社會保障制度的產(chǎn)生和歷史發(fā)展

第1章社會保障制度的產(chǎn)生和歷史發(fā)展一、社會保障制度產(chǎn)生的經(jīng)濟社會背景二、社會保障制度的理論依據(jù)三、社會保障制度的歷史演進四、當代國際社會保障發(fā)展時期的劃分五、社會保障模式（社會保障制度類型）六、發(fā)達國家社會保障制度的改革七、我國社會保障制度的建立與發(fā)展2024/4/12《社會保障概論》教授2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

本章學習要點：

1、社會保障制度產(chǎn)生的經(jīng)濟社會背景

2、社會保障制度的建立和發(fā)展過程

3、中國社會保障制度的發(fā)展階段

4、社會保障制度的基本類型2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

社會保障制度是當今世界上眾多國家都在實施的一項社會政策，也是一個國家經(jīng)濟制度和法律的重要組成部分，社會保障制度有100多年的歷史，它在保證社會經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定方面發(fā)揮了重要作用。但是20世紀70年代以來，社會保障制度出現(xiàn)了種種弊端，當前包括我國在內(nèi)的許多國家都在探索社會保障制度的改革和進一步發(fā)展之路。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

一、社會保障制度產(chǎn)生的經(jīng)濟社會背景

社會保障制度是市場經(jīng)濟正常運行的必要條件

社會保障制度對實行市場經(jīng)濟的國家十分重要，這是因為：

1.市場經(jīng)濟是生產(chǎn)社會化的大規(guī)模經(jīng)濟

在自然經(jīng)濟條件下，家庭是生產(chǎn)單位，也是生活消費單位，勞動者遇到疾病、年老、生育等風險時，是靠家庭成員和親朋的幫助渡過難關的，這就是家庭保障。進入社會2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授化大生產(chǎn)后，隨著自然經(jīng)濟的瓦解和商品經(jīng)濟發(fā)展到市場經(jīng)濟，社會生產(chǎn)不再以一家一戶為單位，而是以大規(guī)模的工廠、農(nóng)場為單位，勞動者多數(shù)離開家庭，走向社會。這時，勞動者如遇疾病、傷殘、年老、生育等風險，就無法再依靠家庭來保障他們的生活了，勞動者的這些個人風險集中到社會上，成為社會問題，這些問題如果不解決，就會影響社會生產(chǎn)，造成社會的動蕩不安。于是，由政府出2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授面制定和實施社會保障制度，保障社會成員的基本生活，就成為社會生產(chǎn)順利進行和實現(xiàn)社會安定的必要條件。

2.市場經(jīng)濟是競爭經(jīng)濟

以社會化大生產(chǎn)為基礎的市場經(jīng)濟是競爭經(jīng)濟，在競爭中，優(yōu)勝劣汰，不可避免會出現(xiàn)兩極分化，強者愈強，弱者愈弱，產(chǎn)生社會不公，導致社會矛盾，甚至發(fā)生社會騷亂。為了維護社會安定，政府必須采取措施，對那些在市

2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授場競爭中的失敗者給予物質(zhì)幫助，以滿足他們的生存需要。3.市場經(jīng)濟的發(fā)展呈現(xiàn)周期性在經(jīng)濟膨脹時期，生產(chǎn)規(guī)模擴大，吸納了大批勞動力；在經(jīng)濟收縮或停滯時期，會出現(xiàn)企業(yè)破產(chǎn)，大量工人失業(yè)。即使在經(jīng)濟正常發(fā)展時期，由于市場調(diào)節(jié)帶有自發(fā)性、滯后性，也常常會有企業(yè)破產(chǎn)和工人失業(yè)存在，這些工人失去收入，生活來源中斷，必須給其生活保障，以避免他們

流離失所，鋌而走險，危及社會安定；同時，也可以保存這部分勞動力，以備生產(chǎn)發(fā)展需要人手時，不致出現(xiàn)勞動力供不應求的狀況。4、市場經(jīng)濟是以應用科學技術為基礎的經(jīng)濟

在手工業(yè)時代，勞動者的技藝主要在家庭中，靠代際傳播獲得，勞動力生產(chǎn)和再生產(chǎn)的費用也由家庭承擔。進入社會化大生產(chǎn)、市場經(jīng)濟時代，勞動者需要掌握一2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授定的科學技術，生產(chǎn)對勞動力素質(zhì)提出了更高的要求。由于經(jīng)濟發(fā)展周期和生產(chǎn)結(jié)構的變化，勞動者需要經(jīng)常更新知識和技能。這種高質(zhì)量勞動力的培養(yǎng)不可能在家庭內(nèi)進行，所需的培養(yǎng)費也較高，不是家庭所能承擔得起的。為了保證社會對勞動力的需要，不論勞動者在業(yè)、失業(yè)，還是遇到意外事故，勞動者及其家庭的生活費用和子女教育費用都需要由社會給予幫助。

2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授此外，任何社會中都存在由于先天疾病而不具備勞動能力的人和由于多種原因造成的生活上無依無靠的人以及各類弱勢群體。如果這些人的生活沒有保障，也會影響社會的安定。由政府通過立法，以相應的制度保障他們的生活，也有利于社會的安定和經(jīng)濟的正常運行。社會保障制度的形成，已經(jīng)作為社會的“穩(wěn)定器”，“安全網(wǎng)”

和改革的“

緩沖劑”

。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

二、社會保障制度的思想理論依據(jù)

1、社會保障理論的歷史淵源

（1）空想社會論西方古代社會保障起源，可以追溯到古希臘的空想社會論，其中最有影響的是兩千多年（相當于中國的春秋戰(zhàn)國），柏拉圖寫的《理想國》一書，他以“人們的生活需要”作為解釋國家起源的理由，主張實現(xiàn)共產(chǎn)主義制度，確立財產(chǎn)公有和公正的原則，消除暴力2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授和貧困對立。盡管某些著述將社會保障闡述成為一種無奈的選擇或者僅僅是促進經(jīng)濟發(fā)展與提高效率的手段，但社會保障自古至今的發(fā)展歷程卻能夠使我們肯定其宗旨在于維護社會穩(wěn)定、追求人道與社會公平、促進社會成員的協(xié)調(diào)發(fā)展。因此，西方的空想社會論對理想社會或國度的描述實際上構成了社會保障的理論淵源，現(xiàn)代社會保障制度安排在某種程度上即實踐著空想社會論的某些主張

2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授或見解。在公元前400多年前，古希臘的人們就不滿當時奴隸制度的剝削與壓迫，幻想著建立一個沒有私有制、沒有壓迫與剝削、人人自由平等、生活幸福的社會，并著書立說來闡述自己對理想社會的主張，當時最有影響的是柏拉圖所著的《理想國》。在古羅馬帝國，P.維吉爾亦描述過“天下為公”的理想社會，等等。

2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

進入近代社會后，資本原始積累和對外殖民掠奪及由此而帶來的諸種社會問題，促使空想社會主義得以產(chǎn)生和發(fā)展。

從15——17世紀英國的莫爾、意大利的康帕內(nèi)拉，到18世紀法國的梅葉、摩萊里，再到19世紀的圣西門、傅立葉與歐文等，均寫出了自己不朽著作，這些著作不僅對當時的社會進行了揭露與批判，更闡述了沒有私有制、財產(chǎn)公有、倡導互助、人人平等和生活幸福的理想社會。

空想社會論對社會保障理論發(fā)展的貢獻，主要在于它揭示了社會矛盾的根源在于社會的不平等，從而主張實現(xiàn)社會公平、促進社會成員協(xié)調(diào)發(fā)展，這些思想正是現(xiàn)代社會保障最基本、最深刻的思想基礎。如歐文作為19世紀最有影響的空想社會主義代表人物之一，在1800年他29歲擔任新拉納克紗廠經(jīng)理時，便開始了改善勞工福利狀況并建立相應的福利制度的改革試驗，由此而成為歐洲最有名望的慈善家之一；他進而還認識到資本主2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授義生產(chǎn)的秘密即利潤來源于對工人的剝削，從而主張按照財產(chǎn)公有、共同勞動、共同消費、按需分配的共產(chǎn)主義原則來改造整個社會。

