2024年河北省反洗錢知識競賽考試題庫（含答案）

PAGEPAGE12024年河北省反洗錢知識競賽考試題庫（含答案）一、單選題1.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)查詢終端可參照（）的配置建議進行配置。A、國家安全局B、中國人民銀行C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：C2.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)登錄口令遺忘時,應(yīng)立即報告本機構(gòu)反洗錢處主管領(lǐng)導(dǎo),經(jīng)審核同意后以書面形式報（）重新設(shè)定,并記錄備查。A、上級反洗錢部門B、人民銀行支付結(jié)算科C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、銀監(jiān)部門答案：C3.金融機構(gòu)應(yīng)（）對已發(fā)放的POS機的商戶進行業(yè)務(wù)回訪調(diào)查。A、定期B、適時C、不定期D、偶爾答案：A4.遵循反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)（）透明度的要求，指導(dǎo)金融機構(gòu)加強風(fēng)險管理，增強跨境人民幣清算體系的“三反”監(jiān)測預(yù)警功能，維護人民幣支付清算體系的良好聲譽，降低金融機構(gòu)跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險A、支付B、清算C、支付或清算D、支付清算答案：D5.（）應(yīng)當(dāng)充分利用支付機構(gòu)風(fēng)險專項整治工作機制，加強與地方政府以及工商部門、公安機關(guān)的配合，及時出具相關(guān)非法從事資金支付結(jié)算的行政認(rèn)定意見，加大對無證機構(gòu)的打擊力度，盡快依法處置一批無證經(jīng)營機構(gòu)。A、人民銀行B、人民銀行分支機構(gòu)C、銀保監(jiān)會D、中國銀行業(yè)協(xié)會答案：B6.非法黃金交易通常讓投資者將資金匯兌成（）匯入平臺指定賬戶A、美元B、歐元C、加幣D、英鎊答案：A7.對于新開戶"（）"環(huán)節(jié)，除通過聯(lián)網(wǎng)核查辨別證件真?zhèn)瓮猓€應(yīng)通過信用卡、代發(fā)工資等系統(tǒng)補充客戶審核信息。A、核對B、核實C、審核D、核驗答案：A8.下列不符合申請港澳臺居民居住證的是（）。A、有合法穩(wěn)定就業(yè)B、合法穩(wěn)定住所C、連續(xù)就讀D、旅游觀光答案：D9.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如金額、日期、時間等指標(biāo)要素可組合指向于（）。A、恐怖名單監(jiān)控B、客戶交易偏好C、判斷資金的來源和去向D、客戶交易背景E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征F、交易流量、流速、頻率答案：F10.（）應(yīng)在證券期貨經(jīng)營機構(gòu)市場準(zhǔn)入和人員任職方面貫徹反洗錢要求A、中國證券監(jiān)督管理委員會B、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)C、證監(jiān)會派出機構(gòu)D、中國人民銀行答案：A11.以反洗錢工作部際聯(lián)席會議為依托，強化部門間（）工作組織協(xié)調(diào)機制，制定整體戰(zhàn)略、重要政策和措施，推動貫徹落實，指導(dǎo)“三反”領(lǐng)域國際合作，加強監(jiān)管合作A、反洗錢B、三反C、反逃稅D、反恐怖融資答案：B12.報告機構(gòu)在得到中國反洗錢監(jiān)測分析中心授權(quán)后,應(yīng)使用糾錯報文或刪除報文對距報送時間超過30天的報告進行更正,此時糾錯或刪除操作的對象必須是《大額交易報告糾錯刪除申請表》和《可疑交易報告糾錯申請表》中列出的()。A、對手B、交易C、數(shù)量D、原因答案：B13.同一個金融機構(gòu)內(nèi)申請開立的驗資賬戶較多,驗資結(jié)束后基本賬戶內(nèi)資金立即全額轉(zhuǎn)劃同名其他銀行賬戶。這屬于（）A、疑似走私B、疑似集資C、疑似傳銷D、疑似虛假出資抽逃出資答案：D14.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)提供的反洗錢信息，限于（）的案件所涉及的報告機構(gòu)依法報送的大額或可疑交易信息。中國人民銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)查詢部門的要求，及時反饋查詢信息。A、已經(jīng)辦結(jié)B、正在辦理C、即將辦理D、即將辦結(jié)答案：B15.下列屬于疑似賭博的特征的是（）。A、頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易多數(shù)在下半夜或凌晨，或與體育彩票、境外賭博開獎、重大體育賽事出結(jié)果時間高度關(guān)聯(lián)B、客戶一般為無業(yè)或處于待業(yè)狀態(tài)C、資金快進快出，過渡性質(zhì)明顯D、留存虛假信息答案：A16.協(xié)助將非法資金匯往境外的根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金B(yǎng)、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之三十以上百分之五十以下罰金C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之十以下罰金答案：A17.客戶當(dāng)日發(fā)生發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易或外幣交易任一單邊累計達到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）提交大額交易報告。A、合并B、分別C、單邊D、雙邊答案：A18.以下哪個企業(yè)類型不是常見的涉稅犯罪注冊的空殼公司類型？（）A、商貿(mào)公司B、工貿(mào)公司C、貿(mào)易公司D、咨詢公司答案：D19.國際方面,由（）組織開展境外洗錢信息監(jiān)測工作,作為國內(nèi)類型分析體系的補充。A、中國人民銀行分支機構(gòu)B、中國人民銀行總行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：B20.義務(wù)機構(gòu)依托第三方機構(gòu)開展客戶身份識別的,下列應(yīng)當(dāng)采取的措施錯誤的是（）A、確認(rèn)第三方機構(gòu)接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管,并按照反洗錢法律、行政法規(guī)和本通知要求,采取了客戶身份識別及交易記錄保存措施B、立即從第三方機構(gòu)獲取客戶身份識別的必要信息C、在需要時立即從第三方機構(gòu)獲取客戶身份證明文件和其他相關(guān)資料的復(fù)印件或影印件D、對第三方機構(gòu)采取處罰等方式維護自身權(quán)益答案：D21.非法集資監(jiān)測要求一線網(wǎng)點重點關(guān)注明顯特征人群的（）開戶、轉(zhuǎn)賬、匯款情況。A、偶然B、集中C、分散D、臨時答案：B22.《中華人民共和國反洗錢法》正式實施的時間是（）A、2006年10月31日B、2007年1月1日C、2007年3月3日D、2007年8月1日答案：B23.中國反洗錢監(jiān)測中心由（）設(shè)立。A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行C、國務(wù)院D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)答案：B24.針對新型電信詐騙犯罪跨境轉(zhuǎn)移資金模式，各銀行機構(gòu)應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及《》等規(guī)范性文件要求，采取相應(yīng)措施加以防范。A、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定B、關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知C、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法D、金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法答案：B25.金融機構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款A(yù)、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)答案：C26.考慮到通存通兌業(yè)務(wù)的實際情況，如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達到或超過人民幣（）萬元或者外幣等值（）萬美元的現(xiàn)金時，金融機構(gòu)可參照《身份識別辦法》第七條有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)在提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時履行客戶身份識別的要求，對存款人開展相關(guān)客戶身份識別工作。A、5，1B、5，5C、1,0.1D、20,5答案：C27.條法司在收到業(yè)務(wù)司局函件后,應(yīng)及時進行審核,并在()之內(nèi)將審核意見書面反饋業(yè)務(wù)司局。A、3個工作日B、5個工作日C、7個工作日D、10個工作日答案：A28.以下不屬于跨境電商不收單購付匯業(yè)務(wù)可疑交易特征的是（）A、多家商戶的域名、注冊主體、公司高管背景存在強關(guān)聯(lián)關(guān)系B、電商網(wǎng)站商品信息多，交易量大C、不同商品訂單預(yù)留的聯(lián)系方式、地址重合D、不同品類跨境電商的收付款客戶重合度過高答案：B29.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知》的規(guī)定，在（）前開立的銀行賬戶，需要延續(xù)使用的，存款人到開戶銀行辦理第一筆業(yè)務(wù)時，存款人應(yīng)當(dāng)出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，進行賬戶的重新確認(rèn)。A、2000年1月1日B、2000年4月1日C、2007年1月1日D、2007年4月1日答案：B30.反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項金融業(yè)務(wù)，可疑交易監(jiān)測分析的對象不能僅局限于（），金融機構(gòu)及其工作人員要全面關(guān)注各種情況。A、會計數(shù)據(jù)B、經(jīng)濟數(shù)據(jù)C、金融數(shù)據(jù)D、交易數(shù)據(jù)答案：A31.銀行和支付機構(gòu)為特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對特約商戶加強交易監(jiān)測和風(fēng)險管理，不得為入網(wǎng)不滿（）日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿（）日的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)。A、60；15B、90；30C、180；60D、90；60答案：B32.（）是評估外部洗錢威脅(即洗錢活動)的重要方法。A、洗錢類型分析方法B、大額交易分析法C、可疑交易分析法D、會議通報答案：A33.如涉及欺詐風(fēng)險，應(yīng)及時將欺詐交易報送至（）風(fēng)險信息系統(tǒng)。A、人民銀行B、反洗錢監(jiān)測分析中心C、銀保監(jiān)D、銀聯(lián)答案：D34.個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計每個自然年度不得超過等值（）萬元人民幣。A、1900年1月1日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月15日答案：C35.