吉林省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫(kù)（含答案）

PAGEPAGE1吉林省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫(kù)（含答案）一、單選題1.有權(quán)機(jī)關(guān)需查詢(xún)、凍結(jié)、解凍、扣劃有關(guān)人員存款時(shí),必須出示（）國(guó)家機(jī)關(guān)的正式公函。A、市級(jí)及市級(jí)以上B、省級(jí)及省級(jí)以上C、縣級(jí)及縣級(jí)以上D、區(qū)級(jí)及區(qū)級(jí)以上答案：C2.下列資金中,存款人不能申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的是（）。A、基本建設(shè)的資金B(yǎng)、日常開(kāi)支C、更新改造的資金D、特定用途，需要專(zhuān)戶(hù)管理的資金答案：B3.根據(jù)人民銀行2018年19號(hào)文的規(guī)定,業(yè)務(wù)部門(mén)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的（）責(zé)任？A、最終B、實(shí)施C、牽頭落實(shí)D、直接答案：D4.下列有關(guān)客戶(hù)資料和交易記錄保存說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）A、如客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束B(niǎo)、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存C、同一客戶(hù)身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶(hù)身份資料和交易記錄較反洗錢(qián)規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：C5.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的,應(yīng)當(dāng)將款項(xiàng)扣劃至（）。A、本院執(zhí)行款專(zhuān)戶(hù)B、本院任意賬戶(hù)C、本院指定賬戶(hù)D、可現(xiàn)金提取答案：A6.辦理代扣代繳業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格審核客戶(hù)身份,從個(gè)人賬戶(hù)扣款時(shí)必須由（）持有效身份證件辦理。A、本人B、代理人C、受托人D、監(jiān)護(hù)人答案：A7.（）除向其基本存款賬戶(hù)或預(yù)算外資金財(cái)政專(zhuān)用存款戶(hù)劃繳款項(xiàng)外,只收不付,不得支取現(xiàn)金。A、財(cái)政預(yù)算外資金賬戶(hù)B、糧、棉、油收購(gòu)資金賬戶(hù)C、收入?yún)R繳賬戶(hù)D、黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)答案：C8.教育儲(chǔ)蓄存款最低起存金額為（）元,最高起存金額為（）元,每一賬戶(hù)本金最高限額（）元。A、501005000B、100100010000C、501000050000D、501000020000答案：D9.背書(shū)轉(zhuǎn)讓與一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的主要不同在于()。A、背書(shū)轉(zhuǎn)讓無(wú)須通知票據(jù)債務(wù)人，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)當(dāng)通知債務(wù)人；B、背書(shū)人轉(zhuǎn)讓票據(jù)后退出票據(jù)關(guān)系，一般債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)后不退出債權(quán)債務(wù)關(guān)系；C、背書(shū)轉(zhuǎn)讓屬于不要式行為，一般的債權(quán)轉(zhuǎn)讓都是要式行為；D、背書(shū)轉(zhuǎn)讓的只能是財(cái)產(chǎn)權(quán)，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的既可以是財(cái)產(chǎn)權(quán)也可以是人身權(quán)。答案：A10.對(duì)于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu),中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款答案：B11.改變鈔票觀(guān)察角度時(shí),2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開(kāi)窗安全線(xiàn)顏色在（）和（）之間變化。A、紅色，黃色B、紅色，綠色C、藍(lán)色，綠色D、橙色，綠色答案：B12.胡某有一子甲,30歲未婚,胡某希望甲能與戰(zhàn)友之女乙結(jié)婚,于是在其臨終前留下一份遺囑處理其個(gè)人財(cái)產(chǎn),其中一項(xiàng)為有現(xiàn)金2萬(wàn)元,暫由甲母親保留,如果甲乙結(jié)婚,則該筆現(xiàn)金由甲繼承。下列關(guān)于胡某所立遺囑的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、涉及到現(xiàn)金2萬(wàn)元部分無(wú)效B、該部分無(wú)效是因?yàn)檫`反了遺囑自由原則C、該部分無(wú)效是因?yàn)樗綏l件違法，侵犯了甲的婚姻自由D、該部分無(wú)效，其他部分有效答案：C13.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行()。A、向有關(guān)部門(mén)核實(shí)B、查看C、核對(duì)并登記D、詢(xún)問(wèn)答案：C14.（）為存款人提供存款、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、支取現(xiàn)金等服務(wù)。A、Ⅰ類(lèi)戶(hù)B、Ⅱ類(lèi)戶(hù)C、Ⅲ類(lèi)戶(hù)D、以上均可答案：A15.專(zhuān)職反洗錢(qián)崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、一B、二C、三D、五答案：C16.下列民事權(quán)利不屬于形成權(quán)的是（）。A、抵押權(quán)B、追認(rèn)權(quán)C、撤銷(xiāo)權(quán)D、解除權(quán)答案：A17.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)監(jiān)管的情況和反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的健全性和有效性,以書(shū)面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)相關(guān)職責(zé),不包括（）。A、客戶(hù)盡職調(diào)查B、客戶(hù)身份資料保存C、交易記錄保存D、大額和可疑交易報(bào)告答案：D18.經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的,除基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)外,Ⅲ類(lèi)銀行賬戶(hù)還可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、存款、購(gòu)買(mǎi)銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、存取現(xiàn)金C、非綁定賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入D、配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片答案：C19.下列有關(guān)中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督的說(shuō)法中,正確的是：()。A、中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為B、中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為C、中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為D、對(duì)上述三種行為，中國(guó)人民銀行都有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督答案：D20.自2016年12月1日起,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行）為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的,同一個(gè)人在同一家銀行（以法人為單位,下同）只能開(kāi)立一個(gè)（）A、Ⅰ類(lèi)戶(hù)B、Ⅱ類(lèi)戶(hù)C、Ⅲ類(lèi)戶(hù)答案：A21.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票,應(yīng)以真實(shí)、合法的（）為基礎(chǔ)。A、商品合同B、資金流向C、增值稅發(fā)票D、商品交易答案：D22.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向()提岀有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報(bào)告。A、國(guó)務(wù)院B、各級(jí)政府部門(mén)C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)D、財(cái)政部答案：C23.依照我國(guó)《擔(dān)保法》,在質(zhì)押生效后,質(zhì)物滅失的風(fēng)險(xiǎn)損失由誰(shuí)承擔(dān)()。A、出質(zhì)人B、質(zhì)權(quán)人C、出質(zhì)人或質(zhì)權(quán)人D、出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人答案：B24.（）堅(jiān)持公平、公正的原則,依法保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益A、金融機(jī)構(gòu)B、銀行C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀保監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)答案：C25.借記卡按功能不同分為（）A、普通卡和VIP卡B、個(gè)人卡和單位卡C、磁條卡和芯片卡D、轉(zhuǎn)賬卡、專(zhuān)用卡和儲(chǔ)值卡答案：D26.客戶(hù)持本人在工商銀行濟(jì)南分行營(yíng)業(yè)部開(kāi)立的賬戶(hù),在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易,應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告？（）A、工商銀行總行B、工商銀行濟(jì)南分行營(yíng)業(yè)部C、建設(shè)銀行總行D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行答案：B27.對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu),中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元答案：B28.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行（）。A、登記B、核對(duì)并登記C、核對(duì)D、核對(duì)或登記答案：B29.A公司欠銀行貸款200萬(wàn)元?，F(xiàn)該公司將一部分資產(chǎn)分離出去,另成立B公司。在此情況下,銀行的這筆貸款債權(quán)（）。A、應(yīng)當(dāng)由A公司承擔(dān)清償責(zé)任B、應(yīng)當(dāng)由B公司承擔(dān)清償責(zé)任C、應(yīng)當(dāng)由A公司B公司共同承擔(dān)清償責(zé)任D、應(yīng)當(dāng)由A公司B公司按比例承擔(dān)清償責(zé)任答案：C30.存款人申請(qǐng)開(kāi)立用途為住房基金的專(zhuān)用存款賬戶(hù),應(yīng)向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證（基本存款賬戶(hù)信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門(mén)批文D、主管部門(mén)批文答案：D31.針對(duì)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理,各單位應(yīng)每（）開(kāi)展一次模擬真是場(chǎng)景的突襲式應(yīng)急演練。A、月B、季度C、半年D、年答案：C32.如果收款人或持票人將出票人禁止背書(shū)的匯票轉(zhuǎn)讓,在匯票不獲承兌時(shí),下列有關(guān)出票人票據(jù)責(zé)任的表述中,正確的是()。A、出票人不負(fù)任何票據(jù)責(zé)任；B、出票人仍須對(duì)善意持票人負(fù)償還票款的責(zé)任；C、出票人與背書(shū)人對(duì)善意持票人負(fù)償還票款的連帶責(zé)任；D、出票人與背書(shū)人.持票人共同負(fù)責(zé)。答案：A33.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定中,針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的,國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的()給予紀(jì)律處分A、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)B、反洗錢(qián)專(zhuān)干C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員D、其他直接責(zé)任人員答案：C34.以下不屬于開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的證件是（）。A、中國(guó)居民的臨時(shí)身份證B、中國(guó)人民解放軍軍人的軍人身份證件C、香港、澳門(mén)居民的港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證D、外國(guó)公民的居民身份證答案：D35.資金返還業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)審查（）以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員本人的有效人民警察證、《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書(shū)》原件和《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書(shū)》原件。