2023年證券專員定崗考試試題題庫

證券專員定崗試題題庫

一、選擇題

1、監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)在每個年度終了（）個月內(nèi)，將其對董事會和高級管理層及其成員的履職評價結(jié)果和評

價依據(jù)向監(jiān)管機構(gòu)報告，并將評價結(jié)果向股東大會或股東會報告。［單選題］*

A.2

B.3

C.4V

D.6

2、股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)及商業(yè)銀行章程規(guī)定的程序提名董事、監(jiān)事候選人。同一股東及其關(guān)聯(lián)

人提名的董事原則上不得超過董事會成員總數(shù)的（X［單選題］*

A.五分之一

B.四分之一

C.三分之一V

D.二分之一

3、以下董事會各專門委員會可以由董事?lián)呜撠?zé)人的是（1［單選題］*

A.風(fēng)險管理委員會V

B.關(guān)聯(lián)交易控制委員會

U提名委員會

D.薪酬委員會

4、監(jiān)事的薪酬應(yīng)當(dāng)由（）審議確定。［單選題］*

A.股東大會V

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.高級管理層

5、股份有限公司股東大會作出修改公司章程、增加或者減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、

解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)哪些表決權(quán)的股東通過。（乂單選題］*

A.出席會議的股東所持1/2以上

B代表1/2以上

C.出席會議的股東所持2/3以上V

D.代表2/3以上

6、2014年修訂后的《公司法》，有限責(zé)任公司的股東人數(shù)（X［單選題］*

A.2人以上50人以下

B.50人以下V

C無任何限制

7、2014年修訂后的《公司法》，股份有限公司的注冊資本最低限額為（\［單選題］*

A.人民幣3萬元

B.人民幣10萬元

C.人民幣500萬元

D.取消限額規(guī)定V

8、股份有限公司可以發(fā)行無記名股票，其發(fā)行對象是（）。［單選題］*

A.社會公眾V

B.法人

C.國家授權(quán)的投資機構(gòu)

D.發(fā)起人

9、下列對法的概念的描述，正確的是()。［單選題］*

I?法是由國家制定或認可并由國家強制力保證實施的

n.法是反映特定物質(zhì)生活條件所決定的統(tǒng)治階級意志

m?法是以確認、保護和發(fā)展對統(tǒng)治階級有利的社會關(guān)系和社會秩序為目的的規(guī)范系統(tǒng)

iv.法以保障和約束為內(nèi)容

A.Ln、m

B.L□、m、ivv

c.i、m、iv

D.I、口、iv

解析：本題考查法的概念。法是由國家制定或認可并由國家強制力保證實施的，反映特定物質(zhì)生活條

件所決定的統(tǒng)治階級意志，以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容，以確認、保護和發(fā)展對統(tǒng)治階級有利的社會關(guān)系和秩序

為目的的規(guī)范系統(tǒng)。

10、下列有關(guān)分公司的說法，錯誤的是()。［單選題］*

A.分公司不具有法人資格，不能獨立享有權(quán)利、承擔(dān)責(zé)任，其一切行為的后果及責(zé)任由公司承擔(dān)

B.分公司沒有獨立的公司名稱及章程，其對外從事經(jīng)營活動必須以總公司的名義，遵守總公司的章程

C.分公司在人事上沒有自主權(quán)，其主要管理人員由總公司決定并委任，但能夠以自己的名義開展經(jīng)營

活動，從事各類民事活動V

D.分公司沒有獨立的財產(chǎn)，其所有資產(chǎn)屬于總公司，并作為總公司的資產(chǎn)列入總公司的資產(chǎn)負債表中

解析：本題考查分公司的法律地位。分公司在人事、經(jīng)營上沒有自主權(quán)，其主要業(yè)務(wù)活動及主要管理

人員由總公司決定并委任，并根據(jù)總公司的委托或授權(quán)進行業(yè)務(wù)活動,選項C錯誤。

11、下面有關(guān)公司設(shè)立方式的說法，正確的是()。［單選題］*

A.發(fā)起設(shè)立適用于有限責(zé)任公司、股份有限公司和合伙企業(yè)

B.募集設(shè)立適用于有限責(zé)任公司和股份有限公司

C.募集設(shè)立時，全部股份均向社會公開募集

D.發(fā)起設(shè)立時，由發(fā)起人認購公司應(yīng)發(fā)行的全部股份V

解析：本題考查公司的設(shè)立方式。發(fā)起設(shè)立適用于有限責(zé)任公司和股份有限公司，選項A錯誤；募集

設(shè)立只適用于股份有限公司，選項B錯誤；募集設(shè)立時，發(fā)起人認購公司應(yīng)發(fā)行股份的一部分，其余股份

向社會公開募集或向特定對象募集而設(shè)立公司，選項C錯誤。

12、下列有關(guān)有限責(zé)任公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的說法，錯誤的是()。［單選題］*

A.有限責(zé)任公司的股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或者部分股權(quán)

B.股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過半數(shù)同意

C.其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓且不購買該股權(quán)，該股東不得轉(zhuǎn)讓V

D.經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購買權(quán)

解析：本題考查有限責(zé)任公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓。有限責(zé)任公司中，其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同

意的股東應(yīng)當(dāng)購買該轉(zhuǎn)讓的股權(quán)；不購買的，視為同意轉(zhuǎn)讓。

13、下列關(guān)于普通合伙企業(yè)和有限合伙企業(yè)的區(qū)別，說法正確的是()。［單選題］*

I.普通合伙企業(yè)的所有出資人均須對合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任；而有限合伙企業(yè)的所有合伙人

對企業(yè)債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任普通合伙企業(yè)的投資人數(shù)為2人以上，?而有限合伙企業(yè)的投資人數(shù)為2人以上50

人以下

II.普通合伙企業(yè)的合伙人對執(zhí)行合伙事務(wù)享有同等的權(quán)利；而有限合伙企業(yè)的有限合伙人不得執(zhí)行合

伙企業(yè)中的事務(wù)

m.利潤分配方面，普通合伙企業(yè)的出資人不得在合伙企業(yè)中約定將全部利潤分配給部分合伙人或由部

分合伙人承擔(dān)企業(yè)的全部虧損

IV.有限合伙企業(yè)根據(jù)合伙協(xié)議的約定可以將全部利潤分配給部分合伙人，但不得約定企業(yè)將全部虧損

由部分合伙人承擔(dān)

A.I、H、IV

B.H、皿、iv

c.Ln、m.iv

D.Lm.iv

解析：本題考查普通合伙企業(yè)和有限合伙企業(yè)的區(qū)別。在合伙人對企業(yè)債務(wù)的責(zé)任方面，普通合伙企

業(yè)的所有出資人均須對合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任；而有限合伙企業(yè)中有限合伙人對企業(yè)債務(wù)承擔(dān)