金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)采取凍結(jié)措施后，除中國人民銀行及其分支機構(gòu)、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)另有要求外，應(yīng)當(dāng)（），并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由A、及時告知當(dāng)?shù)貦C關(guān)B、延緩告知客戶C、及時告知客戶D、嚴(yán)禁告訴客戶答案：C36.建立定向金融制裁（）的認(rèn)定發(fā)布制度，明確相關(guān)單位在名單提交、審議、發(fā)布、監(jiān)督執(zhí)行、除名等方面的職責(zé)分工A、名單B、罪名C、通緝D、名單、罪名、通緝答案：A37.以下()在OFAC全面制裁名單。A、伊朗B、朝鮮C、蘇丹D、以上都是答案：D38.金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)以外的其他從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）進行反洗錢和反恐怖融資履職登記。A、數(shù)據(jù)報送平臺B、銀聯(lián)網(wǎng)站C、人行網(wǎng)站D、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺答案：D39.（）在職責(zé)范圍內(nèi)配合中國人民銀行履行社會組織反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé)。A、工商部門B、民政部門C、政府部門D、稅務(wù)部門答案：B40.對涉及（）賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易，應(yīng)予以特別關(guān)注。A、公職人員B、律師C、商人D、醫(yī)生答案：A41.《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第七條規(guī)定以下哪個不是反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度（）A、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制評價機制B、反洗錢和反恐怖融資工作信息保密制度C、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制監(jiān)督制度D、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制評估制度答案：D42.下列不屬于疑似集資的業(yè)務(wù)人群特征的是（）。A、老人B、婦女C、退休人員D、兒童E、F、G、修改D選項答案：D43.中國人民銀行分支機構(gòu)開展法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級，原則上由（）中心支行及以上分支機構(gòu)組織。A、縣B、地市C、副省級城市D、省級城市答案：B44.以下哪個業(yè)務(wù)渠道不能辦理Ⅱ、Ⅲ類賬戶的開立業(yè)務(wù)？A、網(wǎng)上銀行B、手機銀行C、直銷銀行D、自動柜員機答案：D45.支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核特約商戶經(jīng)營業(yè)務(wù)，以下哪個不屬于存在違法問題的商戶。（）A、涉嫌存在未經(jīng)國家許可擅自發(fā)行彩票B、以有獎銷售（競答）為名非法發(fā)行或變相發(fā)行彩票C、以可兌換的虛擬貨幣進行競猜D、正規(guī)彩票店但同時出售飲料答案：D46.銀行業(yè)金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門或者司法部門現(xiàn)場檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險事項時，應(yīng)當(dāng)及時向（）報告A、國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)C、銀行業(yè)金融機構(gòu)D、中國人民銀行答案：B47.()負(fù)責(zé)依法指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查各金融機構(gòu)加強外逃人員名單監(jiān)測和可疑交易報告工作。A、中國人民銀行分支機構(gòu)B、反洗錢監(jiān)測中心C、人民銀行反洗錢局D、銀監(jiān)部門答案：A48.若在聯(lián)網(wǎng)核查實施中遇到問題,應(yīng)及時報告（）。A、人民銀行反洗錢科B、人民銀行支付結(jié)算司C、當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)D、銀監(jiān)局答案：B49.以下開立賬戶的哪項不是可疑身份信息（）A、年齡較大，主要要求開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)B、同批開戶客戶多居住在同村或同幢單元樓C、留存兒女的電話號碼D、網(wǎng)銀登陸用戶名呈現(xiàn)規(guī)律性答案：C50.可疑交易報告糾錯應(yīng)在“原因”欄目中注明涉及的交易（）。A、數(shù)量B、類型C、來源D、單位答案：B51.在“公轉(zhuǎn)私”交易中，（）是指各對公客戶和個人客戶之間資金互轉(zhuǎn)，對公客戶之間無明顯上下游關(guān)系或其他業(yè)務(wù)往來。A、拆分交易B、頻繁交易C、關(guān)聯(lián)交易D、循環(huán)交易答案：C52.（）按照中國人民銀行、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的規(guī)定，協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織。A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會B、財政部C、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會D、公安部答案：C53.設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、（）、最終受益人等各方關(guān)系清晰透明，不得有故意或重大過失犯罪記錄A、一致行動人B、法人C、參與人D、參與機構(gòu)答案：A54.中國人民銀行走訪金融機構(gòu)時反洗錢工作人員應(yīng)出示（），否則金融機構(gòu)有權(quán)拒絕A、行員證B、執(zhí)法證C、檢查證D、身份證答案：B55.發(fā)卡行協(xié)同（）建立風(fēng)險緊急響應(yīng)機制，對涉及合規(guī)、欺詐風(fēng)險的交易及時進行風(fēng)險干預(yù)。A、中國銀聯(lián)B、中國人民銀行C、中國銀保監(jiān)D、中國銀行業(yè)協(xié)會答案：A56.經(jīng)銀行面對面核實身份新開立的Ⅲ類銀行賬戶，非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計限額合計（）萬元，年累計限額合計（）萬元。A、0.2；5B、1；5C、0.2；10D、1；10答案：A57.目前非法集資的參與人員主要為低收入群體，包括退休老人、婦女、（）、外出打工人員、少數(shù)普通公務(wù)員等。A、高薪人員B、企業(yè)員工C、未成年人D、金融機構(gòu)從業(yè)人員答案：B58.（）要加強與境外監(jiān)管當(dāng)局的溝通，嚴(yán)格遵守境外反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)及相關(guān)監(jiān)管要求A、境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)B、國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)D、銀行業(yè)金融機構(gòu)答案：A59.支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展全部存量單位支付賬戶實名制落實情況核實工作，應(yīng)當(dāng)于（）前制定存量單位賬戶核實計劃。A、2019年1月1日B、2019年4月1日C、2019年6月30日D、2019年12月1日答案：B60.金融機構(gòu)對未納入“三證合一”的個體工商戶和機關(guān)、事業(yè)單位、社會團體等其他組織單位,勤勉盡責(zé),遵循（）原則,按照規(guī)定開展客戶身份識別、身份資料保存等工作,確保客戶身份資料真實、完整和有效。A、“了解你的客戶”B、“大額交易、可疑交易報送”C、“留存檔案”D、“更新資料”答案：A61.使用中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)，中國人民銀行分支機構(gòu)用戶查詢終端須按照（）的要求進行配備和日常管理。A、專機專用B、一機多用C、多機多用D、多機并用答案：A62.中國人民銀行及其分支機構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)根據(jù)查明的事實和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報告的基礎(chǔ)上制作執(zhí)法檢查意見書A、三個工作日B、五個工作日C、七個工作日D、十個工作日答案：D63.社會組織及其工作人員違反《社會組織反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的，由中國人民銀行或者（）以上分支機構(gòu)依法予以處罰。A、縣級支行B、地市級中心支行C、副省級城市中心支行D、省會城市中心支行答案：B64.對于被公安機關(guān)通報配合打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作不力的銀行和支付機構(gòu)，（）約談相關(guān)負(fù)責(zé)人。A、人民銀行及其分支機構(gòu)B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會C、人民銀行及其分支機構(gòu)會同公安機關(guān)D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會會同公安機構(gòu)答案：C65.對于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）個工作日內(nèi)完成等級劃分工作。A、1900年1月5日B、1900年1月3日C、1900年1月15日D、1900年1月10日答案：D66.以下（）網(wǎng)站可以獲取FATF公布的高風(fēng)險和其他監(jiān)控國家或地區(qū)名單A、http://.FATF./B、http://./C、http://.gafi-FATF.orgD、http://./答案：D67.個人持境內(nèi)外幣卡在境外提取現(xiàn)金的金額控制，由（）在自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)實現(xiàn)。A、境內(nèi)人民幣卡清算組織B、境內(nèi)外幣卡清算組織C、發(fā)卡金融機構(gòu)D、境外人民幣卡清算組織答案：C68.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告.A、20萬、2萬B、50萬、5萬C、100萬、10萬D、200萬、20萬答案：D69.以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是（）。A、中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元B、中國銀行向中石化賬戶轉(zhuǎn)賬支付存款利息400萬C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬元人民幣D、中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元答案：C70.持港澳臺居民居住證人員至銀行辦理個人結(jié)算戶開戶，可開立（）I類賬戶。A、1個B、2個C、5個D、不限答案：A71.