華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇課件

華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇2024/4/17華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇

個(gè)人簡(jiǎn)介劉海滔華商基金管理公司市場(chǎng)開發(fā)部地址：北京市西城區(qū)阜成門北大街6號(hào)國(guó)際投資大廈C座15層郵編：100034電話mail：liuht@客服電話：400-700-8880華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇振蕩市中的穩(wěn)健投資——指數(shù)基金定投華商基金定投之營(yíng)銷戰(zhàn)術(shù)篇華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇第一回《定投四行詩(shī)》28個(gè)字讓客戶了解基金定投。華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇基金定投四行詩(shī)2007年投資展望定投四言詩(shī)平均成本降風(fēng)險(xiǎn)，復(fù)利效應(yīng)利滾利，強(qiáng)制儲(chǔ)蓄好方法，長(zhǎng)期投資享人生。華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇

月投資500元，年收益率10%定期定投時(shí)間越長(zhǎng)越好華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇

開始投資年齡每年投入金額投入時(shí)間年收益率65歲時(shí)資產(chǎn)大明32歲60007年10%616744小華40歲600025年10%590082

定期定投時(shí)間越早越好華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇我們以上證指數(shù)為模擬投資對(duì)象：

以上證指數(shù)1990年12月19日成立時(shí)的基數(shù)100點(diǎn)為參考基數(shù)，當(dāng)天開始模擬基金定期定額投資，凈值為1.00元，每月投資500元，計(jì)算不含手續(xù)費(fèi)。投資日期模擬基金凈值累計(jì)購(gòu)買份額1990/12/190.9998500.101994/12/196.53377177.371998/12/2111.54439918.992002/12/1914.136011393.582006/12/1923.641813106.152007/12/1949.417813255.762008/01/2149.144413265.94中國(guó)證券市場(chǎng)定投模擬華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇中國(guó)證券市場(chǎng)定投模擬206期每期本金500元本金共103000元本金收益累計(jì)651946元年化收益率17.62%模擬結(jié)論：華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇問題一：定投是否需要擇時(shí)關(guān)于擇時(shí)，作為專業(yè)投資者彼得林奇：永遠(yuǎn)無法預(yù)測(cè)股市

永遠(yuǎn)不要預(yù)測(cè)股市巴菲特：我從來沒有見過能夠預(yù)測(cè)市場(chǎng)走勢(shì)的人

華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇

買入時(shí)點(diǎn)是否有效：

美國(guó)1965-1995共30年每年投資1000美元每年的最高點(diǎn)建倉(cāng)，年復(fù)合增長(zhǎng)率為10.6％每年的最低點(diǎn)建倉(cāng)，年復(fù)合增長(zhǎng)率為11.7%結(jié)論：擇時(shí)即捕捉買點(diǎn)沒有必要擇時(shí)實(shí)證舉例——美國(guó)華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇共同基金在美國(guó)家庭金融資產(chǎn)中占47%美國(guó)基金持有人的平均持有周期為3-4年10年基齡的投資者高達(dá)70%八成以上基金投資者不關(guān)心市場(chǎng)短期波動(dòng)擇時(shí)實(shí)證舉例——美國(guó)華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇投資的不對(duì)稱性

50萬到100萬，要漲100%100萬到50萬，只需跌50%并且大多數(shù)人在上漲過程中加大投入，加劇不對(duì)稱性人性的弱點(diǎn)是貪婪與恐懼，惟有紀(jì)律才能克服短期擇時(shí)風(fēng)險(xiǎn)更大——中國(guó)華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇中國(guó)證券市場(chǎng)熊市階段模擬結(jié)果選取01年6月開始的5年熊市階段時(shí)間定投期數(shù)大盤點(diǎn)位本金累計(jì)收益01.06.19第1期2170點(diǎn)500元····之后大盤一路下跌，五年熊市何時(shí)解套

問題二：定投幾年后結(jié)束時(shí)還是熊市是不就虧了06.05.19第60期1659點(diǎn)30000元34788元06.12.19第67期2364點(diǎn)33500元54187元華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇中國(guó)證券市場(chǎng)熊市階段模擬結(jié)果

