金融知識(shí)宣教課件

金融知識(shí)宣教課件目錄CONTENTS金融基本概念與體系銀行業(yè)務(wù)及產(chǎn)品介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)普及保險(xiǎn)知識(shí)要點(diǎn)梳理投資理財(cái)規(guī)劃指導(dǎo)金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)培養(yǎng)01金融基本概念與體系貨幣定義與職能貨幣制度信用形式與特征貨幣與信用基礎(chǔ)貨幣是充當(dāng)一般等價(jià)物的特殊商品，具有價(jià)值尺度、流通手段、支付手段、貯藏手段和世界貨幣等職能。貨幣制度是國家以法律形式確定的貨幣流通的結(jié)構(gòu)和組織形式，包括貨幣金屬、貨幣單位、貨幣的鑄造和發(fā)行、貨幣流通等方面。信用是以償還和付息為條件的借貸行為，具有償還性、收益性和風(fēng)險(xiǎn)性等特征。信用形式包括商業(yè)信用、銀行信用、國家信用等。金融機(jī)構(gòu)體系金融機(jī)構(gòu)功能金融機(jī)構(gòu)與功能金融機(jī)構(gòu)具有信用中介、支付中介、信用創(chuàng)造、金融服務(wù)等功能，是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中資金供求雙方進(jìn)行資金融通的媒介和橋梁。金融機(jī)構(gòu)體系是指各類金融機(jī)構(gòu)及其相互間形成的關(guān)系和組織形式的總和，包括中央銀行、商業(yè)銀行、政策性銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)等。金融市場(chǎng)分類金融市場(chǎng)可以按照不同的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類，如按交易對(duì)象可分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)等；按交易方式可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和期權(quán)市場(chǎng)等。金融市場(chǎng)特點(diǎn)金融市場(chǎng)具有交易對(duì)象特殊、交易方式靈活、價(jià)格決定復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)性高和流動(dòng)性強(qiáng)等特點(diǎn)。金融市場(chǎng)分類及特點(diǎn)金融創(chuàng)新是指金融機(jī)構(gòu)在金融業(yè)務(wù)、金融工具、金融制度等方面進(jìn)行的創(chuàng)新活動(dòng)，旨在提高金融效率、降低金融風(fēng)險(xiǎn)、增強(qiáng)金融競(jìng)爭(zhēng)力。金融創(chuàng)新金融監(jiān)管是指政府或金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的監(jiān)督和管理，旨在維護(hù)金融穩(wěn)定、保護(hù)投資者權(quán)益、促進(jìn)金融業(yè)健康發(fā)展。金融監(jiān)管包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、業(yè)務(wù)運(yùn)營監(jiān)管和市場(chǎng)退出監(jiān)管等方面。金融監(jiān)管金融創(chuàng)新與監(jiān)管02銀行業(yè)務(wù)及產(chǎn)品介紹01020304活期存款定期存款零存整取整存整取存款業(yè)務(wù)類型及特點(diǎn)隨時(shí)存取，資金流動(dòng)性強(qiáng)，但利率相對(duì)較低。存款期限固定，利率較高，但提前支取會(huì)損失部分利息。一次性存入一定金額，到期一次性支取本息，利率較高。每月固定存入一定金額，到期一次性支取本息，適合積累資金。貸款業(yè)務(wù)申請(qǐng)流程與條件了解貸款產(chǎn)品→提交申請(qǐng)材料→銀行審核→簽訂合同→發(fā)放貸款。年齡符合要求、具有穩(wěn)定收入來源和良好的信用記錄等。等額本息、等額本金等多種還款方式可供選擇。貸款用途需合法合規(guī)，避免過度負(fù)債。申請(qǐng)流程申請(qǐng)條件還款方式注意事項(xiàng)合理規(guī)劃信用卡額度、掌握免息期、利用積分兌換禮品等。使用技巧按時(shí)還款避免逾期、保護(hù)個(gè)人信息安全、謹(jǐn)慎選擇分期付款等。注意事項(xiàng)信用卡透支可能產(chǎn)生高額利息和滯納金，需謹(jǐn)慎使用。風(fēng)險(xiǎn)提示信用卡使用技巧及注意事項(xiàng)網(wǎng)上銀行移動(dòng)支付安全保障便捷性網(wǎng)上銀行與移動(dòng)支付應(yīng)用通過手機(jī)銀行APP或第三方支付平臺(tái)實(shí)現(xiàn)隨時(shí)隨地的支付和收款。提供24小時(shí)便捷服務(wù)，包括轉(zhuǎn)賬匯款、賬單查詢、投資理財(cái)?shù)?。無需攜帶錢包或現(xiàn)金，輕松完成各類支付需求。采用多重加密技術(shù)和安全認(rèn)證機(jī)制保障交易安全。03證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)普及股票是公司發(fā)行的所有權(quán)憑證，代表股東對(duì)公司的所有權(quán)和收益權(quán)。股票定義與性質(zhì)股票市場(chǎng)功能常見術(shù)語解釋提供融資渠道，促進(jìn)資本形成和資源配置，反映經(jīng)濟(jì)情況。如市盈率、市凈率、換手率等，幫助投資者理解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和股票價(jià)值。030201股票市場(chǎng)基本原理和術(shù)語解釋