A、一名B、兩名C、三名D、五名答案：B36.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,使用人民幣圖樣實(shí)行屬地管理、（）。A、一事一批B、備案使用C、授權(quán)使用D、統(tǒng)一管理答案：A37.遺囑繼承人放棄繼承,其放棄繼承的遺產(chǎn)按()。A、無(wú)人繼承辦理B、代位繼承辦理C、轉(zhuǎn)繼承辦理D、法定繼承辦理答案：D38.被追索人依照前條規(guī)定清償后,可以向其他匯票（）行使再追索權(quán)。A、債權(quán)人B、簽票人C、出票人D、債務(wù)人答案：D39.客戶(hù)當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣,且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算,單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額,按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)（）”合并提交大額交易報(bào)告。A、熟高原則B、熟低原則答案：B40.對(duì)于房地產(chǎn)業(yè)外商投資企業(yè)辦理外商直接投資人民幣資本金匯入業(yè)務(wù)時(shí),銀行還需登陸（）網(wǎng)站查詢(xún)。A、外匯管理局B、銀監(jiān)局C、中國(guó)人民銀行D、商務(wù)部答案：D41.甲公司與乙公司于2001年7月簽訂了一筆買(mǎi)賣(mài)煤炭的合同,總價(jià)值15萬(wàn)元,并約定甲公司于2001年11月前交付貨物,乙公司支付了45萬(wàn)元的定金。直至合同履行期滿(mǎn)甲公司仍未交貨。于是乙公司要求甲公司返還定金。對(duì)此糾紛下面說(shuō)法正確的是()。A、雙方對(duì)于定金數(shù)額的約定符合法律的規(guī)定B、如果買(mǎi)賣(mài)合同不成立則定金合同仍然有效，因?yàn)槎ń鹨呀桓禖、如果甲公司是因?yàn)椴豢煽沽Σ荒苈男泻贤?，只需返還定金原額即可D、即使甲公司是因?yàn)椴豢煽沽Σ荒苈男泻贤?，也需雙倍返還定金答案：C42.反洗錢(qián)內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容,從動(dòng)態(tài)過(guò)程看不應(yīng)該包含：()A、事前預(yù)防B、事前控制C、事后監(jiān)督D、事后糾正答案：B43.在歸還已訴訟類(lèi)貸款時(shí),應(yīng)先收回（）。A、本金B(yǎng)、利息C、本金和利息D、貸款訴訟費(fèi)用答案：D44.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的首要原則是（）A、安全性原則B、流動(dòng)性原則C、盈利性原則D、效益性原則答案：A45.各反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求,深刻認(rèn)識(shí)做好()受益所有人以及特定自然人客戶(hù)盡職調(diào)查,對(duì)于提升反洗錢(qián)工作具有重要意義。A、自然人客戶(hù)B、非自然人客戶(hù)C、機(jī)構(gòu)D、公司答案：B46.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限,最長(zhǎng)不超過(guò)（）月。A、3個(gè)月B、4個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：C47.查庫(kù)必須逐一清點(diǎn),做到全面核對(duì)無(wú)誤,確保（）相符。A、賬賬、賬款、賬實(shí)B、賬賬C、賬款D、賬實(shí)答案：A48.有關(guān)監(jiān)護(hù)的下列說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是（）。A、當(dāng)被監(jiān)護(hù)人已經(jīng)具備了完全民事行為能力時(shí)，監(jiān)護(hù)關(guān)系即解除B、監(jiān)護(hù)人可以是一人，也可以是多人C、監(jiān)護(hù)人可以代理被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行民事活動(dòng)D、只有公民才能擔(dān)任監(jiān)護(hù)人答案：D49.下列關(guān)于授權(quán)行為和委托合同的區(qū)別的說(shuō)法正確的是（）。A、授權(quán)行為必須采用書(shū)面形式，而委托合同可以用書(shū)面形式，也可用口頭形式B、授權(quán)行為可以事后追認(rèn)，而委托合同是必須事先訂立C、授權(quán)行為是單方法律行為，而委托合同是雙方法律行為D、授權(quán)行為是實(shí)踐性法律行為，而委托合同是諾成性法律行為答案：C50.下述屬于法律上的處分行為的是()。A、糧食被吃掉B、汽油被燃燒C、所有人將違章建筑拆除D、抵押權(quán)人變賣(mài)抵押物答案：D51.工程建設(shè)類(lèi)農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶(hù)名稱(chēng)為（）。A、分包單位名稱(chēng)B、總包單位名稱(chēng)加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱(chēng)C、總包單位名稱(chēng)加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱(chēng)后加農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶(hù)”D、分包單位名稱(chēng)加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱(chēng)后加農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶(hù)”答案：C52.利用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶(hù)提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí),銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識(shí)別客戶(hù)身份。A、客戶(hù)回訪(fǎng)B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D53.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為繼承人辦理查詢(xún)事宜后,應(yīng)出具（）。A、存款查詢(xún)證明B、存款查詢(xún)情況通知書(shū)C、存款查詢(xún)情況委托書(shū)D、存款查詢(xún)函答案：B54.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)應(yīng)出具（）的批復(fù)文件。A、國(guó)家外匯管理部門(mén)B、中國(guó)人民銀行C、證券管理D、銀保監(jiān)會(huì)答案：A55.金融機(jī)構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道新開(kāi)個(gè)人賬戶(hù)情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有聲明文件信息不準(zhǔn)確或者不可靠的,應(yīng)當(dāng)要求賬戶(hù)持有人提供有效聲明文件。賬戶(hù)持有人自被要求提供之日起（）內(nèi)未能提供聲明文件的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶(hù)視為非居民賬戶(hù)管理。A、15日B、30日C、60日D、90日答案：D56.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行過(guò)程中收集的資料,保存期限為自報(bào)送期末起至少（）。A、一年B、兩年C、三年D、五年答案：D57.根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到經(jīng)濟(jì)處罰（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度B、未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn)D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易報(bào)告答案：D58.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）自（）起施行。A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日答案：D59.無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶(hù)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的名稱(chēng),由（）字樣和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成。A、私營(yíng)戶(hù)B、個(gè)體工商戶(hù)C、個(gè)體戶(hù)D、個(gè)人結(jié)算戶(hù)答案：C60.根據(jù)《銀行業(yè)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定,賬戶(hù)持有人涉稅信息發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)在信息發(fā)生變更之日起（）內(nèi)告知銀行。A、三日B、五日C、十日D、三十日答案：D61.支票出票人的主要票據(jù)義務(wù)是()。A、直接付款義務(wù)B、擔(dān)保義務(wù)C、背書(shū)義務(wù)D、承兌義務(wù)答案：B62.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢(qián)或反恐融資監(jiān)控名單所列國(guó)家(地區(qū))、組織、個(gè)人有關(guān),應(yīng)（）。A、立即終止與該客戶(hù)發(fā)生交易B、立即中止與該客戶(hù)發(fā)生交易C、立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告D、立即提交可疑交易報(bào)告答案：C63.當(dāng)同一個(gè)人在同一銀行所有Ⅲ類(lèi)戶(hù)資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）以上時(shí),應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）內(nèi)提供有效身份證件。A、5日B、5個(gè)工作日C、7日D、7個(gè)工作日答案：C64.有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)期限屆滿(mǎn)前辦理續(xù)凍的,優(yōu)先于（）。A、輪候凍結(jié)B、重復(fù)凍結(jié)C、登記在后的凍結(jié)D、續(xù)凍之前的凍結(jié)答案：A65.有關(guān)人民法院在執(zhí)行由兩個(gè)人民法院或者人民法院與仲裁、公證等有關(guān)機(jī)構(gòu)就同一法律關(guān)系作出的兩份或者多份生效法律文書(shū)的過(guò)程中,需要金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)的法院,予以查詢(xún)、凍結(jié),但不得扣劃。A、最后送達(dá)B、最先送達(dá)C、出具最晚D、出具最早答案：B66.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù),無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低,金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（)內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、一年B、兩年C、三年答案：C67.承兌系指付款人承諾在商業(yè)匯票（）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、到期日B、到期前C、到期后D、以上都不對(duì)答案：A68.非面對(duì)面交易使客戶(hù)無(wú)需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù),同時(shí)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展盡職調(diào)查的難度也增大,洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升,以下不屬于銀行應(yīng)重點(diǎn)審查的交易是（）。A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開(kāi)戶(hù)地或境外。B、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易。C、企業(yè)客戶(hù)每月通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易。答案：C69.下列不屬于洗錢(qián)的過(guò)程（）。A、放置階段B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段答案：C70.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或者授權(quán)一名（）牽頭負(fù)責(zé)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理工作,并采取合理措施確保其獨(dú)立開(kāi)展工作以及充分獲取履職所需權(quán)限和資源。A、管理人員B、高級(jí)管理人員C、專(zhuān)業(yè)人員D、專(zhuān)職人員答案：B71.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可對(duì)參與者執(zhí)行支付系統(tǒng)有關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的情況不包括（）。A、支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度的制定實(shí)施情況B、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理情況C、支付系統(tǒng)相關(guān)運(yùn)行管理情況D、支付系統(tǒng)相關(guān)人員調(diào)動(dòng)情況答案：D72.第五套人民幣正面的無(wú)色熒光圖案需要在（）光下觀(guān)察。A、紫外B、紅外C、透射D、偏振答案：A73.銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)后（）。A、5年B、10年C、30年D、永久答案：B74.在認(rèn)真履行客戶(hù)盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶(hù)的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶(hù)的審核,指的是()原則。A、全面性B、持續(xù)性C、重點(diǎn)識(shí)別D、審慎性答案：C75.銀行在受理扣劃單位存款時(shí),發(fā)現(xiàn)協(xié)助扣劃存款通知書(shū)”填寫(xiě)的被執(zhí)行單位的開(kāi)戶(hù)銀行名稱(chēng)與實(shí)際不符,銀行處理方式正確的是（）。A、可以受理B、應(yīng)說(shuō)明原因，退回通知書(shū)”和所附的法律文書(shū)副本C、柜員手工修改主管簽字后可以受理D、執(zhí)法人員口頭解釋后可以受理答案：B76.工會(huì)組織如申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù),應(yīng)出具（）。A、該單位的批文或證明B、社團(tuán)法人登記證書(shū)C、該單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照D、該單位開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)提供的證明材料答案：B77.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）小時(shí)A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、72小時(shí)D、7天答案：B78.甲公司與乙公司依法訂立一份總貨款為10萬(wàn)元的購(gòu)銷(xiāo)合同。同時(shí),雙方約定定金條款,則定金最高額不得超過(guò)()。A、1萬(wàn)元B、15萬(wàn)元C、2萬(wàn)元D、25萬(wàn)元答案：C79.下列有關(guān)持續(xù)客戶(hù)盡職調(diào)查的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是：（）A、劃分客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、適時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息D、對(duì)客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每年進(jìn)行一次審核答案：D80.核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)必須在（）個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)申請(qǐng)資料送人行核準(zhǔn)。A、1B、2C、3D、5答案：C81.中國(guó)人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立分支機(jī)構(gòu),作為中國(guó)人民銀行的()。中國(guó)人民銀行對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。A、委派機(jī)構(gòu)B、派岀機(jī)構(gòu)C、下級(jí)機(jī)構(gòu)D、臨時(shí)機(jī)構(gòu)答案：B82.直接參與者因清算賬戶(hù)余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時(shí)仍有大額支付系統(tǒng)排隊(duì)業(yè)務(wù)超過(guò)（）次,導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉,中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將對(duì)其采取清算賬戶(hù)余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、2B、3C、4D、5答案：A83.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,,銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息,對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或賬戶(hù),至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B84.以下當(dāng)天發(fā)生的交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是（）A、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬(wàn)元，匯出匯款15萬(wàn)元B、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬(wàn)元，在工行的卡收到匯款15萬(wàn)元C、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬(wàn)元，在工行的卡匯出匯款15萬(wàn)元D、小張?jiān)谥行械腁卡收到匯款40萬(wàn)元，B卡收到匯款10萬(wàn)元答案：D85.下列哪些不屬于借記卡IC卡電子現(xiàn)金賬戶(hù)的功能？（）A、小額脫機(jī)消費(fèi)B、圈存C、圈提D、取現(xiàn)答案：D86.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù),審慎地分析甄別（）。A、大額交易B、現(xiàn)金交易C、可疑交易D、轉(zhuǎn)賬交易答案：C87.發(fā)卡銀行對(duì)準(zhǔn)貸記卡及借記卡（不含儲(chǔ)值卡）帳戶(hù)內(nèi)的存款,按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的辦法計(jì)付利息。A、同檔次法定存款利率及計(jì)息B、同期同檔次存款利率及計(jì)息C、同期同檔次協(xié)議存款利率及計(jì)息D、同期同檔次協(xié)定存款利率及計(jì)息答案：B88.根據(jù)中國(guó)人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定,劃線(xiàn)支票的效力為()。A、與普通支票相同B、只能用于轉(zhuǎn)帳C、只能用于支取現(xiàn)金D、無(wú)效票據(jù)答案：B89.人民幣真幣的紙張扯動(dòng)時(shí)發(fā)出（）A、清脆的響聲B、沉悶的聲音C、嗡嗡的聲音D、刺耳的聲音答案：A90.見(jiàn)票后定期付款的匯票,持票人應(yīng)當(dāng)自出票之日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、1個(gè)月B、15日C、60日D、20日答案：A91.下列關(guān)于小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶(hù)說(shuō)法正確的是（）。A、不需客戶(hù)身份核實(shí)程序，直接開(kāi)立銀行賬戶(hù)B、經(jīng)精簡(jiǎn)的客戶(hù)身份核實(shí)程序，根據(jù)客戶(hù)要求開(kāi)立支持相應(yīng)功能的銀行賬戶(hù)C、經(jīng)精簡(jiǎn)的客戶(hù)身份核實(shí)程序，開(kāi)立功能相對(duì)簡(jiǎn)單的銀行賬戶(hù)D、小微企業(yè)開(kāi)立異地賬戶(hù)的，需現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)后才可開(kāi)立賬戶(hù)答案：C92.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估,原則上自評(píng)估的周期應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月。A、12B、24C、36D、48答案：C93.收益是通過(guò)對(duì)財(cái)產(chǎn)的占有、使用、經(jīng)營(yíng)、轉(zhuǎn)讓而取得經(jīng)濟(jì)效益,收益權(quán)()。A、只能由所有人行使B、只能由非所有人行使C、只能由所有人和非所有人共同行使D、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使答案：D94.借記卡按功能不同不包括（）。A、轉(zhuǎn)帳卡B、專(zhuān)用卡C、信用卡D、儲(chǔ)值卡答案：C95.（）類(lèi)賬戶(hù)是全功能的銀行結(jié)算賬戶(hù)。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：A96.客戶(hù)不通過(guò)賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易,由（）報(bào)告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)答案：D97.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)協(xié)助保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí),下列表述正確的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢(xún)復(fù)制存款資料等支付了成本費(fèi)用的，不得向保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)收取工本費(fèi)B、對(duì)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢(xún)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)賬戶(hù)的情況和內(nèi)容，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)及其有關(guān)工作人員任意告知被查詢(xún)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位或者個(gè)人C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)資料，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其檢查人員，可與單位同事之間隨意交流查詢(xún)信息D、相關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢(xún)工作，如實(shí)提供相關(guān)資料，不得隱匿答案：D98.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)和人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)納入（）存款賬戶(hù)管理。A、基本B、專(zhuān)用C、臨時(shí)D、一般答案：B99.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,不適用于（）。A、信托公司B、財(cái)務(wù)公司C、汽車(chē)租賃公司D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：C100.任何單位和個(gè)人不得印制、發(fā)售代幣票券,以代替（）在市場(chǎng)上流通。A、外幣B、人民幣C、人民幣紙幣D、人民幣硬幣答案：B101.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、5答案：D102.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn),控制措施有效性為較有效時(shí),機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為()。A、中低風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、零風(fēng)險(xiǎn)答案：B103.下列有關(guān)假幣收繳、鑒定管理說(shuō)法不正確的是（）。A、對(duì)假人民幣應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣”字樣的戳記B、持有人不配合收繳行為的，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告C、假幣持有人對(duì)假幣真?zhèn)未嬗挟愖h，可在2個(gè)工作日內(nèi)提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)D、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)取得《反假貨幣上崗資格證書(shū)》答案：C104.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告D、綜合報(bào)告答案：C105.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)斓娜嗣駧?數(shù)量較少的,由該金融機(jī)構(gòu)（）以上工作人員當(dāng)面予以收繳,加蓋假幣”字樣的戳記,登記造冊(cè)。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B106.下列不屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段應(yīng)包括的配合措施的是（）。A、按照通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告。B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶(hù)信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組。C、準(zhǔn)備好反洗錢(qián)檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱D、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)答案：D107.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號(hào)）規(guī)定,專(zhuān)職反洗錢(qián)崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、3B、5C、2D、4答案：A108.下列關(guān)于客戶(hù)盡職調(diào)查制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是：()A、客戶(hù)盡職調(diào)查制度是反洗錢(qián)內(nèi)部控制的基本制度之一。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)盡職調(diào)查的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去。