防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)制度

PAGEPAGE1防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)制度第一條本制度的目的為了有效防范和化解重大風(fēng)險(xiǎn)，確保公司穩(wěn)健運(yùn)營，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本制度。第二條重大風(fēng)險(xiǎn)的定義本制度所稱重大風(fēng)險(xiǎn)，是指可能對公司的經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況、聲譽(yù)等方面造成嚴(yán)重負(fù)面影響的風(fēng)險(xiǎn)。第三條防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)的原則（一）預(yù)防為主，防治結(jié)合。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和預(yù)警，采取有效措施防范風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)化解在萌芽狀態(tài)。（二）分類管理，分級負(fù)責(zé)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)類型和影響程度，明確各部門、各層級的責(zé)任，形成合力。（三）依法合規(guī)，科學(xué)決策。在防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)過程中，嚴(yán)格遵循法律法規(guī)，確保決策科學(xué)、合理。第四條風(fēng)險(xiǎn)識別與評估（一）公司各部門應(yīng)定期開展風(fēng)險(xiǎn)識別與評估工作，全面梳理本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。（二）風(fēng)險(xiǎn)識別與評估應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)類型、發(fā)生可能性、影響程度等方面，形成風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。第五條風(fēng)險(xiǎn)防范措施（一）針對識別出的風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的防范措施，明確責(zé)任人和完成時(shí)限。（二）加強(qiáng)內(nèi)部控制，完善管理制度，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)作。（三）提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識，加強(qiáng)培訓(xùn)，提升應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的能力。第六條風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與報(bào)告（一）建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。（二）發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號時(shí)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)，并啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。第七條風(fēng)險(xiǎn)化解與處置（一）對發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取措施進(jìn)行化解。（二）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)化解情況，調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)防范措施，防止風(fēng)險(xiǎn)再次發(fā)生。第八條溝通與協(xié)作（一）各部門之間應(yīng)加強(qiáng)溝通與協(xié)作，共同防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)。（二）公司應(yīng)與外部相關(guān)單位保持良好合作關(guān)系，共同應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。第九條檢查與考核（一）公司定期對各部門防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)行檢查與考核。（二）對在防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)工作中表現(xiàn)突出的部門和個(gè)人給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。第十條制度的修訂本制度根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展及外部環(huán)境變化適時(shí)進(jìn)行修訂。修訂后的制度報(bào)公司董事會審批后實(shí)施。第十一條附則本制度自發(fā)布之日起施行。公司原有相關(guān)規(guī)定與本制度不一致的，以本制度為準(zhǔn)。防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要公司全體員工的共同努力。各部門要切實(shí)履行職責(zé)，加強(qiáng)協(xié)作，共同維護(hù)公司的穩(wěn)健運(yùn)營。2024帶目錄帶附件詳細(xì)版-防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)制度目錄一、總則二、重大風(fēng)險(xiǎn)的定義與分類三、風(fēng)險(xiǎn)防范的組織架構(gòu)四、風(fēng)險(xiǎn)識別、評估與監(jiān)測五、風(fēng)險(xiǎn)防范措施六、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)急預(yù)案七、風(fēng)險(xiǎn)化解與處置八、溝通、協(xié)作與信息共享九、培訓(xùn)與宣傳教育十、監(jiān)督與問責(zé)十一、制度的修訂與廢止十二、附則附件1：重大風(fēng)險(xiǎn)清單附件2：風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任矩陣附件3：風(fēng)險(xiǎn)防范工作流程附件4：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)急預(yù)案模板正文一、總則1.1為有效防范和化解重大風(fēng)險(xiǎn)，確保公司穩(wěn)健運(yùn)營，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本制度。1.2本制度適用于公司各部門、各子公司及全體員工。二、重大風(fēng)險(xiǎn)的定義與分類2.1本制度所稱重大風(fēng)險(xiǎn)，是指可能對公司的經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況、聲譽(yù)等方面造成嚴(yán)重負(fù)面影響的風(fēng)險(xiǎn)。2.2重大風(fēng)險(xiǎn)分類如下：（1）戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)（2）市場風(fēng)險(xiǎn)（3）信用風(fēng)險(xiǎn)（4）操作風(fēng)險(xiǎn)（5）法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（6）信息安全風(fēng)險(xiǎn)（7）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)三、風(fēng)險(xiǎn)防范的組織架構(gòu)3.1公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)防范領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)制定公司風(fēng)險(xiǎn)防范策略和決策重大風(fēng)險(xiǎn)防范事項(xiàng)。3.2風(fēng)險(xiǎn)防范領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)防范工作。3.3各部門設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)防范聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)本部門風(fēng)險(xiǎn)防范工作的具體實(shí)施。