根據(jù)《中華人民共和國反恐怖主義法》第二十一條：電信、互聯(lián)網(wǎng)、金融、住宿、長途客運、機動車租賃等業(yè)務(wù)經(jīng)營者、服務(wù)提供者，應(yīng)當(dāng)對客戶身份進行查驗對以下哪些情況不得提供服務(wù)（）：（1）未攜帶有效證件的（2）拒絕身份查驗（3）身份不明A、（1）（2）B、（2）（3）C、（1）（3）D、（1）（2）（3）答案：B72.客戶通過非銀行支付機構(gòu)發(fā)生的預(yù)付卡賬戶與銀行賬戶之間的款項劃轉(zhuǎn)，需要報送大額交易報告的機構(gòu)是（）。A、非銀行支付機構(gòu)B、預(yù)付卡發(fā)卡機構(gòu)C、非銀行支付機構(gòu)和預(yù)付卡發(fā)卡機構(gòu)D、非銀行支付機構(gòu)或預(yù)付卡發(fā)卡機構(gòu)答案：B73.《行政處罰信息公示表》內(nèi)容不包括（）A、行政處罰決定書文號B、違法行為類型C、有效期限D(zhuǎn)、作出行政處罰決定機關(guān)名稱答案：C74.具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的發(fā)卡行，原則上應(yīng)使用（）與銀行卡管理系統(tǒng)對接。A、接口B、界面C、接口和界面D、接口或界面答案：A75.自助設(shè)備冒名開卡人在開卡拍照環(huán)節(jié)有意站在遠處，以致開卡記錄單中照片（）。A、模糊B、清晰C、人臉太小D、無法辨認(rèn)答案：A76.從客戶經(jīng)理或營銷人員開始尋找目標(biāo)客戶或與客戶接觸起，即可在自身業(yè)務(wù)范圍采集信息，并隨著業(yè)務(wù)關(guān)系的逐步確立，由處在業(yè)務(wù)鏈條上的各類人員在各自（）負(fù)責(zé)相應(yīng)的資料收集工作。A、職業(yè)范圍B、產(chǎn)品范圍C、業(yè)務(wù)范圍D、職責(zé)范圍答案：D77.（）負(fù)責(zé)履行社會組織反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé)。A、中國人民銀行B、工商部門C、民政部門D、稅務(wù)部門答案：A78.按照（）原則，由反洗錢行政主管部門會同特定非金融行業(yè)主管部門發(fā)布特定行業(yè)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度，根據(jù)行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)狀、被監(jiān)管機構(gòu)經(jīng)營特點等確定行業(yè)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管模式A、一策一行B、一業(yè)一策C、一行一策D、一行一業(yè)答案：B79.離岸金融中心普遍具有（）的特點。A、高稅率、監(jiān)管嚴(yán)B、通脹低、發(fā)展快C、利稅率、監(jiān)管松D、通脹高、發(fā)展慢答案：C80.2014年前后，重慶、湖南、浙江等地頻繁發(fā)生外籍人士持偽造護照開戶并接受、轉(zhuǎn)移詐騙資金的案件，此類案件中外籍人士主要為（）籍。A、非洲B、東南亞C、南美洲D(zhuǎn)、臺灣答案：A81.獲得網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)許可的非銀行支付機構(gòu)（以下簡稱支付機構(gòu)）應(yīng)于2016年12月31日前，通過接口方式與管理平臺連接。A、2017年1月1日B、2017年12月11日C、2016年12月31日D、2017年12月21日答案：C82.接收《重點可疑交易報告的可疑客戶基本信息表》、上報《重點可疑交易報告核對及處理狀態(tài)報告表》,需登錄（）。A、中國反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)分支行交互平臺B、金融城域網(wǎng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、反洗錢非現(xiàn)場管理系統(tǒng)D、金融郵件系統(tǒng)答案：A83.各金融機構(gòu)對疑似違規(guī)套現(xiàn)的商戶，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定對商戶進行盡職調(diào)查，調(diào)查商戶是否真實經(jīng)營，是否能夠提供與其銷售額相匹配的（）。A、訂單B、進貨合同C、會員數(shù)D、經(jīng)營面積答案：B84.按照我國參加的國際公約和明確承諾執(zhí)行的國際標(biāo)準(zhǔn)要求，研究擴大洗錢罪的上游犯罪范圍，將上游犯罪本犯納入（）的主體范圍A、上游犯罪B、恐怖融資罪C、洗錢罪D、逃稅罪答案：C85.國務(wù)院反洗錢行政主管部門發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖主義融資的，可以依法進行調(diào)查，采取（）措施A、查閱賬戶明細B、臨時凍結(jié)C、凍結(jié)D、扣劃答案：B86.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如交易用途、渠道等指標(biāo)要素可組合指向于（）。A、恐怖名單監(jiān)控B、客戶交易偏好C、判斷資金的來源和去向D、客戶交易背景E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征F、交易流量、流速、頻率答案：B87.建立健全（）制度和案源管理制度，增強稽查質(zhì)效A、全面抽查B、隨機抽查C、任意抽查D、定向抽查答案：B88.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）開展反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計A、每季度B、每半年C、每年D、每2年答案：C89.對于2007年8月1日以前建立了業(yè)務(wù)關(guān)系且2007年8月1日后沒有再建立新業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)于（）年年底前完成等級劃分工作。A、1905年6月29日B、1905年6月30日C、1905年7月1日D、1905年7月3日答案：D90.各銀行要重點監(jiān)測自助設(shè)備存取現(xiàn)或在異常時間段的交易，尤其是對（）的情形，要建立預(yù)警機制，發(fā)現(xiàn)可疑交易及時采取措施，防范恐怖融資風(fēng)險。A、賬戶長期閑置后突然啟用B、短期內(nèi)境外或異地存取陡增C、客戶行為異常D、以上皆是答案：D91.《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》，下列哪項不是（）人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管的全國性法人金融機構(gòu)總部。A、中國銀行B、中國郵政儲蓄銀行C、農(nóng)村商業(yè)銀行D、廣發(fā)銀行答案：C92.國內(nèi)的恐怖分子和分裂勢力常常進行資金募集活動，下列屬于其掩飾手段的是（）。A、扶貧B、人權(quán)保護C、合作開發(fā)D、宗教募捐答案：D93.客戶持本人在工商銀行呼和浩特分行營業(yè)部開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由（）報告。A、工商銀行總行B、工商銀行呼和浩特分行營業(yè)部C、建設(shè)銀行總行D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行答案：B94.在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民為居民身份證；不滿（）周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿A、十五B、十六C、十七D、十八答案：B95.銀行業(yè)金融機構(gòu)開展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前應(yīng)當(dāng)()A、合理確定洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級B、進行洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估C、建立反恐怖融資管理機制D、對客戶和交易進行風(fēng)險排查答案：B96.中國人民銀行分支機構(gòu)根據(jù)上級行的執(zhí)法檢查計劃和本行履行職責(zé)的需要，對（）的執(zhí)法檢查工作作出部署A、本轄區(qū)B、下級分支機構(gòu)C、相鄰轄區(qū)D、下轄各金融機構(gòu)答案：A97.保險專業(yè)代理公司和保險經(jīng)紀(jì)公司及其業(yè)務(wù)人員以現(xiàn)金方式收取保費達到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，（）應(yīng)當(dāng)提交大額交易報告。A、保險專業(yè)代理公司B、保險經(jīng)紀(jì)公司C、保險專業(yè)代理公司和保險經(jīng)紀(jì)公司D、保險專業(yè)代理公司或保險經(jīng)紀(jì)公司答案：C98.根據(jù)《關(guān)于進一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報告填報要求的通知》，大額交易報告的“資金用途（CRPP）”和可疑交易報告的“資金來源和用途（CRSP）”字段的類型長度由128位擴展到（）位。A、1901年5月26日B、1902年10月20日C、1900年9月12日D、1905年8月7日答案：C99.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣()以上或者外幣等值()美元以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份A、100,010,000B、100,001,000C、5,000,010,000D、100,005,000答案：B100.通過柜面受理銀行賬戶開戶申請的，銀行可為開戶申請人開立Ⅰ類戶、Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。A、Ⅰ類戶、Ⅱ類戶B、Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶C、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶D、Ⅰ類戶、Ⅲ類戶答案：B101.金融機構(gòu)全面開展可疑交易報告工作，既要在客戶盡職調(diào)查工作中采取合理手段識別可疑交易線索，又要在交易數(shù)據(jù)的（）過程中，有意識地運用客戶盡職調(diào)查的工作成果，提高監(jiān)測分析工作的有效性。A、篩選、分析B、篩選、審查、研判C、審查、研判D、篩選、審查、分析答案：D102.工商登記注冊為會計師事務(wù)所的企業(yè)主體應(yīng)當(dāng)領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起60日內(nèi)，向所在地（）申請執(zhí)業(yè)許可。A、地方財政部門B、省級財政部門C、市級財政部門D、中國人民銀行答案：B103.報告機構(gòu)錯誤數(shù)據(jù)對分析結(jié)果或移送線索產(chǎn)生誤導(dǎo),進而對線索使用機構(gòu)調(diào)查、立案等后續(xù)工作造成負(fù)面影響，中國反洗錢監(jiān)測分析中心將通報（）A、當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)B、法人機構(gòu)總部C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國人民銀行反洗錢局答案：D104.中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準(zhǔn)的檢查方案組成檢查組，檢查組的組成人員不得少于（）A、兩人B、三人C、四人D、五人答案：A105.（）是大額交易和可疑交易報告的基礎(chǔ)性、專業(yè)性和技術(shù)性工作環(huán)境。A、監(jiān)測系統(tǒng)評估B、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)C、監(jiān)測系統(tǒng)開發(fā)D、專業(yè)人員配置答案：B106.非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易（）5個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。