2020中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)務(wù)實(shí)真題及答案

試卷科目：中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)務(wù)實(shí)2020中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)務(wù)實(shí)真題及答案PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages2020中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)務(wù)實(shí)真題及答案第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共60題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.某公司擬發(fā)行票面金額為10000美元、年貼現(xiàn)率為6%，期限為60天的商業(yè)票據(jù)，該商業(yè)票據(jù)的發(fā)行價(jià)格應(yīng)是(）美元。A)9900B)10000C)36000D)6000答案:A解析:[單選題]2.中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)推出的超短期融資券的期限是（).A)180天B)360天C)270天D)90天答案:C解析:[單選題]3.假設(shè)交易主體甲參與金融衍生品市場(chǎng)活動(dòng)的主要目的是為了促成交易、收取傭金，則此時(shí)甲扮演的角色是().A)經(jīng)紀(jì)人B)投機(jī)者C)套期保值者D)套利者答案:A解析:[單選題]4.在我國(guó)，負(fù)責(zé)監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是().A)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)B)國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)C)中國(guó)證監(jiān)會(huì)D)中國(guó)人民銀行答案:D解析:[單選題]5.關(guān)于債券違約風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是().A)債券期限越長(zhǎng)，違約風(fēng)險(xiǎn)越低B)違約風(fēng)險(xiǎn)不同是導(dǎo)致到期其那限相同的債券利率不同的重要原因C)地方政府債券的違約風(fēng)險(xiǎn)通常低于中央政府債券的違約風(fēng)險(xiǎn)D)公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)通常低于政府債券的違約風(fēng)險(xiǎn)答案:B解析:[單選題]6.關(guān)于預(yù)期理論對(duì)利率的期限結(jié)構(gòu)解釋的說(shuō)法，正確的是().A)隨著時(shí)間的推移、不同到期期限的債券利率有反向運(yùn)動(dòng)的趨勢(shì)B)如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向下傾斜C)隨著時(shí)間的推移，不同到期其那限的債券利率有同向運(yùn)動(dòng)的趨勢(shì)D)如果短期利率較高，收益率曲線傾向于向上傾斜答案:C解析:[單選題]7.凱恩斯認(rèn)為，"流動(dòng)性陷阱"發(fā)生后，貨幣需求曲線的形狀是（).A)-條向上傾斜的直線B)-條平行于縱軸的直線C)-條平行于橫軸的直線D)-條向下傾斜的直線答案:C解析:[單選題]8.金融機(jī)構(gòu)通過負(fù)債業(yè)務(wù)和資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為資金供求雙方提供服務(wù)，這一操作體現(xiàn)出金融機(jī)構(gòu)的職能是()。A)促進(jìn)資金融通職能B)支付結(jié)算職能C)降低交易成本職能D)減少信息成本職能答案:A解析:[單選題]9.2019年非洲某國(guó)家受災(zāi)嚴(yán)重，農(nóng)業(yè)大面積減產(chǎn)，中國(guó)政府及時(shí)伸出援手為其提供優(yōu)惠貸款。在我國(guó)，辦理這項(xiàng)貸款的金融機(jī)構(gòu)是()。A)國(guó)家開發(fā)銀行B)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行C)中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D)中國(guó)進(jìn)出口銀行答案:D解析:[單選題]10.