債券投資風(fēng)險(xiǎn)和收益評(píng)估方法債券種類與特點(diǎn)介紹國債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)債等不同類型債券的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征。債券評(píng)級(jí)與信用風(fēng)險(xiǎn)闡述信用評(píng)級(jí)對(duì)債券價(jià)格的影響，以及如何評(píng)估發(fā)債主體的信用風(fēng)險(xiǎn)。收益評(píng)估方法介紹到期收益率、票面利率等指標(biāo)，幫助投資者評(píng)估債券投資的收益水平。介紹股票型基金、債券型基金、混合型基金等不同類型的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征?；鸱N類與特點(diǎn)闡述定投、分散投資等策略，幫助投資者降低風(fēng)險(xiǎn)，提高收益?；鹜顿Y策略介紹如何評(píng)估基金業(yè)績、選擇優(yōu)秀基金經(jīng)理等技巧，提高投資決策的準(zhǔn)確性?；疬x擇技巧基金投資策略選擇技巧衍生品定義與種類介紹期貨、期權(quán)、互換等衍生品的基本原理和交易方式。衍生品交易風(fēng)險(xiǎn)闡述價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等衍生品交易中的常見風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)提示與防范措施提醒投資者注意風(fēng)險(xiǎn)，介紹風(fēng)險(xiǎn)管理和控制的方法，保障投資安全。衍生品交易簡(jiǎn)介及風(fēng)險(xiǎn)提示04保險(xiǎn)知識(shí)要點(diǎn)梳理人身保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)信用保險(xiǎn)和保證保險(xiǎn)保險(xiǎn)種類和保障范圍概述包括壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等，主要保障人的生命和身體健康。主要保障被保險(xiǎn)人因疏忽或過失造成他人財(cái)產(chǎn)損失或人身傷亡而依法應(yīng)承擔(dān)的賠償責(zé)任。包括家財(cái)險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)險(xiǎn)等，主要保障財(cái)產(chǎn)損失。主要保障信用風(fēng)險(xiǎn)和履約責(zé)任。填寫投保單0102030405詳細(xì)閱讀保險(xiǎn)條款，了解保險(xiǎn)責(zé)任、免責(zé)條款等。選擇有良好信譽(yù)和口碑的保險(xiǎn)公司。根據(jù)合同約定按時(shí)繳納保險(xiǎn)費(fèi)。如實(shí)填寫個(gè)人信息和健康狀況，避免隱瞞或欺詐。投保前要了解保險(xiǎn)產(chǎn)品的猶豫期、等待期等規(guī)定，避免盲目投保。投保流程以及注意事項(xiàng)選擇保險(xiǎn)公司了解保險(xiǎn)產(chǎn)品注意事項(xiàng)繳納保險(xiǎn)費(fèi)03注意事項(xiàng)在理賠過程中要保持溝通暢通，保留好相關(guān)證據(jù)材料。01理賠程序出險(xiǎn)后及時(shí)報(bào)案，提供相關(guān)證明材料，配合保險(xiǎn)公司進(jìn)行調(diào)查和審核。02理賠糾紛處理如發(fā)生理賠糾紛，可通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。理賠程序以及糾紛處理方式保險(xiǎn)欺詐行為識(shí)別方法防范措施注意事項(xiàng)保險(xiǎn)欺詐行為識(shí)別和防范01020304包括虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的、故意制造保險(xiǎn)事故、夸大損失程度等。通過調(diào)查核實(shí)、比對(duì)分析等方式識(shí)別欺詐行為。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，完善內(nèi)部控制制度，提高員工素質(zhì)等。發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)欺詐行為要及時(shí)向保險(xiǎn)公司或監(jiān)管部門舉報(bào)。05投資理財(cái)規(guī)劃指導(dǎo)將資金分散投資于不同的資產(chǎn)類別，降低單一資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。分散投資原則根據(jù)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益預(yù)期，合理配置資產(chǎn)比例。風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡原則以長期持有為核心策略，避免頻繁交易和追漲殺跌。