合規(guī)師考試題庫(kù)

合規(guī)師考試題庫(kù)

法律合規(guī)知識(shí)試題庫(kù)

一、試題涉及法律、規(guī)章制度目錄

1、《保險(xiǎn)法》：1-12題

2、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、審計(jì)署、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》:

13-16題

3、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作方案》：17-27題

4、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》：28-35題

5、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》：36-42題

6、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》：43-46題

7、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》：

47-51題

8、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》：52-61題

9、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》:62-70題

10、中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》：71-75題

U、浙江省保監(jiān)局《浙江省保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)管理指導(dǎo)意見》：76-82題

12、總公司《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司關(guān)于"六條禁令"處理辦法》:

83-85題

13、總公司《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢工作辦法》：86-93題

14、總公司《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)政策》：94-99題

15、總公司《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)管理辦法》：100-108題

16、總公司《關(guān)于加強(qiáng)公司合規(guī)工作的若干意見》：109-U2題

17、總公司《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司對(duì)違法違規(guī)責(zé)任人處理的暫行

規(guī)定》：U3-U9題

18、總公司《理賠紀(jì)律八條禁令》：120題

二、試題庫(kù)

（-）《保險(xiǎn)法》

1、2009年2月28日，十一屆全國(guó)人大常委會(huì)第七次會(huì)議表決通過了修訂

后的《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下稱新《保險(xiǎn)法》1新《保險(xiǎn)法》從（）起

施行。D

A.2009年2月28日B.2009年5月1日

C.2010年1月1日D.2009年10月1日

2、保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣（1D第68條

A一億元B五億元C三億元D二億元

3、設(shè)立保險(xiǎn)公司不需具備的列條件為（）：D第68條

A有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員

B有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度

C有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

D凈資產(chǎn)不低于人民幣五億元

4、根據(jù)新《保險(xiǎn)法》第八十四條規(guī)定，保險(xiǎn)公司的（）變更不需要經(jīng)過保

險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。C第84條

A名稱B注冊(cè)資本

C持股百分之五以下的股東D分立或者合并

5、保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的那項(xiàng)活動(dòng)是符合保險(xiǎn)法要求

的（）

C第U6條

A泄露在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人的信息

B誘導(dǎo)投保人或者被保險(xiǎn)人做不正確的陳訴

C開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益

D拖賠、惜賠、無(wú)理拒賠

6、對(duì)償付能力不足的保險(xiǎn)公司，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其列為重

點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，并可以根據(jù)具體情況采取措施，但不包括（）D第139條

A限制固定資產(chǎn)購(gòu)置或者經(jīng)營(yíng)費(fèi)用規(guī)模

B限制商業(yè)性廣告

C責(zé)令增加資本金、辦理再保險(xiǎn)

D限制員工薪酬

7、有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，

處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款（）A第171條

A未按照規(guī)定報(bào)送保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率備案的

B妨礙依法監(jiān)督檢查的

C未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的

D編制或者提供虛假的報(bào)告

8、有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十

萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者

吊銷業(yè)務(wù)許可證（）B第172條

A未按照規(guī)定披露信息的B編制虛假的資料

C未按照規(guī)定報(bào)送保險(xiǎn)條款

D未按照規(guī)定報(bào)送或者保管報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的，或者未按照規(guī)定提

供有關(guān)信息、資料的

9、違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可

以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。對(duì)第179條

10、同一保險(xiǎn)人不得同時(shí)兼營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；但是，經(jīng)營(yíng)財(cái)

產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核定，可以經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和意外傷

害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（短期健康保險(xiǎn)）第92條

11、保險(xiǎn)公司對(duì)每一危險(xiǎn)單位，即對(duì)一次保險(xiǎn)事故可能造成的最大損失范圍

所承擔(dān)的責(zé)任，不得超過其實(shí)有資本金加公積金總和的（）；超過的部分，應(yīng)當(dāng)

辦理再保險(xiǎn)。

B第100條

A5%BIO%C15%20%

12、保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為（）ABCD第

106條

A對(duì)投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況

B承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣

或者其他利益

C阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的

如實(shí)告知義務(wù)

D欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人

（二）《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》

13、企業(yè)建立與實(shí)施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）D第4條

A全面性原則B制衡性原則

C成本效益原則D資產(chǎn)安全性原則

14、企業(yè)建立與實(shí)施有效的內(nèi)部控制，要素不包括（）B第5條

A風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B外部監(jiān)督

C信息與溝通D控制活動(dòng)

15、為企業(yè)內(nèi)部控制提供咨詢的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，可以同時(shí)為同一企業(yè)提供內(nèi)

部控制審計(jì)服務(wù)。錯(cuò)第10條

16、企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制，下列哪些情形應(yīng)該作為反舞弊工作的重點(diǎn)（）

ABCD第42條

A經(jīng)授權(quán)或者采取其他不法方式侵占、挪用企業(yè)資產(chǎn)，牟取不當(dāng)利益。

B在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和信息披露等方面存在的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大

遺漏

C董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員濫用職權(quán)。

D相關(guān)機(jī)構(gòu)或人員串通舞弊。

（三）《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作方案》：第一、二大點(diǎn)

17、規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，要確保公司經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實(shí)可信。