C、為有效開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注客戶(hù)名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)識(shí)別系統(tǒng)。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變。答案：D109.現(xiàn)行的不宜流通人民幣紙幣標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施于（）年。A、2017B、2018C、2021D、2022答案：D110.下列屬于遺產(chǎn)的是()。A、被繼承人生前承典的房屋B、被繼承人與其配偶婚后購(gòu)買(mǎi)的房屋的一半C、被繼承人承包經(jīng)營(yíng)的土地D、因被繼承人死亡可得的撫恤金答案：B111.單位銀行卡賬戶(hù)內(nèi)的資金的來(lái)源是（）。A、現(xiàn)金存入B、銷(xiāo)貨收入存入C、從其基本存款賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬存入D、銀行透支答案：C112.?根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定,在反洗錢(qián)調(diào)查中,對(duì)于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料,可以予以（）。A、封存B、凍結(jié)C、向人民法院申請(qǐng)?jiān)V訟保全D、向人民銀行申請(qǐng)證據(jù)保全答案：A113.人民法院查封、扣押動(dòng)產(chǎn)的期限不得超過(guò)（）年,查封不動(dòng)產(chǎn)、凍結(jié)其他財(cái)產(chǎn)權(quán)的期限不得超過(guò)（）年。A、1;2B、2;2C、2;3D、3;1答案：C114.因反假貨幣宣傳、培訓(xùn)或研發(fā)、調(diào)試、檢測(cè)有關(guān)機(jī)具設(shè)備等需要借用假幣資料和樣張,借用期限不得超過(guò)（）個(gè)工作日。A、15B、20C、25D、30答案：D115.一般背書(shū)的相對(duì)必要記載事項(xiàng)是()。A、背書(shū)人簽章B、被背書(shū)人名稱(chēng)C、背書(shū)日期D、持票人以票據(jù)質(zhì)押的在背書(shū)人欄記載質(zhì)押”字樣答案：C116.見(jiàn)票后定期付款的匯票,持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、半個(gè)月B、一個(gè)月C、三個(gè)月D、半年答案：B117.根據(jù)《反洗錢(qián)法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》,以下反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的（）機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)對(duì)商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。A、縣（市）分支機(jī)構(gòu)B、地市分支機(jī)構(gòu)C、設(shè)區(qū)的市級(jí)分支機(jī)構(gòu)D、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)答案：A118.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性,并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶(hù)是否為外國(guó)政要等因素,劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下,來(lái)自反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家(地區(qū))客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)()來(lái)自其他國(guó)家(地區(qū))的客戶(hù)。A、高于B、略高于C、低于D、略低于答案：A119.有權(quán)查詢(xún)單位存款、股金的機(jī)關(guān)限于人民法院、稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家保衛(wèi)部門(mén)、部門(mén)保衛(wèi)部門(mén)、監(jiān)獄、走私犯罪偵查機(jī)關(guān)、監(jiān)察機(jī)關(guān)、審計(jì)機(jī)關(guān)、工商管理機(jī)關(guān)和（）。A、市委、市政府機(jī)關(guān)B、企業(yè)管理局C、人民銀行D、證券管理機(jī)關(guān)答案：D120.商業(yè)銀行為客戶(hù)提供哪種服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份,并核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶(hù)身份基本信息,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（）A、將3000美元結(jié)匯入客戶(hù)的人民幣賬戶(hù)B、1000美元現(xiàn)鈔兌換C、張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)元到李四賬戶(hù)D、提取現(xiàn)金1萬(wàn)元答案：B121.金融機(jī)構(gòu)（）和解散時(shí),應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。A、更名B、遷址C、破產(chǎn)D、倒閉答案：C122.下列說(shuō)法正確的是()。A、養(yǎng)子女可繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承養(yǎng)父母的遺產(chǎn)B、喪偶兒媳或者女婿一旦再進(jìn)行結(jié)婚，即失去對(duì)公婆或者岳父母的遺產(chǎn)的繼承權(quán)C、繼子女可以繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承有撫養(yǎng)關(guān)系的繼父母的遺產(chǎn)D、非婚生子女不享有繼承父母遺產(chǎn)的權(quán)利答案：C123.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)（）合伙權(quán)益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A124.下類(lèi)對(duì)可疑類(lèi)客戶(hù)采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。A、與可疑類(lèi)客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶(hù)身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B、在可疑客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶(hù)的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和異常行為C、對(duì)于可疑類(lèi)客戶(hù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)分類(lèi)等級(jí)D、可疑類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。答案：A125.銀行結(jié)算賬戶(hù)按存款人分為（）。A、基本存款賬戶(hù)、非基本存款賬戶(hù)B、基本存款賬戶(hù)、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)C、非基本存款賬戶(hù)、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)D、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)答案：D126.FATF建議”建議客戶(hù)盡職調(diào)查和交易記錄保存要求適用于的特定非金融行業(yè)和職業(yè)不包括（）。A、賭場(chǎng)——當(dāng)客戶(hù)從事規(guī)定金額及以上的交易時(shí)；B、不動(dòng)產(chǎn)中介——為其客戶(hù)從事不動(dòng)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)交易；C、貴金屬和珠寶交易商——當(dāng)客戶(hù)從事規(guī)定金額及以上的現(xiàn)金交易時(shí)；D、非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)——涉及資金轉(zhuǎn)移交易時(shí)答案：D127.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立以（）為核心的消費(fèi)者金融信息使用管理制度,根據(jù)消費(fèi)者金融信息的重要性、敏感度及業(yè)務(wù)開(kāi)展需要,在不影響本機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)等法定義務(wù)的前提下,合理確定本機(jī)構(gòu)工作人員調(diào)取信息的范圍、權(quán)限,嚴(yán)格落實(shí)信息使用授權(quán)審批程序。A、基本授權(quán)B、分級(jí)授權(quán)C、代理授權(quán)D、崗位授權(quán)答案：B128.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù),無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低,金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年答案：D129.兩個(gè)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求對(duì)同一單位或個(gè)人的同一賬戶(hù)采取凍結(jié)措施時(shí),銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話(huà)溝通后續(xù)補(bǔ)充協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)D、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)且手續(xù)完備答案：D130.中國(guó)人民銀行特種貸款,是指國(guó)務(wù)院決定的由中國(guó)人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的用于()的貸款。A、特殊用途B、專(zhuān)項(xiàng)用途C、特定目的D、特殊行業(yè)答案：C131.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定,票據(jù)記載事項(xiàng)中()均不得更改,更改的票據(jù)無(wú)效。A、付款人名稱(chēng)B、票據(jù)用途C、票據(jù)金額、付款人名稱(chēng)、收款人名稱(chēng)D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱(chēng)答案：D132.利用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶(hù)提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí),銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識(shí)別客戶(hù)身份。A、客戶(hù)回訪(fǎng)B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D133.用下列財(cái)產(chǎn)作抵押時(shí),依《擔(dān)保法》規(guī)定,簽訂抵押合同后,未經(jīng)登記也發(fā)生抵押效力的是()。A、汽車(chē)B、布匹C、企業(yè)的機(jī)器D、林木答案：B134.（）的反洗錢(qián)工作基本原則允許各國(guó)在FATF要求的框架下,采取更加靈活的措施,以有效地分配資源、實(shí)施與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的預(yù)防措施,最大限度地提高有效性。A、規(guī)則為本B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、有效性為本D、合規(guī)為本答案：B135.經(jīng)公證機(jī)構(gòu)審查確認(rèn)身份的繼承人,可憑公證機(jī)構(gòu)出具的（）查詢(xún)作為被繼承人的存款人在各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款信息。A、存款查詢(xún)函B、存款查詢(xún)情況通知書(shū)C、存款查詢(xún)情況委托書(shū)D、存款查詢(xún)證明答案：A136.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣在流通過(guò)程中因受到侵蝕,形成票面局部污漬,非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬,累計(jì)污漬面積大于（）平方毫米的為上不宜流通人民幣。A、60B、50C、40D、30答案：A137.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行（）。A、登記B、核對(duì)并登記C、核對(duì)D、核對(duì)或登記答案：B138.金融機(jī)構(gòu)辦理協(xié)助查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí),經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件,以及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)。A、有權(quán)機(jī)關(guān)市級(jí)以上機(jī)構(gòu)B、有權(quán)機(jī)關(guān)省級(jí)以上機(jī)構(gòu)C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)D、有權(quán)機(jī)關(guān)鄉(xiāng)營(yíng)級(jí)以上機(jī)構(gòu)答案：C139.根據(jù)《銀行業(yè)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定,以下哪個(gè)選項(xiàng)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí),需要提供稅收聲明文件（）。