金融下半年工作計劃

本文格式為Word版下載后可任意編輯和復(fù)制第第頁金融下半年工作計劃方案本身又是對工作進(jìn)度和質(zhì)量的考核標(biāo)準(zhǔn)，對大家有較強(qiáng)的約束和督促作用。以下是我為大家細(xì)心搜集和整理的金融下半年工作方案，盼望大家喜愛!

金融下半年工作方案(一)

雖然目前適度寬松的貨幣政策暫未調(diào)整，但各行普遍反映，今年前6個月全國新增信貸7.37億元，遠(yuǎn)超往年全年新增貸款總額，工行總行6月最終2天鎖定臺賬不許季末沖刺，農(nóng)行對政府類及城建類貸款開頭提高準(zhǔn)入門檻并增加指標(biāo)要求，建行從5月中下旬開頭發(fā)放貸款前須報備省行，農(nóng)發(fā)行開頭實行貸款規(guī)模掌握和對上報項目要排隊且進(jìn)行嚴(yán)格篩選，信貸政策有偏緊的趨向。為防止7月份過后銀行信貸政策偏緊，消失對項目貸款等提款或停止貸款問題，下半年金融工作方案如下：

(一)狠抓深化開展學(xué)習(xí)實踐科學(xué)進(jìn)展觀活動整改落實階段工作。一是進(jìn)一步落實市政府有關(guān)政策措施，切實解決企業(yè)融資難問題。二是對比科學(xué)進(jìn)展的要求，進(jìn)一步建立和完善符合科學(xué)進(jìn)展觀要求，促進(jìn)工作有效開展的規(guī)章制度。三是仔細(xì)全面總結(jié)總牢固踐活動的主要做法和取得的成果。

(二)狠抓進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社改革。根據(jù)全省進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社改革動員大會精神，進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)制度和管理體制改革，盡快制定方案，確定改革方向，開好動員會。

(三)狠抓拓寬企業(yè)融資渠道，多方面加大金融對我市地方經(jīng)濟(jì)社會進(jìn)展的支持力度。仔細(xì)總結(jié)第一批小額貸款公司試點工作，提前做好其次批小額貸款公司試點各項工作。

(四)狠抓銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)把握信貸政策機(jī)遇，早放款，多放款，協(xié)調(diào)有關(guān)部門敦促有關(guān)重點項目、企業(yè)早提款、多提款。

(五)狠抓《關(guān)于緩解中小企業(yè)融資難促進(jìn)企業(yè)進(jìn)展的看法》中由我辦牽頭的八項詳細(xì)有效的工作，包括組建政策性擔(dān)保公司、盡快完成韶關(guān)市鼎盛擔(dān)保公司驗資掛牌，樂觀發(fā)揮韶關(guān)市扶持中小企業(yè)融資專項資金1000萬元的作用，督促各行(社)做好金融指導(dǎo)員工作等。

(六)狠抓多層次資本市場進(jìn)展。連續(xù)挖掘改制上市后備資源企業(yè)，加大對企業(yè)培育力度。通過各縣(市、區(qū))金融辦推舉其轄區(qū)內(nèi)的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，加強(qiáng)與市相關(guān)部門溝通了解企業(yè)的狀況，不斷深化企業(yè)進(jìn)行調(diào)研，查找優(yōu)質(zhì)企業(yè)，增加我市后備資源數(shù)量。樂觀查找基金的投資人，力爭完成其次只創(chuàng)業(yè)投資基金的發(fā)起設(shè)立。

(七)狠抓擴(kuò)大保險掩蓋領(lǐng)域，推動保險業(yè)做大做強(qiáng)。推動全市各縣(市、區(qū))政策性農(nóng)村住房保險工作盡快落實，提高農(nóng)村防災(zāi)防損、災(zāi)后自救和恢復(fù)生產(chǎn)的力量。引導(dǎo)各保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步強(qiáng)化進(jìn)展意識，擴(kuò)大保險掩蓋領(lǐng)域，推動我市保險業(yè)做大做強(qiáng)。加強(qiáng)和完善保險機(jī)構(gòu)管理，促進(jìn)我市保險業(yè)的規(guī)范有序進(jìn)展，實現(xiàn)保險業(yè)的自律，創(chuàng)建公正、有序的保險市場競爭環(huán)境，促進(jìn)更好地為地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會進(jìn)展保駕護(hù)航。

二〇XX年X月X日

金融下半年工作方案(二)

(一)打造服務(wù)品牌，注意溫馨服務(wù)

1、對基礎(chǔ)客戶訂制生日祝愿，感受節(jié)日關(guān)懷;