確保保費(fèi)收入據(jù)實(shí)全額入賬，嚴(yán)禁（I虛假批單退費(fèi)、撕?jiǎn)温駟?、陰?yáng)單證、

（X

系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。B

A賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、虛掛應(yīng)收保費(fèi)

B虛掛應(yīng)收保費(fèi)、凈保費(fèi)入賬

C違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)、凈保費(fèi)入賬

D賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)

18、確保賠案和賠款的真實(shí)。規(guī)范理賠費(fèi)用的計(jì)提、使用和管理，確保理賠

數(shù)據(jù)的真實(shí)完整。下列哪一項(xiàng)不屬于禁止項(xiàng)（）A

A故意拆分賠案

B故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠

C將與賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支

D故意擴(kuò)大保險(xiǎn)事故損失范圍虛增賠款金額

19、確保公司經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)成本費(fèi)用據(jù)實(shí)列支。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)法規(guī)與制

度，下列哪一項(xiàng)不屬于禁止項(xiàng)（）C

A報(bào)銷虛假的差旅費(fèi)，用以支付中介手續(xù)費(fèi)或挪作他用

B不據(jù)實(shí)列支各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)用

C超額支付手續(xù)費(fèi)

D為本單位以外的其他單位和個(gè)人報(bào)銷費(fèi)用

20、各級(jí)公司的分管經(jīng)理對(duì)所管轄公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性負(fù)責(zé)。錯(cuò)

21、保險(xiǎn)公司要依法履行條款費(fèi)率的審批備案程序，但根據(jù)市場(chǎng)變化，可以

隨時(shí)對(duì)費(fèi)率進(jìn)行調(diào)整。錯(cuò)

22、保險(xiǎn)公司對(duì)于多次出險(xiǎn)的客戶，可以將理賠標(biāo)準(zhǔn)提高，折扣賠付，從服

務(wù)中區(qū)別對(duì)待優(yōu)質(zhì)和劣質(zhì)客戶。錯(cuò)

23、中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求所有保險(xiǎn)公司必須做到所有數(shù)據(jù)總公司集中管控。對(duì)

24、如何確保公司主要內(nèi)控制度的執(zhí)行落實(shí)（）ABC

A建立完善公司治理結(jié)構(gòu)，科學(xué)制定公司發(fā)展戰(zhàn)略和決策機(jī)制

B健全完善并嚴(yán)格落實(shí)保費(fèi)資金管理、核保核賠管理、有價(jià)單證管理、成本

管理、印章管理、分支機(jī)構(gòu)高管人員管理等核心內(nèi)控制度

C強(qiáng)化數(shù)據(jù)集中管控，理賠接報(bào)案系統(tǒng)、單證系統(tǒng)要與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面對(duì)

接，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、再保數(shù)據(jù)要實(shí)現(xiàn)集成管理、無(wú)縫鏈接、實(shí)時(shí)互動(dòng)。

D要建立健全系統(tǒng)理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范理賠流程，提高理賠服務(wù)質(zhì)量，建立

快速理賠機(jī)制，切實(shí)提高理賠時(shí)效。

25、中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作方案的工作目標(biāo)是（）

ABD

A保險(xiǎn)公司內(nèi)部管控顯著改善，公司經(jīng)營(yíng)存在的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不真實(shí)

問題得到有效遏制。

B保險(xiǎn)公司條款費(fèi)率報(bào)行不一，未經(jīng)申報(bào)擅自改變條款費(fèi)率或以各種手段

變相降低費(fèi)率的行為基本得到解決。

C理賠難問題得到徹底解決，提高客戶滿意度。

D建立健全規(guī)范的理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和理賠流程，保險(xiǎn)消費(fèi)者對(duì)保險(xiǎn)公司惡意

拖賠、惜賠、無(wú)理拒賠等行為的投訴明顯下降。

26、確保各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金依法依規(guī)計(jì)提。嚴(yán)格執(zhí)行非壽險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理辦法，

準(zhǔn)確、真實(shí)地計(jì)提各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金，嚴(yán)禁通過___和等手段違規(guī)計(jì)提準(zhǔn)備

金，造成經(jīng)營(yíng)結(jié)果不真實(shí)。（隨意選取發(fā)展因子、最終賠付率假設(shè)）

27、如何確保公司的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實(shí)可信？

答：1、確保保費(fèi)收入據(jù)實(shí)全額入賬。嚴(yán)格按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及保費(fèi)收入確認(rèn)

原則，在保費(fèi)收入科目中全額如實(shí)反映保費(fèi)收入情況。嚴(yán)禁虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛假

批單退費(fèi)、撕?jiǎn)温駟?、陰?yáng)單證、凈保費(fèi)入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)

行為。

2、確保賠案和賠款的真實(shí)。嚴(yán)禁故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理

賠,嚴(yán)禁故意擴(kuò)大保險(xiǎn)事故損失范圍虛增賠款金額,嚴(yán)禁將與賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納

進(jìn)賠案列支，嚴(yán)禁與汽車修理廠等單位合謀騙取賠款等違法違規(guī)行為。規(guī)范理賠

費(fèi)用的計(jì)提、使用和管理，確保理賠數(shù)據(jù)的真實(shí)完整。

3、確保公司經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)成本費(fèi)用據(jù)實(shí)列支。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)法規(guī)與制