與空想社會論相比，經(jīng)濟學領域討論社會福利問題不僅要晚得多，而且均是立足于經(jīng)濟效用的角度，但自進入工業(yè)社會后，愈是到后來，經(jīng)濟學領域?qū)ι鐣Ｕ现贫鹊挠绊懢陀蟆?/p>

這一點從后面有關經(jīng)濟學、福利經(jīng)濟學的發(fā)展及其對2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授社會保障的影響可窺其線索。（2）宗教思想在西方社會，宗教被稱為慈善之母，它對早期社會保障的影響不僅表現(xiàn)在思想方面，而且也突出地表現(xiàn)在實踐活動中。因此，宗教的產(chǎn)生與發(fā)展，亦構成了社會保障理論淵源的另一個來源。例如，佛教推崇慈悲為懷，強調(diào)以深度的愛護之心予眾生以快樂幸福，以深度的憐憫之心拔除眾生的痛苦，并倡導布施和助人等。早期的基督教明確反對富人對窮人的剝削，宣傳基督會再次降臨人間并建立人人平等、普遍幸福的千年王國，表達了人類追求福利的普2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

遍性與迫切愿望；早期基督教社團所實行的財產(chǎn)公有和平均主義分配原則亦為后來堅持社會主義制度的人和國家制訂福利分配方式提供了依據(jù)與方法；基督教還特別強調(diào)愛人如己，主張在施愛于他人中體驗幸福的境界，摩西十戒則勸人凈化心靈，努力向善，等等。

宗教教義的上述主張客觀上表達了博愛、互助、平等的思想，這些思想無疑為社會保障理論的形成與社會保障實踐的發(fā)展奠定了道德基礎。與此同時，許多宗教團體直2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授接主辦各種慈善事業(yè)，并一度成為西方國家維護社會穩(wěn)定和保障社會成員生存權利的基本機制，時至今天仍在發(fā)揮著補充國家正式社會保障制度安排的作用?？梢?，宗教對社會保障而言：一是奠定并強化了社會公平與社會互助等道德基礎；二是提供了制度安排最初的方法示范；三是補充現(xiàn)代社會保障制度安排的不足。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

因此，宗教對現(xiàn)代社會保障的影響，不僅是理論的，也是實踐的；不僅是歷史的，也是現(xiàn)實的。（3）代表人物與著述。根據(jù)上述線索，我們能夠找到一些對早期理想社會進行設計并對社會保障理論有影響的代表性人物與著述。首先被公認的代表性人物及其著述無疑是古希臘的柏拉圖和他的《理想國》，在《理想國》一書中，柏拉圖討論到了優(yōu)生學問題、節(jié)育問題、家庭解體問題、婚姻與獨身問題、專政問題、獨裁問題、共產(chǎn)問題、2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

民主問題、宗教問題、道德問題、教育問題（包括托兒所、幼兒園、小學、中學、大學等）、男女平等問題等等，堪稱一部綜合性著作。他反對私有制，強調(diào)分工與互助，追求共產(chǎn)制度與財產(chǎn)公有，主張確立公正原則、消除暴力與貧困對立，以及平等和社會秩序和諧等，這些思想對后來的空想社會主義有著重大影響。

莫爾作為空想社會主義的創(chuàng)始人，亦以《烏托邦》一書而流傳于世。在《烏托邦》（又名《關于最完美的國家2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授制度和烏托邦新島的既有益又有趣的金書》）一書中，莫爾批判了當時的英國社會，宣稱私有制是萬惡之源，并描繪了一個沒有剝削、財產(chǎn)公有、分配公平的理想社會。烏托邦的最大特點就是在政治上實行民主制，在經(jīng)濟上實行公有制，社會結(jié)構是城鄉(xiāng)一體化，精神上是高尚文明，分配方面則是按需分配，其內(nèi)容涉及到社會制度、分配制度乃至人民健康等諸方面，并號召人人相互幫助，以人道主義的名義盡量減輕別人的貧窮和2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授困苦，照顧到別人的康樂與幸福。這種思想成為近代社會保障制度重要的思想來源之一，并在社會主義思想史上占有重要的地位。意大利的康帕內(nèi)拉是早期空想社會主義的又一代表性人物，盡管在莫爾與康帕內(nèi)拉之間事實上還有著一位很有影響的空想社會主義者即德國的閔采爾（約1490-1525），但閔采爾并未留下像莫爾的《烏托邦》和康帕內(nèi)拉的《太陽城》這樣的傳世之作。在《太陽城》一書中，康帕內(nèi)拉描繪了一個政治民主、一2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授切生產(chǎn)資料與生活資料歸全民所有、由全社會有計劃地組織生產(chǎn)與消費、沒有貧富對立、實行按需分配的社會；在太陽城內(nèi)，三大差別都已消滅，每個人的基本需要都能夠得到保障，社會成員之間有著很密切的互助關系，等等。

18世紀空想社會主義的代表性人物還有法國的摩萊里，他以《自然法典》著稱于世。在《自然法典》一書中，摩萊里用理性原則來論證未來社會，并從理性與正義出發(fā)，斥責資本主義私有制是萬惡之源，只有財產(chǎn)公有才合乎社2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授會公正，更突出地提出了用法律條文來規(guī)定社會準則，并用法律條文的形式提出了未來社會的基本原則：一是財產(chǎn)公有，除直接用于消費和生產(chǎn)的東西外，一切不得私有；二是人人有工作，人人依靠社會供養(yǎng)；三是每個公民都要依其能力和條件來促進公益的增長。由此可見，《自然法典》中其實已經(jīng)包括了社會保障的普遍意義和社會保障的權利與義務關系等內(nèi)容。

進入19世紀后，法國的圣西門、傅立葉和英國的歐文成為最有影響的空想社會主義者，他們使空想社會主義達到了近代空想社會主義的頂峰。其中：法國圣西門的《論實業(yè)制度》、傅立葉的《新的工業(yè)世界與協(xié)作的世界》等著述，采用詳盡的理論論證的形式揭示出了資本主義制度的不合理，塑造了未來理想社會的模式；而英國的歐文則提出勞動公社，并主張通過改革實驗來構2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

造理想的社會模式。他們主張在現(xiàn)代化大生產(chǎn)的基礎上實現(xiàn)按勞分配乃至按需分配，同時有許多主張與社會保障有著直接關聯(lián)。例如，圣西門把“滿足人民的需要”、“促進無產(chǎn)者福利的提高”、“保證社會的安寧”作為社會制度的“唯一的和固定的目的”，并提出了滿足這種要求的手段，包括一切人都要勞動，按照社會成員的貢獻來使每個社會成員得到最大便利和福利，等等。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授綜上所述。空想社會論的產(chǎn)生和發(fā)展，雖然探討的是整個社會制度問題，并且是一種空想主義，但它確實涉及到了國民福利問題與收入分配問題，公平原則與按勞分配、按需分配等思想，客觀上為現(xiàn)代社會保障理論與實踐的發(fā)展提供了指導。因此，空想社會論與現(xiàn)代社會保障理論構成了正統(tǒng)的淵源關系，而宗教的影響則主要起著道德方面的影響作用。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

2、近代西方社會保障制度的理論依據(jù)

（1）新歷史（主義）學說

代表人物：德國的施穆勒、布倫坦諾、瓦格納

19世紀末，面對資本主義社會矛盾日益尖銳，工人階級反對資產(chǎn)階級的斗爭日益高漲的形勢，他們提出在不改變資本主義生產(chǎn)關系的條件下，由政府通過立法，2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授實行某些社會政策，提高工人的物質(zhì)文化生活水平，以緩和階級矛盾，維護現(xiàn)存統(tǒng)治。他們對傳統(tǒng)的經(jīng)濟學理論進行了修正。傳統(tǒng)的經(jīng)濟學認為，國家的職責就是維護社會秩序和國家安全，而不是干預經(jīng)濟活動。新歷史學派則強調(diào)國家的經(jīng)濟作用，宣傳社會改良，主張通過賦稅政策實行財富再分配。他們認為：