有限責(zé)任，普通合伙人對合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任或無限連帶責(zé)任。

14、下列有關(guān)合伙企業(yè)財產(chǎn)的分割、轉(zhuǎn)讓和處分，說法錯誤的是()。［單選題］*

A.合伙企業(yè)的財產(chǎn)包括由合伙人的出資、以合伙企業(yè)名義取得的收益和依法取得的其他財產(chǎn)

B.合伙人在合伙企業(yè)清算前私自轉(zhuǎn)移或者處分合伙企業(yè)財產(chǎn)的，合伙企業(yè)可以此對抗善意第三人V

C.合伙人轉(zhuǎn)讓其合伙企業(yè)中的全部或者部分財產(chǎn)份額時，應(yīng)當(dāng)通知其他合伙人；除合伙企業(yè)另有規(guī)定

的，須經(jīng)其他合伙人一致同意

D.合伙人以其在合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額出質(zhì)的，其行為無效；除非經(jīng)其他合伙人一致同意

解析：本題考查合伙企業(yè)財產(chǎn)的分割、轉(zhuǎn)讓和處分。根據(jù)《合伙企業(yè)法》第二十一條的規(guī)定，除法律

另有規(guī)定外，合伙人在合伙企業(yè)清算前，不得請求分割合伙企業(yè)的財產(chǎn)。合伙人在合伙企業(yè)清算前私自轉(zhuǎn)

移或者處分合伙企業(yè)財產(chǎn)的，合伙企業(yè)不得以此對抗善意第三人。選項B說法錯誤。

15、下列有關(guān)證券承銷業(yè)務(wù)的事項錯誤的是()。［單選題］*

A.向不特定對象發(fā)行證券聘請承銷團承銷的，承銷團應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成

B.證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日

C.證券承銷業(yè)務(wù)采取代銷或者包銷方式

D.公開發(fā)行股票、代銷、包銷期限屆滿，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)將股票發(fā)行情況報中國證監(jiān)會批

準(zhǔn)V

解析：本題考查證券承銷業(yè)務(wù)的規(guī)定。公開發(fā)行股票、代銷、包銷期限屆滿，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期

限內(nèi)將股票發(fā)行情況報中國證券監(jiān)督管理委員會備案。選項D錯誤。

16、下列選項中，設(shè)立公開募集基金的管理公司的條件不包括（）。［單選題］*

A.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)

B.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件

C.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本V

D.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)

規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄

解析：本題考查公開募集基金的基金管理公司的設(shè)立條件。設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，

應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)：⑴有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定

的章程；（2）注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；（3）主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或

者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒

有違法記錄；（4）取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)；（5）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條

件；（6）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（7）有良好的內(nèi)部治理結(jié)

構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度；（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)

督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。因此，選項C錯誤。

17、《期貨交易管理條例》第十九條規(guī)定，期貨公司辦理變更注冊資本且調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)和變更業(yè)務(wù)范圍

事項，國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別自受理申請之日起（）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。［單選題］*

A.30

B.60

C.20V

D.40

解析：本題考查《期貨交易管理條例》第十九條的規(guī)定，期貨公司辦理變更注冊資本且調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)

及國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他事項，國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起20日內(nèi)作出

批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。

18、按照《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》規(guī)定，下列不屬于證券公司高級

管理人員的是()［單選題］*

A.合規(guī)負責(zé)人

B.董事會秘書

C.財務(wù)負責(zé)人

D.總經(jīng)理秘書V

解析：本題考查《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》第二條、第三條的規(guī)定，

證券公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人、合規(guī)負責(zé)人、董事會秘書及實際履行上述職務(wù)的人屬于證券

公司高級管理人員。

19、按照《證券公司治理準(zhǔn)則》的要求，關(guān)于證券公司與股東之間關(guān)系的特別規(guī)定，以下選項錯誤的

是()。［單選題］*

A.證券公司的控股股東、實際控制人不得利用其控制地位或濫用權(quán)力損害公司客戶的合法權(quán)益

B.證券公司的控股股東可以直接任免證券公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員V

C.證券公司的股東、實際控制人不得違反公司章程的規(guī)定干預(yù)證券公司的經(jīng)營管理活動

D.證券公司與其他關(guān)聯(lián)方應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)等方面嚴(yán)格分開，各自獨立經(jīng)營、獨立核算、獨立承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)

險

解析：本題考杳證券公司與股東之間關(guān)系的特別規(guī)定。選項B,證券公司的控股股東不得超越職權(quán)，不

得超越股東(大)會、董事會任免證券公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員。

20、按照《證券監(jiān)督管理條例》的要求，以下證券公司對其董監(jiān)高的任職資格處理正確的是()。［單選

題］*

A.該證券公司不得聘任、選任未取得任職資格的人員擔(dān)任董監(jiān)高V

B.該證券公司對其已經(jīng)聘任的無任職資格的董監(jiān)高可以視其工作能力予以保留有關(guān)聘任的決議和決定

C.董監(jiān)高不再具有任職資格條件的，該證券公司應(yīng)當(dāng)主動解除其職務(wù)并向中國證券業(yè)協(xié)會報告

解析：本題考查對證券公司董監(jiān)高任職資格方面的要求。證券公司對其已經(jīng)聘任、選任的無任職資格

的董監(jiān)高，有關(guān)聘任、選任的決議、決定無效；證券公司董監(jiān)高不再具備任職資格條件的，證券公司應(yīng)當(dāng)

解除其職務(wù)并向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告；證券公司未解除其職務(wù)的，中國證監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其解

除?

21、以下關(guān)于審計委員會的說法錯誤的是()。［單選題］*

A.審計委員會的負責(zé)人應(yīng)當(dāng)由獨立董事?lián)?/p>

B.審計委員會中獨立董事的人數(shù)不得少于1/2,并且至少有2名獨立董事從事會計工作5年以上V

C.審計委員會可以聘請專業(yè)人士提供服務(wù)，由此發(fā)生的合理費用由證券公司承擔(dān)

D.可以提議聘請或者更換外部審計機構(gòu)，并監(jiān)督外部審計機構(gòu)的執(zhí)業(yè)行為

解析：本題考直董事會專門委員會的有關(guān)要求。審計委員會中獨立董事的人數(shù)不得少于1/2,并且至少

有1名獨立董事從事會計工作5年以上。

22、董事會表決有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的議案時，與交易對方有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事應(yīng)當(dāng)回避。該次董事會會議由

過()的無關(guān)聯(lián)交易董事出席即可舉行，董事會會議所做決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過()通過。［單選題］*