度，嚴(yán)禁不據(jù)實(shí)列支各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)用，嚴(yán)禁以報(bào)銷虛假的差旅費(fèi)、車船使用費(fèi)、

會(huì)議費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)等方式違規(guī)套取資金用以支付中介手續(xù)費(fèi)或挪作他用。中介

手續(xù)費(fèi)必須全額據(jù)實(shí)列支,不得以任何理由虛列手續(xù)費(fèi)。不得為本單位以外的其

他單位和個(gè)人報(bào)銷任何費(fèi)用從而擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)成本。

4、確保各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金依法依規(guī)計(jì)提。嚴(yán)格執(zhí)行非壽險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理辦法，

準(zhǔn)確、真實(shí)地計(jì)提各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金，嚴(yán)禁通過隨意選取發(fā)展。

（四）《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》

28、下列那一類分支機(jī)構(gòu)不屬于《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》管轄范圍（）C第3

條

A中心支公司B營(yíng)業(yè)部

C專屬機(jī)構(gòu)D營(yíng)銷服務(wù)部

29、保險(xiǎn)公司的分支機(jī)構(gòu)原則上不得跨省經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，但在有些特殊情況

下發(fā)生的跨省業(yè)務(wù)符合保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，下列哪一項(xiàng)不屬于特殊情況（）D第

42條

A共保B統(tǒng)保

C通過電話營(yíng)銷方式開展的異地業(yè)務(wù)D分保

30、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)合同中有關(guān)免除保險(xiǎn)公司責(zé)任、退保、費(fèi)用扣除、現(xiàn)金

價(jià)值和猶豫期等事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依照《保險(xiǎn)法》和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定向投保人作出__

（提示）第46條

31、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以勸說但不能誘導(dǎo)投保人解除與其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)合同。

錯(cuò)第50條

32、所有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶服務(wù)部門或者咨詢投訴部門，并向

社會(huì)公開咨詢投訴電話。錯(cuò)第52條

33、下列說法正確的有（）ABCD第49、52、55、58條

A保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的信譽(yù)

B保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控

制制度。

C保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《保險(xiǎn)法》和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定管理、使用經(jīng)營(yíng)保

險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證

D保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)投訴應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理，并將處理意見及時(shí)告知投訴人

34、下列說法正確的有（）AC第43、47、52、56條

A保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

B所有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶服務(wù)部門或者咨詢投訴部門，并向社

會(huì)公開咨詢投訴電話

C保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立控制和管理關(guān)聯(lián)交易的有關(guān)制度。

D保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理擬訂保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，保證股東利益最大化。

35、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立

的分公司、支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部以及各類__。（中心支公司、

專屬機(jī)構(gòu)）

（五）《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》

36、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行日常管理的崗位，該崗位可

以兼設(shè)。錯(cuò)第7條

37、保險(xiǎn)代理人發(fā)生保險(xiǎn)違法行為的，保險(xiǎn)公司有權(quán)終止其代理權(quán)。錯(cuò)第8

條

38、保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理人存在下列行為的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10個(gè)工

作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告，但不包括（）C第9條

A利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行非法集資、傳銷或者洗錢等非法活動(dòng)

B嚴(yán)重侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的合法權(quán)益

C保險(xiǎn)代理人無(wú)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格的

D中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他需要報(bào)告的行為

39、保險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險(xiǎn)中介機(jī)

構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。否則（）A第10、20條

A中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款

B由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告

C由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款

D對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以給予警

告，處1萬(wàn)元以下的罰款。

40、下列哪類行為是被允許的（）A第13、14、17、11條

A保險(xiǎn)公司及其工作人員利用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益

B保險(xiǎn)公司及其工作人員通過保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人給予或者承諾給予投

保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益。

C保險(xiǎn)公司及其工作人員委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷

售活動(dòng)。

D保險(xiǎn)公司及其工作人員唆使保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)誘導(dǎo)

投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人。

41、下列說法正確的是（）ABCD第10、12、15、13條

A保險(xiǎn)公司及其工作人員不得串通保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，挪用、截留和

侵占保險(xiǎn)費(fèi)

B險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及

其工作人員委托合同約定以外的利益。

C險(xiǎn)公司及其工作人員不得利用保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或者保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu),

通過虛掛應(yīng)收保險(xiǎn)費(fèi)套取費(fèi)用

D保險(xiǎn)公司及其工作人員可以利用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取

利益

42、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制定___________的中介業(yè)務(wù)管理制度,確保經(jīng)營(yíng)行為依

法合規(guī)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)客觀。（合法、科學(xué)、有效）第3條

（六）《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》

43、下面題目中錯(cuò)誤的選擇是：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員要（XD第二章

A堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展B防范化解風(fēng)險(xiǎn)

C維護(hù)客戶利益，統(tǒng)籌兼顧股東利益、機(jī)構(gòu)利益及員工利益

D堅(jiān)持盡量不賠的原則，以維護(hù)本公司利益

44、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)以_____________為導(dǎo)向，積極開發(fā)保險(xiǎn)產(chǎn)品,

