反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)課件

LOGO打擊洗錢犯罪維護(hù)金融秩序反洗錢培訓(xùn)PPT課件Moneylaunderinggenerallyreferstotheuseofvarioustechniquestodisguiseorconcealtheoriginandnatureofillegalfundsandturnthemintoseeminglylegitimatefunds.講述人：XXX日期：20××.××.××基礎(chǔ)知識(shí)

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洗錢基礎(chǔ)知識(shí)客戶身份識(shí)別資料和交易記錄保存反洗錢保密反洗錢案例0102030405CONTENTS目錄基礎(chǔ)知識(shí)

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Part01洗錢基礎(chǔ)知識(shí)Moneylaunderinggenerallyreferstotheuseofvarioustechniquestodisguiseorconcealtheoriginandnatureofillegalfundsandturnthemintoseeminglylegitimatefunds.洗錢洗錢，通常是指運(yùn)用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質(zhì)，把它變成看似合法資金的行為和過程。洗錢罪根據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定，洗錢罪是指明知是毒品犯罪等七類上游犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，而通過在各種方式掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的犯罪行為?！缎谭ā肺覈?guó)現(xiàn)行《刑法》規(guī)定的洗錢罪的7類上游犯罪毒品犯罪黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪恐怖活動(dòng)犯罪走私犯罪貪污賄賂犯罪破壞金融管理秩序犯罪金融詐騙犯罪洗錢行為和洗錢罪的區(qū)別有無上游犯罪的限制不同承擔(dān)的法律責(zé)任不同洗錢的三個(gè)階段處置離析歸并處置是洗錢過程的起始環(huán)節(jié)離析是洗錢過程的核心環(huán)節(jié)歸并是洗錢過程的最后環(huán)節(jié)在當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，洗錢活動(dòng)新特點(diǎn)洗錢方式不斷翻新，如利用各種金融衍生工具洗錢洗錢組織越來越專業(yè)化洗錢活動(dòng)日益復(fù)雜洗錢的隱蔽性越來越強(qiáng)01020304洗錢的危害洗錢助長(zhǎng)和滋生腐敗，導(dǎo)致社會(huì)不公平，損害國(guó)家聲譽(yù)。洗錢會(huì)使違法犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，為違法犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持，助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。洗錢與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，會(huì)對(duì)社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全和人民的生命和財(cái)產(chǎn)安全造成巨大危害。洗錢的危害洗錢活動(dòng)會(huì)擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展01洗錢活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境02洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)03反洗錢通常是指為了預(yù)防和打擊各種洗錢及相關(guān)犯罪活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。反洗錢為什么要反洗錢02有利于消除洗錢活動(dòng)給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，促使金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)04有利于維護(hù)社會(huì)安全、社會(huì)信用01有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪活動(dòng)的資金來源和渠道，遏制相關(guān)犯罪03有利于維護(hù)金融安全、經(jīng)濟(jì)安全反洗錢的主要制度客戶身份資料和交易記錄保存制度客戶身份識(shí)別制度大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告制度處于基礎(chǔ)地位與核心地位的反洗錢主要制度處于基礎(chǔ)地位的是客戶身份識(shí)別制度處于核心地位的是大額交易與可疑交易報(bào)告制度證券公司應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)建立反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作及指定反洗錢人員；制定內(nèi)部操作規(guī)程；開展內(nèi)部反洗錢檢查；建立獎(jiǎng)懲機(jī)制等。內(nèi)部控制制度建立客戶身份識(shí)別制度建立客戶身份資料，交易記錄保存制度執(zhí)行大額交易與可疑交易報(bào)告制度開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳證券公司應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)遵守反洗錢保密規(guī)定。配合行政機(jī)關(guān)開展反洗錢行政調(diào)查。報(bào)案和舉報(bào)。配合司法、偵查機(jī)構(gòu)開展反洗錢協(xié)查工作，根據(jù)司法機(jī)關(guān)和有權(quán)機(jī)構(gòu)的要求凍結(jié)客戶賬戶內(nèi)資金。按照規(guī)定報(bào)送反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息以及與反洗錢有關(guān)的稽核審計(jì)報(bào)告或合規(guī)檢查報(bào)告。中國(guó)反洗錢監(jiān)管體制總體特點(diǎn)一部門主管、多部門配合國(guó)際上主要的反洗錢組織反洗錢金融行動(dòng)特別工作組（FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，F(xiàn)ATF）埃格蒙特集團(tuán)(EgmontGroup)亞太反洗錢集團(tuán)（Asia/PacificGrouponMoneyLaundering，APG）020103歐亞反洗錢與反恐融資小組（EurasianGrouponCombatingMoneyLaunderingandFinancingofTerrorism，EAG）南美洲反洗錢金融行動(dòng)特別工作組（SouthAmericanFinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，SAFATF）中東和北非反洗錢金融行動(dòng)特別工作組（MiddleEastandNorthAfricaFinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，MENAFATF）040506基礎(chǔ)知識(shí)