A.半數(shù)；半數(shù)V

B.2/3;2/3

C.2/3泮數(shù)

D泮數(shù)；1/3

解析：董事會表決有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的議案時，與交易對方有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事應(yīng)當(dāng)回避。該次董事會會議

由過半數(shù)的無關(guān)聯(lián)交易董事出席即可舉行，董事會會議所做決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過半數(shù)通過。

23、以下關(guān)于自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的說法正確的是()。［單選題］*

A自營業(yè)務(wù)由自營業(yè)務(wù)部門統(tǒng)一管理，建立自營賬戶審批和稽核程序

B啟營部門應(yīng)對證券持倉、盈虧狀況、風(fēng)險狀況和交易活動進行有效監(jiān)控

C.確保自營部門和會計核算部門對自營浮動盈虧進行恰當(dāng)?shù)挠涗浐蛨蟾妫?/p>

D啟營資金來源不屬于證券公司應(yīng)該關(guān)注的內(nèi)容

解析：本題考查自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的有關(guān)規(guī)定。A項，自營業(yè)務(wù)由獨立于自營業(yè)務(wù)的部門統(tǒng)一管理，

建立自營賬戶審批和稽核程序；B項，證券公司的監(jiān)督檢查部門或其他獨立監(jiān)控部門負責(zé)對證券持倉、盈虧

狀況、風(fēng)險狀況和交易活動進行有效監(jiān)控；D項，確保自營資金來源的合法性。

24、按照《證券公司內(nèi)部控制指引》的要求，以下關(guān)于證券公司研究咨詢業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的說法錯誤的

是()。［單選題］*

A.應(yīng)建立健全研究咨詢部門與投資銀行、自營等部門之間的隔離墻制度

B.對跨越隔離墻的業(yè)務(wù)、人員應(yīng)重點監(jiān)控

C.確保不存在執(zhí)業(yè)人員兼職和掛靠，對執(zhí)業(yè)人員發(fā)生變動的應(yīng)及時辦理變更手續(xù)

D.不得建立發(fā)布證券研究報告相關(guān)人員激勵機制，以維護發(fā)布證券研究報告行為的獨立性V

解析：本題考查證券公司研究咨詢業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制的有關(guān)規(guī)定。證券公司應(yīng)當(dāng)建立合理的發(fā)布證券研

究報告相關(guān)人員績效考核和激勵機制。

25、按照《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，某證券公司的敏感信息包括內(nèi)幕信息和其他未公

開信息。下列不屬于該證券公司內(nèi)幕信息的是()。［單選題］*

A.該證券公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍發(fā)生了重大變化

B.該證券公司董事會通過了一項重要投資行為

C.該證券公司接受了一項30萬元的政府補助V

D.該證券公司分配股利或者增資的計劃

解析：本題考查證券公司信息隔離墻制度中內(nèi)幕信息的基本概念。該證券公司接受了一項30萬元的政

府補助，不會對該證券公司的市場價格產(chǎn)生重大影響，并且屬于已經(jīng)公開的信息，所以選項C不屬于內(nèi)幕

信息。

26、中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低，將證券公司分為五大類11個級別。下列關(guān)于證券公司

基于分類監(jiān)管要求劃分的證券公司基本類別的說法中錯誤的是()［多選題］*

A.C級是正常經(jīng)營狀態(tài)的最低等級V

B.評價分低于60分的證券公司，定為D類公司

C.B類BB級及以上公司的評價計分應(yīng)當(dāng)高于90分

D.被依法采取責(zé)令停業(yè)整頓、指定其他機構(gòu)托管、接管、行政重組等風(fēng)險處置措施的證券公司，評價

計分為0分，定為E類公司

解析：本題考查基于分類監(jiān)管要求劃分的證券公司基本類別。B類BB級及以上公司的評價計分應(yīng)當(dāng)高

于100分。

27、證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得

低于人民幣()。［單選題］*

A.1000萬元

B.2000萬元

C.5000萬元V

D.1億元

解析：本題考直證券公司從事相關(guān)證券業(yè)務(wù)的凈資本標(biāo)準(zhǔn)。

28、同時符合下列條件的法人或者其他組織是第二類專業(yè)投資者：最近1年末凈資產(chǎn)不低于()萬元；

最近1年末金融資產(chǎn)不低于()萬元；具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。［單選題］*

A.1000;1000

B.2000;1000V

C.2000;2000

D.1000;2000

解析：本題考查專業(yè)投資者的范圍。

29、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)人的說法正確的是()。［單選題］*

A.經(jīng)驗豐富的證券經(jīng)紀(jì)人可以同時接受幾家證券公司的委托

B.證券經(jīng)紀(jì)人可以代理證券公司從事客戶招攬和客戶服務(wù)以外的活動

C.證券公司應(yīng)當(dāng)對證券經(jīng)紀(jì)人進行不少于60個小時的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)I,其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時間

不少于20個小時V

D.證券公司應(yīng)當(dāng)在與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同、對其進行執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)并經(jīng)測試合格后，為其向中國證

監(jiān)會進行執(zhí)業(yè)注冊登記

解析：證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托，并專門代理證券公司從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活

動，選項A、B錯誤;選項D,應(yīng)向中國證券業(yè)協(xié)會登記。

30、下列關(guān)于指定交易的說法正確的是()。［單選題］*

I.在指定交易中，1個證券賬戶可以指定多個交易參與人

II.投資者應(yīng)當(dāng)與指定交易的證券公司簽訂指定交易協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任

nr投資者變更指定交易的，應(yīng)當(dāng)向已指定的證券公司提出撤銷申請，由該證券公司申報撤銷指令

IV.指定交易撤銷后，7日后方可重新申辦指定交易

A.I、n、IV

B.H、iv

cm、m

D.Ln、m、ivv

解析：本題考查委托交易中的指定交易。在指定交易中，每一個證券賬戶只能指定1個交易參與人,i

錯誤；指定交易撤銷后即可重新申辦指定交易，iv錯誤。

31、下列說法中，錯誤的是()。［單選題］*

A.證券投資顧問業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢公司接受客

戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)

B.發(fā)布證券研究報告，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)對證券及

證券相關(guān)產(chǎn)品的價值、市場走勢或者相關(guān)影響因素進行分析，形成證券估值、投資評級等投資分析意見，

制作證券研究報告，并向客戶發(fā)布的行為

C.證券投資顧問基于獨立、客觀的立場，對證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價值進行研究分析，撰寫發(fā)布研究

報告V

D.總體而言，證券投資咨詢業(yè)務(wù)包括證券投資顧問業(yè)務(wù)及發(fā)布證券研究報告

32、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)和其他財務(wù)顧問機構(gòu)不得擔(dān)任財務(wù)顧問或獨立財務(wù)顧問的情形()。［單