制止銷售誤導(dǎo)，確保公正、及時(shí)理賠。（人民群眾需求和利益）第n條

45、下列對(duì)保險(xiǎn)銷售人員的行為,表述正確的是（XBCD

A應(yīng)根據(jù)客戶需求、推薦高保費(fèi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品

B應(yīng)以客戶易懂的方式提供保險(xiǎn)產(chǎn)品的信息，不得進(jìn)行任何形式的誤導(dǎo)

C應(yīng)主動(dòng)提示保險(xiǎn)產(chǎn)品可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)，不得有意規(guī)避

D應(yīng)確保所有文件的有效性和準(zhǔn)確性，不得代簽名、代體檢、偽造客戶回訪

記錄

46、對(duì)于客戶咨詢，保險(xiǎn)銷售、理賠和客戶服務(wù)人員的正確反映是（）B第

18條

A轉(zhuǎn)交相關(guān)人員B迅速回應(yīng)，不推諉

C請(qǐng)專家釋疑D提供宣傳資料

（七）《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》

47、高級(jí)管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或

者重大影響的人員，下列哪一個(gè)不屬于高級(jí)管理人員（）D第4條

A總公司董事會(huì)秘書B總公司審計(jì)責(zé)任人

C營(yíng)業(yè)部經(jīng)理D營(yíng)銷服務(wù)部或?qū)Ｊ饳C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

48、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，有下列哪種情形的，中國(guó)

保監(jiān)會(huì)可以核準(zhǔn)其任職資格：（）B第21條

A被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場(chǎng)期滿未逾5年

B個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的未到期債務(wù)的

C申請(qǐng)前1年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰

D受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年

49、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列哪些情形的，中國(guó)保

監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn)其任職資格（）ABD第21條

A被判處其它刑罰,執(zhí)行期滿未逾3年

B被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場(chǎng)，期滿未逾5年

C申請(qǐng)前2年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰

D擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破

產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年

50、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：

ABCD第33條

A對(duì)高級(jí)管理人員作出的撤職或者開除的處分決定

B指定或者撤銷臨時(shí)負(fù)責(zé)人的決定

C根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)的

決定

D董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定

51、隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，中國(guó)保

監(jiān)會(huì)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在（）內(nèi)不再受理對(duì)該擬任董事、

監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。A第43條

A1年B2年C3年D5年

（八）《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》

52、《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》中，所指案件不包括下列哪一項(xiàng)（）

D第3條

A觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、

非法集資、洗錢、傳銷等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法

院尚未判決，但案件事實(shí)已基本查清、實(shí)際損失已確定發(fā)生的案件

B違反《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門

等金融監(jiān)管部門重大行政處罰的案件。

C嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會(huì)影響特別惡劣、

造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的其他案件。

D違反《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門

等金融監(jiān)管部門行政處罰的所有案件

53、下列哪類情形需要從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任（）C第18條

A作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查的壓力，在作案行為未暴露前，主動(dòng)向本機(jī)

構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件

B通過流程監(jiān)督機(jī)制發(fā)現(xiàn)異常情況，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措

施發(fā)現(xiàn)的案件

C因違反決策程序造成決策失誤，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失

D關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)

的案件。

54、下列哪類情形需要從輕追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任（）D第19條

A對(duì)發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告

B發(fā)生案件后，未進(jìn)行有效整改

C因參與違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失

D保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的部署，在組織開展全面自查或?qū)ｍ?xiàng)自

查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

55、下列哪類情形不可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任（）B第20條

A案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的

B在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后沒有進(jìn)行補(bǔ)救的

C有重大立功表現(xiàn)

D曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索

56、默許他人實(shí)施違法犯罪行為的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員屬于保險(xiǎn)案件的直接

責(zé)任人。對(duì)第4條

57、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見中所稱的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。僅指保險(xiǎn)

機(jī)構(gòu)員工。錯(cuò)第4條

58、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）ABCD第5條

A責(zé)任明確B程序合法

C逐級(jí)追究D公平公正

59、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及的，應(yīng)從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員

責(zé)任。（反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件1第18條

60、下列哪些情形，可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任（）ABCD第20條

A案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反

映、舉報(bào)案件線索的

B通過加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)內(nèi)審（稽核）檢

查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露和暴露案件的

C案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕

有關(guān)人員責(zé)任

D在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的

61、責(zé)任人退休（）以內(nèi)的，仍應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任。B第18條

A一年B二年C三年D五年

（九）《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》

62、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制的含義？第2條

指保險(xiǎn)公司各層級(jí)的機(jī)構(gòu)和人員，依據(jù)各自的職責(zé)，采取適當(dāng)措施，合理防

范和有效控制經(jīng)營(yíng)管理中的各種風(fēng)險(xiǎn),防止公司經(jīng)營(yíng)偏離發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的

機(jī)制和過程

63、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制的目標(biāo)？第3條

（一）行為合規(guī)性目標(biāo)。保證保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)管理行為遵守法律法規(guī)、監(jiān)管

規(guī)定、行業(yè)規(guī)范、公司內(nèi)部管理制度和誠(chéng)信準(zhǔn)則；

（二）資產(chǎn)安全性目標(biāo)。保證保險(xiǎn)公司資產(chǎn)安全可靠，防止公司資產(chǎn)被非法

使用、處置和侵占；

（三）信息真實(shí)性目標(biāo)。保證保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)報(bào)告、償付能力報(bào)告等業(yè)務(wù)、財(cái)

