案員工已離職，可以撤銷案件風(fēng)險(xiǎn)事件。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)對符合《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法》的案件，應(yīng)于報(bào)送突發(fā)事件信息后24小時(shí)內(nèi)送報(bào)案件確認(rèn)報(bào)告。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)案防工作評價(jià)實(shí)行月度考評制，考核結(jié)果可作為各級機(jī)構(gòu)相關(guān)人員年度履職情況和職務(wù)晉升的參考依據(jù)。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)評價(jià)定級結(jié)果由評價(jià)得分確定，共分為四級：優(yōu)秀、良好、合格、不合格。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)案防評價(jià)作為分析各基層單位案件防控工作質(zhì)效的基本依據(jù)，為條線管理及管理層提供決策依據(jù)。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)內(nèi)控合規(guī)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)組織制定本行案件防控政策、制度，負(fù)責(zé)案件防控工作長效機(jī)制的建立和完善。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防范工作的第一責(zé)任人，對本機(jī)構(gòu)的案件風(fēng)險(xiǎn)防范工作負(fù)全責(zé)。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)各級機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用重要空白憑證、印章、營業(yè)場所等，套取本行信用參與非法集資等活動(dòng)屬于業(yè)外案件。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)案件風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施細(xì)則適用于總行、各單位，以及與總行、各單位簽訂勞動(dòng)合同關(guān)系的人員,I不包括勞務(wù)派遣制員工。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)案件風(fēng)險(xiǎn)全面排查是指本行集中時(shí)間、集中人員、統(tǒng)一組織的跨部門、跨業(yè)務(wù)條線的監(jiān)督檢查；[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)案件風(fēng)險(xiǎn)日常排查是指本行各業(yè)務(wù)部門和各級分支機(jī)構(gòu)按照內(nèi)部制度規(guī)定，不定期開展的各項(xiàng)監(jiān)督檢查活動(dòng)。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)不良資產(chǎn)是指根據(jù)我行相關(guān)資產(chǎn)分類管理辦法，劃分至不良類的信貸資產(chǎn)和非信貸資產(chǎn)。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)在不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定過程中，相關(guān)利害關(guān)系人要予以回避。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)合規(guī)監(jiān)督發(fā)現(xiàn)線索移送、違規(guī)責(zé)任追究事項(xiàng)移交不可向其他部門共享信息。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)移交事項(xiàng)、材料涉及國家秘密、集團(tuán)公司或本行商業(yè)秘密的，應(yīng)按照相應(yīng)的保密法律法規(guī)和規(guī)章制度做好保密工作。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)總行各部門負(fù)責(zé)將業(yè)務(wù)管理與內(nèi)外部監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)事項(xiàng)，移交總行紀(jì)委辦公室。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)違規(guī)責(zé)任追究事項(xiàng)移交是指總行各部門、各單位將符合違規(guī)責(zé)任追究情形，需要通過違規(guī)責(zé)任追究相關(guān)程序進(jìn)行核實(shí)和追責(zé)處理的事項(xiàng)移交給同級或上級合規(guī)管理部門的行為。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)專項(xiàng)合規(guī)報(bào)告在報(bào)告事項(xiàng)發(fā)生后立即口頭報(bào)告，在事項(xiàng)發(fā)生后3個(gè)工作日內(nèi)以書面形式提交報(bào)告.[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)合規(guī)管理目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)管理框架，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理，確保本行依法合規(guī)經(jīng)營。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)合規(guī)評價(jià)是指通過采取一定的方法和程序，識別各類經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，評估風(fēng)險(xiǎn)等級，評價(jià)全行合規(guī)管理能力，提出并采取相應(yīng)的控制措施予以糾正的活動(dòng)[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)新開業(yè)（含試營業(yè)）至評價(jià)日不滿半年的機(jī)構(gòu)，不列入評價(jià)范圍。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)合規(guī)評價(jià)程序一般包括評價(jià)準(zhǔn)備、評價(jià)實(shí)施、評價(jià)報(bào)告和評價(jià)分析四個(gè)步驟。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)高管層職責(zé)可由管理層下設(shè)的內(nèi)控合規(guī)委員會(huì)履行。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)總行不定期對各部門、各機(jī)構(gòu)的監(jiān)管聯(lián)絡(luò)工作情況進(jìn)行監(jiān)督評價(jià)，并將評價(jià)結(jié)果納入考核范圍。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)各部門、各機(jī)構(gòu)對監(jiān)管聯(lián)絡(luò)工作中掌握或接觸的相關(guān)監(jiān)管信息、行內(nèi)信息，要嚴(yán)格按照行內(nèi)保密規(guī)定保守秘密。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)合規(guī)部門對公開發(fā)布的銀保監(jiān)政策進(jìn)行解讀，分析對我行的影響，提出應(yīng)對措施建議。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)人事任免大額事項(xiàng)經(jīng)營方案法律合規(guī)部每年至少組織一次對廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行自查和抽查。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)領(lǐng)導(dǎo)人員和工作人員可以個(gè)人或其他名義利用我行資產(chǎn)或受托資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營活動(dòng)。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)履行“三重一大”決策制度，細(xì)化議事規(guī)則，規(guī)范決策機(jī)制。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)涉非風(fēng)險(xiǎn)事件按事件的社會(huì)危害程度、緊急程度、可控性和影響范圍等因素，分為Ⅰ級、Ⅱ級、Ⅲ級。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)Ⅰ級事件（特別重大）是指涉案金額等值人民幣一億元以上的[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)非法集資事發(fā)機(jī)構(gòu)為報(bào)告主體，總行、分行級機(jī)構(gòu)在發(fā)生非法