選題］*

A.最近36個月內(nèi)存在違反誠信的不良記錄

B.最近36個月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的處分

C.最近36個月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營受到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營正在被調(diào)查V

D.曾依據(jù)《財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

33、發(fā)行人()應(yīng)當(dāng)在債券募集說明書上簽字，承諾不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并承擔(dān)

相應(yīng)的法律責(zé)任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外。［單選題］*

1.董事

n.監(jiān)事v

m.高級管理人員

IV.財務(wù)會計

A.Ln、IV

B.L口、m

C.Lm、iv

D.Lu、m、IV

解析：發(fā)行人全體董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)在債券募集說明書上簽字，承諾不存在虛假記載、

誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外。

34、以下關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的決策授權(quán)體系錯誤的有()。［單選題］*

I.由部門負責(zé)人確定融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模

n.業(yè)務(wù)決策機構(gòu)確定對具體客戶的授信額度

m.業(yè)務(wù)執(zhí)行部門確定單一客戶的授信額度

IV.分支機構(gòu)可自行決定客戶的開戶、保證金收取

A」、n、m

B.Lm、IV

C.Ln、iv

D.Ln、m、ivv

解析：本題考查融資融券業(yè)務(wù)的決策授權(quán)體系。由董事會確定融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模。業(yè)務(wù)執(zhí)行機構(gòu)

確定對具體客戶的授信額度。業(yè)務(wù)決策部門確定單一客戶的授信額度。分支機構(gòu)不可自行決定客戶的開戶、

保證金收取。

35、按照《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)計算標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》，自營非權(quán)益類證券及其衍生品的合計額不得超過凈

資本的()。［單選題］*

A.50%

B.100%

C.200%

D.500%V

解析：本題考查證券自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制指標(biāo)。自營非權(quán)益類證券及其衍生品的合計額不得超過凈資

本的500%。

36、下列說法中錯誤的是()。［單選題］*

A.集合資產(chǎn)管理合同中應(yīng)當(dāng)對客戶參與和退出集合資產(chǎn)管理計劃的時間、方式、價格、程序等事項作

出明確規(guī)定

B.證券公司應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定，由客戶自行承擔(dān)投資風(fēng)險

C.集合資產(chǎn)管理計劃只面向合格投資者推廣

D.證券公司只能自行推廣結(jié)合資產(chǎn)管理計劃，不得委托其他機構(gòu)代為推廣V

解析：本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定。證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委

托其他證券公司、商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)代為推廣。

37、下列關(guān)于證券公司全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司申請備案的說法，正確的是()。［單選題］*

A.全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司受理證券公司的請求后，同意備案的，自受理之日起10個轉(zhuǎn)讓日內(nèi)與證券公

司簽訂協(xié)議書，向其出具主辦券商業(yè)務(wù)備案函，并予以公告V

B.主辦券商應(yīng)在取得業(yè)務(wù)備案函后10個轉(zhuǎn)讓日內(nèi)，在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)指定信息披露平臺披露公司基

本情況、主要業(yè)務(wù)人員情況及全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求披露的其他信息

C.主辦券商所披露信息內(nèi)容發(fā)生變更的，應(yīng)自變更之日10個轉(zhuǎn)讓日內(nèi)報告考查全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司

并進行更新

D.主辦券商名稱變更備案文件齊備的，全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司自收到變更備案申請之日起10個轉(zhuǎn)讓日

內(nèi)與主辦券商重新簽訂《協(xié)議書》

解析：本題考查全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司備案制度。全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司受理證券公司的請求后，同

意備案的，自受理之日起10個轉(zhuǎn)讓日內(nèi)與證券公司簽訂協(xié)議書，向其出具主辦券商業(yè)務(wù)備案函，并予以公

告；主辦券商應(yīng)在取得業(yè)務(wù)備案函后5個轉(zhuǎn)讓日內(nèi)，在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)指定信息披露平臺披露公司基本

情況、主要業(yè)務(wù)人員情況及全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求披露的其他信息；主辦券商所披露信息內(nèi)容發(fā)生變

更的，應(yīng)自變更之日5個轉(zhuǎn)讓日內(nèi)報告?？家既珖煞蒉D(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司并進行更新；主辦券商名稱變更備案

文件齊備的，全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司自收到變更備案申請之日起5個轉(zhuǎn)讓日內(nèi)與主辦券商重新簽訂《協(xié)議

書》。

38、證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，不得提供的服務(wù)是()。［單選題］*

A.協(xié)助辦理開戶手續(xù)

B提供期貨交易行情信息

C提供期貨交易設(shè)施

D.代理期貨公司收取期貨保證金V

解析：證券公司期貨管理業(yè)務(wù)。證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公

司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

39、按照《證券法》的規(guī)定，滿足下列(),屬于公開發(fā)行證券。［單選題］*

A.向不特定對象發(fā)行證券的V

B.向特定對象發(fā)行證券累計不到200人的

C.向特定對象轉(zhuǎn)讓股票，未經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，轉(zhuǎn)讓后公司股東累計超過200人

D.采用廣告、電話、傳真、信函、推介會、說明會、網(wǎng)絡(luò)、短信等方式向社會公眾非公開進行股權(quán)轉(zhuǎn)

讓

40、一家公司發(fā)行股票、債券進行籌資，下列（）行為構(gòu)成欺詐發(fā)行股票、債券罪。［單選題］*

A行為人在招股說明書、認股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或編造重大虛假內(nèi)容，但

尚未發(fā)行股票和公司、企業(yè)債券

B行為人因過失制作了虛假招股說明書、認股書、公司、企業(yè)債券募集辦法，且已經(jīng)發(fā)行股票和公司、

企業(yè)債券

C行為人制作了虛假的招股說明書、認股書、公司、企業(yè)債券募集辦法發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，

并達到數(shù)量巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)V

D行為人制作并向社會發(fā)行了虛假招股說明書、認股書、公司、企業(yè)債券募集辦法

41、按照《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第五條規(guī)定，

公司因欺詐發(fā)行股票、債券，（）情形應(yīng)予立案追溯。

I.利用募集的資金從事公司活動的

II.發(fā)行數(shù)額達到300萬元的

ni.轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的

IV.偽造、變造國家機關(guān)公文、有效證明文件或者相關(guān)憑證、單據(jù)的

AJ、n

B.H、iv

C.Lm

D.ni、ivv

解析：本題考查《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第五

條規(guī)定。欺詐發(fā)行股票、證券案，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：Q）發(fā)行數(shù)額在500萬元以上的;