2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授第一，國家的職責除了維護社會秩序、保護人民安全外，還有一個“文化和福利的目的”，即還具有經(jīng)濟管理的職能；

第二，國家的法令、法規(guī)、法律等決定了經(jīng)濟發(fā)展的進程；

第三，政府應該采取各種措施實現(xiàn)促進文化、改善公共衛(wèi)生、保護老幼貧弱、保護工人安全等社會目標。他們的主張為俾斯麥政府所接受，從而成為德國政府率先實行社會保障制度的依據(jù)。

新歷史學派所謂的福利，就是通過國家的活動，對國民收入實行再分配，使那些生存需要得不到滿足的人們得到經(jīng)濟援助以緩和、協(xié)調(diào)當時的階級矛盾。20世紀初，英國費邊主義者韋伯夫婦設計了“福利國家”的藍圖，主張通過資產(chǎn)階級議會立法，對貧民和失業(yè)者，包括病人、殘疾人、老年人實行救濟。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

費邊主義者企圖通過這種緩和的、漸進的改良方法，實現(xiàn)所謂的“社會主義”。同一時期，英國經(jīng)濟學家和改良主義者霍布森主張以“社會福利”作為經(jīng)濟研究的中心問題，通過稅收政策或國有化措施，使“剩余價值”歸政府所有，用于“福利社會”。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

（2）庇古的“福利經(jīng)濟學說”

1912年，英國劍橋經(jīng)濟學派的主要代表之一，出版了《財富和福利》一書，1920年又把該書擴展為《福利經(jīng)濟學》，本書系統(tǒng)的論述了福利經(jīng)濟學理論。其基本論點之一就是收入均等化，即認為一個人收入越多，貨幣收入的邊際效用越??；反之收入越少，貨幣收入的邊際效用就越大。庇古認為，收入轉(zhuǎn)移的途徑就是由政府向富人征稅，補貼給窮2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授人。補貼的方法可以采取建立各種社會服務設施、養(yǎng)老金、免費教育、失業(yè)保險、醫(yī)療保房屋供給等。福利經(jīng)濟學的基本思想主要包括以下內(nèi)容：

A.以邊際效用價值論為基礎論述了福利的含義

庇古將福利分為兩類：一是廣義的福利，即“社會福利”；二是狹義的福利，即“經(jīng)濟福利”

。廣義的福利包括由于對財物占有而產(chǎn)生的滿足，涉及2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

“自由”、“家庭幸?！?、“精神愉快”、“友誼”、“正義”等內(nèi)容，但這些都是難以計量的。而經(jīng)濟學所要研究的是可以用貨幣計量的那部分社會福利即經(jīng)濟福利。經(jīng)濟福利雖然只是總福利的一個部分，但卻具有決定性的影響，它可以在一定程度上反應社會福利的狀況。

庇古認為人們追求的是最大限度的滿足，而是人們得到滿足的是物的效用，因而一個人的經(jīng)濟福利就是由效用構成的。每個人獲得的效用總計起來就構成了全社會效用2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授的總和，而效用總和也就是全社會的經(jīng)濟福利。由于經(jīng)濟福利可以直接和間接地與貨幣尺度聯(lián)系起來的那部分總福利，國民收入是可以用貨幣衡量的那部分社會客觀收入，其中包括國外收入，因此，經(jīng)濟福利和國民收入是對等的兩個概念

B.提出了檢驗社會福利的兩個標準庇古把國民收入量的增加和均等化的收入分配看作是福利經(jīng)濟學研究的主題，并采用兩個標準作為檢驗社會福利的標志：一是國民收入的大小;

2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授二是國民收入在社會成員中的分配情況。在福利經(jīng)濟學中有兩個基本命題：一個人的實際收入的增加會使?jié)M足增大；轉(zhuǎn)移富人的貨幣收入于窮人會使?jié)M足增大。根據(jù)這兩個命題，凡是能增加國民收入總量而不減少窮人的絕對份額，或者增加窮人的絕對份額而不影響國民收入的總量，都意味著社會福利的增進。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授收入均等化或減低收入不均的程度是福利最大化的必要條件。如果政府把富人的一部分貨幣轉(zhuǎn)移給窮人將會增加一國的經(jīng)濟福利。將富人的一部分貨幣轉(zhuǎn)移給窮人，可以采取“自愿轉(zhuǎn)移”和“強制轉(zhuǎn)移”兩種方式。自愿轉(zhuǎn)移就是政府將其收入的一部分舉辦教育、娛樂、保健等福利事業(yè)，或創(chuàng)辦一些科學和文化機構；強制轉(zhuǎn)移是政府通過征收累進稅和遺產(chǎn)稅來實行收入的轉(zhuǎn)移。

2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授與此相適應，將富人的收入轉(zhuǎn)移給窮人也有兩種方式：

一是直接轉(zhuǎn)移，如建立一些社會保險或興辦社會服務設施；

二是間接轉(zhuǎn)移，如政府對窮人必需品的生產(chǎn)部門、工人的住宅建筑、壟斷型的公用事業(yè)等進行補貼，以減低這些商品的售價，使窮人受益。由于救濟有工作能力而不工作的人會減少國民財富，因而不應該實行無條件

的普遍的補貼制度，而應該訓練身強力壯的低收入者，讓失業(yè)的技術工人學習新技術，為工人的優(yōu)秀子弟提供上學的機會，并補貼其生活等。

C.要使一國經(jīng)濟福利有所增加，還必須增加國民收入量國民收入總量的增加是促進經(jīng)濟福利、徹底解決貧困問題的主要因素。而增加國民收入量的關鍵就在于資源的有效配置。最適度地配置生產(chǎn)資源，可以使國民收2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授入或社會經(jīng)濟福利總量達到最大值。一般來說，自由競爭可以最適度地配置生產(chǎn)資源，增進社會經(jīng)濟福利。如果出現(xiàn)了生產(chǎn)資源配置不當，由國家采取適當?shù)恼{(diào)節(jié)措施，如課稅和補貼，也可以實現(xiàn)生產(chǎn)資源的最優(yōu)配置。

（3）凱恩斯的“反危機理論”

20世紀30年代，爆發(fā)了席卷資本主義世界的經(jīng)濟危機。西方主要資本主義國家工業(yè)凋敝，失業(yè)劇增，大批

貧民流落街頭，社會矛盾非常尖銳。在這種形勢下，一些政治家和學者把擺脫經(jīng)濟危機、政治危機的措施和“福利國家”聯(lián)系在一起。英國經(jīng)濟學家凱恩斯于1936年發(fā)表了《就業(yè)、利息和貨幣通論》，書中提出通過國家干預、擴大公共福利支出和公共基礎設施建設等措施刺激需求增長，實現(xiàn)充分就業(yè)；還提出了建立累進稅制和最低工資制等觀點。凱恩斯的這些主張被稱作凱恩斯主義，成為第二次世界大戰(zhàn)后西方國家制定經(jīng)濟政策和重建社會保障制度的理論依據(jù)。因此被譽為經(jīng)濟學的“凱恩斯革命”成了西方經(jīng)濟學的叱流，他所提出的一套對付資本主義經(jīng)濟危機的理論和政策主張，成為戰(zhàn)后資產(chǎn)階級國家制定經(jīng)濟政策和社會保障制度的主要理論依據(jù)。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授A.否定“供給自然創(chuàng)造需求”學說