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Part02客戶身份識(shí)別Moneylaunderinggenerallyreferstotheuseofvarioustechniquestodisguiseorconcealtheoriginandnatureofillegalfundsandturnthemintoseeminglylegitimatefunds.如何理解客戶身份識(shí)別客戶身份識(shí)別是我國(guó)反洗錢法律制度的強(qiáng)制性要求，是證券公司及其工作人員必須履行的法律義務(wù)客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”或“客戶盡職調(diào)查”客戶身份識(shí)別的基本原則有效性一方面，客戶提供的身份證明文件必須合法有效；另一方面，證券公司制定的客戶身份識(shí)別具體實(shí)施辦法必須根據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)、政策及經(jīng)營(yíng)管理的需要適時(shí)進(jìn)行修改完善，以有效地落實(shí)客戶身份識(shí)別工作真實(shí)性證券、基金公司應(yīng)對(duì)客戶的身份資料、交易目的等因素的真實(shí)性進(jìn)行識(shí)別，要求客戶使用符合法律法規(guī)規(guī)定的有效身份證明文件上的姓名或名稱完整性證券公司在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的身份資料、交易情況、交易目的、交易性質(zhì)等內(nèi)容進(jìn)行識(shí)別、了解，并對(duì)客戶身份資料、客戶交易記錄等信息完整保留，以便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理客戶身份識(shí)別的主要流程主要流程核對(duì)了解登記留存證券公司辦理哪些業(yè)務(wù)時(shí)需要對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別資金賬戶開戶、銷戶、變更、資金存取和資金賬戶卡掛失；基金賬戶的開戶、銷戶和變更；代辦證券賬戶的開戶、銷戶、變更和證券賬戶卡掛失；客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)；轉(zhuǎn)托管、指定交易或撤銷指定交易；客戶交易結(jié)算資金第三方存管簽約、變更存管銀行；代辦股份確認(rèn)；交易密碼、資金密碼的掛失及重置；開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式；與客戶簽訂融資融券等信用交易合同；監(jiān)管部門核準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。自然人客戶的身份基本信息01020304客戶的姓名客戶性別、國(guó)籍、職業(yè)客戶住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式客戶身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限機(jī)構(gòu)客戶的身份基本信息客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限控股的股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限重新識(shí)別客戶身份證券、基金公司認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求證券、基金公司協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的；證券、基金公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；重新識(shí)別客戶身份的其他其他身份證明文件要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件回訪客戶實(shí)地查訪向公安、工商行政管理等部門核實(shí)01020304持續(xù)識(shí)別客戶身份在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常交易情況，及時(shí)提示客戶更新身份資料信息。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析?？蛻魹橥鈬?guó)政要的，應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。證券公司應(yīng)關(guān)注的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素娛樂服務(wù)行業(yè)典當(dāng)與拍賣行業(yè)廢品收購(gòu)行業(yè)未被監(jiān)管的慈善團(tuán)體或非盈利組織，尤其是跨境性質(zhì)的其他風(fēng)險(xiǎn)程度較高的現(xiàn)金密集型行業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)

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Part03資料和交易記錄保存Moneylaunderinggenerallyreferstotheuseofvarioustechniquestodisguiseorconcealtheoriginandnatureofillegalfundsandturnthemintoseeminglylegitimatefunds.客戶身份資料和交易記錄保存客戶身份資料和交易記錄保存的原則安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息客戶身份資料個(gè)人客戶的身份證件復(fù)印件、機(jī)構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復(fù)印件、代理人的身份證件復(fù)印件、授權(quán)書原件、賬戶開立內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實(shí)和更正記錄等客戶身份資料和交易記錄保存交易記錄交易主體、交易的時(shí)間、地點(diǎn)、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式、業(yè)務(wù)憑證和其他資料等。客戶身份資料和交易記錄保存時(shí)間《證券法》規(guī)定證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各項(xiàng)資料，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。上述資料的保存期限不得少于二十年。法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定?；A(chǔ)知識(shí)

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Part04反洗錢保密Moneylaunderinggenerallyreferstotheuseofvarioustechniquestodisguiseorconcealtheoriginandnatureofillegalfundsandturnthemintoseeminglylegitimatefunds.反洗錢工作保密事項(xiàng)保密事項(xiàng)0102030405客戶身份資料及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分資料交易記錄大額交易報(bào)告可疑交易報(bào)告履行反洗錢義務(wù)所知悉的國(guó)家執(zhí)法部門調(diào)查涉嫌洗錢活動(dòng)的信息證券公司及其工作人員對(duì)于客戶身份資料和交易信息的保密義務(wù)證券公司及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密01非依法律規(guī)定，不得向任何單位或者個(gè)人提供02基礎(chǔ)知識(shí)

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Part05反洗錢案例Moneylaunderinggenerallyreferstotheuseofvarioustechniquestodisguiseorconcealtheoriginandnatureofillegalfundsandturnthemintoseeminglylegitimatefunds.楊某團(tuán)伙金融詐騙洗錢案2006年6月，楊XX犯罪團(tuán)伙金融詐騙四川省某煙草公司人民幣6500萬元。楊某在明知楊JF等人所轉(zhuǎn)6500萬元資金系詐騙犯罪所得的情況下，為掩飾犯罪所得的來源和性質(zhì)，仍提供四川蜀港投資有限公司(虛假注冊(cè)成立)和四川富陽投資有限公司賬戶，并幫助楊XX等人轉(zhuǎn)款、取現(xiàn)用于投資水電站、加油站、礦山、房地產(chǎn)、證券等項(xiàng)目，清洗犯罪所得。楊某的洗錢數(shù)額是目前我國(guó)洗錢數(shù)額最大的洗錢罪判例，也是四川省首例洗錢罪判例。2008年8月15目，成都市中級(jí)人民法院對(duì)楊XX、楊某等人一審公開宣判，認(rèn)定楊某犯洗錢罪，判處有期徒刑八年，并處罰金500萬元。1234胡某洗錢案2007年12月至2008年12月間，某公司董事長(zhǎng)胡某與前妻李某，指示張某等人采取虛構(gòu)二手房交易的手段，冒用他人身份與銀行簽訂《借款合同》、《抵押合同》、《保證合同》，從北京農(nóng)村商業(yè)銀行騙取貸款25