(2)偽造、變造國家機關(guān)公文、有效證明文件或者相關(guān)憑證、單據(jù)的；(3)利用募集的資金進行違法活動的;

(4)轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的；(5)其他后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的情形。

42、關(guān)于對集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪刑事立案追訴標(biāo)準(zhǔn)理解錯誤的是()。［單選題］*

A.個人集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的

B.單位集資詐騙，數(shù)額在50萬元以上的

C.個人非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款數(shù)額10萬元的V

D.單位非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額達到50萬元以上

解析：本題考查《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第二

十八條規(guī)定，個人非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款數(shù)額在20萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。

43、某上市公司因信息系統(tǒng)故障，造成年報未在規(guī)定日期前發(fā)布，另外近期高級管理人員發(fā)生頻繁更

換，公司未及時披露該信息，造成公司股價異常波動，該公司甲利用職務(wù)之便，吸收公眾存款數(shù)額達到30

萬元，使用詐騙手段集資數(shù)額達到5萬元，下列選項中說法錯誤的是()。［單選題］*

A.該上市公司未披露重要信息，構(gòu)成違規(guī)披露、不披露重要信息罪

B.該上市公司因信息系統(tǒng)故障，造成未按規(guī)定披露公司年報，不符合違規(guī)披露、不披露重要信息罪的認

定

C.甲使用詐騙手段集資數(shù)額達到5萬元，因性質(zhì)惡劣，應(yīng)予立案追訴V

D.甲利用職務(wù)之便，吸收公眾存款達到30萬元，應(yīng)予立案追訴

解析：本題考查《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第四

十九條規(guī)定，個人集資詐騙，數(shù)額達到10萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。

44、操縱證券、期貨市場表現(xiàn)為利用資金、信息等優(yōu)勢或者濫用職權(quán)操縱市場、制造市場假象，影響

證券、期貨市場。下列選項中屬于操縱證券、期貨市場的手段有()。［單選題］*

A.發(fā)行人的董事在涉及證券發(fā)行的信息尚未公開前，從事與該信息相關(guān)的證券交易活動

B.某基金管理人與他人串通以事先約定好的時間進行交易V

C.某一散戶在某一時點進行大額證券買賣

D.某行業(yè)協(xié)會工作人員將對證券交易價格有重大影響的信息暗示給他人從而將該證券賣出

解析：操縱證券、期貨市場，是指通過：（1）單獨或合謀，集中資金優(yōu)勢、持股或者持倉優(yōu)勢或者利用

信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣；（2）與他人串通以事先約定的時間、價格和方式相互進行交易；（3）在自己實際

控制的賬戶之間進行交易，或者以自己為交易對象，自買自賣等方式，操縱證券、期貨市場（含交易價格、

交易量等）的行為。A選項和D選項屬于內(nèi)幕交易的情形。

45、按照《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第四十條的

規(guī)定，關(guān)于背信運用受托財產(chǎn)應(yīng)予立案追訴的理解正確的是（）。［單選題］*

A擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產(chǎn)數(shù)額達到10萬元的，應(yīng)予立案追訴

B.擅自運用客戶信托的財產(chǎn)數(shù)額未達到30萬元的，不予立案追訴

G擅自運用客戶資金數(shù)額未達到30萬元，但擅自運用多個客戶資金的，應(yīng)予立案追訴V

D擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產(chǎn)數(shù)額達到20萬元的，應(yīng)予立案追訴

解析：本題考查《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第四

十條的規(guī)定。背信運用受托財產(chǎn)涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：（1）擅自運用客戶資金或者其他委托、

信托的財產(chǎn)數(shù)在30萬元以上的；（2）雖未達到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但多次擅自運用客戶資金或者其他委托、信

托的財產(chǎn)，或者擅自運用多個客戶資金或者其他委托、信托的財產(chǎn)的；（3）其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。

按照《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第三十六條的規(guī)

定，利用未公開信息交易案，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴（）。

L證券交易成交額累計達到30萬元的

n.期貨交易占用保證金數(shù)額累計達到20萬元的

HL獲利或者避免損失數(shù)額累計達到20萬元的

IV.多次利用內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息進行交易活動的［單選題］*

A.i、n

B.I、m

c.n、m

D.m,ivv

按照《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員是指()。

I.證券公司中從事自營、經(jīng)紀(jì)、承銷、投資咨詢、受托投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門

的管理人員H基金管理公司、基金托管機構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)

務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員

m.基金銷售機構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員IV.

購買證券的個人投資者［單選題］*

A.L口、mv

B.H、皿、iv

C.Lm、iv

D.L口、IV

48、按照《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，取得從業(yè)資格的人員，通過機構(gòu)申請執(zhí)業(yè)證書需具備()條

件。

I.已被機構(gòu)聘用

n.最近2年未受過刑事處罰

HI.未被中國證監(jiān)會認定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的

IV.品行端正，具有良好的職業(yè)道德［單選題］*

A」、n、m

B.U、m、iv

C.Lm、ivv

D.I、n、iv

解析：本題考查從業(yè)人員申請執(zhí)業(yè)證書的條件。申請從事一般證券業(yè)務(wù)的人員，必須最近3年未受過

刑事處罰。

49、按照《證券市場禁入規(guī)定》，()違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的,中國

證監(jiān)會可以根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重的程度,采取證券市場禁入措施。

I.發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員，其他信息披露義務(wù)人或者其他信

息披露義務(wù)

人的董事、監(jiān)事、高級管理人員

n.證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員

HI.證券公司的控股股東、實際控制人或者證券公司控股股東、實際控制人的董事、監(jiān)事、高級管理人

員IV.購買證券的公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員［單選題］*

A.Ln、mv

B.H、m、iv

C.Lm、iv

D.LU、IV

解析：本題考查證券市場禁入措施的實施對象,選項IV.中的主體不是證券公司的股東及高管。

50、根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人不得有()行為。

I.替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移

n.與客戶約定分享投資收益

ni.向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息

IV.為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷蹎芜x題］*

A.i、n、m

B.H、m、iv

c.i、m、iv

D.I、u、ivv

解析：i、n.iv,屬于根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人不得有的行為，田、向客戶傳遞

由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息屬于規(guī)定的業(yè)務(wù)。

51、按照《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，財務(wù)顧問主辦人應(yīng)該具備的條件不包括

0.［單選題］*

A.具有證券從業(yè)資格

B.具備中國證監(jiān)會規(guī)定的投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)歷

C.最近36個月無違反誠信的不良記錄V

D.未負有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)

解析：本題考查財務(wù)顧問主辦人應(yīng)該具備的條件。按照《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》