A、政府公務(wù)人員B、中國(guó)境內(nèi)軍隊(duì)C、武警部隊(duì)代理軍人D、武裝警察答案：A140.同一銀行法人為同一個(gè)人開(kāi)立Ⅱ類(lèi)戶(hù)、Ⅲ類(lèi)戶(hù)的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)（）個(gè)。A、1B、3C、4D、5答案：D141.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤,可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知,銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。A、3B、5C、7D、10答案：B142.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指接入機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）直接連,以報(bào)文方式進(jìn)行信息交互,并通過(guò)行內(nèi)系統(tǒng)直接發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。A、獨(dú)立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：C143.能辨別面額,票面剩余（）至四分之三以下,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。A、三分之一（含三分之一）B、二分之一（含二分之一）C、五分之二（含五分之二）D、四分之一（含四分之一）答案：B144.代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù),代理人應(yīng)當(dāng)出示（）。A、代理人身份證件B、被代理人身份證件C、被代理人和代理人的身份證件D、被代理人書(shū)面證明答案：C145.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個(gè)人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時(shí),發(fā)現(xiàn)客戶(hù)以虛假居民身份證騙取開(kāi)立銀行賬戶(hù)或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的,應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)案。A、公安機(jī)關(guān)B、人民銀行C、銀監(jiān)局D、海關(guān)答案：A146.對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的描述,不正確的有（）。A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)C、不需要對(duì)客戶(hù)保密D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施答案：C147.依照民事權(quán)利的效力范圍不同,民事權(quán)利可分為（）。A、財(cái)產(chǎn)權(quán)與人身權(quán)B、絕對(duì)權(quán)與相對(duì)權(quán)C、主權(quán)利與從權(quán)利D、請(qǐng)求權(quán)與形成權(quán)答案：B148.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作,但應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）形式確定雙方的反洗錢(qián)職責(zé)。A、口頭B、書(shū)面C、口頭或書(shū)面D、約談答案：B149.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,開(kāi)戶(hù)單位購(gòu)置國(guó)家規(guī)定的社會(huì)集團(tuán)專(zhuān)項(xiàng)控制商品,必須采?。ǎ┓绞?不得使用現(xiàn)金,商業(yè)單位也不得收取現(xiàn)金。A、現(xiàn)金B(yǎng)、轉(zhuǎn)賬C、支付結(jié)算D、托收答案：B150.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定,由哪個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)涉及追究洗錢(qián)罪的司法協(xié)助?（）A、中國(guó)人民銀行B、公安部門(mén)C、司法部門(mén)D、檢察部門(mén)答案：C151.銀行承兌商業(yè)匯票時(shí),應(yīng)考核承兌申請(qǐng)人的資信情況,必要時(shí)可依法要求承兌申請(qǐng)人提供（）。A、資質(zhì)證明B、貸款承諾C、擔(dān)保D、詢(xún)證函答案：C152.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號(hào)）,對(duì)于單筆交易金額為人民幣（）元或外幣等值（）美元以上的境外匯入?yún)R款,如匯出匯款的機(jī)構(gòu)未對(duì)收款人信息進(jìn)行核實(shí),接收匯款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)核對(duì)或者查看已留存的客戶(hù)有效身份證件、其他身份證件文件等措施核實(shí)匯款登記匯款人的有效身份證件號(hào)碼或者其他身份證明文件的號(hào)碼。A、10000,1000B、5000,1000C、50000,10000D、100000,50000答案：B153.境外投資者將其所得的人民幣利潤(rùn)匯出境內(nèi)的,銀行在審核外商投資企業(yè)有關(guān)利潤(rùn)處置決議及納稅證明等有關(guān)材料后可（）辦理。A、拒絕B、直接C、視具體情況D、選擇性答案：B154.背書(shū)生效后,背書(shū)人即成為票據(jù)上的()人,必須承擔(dān)擔(dān)保承兌和付款的責(zé)任。A、擔(dān)保B、債權(quán)C、債務(wù)D、連帶責(zé)任答案：C155.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)的存款、匯款等財(cái)產(chǎn)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍,應(yīng)當(dāng)由（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)出具協(xié)助解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)。A、作出原凍結(jié)決定B、作出原凍結(jié)決定的上一級(jí)C、金融機(jī)構(gòu)所在地D、縣（團(tuán)）級(jí)以上答案：A156.（）可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序,對(duì)其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。A、付款人B、出票人C、持票人D、簽發(fā)人答案：C157.《反恐怖主義法》規(guī)定,明知他人有恐怖活動(dòng)犯罪、極端主義犯罪行為,窩藏、包庇,情節(jié)輕微,尚不構(gòu)成犯罪的,或者在司法機(jī)關(guān)向其調(diào)查有關(guān)情況、收集有關(guān)證據(jù)時(shí),拒絕提供的,由公安機(jī)關(guān)給予（）處罰。A、五日以上十五日以下拘留，并處一萬(wàn)元以下罰款B、五日以上十五日以下拘留，并處五萬(wàn)元以下罰款C、十日以上十五日以下拘留，可以并處一萬(wàn)元以下罰款D、十日以上十五日以下拘留，可以并處五萬(wàn)元以下罰款答案：C158.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的（）方式操作員分為一級(jí)和二級(jí)操作員。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、間接登錄方式答案：C159.《反恐怖主義法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B160.甲為見(jiàn)票后定期付款的匯票持有人,希望向匯票上所載付款人出示匯票,請(qǐng)求其做付款承兌。付款人應(yīng)在（）日內(nèi)對(duì)提示人做出答復(fù)。A、2B、3C、5D、10答案：B161.對(duì)被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn),人民法院非經(jīng)查封、扣押、凍結(jié)不得處分。對(duì)（）等各類(lèi)可以直接扣劃的財(cái)產(chǎn),人民法院的扣劃裁定同時(shí)具有凍結(jié)的法律效力。A、現(xiàn)金B(yǎng)、股票C、債權(quán)D、銀行存款答案：D162.《反洗錢(qián)法》賦予國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)最強(qiáng)有力的調(diào)查措施是（）。A、查閱權(quán)B、封存權(quán)C、扣劃?rùn)?quán)D、臨時(shí)凍結(jié)權(quán)答案：D163.發(fā)生主要反洗錢(qián)內(nèi)控制度修訂、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更,應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、3B、5C、7D、10答案：D164.已建成冠字號(hào)碼查詢(xún)系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）將轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)當(dāng)日記錄存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A、每個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束后B、每個(gè)工作日營(yíng)業(yè)中C、第二個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束前D、第二個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束后答案：A165.扣劃存款通知書(shū)可由（）執(zhí)法人員送達(dá)。A、海關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、檢察院D、財(cái)政部門(mén)答案：A166.金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國(guó)安理會(huì)涉恐決議名單,應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施,下列不屬于交易限制措施的是()。A、停止金融賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)和使用B、暫停金融交易C、協(xié)助轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：C167.被收繳人對(duì)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行做出的鑒定結(jié)果有異議,可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》之日起60日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的()申請(qǐng)?jiān)勹b定。A、總行B、上一級(jí)機(jī)構(gòu)C、指定機(jī)構(gòu)D、派出機(jī)構(gòu)答案：B168.協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)由（）簽發(fā)的。A、縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)B、派出所C、省級(jí)以上機(jī)構(gòu)D、事業(yè)單位答案：A169.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),被害人為無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力的,由其（）辦理資金返還；被害人死亡的,由其（）辦理資金返還。A、監(jiān)護(hù)人；繼承人B、本人；繼承人C、本人；親屬D、親屬；監(jiān)護(hù)人答案：A170.（）定期組織參與者進(jìn)行交流溝通,促進(jìn)參與者業(yè)務(wù)合作并提升支付系統(tǒng)性能。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D171.下列有關(guān)繼承的法律特征的說(shuō)法正確的是()。A、民法上的繼承專(zhuān)指財(cái)產(chǎn)權(quán)利的繼承B、依照繼承法能夠取得被繼承人財(cái)產(chǎn)的均為繼承人C、繼承的客體是公民死亡時(shí)所遺留的個(gè)人合法財(cái)產(chǎn)D、繼承開(kāi)始的時(shí)間是公民自然死亡的時(shí)間答案：C172.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函[2017]84號(hào)）,建立與部分重點(diǎn)國(guó)家（地區(qū)）的反洗錢(qián)監(jiān)管合作機(jī)制,督促指導(dǎo)中資金融機(jī)構(gòu)及其海外分支機(jī)構(gòu)提升反洗錢(qián)工作意識(shí)和水平,A、反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)制B、反洗錢(qián)合作機(jī)制C、反洗錢(qián)交流機(jī)制D、反洗錢(qián)監(jiān)管合作機(jī)制答案：D173.法人被宣告破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)（）。A、其主體資格消滅，不能進(jìn)行民事活動(dòng)B、其主體資格未消滅，但不能進(jìn)行民事活動(dòng)C、其主體資格未消滅，仍可進(jìn)行各種民事活動(dòng)D、其主體資格未消滅，但不能進(jìn)行清算范圍以外的民事活動(dòng)答案：D174.沒(méi)收的儲(chǔ)蓄存款繳庫(kù)后,如查出不該沒(méi)收的,由原經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)辦理退庫(kù)手續(xù),并將款項(xiàng)退還當(dāng)事人。上繳國(guó)庫(kù)后一段時(shí)間應(yīng)付儲(chǔ)戶(hù)的利息由（）負(fù)擔(dān)。A、銀行B、存款人C、個(gè)人D、財(cái)政答案：D175.下列各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)中不屬于共同共有的是()。