目前，我國(guó)牽頭負(fù)麥制定預(yù)防系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)急處置預(yù)案的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是()。A)中國(guó)證監(jiān)會(huì)B)中國(guó)人民銀行C)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D)國(guó)家外匯管理局答案:B解析:[單選題]11.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的基本職能是().A)集中制定金融業(yè)的法規(guī)制度和運(yùn)行規(guī)則B)統(tǒng)一監(jiān)管我國(guó)金融市場(chǎng)和各個(gè)金融行業(yè)C)牽頭履行貨幣政策和宏觀審慎管理職責(zé)D)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問題答案:D解析:[單選題]12.關(guān)于中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)職麥的說(shuō)法，正確的是().A)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)依法依規(guī)任命銀行、保險(xiǎn)業(yè)高級(jí)管理人員B)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)制定銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)審慎監(jiān)管與行為監(jiān)管規(guī)則C)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理銀行間債券市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)D)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)推進(jìn)金融基礎(chǔ)設(shè)施改革與互聯(lián)互通工作答案:B解析:[單選題]13.下列職麥中，屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)職麥的是（).A)制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管制度B)對(duì)票據(jù)市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理C)審批資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的資格D)協(xié)助境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票答案:C解析:[單選題]14.在現(xiàn)代信息技術(shù)的有效支持下，商業(yè)銀行新型業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式相比的突出特點(diǎn)是（)。A)管理半徑短B)前后臺(tái)分離C)人工成本高D)空間上-體答案:B解析:[單選題]15.商業(yè)銀行在經(jīng)濟(jì)全球化背景下更加重視關(guān)系營(yíng)銷策略，這一策略的最大特點(diǎn)是()。A)以成本為導(dǎo)向B)以競(jìng)爭(zhēng)為導(dǎo)向C)以價(jià)格為導(dǎo)向D)以產(chǎn)品為導(dǎo)向答案:B解析:[單選題]16.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品投資于權(quán)益類資產(chǎn)的最低比例應(yīng)是()。A)65%B)80%C)60%D)70%答案:B解析:[單選題]17.商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)，正確的做法是().A)理財(cái)業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)相結(jié)合B)向投資者充分披露產(chǎn)品信息C)與客戶共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)D)向客戶宣傳預(yù)期收益率答案:B解析:[單選題]18.商業(yè)銀行要求其申請(qǐng)貸款的客戶提供保證擔(dān)保，這種做法在風(fēng)險(xiǎn)管理中稱為（).A)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖B)風(fēng)險(xiǎn)抑制C)風(fēng)險(xiǎn)分散D)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移答案:D解析:[單選題]19.