法國庸俗經(jīng)濟學家薩伊是這一理論的主要代表人物，這一理論認為，失業(yè)是勞動市場上供求不相稱的結(jié)果，而供求不相稱的關鍵在于勞動力市場上實際工資水平定位不當，因而治理失業(yè)的主要方法是調(diào)整工資水平。薩伊從“供給可以為自己創(chuàng)造需求”這一市場法則出發(fā)，強調(diào)生產(chǎn)或供給的決定性意義。他認為，生產(chǎn)和消費（或者說供給和需求）只是一枚硬幣的兩面，某種商品一經(jīng)生產(chǎn)出來，生產(chǎn)三要素（勞動力、資本和土地）的報酬又恰好等與供給量，即一種商品的供給量，恰好等于對另一種商品的需求量，因而供給創(chuàng)造了自身的需求，整個經(jīng)濟不會出現(xiàn)過度生產(chǎn)（就業(yè)過渡）或者生產(chǎn)不足（失業(yè)）。

B.有效需求理論

有效需求：總供給價格與總需求價格一致，這時資本家

利潤最大，社會就業(yè)穩(wěn)定。如果市場上產(chǎn)品供不應求，那就業(yè)量大幅度增加，例如1998年，亞洲金融風波涉及香港，當時失業(yè)率只有3％，在這之前有活找不到人干。凱恩斯在《通論》中提出了“有效需求不足”理論，他認為資本主義制度下存在著生產(chǎn)過剩和失業(yè)，是“有效需求”不足造成的?！坝行枨蟆敝干唐返目偣┙o價格和總需求價格達到均衡狀況時的總需求，它直接表現(xiàn)為有貨幣支付的需求和能力。資本主義國家經(jīng)常面臨的情況是總需求<總2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授供給，即有效需求不足，因而往往造成生產(chǎn)過剩和失業(yè)。由于有效需求是由人們對消費品需求和企業(yè)家對生產(chǎn)物品兩部分構成，而在市場經(jīng)濟運動中，卻存在三條永恒的心理規(guī)律。第一，邊際消費傾向遞減規(guī)律

即人們消費的增加通常趕不上收入的增加。因此，隨著人們收入的增加，收入增加的更大部分被留下作為儲蓄，而只消費掉收入增加的較小部分，從而導致2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授消費需求不足。

第二，資本邊際效率遞減規(guī)律

即隨著投資的增加，資本預期的收益從短期看，時高時低，不穩(wěn)定，從長期看有下降的趨勢。因此預期投資利潤下降，資本家投資信心不足，使得資本家的投資需求不足。第三，貨幣流動偏好規(guī)律

即貨幣在所有資產(chǎn)中最具有流動性、靈活性，可以滿足消費動機，支付日常生活，也可以用來滿足謹慎動機，應付2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授意外開支，還可以用來滿投資動機。于是人們對貨幣就產(chǎn)生了特殊的愛好，即“靈活偏好”，在這種心理的作用下，貨幣的需求增強，利息率上升，投資成本提高，資本家不愿意投資，也使得投資需求不足。

由于以上三個心理規(guī)律決定了投資需求不足和消費需求不足引發(fā)了有效需求不足。不足的有效需求和總供給的均衡，使社會的就業(yè)水平經(jīng)常處于一種“小于充分就業(yè)的均

2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授衡狀態(tài)”，因此，僅靠市場調(diào)節(jié)，必然形成“非自愿失業(yè)”。C.改變經(jīng)濟危機的措施

第一、赤字預算。

即政府的財政政策應從傳統(tǒng)的預算平衡思路中解放出來，走向主動、積極的赤字預算，以此刺激社會經(jīng)濟活動，增加國民收入。第二、適度通貨膨脹

他主張國家通過自己控制的中央銀行系統(tǒng)增發(fā)紙幣，擴2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授大信貸，壓低利率。這樣做一方面可以使企業(yè)家預期到純利潤將增大，從而會加大投資的欲望；另一方面，紙幣流通量的增加造成物價上漲，這不僅壓低了工人的實際工資，相對地提高了資本的邊際效率，加強了投資引誘，而且令人們考慮到保持更多的現(xiàn)金是不聰明的，于是阻礙引誘的“流動偏好”，將會越來越小，投資需求便會高漲。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

第三、福利措施

凱恩斯認為向富人征稅再救濟給窮人，有利于提高整個社會邊際消費傾向，從而擴大消費需求，刺激生產(chǎn)，實現(xiàn)充分就業(yè)。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

（4）福利國家論

代表人物：貝弗里奇勛爵

事件：英國為重建戰(zhàn)后和平，使國家永獲安全感的長遠安排，1941年6月，英國設立了社會保險及有關的事業(yè)部會聯(lián)合委員會，聘請自由黨人、倫敦經(jīng)濟學院院長貝弗里奇(WilliamBeveridge)爵士為主席。1942年11月貝氏提出了《社會保險及有關服務》(BeveridgeReport:SocialInsurance&AlliedService,1942)的報告，即著名的“貝弗里奇報告”，被稱為“貝弗里奇革命”。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

他在報告中制定了一個以社會保險為核心的社會保障計劃。提出了一整套對英國全體公民均適用福利國家的指導原則，設計了一整套“從搖籃到墳墓”的全面的廣泛的社會福利計劃，有關建議，舉措被英國執(zhí)政黨采納并付諸實施。他也由此獲得了“福利國家之父”的稱號。在這個報告中針對英國社會弊端：骯臟、貧困、懶散、疾病、無知的問題。他提出：發(fā)展經(jīng)濟擴大就業(yè)，解決貧困和懶散的問

2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授題；實行公共醫(yī)療，全民免費就醫(yī)，解決骯臟和疾病問題；推行文化教育，消除文盲，解決無知的問題。

建議社會保障計劃包括三種政策：

A.社會保險：維持生存的最低限度的收入

B.社會救濟：特殊情況的需要

C.自愿保險：滿足收入較多的居民較高的需要

《貝弗里奇報告》有兩個主要特點：把社會福利2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授作為一項國家責任確定下來；把救濟貧困的概念由原來的救濟貧民變?yōu)楸Ｕ蠂竦淖畹蜕顦藴省?/p>

這個報告強調(diào)：

第一、普遍性。凡是有收入的英國公民必須按統(tǒng)一標準參加社會保險，這就是以社會保障普遍性代替濟貧的選擇性。

第二，建立全國統(tǒng)一的管理制度，明顯帶有福利性質(zhì)。

《貝弗里奇報告》確立了第二次世界大戰(zhàn)后英國福利體系的基本原則

⑴全面和普遍性的原則。即社會保障應覆蓋全體居民并包括他們不同的保障需要；凡是有收入的英國公民都必須參加社會保險，參加者按全國統(tǒng)一的標準繳納保險費，按統(tǒng)一標準享受有關福利，而不問其收入多少，即采取社會保障“普遍性”原則。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授⑵管理責任統(tǒng)一原則。將分散的管理制度改為全國統(tǒng)一的管理制度。

⑶基本生活資料補貼標準一致的原則。按照這一制度所發(fā)放的救濟與津貼應使領取人能夠維持正常生活，享受社會保障的時間以本人的需要為準，不受其他限制。⑷補助必須充分的原則。社會保險不但應包括全體有收入的公民，而且其內(nèi)容應包括他們生活需要的各個方面。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

⑸區(qū)別對待的原則。因沒有收入、不能繳納國民保險費而無權享受國民待遇的人，由國家制定國民補助法，以保證其基本生活需要，使其生活水平達到國民最低生活標準。按照這些原則，貝弗里奇設計的社會保障計劃涵蓋了養(yǎng)老、疾病、殘疾、死亡、工傷、失業(yè)和家庭津貼等7大項目。這些很快成為歐洲各國建立福利國家的理論基礎。

第二次世界大戰(zhàn)以后，英國在貝弗里奇計劃的基礎上，建立了覆蓋全體國民、內(nèi)容廣泛的高福利制度；法國也在2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