A、夫妻共同財(cái)產(chǎn)B、家庭共同財(cái)產(chǎn)C、尚未實(shí)際分割的遺產(chǎn)D、三人集資買(mǎi)的一臺(tái)電腦答案：D176.根據(jù)法人的分類(lèi),下列組織中,屬于財(cái)團(tuán)法人的是（）。A、某汽車(chē)制造廠(chǎng)B、某貿(mào)易中心C、某新聞工作者協(xié)會(huì)D、某殘疾人福利基金會(huì)答案：C177.（）是匯票的必須記載事項(xiàng)。A、付款日期B、出票日期C、收款人賬號(hào)D、代理付款行名稱(chēng)答案：B178.我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是保持()A、貨幣幣值B、就業(yè)率C、國(guó)際收支D、國(guó)民收入答案：A179.（）金融機(jī)構(gòu)為了取得資金,將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國(guó)人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。A、承兌B、貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)答案：D180.依照我國(guó)民事法律規(guī)范,交付貨物履行地點(diǎn)不明確的,雙方又不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議,履行地就為()。A、供貨方所在地B、需貨方所在地C、供貨方或需貨方所在地D、供貨方和需貨方之間的中間地答案：A181.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬,累計(jì)污漬面積大于（）平方毫米屬于不宜流通人民幣。A、50B、100C、150D、200答案：C182.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h,可以自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi),向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)。A、7B、5C、3D、2答案：C183.（）負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。A、中國(guó)人民銀行B、銀保監(jiān)會(huì)C、工商管理部門(mén)D、中國(guó)銀行答案：A184.以下（）不是有權(quán)凍結(jié)機(jī)關(guān)。A、公安機(jī)關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、人民檢察院D、人民法院答案：B185.涉電信詐騙犯罪可疑特征包括：賬戶(hù)在發(fā)生（）交易后出現(xiàn)頻繁或大額交易。A、小額試探B、集中轉(zhuǎn)入C、分散轉(zhuǎn)入D、夜間轉(zhuǎn)入答案：A186.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立實(shí)施監(jiān)控機(jī)制,按年度評(píng)估本辦法執(zhí)行情況,及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、進(jìn)行整改,并于次年（）前向相關(guān)行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)和國(guó)家稅務(wù)總局書(shū)面報(bào)告A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：C187.銀行違反《銀行賬戶(hù)管理辦法》,對(duì)一般存款人賬戶(hù)的存款人支付現(xiàn)金的,對(duì)其處以（）罰款。A、1000元以上B、1000元至5000元C、2000元至5000元D、5000元至10000元答案：C188.下列單位中屬于財(cái)團(tuán)法人的是（）。A、工會(huì)B、合作社C、基金會(huì)D、法學(xué)會(huì)答案：C189.根據(jù)我國(guó)《電子簽名法》的規(guī)定,未經(jīng)許可提供電子認(rèn)證服務(wù)的,由國(guó)務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門(mén)責(zé)令停止違法行為；有違法所得的,沒(méi)收違法所得；違法所得（）以上的,處違法所得一倍以上三倍以下的罰款。A、十萬(wàn)元B、三十萬(wàn)元C、五十萬(wàn)元D、一百萬(wàn)元答案：B190.一般存款賬戶(hù)用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶(hù)可以（）。A、辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取B、不得辦理現(xiàn)金的收付C、按照約定辦理資金的收付D、需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開(kāi)戶(hù)時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)答案：A191.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類(lèi)評(píng)級(jí)管理辦法（試行）》的通知》（杭銀發(fā)[2017]24號(hào)）的規(guī)定,關(guān)于反洗錢(qián)績(jī)效考核要求,下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將高級(jí)管理層和業(yè)務(wù)條線(xiàn)人員反洗錢(qián)履職行為納入年度或其他定期的績(jī)效考核范圍。B、對(duì)分支機(jī)構(gòu)或海外機(jī)構(gòu)高管的績(jī)效考核中應(yīng)包含有反洗錢(qián)績(jī)效考核內(nèi)容。C、績(jī)效考核應(yīng)包含，對(duì)發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線(xiàn)索的金融從業(yè)人員給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)或表?yè)P(yáng)的內(nèi)容。D、對(duì)高級(jí)管理層人員的績(jī)效考核中可以不包含反洗錢(qián)內(nèi)容。答案：D192.下列資產(chǎn)中,商業(yè)銀行隨時(shí)可以調(diào)度、使用的資金頭寸是（）A、法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、派生存款C、超額準(zhǔn)備金D、原始存款答案：C193.某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開(kāi)立外幣賬戶(hù)時(shí),下列金融機(jī)構(gòu)采取的客戶(hù)身份識(shí)別措施中錯(cuò)誤的是。()A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：B194.單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的存款人只能在銀行開(kāi)立（）個(gè)基本存款賬戶(hù)。A、零B、一C、兩D、按照業(yè)務(wù)需要開(kāi)立答案：B195.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息,對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或賬戶(hù),至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B196.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理文化,促進(jìn)（）樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守,營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。A、反洗錢(qián)專(zhuān)職崗位人員B、反洗錢(qián)兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C197.甲乙二人生有一子,離婚后由甲扶養(yǎng),不久甲死亡,在遺囑中指定由其妹作為其子的監(jiān)護(hù)人,并特別聲明不許乙作為監(jiān)護(hù)人。乙向法院提起訴訟請(qǐng)求擔(dān)任其子的監(jiān)護(hù)人,法院應(yīng)當(dāng)（）。A、駁回乙的請(qǐng)求，依照甲的遺囑確定由甲妹擔(dān)任監(jiān)護(hù)人B、接受乙的請(qǐng)求，確定由乙擔(dān)任監(jiān)護(hù)人C、駁回乙的請(qǐng)求，指定由甲的父母作為監(jiān)護(hù)人D、駁回乙的請(qǐng)求，指定由乙的父母作為監(jiān)護(hù)人答案：A198.存款賬戶(hù)實(shí)名制是指?jìng)€(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的（）存款賬戶(hù)。A、人民幣B、人民幣和外幣C、外幣D、外匯答案：A199.自開(kāi)立一般存款賬戶(hù)之日起（）個(gè)工作日內(nèi),柜員應(yīng)登錄人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng),按開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)錄入開(kāi)戶(hù)資料信息,完成一般存款賬戶(hù)備案業(yè)務(wù)處理。A、3B、5C、8D、10答案：B200.買(mǎi)方的經(jīng)辦人和出賣(mài)人互相串通,抬高價(jià)金,由后者付給前者一定的回扣,這一行為的性質(zhì)屬于（）。A、欺詐B、顯失公平C、惡意通謀D、以合法形式掩蓋非法目的答案：C201.以下哪個(gè)規(guī)定不是中國(guó)人民銀行單獨(dú)制定的？（）A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定B、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法C、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法答案：B202.銀行按照《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶(hù)交易措施的,應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（)工作日內(nèi)通知企業(yè),法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。A、2個(gè)B、3個(gè)C、4個(gè)D、5個(gè)答案：A203.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶(hù)盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶(hù)盡職調(diào)查措施的,由（）承擔(dān)未履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、客戶(hù)單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)答案：C204.中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的,應(yīng)報(bào)告（）,由該分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰或提出建議。A、地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)B、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)D、以上都可以答案：C205.單位不動(dòng)戶(hù)是指（）年以上未發(fā)生賬務(wù)性活動(dòng)、賬戶(hù)狀態(tài)正常的單位活期存款賬戶(hù)。A、一B、二C、三D、四答案：A206.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：非自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20答案：D207.《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》什么時(shí)間正式實(shí)施。A、44348B、2021年11月1日C、44440D、44713答案：B208.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息,只能用于反洗錢(qián)（）。A、行政調(diào)查B、現(xiàn)場(chǎng)檢查C、反洗錢(qián)宣傳D、刑事調(diào)查答案：A209.以（）為本,逐步增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告的針對(duì)性和有效性。A、效益B、風(fēng)險(xiǎn)C、合規(guī)D、規(guī)則答案：B210.有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃書(shū)屬于（）保管的會(huì)計(jì)檔案。A、永久B、十五年C、五年D、三年答案：A211.匯票”被公認(rèn)為是一種很恰當(dāng)?shù)男庞霉ぞ?它實(shí)際上是一種()支付的貨幣契約。A、即期B、遠(yuǎn)期C、延期D、注期答案：C212.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢(xún)結(jié)果的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采?。ǎ┑幕A(chǔ)上提供,必要時(shí)可予以標(biāo)注和說(shuō)明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話(huà)通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料答案：C213.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,鑒定單位開(kāi)展人民幣真?zhèn)舞b定時(shí),應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專(zhuān)業(yè)人員參與,并作出鑒定結(jié)論。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B多選題1.關(guān)于反洗錢(qián)宣傳,以下說(shuō)法正確的是（）。A、為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃。C、金融機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢(qián)宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃。D、反洗錢(qián)宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。答案：ABD2.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織和人員的資金或者其他資產(chǎn),應(yīng)當(dāng)立即予以?xún)鼋Y(jié),并按照規(guī)定及時(shí)向（）報(bào)告。A、國(guó)務(wù)院公安部門(mén)B、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)C、國(guó)家安全部門(mén)D、國(guó)務(wù)院答案：ABC3.關(guān)于如何防止銀行卡盜刷,下列說(shuō)法正確的是（）A、設(shè)置密碼要?jiǎng)幽X。不可設(shè)置簡(jiǎn)單數(shù)字排列的密碼，如用生日日期、電話(huà)號(hào)碼、身份證件號(hào)碼等B、刷卡交易要留心。輸密碼也不要掉以輕心，應(yīng)用另一只手或身體擋住操作手勢(shì)，防止他人或針孔攝像機(jī)偷窺C、交易憑條徹底粉碎。為防止憑條上可能泄露的賬號(hào)、卡號(hào)等儲(chǔ)戶(hù)信息，建議客戶(hù)辦理完業(yè)務(wù)一定要把憑條徹底粉碎D、網(wǎng)絡(luò)支付防釣魚(yú)”網(wǎng)站。盡可能不在網(wǎng)吧、單位等公共網(wǎng)絡(luò)上操作；不要隨意登錄不明網(wǎng)站，小心木馬程序套取支付密碼；定期更新支付密碼。使用電話(huà)或網(wǎng)絡(luò)渠道預(yù)訂機(jī)票、酒店時(shí)，盡可能選擇知名度高、安全性強(qiáng)的特約商戶(hù)進(jìn)行交易，避免信息泄露答案：ABCD4.有權(quán)扣劃單位（人）存款的有權(quán)機(jī)關(guān)僅限于（）。A、人民法院B、公安機(jī)關(guān)C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：ACD5.委托收款的業(yè)務(wù)范圍包括（）A、已承兌的商業(yè)匯票B、債券C、存單D、其他付款人債務(wù)證明答案：ABCD6.根據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,下列說(shuō)法正確的是（）。A、鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請(qǐng)之日起2個(gè)工作日內(nèi)，通知收繳單位報(bào)送待鑒定貨幣B、收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起2日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位C、無(wú)特殊情況，鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》D、無(wú)特殊情況，鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起15日內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》答案：AC7.轉(zhuǎn)帳卡是實(shí)時(shí)扣帳的借記卡,具有（）。A、轉(zhuǎn)帳結(jié)算B、電子支付C、存取現(xiàn)金D、消費(fèi)功能答案：ACD8.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告的可疑交易數(shù)量很少或極少,并在同時(shí)滿(mǎn)足下列條件的情況下,人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)可按照有關(guān)法律規(guī)定,對(duì)違規(guī)金融機(jī)構(gòu)從輕處罰（）。A、未導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生B、該金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有洗錢(qián)涉案記錄或反洗錢(qián)嚴(yán)重違規(guī)記錄C、該金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控較為健全D、該金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層和相關(guān)人員在反洗錢(qián)工作中能夠勤勉盡責(zé)答案：ABCD9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假人民幣處置工作規(guī)程（試行）所指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心是指直接在人民銀行發(fā)行庫(kù)辦理現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)置的有（）的部門(mén)A、專(zhuān)門(mén)場(chǎng)所B、配備專(zhuān)職人員C、配備現(xiàn)金清分設(shè)備D、專(zhuān)門(mén)從事現(xiàn)金整點(diǎn)答案：ABCD10.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的申請(qǐng)書(shū)除《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（銀發(fā)〔2005〕16號(hào)文印發(fā)）規(guī)定內(nèi)容以外,銀行可根據(jù)需要,增加以下哪些信息(）。A、國(guó)籍B、聯(lián)系電話(huà)C、工作單位名稱(chēng)D、前任職單位E、職業(yè)答案：ABCDE11.人民檢察院決定免予起訴、撤銷(xiāo)案件或者不起訴的案件,被告人交出或者被人民檢察院、公安機(jī)關(guān)查獲的被告人的儲(chǔ)蓄存款單（折）,經(jīng)查明確系被告人非法所得的贓款,人民檢察院作出沒(méi)收的決定之后,銀行依據(jù)（）或（）和存款單（折）,辦理提款或者繳庫(kù)手續(xù)。A、人民檢察院的《免予起訴決定書(shū)》（附?jīng)]收清單）B、協(xié)助凍結(jié)通知書(shū)C、由檢察長(zhǎng)簽署的《沒(méi)收通知書(shū)》D、協(xié)助扣劃通知書(shū)答案：AC12.開(kāi)戶(hù)單位如違反《現(xiàn)金管理暫行條例》,開(kāi)戶(hù)銀行有權(quán)責(zé)令其停止違法活動(dòng),并根據(jù)情節(jié)輕重給予警告或罰款。有下列情況之一的,一律處以罰款（）。A、保留賬外公款的B、對(duì)現(xiàn)金結(jié)算給予比轉(zhuǎn)賬結(jié)算優(yōu)惠待遇的C、只收現(xiàn)金拒收支票、銀行匯票、本票的D、開(kāi)戶(hù)單位不采取轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式購(gòu)置國(guó)家規(guī)定的專(zhuān)項(xiàng)控制商品的E、用轉(zhuǎn)賬憑證套取現(xiàn)金的答案：ABCDE13.銀行對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的（）存在疑點(diǎn)的,應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。A、真實(shí)性B、統(tǒng)一性C、有效性D、完整性答案：ACD14.商業(yè)銀行為客戶(hù)提供哪種服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份,并核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶(hù)身份基本信息,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）A、將3000美元現(xiàn)匯結(jié)匯入客戶(hù)的人民幣賬戶(hù)B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯C、張三轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)到李四賬戶(hù)D、開(kāi)立理財(cái)專(zhuān)戶(hù)答案：BD15.以下說(shuō)法正確的是（）。A、對(duì)金融機(jī)構(gòu)交存的人民幣錢(qián)捆，不符合五好錢(qián)捆”標(biāo)準(zhǔn)的錢(qián)捆不得入庫(kù)B、各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定切實(shí)有效的內(nèi)控機(jī)制，防止將不宜流通的人民幣對(duì)外支付C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)升級(jí)或更換相應(yīng)的機(jī)具設(shè)備D、金融機(jī)構(gòu)要采取各種形式，加大反假貨幣宣傳力度答案：ABCD16.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶(hù)分類(lèi)管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號(hào)）,個(gè)人通過(guò)登錄電子渠道開(kāi)立Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)時(shí),有哪些安全可靠的驗(yàn)證方式（）。A、數(shù)字證書(shū)B(niǎo)、電子簽名C、手機(jī)短信D、人臉識(shí)別E、密碼答案：AB17.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限不得超過(guò)（）,對(duì)于重大、復(fù)雜案件,經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限可以為（）。A、半年B、一年C、二年D、三年答案：AB18.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定,對(duì)（）等進(jìn)行數(shù)據(jù)管理,并將相關(guān)數(shù)據(jù)報(bào)送中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。A、現(xiàn)金機(jī)具B、人員培訓(xùn)C、冠字號(hào)碼D、假幣收繳鑒定業(yè)務(wù)答案：ABCD19.存款人預(yù)留印鑒中公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章名稱(chēng)與其申請(qǐng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)的名稱(chēng)、出具的開(kāi)戶(hù)證明文件上記載的存款人名稱(chēng)應(yīng)保持一致,但下列（）情形除外。A、因注冊(cè)驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶(hù)B、預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章的名稱(chēng)依法使用簡(jiǎn)稱(chēng)的，賬戶(hù)名稱(chēng)應(yīng)與其保持一致C、沒(méi)有字號(hào)的個(gè)體工商戶(hù)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)D、因借款需要開(kāi)立的一般存款賬戶(hù)答案：ABC20.辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時(shí),金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)的證件和法律文書(shū)包括（）。A、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的身份證件B、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書(shū)，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字D、有關(guān)生效法律文書(shū)或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書(shū)答案：BCD21.16周歲以下小齡客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)及激活業(yè)務(wù)需由監(jiān)護(hù)人提供（）材料辦理。A、監(jiān)護(hù)人身份證B、小齡客戶(hù)的戶(hù)口簿，有身份證的應(yīng)出示身份證C、可以證明兩人是親屬關(guān)系的材料，如戶(hù)口簿、出生醫(yī)學(xué)證明、原單位或社區(qū)出具的兩人是親屬關(guān)系的證明D、小齡客戶(hù)的近期1寸照片1張答案：ABC22.銀行匯票持票人向代理付款行申請(qǐng)付款時(shí),需要提供（）。A、匯票B、解訖通知C、二聯(lián)進(jìn)帳單D、付款申請(qǐng)答案：ABC23.銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人新開(kāi)立Ⅲ類(lèi)戶(hù),以下說(shuō)法正確的是（）。A、銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人新開(kāi)立Ⅲ類(lèi)戶(hù)后，通過(guò)綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)入資金驗(yàn)證的，可以接收非綁定賬戶(hù)小額轉(zhuǎn)入資金B(yǎng)、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)出等日累計(jì)限額合計(jì)為2000元，年累計(jì)限額合計(jì)為5萬(wàn)元C、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)出等日累計(jì)限額合計(jì)為5000元，年累計(jì)限額合計(jì)為10萬(wàn)元D、銀行非面對(duì)面為個(gè)人開(kāi)立的Ⅲ類(lèi)戶(hù)，個(gè)人已通過(guò)綁定賬戶(hù)向該Ⅲ類(lèi)戶(hù)轉(zhuǎn)入資金的，經(jīng)本人同意后，銀行可為該Ⅲ類(lèi)戶(hù)開(kāi)通非綁定賬戶(hù)入金功能，賬戶(hù)限額按本通知管理答案：ABD24.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定并執(zhí)行清晰的客戶(hù)接納政策和程序,明確禁止建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)范圍,有效識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù),并對(duì)其進(jìn)行()。A、定期評(píng)估B、動(dòng)態(tài)調(diào)整C、不定期評(píng)估D、及時(shí)調(diào)整答案：AB25.禁止單位代辦信用卡,是指以下情形中的哪些（）。A、在本單位員工不知情或不同意的情況下強(qiáng)行為員工指定發(fā)卡機(jī)構(gòu)。