初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理每日一練試卷B卷含答案

?初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理每日一練試卷B卷含答案

單選題（共60題）1、銀行匯票的出票人為經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)有權(quán)辦理該類業(yè)務(wù)的銀行，銀行匯票的出票銀行即為銀行匯票的（）。A.付款人B.收款人C.擔(dān)保人D.背書人【答案】A2、2009年4月2日，金融穩(wěn)定理事會(huì)擴(kuò)大成員和職能的目的在于()。A.增強(qiáng)金融穩(wěn)定理事會(huì)的機(jī)構(gòu)代表性B.增強(qiáng)金融穩(wěn)定理事會(huì)的機(jī)構(gòu)合理性C.應(yīng)對金融體系創(chuàng)新性D.制定和實(shí)施嚴(yán)格的監(jiān)管政策【答案】A3、商業(yè)銀行良好道德風(fēng)氣的形成，關(guān)鍵在于董事會(huì)和高級(jí)管理層有效履行“誠信責(zé)任”。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行應(yīng)該樹立()的合規(guī)文化理念。A.“合規(guī)從高層做起”B.“主動(dòng)合規(guī)”C.“合規(guī)人人有責(zé)”D.“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”【答案】A4、()體現(xiàn)著商業(yè)銀行的核心競爭力。A.資產(chǎn)管理水平B.負(fù)債管理水平C.風(fēng)險(xiǎn)管理水平D.內(nèi)控管理水平【答案】C5、下列說法正確的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合理確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧?，?zhí)行不同標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)流程和管理流程，確保規(guī)范運(yùn)作B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全信息系統(tǒng)控制，通過內(nèi)部控制流程與業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)的有效結(jié)合，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)的系統(tǒng)人工控制C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營管理需要，合理確定部門、崗位的職責(zé)及權(quán)限，形成規(guī)范的部門、崗位職責(zé)說明，明確相應(yīng)的報(bào)告路線D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)中所涉及的相容崗位，實(shí)施相應(yīng)的措施，形成相互輪崗安排【答案】C6、()的政策以幫助衰退產(chǎn)業(yè)實(shí)行有秩序的轉(zhuǎn)型，并引導(dǎo)其資本存量向高增長率產(chǎn)業(yè)部門有序轉(zhuǎn)移為立足點(diǎn)。A.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)B.衰退產(chǎn)業(yè)C.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)D.軍工產(chǎn)業(yè)【答案】B7、下列（）不屬于銀行的主要促銷方式。A.廣告B.人員促銷C.公共宣傳和公共交流D.銷售促進(jìn)【答案】C8、下列哪種情況不應(yīng)計(jì)入不良貸款?（）A.王麗因出差在外，未及時(shí)歸還貸款本息B.張偉宣告死亡，以其財(cái)產(chǎn)清償后，仍未能還清其生前的貸款C.張海濤由于金融危機(jī)而失去工作，目前無正常收入，暫無力償還房貸D.李國慶已無力歸還貸款，銀行將其抵押物拍賣，但損失金額尚不能確定【答案】A9、下列選項(xiàng)中，既屬于長期金融工具又屬于直接融資工具的是（）。A.股票B.商業(yè)票據(jù)C.回購協(xié)議D.銀行承兌匯票【答案】A10、下列只能用于支付現(xiàn)金的支票是（）。A.轉(zhuǎn)賬支票B.普通支票C.劃線支票D.現(xiàn)金支票【答案】D11、我國金融機(jī)構(gòu)體系由（）組成。A.貨幣當(dāng)局、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、銀行金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)B.商業(yè)銀行、政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司C.商業(yè)銀行、財(cái)務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司D.商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司【答案】A12、()是指商業(yè)銀行受特定國家經(jīng)濟(jì)衰退等不利因素影響，無法正常收回在該國的金融資產(chǎn)而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.政治風(fēng)險(xiǎn)B.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】C13、（2019年真題）合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從（）做起。