“全國抵抗理事會綱領”的基礎上,于1946年實行了新的統(tǒng)一的社會保險制度。可見，社會保障制度的建立和發(fā)展，都是有相應的思想理論為基礎的。

（5）現(xiàn)今社會保障理論

1）個人積累保障。以新加坡為代表的中央公積金，強調(diào)個人在社會保障中應盡的責任，它缺少了公平性和社會性。

2）管理私有化。迄今為止，世界上沒有哪一個國家能夠拿出一個好辦法來解決社會保險基金運作問題。最典型2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授的國家是南美洲的智利，將社會保障基金交給私營機構管理，成功率比政府管理要高，但缺少社會性和公平性。

3）水平節(jié)制論。以英法國家為代表，經(jīng)濟增長趕不上福利水平增長，必須壓縮社會保障經(jīng)費開支，總統(tǒng)競選，社會保障制度和水平是施政演說報告內(nèi)容之一。

2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

三、社會保障制度的演進在世界社會保障發(fā)展史上，可以將社會保障劃分為:

萌芽期、誕生期、形成期和發(fā)展期。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

(一）社會保障制度的萌芽（從17世紀到19世紀30年代）

人類社會早期，已出現(xiàn)了最原始的社會救助。中世紀以后，人類互助共濟的習俗與宗教的泛愛精神緊密結(jié)合，社會保障事業(yè)有了較大的發(fā)展，形式多種多樣。中世紀社會保障的特點：

1、保障的實施，在很大程度上取決于貴族地主的好惡和當年收成的好壞，沒有任何法律約束；

2、這種保障存在著相當大的主觀任意性和不可預測性；2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

3、這種保障以施舍為特點，屬于教區(qū)或貴族地主的自我保護方式。從歐洲社會發(fā)展歷程上看，以國家立法形式確立社會保障制度，開始于16世紀30年代，標志是法國的福利改革和英國的《濟貧法》的出臺。

法國的福利改革

(1)法國政府對社會保障的形式進行調(diào)整。(2)社會保障從單一緩解社會沖突轉(zhuǎn)變?yōu)橄蛏鐣蓡T提供勞動機會，以維持生產(chǎn)關系，從而具有既實行福利救助又保障生產(chǎn)的雙重性質(zhì)和功能。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

英國的福利改革

社會保障制度萌芽于英國傳統(tǒng)的經(jīng)濟模式嚴重阻礙工業(yè)革命的發(fā)展，新興紡織業(yè)給工廠主們帶來了巨大的經(jīng)濟效益，為了更多地獲取羊毛等紡織原材料，并為工業(yè)發(fā)展提供大批的廉價勞動力，工廠主聯(lián)合農(nóng)場主發(fā)動收回租耕農(nóng)手中的土地，轉(zhuǎn)為發(fā)展畜牧業(yè)，也就是大規(guī)模的圈地運動，使大批農(nóng)民背井離鄉(xiāng)淪為乞丐和流浪者。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

英國國王頒布法令把這些流浪者趕進資本主義工廠和農(nóng)場，為了緩和被剝奪農(nóng)民的反抗，1536年英國頒布法令，讓教會承擔救助貧農(nóng)的義務，1572年開征濟貧稅。

1600年前后，英國社會上開始普遍出現(xiàn)失業(yè)，流浪和貧困現(xiàn)象，人口開始流動，社會開始動蕩的形勢下，1601年英國伊麗莎白頒布了《濟貧法》，史稱舊濟貧法，這是以改革保障形式來謀求社會穩(wěn)定的一種嘗試。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

其主要內(nèi)容有：（1）建立地方行政和征稅機構；

（2）為有能力勞動的人提供勞動場所；

（3）資助老人、盲人等喪失勞動能力的人，為其建立收容場所；

（4）組織窮人和兒童學藝；

（5）提倡父母子女對的社會責任；

（6）從比較富裕的地區(qū)征稅補貼貧困地區(qū)。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

《濟貧法》誕生的社會意義和歷史意義：

《濟貧法》的制定，在主觀上是為了阻止勞動力的流動，穩(wěn)定社會秩序，消除失業(yè)、流浪和貧困現(xiàn)象，但在客觀上卻使社會保障的形式發(fā)生了實質(zhì)性的變化。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授《濟貧法》的誕生，使社會團體實施的慈善救濟轉(zhuǎn)化為以國家為責任主體的政府救濟。這種職能的轉(zhuǎn)變，使得社會保障擺脫了原有的地域狹隘性的特征，走上國家化、社會化的道路。

《濟貧法》的原則和理念，至今仍然是許多資本主義國家制定公共救助立法的重要依據(jù)。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

舊“濟貧法”最富有代表性的措施是建立“貧民習藝所”，強調(diào)貧民勞動，以杜絕流浪現(xiàn)象。

舊“濟貧法”兼有強迫勞動和福利救濟的性質(zhì)，但以前者為主，過于強調(diào)對于勞動者的懲罰而比較忽略需求者的救助。

舊“濟貧法”產(chǎn)生于一個以農(nóng)業(yè)經(jīng)濟為主體的社會中，當時的統(tǒng)治者認為，將勞動者束縛與他所屬的教區(qū)較之讓他們背井離鄉(xiāng)，四處流浪更有利于他本人和社會。因此，舊“濟貧法”

的制定旨在阻止勞動力的流動和穩(wěn)定舊的社會秩序，這一原2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授則更清楚地表現(xiàn)在1662年制定的“安置法”里，根據(jù)這項法令，一個教區(qū)的新住戶（通常是流浪來的窮人），可以被隨意強行遷徙到別的教區(qū)，于是國家取得了貴族地主失去了和正在失去的對農(nóng)民的人身支配權。

19世紀，由于濟貧費用逐年增加，財政不堪重負，英國議會在1834年通過了《濟貧法修正案》即《新濟貧法》。這一保障制度不僅廢除了對體格健全者的救濟，而且采用了更2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授加嚴厲的管理濟貧行為的法則。并規(guī)定依靠救濟的人必須接受三個非常苛刻的條件：

一是喪失個人聲譽（接受救濟被社會視為污點）；

二是喪失個人自由（必須禁閉在貧民習藝所里勞動）；

三是喪失政治自由（喪失公民權尤其是選舉權）。這就是社會保障史上重要的《新濟貧法》，濟貧資金主要來源于地方稅，濟貧事務仍然由地方教區(qū)共同負責。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授《濟貧法》的特點：就業(yè)保障和財政補貼，兼有強迫勞動和福利救濟的性質(zhì)。《新濟貧法》的產(chǎn)生、主要內(nèi)容和意義：

社會救助是公民應該享受的合法權利，也是政府應盡的義務。

為開展社會救助工作，需要專門訓練社會工作人員，同時成立《濟貧法》管理局，負責濟貧工作。把社會救助第一次以立法形式確定下來，從而使社會救助成為一種制度。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

《新濟貧法》是以國家立法形式表現(xiàn)出來，有人認為英

國新濟貧法就是社會保障制度的萌芽。

社會保障制度萌芽的特點

（1）建立在血緣、地緣關系基礎上的互助互濟，如養(yǎng)兒防老是以家庭為基礎的；

（2）建立在宗教、慈善團體基礎上的互助互濟，已經(jīng)相對于家庭，家族而言向社會化邁出了一步，16世紀西歐以基督教的形式。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

A.施舍性質(zhì)：作為被施舍者缺乏安全感，自尊感；

B.主觀隨意性（非制度化），

到了17世紀就逐步由社會出面，甚至由政府出面開展社會保障。

1834年英國的《新濟貧法》，當時英國工業(yè)革命已經(jīng)到了大生產(chǎn)，生產(chǎn)力水平相當高。

《新濟貧法》有許多規(guī)定，社會救濟、社會保障不僅具有人情味，而且具有現(xiàn)代化氣息，公民有納稅的義務，救濟不是一種消極行動，而是積極的福利措施，并成立了2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授濟貧管理局。雖然新濟貧法在當時還沒有嚴格的法律概念，只是一種方法和舉措，是帶有強制性和福利性的，保障對象不具有普遍性，保障程度是低水平的，還沒有提高到社會保障是公民權利，其進步作用是社會保護職責歷史

