2021年反洗錢終結性考試-多選題匯總

*歐陽光明*創(chuàng)編 2021.03.07三、多選（共20題，40分）歐陽光明（2021.03.07）反洗錢內部控制制度的特點包括（）X內容的廣泛性對象的特定性形式的完整性?？D.」執(zhí)行的強制性、」配合進行現場會談及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據做好檢查保密工作根據《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）弋違反保密規(guī)定，泄露有關信息的故意提供虛假材料的拒絕、阻礙反洗錢檢查的*歐陽光明*創(chuàng)編 2021.03.07*歐陽光明*創(chuàng)編 2021.03.07未指定專人聯絡現場檢查事項的申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）弋開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件基本存款賬戶開戶許可證存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同存款人因其他結算需要，應出具有關證明以下說法正確的有（）弋金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶。金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。*歐陽光明*創(chuàng)編 2021.03.07申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）y向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件基本存款賬戶開戶許可證??、」交易記錄，包括被調查對象在金融機構進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）y糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關證明和資料證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）y2021.03.07*歐陽光明*創(chuàng)編2021.03.07調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。封存期間，金融機構也可根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》。調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）弋金融機構存放同業(yè)資金，應出具其證明收入匯繳資金和業(yè)務支出資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證2021.03.07*歐陽光明*創(chuàng)編2021.03.07申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下（）弋臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同異地從事臨時經營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）弋經營部門負責人擬開立賬戶的對公客戶」法定代表人開戶經辦人金融機構配合反洗錢調查的義務包括（）N配合調查義務。如實提供信息義務。保密義務。*歐陽光明*創(chuàng)編 2021.03.07拒絕調查義務。境內機構（外商投資企業(yè)除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應（）N登錄外匯賬戶管理信息系統中查詢企業(yè)基本信息登記情況審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證審核組織機構代碼證和稅務登記證審核國家授權機關批準成立的有效批件金融機構配合開展反洗錢現場調查時應（）弋提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數據。通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現場調查的順利進行。審核調查人數是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調查通知書。配合開展現場調查，包括協助安排相關人員接受詢問，協助查閱或復制有關文件和資料，以及協助封存有關資料。*歐陽光明*創(chuàng)編外商投資企業(yè)開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括()N國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經委批文公司章程、驗資證明、股權證明等工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權機關批準成立的有效批件，組織機構代碼證和稅務登記證等配合開展反洗錢調查所得到的信息可以用作：()、建立反洗錢檢查檔案庫建立案件線索檔案庫客戶身份的重新識別發(fā)現反洗錢工作中的合規(guī)風險開立外匯經常項目賬戶時應注意()N留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復印件或影印件了解其關聯企業(yè)、控股股東或者實際控制人*歐陽光明*創(chuàng)編 2021.03.07通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)以下說法正確的是（）弋按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的