2、對客戶持有股票的配股、增發(fā)、權(quán)證到期日、行權(quán)進(jìn)行溫馨提示，提高客戶忠誠度;

3、客戶可通過公司網(wǎng)站、行情詢問系統(tǒng)自行定制手機(jī)短信，并選擇須開通的短信服務(wù);

4、營業(yè)部自主發(fā)送短信，供應(yīng)大盤熱點追蹤、金股推舉服務(wù)，引導(dǎo)客戶理性投資，提高操作水平;

(二)把產(chǎn)品銷售工作做細(xì)做強(qiáng)

1、要把相關(guān)產(chǎn)品討論透，把營銷精力放在優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品上，如此才能形成多贏。

2、引導(dǎo)全體員工對客戶進(jìn)行分類，不同客戶有不同的選擇，營銷工作要做到有的放矢。

3、關(guān)注已經(jīng)購買產(chǎn)品的客戶，跟蹤并服務(wù)好他們。

(三)深化高端客戶的服務(wù)內(nèi)涵

1、深化了解現(xiàn)有高端客戶的潛在需求點，進(jìn)行適當(dāng)?shù)囊龑?dǎo)，例如產(chǎn)品銷售。

2、組織更多不同形式的高端客戶溝通活動，促進(jìn)與大客戶的良性循環(huán)。

3、走出去，引進(jìn)來。通過與銀行的合作，拓展高層次的客戶群。

(四)加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高員工素養(yǎng)，增加隊伍戰(zhàn)斗力

新業(yè)務(wù)品種不斷增加，如創(chuàng)業(yè)板、三板業(yè)務(wù)、ETF業(yè)務(wù)、新股發(fā)行、融資融券、IB業(yè)務(wù)、產(chǎn)品銷售等等，為了提升大家對各個業(yè)務(wù)品種的認(rèn)知水平，必需統(tǒng)籌制定培訓(xùn)方案，從而促進(jìn)各項業(yè)務(wù)的均衡進(jìn)展。

工作指導(dǎo)思想與經(jīng)營目標(biāo)

x年下半年的工作指導(dǎo)思想是：連續(xù)貫徹公司年初制訂的“以提升公司綜合競爭力和綜合價值為宗旨，集中精力抓創(chuàng)利，堅決不移壓費用“的指導(dǎo)方針，集中資源推動優(yōu)勢創(chuàng)利業(yè)務(wù)，樂觀培育新的利潤增長點。

x年下半年的工作思路：連續(xù)集中公司資源開展固定收益、經(jīng)紀(jì)、投行三大主要創(chuàng)利業(yè)務(wù)，確保超額完成全年經(jīng)營指標(biāo);同時加強(qiáng)創(chuàng)新討論，樂觀推動收購兼并與資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)，培育新的贏利點，為x年實現(xiàn)跨越式進(jìn)展奠定扎實的基礎(chǔ)。

x年下半年的經(jīng)營目標(biāo)是：下半年實現(xiàn)總收入20，074萬元。其中：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部實現(xiàn)收入13，989萬元;固定收益總部實現(xiàn)收入2，500萬元;投資銀行總部實現(xiàn)收入1，780萬元;企業(yè)融資部實現(xiàn)收入680萬元;證券投資部實現(xiàn)收入1，125萬元。

三、下半年主要工作支配

(一)加快推動增資擴(kuò)股工作，為爭取創(chuàng)新試點券商制造條件

抓住證券行業(yè)價值回升的有利時機(jī)，加大公司推介的力度，加快與有意向的投資機(jī)構(gòu)洽談的進(jìn)度，樂觀與現(xiàn)有股東和監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，推動增資擴(kuò)股工作進(jìn)入實質(zhì)性階段，爭取在年內(nèi)實現(xiàn)突破;同時連續(xù)全力應(yīng)對有關(guān)訴訟案件，為爭取創(chuàng)新試點券商制造條件。

(二)連續(xù)推動優(yōu)勢創(chuàng)利業(yè)務(wù)的大力進(jìn)展

1、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

下半年實現(xiàn)營業(yè)收入13，989萬元;客戶托管資產(chǎn)總量達(dá)到160億元，市場占有率達(dá)到8‰。

下半年要以提高客戶價值為宗旨，以推動經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的健康、可持續(xù)進(jìn)展為重點。一方面以風(fēng)險掌握確保業(yè)務(wù)健康進(jìn)展，另一方面，通過多樣化贏利模式的探究，逐步轉(zhuǎn)變經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)“靠天吃飯”的局面，獲得穩(wěn)定的收入來源，削減收入的波動性，成為公司穩(wěn)定的贏利來源。