地落到了國家的肩上，這一轉(zhuǎn)變使得社會保障開始擺脫原有的地域狹隘性而走上國家化、社會化的道路。

2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授（二）社會保障制度的誕生（從19世紀30年代到20世紀20年代）德國的產(chǎn)業(yè)革命比英國發(fā)生得晚一些，是從19世紀30年代開始的，但發(fā)展得很快，不久就躍入先進的資本主義國家行列。

19世紀上半葉開始，由于馬克思主義首先在德國傳播，在馬克思主義的指導下，德國工人階級為了爭取自己的經(jīng)濟利益和勞動權利，與資產(chǎn)階級展開了不屈不撓的斗爭。他們一方面要求政府實施保護勞動權利的社會政策，另一方面自發(fā)地組織各種互助互濟的民間組織。1871年德國實現(xiàn)全國統(tǒng)一后，首相俾斯麥認為，要加快國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展，必須安撫好國內(nèi)的工人群眾，調(diào)和勞資關系，實施一整套社會政策，其中包括社會保障政策。1881年11月17日，德國皇帝威廉一世發(fā)布《黃金詔書》，宣布實施《社會保險法》。

2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

從19世紀70年代起到第一次世界大戰(zhàn)爆發(fā)前夕，德國境內(nèi)出現(xiàn)了鼓吹勞資合作：實行社會政策的經(jīng)濟學派－－新歷史學派。這個學派主張國家直接干預經(jīng)濟生活的管理，負起“文明福利”的職責，使工人從不幸的境遇中解脫出來，保證他們有最低生活費用的工資，實行社會保障。

2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

為了緩和階級矛盾，德國自上而下實行了經(jīng)濟社會改革，

1883年制定了世界上第一部《疾病社會保險法》、1884年

《工傷事故保險法》、1889年《老年和殘疾社會保險法》

三個社會保險計劃。這三個社會保險計劃都是強制性的，其權利和義務都有法律保證。這些社會保險法規(guī)的誕生，揭開了社會保障法制史的新篇章，成為世界社會保障發(fā)展史的第二個階段。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

（1）德國率先建立社會保險制度的原因：

第一，德國實行社會保障，是政治斗爭發(fā)展的產(chǎn)物；

第二，德國實行社會保障，有一定的理論淵源，與當時德國新歷史學派的政策主張有密切的聯(lián)系。（2）德國社會保險制度遵循的原則：

一是堅持權利和義務相統(tǒng)一的原則；

二是堅持以繳費作為享受保險條件的原則；

三是堅持保險費用多方承擔的原則。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授（3）德國三部保障法規(guī)的缺陷：第一，社會保障兼有福利性與勞動性的雙重性質(zhì)，而不是純粹福利性的；第二，社會保障的對象并不是全體公民，也不是最需要救濟的貧民，而是所有的雇傭勞動者；第三，社會保障的職責只是局部性而不是全局性。（4）三部保障法規(guī)頒布的意義：標志著社會救濟開始演化為社會保險制度，標志著世界上第一個完整的社會保險體系正式建立。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授（三）社會保障制度的形成（從20世紀20年代到40代）

1929年到1933年從美國開始，資本主義世界爆發(fā)了大規(guī)

模的經(jīng)濟危機，各主要資本主義國家的工業(yè)生產(chǎn)劇烈下降，大量工人失業(yè)，農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)過剩，價格大跌，貨幣貶值，這就加劇了勞資雙方的矛盾。罷工、示威游行和農(nóng)民斗爭重新高漲起來。為了維護壟斷資本的統(tǒng)治，德、意、日等國家把國民經(jīng)濟轉(zhuǎn)向軍事化的軌道，加緊準備發(fā)動侵略戰(zhàn)爭，妄圖從發(fā)動新的世界大戰(zhàn)中尋找出路。在美英法等資產(chǎn)階級民主國家，國家壟斷資本主義的2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

發(fā)展主要表現(xiàn)國家對經(jīng)濟進行調(diào)節(jié)，其中最具有代表性的是美國總統(tǒng)羅斯福的新政實驗，其中有勞資關系的社會保障政策，這個政策承認工人階級的某些基本權利，并且舉辦公共工程吸收失業(yè)者重新就業(yè)，還實施有關住宅保障的政策。

1935年8月14日，美國羅斯福簽署了由美國眾、參兩院分別通過了《社會保障法》，這是美國歷史上第一部社會保障法典。根據(jù)這一法案，成立了社會保障署，約翰。G。

2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授懷南特被任命為第一任社會保障蜀署長。

1935年，美國頒布的《社會保障法》是美國歷史上第一部由聯(lián)邦政府承擔義務的、全國性的、以解決老年和失業(yè)問題為中心內(nèi)容的社會保障方面的立法，它不僅確立了社會保障制度的一般原則，奠定了美國社會保障制度的基礎，也對現(xiàn)代市場經(jīng)濟體制中社會保障的發(fā)展產(chǎn)生了重要的影響。

2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授從德國社會保險制度的建立，到美國《社會保障法》的實施，形成了由國家財政出資的濟貧和受益人繳費的互助相結(jié)合的社會保障體系。根據(jù)《社會保障法》，把“普遍福利”作為建國的重要方略。社會保險包括以下四個方面：

其一，養(yǎng)老金；其二，失業(yè)保險；其三，老年保險；其四，對盲人、需贍養(yǎng)的兒童和其他遭遇不幸者的救濟。根據(jù)該法律的第一部分規(guī)定，州政府如提出妥善的養(yǎng)老金計劃，聯(lián)邦政府可撥款補助，以鼓勵各州制定養(yǎng)老金法。該項法律規(guī)定，失業(yè)保險由聯(lián)邦政府和州政府合辦。聯(lián)邦政府按企業(yè)的工資表向雇主征收失業(yè)保險稅，當作救濟失2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授業(yè)基金，有各州政府代管。如果州立法機關通過的失業(yè)救濟法得到聯(lián)邦政府的認可，上述稅款的90%可以撥給洲政府處理，但要求州政府設立社會就業(yè)機構，負責管理這筆基金，使他們暫時度過短期失業(yè)難關。

按照社會保障法的規(guī)定，只有退休金即老年保險金由聯(lián)邦政府單獨掌管。這項法律的這一部分一般被稱為“社會保險”。聯(lián)邦政府向企業(yè)主和工人同時課稅，籌措退休基金，以便每月向符合條件的年逾65歲的老年人支付退休2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授金。對工人和企業(yè)主課稅的稅率，在1935年開征都規(guī)定為1%，到1948年，勞資雙方的負擔都被提高到3%。每月退休金數(shù)額，最初規(guī)定為10一85美圓?？傮w來說，《社會保障法》是一個確立社會保障制度、規(guī)劃有關保障項目、解決經(jīng)濟安全問題的綜合性立法。雖然它存在不少弊病，如缺乏全國的統(tǒng)一標準，各州經(jīng)費分配不一，資助項目由各州自行決定，但確立了美國聯(lián)邦政府在社會保障工作中的主導地位，建立起解決養(yǎng)老問題和失業(yè)問題等社會保險為主體，以公共服務為輔的保障模式。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授40年代以及第二次世界大戰(zhàn)后，社會保障制度的完善，基本上都是以羅斯福新政立法措施為基礎的，是它的完善和補充，這對世界各國社會保障制度的形成具有十分廣泛的影響。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授（四）社會保障的充分發(fā)展時期（從20世紀40年代到60年代）

1942年英國著眼于重建戰(zhàn)后和平，使國家永獲安全感的長遠安排，委托貝弗里奇作社會調(diào)查，他經(jīng)過周密的調(diào)查研究，提出了《社會保險及有關服務》的長篇報告，即著名的《貝弗里奇報告》，他在報告中提出了一整套對英國全體公民均適用福利國家的的指導原則，設計了一整套“從搖籃到墳墓”的全面的廣泛的社會福利計劃，他也由此獲得了“福利國家之父”的稱號。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