長期投資原則通過定期定額投資，降低市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)投資收益的影響。定期定額投資原則個(gè)人資產(chǎn)配置原則和方法承受能力測(cè)試通過模擬市場(chǎng)波動(dòng)情況，測(cè)試個(gè)人在不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)下的承受能力。風(fēng)險(xiǎn)與收益預(yù)期匹配根據(jù)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和承受能力測(cè)試結(jié)果，匹配合適的投資產(chǎn)品。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估評(píng)估個(gè)人投資偏好、財(cái)務(wù)狀況、家庭情況等因素，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與承受能力測(cè)試123明確投資期限、預(yù)期收益率、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等目標(biāo)。投資目標(biāo)設(shè)定根據(jù)投資目標(biāo)，制定具體的投資策略和實(shí)施方案。實(shí)現(xiàn)路徑規(guī)劃選擇符合個(gè)人投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資產(chǎn)品，構(gòu)建投資組合。投資組合構(gòu)建投資目標(biāo)設(shè)定以及實(shí)現(xiàn)路徑規(guī)劃定期對(duì)投資組合進(jìn)行回顧，評(píng)估投資業(yè)績和市場(chǎng)變化。定期回顧調(diào)整投資組合風(fēng)險(xiǎn)控制績效評(píng)估根據(jù)市場(chǎng)變化和投資目標(biāo)實(shí)現(xiàn)情況，適時(shí)調(diào)整投資組合配置比例。在調(diào)整投資組合時(shí)，要充分考慮風(fēng)險(xiǎn)控制，避免過度集中或過度分散。對(duì)調(diào)整后的投資組合進(jìn)行績效評(píng)估，確保實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益目標(biāo)。定期回顧調(diào)整投資組合06金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)培養(yǎng)01020304冒充公檢法詐騙網(wǎng)絡(luò)投資詐騙貸款詐騙冒充客服退款詐騙識(shí)別常見金融詐騙手段詐騙分子通過冒充公檢法機(jī)關(guān)，以涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動(dòng)為由，要求受害人轉(zhuǎn)賬、匯款。詐騙分子利用虛假投資平臺(tái)或冒充投資導(dǎo)師，誘導(dǎo)受害人進(jìn)行投資，最終騙取資金。詐騙分子以低息、無抵押等條件吸引受害人申請(qǐng)貸款，然后以各種理由要求受害人支付高額手續(xù)費(fèi)、保證金等費(fèi)用。詐騙分子通過冒充電商或物流客服，以商品質(zhì)量問題或快遞丟失為由，誘導(dǎo)受害人提供銀行卡信息或掃描二維碼進(jìn)行退款操作，從而騙取資金。不向陌生人透露自己的姓名、身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、密碼等敏感信息。不輕易泄露個(gè)人信息在使用公共WIFI時(shí)，避免使用敏感賬號(hào)進(jìn)行登錄或進(jìn)行網(wǎng)上支付等操作。謹(jǐn)慎使用公共WIFI定期更換各類賬號(hào)密碼，并避免使用過于簡(jiǎn)單的密碼。定期更換密碼在電腦和手機(jī)上安裝殺毒軟件、防火墻等安全軟件，及時(shí)更新病毒庫和操作系統(tǒng)補(bǔ)丁。安裝安全軟件保護(hù)個(gè)人信息安全措施了解消費(fèi)者權(quán)益關(guān)注政策法規(guī)保留購物憑證勇于維權(quán)了解消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)政策消費(fèi)者在購買商品或接受服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解自己的基本權(quán)益，如知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、索賠權(quán)等。關(guān)注國家和地方發(fā)布的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)政策法規(guī)，了解相關(guān)部門的職責(zé)和維權(quán)途徑。在購買商品或接受服務(wù)時(shí)，應(yīng)保留好購物憑證，如發(fā)票、保修卡等，以便在出現(xiàn)爭(zhēng)議時(shí)作為證據(jù)。在自身權(quán)益受到侵害時(shí)，應(yīng)勇于向相關(guān)部門投訴舉報(bào)，維護(hù)自己的合法權(quán)益。1234量入為出，適度消費(fèi)謹(jǐn)慎選擇借貸機(jī)構(gòu)了解借貸產(chǎn)品按時(shí)還款，維護(hù)信用建立正