鞏固地區(qū)優(yōu)勢，提高市場占有率。完善落實經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)準(zhǔn)事業(yè)部制的考核、激勵體系和治理制度，對營業(yè)部的經(jīng)營治理績效進(jìn)行定期跟蹤、分析和督導(dǎo)，讓業(yè)務(wù)人員“走出去、動起來”。在加強(qiáng)客戶資產(chǎn)盤活、提高現(xiàn)有客戶價值量的同時，絕不能抱定僅守住現(xiàn)有客戶的心態(tài)，而應(yīng)大力開拓新的客戶資源，增加客戶存量，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)。非凡在占有壟斷優(yōu)勢的廣西地區(qū)，要加大機(jī)構(gòu)客戶開發(fā)力度，通過持續(xù)的區(qū)域營銷活動開拓新客戶。

大力推動客戶分類治理，供應(yīng)分層次針對性的詢問服務(wù)。通過客戶分類，分析不同類型客戶的需求，通過與討論所、資產(chǎn)治理部和其他部門合作，設(shè)計和供應(yīng)針對性的詢問服務(wù)。一方面完善資訊產(chǎn)品品種、內(nèi)容和形式，重點加強(qiáng)針對高端客戶的核心資訊開發(fā);另一方面，要借助信息技術(shù)的支持，建設(shè)公司級的咨訊服務(wù)平臺，實現(xiàn)資訊共享、實時發(fā)布，將人工、短信、電子郵件、紙張等形式的傳播渠道進(jìn)行整合，建立多樣化、差異化的詢問服務(wù)體系。

加強(qiáng)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的討論與培訓(xùn)，構(gòu)建綜合銷售平臺。不斷豐富經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品線，提高對新業(yè)務(wù)的快速反應(yīng)力量。充分利用國海富蘭克林的合作優(yōu)勢，加強(qiáng)基金產(chǎn)品的培訓(xùn)、推介，連續(xù)加大基金產(chǎn)品的銷售力度;探究權(quán)證、ETF、股指期貨等新產(chǎn)品的營銷和服務(wù)方法并大力推廣;對市價托付等交易制度創(chuàng)新要保持高度的敏感，加強(qiáng)跟蹤、消化;樂觀幫助總部業(yè)務(wù)部門開展企業(yè)融資、財務(wù)顧問、債券分銷等業(yè)務(wù)，將營業(yè)部打造為地區(qū)的產(chǎn)品銷售中心和綜合業(yè)務(wù)開拓的分支機(jī)構(gòu)。

推動客戶經(jīng)理制，打造銷售隊伍。推行經(jīng)紀(jì)人制度是行業(yè)進(jìn)展的大勢所趨，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要仔細(xì)討論行業(yè)內(nèi)實施經(jīng)紀(jì)人制度的閱歷和教訓(xùn)，探究適合公司的銷售隊伍建設(shè)模式，推動部分營業(yè)部的客戶經(jīng)理制試點，逐步完善客戶經(jīng)理招募、培訓(xùn)、治理、支持的體系，為建立一支具有適度規(guī)模和較強(qiáng)開拓力量的銷售隊伍打好基礎(chǔ)。

2、固定收益業(yè)務(wù)

下半年實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入2500萬元，完成國債承銷量60億元，國開行金融債完成45億元。

連續(xù)強(qiáng)化企業(yè)債主承銷項目的開發(fā)力度。加大對企業(yè)債項目開發(fā)的戰(zhàn)略投入，充分利用公司在部分地區(qū)的資源優(yōu)勢，推動與投行、并購、討論等部門的協(xié)作開發(fā)，并加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)的合作，爭取在年內(nèi)完成1-2家主承銷的發(fā)行，實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入1000萬元，并增加3-4個儲備項目。

探究內(nèi)部報價機(jī)制，進(jìn)一步挖掘債券撮合業(yè)務(wù)的潛力。通過例會制度、交易員手記及互聯(lián)網(wǎng)群組會議模式等方式，在部門內(nèi)部建立交易信息的溝通渠道，探究內(nèi)部報價機(jī)制，提高撮合交易的勝利率，提升撮合業(yè)務(wù)的創(chuàng)利力量，實現(xiàn)銀行間債券市場現(xiàn)券交易實現(xiàn)差價收入1500萬元。

加強(qiáng)項目和客戶的儲備工作。樂觀探究適合業(yè)務(wù)進(jìn)展與競爭需要的客戶開發(fā)和治理手段，建立多層次的客戶維護(hù)模式，有方案有針對性地開發(fā)新客戶，下半年要新增10家左右的核心客戶。