通常情況下，商業(yè)銀行稅后利潤(rùn)的分配順序?yàn)?).A)提取公益金-彌補(bǔ)以前年度虧損-提取法定公積金-向投資者分配利潤(rùn)B)提取法定公積金-向投資者分配利潤(rùn)-提取公益金-彌補(bǔ)以前年度虧損C)彌補(bǔ)以前年度虧損-提取法定公積金-提取公益金-向投資者分配利潤(rùn)D)向投資者分配利潤(rùn)-提取公益金-提取法定公積金-彌補(bǔ)以前年度虧損答案:C解析:[單選題]20.關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，正確的是（).A)證券投資基金所募集資金在法律上不具有獨(dú)立性B)證券投資基金管理人是基金存續(xù)期內(nèi)基金資產(chǎn)所有者C)證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金D)證券投資基金是-種直接投資工具答案:C解析:[單選題]21.關(guān)于契約型基金與公司型基金比較的說(shuō)法，正確的是()。A)契約型基金與公司型基金都具有法人資格B)契約型基金與公司型基金都依據(jù)公司章程營(yíng)運(yùn)C)契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式不同D)契約型基金與公司型基金投資者地位相同答案:C解析:[單選題]22.關(guān)于開放式基金的說(shuō)法，正確的是().A)基金在存續(xù)期內(nèi)不能贖回B)基金交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響C)基金份額不固定D)基金一般有固定存續(xù)期答案:C解析:[單選題]23.關(guān)于基金運(yùn)營(yíng)服務(wù)的說(shuō)法，正確的是（)。A)基金運(yùn)營(yíng)服務(wù)是基金管理公司最核心的-項(xiàng)業(yè)務(wù)B)基金運(yùn)營(yíng)服務(wù)內(nèi)容包括基金募集和銷售C)基金運(yùn)營(yíng)服務(wù)內(nèi)容包括基金清算和信息披露D)基金運(yùn)營(yíng)服務(wù)內(nèi)容包括基金注冊(cè)登記和銷售答案:C解析:[單選題]24.作為-種重要的財(cái)產(chǎn)管理制度，信托成立的基礎(chǔ)是（).A)資產(chǎn)B)財(cái)產(chǎn)C)收英D)信任答案:D解析:[單選題]25.在信托業(yè)務(wù)運(yùn)作中，處于掌握、管理和處分信托財(cái)產(chǎn)中心位置的當(dāng)事人是()。A)投資人B)受托人C)受益人D)委托人答案:B解析:[單選題]26.隨著市場(chǎng)的發(fā)展，融資租賃的功能在不斷增加，但其最基本的功能始終是()。A)產(chǎn)品促銷B)風(fēng)險(xiǎn)分散C)資產(chǎn)管理D)融資與投資答案:D解析:[單選題]27.關(guān)于融資租賃合同主要特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是().A)融資租賃合同是不可單方解除的合同B)融資租賃合同是投資-租賃-體化合同C)融資租賃合同是-種雙務(wù)、有償合同D)融資租賃合同是-種諾成、要式合同答案:B解析:[單選題]28.下列租賃業(yè)務(wù)中，金融租賃公司不用承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的是().A)杠桿租賃B)委托租賃C)轉(zhuǎn)租租賃D)聯(lián)合租賃答案:B解析:[單選題]29.2019年未，我國(guó)某金融租賃公司的凈資本額為60億元，該公司若通過同業(yè)拆借市場(chǎng)融入資金，其最高拆入資金限額是（)。A)60億元B)30億元C)42億元D)90億元答案:A解析:[單選題]30.錢先生看準(zhǔn)棉花期貨價(jià)格大跌的時(shí)機(jī)，借入10萬(wàn)元買入棉花期貨。在期貨交易中，錢先生的操作方式是()。A)對(duì)沖B)買空C)套利D)賣空答案:B解析:[單選題]31.假設(shè)一支現(xiàn)金收益為3元的股票當(dāng)前的股價(jià)為20元，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)連續(xù)復(fù)利為0.05，已知eV0~1.05127，該股票1年期的遠(yuǎn)期價(jià)格成為〔）元。A)17.25B)17.34C)17.87D)18.03答案:D解析:[單選題]32.某商業(yè)銀行為降低信用風(fēng)險(xiǎn)，運(yùn)用多種方式進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋，成效顯著。