務(wù)及管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；

（四）經(jīng)營(yíng)有效性目標(biāo)。增強(qiáng)保險(xiǎn)公司決策執(zhí)行力，提高管理效率，改善經(jīng)

營(yíng)效益；

（五）戰(zhàn)略保障性目標(biāo)。保障保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略，促進(jìn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和可持

續(xù)發(fā)展，保護(hù)股東、被保險(xiǎn)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。

64、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則中,內(nèi)部控制活動(dòng)不包括（）B第二章

A銷售控制B理賠控制

C基礎(chǔ)管理控制D資金運(yùn)用控制

65、保險(xiǎn)公司建立和實(shí)施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）C第4條

A經(jīng)營(yíng)有效性B資產(chǎn)安全性

C權(quán)威性和適應(yīng)性相統(tǒng)一D重點(diǎn)和協(xié)作相統(tǒng)一

66、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制體系包括三個(gè)組成部分，下列哪一項(xiàng)不屬于該組成部

分（）

A第5條

A內(nèi)部控制流程B內(nèi)部控制程序

C內(nèi)部控制基礎(chǔ)D內(nèi)部控制保證

67、內(nèi)部控制基礎(chǔ)包括（）ABCD第5條

A公司治理B信息系統(tǒng)

C人力資源D企業(yè)文化

68、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格內(nèi)部控制責(zé)任追究，對(duì)于違反內(nèi)部控制要求的行為，

不管是否造成損失，都要進(jìn)行嚴(yán)肅處理，追究當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。對(duì)第8條

69、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制活動(dòng)分為前臺(tái)控制、后臺(tái)控制和基礎(chǔ)控制三個(gè)層次。

對(duì)第9條

70、保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)部門與內(nèi)控管理職能部門可以合并設(shè)立。錯(cuò)第45條

（十）《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》

71、保險(xiǎn)從業(yè)人員有下列情形之一的，各機(jī)構(gòu)均不得再行錄用（）A第13

條

A偽造、銷毀賬務(wù)，指使違規(guī)操作，被業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)B被保險(xiǎn)公司辭退過的

C曾誤導(dǎo)銷售過的D未詳細(xì)介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品的

72、《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》規(guī)定保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)（），遵守與其

簽訂的保密和競(jìng)業(yè)禁止協(xié)議。D第10條

A盡量保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密B選擇性保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密

C無(wú)償使用公司資料D保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密

73、高級(jí)管理人員要不斷提高_(dá)_____，避免決策和管理失誤。不得推卸對(duì)

因本機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的問題應(yīng)承擔(dān)的管理責(zé)任。（管理能力）第12條

74、同業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，下列哪些行為是錯(cuò)誤的（ABC）第20條

A保險(xiǎn)銷售人員在銷售產(chǎn)品時(shí)，宣傳自己賣的產(chǎn)品一險(xiǎn)全保，什么都能賠

B聲稱自己公司的員工最優(yōu)秀，其他公司的員工都是被本公司所淘汰的

C為了增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，在賣車險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，同意向客戶私下支付超過市場(chǎng)規(guī)定的

手續(xù)費(fèi)

D由于市場(chǎng)變化，調(diào)整產(chǎn)品的費(fèi)率，并向保險(xiǎn)監(jiān)管部門報(bào)備。

75、從業(yè)人員有下列哪些行為，其所在機(jī)構(gòu)應(yīng)將其名單上報(bào)行業(yè)自律組織，

予以業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)（）ABCD第27條

A代簽名B偽造機(jī)構(gòu)和客戶的公章、印件

C偽造客戶回訪記錄、故意滯留客戶保險(xiǎn)合同

D泄露所在機(jī)構(gòu)和客戶重大商業(yè)秘

（十一）《浙江省保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)管理指導(dǎo)意見》

76、保險(xiǎn)公司與營(yíng)銷員簽訂保險(xiǎn)代理合同應(yīng)遵循以哪些要求（）ABD第12

條

A保險(xiǎn)公司應(yīng)使用全省統(tǒng)一格式的《個(gè)人保險(xiǎn)代理合同》

B合同應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定合同雙方的主要權(quán)利義務(wù)

C代理合同簽署的保險(xiǎn)公司方應(yīng)為支公司及以上機(jī)構(gòu)

D保險(xiǎn)代理合同顯著位置明示不屬于勞動(dòng)合同，不享受公司員工的福利待

遇。

77、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立營(yíng)銷員業(yè)務(wù)臺(tái)帳、營(yíng)銷員管理臺(tái)賬和營(yíng)銷員管理檔案。

臺(tái)帳資料和管理檔案保管應(yīng)不少于（）年。C第17條

A2年B3年C5年D8年

78、保險(xiǎn)公司可以以現(xiàn)金方式支付營(yíng)銷員手續(xù)費(fèi)。錯(cuò)第21條

79、保險(xiǎn)公司支付手續(xù)費(fèi)必須遵守的規(guī)則有（）ACD第21條

A支付方式必須為電匯、網(wǎng)銀電子劃款方式

B按時(shí)結(jié)算，不得拖欠。

C支付對(duì)象必須與公司簽訂代理合同和具備"雙證"（代理資格證和展業(yè)證）

D業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息和業(yè)務(wù)臺(tái)賬信息相一致

80、保險(xiǎn)公司與中介機(jī)構(gòu)合作的，應(yīng)有一個(gè)中介業(yè)務(wù)維護(hù)人維護(hù)所有中介機(jī)