A、發(fā)生之日起B(yǎng)、完成之日起C、發(fā)生之日后D、完成之日后答案：B107.人民銀行各分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)“三證合一”登記制度改革要求,監(jiān)督指導(dǎo)金融機構(gòu)按照規(guī)定開展客戶身份識別、身份資料保存等工作。執(zhí)行中如遇重要情況,應(yīng)及時告知（）。A、人民銀行反洗錢局B、人民銀行支付結(jié)算司C、銀保監(jiān)會D、工商行政管理部門答案：A108.已經(jīng)與高風(fēng)險國家或地區(qū)的機構(gòu)建立代理行關(guān)系的,義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、重新審查B、繼續(xù)代理關(guān)系C、終止代理關(guān)系D、暫停代理關(guān)系答案：A109.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元(含)的現(xiàn)金存取，下列說法不正確的是（）。A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時審核代理人和被代理人身份答案：C110.（）部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作A、中國人民銀行B、中國證券監(jiān)督管理委員會C、中國銀行保險業(yè)監(jiān)督管理委員會D、公安部答案：A111.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號），經(jīng)2016年12月9日第9次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自（）起施行A、2016年12月31日B、2017年1月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：D112.（）根據(jù)需要調(diào)整大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)。A、中國人民銀行和國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)B、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)C、中國人民銀行D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會答案：C113.商業(yè)銀行以及有資格的第三方應(yīng)加強對POS機的發(fā)放審核，嚴(yán)把發(fā)放關(guān)。同時，跟據(jù)對客戶身份（）識別的要求，建立POS機業(yè)務(wù)回訪制度。A、持續(xù)B、定期C、不定期D、審慎答案：A114.移交反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時，需編制移交清冊，移交清冊一式（）份。A、一B、二C、三D、四答案：B115.金融機構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險較高的領(lǐng)域采?。ǎ┑姆聪村X措施A、簡化B、一般C、強化D、平行答案：C116.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》相關(guān)規(guī)定，法人金融機構(gòu)自主開展洗錢風(fēng)險自評估,評估的結(jié)果和相關(guān)材料應(yīng)在（）送人民銀行。A、發(fā)生后10個工作日內(nèi)B、發(fā)生后30個工作日內(nèi)C、發(fā)生后90個工作日內(nèi)D、發(fā)生后一年內(nèi)答案：A117.存款人偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶的，按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第（）的規(guī)定進行處罰。A、六十二B、六十三C、六十四D、六十五答案：C118.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)（）小時緊急聯(lián)系人機制。A、5*24B、1900年1月24日C、3*24D、7*24答案：D119.《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，行業(yè)自律組織制定的反洗錢和反恐怖融資行業(yè)規(guī)則等應(yīng)當(dāng)向（）報告A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B、人民銀行總行C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行D、行業(yè)自律組織理事會答案：A120.受理申請的公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄蠊膊繉徍斯膊吭谑盏缴暾堉掌穑ǎ┤諆?nèi)進行審查處理A、2B、5C、15D、30答案：D121.依據(jù)《關(guān)于加強代理國際匯款業(yè)務(wù)反洗錢工作的通知》，下列關(guān)于充分評估代理國際匯款業(yè)務(wù)存在的洗錢風(fēng)險和恐怖融資風(fēng)險，明確代理雙方法律責(zé)任，說法不正確的是（）A、代理機構(gòu)應(yīng)全面評估代理國際匯款業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)的潛在洗錢風(fēng)險和恐怖融資風(fēng)險B、充分了解被代理機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制體系的構(gòu)成與運作情況C、明確代理雙方在履行反洗錢義務(wù)方面的法律責(zé)任和工作程序D、依照國內(nèi)和國際反洗錢法律法規(guī)對雙方現(xiàn)有代理協(xié)議進行補充和完善答案：D122.社會組織與境外組織建立合作關(guān)系或者發(fā)生資金交易時，應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)不包括（）。A、充分收集有關(guān)境外組織業(yè)務(wù)、聲譽、內(nèi)部控制制度、合法經(jīng)營情況等方面的信息B、評估境外組織洗錢和恐怖融資風(fēng)險C、確保境外組織能夠為本組織提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙D、在書面協(xié)議中明確本組織與境外組織在反洗錢和反恐怖融資方面的責(zé)任和義務(wù)答案：C123.金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的規(guī)定報告可疑交易，并依法向公安機關(guān)、國家安全機關(guān)報告A、公安部B、金融機構(gòu)總部C、銀保監(jiān)會D、中國人民銀行答案：D124.各銀行要按照（）頒布的《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》A、中國人民銀行B、國務(wù)院C、中國銀保監(jiān)協(xié)會D、中國外匯交易管理局答案：A125.義務(wù)機關(guān)接受反洗錢檢查的，應(yīng)當(dāng)在收到《執(zhí)法檢查通知書》之日起（）個工作日內(nèi)按《證券期貨保險機構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》要求提供數(shù)據(jù)。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月14日D、1900年1月15日答案：B126.對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，如造成損失，可能構(gòu)成（）犯罪。A、洗錢B、金融詐騙C、破壞金融管理秩序D、票據(jù)詐騙答案：C127.建立健全個人銀行賬戶數(shù)據(jù)庫。對于存款人為非中國居民的，銀行應(yīng)按照存款人國籍（地區(qū)）進行標(biāo)識并實現(xiàn)對非中國居民銀行賬戶的()。A、分層查詢和管理B、分級查詢和管理C、分步查詢和管理D、分類查詢和管理答案：D128.金融機構(gòu)在分析可疑交易報告類型時，可參考（）A、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法B、可疑交易類型和識別點對照表（銀行業(yè)參考版）C、金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法D、金融機構(gòu)自定義篩選指標(biāo)以及實踐經(jīng)驗答案：B129.未開展代理國際匯款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)如開展此項業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格按照本通知和有關(guān)反洗錢法律法規(guī)的要求，建立本機構(gòu)代理國際匯款業(yè)務(wù)的反洗錢內(nèi)部控制體系，并在代理國際匯款業(yè)務(wù)開辦前（）內(nèi)報告中國人民銀行總行。A、10日B、15日C、30日D、30個工作日答案：C130.《可疑交易報告糾錯申請表》中，操作類型填寫1代表（）。A、糾錯B、刪除C、糾錯和刪除D、無效答案：D131.公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)，對被害人報案事項的真實性進行審查。A、凍結(jié)期限B、兩天C、五天D、止付期限答案：D132.辦公廳應(yīng)在規(guī)定時限內(nèi)將業(yè)務(wù)司局?jǐn)M公示的行政執(zhí)法信息上傳人民銀行網(wǎng)站（）相應(yīng)欄目,對擬暫不公示的行政執(zhí)法信息進行登記備案。A、“金融穩(wěn)定專欄”B、“金融市場專欄”C、“法律法規(guī)專欄”D、“政務(wù)公開專欄”答案：D133.下列屬于非法結(jié)算型地下錢莊賬戶資料識別點的是（）A、注冊地址可能不存在，或是家庭住址，無固定辦公電話。B、賬戶在啟用時，往往先使用小額交易測試常用業(yè)務(wù)C、快進快出，1分鐘左右完成交易，日交易幾十筆甚至上百筆。D、開戶時間和網(wǎng)點較為集中，覆蓋城市主要繁華街區(qū)。答案：A134.如被害人開戶行和止付賬戶開戶行屬于同一法人銀行的，在情況緊急時，止付賬戶開戶行可先行采取緊急止付，同時告知被害人立即報案，公安機關(guān)應(yīng)在24小時內(nèi)將（）通過管理平臺補送到止付銀行。A、緊急止付指令B、緊急止付申請表C、緊急止付通知書D、緊急止付告知書答案：A135.以下不屬于空殼公司特征的是（）A、打折促銷B、公司網(wǎng)站無法登陸C、多家公司法定代表人相同D、無實體經(jīng)營地址答案：A136.可疑交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時,以電子形式或書面形式向中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告,并配合()。A、反洗錢檢查B、反洗錢走訪C、反洗錢問詢D、反洗錢調(diào)查答案：D137.《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合（）做好反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督檢查工作A、銀行業(yè)自律組織B、中國人民銀行C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)D、地方金融監(jiān)管局答案：C138.為保證可疑交易人工識別工作的有效開展，金融機構(gòu)要向負(fù)責(zé)該項工作的人員提供必要的（）支持，定期對其工作進行考核，保證專業(yè)人員能夠勝任崗位職責(zé)，并嚴(yán)格遵守反洗錢工作的各項法規(guī)。A、技術(shù)B、資金C、信息D、人力答案：C139.對于《中國人民銀行關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》發(fā)布之日前已經(jīng)開立支付賬戶的單位，支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）前按照上述要求核實身份，完成核實前不得為其開立新的支付賬戶。