B、信用卡申請(qǐng)人不是本單位員工本人或者申請(qǐng)人與持卡人不一致。C、信用卡申請(qǐng)表上簽名確認(rèn)者與持卡人不一致。D、某獨(dú)立的中介單位為其他單位營(yíng)銷(xiāo)辦卡。答案：ABCD26.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳假幣的程序,以下說(shuō)法正確的是（）A、假幣收繳必須當(dāng)面辦理B、收繳假幣必須向持有人出具《假幣沒(méi)收收據(jù)》C、收繳假幣時(shí)，應(yīng)向持有人告知有關(guān)權(quán)利D、假幣可以退換給持有人答案：AC27.目前我國(guó)流通的金屬硬幣面額包括（）A、1元B、5角C、1角D、5分答案：ABCD28.公示催告在出現(xiàn)以下（）情況時(shí),宣告終結(jié)。A、利害關(guān)系人申報(bào)權(quán)利B、申請(qǐng)人撤回申請(qǐng)C、期限屆滿(mǎn)D、申請(qǐng)人又取得票據(jù)答案：ABC29.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,人民幣發(fā)行基金的調(diào)撥,應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定辦理。任何（）不得違反規(guī)定動(dòng)用人民幣發(fā)行基金,不得（）人民幣發(fā)行基金的調(diào)撥。A、單位和個(gè)人B、企業(yè)和個(gè)人C、干擾和阻礙D、干擾和阻撓答案：AC30.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)包括（）。A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度B、對(duì)所有客戶(hù)采取不變的識(shí)別程序C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線(xiàn)索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：ACD31.一般存款賬戶(hù)用于存款人辦理（）。A、借款轉(zhuǎn)存B、借款歸還C、期貨交易保證金D、信托基金E、支取現(xiàn)金答案：AB32.義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引的基本原則A、風(fēng)險(xiǎn)為本原則B、全面性原則C、適用性原則D、動(dòng)態(tài)管理原則E、保密原則答案：ABCDE33.中國(guó)人民銀行不得有下列哪些行為？()A、直接認(rèn)購(gòu)包銷(xiāo)國(guó)債和其他政府債券行為B、向地方政府各級(jí)政府部門(mén)提供貸款C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人提供貸款D、任何單位和個(gè)入提供擔(dān)保答案：ABD34.根據(jù)我國(guó)《電子簽名法》的規(guī)定,電子簽名驗(yàn)證數(shù)據(jù),是指用于驗(yàn)證電子簽名的數(shù)據(jù),包括（）等。A、代碼B、口令C、算法D、公鑰答案：ABCD35.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息,評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受（）,以書(shū)面方式明確本機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)盡職調(diào)查、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。A、反洗錢(qián)處罰的情況B、反洗錢(qián)監(jiān)管的情況C、反洗錢(qián)內(nèi)控制度D、反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的健全性和有效性答案：BD36.存款人申請(qǐng)變更核準(zhǔn)類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)（）的,銀行應(yīng)在接到變更申請(qǐng)后的2個(gè)工作日內(nèi),將存款人的變更銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)”、開(kāi)戶(hù)許可證以及有關(guān)證明文件報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种小、存款人名稱(chēng)B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人C、存款人賬號(hào)D、財(cái)務(wù)人員答案：AB37.以下各項(xiàng)中哪些是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識(shí)別地下錢(qián)莊資金交易活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)。（）A、大量使用網(wǎng)上銀行、公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)。B、通過(guò)他行ATM機(jī)提現(xiàn)的方式迅速轉(zhuǎn)移非法所得C、資金來(lái)源和去向?yàn)橥坏貐^(qū)，特別是廣東深圳。D、公司資金交易頻率和金額與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模不相符答案：ACD38.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí),應(yīng)當(dāng)審查以下內(nèi)容；A、協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)填寫(xiě)的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個(gè)人開(kāi)戶(hù)金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、戶(hù)名和賬號(hào)、大小寫(xiě)金額B、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的。C、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書(shū)上的義務(wù)人相同D、如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書(shū)，以及法律文書(shū)有關(guān)內(nèi)容與協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)的內(nèi)容不符，應(yīng)說(shuō)明原因，退回協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)或所附的法律文書(shū)。答案：ABCD39.參與者有（）情形之一的,中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)約見(jiàn)該參與者高級(jí)管理人員,要求其就有關(guān)問(wèn)題作出說(shuō)明或限期整改。A、屢次違法支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定B、因清算賬戶(hù)余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口開(kāi)啟C、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理或運(yùn)行管理存在安全隱患D、未按要求配合中國(guó)人民銀行開(kāi)展支付系統(tǒng)建設(shè)、應(yīng)急演練或業(yè)務(wù)宣傳答案：ABCD40.人民幣貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié),客戶(hù)盡職調(diào)查要點(diǎn)有()。A、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況B、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)客戶(hù)來(lái)說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系C、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用D、銷(xiāo)戶(hù)后，銀行可將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料一并銷(xiāo)毀答案：ABC41.受理案件地公安機(jī)關(guān)與凍結(jié)公安機(jī)關(guān)不是同一機(jī)關(guān)的,受理案件地公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向凍結(jié)公安機(jī)關(guān)移交（）材料,凍結(jié)公安機(jī)關(guān)按照前款規(guī)定進(jìn)行審核決定。A、受、立案法律手續(xù)B、被騙盜銀行卡賬戶(hù)證明C、身份信息證明D、詢(xún)問(wèn)筆錄答案：ABCD42.銀行應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行報(bào)告的反洗錢(qián)信息有（）。A、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C、反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況D、反洗錢(qián)年度內(nèi)部審計(jì)情況答案：ABCD43.在我國(guó),必須依法登記注冊(cè)才能取得民事主體資格的是（）。A、城鎮(zhèn)工商個(gè)體戶(hù)B、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶(hù)C、公司法人D、事業(yè)法人E、社會(huì)團(tuán)體答案：AC44.票據(jù)權(quán)利,是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利,包括（）和（）。A、付款請(qǐng)求權(quán)B、請(qǐng)求權(quán)C、付款追索權(quán)D、追索權(quán)答案：AD45.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)違反法律、行政法規(guī)及《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢(xún)凍結(jié)工作規(guī)定》,強(qiáng)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展協(xié)助工作,下列表述正確的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)予以配合B、金融機(jī)構(gòu)視情況配合C、其上級(jí)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)立即予以糾正D、違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的，依法追究法律責(zé)任答案：CD46.按照適用法律及規(guī)則監(jiān)控客戶(hù)交易,包括但不限于客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況、交易單據(jù)的真實(shí)性審核以及從可靠第三方取得的相關(guān)資料,確保涉及的貨物、船舶等不違反相關(guān)制裁措施。這里所指的可靠第三方,包括()。A、領(lǐng)事館B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、交易所D、船舶信息查詢(xún)網(wǎng)絡(luò)答案：ABCD47.下列關(guān)于農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶(hù)表述正確的是（）。A、開(kāi)戶(hù)銀行不得將農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入除本項(xiàng)目農(nóng)民工本人賬戶(hù)以外的賬戶(hù)B、開(kāi)戶(hù)銀行不得為農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶(hù)提供現(xiàn)金支取C、開(kāi)戶(hù)銀行不得為農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶(hù)提供除本項(xiàng)目農(nóng)民工本人賬戶(hù)以外的其他轉(zhuǎn)賬結(jié)算服務(wù)D、除法律另有規(guī)定外，專(zhuān)用賬戶(hù)資金不得因支付為本項(xiàng)目提供勞動(dòng)的農(nóng)民工工資之外的原因被查封、凍結(jié)或劃撥答案：ABCD48.下列屬于文明規(guī)范服務(wù)明星的評(píng)選項(xiàng)目是（）A、思想政治素質(zhì)B、業(yè)務(wù)技能C、客戶(hù)滿(mǎn)意度D、服務(wù)創(chuàng)新答案：ABCD49.以下關(guān)于協(xié)助凍結(jié)的說(shuō)法中,正確的有（）。A、凍結(jié)存款的期限最長(zhǎng)為一年B、有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，金融機(jī)構(gòu)不予辦理并應(yīng)當(dāng)說(shuō)明情況。C、對(duì)單位被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期間不需計(jì)付利息D、有權(quán)凍結(jié)單位包括公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、軍隊(duì)捍衛(wèi)部門(mén)、海關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)、走私犯法偵查機(jī)關(guān)、工商行政治理機(jī)關(guān)答案：AB50.下列事項(xiàng)中,匯票出票必須記載的有（）。A、確定的金額B、必須或不得提示承兌C、無(wú)條件支付的委托D、利息及利率E、出票日期答案：ACE51.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》適用于（）。?A、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)鑒別貨幣行為B、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的收繳假幣行為C、人民銀行分支機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)涡袨镈、人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)涡袨榇鸢福築CD52.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系