構(gòu)。錯(cuò)第26條

81、保險(xiǎn)公司可以委托注冊(cè)地以外的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，但應(yīng)取得省級(jí)

分公司的授權(quán)。對(duì)第35條

82、保險(xiǎn)公司應(yīng)在每年末根據(jù)中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、合作水平和

誠(chéng)信狀況對(duì)受托保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)價(jià)，并根據(jù)考評(píng)結(jié)果建立分級(jí)維護(hù)與管理制

度，實(shí)施策略。（差異化合作）第39條

（十二）《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司關(guān)于"六條禁令"處理辦法》

83、簡(jiǎn)述"六條禁令"內(nèi)容：

嚴(yán)禁越權(quán)經(jīng)營(yíng)；嚴(yán)禁制造虛假利潤(rùn)；嚴(yán)禁埋單、撕?jiǎn)魏椭谱麝庩?yáng)單；嚴(yán)禁制

作假賠案；嚴(yán)禁設(shè)立賬外賬、小金庫(kù)；嚴(yán)禁在賠款中列支規(guī)定以外的其他費(fèi)用

84、行為人違反"六條禁令"中任何一條規(guī)定的，一經(jīng)查實(shí),給予解聘領(lǐng)導(dǎo)

職務(wù)或撤職，情節(jié)嚴(yán)重的予以解除勞動(dòng)合同或開除;未造成經(jīng)濟(jì)損失、情節(jié)較輕、

認(rèn)錯(cuò)態(tài)度好，可以從輕給予處理。由于是內(nèi)部處分，行為人均不移送司法機(jī)關(guān)處

理。錯(cuò)第3條

85、對(duì)違反"六條禁令"人員所在分支機(jī)構(gòu)的直接領(lǐng)導(dǎo)追究責(zé)任，對(duì)主要領(lǐng)

導(dǎo)不追究責(zé)任。錯(cuò)第4條

(十三)《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢工作辦法》

86、《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢工作辦法》中規(guī)定在被保險(xiǎn)人

或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額為人民幣()以上或者外

幣等值()美元以上時(shí)，應(yīng)登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份

證件或者其他穿份證明文件的復(fù)印件或者影印件。C第14條

A5000元500B20000元2000C10000元1000D30000元3000

87、下列對(duì)于需要進(jìn)行客戶身份資料保存的敘述中,錯(cuò)誤的是()B第12

條

A保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式

繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同

B單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上

且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同

C保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式

繳納的保險(xiǎn)合同

D單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以

上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同

88、在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金

價(jià)值金額為（），公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保

險(xiǎn)憑證原件,核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件,確認(rèn)申請(qǐng)

人的身份。A第13條

A人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上

B人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上

C人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上

D人民幣0.5萬(wàn)元以上或者外幣等值500美元以上

89、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少

保存（）年D第28條

A2B3C4D5

90、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年C第28條

A10B8C5D2

91、保存客戶身份資料和交易記錄，下列保存期限錯(cuò)誤的是（）B第28條

A客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗

錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，公司應(yīng)將其保存至反洗

錢調(diào)查工作結(jié)束

B同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短

期限保存

C同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述

期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄

D法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限要

求的，遵守其規(guī)定

92、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）現(xiàn)金收支"，應(yīng)當(dāng)在1個(gè)工作日內(nèi)

向上級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢部門報(bào)告。B第31條

A人民幣交易10萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上

B人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上

C人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值2萬(wàn)美元以上

D人民幣交易50萬(wàn)元以上或者外幣交易等值5萬(wàn)美元以上

93、下列哪類交易不屬于可疑交易（）C第32條

A頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額

B以窟交方式購(gòu)買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的

C對(duì)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定和保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投

資收益異常關(guān)注的

D明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分

（十四）《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)政策》

94、公司合規(guī)管理的基本目標(biāo)和基本原則是什么？第1條

根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的相關(guān)規(guī)定，公司通過建立健全合規(guī)管理

制度，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，構(gòu)建合規(guī)管理體系，明確合規(guī)管理職責(zé)，有效識(shí)

別和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到確保公司合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基本目標(biāo)。公司合規(guī)管理遵循

獨(dú)立性原則、主動(dòng)性原則和全面性原則。

95、公司倡導(dǎo)的合規(guī)文化包括（）ACD第2條

A以誠(chéng)信、守法為中心

B合規(guī)從基層做起

C合規(guī)人人有責(zé)

D合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值

96、公司保障合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理機(jī)構(gòu)享有與其職責(zé)相適應(yīng)的權(quán)利，包括

（）ABC第6條

A為了履行合規(guī)管理職責(zé)，通過參加會(huì)議、查閱文件等方式獲取必要的信息；

B對(duì)違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查，必要時(shí)可外聘專業(yè)人員