A、2017年7月1日B、2016年6月1日C、2017年6月底D、2016年7月1日答案：C140.銀行業(yè)金融機構(gòu)申請投資（）境內(nèi)法人金融機構(gòu)的，申請人應(yīng)當(dāng)具備健全的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度A、設(shè)立B、參股C、收購D、以上都是答案：D141.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)或其客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、偵查機關(guān)或者司法機關(guān)處罰的應(yīng)在（）工作日內(nèi)，以書面方式向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)報告A、5個B、10個C、7個D、15個答案：A142.法人金融機構(gòu)應(yīng)保證風(fēng)險評估的（）,合理確定評估的時間頻率。A、有效性B、真實性C、時效性D、合理性答案：C143.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢工作制度，按照證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法規(guī)定向（）報送相關(guān)信息A、當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)B、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)C、國務(wù)院D、中國人民銀行答案：A144.（）行政主管部門和國務(wù)院銀行業(yè)、證券、保險監(jiān)督管理機構(gòu)要加強反洗錢監(jiān)管，以促進反洗錢義務(wù)機構(gòu)自我管理、自主管理風(fēng)險為目標(biāo)，逐步建立健全法人監(jiān)管框架A、反洗錢B、反恐怖融資C、反逃稅D、三反答案：A145.止付賬戶信息核對一致的，立即進行止付操作，止付期限為自止付時點起（）；核對不一致的，應(yīng)經(jīng)人民銀行分支機構(gòu)批準(zhǔn)后再進行止付操作。A、24小時B、一天C、48小時D、兩天答案：C146.為防范非法匯兌型地下錢莊可疑交易，金融機構(gòu)應(yīng)認(rèn)真做好對（）的回訪、巡檢工作，強化洗錢風(fēng)險管理。A、客戶B、特約商戶C、貸款客戶D、高凈值客戶答案：B147.會計師事務(wù)所從事特定業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在每年（）前向財政部門進行年度報備。A、2020年5月30日B、2020年12月31日C、2020年1月31日D、2020年3月31日答案：A148.上報重點可疑交易研判線索涉及的交易累計金額，如涉及人民幣和外幣,累計金額應(yīng)分別填寫，外幣要折合為（）計算。A、人民幣B、美元C、英鎊D、日元答案：B149.某地銀行發(fā)現(xiàn)近期出現(xiàn)一些客戶往某賬戶繳納網(wǎng)站會費，以轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)存兩種方式為主，且網(wǎng)站給客戶返錢時間較為固定（凌晨1-3點），這可能屬于（）可疑交易A、疑似傳銷B、疑似集資C、疑似詐騙D、疑似套現(xiàn)答案：A150.根據(jù)《人民幣銀行皆是賬戶管理辦法》，在開戶環(huán)節(jié)嚴(yán)格（），嚴(yán)格限制開卡數(shù)量。A、客戶準(zhǔn)入B、實名制管理C、風(fēng)險等級管理D、預(yù)警答案：B151.建立（）各類反洗錢義務(wù)機構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)教育機制，提升相關(guān)人員反洗錢工作水平A、半覆蓋B、全面覆蓋C、交叉覆蓋答案：B152.對于進行中的交易或者客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交（）。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、風(fēng)險交易報告D、關(guān)注交易報告答案：B153.對于發(fā)卡行報送的銀行卡境外交易信息，（）將依法保護持卡人信息安全。A、公安部門B、民政部門C、外匯管理局D、銀監(jiān)會答案：C154.下列關(guān)于調(diào)查人員制作《反洗錢調(diào)查詢問筆錄》的說法錯誤的是（）。A、詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對B、詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章C、被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄中注明D、調(diào)查人員無需在筆錄上簽名答案：D155.辦理港澳臺居民居住證，公安機關(guān)受理相關(guān)證件、證明后，將于受理日起（）內(nèi)發(fā)放證件。A、10個工作日B、15個工作日C、20個工作日D、30個工作日答案：C156.涉嫌電信詐騙賬戶沉睡期結(jié)束后，經(jīng)重新（）后接收全國各地資金。A、激活B、測試C、開通D、注冊答案：B157.金融機構(gòu)應(yīng)在（）中，明確專人負(fù)責(zé)反洗錢合規(guī)管理工作，確保反洗錢合規(guī)管理人員及各業(yè)務(wù)條線上反洗錢相關(guān)人員能移及時獲得所需信息及其他資源。A、董事會B、高級管理層C、股東大會D、監(jiān)事會答案：B158.當(dāng)保單受益人為非自然人且具有較高風(fēng)險時,義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取強化的客戶身份識別措施,至少在（）,通過合理手段識別和核實其受益所有人。A、保單簽約前B、保單簽約后C、給付保險金時D、給付保險金后答案：C159.德國商業(yè)銀行是德國第（）大銀行。A、一B、二C、三D、四答案：B160.為實施恐怖活動與境外恐怖活動組織或者人員聯(lián)絡(luò)的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財產(chǎn)B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、處以無期徒刑D、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)答案：D161.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，（）退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，（）申請人的身份A、核對，確認(rèn)B、出示，核對C、出示，確認(rèn)D、確認(rèn)，核對答案：A162.銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法所稱的銀行業(yè)金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的（）A、金融機構(gòu)以及政策性銀行B、金融機構(gòu)以及政策性銀行和國家開發(fā)銀行C、金融機構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司以及其他金融機構(gòu)D、金融機構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司答案：B163.金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（）發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施A、銀保監(jiān)會B、中國人民銀行C、公安部D、國家安全部答案：C164.以下哪類賬戶不屬于關(guān)注類賬戶（）A、頻繁跨境取現(xiàn)賬戶B、沉睡賬戶突然發(fā)生大額交易賬戶C、賬戶每次大額交易前均有小額測試交易D、賬戶開立后定期向其留學(xué)女兒跨境匯款答案：D165.以風(fēng)險評估發(fā)現(xiàn)的問題為導(dǎo)向，制定并定期更新反洗錢和反恐怖融資戰(zhàn)略，確定反洗錢和反恐怖融資工作的階段性目標(biāo)、主要任務(wù)和重大舉措，明確任務(wù)分工，加大（）反洗錢監(jiān)管力度A、零風(fēng)險領(lǐng)域B、低風(fēng)險領(lǐng)域C、中風(fēng)險領(lǐng)域D、高風(fēng)險領(lǐng)域答案：D166.金融機構(gòu)應(yīng)對自身金融業(yè)務(wù)及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、采用新營銷渠道、運用新技術(shù)前，進行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險評估，按照（）原則建立相應(yīng)的風(fēng)險管理措施。A、勤勉盡職B、全面評估C、風(fēng)險可控D、全面性答案：C167.上報重點可疑交易研判線索，核心交易客戶為2個及以上時,填（）A、xxx等個人/單位賬戶可疑交易線索B、xxx、xxx（按名稱填寫）個人個人/單位賬戶可疑交易線索C、xxx等個人/單位重點可疑交易研判線索D、xxx、xxx（按名稱填寫）個人/單位重點可疑交易研判線索答案：A168.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)企業(yè)有效身份證件,包括營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證中任一證照過期的,應(yīng)當(dāng)提示其到（）換發(fā)新版營業(yè)執(zhí)照。A、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块TB、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、當(dāng)?shù)囟悇?wù)管理部門D、當(dāng)?shù)刎斦块T答案：A169.同一客戶分散在多個網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)要仔細核對其在各網(wǎng)點留存資料的真實性和（）。A、完整性B、準(zhǔn)確性C、一致性D、有效性答案：C170.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢和反恐怖融資要求嵌入（）、內(nèi)部控制制度，確保洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理體系能夠全面覆蓋各項產(chǎn)品及服務(wù)A、合規(guī)管理B、全面識別C、自身評估D、風(fēng)險排查答案：A171.銀行柜員在開戶時，除通過聯(lián)網(wǎng)核查辨別證件真?zhèn)瓮?，還應(yīng)仔細核對申請開戶人員與身份證上的（）是否為同一人。A、姓名B、性別C、出生日期D、照片答案：D172.證券期貨公司客戶的銀行結(jié)算賬戶與第三方存管賬戶（或期貨保證金賬戶）間的大額轉(zhuǎn)賬交易，（）字段填寫第三方存管賬戶號或期貨保證金賬戶號，可以為銀行內(nèi)部賬號，但是要保證與客戶的一一對應(yīng)關(guān)系。A、“資金用途（CRPP）”B、“交易對手賬號（TCAC）”C、“賬戶類型（CATP）”D、“賬戶類型（CATP）”答案：B173.業(yè)務(wù)司局應(yīng)自作出行政決定之日起（）之內(nèi)制作并填寫《行政許可信息公示表》和《行政處罰信息公示表》,以本司局函件形式送條法司審核。A、3個工作日B、5個工作日C、7個工作日D、10個工作日答案：A174.以下哪個行為不屬于可疑行為（）A、多人集中到柜臺開戶B、配合柜員完善身份信息C、辦理開戶時頻繁接聽電話、查看手機D、對進一步問詢有強烈抵觸情緒答案：B175.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以與反洗錢行政主管部門開展（）檢查A、突擊B、聯(lián)合C、獨立D、分散答案：B176.以下不屬于互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)及其員工應(yīng)當(dāng)保密的工作信息是（）。