四、風(fēng)險(xiǎn)識別、評估與監(jiān)測4.1公司各部門應(yīng)定期開展風(fēng)險(xiǎn)識別與評估工作，全面梳理本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。4.2風(fēng)險(xiǎn)識別與評估應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)類型、發(fā)生可能性、影響程度等方面，形成風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。4.3公司建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制，對已識別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，及時(shí)更新風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。五、風(fēng)險(xiǎn)防范措施5.1針對識別出的風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的防范措施，明確責(zé)任人和完成時(shí)限。5.2加強(qiáng)內(nèi)部控制，完善管理制度，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)作。5.3提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識，加強(qiáng)培訓(xùn)，提升應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的能力。六、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)急預(yù)案6.1建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。6.2發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號時(shí)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)，并啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。七、風(fēng)險(xiǎn)化解與處置7.1對發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取措施進(jìn)行化解。7.2根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)化解情況，調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)防范措施，防止風(fēng)險(xiǎn)再次發(fā)生。八、溝通、協(xié)作與信息共享8.1各部門之間應(yīng)加強(qiáng)溝通與協(xié)作，共同防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)。8.2公司應(yīng)與外部相關(guān)單位保持良好合作關(guān)系，共同應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。九、培訓(xùn)與宣傳教育9.1公司定期組織風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識和能力。9.2加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范宣傳教育，營造全員參與的風(fēng)險(xiǎn)防范氛圍。十、監(jiān)督與問責(zé)10.1公司對各部門風(fēng)險(xiǎn)防范工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保制度得到有效執(zhí)行。10.2對在風(fēng)險(xiǎn)防范工作中不履行職責(zé)、玩忽職守的，依法依規(guī)追究責(zé)任。十一、制度的修訂與廢止11.1本制度根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展及外部環(huán)境變化適時(shí)進(jìn)行修訂。修訂后的制度報(bào)公司董事會審批后實(shí)施。11.2本制度的廢止由公司董事會決定。十二、附則12.1本制度自發(fā)布之日起施行。公司原有相關(guān)規(guī)定與本制度不一致的，以本制度為準(zhǔn)。12.2本制度的解釋權(quán)歸公司董事會。附件1：重大風(fēng)險(xiǎn)清單附件2：風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任矩陣附件3：風(fēng)險(xiǎn)防范工作流程附件4：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)急預(yù)案模板請各部門認(rèn)真貫徹執(zhí)行本制度，共同維護(hù)公司的穩(wěn)健運(yùn)營。附件列表：1.重大風(fēng)險(xiǎn)清單2.風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任矩陣3.風(fēng)險(xiǎn)防范工作流程4.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)急預(yù)案模板違約行為羅列及認(rèn)定：1.未按制度要求定期開展風(fēng)險(xiǎn)識別與評估工作。2.未制定相應(yīng)的防范措施或未明確風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任人。3.未按照要求報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號或未啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。4.未履行風(fēng)險(xiǎn)防范職責(zé)，導(dǎo)致重大風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生或擴(kuò)大。5.惡意隱瞞、謊報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信息。法律名詞及解釋：1.風(fēng)險(xiǎn)防范：指通過風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、預(yù)警和應(yīng)對等手段，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生或降低風(fēng)險(xiǎn)損失的過程。2.內(nèi)部控制：指公司為達(dá)成經(jīng)營目標(biāo)，合理保證財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性、經(jīng)營效率和效果、遵守相關(guān)法律法規(guī)，而采取的一系列制度、程序和措施。3.應(yīng)急預(yù)案：指為應(yīng)對突發(fā)事件，預(yù)先制定的有關(guān)組織、程序、措施、責(zé)任和協(xié)調(diào)等方面的方案和計(jì)劃。4.違約行為：指合同當(dāng)事人不履行合同義務(wù)或履行合同義務(wù)不符合約定的行為。實(shí)際執(zhí)行過程中可能遇到的相關(guān)問題及注意事項(xiàng)：1.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估不準(zhǔn)確：在風(fēng)險(xiǎn)識別與評估過程中，要確保信息的準(zhǔn)確性、全面性，避免因信息不對稱導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)評估不準(zhǔn)確。2.風(fēng)險(xiǎn)防范措施不力：要確保風(fēng)險(xiǎn)防范措施具有針對性、可行性，加強(qiáng)監(jiān)督與檢查，確保措施得到有效執(zhí)行。3.溝通與協(xié)作不暢：加強(qiáng)部門間的溝通與協(xié)作，確保風(fēng)險(xiǎn)防范工作的高效進(jìn)行。4.培訓(xùn)與宣傳教育不到位：定期組織風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識和能力，確保全員參與風(fēng)險(xiǎn)防范。解決方法：1.提高風(fēng)險(xiǎn)識別與評估的準(zhǔn)確性：加強(qiáng)信息收集與分析，確保風(fēng)險(xiǎn)評估的全面性和準(zhǔn)確性。2.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范措施的執(zhí)行力度：明確責(zé)任人，加強(qiáng)