協(xié)助工作

C享有通暢的報(bào)告渠道

D對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行責(zé)任追究的權(quán)利。

97、合規(guī)不僅是合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位以及專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，是公司

每一位員工和營(yíng)銷員的責(zé)任。公司各部門和分支機(jī)構(gòu)對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理

負(fù)有直接和第一位的責(zé)任。對(duì)第8條

98、公司建立流程清晰、信息通暢、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、反應(yīng)靈敏的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)

制，由識(shí)別、評(píng)估、改進(jìn)、反饋、披露五個(gè)基本環(huán)節(jié)構(gòu)成。對(duì)第9條

99、員工新入司、____和_____，應(yīng)當(dāng)接受合規(guī)培訓(xùn)I。（晉升、轉(zhuǎn)崗）第

10條

（十五）《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)管理辦法》

100、省級(jí)分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人和地市級(jí)分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人是本級(jí)分公司的高

級(jí)管理人員，履行職責(zé)不包括（）D第10條

A組織合規(guī)政策在本級(jí)分公司和所轄分支機(jī)構(gòu)的執(zhí)行

B審核并簽字認(rèn)可本級(jí)分公司合規(guī)管理部門出具的合規(guī)報(bào)告等各種合規(guī)文

件

C定期向本級(jí)分公司總經(jīng)理提出合規(guī)改進(jìn)建議

D擬定和修訂公司合規(guī)政策

101,區(qū)縣支公司合規(guī)崗需要履行的職責(zé)有（）C第16條

A參與公司系統(tǒng)、本轄區(qū)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，識(shí)別、評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提

供合規(guī)支持

B保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常工作聯(lián)系，跟蹤評(píng)估監(jiān)管措施和要求，反饋相關(guān)意

見和建議

C組織公司系統(tǒng)、本轄區(qū)的合規(guī)培訓(xùn)，貫徹員工和營(yíng)銷員行為準(zhǔn)則，并向公

司員工和營(yíng)銷員提供合規(guī)咨詢

D負(fù)責(zé)公司反洗錢制度的制訂和實(shí)施

102、省級(jí)分公司和地市級(jí)分公司合規(guī)管理部門履行的職責(zé)中不包括（）D

第16條

A對(duì)公司系統(tǒng)、本轄區(qū)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施監(jiān)測(cè)，識(shí)別、評(píng)估和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B負(fù)責(zé)公司反洗錢制度的制訂和實(shí)施

C參與公司系統(tǒng)、本轄區(qū)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，識(shí)別、評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提

供合規(guī)支持

D組織協(xié)調(diào)公司各部門和分支機(jī)構(gòu)制訂、修訂公司的崗位合規(guī)手冊(cè)和其他合

規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度

103、各級(jí)合規(guī)管理機(jī)構(gòu)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)事項(xiàng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不包括（）D第

32條

A擔(dān)保B公司內(nèi)部管理決策

C分支機(jī)構(gòu)設(shè)立D保險(xiǎn)代理人的展業(yè)

104、合規(guī)管理配套制度中，敘述錯(cuò)誤的是（）C第四章

A公司建立嚴(yán)格的合規(guī)問責(zé)制度

B公司建立完善的合規(guī)培訓(xùn)體系

C合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)與內(nèi)部審計(jì)部門相結(jié)合

D公司的績(jī)效考核和干部任免制度應(yīng)充分體現(xiàn)鼓勵(lì)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值

觀念

105、下面對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線敘述正確的是（）ABCD第三節(jié)

A公司實(shí)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)雙向報(bào)告路線

B分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人既向上一級(jí)合規(guī)負(fù)責(zé)人報(bào)告工作，同時(shí)向本級(jí)分公司總

經(jīng)理報(bào)告工作

C區(qū)縣支公司合規(guī)崗向上一級(jí)合規(guī)管理部門報(bào)告工作，同時(shí)向本級(jí)支公司分

管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作

D各級(jí)部門合規(guī)聯(lián)絡(luò)人向本級(jí)合規(guī)管理部門報(bào)告工作，同時(shí)向本部門主要負(fù)

責(zé)人報(bào)告工作

106、公司的績(jī)效考核和干部任免制度應(yīng)充分體現(xiàn)和懲處違規(guī)的價(jià)值

觀念，將作為績(jī)效考核和干部任免的重要評(píng)價(jià)指標(biāo)。在考核和任免干部時(shí),

應(yīng)征詢__部門的意見。（鼓勵(lì)合規(guī)、合規(guī)情況、合規(guī)管理）第43條

107、重要的內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)程在發(fā)布實(shí)施前，應(yīng)當(dāng)提交本級(jí)合規(guī)管

理部門審查，并經(jīng)____簽字認(rèn)可。（本級(jí)合規(guī)負(fù)責(zé)人）第38條

108、合規(guī)管理辦法中規(guī)定各級(jí)公司都必須撰寫合規(guī)報(bào)告，沒有明確要求各

部門需要寫合規(guī)報(bào)告。錯(cuò)第17條

（十六）《關(guān)于加強(qiáng)公司合規(guī)工作的若干意見》

109、《關(guān)于加強(qiáng)公司合規(guī)工作的若干意見》中所指的三道防線,下列敘述正

確的是（）ABC

A各基層經(jīng)營(yíng)單位是公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)的第一道防線