A、客戶身份資料和交易信息B、大額和可疑交易報告C、反洗錢調(diào)查工作信息D、反洗錢宣傳材料答案：D177.各（）要深入落實“放管服”改革精神，切實轉(zhuǎn)變管理理念，因地制宜研究制定加強本地區(qū)會計師事務(wù)所監(jiān)管的具體措施，強化事后監(jiān)督，優(yōu)化行業(yè)服務(wù)。A、地方財政部門B、省級財政部門C、市級財政部門D、中國人民銀行答案：B178.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令2016第3令)第十七條規(guī)定:"可疑交易符合下列情形之一的,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時,以電子形式或書面形式向()報告,并配合反洗錢調(diào)查:明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的;嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的;其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。A、當(dāng)?shù)貦z察院B、所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)C、上一級反洗錢部門D、當(dāng)?shù)胤ㄔ捍鸢福築179.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）A、20年B、15年C、10年D、5年答案：D180.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國人民銀行和其地市中心支行以上分支機構(gòu)對金融機構(gòu)違反本辦法的行為給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)遵守()的有關(guān)規(guī)定A、《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》B、《反洗錢法》C、《中國人民銀行法》D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》答案：A181.以下不屬于社會組織的是（）。A、社會團體B、基金會C、外國商會D、非政府組織答案：D182.行政處罰委員會實行主任負(fù)責(zé)制，主任因故不能履行職責(zé)時，可以委托（）代行主任職責(zé)A、副主任B、特派員C、主要執(zhí)法職能部門負(fù)責(zé)人D、法律事務(wù)工作部門負(fù)責(zé)人答案：A183.對于支付機構(gòu)發(fā)起涉及銀行賬戶的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)當(dāng)按照管理平臺報文要求，準(zhǔn)確提供該筆業(yè)務(wù)對應(yīng)的由清算機構(gòu)發(fā)送的（）。A、客戶號B、主鍵號C、交易流水號D、身份證件號答案：C184.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法,由()制定。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)D、履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)答案：B185.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)()A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、轉(zhuǎn)賬匯款答案：D186.借閱檔案需復(fù)印的材料，必須填寫反洗錢檔案復(fù)印審批單，經(jīng)反洗錢工作部門（）簽字批準(zhǔn)。A、分管領(lǐng)導(dǎo)B、負(fù)責(zé)人C、經(jīng)辦人員D、負(fù)責(zé)人及分管領(lǐng)導(dǎo)答案：A187.明知是宣揚恐怖主義、極端主義的圖書、音頻視頻資料或者其他物品而非法持有,根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金B(yǎng)、不判刑C、無期徒刑D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金答案：A188.金融機構(gòu)應(yīng)建立（）舉報機制，切實保障每一位員工均有權(quán)利并通過適當(dāng)?shù)耐緩脚e報違規(guī)事件。A、違規(guī)事件B、投訴事件C、風(fēng)險事件D、突發(fā)事件答案：A189.如發(fā)現(xiàn)大量銀行卡被非本人控制的情形，建議納入（）管理，并采取相應(yīng)的監(jiān)控措施。A、高風(fēng)險客戶B、中風(fēng)險客戶C、低風(fēng)險客戶D、無風(fēng)險客戶答案：A190.對收取的款項或者受讓的資產(chǎn)，金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ〢、警告B、監(jiān)控C、報告總部D、凍結(jié)措施答案：D191.虛擬網(wǎng)絡(luò)這一渠道有高效率、低成本、（）的特征？A、跨區(qū)域B、無風(fēng)險C、隱蔽性高D、便于追蹤答案：C192.銀行應(yīng)加強資金流入的監(jiān)控。各單位要加強（）等非面對面業(yè)務(wù)的反洗錢監(jiān)控。A、網(wǎng)銀B、手機銀行C、ATM大額存取D、以上皆是答案：D193.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將匯款人和收款人的姓名或名稱、賬號或唯一交易識別碼完整傳遞給（）。A、接收匯款機構(gòu)B、監(jiān)管機構(gòu)C、匯款機構(gòu)總部D、公安機構(gòu)答案：A194.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告.A、20萬、5萬B、50萬、10萬C、100萬、200萬D、200萬、20萬答案：B195.各銀行應(yīng)根據(jù)可疑行為特征，不斷完善（），加強資金交易監(jiān)測和分析研判。A、可疑交易監(jiān)測模型B、內(nèi)控制度C、業(yè)務(wù)流程D、人員培訓(xùn)答案：A196.當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到《中國人民銀行行政處罰意見告知書》之日起（）個工作日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交中國人民銀行A、三B、五C、七D、十五答案：B197.《中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》發(fā)布于（）A、2016年3月1日B、2015年12月1日C、2013年4月1日D、2015年7月1日答案：B198.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會按照（）的要求建設(shè)、運行和維護網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺。A、中國人民銀行和國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)B、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)C、中國人民銀行D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會答案：A199.連接中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)查詢終端使用的移動介質(zhì)均為（）介質(zhì)。A、涉密B、個人存儲C、非涉密D、單位存儲答案：A200.一對公賬戶，經(jīng)辦人多為公司會計，以員工名義批量開立存單；會計在銀行柜面分批代理結(jié)清存單，轉(zhuǎn)入其活期賬戶中，然后取現(xiàn)或轉(zhuǎn)給公司少數(shù)高級管理人員。這屬于疑似（）。A、涉稅B、走私C、傳銷D、套現(xiàn)答案：A201.客戶當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）、外幣等值（）的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)以外的從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報告。A、5萬元以上（含5萬元）；5000美元以上（含5000美元）B、5萬元以上（含5萬元）；1萬美元以上（含1萬美元）C、10萬元以上（含10萬元）；1萬美元以上（含1萬美元）D、10萬元以上（含10萬元）；5000美元以上（含5000美元）答案：B202.義務(wù)機構(gòu)懷疑交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)客戶身份將無法避免泄密時，可以（）身份識別措施，并提交可疑交易報告。A、中止B、終止C、重新D、持續(xù)答案：B203.對公賬戶轉(zhuǎn)入個人賬戶后，個人賬戶再轉(zhuǎn)回對公戶。屬于“公轉(zhuǎn)私”交易的（）A、循環(huán)交易B、關(guān)聯(lián)交易C、虛構(gòu)交易拆分交易D、虛構(gòu)交易答案：A204.（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理的實施責(zé)任A、銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會B、銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事層C、銀行業(yè)金融機構(gòu)的高級管理層D、銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)部門答案：B205.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧?，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。A、預(yù)防、監(jiān)管B、分析、報送C、識別、監(jiān)督D、預(yù)防、報送答案：A206.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每（）對監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及其運行效果進行一次全面評估。A、半年B、一年C、兩年D、三年答案：B207.（）承擔(dān)反洗錢和反恐怖融資工作的直接責(zé)任。A、機構(gòu)負(fù)責(zé)人B、各業(yè)務(wù)條線部門C、反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人D、董事會授權(quán)的牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險管理的高級管理人員答案：B208.下列交易或行為中，無需作為可疑交易進行報告是（）A、甲某在B證券公司開戶，平時經(jīng)常大量買賣股票，某日期為了購買A公司股票將大量資金劃轉(zhuǎn)到其朋友賬戶B、丙某在A基金公司開戶，經(jīng)常買賣基金，某日他要求基金公司將其部分基金公司份額非交易過戶給丁某，但是不能提交供證明文件C、某客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由D、某客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金答案：A209.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則A、了解你的客戶B、核實你的客戶C、維持客戶關(guān)系D、保障客戶利益答案：A210.新《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的正式實施日期是（）A、2003年1月1日B、2005年7月1日C、2007年1月1日D、2008年7月1日答案：C211.