這個報告強調(diào)：

一是社會福利是一種社會責任；二是變濟貧（救濟）為保障國民的最低生活標準。凡是有收入的英國公民必須按統(tǒng)一標準參加社會保險，這就是以社會保障普遍性代替濟貧的選擇性。建立全國統(tǒng)一的管理制度，明顯帶有福利性質(zhì)?！敦惛ダ锲鎴蟾妗反_立了第二次世界大戰(zhàn)后英國福利體系的基本原則。按照這些原則，貝弗里奇設計的社會保障計劃涵蓋了養(yǎng)老、疾病、殘疾、死亡、工傷、失業(yè)和家庭津貼等7大項目。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

這些很快成為歐洲各國建立福利國家的理論基礎。20世紀上半葉，社會保障制度首先在英國得到了充分發(fā)展，1947年英國首相愛貝里驕傲地向全世界宣布：我們英國已經(jīng)建成了公民從“從搖籃到墳墓”都有社會保障的福利國家。在國際社會保障發(fā)展史上，第二次世界大戰(zhàn)可以作為一個分水嶺，社會保障在戰(zhàn)前往往是各國政府穩(wěn)定經(jīng)濟和社會的一種戰(zhàn)略性長遠政策。在這一重要轉(zhuǎn)變過程中，凱恩斯的經(jīng)濟思想起了重要作用，他分析了現(xiàn)代資本主義社會存在失業(yè)和經(jīng)濟蕭條的原因2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

是消費需求和投資需求不足，經(jīng)濟危機的爆發(fā)主要是由于投資者對未來收益缺乏信心，提出要加強國家對經(jīng)濟的干預，采取財政金融措施，增加公共支出，降低利率和刺激私人投資和消費，提高有效需求，實現(xiàn)充分就業(yè)。

在這一理論的影響下，英美等主要資本主義國家在第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束后，紛紛宣告以實現(xiàn)“充分就業(yè)”作為制定經(jīng)濟政策的目標，同時，實施擴大社會保障的政策。此后，北歐、北美洲、大洋洲、亞洲等國都陸續(xù)宣布實施

“普遍福利政策”，社會保障制度進入了充分發(fā)展時期。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授50年代至70年代初期，是西歐社會保障“鼎盛時期”，各國公民享盡了社會保障的甜頭。

社會保障的發(fā)展的表現(xiàn)：

第一、社會保障全面化，保障項目迅速增加。

第二、社會保障全民化，全體國民普遍地享受到社會保障。第三、社會保障性質(zhì)發(fā)生“質(zhì)”的變化，即由以“濟貧”為主轉(zhuǎn)向“福利”為主。

2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授第四、社會保障促進不同社會階層利益的變動。

四、當代國際社會保障發(fā)展時期的劃分

1.從第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束到50年代，是社會保障的恢復和重建時期。

2.從50年代到70年代初期是社會保障的鼎盛（黃金）時期。

3.從70年代以來是社會保障制度的改革、調(diào)整和創(chuàng)新時期。

新保守主義，是針對1973年中東石油危機，引發(fā)的世界經(jīng)濟2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授危機，給社會保障制度供給帶來了入不敷出的新題，有人提出不能用普遍性原則推行社會保障，應該采用選擇性原則，具體地說，不能不區(qū)分對象實行全面社會保險，而是根據(jù)貧困人群需求采用社會救濟和社會互助辦法，保障公民的基本生活。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授五、社會保障模式（社會保障制度類型）

“模式”一詞譯為英文Model,是對研究對象和過程某一方面的本質(zhì)屬性所進行的一種抽象描述，它可以將復雜的問題簡化易于處理的簡單模式，不受現(xiàn)實中非本質(zhì)因素的約束，易于理解、操作、模擬與優(yōu)化。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授換言之，模式是用來對事物進行比較的式樣，參考的標準，從理論上講，系指對某件事情或某個過程，經(jīng)過科學的概括而抽象出來的結(jié)構和運作特征，可以用文字、圖表來表達，一個模式只應該包括在一個特定空間、時間、方式的相對統(tǒng)一體，是一個管理系統(tǒng)。

由于政治、歷史、經(jīng)濟、社會和文化等國情不同，建立社會保障的時期不同，因此，社會保障模式各異。

2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授國外社會保障制度的模式

1、“投保資助”型社會保障模式2、“福利國家”型社會保障模式3、“國家保險”型社會保障模式4、“儲蓄保險”型社會保障模式2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

1、“投保資助”型社會保障模式

1）代表國家：德國、美國、日本。

2）形成背景：這是最早出現(xiàn)的社會保障模式，因此也被稱為“傳統(tǒng)型”社會保障模式，是由19世紀后半葉德國首相俾斯麥首倡，后為不少資本主義國家所效仿。

它貫徹了“選擇性”（即選擇部分人實行）原則，與就業(yè)緊密相連，實施的范圍主要是勞動者，經(jīng)歷了二戰(zhàn)之前的2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

穩(wěn)定發(fā)展時期和戰(zhàn)后的大發(fā)展時期，發(fā)展的軌線是社會保險種類和范圍在逐步擴大，管理辦法隨著經(jīng)濟和社會變化不斷調(diào)整、充實和完善。

3）運作特征：

一是對于不同的社會成員選用不同的保險標準，并以勞動者為核心，建立社會保險制度，強調(diào)勞動者個人在社會保險方面的責任，保險待遇與繳費年限或勞動時間即個人收入關聯(lián)，有利于低收入階層；

2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

二是強調(diào)權利和義務相結(jié)合和對等的原則。社會保險費有個人、企業(yè)和政府三方面負擔或兩方面負擔，要求勞動者個人和企業(yè)（雇主）定期繳納社會保險費，政府給予政策上和稅收上的優(yōu)惠及幫助，并在財政上做出最后保證；

三是社會保險繳費只記錄個人繳費情況，不建立以給付為目的的個人帳戶，社會保險基金在受保成員間調(diào)劑使用，充分體現(xiàn)互助互濟，共擔風險原則；

2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

四是社會保險管理和支付以現(xiàn)收現(xiàn)付為主，支付標準與工資增長和物價上漲率掛鉤；

五是社會保險機構實行行業(yè)組織管理與地區(qū)組織管理相結(jié)合，由勞資雙方共同參與，自治管理；

六是通過立法規(guī)范監(jiān)督保險機構的行為，來協(xié)調(diào)同類保險公司之間的關系。

這種模式重視社會保險中權利與義務的密切關系，強化自我保障意識，在一定程度上體現(xiàn)了效率原則，同時保險基2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

金在成員中統(tǒng)籌使用，符合大數(shù)法則原理，也體現(xiàn)了保險互助經(jīng)濟的宗旨。但采取現(xiàn)收現(xiàn)付方式籌集基金，費率受人口年齡結(jié)構與人口就業(yè)比例影響很大，在人口老化，就業(yè)比例下降時，費率會過高而難以承受，因此，人口年齡結(jié)構不平衡，人口迅速老化的國家或地區(qū)，必須對不斷上升的費率有所準備。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

4）優(yōu)點：重視社會保險中權利與義務的密切聯(lián)系，強化自我保障意識，在一定程度上體現(xiàn)了效率原則；同時，保險基金在成員間統(tǒng)籌使用，符合大數(shù)法則原理，也體現(xiàn)了保險互助互濟的宗旨。

5）缺點：采取現(xiàn)收現(xiàn)付方式籌集基金，費率受人口年齡結(jié)構與人口就業(yè)比例影響很大，在人口老化、就業(yè)比例下降時，費率會過高而難以承受，因此，人口年齡結(jié)構不平衡、人口迅速老化的國家或地區(qū)，必須對不斷上升的費率有所準備。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