B各級(jí)產(chǎn)品線和管理部門是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的第二道防線

C各級(jí)監(jiān)督部門是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的第三道防線

D各級(jí)合規(guī)部門是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的第三道防線

110.公司將實(shí)現(xiàn)權(quán)責(zé)體系與業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的銜接,以技術(shù)手段保障

的實(shí)施。（《權(quán)責(zé)規(guī)范手冊(cè)》）

Ills《關(guān)于加強(qiáng)公司合規(guī)工作的若干意見》中，爭(zhēng)取在公司樹立起

的風(fēng)氣。（人人合規(guī)，違規(guī)必究）

112.對(duì)存在嚴(yán)重違規(guī)記錄，或?qū)ζ渌牱种C(jī)構(gòu)嚴(yán)重違規(guī)行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)

任的干部實(shí)行一票否決。對(duì)

（十七）《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司對(duì)違法違規(guī)責(zé)任人處理的暫行規(guī)

定》

113、下面哪一項(xiàng)不屬于對(duì)違法違規(guī)責(zé)任人的紀(jì)律處分（）C第6條

A警告B記過C通報(bào)批評(píng)D撤職

114、下面哪一項(xiàng)不屬于對(duì)違法違規(guī)責(zé)任人的組織處理（）D第6條

A訓(xùn)誡談話B責(zé)令公開道歉C通報(bào)批評(píng)D撤職

115、對(duì)于受到責(zé)任追究的人員，受到撤職、留用察看等紀(jì)律處分的人員自

處分決定生效之日起,（）內(nèi)不得擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理職務(wù)，不得變相升職或

安排同等職務(wù)（級(jí)）的崗位，不得晉升職務(wù)（級(jí)）和職等，不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或

者加薪，不得參與任何形式的評(píng)先、表彰和獎(jiǎng)勵(lì)評(píng)選。C第21條

A一年B兩年C三年D五年

116、受到處理的責(zé)任人對(duì)處理決定不服的，可以在處理決定送達(dá)之日起（）

個(gè)工作日內(nèi)，向作出處理決定的機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)查。C第28條

A五B十C十五D二十

117、發(fā)生案件，應(yīng)在案發(fā)之日起（）月內(nèi)，對(duì)案件責(zé)任人員的責(zé)任追究作

出處理決定。案情復(fù)雜的，經(jīng)請(qǐng)示保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)，報(bào)總公司備案后可以適

當(dāng)延長(zhǎng)。B第17條

A三個(gè)B六個(gè)C八個(gè)月D十二個(gè)月

118、案件責(zé)任人員如果對(duì)責(zé)任追究決定不服，申訴期間，可以停止責(zé)任追

究決定的執(zhí)行。錯(cuò)第28條

119.各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理和監(jiān)督檢查人員要堅(jiān)持"______________"的原則，對(duì)

未盡職責(zé)的案件間接責(zé)任人，按照規(guī)定處理。（誰(shuí)主管，誰(shuí)檢查，誰(shuí)負(fù)責(zé)）第13

條

（十八）《理賠紀(jì)律八條禁令》

120、理賠紀(jì)律八條禁令內(nèi)容？

一、嚴(yán)禁編造虛假賠案或在賠案中虛列費(fèi)用

二、嚴(yán)禁系統(tǒng)外理賠或篡改理賠數(shù)據(jù)

三、嚴(yán)禁違規(guī)通融賠付或擴(kuò)大賠付

四、嚴(yán)禁越權(quán)處理賠案

五、嚴(yán)禁違規(guī)處理?yè)p余物資或使用查勘車輛

六、嚴(yán)禁違規(guī)外授理賠查勘定損權(quán)

七、嚴(yán)禁收受或索取不當(dāng)利益

八、嚴(yán)禁從事與理賠工作有利害關(guān)系的社會(huì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

案例題：

1、A市某產(chǎn)險(xiǎn)公司經(jīng)理何某，為應(yīng)付上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其應(yīng)收保費(fèi)指標(biāo)的考核，

以清理死滯應(yīng)收為名，向A市公司車險(xiǎn)部請(qǐng)求清理垃圾數(shù)據(jù)。經(jīng)上級(jí)公司批準(zhǔn)

后，分兩次對(duì)公司190筆商業(yè)車險(xiǎn)和43筆交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行批改，批退保費(fèi)共計(jì)

124.19萬(wàn)元。由于部分業(yè)務(wù)保險(xiǎn)責(zé)任未終了，又采取補(bǔ)錄短期保單的方式，對(duì)

未到期責(zé)任予以承保，以防止這些保單出險(xiǎn)后無(wú)法賠付八其中批退的應(yīng)收以及

現(xiàn)有存量應(yīng)收中，部分保費(fèi)已經(jīng)收回，這部分保費(fèi)被何某直接用于支付車險(xiǎn)手續(xù)

費(fèi)，加大市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。何某的做法是否正確，請(qǐng)說明理由？

答：違反了《保險(xiǎn)法》2002版第一百二十二條：保險(xiǎn)公司的營(yíng)業(yè)報(bào)告、財(cái)

務(wù)匯集報(bào)告、精算報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng),

不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。保監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市

場(chǎng)秩序工作方案》（保監(jiān)發(fā)〔200