建立國家層面的（）風(fēng)險評估指標(biāo)體系和評估機制，成立由反洗錢行政主管部門、稅務(wù)機關(guān)、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)、司法機關(guān)以及國務(wù)院銀行業(yè)、證券、保險監(jiān)督管理機構(gòu)和其他行政機關(guān)組成的洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估工作組，定期開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估工作A、反洗錢B、反恐怖融資C、反逃稅D、洗錢和恐怖融資答案：D212.公司客戶申請使用網(wǎng)上銀行，進行賬戶網(wǎng)銀簽約或授權(quán)簽約應(yīng)到賬戶（）辦理簽約手續(xù)。A、開戶行B、任意網(wǎng)點C、指定行D、就近網(wǎng)點答案：A213.（）按照風(fēng)險為本的方法和法人監(jiān)管的原則，根據(jù)反洗錢、反恐怖融資工作需要，結(jié)合年度監(jiān)管重點，適時調(diào)整評級標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)。A、中國人民銀行B、中國人民銀行分支機構(gòu)C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)D、中國銀行業(yè)協(xié)會答案：A214.對敲轉(zhuǎn)移資金是期貨市場典型的（）行為。A、違法B、違規(guī)C、犯罪D、以上都不對答案：B215.反洗錢工作的基本原則是（）。A、規(guī)則為本B、風(fēng)險為本C、有效性為本D、合規(guī)為本答案：B216.對于先前獲得的客戶身份資料存疑的，應(yīng)當(dāng)（）客戶身份。A、初次識別B、持續(xù)識別C、重新識別D、采取更為嚴(yán)格的措施識別答案：C217.對于單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過（）萬元的，存款人若是在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)A、1900年1月15日B、1900年1月10日C、1900年1月5日D、1900年1月3日答案：C218.銀行應(yīng)加強對新聞媒體報道的涉嫌非法集資案件中相關(guān)賬戶資金交易的監(jiān)測與分析，通過（）進一步審核企業(yè)客戶的資質(zhì)，A、查詢工商資料B、查詢稅務(wù)登記資料C、實地走訪D、以上皆是答案：D219.為防范冒用他人證件開立銀行賬戶事件，各金融機構(gòu)應(yīng)通過系統(tǒng)對多個客戶留存（）的情況進行篩查、提示和分析。A、無聯(lián)系方式B、不同聯(lián)系方式C、同一聯(lián)系方式D、不同住址答案：C220.大額交易報告的“交易總數(shù)（TTNM）”和“交易編號（TSDTseqno=“”）”字段的類型長度由4位擴展到（）位。A、1900年1月6日B、1900年1月8日C、1900年1月10日D、1900年1月12日答案：B221.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,企業(yè)有效身份證件變更為新版營業(yè)執(zhí)照的,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取措施建立以（）為基礎(chǔ)的新舊證碼的映射關(guān)系,確保新舊證照信息的關(guān)聯(lián)性和客戶交易信息的完整性。A、組織機構(gòu)代碼B、舊版營業(yè)執(zhí)照C、稅務(wù)登記D、機構(gòu)信用代碼證答案：A222.報告機構(gòu)填報的《大額交易報告糾錯刪除申請表》和《可疑交易報告糾錯申請表》,須（）后寄至中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、經(jīng)機構(gòu)總部主管反洗錢工作部門負(fù)責(zé)人簽字并加蓋部門章B、經(jīng)機構(gòu)總部主管反洗錢工作部門負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章C、經(jīng)機構(gòu)總部負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章D、經(jīng)機構(gòu)總部加蓋公章答案：B223.銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場的監(jiān)督管理機構(gòu)是（）A、人民銀行B、銀保監(jiān)會C、證監(jiān)會D、國務(wù)院答案：A224.客戶信息的公開程度越高，金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險越（）A、可調(diào)節(jié)B、降低C、可控D、可靠性答案：C225.對于具備固定經(jīng)營場所的實體特約商戶，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年獨立開展至少（）次現(xiàn)場巡檢。A、一B、二C、三D、四答案：A226.防范涉恐融資業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)加強交易監(jiān)控。日常工作中重點關(guān)注相關(guān)賬戶，不定期查看交易情況，通過對（）等要素的分析，及時、準(zhǔn)確判斷異常交易的性質(zhì)。A、交易對手B、資金用途C、資金來源（去向）D、以上皆是答案：D227.下列不屬于反洗錢年度報告中反洗錢工作機制內(nèi)容的是（）A、內(nèi)控制度建立與修訂B、人員配備與資質(zhì)管理C、技術(shù)保障D、檢查與審計答案：D228.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶（）本機構(gòu)需履行的身份識別義務(wù)。A、說明B、隱瞞C、回避答案：A229.企業(yè)持電子營業(yè)執(zhí)照的,已配備電子營業(yè)執(zhí)照識別機具的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以辦理,并留存（）。A、電子營業(yè)執(zhí)照影印件B、電子營業(yè)執(zhí)照原件C、新版營業(yè)執(zhí)照原件D、新版營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件答案：A230.反洗錢是金融機構(gòu)（）的義務(wù)，金融機構(gòu)要明晰各條線（部門）和各類人員的反洗錢職責(zé)，特別是要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線（部門）在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作用，避免反洗錢工作職責(zé)空洞化。A、高級管理層B、董事會C、全員性D、股東大會答案：C231.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）時，評估客戶身份識別措施的有效性，并及時予以完善。A、業(yè)務(wù)模式、交易方式方式發(fā)生變化B、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域C、洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況稍有變化D、距上次評估時間超過三年答案：B232.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)對客戶是否屬于名單范圍存在疑問的，應(yīng)當(dāng)向（）申請協(xié)助核實。A、地方金融監(jiān)管局B、中國人民銀行C、中國銀保監(jiān)會D、公安機關(guān)答案：B233.各銀行金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，認(rèn)真落實賬戶管理及客戶身份識別相關(guān)制度規(guī)定，杜絕不法分子使用假名或者冒用他人身份開立賬戶。A、了解你的客戶B、誰開戶（卡）誰負(fù)責(zé)C、勤勉盡責(zé)D、風(fēng)險為本答案：A234.中國人民銀行及其分支機構(gòu)的工作人員違反本規(guī)定的行為按照法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)給予行政處分的，依法給予行政處分涉嫌犯罪的，依法移送（）處理A、派出所B、公安機關(guān)C、司法機關(guān)D、檢察院答案：C235.銀行業(yè)金融機構(gòu)開展新業(yè)務(wù)需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)提交新業(yè)務(wù)的洗錢和（）報告A、風(fēng)控B、恐怖融資風(fēng)險評估C、管理D、年度答案：B236.重點可疑交易報告的分析思路，應(yīng)以客戶身份的（）為基礎(chǔ)。A、重新識別B、識別C、有效識別D、持續(xù)識別答案：C多選題1.特殊業(yè)務(wù)類型的交易，保險業(yè)金融機構(gòu)可關(guān)注（）A、投保頻率B、退保頻率C、團險保全業(yè)務(wù)發(fā)生率D、重疾險追加保費金額答案：ABC2.王某是A銀行的客戶,收到一筆來自阿富汗、金額3000美元的匯款,A銀行在處理這筆匯款時應(yīng)采取下列哪些措施()。A、審查匯款人和收款人的匯款信息是否完整填寫B(tài)、通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實王某身份信息的準(zhǔn)確性C、如發(fā)現(xiàn)匯款信息缺失的,應(yīng)及時要求境外金融機構(gòu)補充信息D、采取強化的客戶盡職調(diào)查措施,審查交易目的、交易性質(zhì)和交易背景情況答案：ABCD3.銀行業(yè)金融機構(gòu)在嚴(yán)格遵守對存款人身份認(rèn)證基本規(guī)定的基礎(chǔ)上，可以對不同的存款人確定差別身份認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，并按照（）等進行分類管理。A、賬戶余額B、交易對手C、交易頻率D、交易金額E、風(fēng)險程度答案：ACDE4.（）應(yīng)加強電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的宣傳教育，及時通報電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案例，總結(jié)作案手段和特點，交流防堵經(jīng)驗做法，展示宣傳資料，提高一線人員的防范和識別能力，加強社公眾風(fēng)險防范意識，有效勸阻、提示社會公眾謹(jǐn)防詐騙。A、銀行B、人民銀行C、支付機構(gòu)D、公安機關(guān)E、電信主管部門F、銀保監(jiān)會答案：ACDE5.公安機關(guān)、銀行、支付機構(gòu)依托管理平臺收發(fā)電子報文，對涉案賬戶采?。ǎ?。A、緊急止付B、快速扣劃C、信息共享D、快速凍結(jié)E、快速查詢答案：AD6.反洗錢按照調(diào)查方式不同，反洗錢調(diào)查可以分為（）。A、現(xiàn)場調(diào)查B、主動調(diào)查C、非現(xiàn)場調(diào)查D、直接調(diào)查答案：AC7.人民銀行分支機構(gòu)和銀行機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)二級操作員可對本機構(gòu)設(shè)置的直接登錄方式操作員信息進行（）A、查詢B、修改C、刪除D、啟用和停用E、解鎖答案：ABCDE8.()情況下，法人金融機構(gòu)應(yīng)主動開展風(fēng)險評估。A、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)發(fā)生較大變化B、內(nèi)控制度有重大調(diào)整C、反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生重大變化D、高層管理人員人事方面有重大變化答案：ABC9.在制定客戶風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)時應(yīng)按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十八條的規(guī)定，全面考慮（）等其他各種風(fēng)險因素。A、地域B、業(yè)務(wù)C、行業(yè)D、客戶答案：ABC10.