下列結(jié)果中，能夠體現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋功能的是()。A)違約意愿的下降B)違約風(fēng)險(xiǎn)敞口的下降C)違約成本的下降D)違約人員的下降答案:B解析:[單選題]33.某商業(yè)銀行對(duì)其內(nèi)部控制系統(tǒng)進(jìn)行評(píng)估，屬于其評(píng)估內(nèi)容的是().A)信息與溝通B)組織流程再造C)技術(shù)手段創(chuàng)新D)信貸資產(chǎn)管理答案:A解析:[單選題]34.凱恩斯認(rèn)為，由交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求主要取決于().A)利率B)匯率C)收入D)物價(jià)答案:C解析:[單選題]35.在弗里德曼貨幣需求函數(shù)模型中，影響實(shí)際貨幣需求的機(jī)會(huì)成本變量是()。A)非人力財(cái)富占總財(cái)富比例B)資本品的轉(zhuǎn)手量C)恒久性收入D)股票的預(yù)期收益率答案:D解析:[單選題]36.根據(jù)我國(guó)貨幣統(tǒng)計(jì)口徑劃分標(biāo)準(zhǔn)，下列貨幣構(gòu)成中，屬于M3與Mz差異項(xiàng)的是()。A)單位定期存款B)通貨C)儲(chǔ)蓄存款D)商業(yè)票據(jù)答案:D解析:[單選題]37.假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬(wàn)元，法定存款準(zhǔn)備金率為20%，超額存款準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為5%。則該商業(yè)銀行的派生存款總額應(yīng)為()。A)4000B)4546C)5000D)3704答案:D解析:[單選題]38.貨幣均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，該模型中IS曲線上的點(diǎn)所對(duì)應(yīng)的均衡是()。A)產(chǎn)品市場(chǎng)均衡B)勞動(dòng)力市場(chǎng)均衡C)國(guó)際收支均衡D)貨幣市場(chǎng)均衡答案:A解析:[單選題]39.中央銀行根據(jù)貨幣流通需要調(diào)撥庫(kù)款，這體現(xiàn)的中央銀行職能是（).A)政府的銀行B)管理金融的銀行C)銀行的銀行D)發(fā)行的銀行答案:D解析:[單選題]40.關(guān)于金融宏觀調(diào)控的說(shuō)法，正確的是()。A)商業(yè)銀行作為獨(dú)立的市場(chǎng)主體是金融宏觀調(diào)控存在的前提B)校正市場(chǎng)失靈、抑制或取代市場(chǎng)是金融宏觀調(diào)控的重要內(nèi)容C)實(shí)施金融宏觀調(diào)控要求整個(gè)銀行體系要實(shí)行-級(jí)銀行體制D)金融宏觀調(diào)控是要通過影響總供給進(jìn)而實(shí)現(xiàn)總供求的均衙答案:A解析:[單選題]41.中央銀行在公開市場(chǎng)賣出政府債券的意圖是（).A)獲取差價(jià)收益B)i減少商業(yè)銀行在中央銀行的存款C)籌集資金幫助政府彌補(bǔ)財(cái)政赤字D)減少流通中的基礎(chǔ)貨幣以緊縮貨幣供給答案:D解析:[單選題]42.下列貨幣政策工具中，調(diào)控作用最猛烈、央行具有完全自主權(quán)的政策工具是()。A)存款準(zhǔn)備金政策B)公開市場(chǎng)操作C)再貸款政策D)再貼現(xiàn)政策答案:A解析:[單選題]43.在國(guó)際金融監(jiān)管實(shí)踐中，促使各國(guó)監(jiān)管當(dāng)局重視并加強(qiáng)宏觀審慎管理的重大催化性事件是().A)2008年全球金融危機(jī)B)1997年亞洲金融危機(jī)C)1994年墨西哥金融危機(jī)D)2009年歐洲債務(wù)危機(jī)答案:A解析:[單選題]44.在金本位制下，匯率的決定標(biāo)準(zhǔn)是().A)鑄幣平價(jià)B)黃金平價(jià)C)利率平價(jià)D)購(gòu)買力平價(jià)答案:A解析:[單選題]45.布雷頓森林體系下的匯率制度是()。A)以黃金為中心的固定匯率制B)以美元為中心的浮動(dòng)匯率制C)以黃金為中心的浮動(dòng)匯率制D)以美元為中心的固定匯率制答案:D解析:[單選題]46.關(guān)于牙買加協(xié)議內(nèi)容的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（).A)國(guó)際貨幣基金組織各成員國(guó)的基金份額被壓縮B)特別提款權(quán)作用進(jìn)-步增強(qiáng)C)國(guó)際貨幣基金組織各成員國(guó)可以自主決定匯率制度D)國(guó)際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務(wù)義務(wù)答案:A解析:[單選題]47.