加強(qiáng)創(chuàng)新討論，探究新的業(yè)務(wù)機(jī)會。隨著債券收益率不斷上升，債券市場的風(fēng)險得到很大釋放，將來投資機(jī)會開頭增加，同時，債券市場創(chuàng)新產(chǎn)品與交易手段不斷推出，短期融資券、資產(chǎn)證券化等新產(chǎn)品日益豐富，國債期貨等新型交易方式也在醞釀之中。固定收益證券總部要親密跟蹤市場的進(jìn)展動態(tài)，加強(qiáng)創(chuàng)新討論，探究新的業(yè)務(wù)機(jī)會和贏利模式，拓寬贏利渠道。

樂觀推動固定收益證券討論中心建設(shè)，加快中國固定收益證券網(wǎng)的完善與推廣工作。適度增加討論投入，連續(xù)提高討論報告的精確?????性、實效性，增加討論中心的曝光率，提高市場認(rèn)同度和知名度。加快中國固定收益證券網(wǎng)的改版工作，豐富網(wǎng)站的資訊內(nèi)容，并通過舉辦活動等形式擴(kuò)大網(wǎng)站影響，推動固定收益品牌建設(shè)和業(yè)務(wù)進(jìn)展。

3、投行業(yè)務(wù)

下半年，投資銀行業(yè)務(wù)合計完成營業(yè)收入2，460萬元。

IPO和再融資業(yè)務(wù)并舉，完成投行業(yè)務(wù)重心轉(zhuǎn)移。隨著股改進(jìn)入尾聲，市場融資功能恢復(fù)，投行業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場轉(zhuǎn)向以企業(yè)融資為主的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，全流通的市場環(huán)境也促進(jìn)了投行業(yè)務(wù)由單一化向多元化轉(zhuǎn)變。投行業(yè)務(wù)部門要將各項資源配置到IPO、再融資等業(yè)務(wù)，親密跟蹤證券發(fā)行市場的政策和規(guī)章變化，加強(qiáng)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，加快現(xiàn)有項目的跟進(jìn)完成。

加大核心客戶開發(fā)力度，提高項目儲備數(shù)量和質(zhì)量。以廣西為基地，選定3-4個重點省份區(qū)域，整合固定收益、討論、并購等部門的資源進(jìn)行重點開發(fā)，培育一批核心企業(yè)和優(yōu)勢項目，力爭做實做透廣西市場，在其他區(qū)域?qū)崿F(xiàn)業(yè)務(wù)突破，初步確立投行業(yè)務(wù)在重點地區(qū)的競爭優(yōu)勢。完成3-4家IPO材料上報，2-3家再融資跟進(jìn)并爭取達(dá)成協(xié)議，9家股改項目操作完畢。

加強(qiáng)投行業(yè)務(wù)后臺建設(shè)和人才儲備。進(jìn)一步完善業(yè)務(wù)質(zhì)量掌握的執(zhí)行機(jī)制，優(yōu)化風(fēng)險掌握治理架構(gòu);調(diào)整內(nèi)核委員，加強(qiáng)發(fā)行內(nèi)核小組的風(fēng)險掌握功能;設(shè)立銷售部門，建立公司承銷業(yè)務(wù)銷售網(wǎng)絡(luò)。同時，樂觀引進(jìn)專業(yè)人才，充實投行業(yè)務(wù)隊伍，解決保薦人數(shù)量對投行業(yè)務(wù)進(jìn)展的制約問題，爭取保薦人數(shù)量從現(xiàn)有的6人增加到10人左右。

4、自營投資業(yè)務(wù)

下半年，完成營業(yè)收入1125萬元，實現(xiàn)利潤906萬元。

下半年，證券投資部要在嚴(yán)格執(zhí)行公司有關(guān)風(fēng)險掌握和投資決策制度的前提下，依據(jù)市場的新變化和消失的新機(jī)會，加強(qiáng)新產(chǎn)品討論，樂觀探究多元化的二級市場運作模式，對公司投入的5000萬自營資金科學(xué)規(guī)劃，進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置，確保年底取得較好的投資業(yè)績。

5、討論業(yè)務(wù)

進(jìn)一步加強(qiáng)公司內(nèi)部討論資源的整合，以討論帶動業(yè)務(wù)進(jìn)展。公司研發(fā)中心、固定收益、投行、經(jīng)紀(jì)、投資和資產(chǎn)治理等部門都具備討論力氣，各有側(cè)重和優(yōu)勢，公司嘗試對討論資源進(jìn)行整合，上半年取得了較好的效果。要連續(xù)推動討論合作的機(jī)制建設(shè)和組織結(jié)構(gòu)創(chuàng)新，進(jìn)一步理順討論體系。加快討論與業(yè)務(wù)的融合，完善部