2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》試題及答案26

2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》試題及答案（新版）

1、［選擇題］下列有關(guān)基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的說法正確的是（）。

A.銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信托憑證

B.基金管理人需要保證資金的收益率

C.基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況

D.基金的風(fēng)險(xiǎn)較銀行儲(chǔ)蓄存款的風(fēng)險(xiǎn)低

【答案】C

【解析】銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證;銀行

對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息的責(zé)任。證券投資基金是一種受益憑證,

基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人?；鸸芾砣酥皇鞘芡泄芾硗顿Y者資金，

并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)也不保證資金的收益率?；鸬氖找婢哂幸?/p>

定的波動(dòng)性，存在投資風(fēng)險(xiǎn);銀行存款利率相對(duì)固定，投資者損失本金

的可能性很小，投資相對(duì)比較安全。

2、［單選題］（）不是基金管理人制定信息系統(tǒng)的管理制度所遵循的

原則。

A.安全性原則

B.時(shí)效性原則

C.可操作性原則

D.實(shí)用性原則

【答案】B

3、()是圍繞投資人需求而展開的，且隨著整個(gè)基金銷售業(yè)務(wù)的實(shí)

踐不斷發(fā)展、修正變化。

A.基金客戶服務(wù)形式

B.基金客戶服務(wù)內(nèi)容和規(guī)范

C.基金客戶服務(wù)宣傳與推介

D.基金客戶服務(wù)步驟

【答案】C

4、［選擇題］以下不屬于注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是()。

A.建立并管理投資者基金凈值賬戶

B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

C.發(fā)放紅利

D.建立并保管基金投資人名冊(cè)

【答案】A

【解析】注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：建立并管理投資者基金份額賬

戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；發(fā)放紅利;建立并保管基金投資

者名冊(cè);基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

5、［選擇題］當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立

即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在()個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的

信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】B

【解析】當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向

中國證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息

披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

6、［單選題］基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括()。

A.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股

票明細(xì)

B.對(duì)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披

露至少前20名的股票明細(xì)

C.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額

D.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股

票明細(xì)

【答案】D

7、［選擇題］下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯(cuò)誤的是()。

A.它是指組織金融工具交易時(shí)采用的方式

B.可以是有固定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式

C.可以是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方

式

D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場(chǎng)所，交易雙方也直接接觸,

主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式

【答案】D

【解析】電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場(chǎng)所，交易雙方也不直接

接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。

8、［選擇題］下列關(guān)于DQH基金的表述，正確的是()。

A.DQII可以融資購買證券B.DQII可以與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)

品

C.DQII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭D.DQII可以投資貴金屬憑證

【答案】B

9、［選擇題］以下不屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是()。

A.銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具

B.在已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證

券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金

C.與股權(quán)、信用、商品指數(shù)等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

D.黃金實(shí)物、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)

證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品

【答案】D

【解析】QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：（1）銀行存款、

可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期

政府債券等貨幣市場(chǎng)工具。（2）政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住

房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等，以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際金

融組織發(fā)行的證券。（3）與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的

國家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美

國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。（4）在已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合

作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。（5）與

固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資

產(chǎn)品。（6）遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市