避稅港型離岸金融中心的一個(gè)突出特點(diǎn)是（).A)資金源于居民，也運(yùn)用于居民B)資金源于非居民，運(yùn)用于居民C)資金源于居民，運(yùn)用于非居民D)資金源于非居民，也運(yùn)用于非居民答案:D解析:[單選題]48.在歐洲中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)上，雙邊貸款適用的貸款類型是()。A)金額較小、期限較短的中期貸款B)金額較小、期限較長(zhǎng)的長(zhǎng)期貸款C)金額較大、期限較長(zhǎng)的長(zhǎng)期貸款D)金額較大、期限較短的中期貸款答案:A解析:[單選題]49.在英國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行的以英鎊計(jì)價(jià)的外國(guó)債券稱為().A)侖勃朗債券B)猛犬債券C)武士債券D)揚(yáng)基債券答案:B解析:[單選題]50.通常情況下，國(guó)際收支均衡指的是().A)金融性交易收支是否均衡B)商品性交易收支是否均衡C)自主性交易收支是否均衡D)補(bǔ)償性交易收支是香均衡答案:C解析:[單選題]51.近年來(lái)，我國(guó)推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革的總體思路是().A)先開放貨幣市場(chǎng)利率和債券市場(chǎng)利率，再逐步推進(jìn)存、貸款利率市場(chǎng)化B)先放開存、貸款市場(chǎng)利率和債券市場(chǎng)利率，再逐步推進(jìn)貨幣市場(chǎng)利率市場(chǎng)化C)先放開存、貸款市場(chǎng)利率和資本市場(chǎng)利率，再逐步推進(jìn)貨幣市場(chǎng)利率市場(chǎng)化D)先放開資本市場(chǎng)利率和債券市場(chǎng)利率，再逐步推進(jìn)存、貸款利率市場(chǎng)化答案:A解析:[單選題]52.2019年8月，中國(guó)人民銀行完善貸款基礎(chǔ)利率形成機(jī)制后，貸款基礎(chǔ)利率的期限品種是()。A)2年期和5年期以上兩個(gè)期限品種B)2年期和3年期以上兩個(gè)期限品種C)1年期和3年期以上兩個(gè)期限品種D)1年期和5年期以上兩個(gè)期限品種答案:D解析:[單選題]53.Y基金將85%的資金用于購(gòu)買其他基金份額，10%的資金用于投資股票市場(chǎng)，5%的資金用于投資債券市場(chǎng)，依據(jù)投資對(duì)象的不同，Y基金屬于()。A)股票基金B(yǎng))混合基金C)基金中基金D)債券基金答案:C解析:[單選題]54.根據(jù)《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引(試行)》，監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)銀行給予持續(xù)監(jiān)管關(guān)注這里的高風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)銀行評(píng)級(jí)級(jí)別是()。A)5級(jí)和6級(jí)B)3級(jí)和4級(jí)C)1級(jí)和2級(jí)D)7級(jí)和8級(jí)答案:A解析:[單選題]55.某通訊公司擬在國(guó)內(nèi)首次公開發(fā)行8億股股票且采用詢價(jià)方式進(jìn)行定價(jià)，若本次發(fā)行的所有流程符合規(guī)定，則有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量可能是〔）家。A)10B)18C)6D)25答案:D解析:[單選題]56.Z銀行掛鉤芝加哥商品交易所原油5月期貨合約的紙?jiān)彤a(chǎn)品，按照美國(guó)時(shí)間4月20日芝加哥商品交易所官方結(jié)算價(jià)以負(fù)值結(jié)算，致使多頭客戶遭受大幅虧損，這種風(fēng)險(xiǎn)是()。A)法律風(fēng)險(xiǎn)B)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C)投資風(fēng)險(xiǎn)D)匯率風(fēng)險(xiǎn)答案:C解析:[單選題]57.在我國(guó)，為服務(wù)高薪技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)而設(shè)立的證券市場(chǎng)是().A)中小企業(yè)板市場(chǎng)B)主板市場(chǎng)C)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)D)代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)答案:C解析:[單選題]58.