A.股東B.監(jiān)事C.商業(yè)銀行高層D.董事【答案】C14、（）是規(guī)定商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方針和指導(dǎo)思想。A.合規(guī)制度B.合規(guī)體系C.合規(guī)法律D.合規(guī)政策【答案】D15、根據(jù)《突發(fā)事件應(yīng)對法》，按照社會(huì)危害程度、影響范圍、突發(fā)事件性質(zhì)等因素，將自然災(zāi)害、事故災(zāi)難事件分為()。A.五級(jí)B.三級(jí)C.四級(jí)D.六級(jí)【答案】C16、符合條件的財(cái)務(wù)公司，可以向中國銀監(jiān)會(huì)申請從事相關(guān)業(yè)務(wù)，其中不能從事的業(yè)務(wù)是（）。A.經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券B.承銷成員單位的企業(yè)債券C.有價(jià)證券投資D.成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸、買方信貸及經(jīng)營租賃【答案】D17、（）是個(gè)人事先約定償還期的存款，其利率視期限長短而定。A.活期存款B.定期存款C.整存爭取D.零存整取【答案】B18、在其他情況相同的情況下，減少貸款、()，能有效提高銀行的資本充足率。A.減少債券投資B.增加貸款投資C.增加債券投資D.增加股權(quán)投資【答案】C19、根據(jù)《商業(yè)銀行實(shí)施統(tǒng)一授信制度指引(試行)》，()應(yīng)加強(qiáng)對商業(yè)銀行統(tǒng)一授信管理方式的監(jiān)督，重點(diǎn)審查商業(yè)銀行內(nèi)部控制機(jī)制的建設(shè)和執(zhí)行情況。A.中國人民銀行B.中國銀行C.銀監(jiān)會(huì)D.行業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A20、（）包括產(chǎn)業(yè)發(fā)展重點(diǎn)的優(yōu)先次序選擇和保證實(shí)行該次序等政策措施。A.產(chǎn)業(yè)組織政策B.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策C.產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策D.產(chǎn)業(yè)布局政策【答案】B21、（2019年真題）商業(yè)銀行的下列做法不正確的是（）。A.向關(guān)系人發(fā)放信用貸款B.向員工發(fā)放貸款C.向關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款D.向高管發(fā)放貸款【答案】A22、在內(nèi)部環(huán)境中，以下不屬于組織構(gòu)架的是（）。A.治理結(jié)構(gòu)B.內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置C.權(quán)責(zé)分配D.企業(yè)文化【答案】D23、2004年COSO委員會(huì)發(fā)布的《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理一整合框架》將風(fēng)險(xiǎn)管理框架分為八大要素，其中不包括（）。A.內(nèi)部環(huán)境和目標(biāo)設(shè)定B.事項(xiàng)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制和管理活動(dòng)D.信息和交流以及監(jiān)控【答案】C24、下列有關(guān)內(nèi)部審計(jì)工作的考核與問責(zé)的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.董事會(huì)對未按要求進(jìn)行整改的問題，進(jìn)行督促，追究相關(guān)人員的責(zé)任，并承擔(dān)未對審計(jì)發(fā)現(xiàn)采取糾正措施所產(chǎn)生的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)B.董事會(huì)應(yīng)建立激勵(lì)約束機(jī)制，對內(nèi)部審計(jì)相關(guān)各方的盡職、履職情況進(jìn)行考核評(píng)價(jià)C.董事會(huì)應(yīng)建立內(nèi)部審計(jì)工作問責(zé)制度，明確內(nèi)部審計(jì)責(zé)任追究、免責(zé)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和程序D.董事會(huì)對違反職業(yè)道德規(guī)范和其他違法行為的內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人追究責(zé)任【答案】A25、在金融管理體制中，分業(yè)經(jīng)營是指()。A.各子行業(yè)相對獨(dú)立，一類予行業(yè)機(jī)構(gòu)不得從事另一類子行業(yè)機(jī)構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)主體在市場層面互為隔離，并按照機(jī)構(gòu)分類受到不同監(jiān)管主體監(jiān)管B.各子行業(yè)相對獨(dú)立，一類子行業(yè)機(jī)構(gòu)不得從事另一類子行業(yè)機(jī)構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)主體在交易產(chǎn)品數(shù)量層面互為隔離C.