在大盤點(diǎn)位遠(yuǎn)未恢復(fù)到初始定投時(shí)，定投已經(jīng)開始盈利；在大盤點(diǎn)位恢復(fù)到初始點(diǎn)位時(shí)，定投已經(jīng)累計(jì)收益61.76%，年化收益率16.36%。問題二：定投幾年后結(jié)束時(shí)還是熊市是不就虧了華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇總結(jié)語牛熊交替是證券市場(chǎng)永恒的主題，牛短熊長(zhǎng)是常態(tài)普通人要做大事，重要的是堅(jiān)持“大智若愚”勝過“智者千慮必有一失”閑比忙更有智慧（能閑世人之所忙者方能忙世人之所閑）華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇第二回《客戶說不要》客戶說：“我暫時(shí)還不需要這些理財(cái)產(chǎn)品。”華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇上班一族沒有理財(cái)?shù)慕Y(jié)果……2007年投資展望客戶說不要1、成為“月光族”，每個(gè)月的薪水都在不知不覺中流失。2、只有存款無法對(duì)抗通脹壓力。3、想買房、買車、實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想、退休，沒足夠的錢。4、突然發(fā)現(xiàn)自己需要理財(cái)，已經(jīng)比別人晚了很多年。5、盲目進(jìn)入理財(cái)市場(chǎng)，專業(yè)知識(shí)不足，判斷出錯(cuò)。華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇第三回《上班族煩惱》站在客戶的角度想問題：“上班族理財(cái)煩惱多多”。華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇上班族的理財(cái)煩惱多2007年投資展望上班族煩惱多1、每天忙忙碌碌，沒時(shí)間理財(cái)。2、賺點(diǎn)錢左手進(jìn)右手出，存錢不容易。3、投資工具這么多，該怎么選擇??？4、未來夢(mèng)想真是好多，該怎么做理財(cái)規(guī)劃呢？華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇第四回《基金定投6個(gè)Yes》投資理財(cái)不是一件容易的事，有些事需要引導(dǎo)投資者堅(jiān)決地說Yes。華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇基金定投的6個(gè)Yes2007年投資展望6個(gè)YesYes1、認(rèn)為中國(guó)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期增長(zhǎng)，就要選基金定投。Yes2、基金定投越傻越好——大智若愚才能賺錢。Yes3、設(shè)定理財(cái)目標(biāo)，堅(jiān)持到底才能成功。Yes4、獲利要再投資，扣款不能停。Yes5、越下跌越是要冷靜，越跌越要大聲笑。Yes6、有波動(dòng)才有利潤(rùn)。華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇第五回《基金定投行銷》