根據(jù)《關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的指標(biāo)意見》，我國(guó)對(duì)商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率的最低監(jiān)管要求是()。A)6%B)8%C)5%D)4.5%答案:C解析:[單選題]59.假定某一時(shí)期我國(guó)的Mz為152萬(wàn)億元，大額可轉(zhuǎn)讓定期存款總額為48萬(wàn)億元，儲(chǔ)菑存款、單位定期存款和單位其他存款總額為55萬(wàn)億元。單位活期存款總額為36萬(wàn)億元。則該時(shí)期的Mg應(yīng)為(）萬(wàn)億元。A)49B)13C)68D)61答案:D解析:[單選題]60.商業(yè)銀行在計(jì)算資本充足率時(shí)，可以計(jì)入其資本扣減項(xiàng)的項(xiàng)目是().A)-般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備B)商譽(yù)C)土地使用權(quán)D)超額貸款損失準(zhǔn)備答案:B解析:第2部分：多項(xiàng)選擇題，共19題，每題至少兩個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[多選題]61.下列金融市場(chǎng)中，屬于資本市場(chǎng)的有().A)同業(yè)拆借市場(chǎng)B)股票市場(chǎng)C)債券市場(chǎng)D)商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)E)證券投資基金市場(chǎng)答案:BCE解析:[多選題]62.關(guān)于商業(yè)票據(jù)的說(shuō)法，正確的有().A)商業(yè)票據(jù)依靠信用發(fā)行，不需要擔(dān)保B)商業(yè)票據(jù)的發(fā)行期限較短，發(fā)行面額較大C)商業(yè)票據(jù)融資成本低，融資方式靈活D)商業(yè)票據(jù)融資成本高，融資方式靈活E)商業(yè)票據(jù)的發(fā)行期限較長(zhǎng)，發(fā)行面額較小答案:ABC解析:[多選題]63.下列利率期限結(jié)構(gòu)理論觀點(diǎn)中，屬于分割市場(chǎng)理論觀點(diǎn)的有()。A)不同到期其期那限的債券根本無(wú)法相互替代是該理論的假設(shè)條件B)不同期限的債券市場(chǎng)是完全獨(dú)立和分割開來(lái)的市場(chǎng)C)到期期限不同的每種債券的利率取決于該債券的供給與需求D)收益率曲線不同的形狀可由不同到期其月限的債券的供求因素解釋E)到期期限不同的每種債券的利率取決于該債券的流動(dòng)性答案:ABCD解析:[多選題]64.關(guān)于債券收益率的說(shuō)法，正確的有().A)債券到期收益率等于債券面值與債券期限之比B)債券名義收益率等于債券票面收益與債券面值之比C)債券本期收益奉等于本期獲得的債券利息與債券本期市場(chǎng)價(jià)格之比D)債券實(shí)際收益率等于名義收益率與通貨膨脹率之差E)債券持有期收益率等于債券買入價(jià)與債券持有期收益之比答案:BCD解析:[多選題]65.關(guān)于世界銀行的說(shuō)法，正確的有()。A)世界銀行是促進(jìn)地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的政府間多邊開發(fā)銀行機(jī)構(gòu)B)世界銀行鼓勵(lì)國(guó)際投資，促進(jìn)成員方國(guó)際貿(mào)易的平衡發(fā)展C)世界銀行貨款主要用于成員國(guó)各種基礎(chǔ)設(shè)施工程項(xiàng)目D)世界銀行提供貸款以鼓勵(lì)經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)成員國(guó)的生產(chǎn)和資源開發(fā)E)世界銀行資金來(lái)源主要由成員方繳納的股金、借款、出讓債出讓債權(quán)及凈收益構(gòu)成答案:BCDE解析:[多選題]66.關(guān)于政策性金融機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的有().A)i政策性金融機(jī)構(gòu)以政策性為主要經(jīng)營(yíng)原則B)政策性金融機(jī)構(gòu)旨在實(shí)現(xiàn)政府的政策目標(biāo)C)i政策性金融機(jī)構(gòu)對(duì)需支持的產(chǎn)業(yè)提供無(wú)償服務(wù)D)政策性金融機(jī)構(gòu)的資金主要來(lái)源于政府E)i政策性金融機(jī)構(gòu)具有政策性和金融性雙重特征答案:BDE解析:[多選題]67.商業(yè)銀行運(yùn)用?5C?