規(guī)定，財務(wù)顧問主辦人應(yīng)該具備下列條件：Q)具有證券從業(yè)資格；(2)具備中國證監(jiān)會規(guī)定的投資銀行業(yè)務(wù)

經(jīng)歷；⑶參加中國證監(jiān)會認可的財務(wù)顧問主辦人勝任能力考試且成績合格；⑷所任職機構(gòu)同意推薦其擔(dān)任

本機構(gòu)的財務(wù)顧問主辦人；(5)未負有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)(6)最近24個月無違反誠信的不良記錄；

(7)最近24個月未因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀(jì)律處分；(8)最近36個月未因執(zhí)業(yè)行為

違法違規(guī)受到處罰。

52、證券評級機構(gòu)及證券資信評級業(yè)務(wù)人員從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循一致性原則，不包括()。［單選

題］*

A.對同一類評級對象評級

B.對同一類評級對象跟蹤評級

C.采用一致的評級標(biāo)準(zhǔn)和工作程序

D.不能調(diào)整評級標(biāo)準(zhǔn)V

解析：本題考查證券評級業(yè)務(wù)的原則。評級標(biāo)準(zhǔn)有調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)充分披露。

證券公司經(jīng)營管理層負責(zé)落實信息技術(shù)管理目標(biāo)，對信息技術(shù)管理工作承擔(dān)責(zé)任，履行的職責(zé)包括（）。

I.組織實施董事會相關(guān)決議

n.建立責(zé)任明確、程序清晰的信息技術(shù)管理組織架構(gòu)

HI.明確管理職責(zé)、工作程序和協(xié)調(diào)機制

IV.完善績效考核和責(zé)任追究機制［單選題］*

A.i、n、iv

B.Ln、m

C.L口、m、ivv

D.I、u、IV

解析：證券公司經(jīng)營管理層負責(zé)落實信息技術(shù)管理目標(biāo)，對信息技術(shù)管理工作承擔(dān)責(zé)任，履行下列職

責(zé)：Q）組織實施董事會相關(guān)決議；（2）建立責(zé)任明確、程序清晰的信息技術(shù)管理組織架構(gòu)，明確管理職責(zé)、

工作程序和協(xié)調(diào)機制；（3）完善績效考核和責(zé)任追究機制；（4）公司章程規(guī)定或董事會授權(quán)的其他信息技術(shù)其

他管理職責(zé)。

54、按照《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，個人申請保薦代表人資格，應(yīng)當(dāng)具備（）條件。

I.具備3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷

H.最近3年內(nèi)在《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第二條規(guī)定的境內(nèi)證券發(fā)行項目中擔(dān)任過項目協(xié)

辦人

m.參加中國證監(jiān)會認可的保薦代表人勝任能力考試且成績合格有效

IV.未負有數(shù)額較大到期未償還的債務(wù)

V.誠實守信，品行良好，無不良誠信記錄，最近5年內(nèi)未受到中國證監(jiān)會的行政處罰［單選題］*

A.I、n、m、V

B.H、田、Mv

C.Ln、ivv

D.I、m、MV

解析：本題考查個人申請保薦代表人資格應(yīng)具備的條件。按照《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)

定，個人申請保薦代表人資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：Q)具備3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷；(2)最近3年內(nèi)在

《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第二條規(guī)定的境內(nèi)證券發(fā)行項目中擔(dān)任過項目協(xié)辦人；(3)參加中國證

監(jiān)會認可的保薦代表人勝任能力考試且成績合格有效；(4)未負有數(shù)額較大到期未償還的債務(wù)；(5)誠實守信,

品行良好，無不良誠信記錄，最近3年內(nèi)未受到中國證監(jiān)會的行政處罰；(6)中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他條

件。

55、金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進有形資本形成，這

是金融市場的()功能。［單選題］*

A.資金融通V

B.價格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險宜里

D提供流動性

解析：本題主要考查金融市場的功能之一：資金融通功能。

56、資金盈余單位和資金需求單位直接進行資金融通，并在兩者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，這反

映了融資的()。［單選題］*

A.不可逆性

B.差異性

C.直接性V

D.分散性

解析：本題主要考查直接融資的特點。直接融資的特點包括直接性、分散性、部分融資方式具有不可

逆性、融資者有相對較強的自主性。

57、常見的直接融資方式有()。［單選題］*

L銀行信用融資H.商業(yè)信用融資

m.股票市場融資IV.風(fēng)險投資融資

A」、n、m

B.L口、IV

c.n、m、iv

D.Lm.ivv

解析：本題主要考查直接融資方式，主要包括股票市場融資、債券市場融資、風(fēng)險投資融資、商業(yè)信

用融資、民間借貸等。

58、世界上最早的證券交易所是()。［單選題］*

A.紐約證券交易所

B.費城證券交易所

C.阿姆斯特丹證券交易所V

D.倫敦證券交易所

解析：本題主要考查金融市場的形成歷史。1602年，荷蘭東印度在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證

券交易所阿姆斯特丹證券交易所。

59、下列全球金融體系的參與者中屬于金融公司的是()。

I.存款吸收機構(gòu)

II為ttp服務(wù)的非營利懈

m.中央銀行

IV.其他金融公司［單選題］*

A.Ln、m

B.L□、ivv

c.u、m、iv

DI、m.IV

解析：本題主要考查全球金融體系的主要參與者。存款吸收機構(gòu)包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機構(gòu)。

其他存款吸收機構(gòu)包括儲蓄銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協(xié)會、吸收存款的

小額貸款機構(gòu)。中央銀行是國家金融機構(gòu)，控制金融體系的關(guān)鍵方面。

60、期限在1年以上的資金的跨國流動是()。［單選題］*

A.貿(mào)易資金的流動

B.套利性資金的流動

C.國際長期資金流動V

D.保值性資金的流動

解析：本題主要考查國際長期資金流動方式，主要包括國際直接投資、國際間接投資和國際信貸三種

形式。

61、主要負責(zé)美國保險監(jiān)管職責(zé)的是()。［單選題］*

A.聯(lián)邦儲備體系

B.聯(lián)邦金融機構(gòu)檢查委員會

C.各州的保險監(jiān)管局V

D.各州政府

解析：本題主要考查美國保險業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)。美國實行的是“雙層多頭"金融監(jiān)管體制。

62、金融市場是要素市場的一種，是以()為對象而形成的供求關(guān)系和交易機制的總和。［單選題］*

A.金融資產(chǎn)V

B.金融負債

C股票

D.債券

解析：本題主要考查金融市場的基本概念。金融市場是要素市場的一種，是以金融資產(chǎn)為對象而形成

的供求關(guān)系和交易機制的總和。

63、未來中國金融體系改革的重點方向不包括()。［單選題］*

A.增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力

B.促進直接融資和間接融資比重更合理

C.增強間接融資對直接融資的替代V

D.完善多層次的資本市場

解析：未來中國金融體系改革的重點是增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力，提高直接融資比重，促進多層次