各地和各級禁毒委員會及其有關(guān)負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人承擔(dān)的主要職責(zé)包括:（）A、負(fù)責(zé)全面組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)開展本地禁毒工作;B、將禁毒工作納入本地國民經(jīng)濟和社會發(fā)展規(guī)劃以及重要議事日程,將禁毒經(jīng)費納入本級財政預(yù)算;C、建立適應(yīng)禁毒工作需要的禁毒工作隊伍，認(rèn)真落實上級禁毒委員會各項工作部署;D、組織、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)各成員單位及下一級禁毒委員會履行禁毒職責(zé),落實禁毒工作任務(wù);E、法律、法規(guī)及其他規(guī)范性文件規(guī)定和上級禁毒委員會要求承擔(dān)的禁毒工作職責(zé)。答案：ABCDE11.為()開立賬戶時,應(yīng)當(dāng)經(jīng)金融機構(gòu)高級管理員的批準(zhǔn)。A、外國前任總統(tǒng)B、外國國防部長C、外國現(xiàn)任總統(tǒng)的妻子、女兒D、外國現(xiàn)任總統(tǒng)的秘書答案：ABCD12.反洗錢年度報告文字報告文件名由（）組成。A、年度B、金融機構(gòu)編碼C、機構(gòu)名稱D、年度報告答案：ABCD13.被檢查人有違反法律、行政法規(guī)或者中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的行為，并且依法應(yīng)當(dāng)由中國人民銀行及其分支機構(gòu)給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)依照（）處理A、《中華人民共和國行政處罰法》B、《中華人民共和國銀行法》C、《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》D、《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》答案：AC14.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可量化的反洗錢和反恐怖融資控制指標(biāo)嵌入信息系統(tǒng)，滿足對洗錢和恐怖融資風(fēng)險進行（）等各項要求A、預(yù)警B、信息提取C、分析D、報告答案：ABCD15.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（）A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件答案：ABCD16.《身份識別辦法》中所稱的“實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人”包括但不限于（）。A、公司股東B、公司實際控制人C、未被客戶披露，但實際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟利益的人員（被代理人除外）D、董事會成員答案：BC17.金融機構(gòu)聘用人員時，應(yīng)對聘用對象提出必要的（）標(biāo)準(zhǔn)要求，看其是否具備履行所在崗位反洗錢職責(zé)所需的基本能力。A、職業(yè)道德B、資質(zhì)C、經(jīng)驗D、專業(yè)素質(zhì)答案：ABCD18.中國人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)指導(dǎo)意見中屬于優(yōu)化企業(yè)開戶流程的有（）。A、推廣電子渠道預(yù)約開戶B、整合開戶和各類基本結(jié)算服務(wù)申請和協(xié)議C、增加企業(yè)開戶辦理過程透明度D、最大程度提高企業(yè)開戶審核效率答案：ABCD19.接續(xù)報告應(yīng)當(dāng)涵蓋3個月監(jiān)測期內(nèi)心增可疑交易，并注明（）。A、首次提交可疑報告號B、報告緊急程度C、追加次數(shù)D、可疑交易代碼特征答案：ABC20.如果未能識別出直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或表決權(quán)的自然人，可以將自然人判定為受益所有人的情形包括但不限于（）。A、直接或者間接決定董事會多數(shù)成員的任免B、決定公司重大經(jīng)營、管理決策的制定或者執(zhí)行C、決定公司的財務(wù)預(yù)算、人事任免、投融資、擔(dān)保、兼并重組D、長期實踐支配使用公司重大資產(chǎn)或者巨額資金答案：ABCD21.關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C、反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)E、培訓(xùn)的對象是金融機構(gòu)的全體人員答案：ADE22.社會組織與其他組織或個人開展合作或者發(fā)生資金交易時，發(fā)現(xiàn)明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的，應(yīng)當(dāng)向（）報告A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)C、中國人民銀行或者其分支機構(gòu)D、民政部門答案：ABC23.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定從事(）的機構(gòu)適用《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》對金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定A、黃金銷售業(yè)務(wù)B、匯兌業(yè)務(wù)C、基金銷售業(yè)務(wù)D、典當(dāng)業(yè)務(wù)答案：BCD24.銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認(rèn)定的（）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。A、出租B、出借C、出售D、購買銀行賬戶（含銀行卡）答案：ABCD25.下列交易可不計入客戶當(dāng)日累計大額交易的范圍，（）A、掛失、補辦銀行卡支付手續(xù)費B、購買網(wǎng)上銀行密匙支付手續(xù)費C、開具業(yè)務(wù)征詢函支付手續(xù)費D、辦理保函、保理、擔(dān)保業(yè)務(wù)支付手續(xù)費E、辦理借記卡、信用卡支付工本費、年費及掛失費答案：ABCDE26.以下哪些情況,金機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。()A、客戶要求將注冊資本從100萬元增至200萬元B、客戶要求變更經(jīng)營范圍C、先前獲得的客戶身份資料的完整性存在疑點D、客戶涉與恐怖活動分子存在交易E、發(fā)生大額資金交易被上報人行答案：ABCD27.境內(nèi)外流販毒問題突出地區(qū)有（）。A、重慶市永川區(qū)B、湖南省衡陽市祁東縣C、云南省昭通市鎮(zhèn)雄縣D、廣西南寧市隆安縣答案：ABCD28.中國人民銀行依法決定給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)制作《中國人民銀行行政處罰決定書》《中國人民銀行行政處罰決定書》應(yīng)載明以下事項（）A、當(dāng)事人的姓名或名稱、住所B、違反法律、行政法規(guī)和金融規(guī)章的事實和證據(jù)C、行政處罰的種類和依據(jù)D、行政處罰的履行方式和期限E、不服行政處罰決定，申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限F、作出行政處罰決定的中國人民銀行的名稱、印章和作出決定的日期答案：ABCDEF29.中國人民銀行法律事務(wù)工作部門應(yīng)當(dāng)對執(zhí)法職能部門移送的《中國人民銀行行政處罰意見告知書》、調(diào)查報告、證據(jù)及其他有關(guān)材料進行審核審核內(nèi)容包括：（）A、本行是否具有管轄權(quán)B、違法事實是否清楚，證據(jù)是否充分、確鑿C、定性是否準(zhǔn)確D、調(diào)查取證程序是否合法E、適用法律、行政法規(guī)和規(guī)章是否正確F、處罰種類、幅度是否適當(dāng)答案：ABCDEF30.洗錢類型分析方法是運用類型學(xué)工具、分析洗錢活動研究方法。類型分析基本步驟有（）。A、確立類型劃分標(biāo)準(zhǔn)B、根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)將研究對象子以歸類C、分別研究各類型的規(guī)律,比較分析類型間的相互關(guān)系,綜合得出研究對象的整體結(jié)論D、根據(jù)研究結(jié)論上報研究成果答案：ABC31.為了規(guī)范反洗錢調(diào)查程序，依法履行反洗錢調(diào)查職責(zé)，維護公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》（試行），（）調(diào)查可疑交易活動適用本實施細則。A、中國人民銀行B、省一級分支機構(gòu)C、市一級分支機構(gòu)D、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行答案：AB32.對于國際組織的高級管理人員，義務(wù)機構(gòu)為其提供服務(wù)或辦理業(yè)務(wù)出現(xiàn)較高風(fēng)險時，應(yīng)采?。ǎ娀目蛻羯矸葑R別措施。A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)C、進一步深入了解客戶財產(chǎn)和資金來源D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測的頻率和強度答案：BCD33.對符合下列條件之一的大額交易，如為發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，非銀行支付機構(gòu)可以不報告（）。A、交易一方為各類黨的機關(guān)、國際權(quán)利機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位B、非銀行支付機構(gòu)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費用C、交易背景為繳納水費、電費、燃氣費等公共事業(yè)費D、中國人民銀行確定的其他情形答案：ABCD34.（）應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向人民銀行總行報告本通知執(zhí)行情況并填報有關(guān)統(tǒng)計表A、人民銀行分支機構(gòu)B、銀行C、支付機構(gòu)D、中國支付清算家協(xié)會E、銀行卡清算機構(gòu)F、特定非金融機構(gòu)答案：ABCDE35.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)該在下列情況發(fā)生之日起3個月內(nèi)完成相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的評估、完善和上線運行工作。A、義務(wù)機構(gòu)推出新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)B、接收到公安機關(guān)、司法機關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險提示、犯罪類型報告和工作報告C、接收到中國人民銀行及其分支機構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見D、本行業(yè)或者本機構(gòu)發(fā)生或發(fā)現(xiàn)的洗錢案件，但本機構(gòu)系統(tǒng)未能提示或預(yù)警相關(guān)風(fēng)險答案：BCD36.可以將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人的是（）。A、個體工商戶B、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機構(gòu)C、非公司制農(nóng)民合作組織D、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位答案：ABC37.中國人民銀行總行負(fù)責(zé)查處下列哪些金融違法行