標(biāo)準(zhǔn)對(duì)客戶進(jìn)行信用調(diào)查時(shí)，需要考慮的因素有（）。A)成本(Cost)B)品格(Character)C)經(jīng)營(yíng)環(huán)境(Condition)D)擔(dān)保品(Collateral)E)資本(Capital)答案:BCDE解析:[多選題]68.我國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品可以直接投資的對(duì)象有().A)銀行存款B)國(guó)債C)公募證券投資基金D)信貸資產(chǎn)E)公司信用類債券答案:ABCE解析:[多選題]69.2019年7月，我國(guó)某園林公司中標(biāo)一項(xiàng)市政綠化項(xiàng)目，擬通過發(fā)行綠色債券募集資金，下列債券募集資金占項(xiàng)目總投資比例中，符合2016年國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)發(fā)布的《綠色債券發(fā)行指引》要求的有()。A)80%B)90%C)85%D)60%E)50%答案:ADE解析:[多選題]70.根據(jù)《關(guān)于證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)投資范圍及有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定》，我國(guó)證券公司可以從事的證券自營(yíng)投資品種有(（).A)在境內(nèi)證券交易所上市轉(zhuǎn)讓的股票B)在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)讓的股票C)在全國(guó)銀行間市場(chǎng)流通的大額存單D)在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)轉(zhuǎn)讓的證券E)在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)讓的私募債券答案:ABDE解析:[多選題]71.關(guān)于信托登記的說(shuō)法，正確的有().A)信托登記由信托登記公司辦理B)信托登記由信托機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)C)信托登記一經(jīng)完成即不能變更D)信托機(jī)構(gòu)開展信托業(yè)務(wù)須辦理信托登記E)信托終止時(shí)無(wú)須再進(jìn)行登記答案:ABD解析:[多選題]72.假設(shè)有一份3×9的遠(yuǎn)期利率協(xié)議，關(guān)于這份協(xié)議的說(shuō)法，正確的有()。A)該協(xié)議簽訂時(shí)并不發(fā)生實(shí)際的借貸行為B)該協(xié)議在交割日按協(xié)議利率和參考利率之間的差額的折現(xiàn)值進(jìn)行交割C)該協(xié)議的買方訂立協(xié)議的目的在于規(guī)避利率上升的風(fēng)險(xiǎn)D)該協(xié)議表示的是3個(gè)月后開始的J期那限為9個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率E)該協(xié)議的賣方是名義借款人答案:ABC解析:[多選題]73.在存款貨幣創(chuàng)造過程中，能夠影響存款創(chuàng)造乘數(shù)的因素有（)。A)超額存款準(zhǔn)備金率B)現(xiàn)金漏損率C)再貼現(xiàn)率D)再貸款率E)法定存款準(zhǔn)備金率答案:ABE解析:[多選題]74.下列經(jīng)濟(jì)因素中，能夠引發(fā)成本推進(jìn)型通貨膨脹的有（).A)壟斷企業(yè)為獲取利潤(rùn)人為提高產(chǎn)品價(jià)格B)工資增長(zhǎng)率超過生產(chǎn)率增長(zhǎng)率C)部門之間相互攀比抬升價(jià)格D)過多的貨幣追求過少的商品E)環(huán)境污染造成原材料價(jià)格上漲，成本上升答案:ABE解析:[多選題]75.關(guān)于中央銀行性質(zhì)和職麥的說(shuō)法，正確的有().A)中央銀行在國(guó)家金融體系中處于主導(dǎo)地位B)中央銀行代表國(guó)家制定和實(shí)施貨幣政策C)中央銀行開展貨幣信用業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)D)中央銀行肩負(fù)著對(duì)金融業(yè)實(shí)施管理的職責(zé)E)中央銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作應(yīng)保證有適度的盈利答案:ABD解析:[多選題]76.根據(jù)衡量貨幣價(jià)值的需要，匯率可以劃分為().A)市場(chǎng)匯率B)實(shí)際匯率C)名義匯率D)有效匯率E)官方匯率答案:BCD解析:[多選題]77.