資本市場健康發(fā)展。

64、標(biāo)志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國性市場由此形成并初步發(fā)展的是()。［單

選題］*

A.國務(wù)院證券管理委員會和中國監(jiān)督管理委員會成立V

B.中國銀行監(jiān)督委員會成立

C.銀行業(yè)與信托業(yè)、證券業(yè)分離

D.滬深兩市的形成

解析：1992年10月，國務(wù)院證券管理委員會和中國監(jiān)督管理委員會成立標(biāo)志著中國資本市場開始逐

步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國性市場由此形成并初步發(fā)展。選項B標(biāo)志著我國“分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)監(jiān)管"

的金融體系得以確立。選項C時間不符，選項D標(biāo)志著股票市場正式運作的開始。

65、貨幣市場作為中央銀行執(zhí)行貨幣政策的重要載體，也是各類金融機構(gòu)調(diào)節(jié)資金頭寸、管理流動性

和進行投資的主要場所，其中，在貨幣市場中發(fā)揮主導(dǎo)作用的是()。［單選題］*

A.銀行間同業(yè)拆借市場

B.票據(jù)貼現(xiàn)市場

C.銀行間債券市場V

D.債券市場

解析：我國目前已形成了包括銀行間同業(yè)拆借市場、短期債券市場、債券回購市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場在

內(nèi)的統(tǒng)一的貨幣市場，其中，銀行間債券市場在貨幣市場中發(fā)揮了主導(dǎo)作用。債券市場和貨幣市場同屬于

我國金融市場體系。

66、我國多層次股票市場體系初步形成。分為場內(nèi)市場和場外市場，其中，場內(nèi)市場包括()。

I.滬深主板市場

H.創(chuàng)業(yè)板市場

m.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

IV.區(qū)域性股權(quán)交易市場［單選題］*

A.L口、mv

B.Ln、IV

c.n、m、iv

D.I、m、iv

解析：考點為股票市場的構(gòu)成，我國股票市場分為場內(nèi)市場和場外市場，場內(nèi)市場包括滬深主板市場、

創(chuàng)業(yè)板市場、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(新三板)，場外市場包括區(qū)域性股權(quán)交易市場和交易柜臺市場。區(qū)域

性股權(quán)交易市場屬于場外市場。

67、影響貨幣政策作用發(fā)揮的因素不包括()。［單選題］*

A.貨幣供給量

B.支出V

U利率

D.信貸政策機制

解析：貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機制發(fā)揮作用，支出屬于財政政策。

68、中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部分，中國人民銀行的職責(zé)包括()。

I.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

n.監(jiān)管人民幣流通

m.依法制定和執(zhí)行財政政策

IV.監(jiān)管銀行間債券市場［單選題］*

A.Ln、m

B.L□、IVV

C.U、m、iv

D.Lm.IV

解析：中國人民銀行的職責(zé)包括：發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；依法制定和執(zhí)行貨幣政策；

發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；監(jiān)管銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場；實施外匯管理，監(jiān)督管理銀

行間外匯市場；監(jiān)督管理黃金市場等。其中，財政政策屬于財政部門執(zhí)行

69、中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)，()。

I.主要包括回購交易、債券交易和發(fā)行中央銀行票據(jù)

n.逆回購和正回購到期是央行向市場投放流動性的行為

m.缺點是不具有很強的可逆轉(zhuǎn)性

IV.優(yōu)點包括主動權(quán)完全在中央銀行［單選題］*

A.Ln、m

B.Ln.ivv

c.n、m、iv

D.Lm.iv

解析：中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)主要包括回購交易、債券交易和發(fā)行中央銀行票據(jù)，逆回購和正回

購到期是央行向市場投放流動性的行為。優(yōu)點包括主動權(quán)完全在中央銀行和具有很強的可逆轉(zhuǎn)性。因此m

不正確。

70、中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計原則可以概括為"兩個不變"和"四個獨立"，其中，"兩個不變”指().

L中小企業(yè)板塊運行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板相同

n.中小企業(yè)板塊必須符合主板市場發(fā)行上市條件

m.中小企業(yè)板塊必須符合主板市場信息披露要求

iv.中小企業(yè)板塊上市的企業(yè)必須是成熟企業(yè)［單選題］*

A.I、口、mv

B.H、iv、m

cm、iv

D.I、m

解析：中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計原則可以概括為"兩個不變"和"四個獨立"，其中，"兩個不變"指中

小企業(yè)板塊運行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板相同；中小企業(yè)板塊必須符合主板市場發(fā)行上市條

件和信息披露要求。

71、證券市場融資活動是指（）之間以有價證券為媒介，實現(xiàn)資金融通的金融活動。［單選題］*

A.公司（企業(yè)）和個人投資者

B.資金盈余單位和赤字單位V

C.證券發(fā)行單位和證券投資單位

D.證券公司和普通投資者

解析：考查證券市場融資活動的定義。證券市場融資活動是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價證

券為媒介，實現(xiàn)資金融通的金融活動.

72、下列關(guān)于企業(yè)（公司）融資表述錯誤的是（）。［單選題］*

A企業(yè)（公司）直接融資活動主要有股票融資和債券融資兩種形式

B.發(fā)行股票是企業(yè)（公司）補充流動資金的重要手段V

C.上市公司是指其股票在證券交易所上市交易的股份有限公司

D.首次公開發(fā)行，是指擬上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的

行為

解析：發(fā)行股票和長期債券是企業(yè)（公司）籌措長期資本的主要途徑,發(fā)行短期債券是補充流動資金的重

要手段。

73、相比個人投資者，機構(gòu)投資者具有以下特點（）。

I.投資資金規(guī)?；?/p>

II.投資管理專業(yè)化

DI.投資結(jié)構(gòu)組合化

IV.投資行為規(guī)范化［單選題］*

A.Ln、m

B.I、口、IV

C.Lm、iv

D.Ln、m、ivv

解析：考查機構(gòu)投資者的特點。

74、機構(gòu)投資者作為金融市場的主要參與者，其規(guī)范、自律經(jīng)營對防范金融風(fēng)險、維護金融穩(wěn)定有著

重要意義。機構(gòu)投資者在金融市場中的作用主要包括()。

L有利于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機制與效率，促進間接融資

n.有利于促進不同金融市場之間的有機結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場運行機制

m.有助于分散金融風(fēng)險，促進金融體系的穩(wěn)定運行

iv.有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟的良性互動發(fā)展［單選題］*

A.i、n

B.Lm、iv

c.n、田、ivv

D.I、u、田、iv

解析：考查機構(gòu)投資者的作用。發(fā)展機構(gòu)投資者有助于促進直接融資。

75、下面對證券公司表述錯誤的是()。［單選題］*

A.證券公司是證券市場的主要中介機構(gòu)