2、“福利國家”型社會保障模式

（1）代表國家：英國、加拿大、瑞典

（2）形成背景這種模式以英國最為典型。

1941年，英國政府委托貝弗里奇負責制定戰(zhàn)后實行社會保障計劃，這個計劃與1942年底以《社會保險及其相關服務問題的報告》為題發(fā)表，提出在戰(zhàn)勝德國法西斯后，英國將建立一套“從搖籃到墳墓”的社會福利制度。這種模式至今仍為英國社會保障的指導方針。所謂福利國家，按英國工黨1945年在競選宣言中所表示的，就是使公民普遍地享受福利、使國家負擔起保障公民福利的職責。英國“福利國家”內(nèi)容十分廣泛，包括全民醫(yī)療、2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授社會保險和社會服務。全民醫(yī)療包括農(nóng)民（和在英國居住一年以上的外國人）在內(nèi)，基本上由國家負擔；而社會保險和社會服務，主要是發(fā)放退休金、失業(yè)救濟和家庭補貼。退休金有基本退休金、補助退休金；失業(yè)救濟分失業(yè)救濟、失業(yè)者額外津貼和額外補助三個部分；家庭補貼包括孕婦補貼、兒童補貼、

低收入家庭補貼、寡婦補貼、住房補貼和圣誕節(jié)獎金等。英國的“福利國家”內(nèi)容廣泛而具體，已經(jīng)到了十分復雜和煩瑣的2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授地步。不僅如此，為實施“福利國家”政策，英國政府建立了一個龐大的管理機構。其中，中央的管理機構是保健和社會保險部，有8000個工作人員，還有上百萬的人員在各地區(qū)、地方機構中服務。社會保險是通過529個中央、地方和地方機構開展工作的。家庭醫(yī)生則由90個家庭醫(yī)生委員會組織服務。

瑞典自1948年開始，也致力于建設“福利國家”。按照普遍性和統(tǒng)一性的原則，所有公民都有權獲得基本生活保障，并由國家承擔多種風險。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

保障內(nèi)容除生育、疾傷、失業(yè)、養(yǎng)老外，還有兒童、遺囑、單親家庭、住房、教育和培訓津貼。除現(xiàn)金津貼外，還提供醫(yī)療、護理等項服務。這種全民性保險和廣泛而優(yōu)厚的補貼制度，使瑞典獲得了“福利國家櫥窗”之稱。其他西歐國家和美國的社會保障制度，從第二次世界大戰(zhàn)至60年代中期，也都經(jīng)過多次補充修訂，擴大了保障范圍，增加了項目，提高了待遇，爭相以“福利國家”自詡。在歐美社會保障重建的過程中，社會保障發(fā)生了一些重大變化。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

1）社會保障從單項保障向總體保障轉(zhuǎn)變，形成一套相互聯(lián)系、共同保障的社會安全網(wǎng)如英國的失業(yè)、疾病、老年和寡婦保險，二次大戰(zhàn)前分屬不同的保險計劃，1944年實施《國民保險法》后，都歸并為統(tǒng)一的社會保險計劃，建立統(tǒng)一的保險基金。同樣，法國（1945）、瑞典（1962）、意大利（1965）、荷蘭（1966）、挪威（1970）、聯(lián)邦德國（1972）等都先后建立了統(tǒng)一的國民保險制度，將老年、疾病、殘疾、生育、死亡等保險計劃合并為一。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

2）保障范圍擴大大多數(shù)國家的保障對象不斷擴大，由對特定階層和行業(yè)勞動力的保障向全社會公民保障過度。如西歐國家的醫(yī)療津貼到20世紀40年代中擴大到家屬，工傷事故保險從50年代起開始包括自雇人員等。

3）由自愿保險向強制保險轉(zhuǎn)變第二次世界大戰(zhàn)前，西歐許多國家的社會保險項目多為自愿保險，如工傷、疾病、失業(yè)保險等。第二次世界大戰(zhàn)后，為2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授減輕雇主的負擔，促使低收入勞動者參加保險，各國紛紛實行強制保險，除比利時的工傷保險，瑞士的疾病保險，丹麥、荷蘭、瑞典的失業(yè)保險仍實行勞動者自愿保險外，其他西歐國家均改為強制保險。

4）保險水平提高瑞典自1948年開始，實施國民年金按生活費用指數(shù)定期調(diào)整的措施，將保障津貼與工資水平掛鉤，其他西歐國家于二次大戰(zhàn)后至60年代中期也相繼建立了這種制度，使社會保障2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

受益者在脫離就業(yè)后也能夠享受經(jīng)濟發(fā)展的利益。此外，西歐各國在原有統(tǒng)一標準津貼之外，還建立了補充津貼的制度，補充津貼同勞動者原工資水平相聯(lián)系，體現(xiàn)了普遍福利于個人勞動績效相結(jié)合的原則。

“福利國家”型社會保障模式這一模式貫徹“普遍性”原則，國家成為社會保障義務的主要承擔者，以公共支出的方式向全體公民實施普遍的社會保障待遇（所有公民，包括就業(yè)與失業(yè)、未參加過工作的）將之看作公民應享有的基本權利。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

保險費用由國家以稅收形式收取，按統(tǒng)一標準繳稅，實行“均一制”給付，以維持正常生活，享受期限以需要為準。社會保險管理工作由國家設置的統(tǒng)一機構負責。這一社會保障形式廣被英聯(lián)邦、歐州諸國采用。（3）運作特征

A.社會保障方式

包括全民醫(yī)療、社會保險和社會服務。

全民醫(yī)療包括農(nóng)民（和在英國居住一年以上的外國人）在內(nèi)，基本上由國家承擔。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

社會保險和社會服務：發(fā)放退休金：基本退休金和補助退休金；失業(yè)救濟：失業(yè)救濟、失業(yè)額外津貼、額外補助；家庭補貼：孕婦補貼、兒童補貼、低收入家庭補貼、寡婦補貼、住房補貼、圣誕節(jié)補貼。

B.社會保障待遇

第一，需要繳納社會保險費才能享受的項目

這類項目為受保人生病、失去工作能力和退休時提供一定的收入，保險費用來源于雇主和雇員繳納的社會保險費，占50％。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

第二，需要經(jīng)過經(jīng)濟調(diào)查符合有關條件才能享受的項目

這類項目是為收入達不到一定水平的人提供補貼，受保人的家庭財產(chǎn)和收入情況是確定補貼水平的依據(jù)，此類補貼包括低收入家庭補貼、住房補貼、無工作能力補貼等。其費用來源于國庫，占33％。

第三，特殊津貼（不需要繳費就可以享受的項目）

這類項目是為一些先天或幼年就失去工作能力，不可能繳納社會保險費，依據(jù)某些特別的條件而提供的社會保障。主要包括：戰(zhàn)爭年金、殘疾人生活補貼、護理補貼、非繳費性養(yǎng)老2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

金、兒童津貼、單親津貼、圣誕節(jié)補貼等。其費用來自國家稅收，占17％。

（4）優(yōu)點：

體現(xiàn)了社會公平；使居民能享受很高的福利水平；能夠有

效地降低失業(yè)率，在一定程度上確保了經(jīng)濟的穩(wěn)定增長。

（5）缺陷：

容易使勞動者產(chǎn)生懶惰和依賴的心理；由于企業(yè)承擔保險

費過重，導致企業(yè)產(chǎn)品成本加大，降低了企業(yè)生產(chǎn)銷售的積極

性；政府財政負擔過重。2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授3、“國家保險”型社會保障模式

1）代表國家：前蘇聯(lián)、中國（改革開放前）

2）形成背景：1917年，俄國革命取得政權以前，針對沙皇俄國時代社會保險實施范圍窄，保險待遇差，工人繳納保險費負擔太重的問題，列寧指出，國家對工人暫時或永久失去勞動能力一定要提供保險，由國家舉辦的社會保險要覆蓋2024/4/12《社會保障概論》主講人：楊來勝教授

全體工人及其家族，國家、企業(yè)負擔全部社會保險費用，社會保險交由掌握了政權的工人階級管理。

根據(jù)列寧的思想，