可以被非貨幣基金組織成員國(guó)當(dāng)做國(guó)際儲(chǔ)備的資產(chǎn)有().A)外匯儲(chǔ)備B)特別提款權(quán)C)黃金儲(chǔ)備D)實(shí)物資產(chǎn)E)在國(guó)際貨幣基金組織的儲(chǔ)備頭寸答案:AC解析:[多選題]78.資本項(xiàng)目可兌換帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)主要有().A)要素流動(dòng)固化B)資本外逃C)i政府課稅能力下降D)宏觀經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)定E)貨幣替代答案:BCDE解析:[多選題]79.《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》規(guī)定，我國(guó)的票據(jù)主要有（).A)商業(yè)匯票B)銀行本票C)銀行匯票D)支票E)商業(yè)本票答案:ABCD解析:第3部分：?jiǎn)柎痤}，共4題，請(qǐng)?jiān)诳瞻滋幪顚懻_答案。[問答題]80.2019年底，國(guó)內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y證券公司按照議定價(jià)格直接從M公司購(gòu)進(jìn)將要發(fā)行的所有股票(5000萬(wàn)股且含有老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)。M公司股票的定價(jià)方案是根據(jù)有效的投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，按照申報(bào)價(jià)格大小由高到低排序，選取累計(jì)申報(bào)數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位為發(fā)行價(jià)格，最終確定以5元/股的價(jià)格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動(dòng)非常順利，短時(shí)間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時(shí)間后，股價(jià)跌至4元/股且交易不活躍。為穩(wěn)定股價(jià)、活躍交易市場(chǎng)，Y證券公司買入500萬(wàn)股M公司股票。Y證券公司對(duì)M公司股票的承銷方式是()。關(guān)于Y證券公司按照議定價(jià)格買進(jìn)M公司股票再分銷給其他投資者業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的是（)。M公司股票采用的定價(jià)方式是(〕。Y證券公司為穩(wěn)定股價(jià)．活躍交易市場(chǎng)買進(jìn)500萬(wàn)股M公司股票，在此過程中Y證券公司扮演的是（)。問題1A.盡力推銷B.直銷C.余額包銷D.包銷問題2A.該業(yè)務(wù)屬于證券發(fā)行B.該業(yè)務(wù)中可以采用直接定價(jià)方式確定M公司股票價(jià)格C.該業(yè)務(wù)中Y證券公司可以退還部分股票給M公司D.該業(yè)務(wù)發(fā)生的市場(chǎng)屬于-級(jí)市場(chǎng)問題3A.混合方式B.競(jìng)價(jià)方式C.固定價(jià)格方式D.簿記方式問題4A.其期那限中介角色B.自營(yíng)商角色C.經(jīng)紀(jì)商角色D.做市商角色答案:DDBD解析:[問答題]81.G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認(rèn)為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響,工業(yè)用氣需求會(huì)下滑，因此不看好2020年天然氣價(jià)格，認(rèn)為G公司股票價(jià)格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場(chǎng)價(jià)格為每股90美元。小李同時(shí)購(gòu)買了到期期限為6個(gè)月、執(zhí)行價(jià)格為95美元的一個(gè)看漲期權(quán)和一個(gè)看跌期權(quán)來(lái)進(jìn)行妾利，看漲期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成本為10美元。如果到期股票價(jià)格并未發(fā)生變化，則小李的盈利為〔）美元。如果到期時(shí)股票價(jià)格為75美元，則小李的盈利為（）美元。如果到期時(shí)股票價(jià)格為120美元，小李的盈利為（）美元。如果某時(shí)點(diǎn)小李達(dá)到盈虧平衡，此時(shí)股票的價(jià)格可能是〔）美元。問題1A.13B.-18C.-13D.18問題2