B.證券公司提供的服務(wù)具有專業(yè)性

C.證券公司本身無法在證券市場進行投資V

D證券公司可以為投資者提供金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)

解析：考查證券公司在證券市場中的作用。證券公司本身也是證券市場重要的機構(gòu)投資者。

76、2006年7月，中國證監(jiān)會首次發(fā)布實施了《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，確立了以凈資本

為核心的證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)制度。該制度具有以下()特點。

I.建立了風(fēng)險資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤的機制

II.建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本準(zhǔn)備動態(tài)掛鉤的機制

m.建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤的機制

IV.建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與凈資本水平動態(tài)掛鉤的機制［單選題］*

A.Ln、mv

B.I、口、IV

C.Lm、iv

D.Hm.IV

解析：2006年7月，中國證監(jiān)會首次發(fā)布實施了《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，確立了以凈資

本為核心的證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)制度。該制度具有三個特點：一是建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水

平動態(tài)掛鉤的機制；二是建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本準(zhǔn)備動態(tài)掛鉤的機制；三是建立了風(fēng)險資本準(zhǔn)備

與凈資本水平動態(tài)掛鉤的機制。

77、下列關(guān)于證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的說法正確的是()。

I.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

II.證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵

m.證券公司應(yīng)當(dāng)逐月計算客戶交存的擔(dān)保物價值與其所欠債務(wù)的比例

IV.證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在商業(yè)銀行分別開融券專用證券賬戶、客戶信用交

易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶［單選題］*

A.I、nv

B.Ln、m

c.i、n、iv

D.I、口、m,iv

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計算客戶交存的擔(dān)保物價值與其所欠債務(wù)的比

例，故ni錯誤。證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在商業(yè)銀行分別開融券專用證券賬戶和客

戶信用交易擔(dān)保證券賬戶，故iv錯誤。

78、設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn),證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件不包

括()。［單選題］*

A.自有資金不少于人民幣1億元V

B.具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施

C.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件

解析：考查證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件。自有資金不少于人民幣2億元。

79、證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨是()。［單選題］*

A.維護證券市場良好秩序

B.保護投資者利益V

C.保護證券市場的正當(dāng)交易

D.滿足證券發(fā)行人籌集資金的需求

解析：從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要

環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

80、下列關(guān)于股票的說法錯誤的是()。［單選題］*

A.股票屬于資本證券，但又不是一種現(xiàn)實的資本

B.股票代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)

C.股票是一種有價證券，其本身沒有價值

D.股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓在股票占有的轉(zhuǎn)移之后進行，

解析：考查股票定義及性質(zhì)。股票是一種有價證券，其本身沒有價值。股票實質(zhì)上代表股東對股份公

司凈資產(chǎn)的所有權(quán)。股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時進行。

81、記名股票相較于無記名股票的特點不包括()。［單選題］*

A.可以一次或分次繳納出資

B.相對安全

C.股東權(quán)利歸屬于股票的持有人V

D.轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜

解析：記名股票和無記名股票的特點。股東權(quán)利歸屬于股票的持有人是無記名股票的特點，記名股票

中，股東權(quán)利屬于記名股東。

82、上市公司募集資金使用中不符合規(guī)定的是()。［單選題］*

A.前次募集資金使用情況需要進行披露

B.金融類企業(yè)可以用募集的資金購買可供出售金融資產(chǎn)

C.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)可以將募集的資金借給供應(yīng)商V

D.募集的資金用途應(yīng)當(dāng)符合國家產(chǎn)業(yè)政策的規(guī)定

解析：除金融類企業(yè)外，本次募集資金使用不得為持有交易性金融資產(chǎn)和可供出售金融資產(chǎn)借予他人、

委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資，不得直接或間接投資于以買賣有價證券為主要業(yè)務(wù)的公司。

83、下列說法中正確的是()。［單選題］*

A.客戶一旦下達委托就不得撤銷

B.證券營業(yè)部申報競價成交后也可以全部撤銷

C.客戶變更委托，操作員操作后無須告知客戶執(zhí)行結(jié)果

D.在一些情況下客戶可以直接?明散單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)辦理撤單V

解析：在委托未成交之前，客戶可以變更和撤銷委托；證券營業(yè)部申報競價成交后，成交部分不得撤

銷；客戶變更或撤銷委托，場內(nèi)交易員操作確認后，需立即告知客戶執(zhí)行結(jié)果；在采用客戶或者證券經(jīng)紀(jì)

商營業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報情況下，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員可以直接將撤單信息通過電腦終端輸入

證券交易所交易系統(tǒng)辦理撤單。

84、集合競價確定成交價的原則有()。

I.可實現(xiàn)最大成交量的價格

n.高于該價格的買入申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格

in.與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格

IV.可實現(xiàn)成交價格的最低價格［單選題］*

A.Ln、mv

B.L口、IV

c.n、m、iv

D.Lm.IV

解析：集合競價確定成交價的原則的內(nèi)容。

85、下列說法中正確的是()。［單選題］*

A.目前我國證券市場采用的結(jié)算模式是機構(gòu)結(jié)算模式

B.證券公司在證券登記結(jié)算機構(gòu)只需開立證券交收賬戶

C.證券公司與其客戶之間的資金清算交收可以由證券公司自行負責(zé)完成V

D.證券公司與客戶之間的證券清算交收，應(yīng)當(dāng)由證券公司全權(quán)辦理

解析：目前我國證券市場采用的結(jié)算模式是法人結(jié)算模式；證券公司在證券登記結(jié)算機構(gòu)需開立證券

交收賬戶和資金交收賬戶，?證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負責(zé)完成；證券公司與

客戶之間的證券清算交收，是委托中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。

86、個人收入、國內(nèi)生產(chǎn)總值等屬于經(jīng)濟指標(biāo)分類中的()。［單選題］*

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)V

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

解析：考查同步性指標(biāo)。同步晚標(biāo)例如個人收入、企業(yè)工資支出、國內(nèi)生產(chǎn)總值、社會商品銷售額

等。

87、以下關(guān)于債券的基本性質(zhì)中，說法有誤的是()。［單選題］*

A.債券本身有一定的面值，持有債券可按期取得利息

B.債券本身有一定的面值，代表了一定的真實資本V

C.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財產(chǎn)權(quán)，而是一種債權(quán)

D.轉(zhuǎn)讓債券意味著將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移

解析：考