“行走”中銷售，批量開發(fā)客戶。華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇基金定投行銷2007年投資展望定投行銷1、營(yíng)業(yè)部、基金公司緊密合作，充分發(fā)揮雙方優(yōu)勢(shì)，開展各區(qū)縣理財(cái)培訓(xùn)。2、與客戶共享文化，滲透情感，文化營(yíng)銷。3、走進(jìn)企業(yè)開展專場(chǎng)定投培訓(xùn)，積累客戶量，尤其加強(qiáng)后期跟進(jìn)工作。4、營(yíng)業(yè)部、基金公司共同開展各類文體活動(dòng)，包括體育休閑活動(dòng)、品茶會(huì)、電影沙龍等活動(dòng)。5、客戶帶客戶，客戶越來越多。華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇第六回《踢出臨門一腳》定投培訓(xùn)活動(dòng)做了很多，為什么有時(shí)候定投成交率不高？華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇踢出臨門一腳2007年投資展望臨門一腳1、基金定投從我做起，現(xiàn)身說法效果好。2、請(qǐng)有基金定投的客戶幫你開發(fā)新客戶，群眾的力量是巨大的。3、利用移動(dòng)終端在培訓(xùn)活動(dòng)后現(xiàn)場(chǎng)開戶。4、培訓(xùn)活動(dòng)后，邀約客戶到網(wǎng)點(diǎn)面對(duì)面溝通。5、與客戶交朋友，創(chuàng)造和挖掘需求。6、抓住客戶成交訊號(hào)——客戶提出定投費(fèi)用、手續(xù)、金額、期限、選哪只基金等問題的時(shí)侯就說明可以嘗試成交了。華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇第七回《拒絕處理》客戶提出了異議和拒絕，怎么辦？華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇拒絕處理2007年投資展望拒絕處理1、表示了解客戶的觀點(diǎn)，以友善的態(tài)度正視客戶的反對(duì)意見。2、認(rèn)同不意味同意，以同理心認(rèn)同客戶的想法。3、通過詢問，發(fā)現(xiàn)客戶的顧慮和需求。4、避免爭(zhēng)論，客戶提出反對(duì)意見是銷售中正常的一個(gè)環(huán)節(jié)。5、避免說服，通過數(shù)字、文字、聲音、圖象提出建議。6、使客戶感覺按照你的建議去做會(huì)很快樂。華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇第八回《股民做定投》客戶說：“我還是比較喜歡買股票，基金定投賺得太少！”華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇1最近股票長(zhǎng)得不錯(cuò)哦2還好我定力夠3咦，好像真得不錯(cuò)耶！4小李都賺了一輛車了5不買受不了啦，買一半吧！6不會(huì)這么準(zhǔn)吧？7還好我堅(jiān)持住了8要是當(dāng)初沒那么保守就好了，剩下的錢全殺入！9這可是最后的買點(diǎn)了，把剩下的錢殺進(jìn)去！10看看，主流就是主流，樂死人啦！11嘻嘻照這樣下去，下個(gè)月@！^&#￥·12這次機(jī)會(huì)絕佳，再多投入些，賺了就出來！13跌一點(diǎn)也正常，不跌的市場(chǎng)還是股市嗎？14耐心是投資中最重要的，放心，會(huì)漲回去的15果然16算了！這種股市不看也罷！17該不該賣呢？18噓，還好沒賣19我的天！不會(huì)吧！20止損才是鐵的紀(jì)律，就平靜的賣掉吧！21還好避開了，肯定還要跌得更兇呢！22不會(huì)吧？23看，我說的吧！24這個(gè)是賣點(diǎn)，不是買點(diǎn)，一般人我不告訴！25別說了，我已經(jīng)淡出股市啦。。。26短期高位了，很快就會(huì)又下來啦？27什麼？！※%@#...股市心態(tài)表現(xiàn)圖選時(shí)難，難于上青天華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇股民做定投——股民為什么要做基金定投？2007年投資展望股民做定投1、每個(gè)人都有無法克服的人性弱點(diǎn)，強(qiáng)迫自己長(zhǎng)期＋分散投資，才能真正累計(jì)財(cái)富。2、長(zhǎng)期投資的龜兔賽跑中，烏龜總是贏家。3、你的籃球隊(duì)能對(duì)抗休斯敦火箭隊(duì)嗎？會(huì)彈鋼琴都能成郎朗嗎？你能克服人性的弱點(diǎn)嗎？世上有炒股的秘方嗎？世上有預(yù)言家嗎？4、選時(shí)風(fēng)險(xiǎn)：分散時(shí)點(diǎn)投資，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。選股風(fēng)險(xiǎn)：交給基金來做。華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇第九回《優(yōu)點(diǎn)多說幾遍》基金定投真的有你說的那么好嗎？華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇基金定投優(yōu)點(diǎn)——再說一遍2007年投資展望定投優(yōu)點(diǎn)1、200元開始，規(guī)劃一生的財(cái)富。2、每月固定時(shí)間投資，分?jǐn)偼顿Y成本，有效降低投資風(fēng)險(xiǎn)。3、越早投資，時(shí)間的復(fù)利效應(yīng)越驚人。4、簡(jiǎn)單的事情重復(fù)做就是不簡(jiǎn)單。5、辛苦的投資交給專業(yè)的人去做，美好的生活留給自己享受。華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇華商基金公司產(chǎn)品實(shí)例華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇華商基金公司產(chǎn)品實(shí)例華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇華商基金公司產(chǎn)品實(shí)例華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇華商基金公司產(chǎn)品實(shí)例華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇華商基金公司產(chǎn)品實(shí)例華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇華商基金公司產(chǎn)品實(shí)例華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇華商基金公司產(chǎn)品實(shí)例華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇基金定投優(yōu)點(diǎn)——再說一遍2007年投資展望定投優(yōu)點(diǎn)請(qǐng)牢記以下四句：大盤上漲賺收益大盤下跌攢份額基金定投是個(gè)寶華商基金寶中寶馬上行動(dòng),聯(lián)系銀行客戶代表,規(guī)劃你的百萬千萬夢(mèng)想.華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇公司概況華商基金成功營(yíng)銷的技巧與實(shí)踐定投篇華商基金管理有限公司——股東情況華龍證券有限責(zé)任公司濟(jì)南鋼鐵集團(tuán)總公司中國(guó)華電集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司46%