各子行業(yè)相對獨(dú)立，一類子行業(yè)機(jī)構(gòu)不得從事另一類子行業(yè)機(jī)構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)主體在法人層面互為隔離，并按照機(jī)構(gòu)分類受到不同監(jiān)管主體監(jiān)管D.各子行業(yè)相對獨(dú)立，但受到同一監(jiān)管主體監(jiān)管【答案】C26、商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)境的四項(xiàng)要素不包括()。A.公司治理B.合規(guī)文化C.外部監(jiān)管D.信息系統(tǒng)【答案】C27、把缺乏流動(dòng)性，但具有未來現(xiàn)金流的資產(chǎn)匯集起來，通過結(jié)構(gòu)性重組，將其轉(zhuǎn)變?yōu)榭梢栽诮鹑谑袌錾铣鍪酆土魍ǖ淖C券，據(jù)以融通資金的機(jī)制和過程是（）。A.資產(chǎn)證券化B.發(fā)行新股C.定向增發(fā)D.眾籌【答案】A28、當(dāng)前我國貨幣政策的主要傳導(dǎo)媒介是（）。A.證券公司B.上市公司C.保險(xiǎn)公司D.商業(yè)銀行【答案】D29、以下關(guān)于合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)說法錯(cuò)誤的是（）。A.樹立“合規(guī)從中層做起”的理念B.樹立“主動(dòng)合規(guī)“理念C.樹立“合規(guī)人人有責(zé)”理念D.樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”理念【答案】A30、（2019年真題）下列不屬于汽車金融公司可從事的業(yè)務(wù)的是（）。A.經(jīng)批準(zhǔn)，發(fā)行金融債券B.吸收公眾存款C.向金融機(jī)構(gòu)借款D.從事同業(yè)拆借【答案】B31、基本薪酬按()支付。A.月B.季度C.年D.天【答案】A32、貸款“三查”是信貸流程控制的重要保障，按照貸款“三查”的要求，銀行的下列做法中，正確的是()。A.因?yàn)槿耸钟邢?，支行行長安排客戶代寫信貸調(diào)查報(bào)告B.貸款發(fā)放后銀行對該筆貸款進(jìn)行了持續(xù)的貸后檢查C.銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理乙在進(jìn)行審查時(shí)將該客戶的發(fā)展前景作為分析重點(diǎn)D.甲客戶經(jīng)理在現(xiàn)場進(jìn)行了簡單了解，更多的信息通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行了解【答案】B33、（2018年真題）以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃的內(nèi)容不包括（）。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)框架C.特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)D.合規(guī)性測試【答案】B34、下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件中，說法錯(cuò)誤的是（）。A.具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上的交易人員至少2名B.有處理法律事務(wù)和負(fù)責(zé)內(nèi)控合規(guī)檢查的專門部門及相關(guān)專業(yè)人員C.有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度D.具有相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名，熟悉套期會(huì)計(jì)操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員可以相互兼任【答案】D35、國際內(nèi)部審計(jì)師協(xié)會(huì)(IIA)成立于()年。A.1951B.1941C.1931D.1921【答案】B36、金融資產(chǎn)發(fā)行后在不同投資者之間買賣流通所形成的市場是指（）。A.一級(jí)市場B.二級(jí)市場C.發(fā)行市場D.金融市場【答案】B37、根據(jù)我國《存款保險(xiǎn)條例》規(guī)定，存款保險(xiǎn)實(shí)施限額償付，最高償付限額為人民幣()萬元。A.25B.30C.50D.100【答案】C38、我國商業(yè)銀行的核心一級(jí)資本不包括（）。A.實(shí)收資本或普通股B.超額貸款損失準(zhǔn)備C.盈余公積D.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備【答案】B39、根據(jù)《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(試行)》的規(guī)定，下列不屬于一級(jí)資產(chǎn)而應(yīng)當(dāng)以二級(jí)資產(chǎn)計(jì)入合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)的是()。A.按照銀監(jiān)會(huì)的資本監(jiān)管規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為20％的由主權(quán)實(shí)體、中央銀行、公共部門實(shí)體或多邊開發(fā)銀行發(fā)行或擔(dān)保的，可在市場上交易的證券B.存放于中央銀行且在壓力情景下可以提取的準(zhǔn)備金C.歷史記錄顯示，在市場壓力情景下仍為可靠的流動(dòng)性來源的，由主權(quán)實(shí)體、中央銀行、國際清算銀行、國際貨幣基金組織、歐盟委員會(huì)或多邊開發(fā)銀行發(fā)行或擔(dān)保的，可在市場上交易的證券D.現(xiàn)金【答案】A40、教育儲(chǔ)蓄存款本金合計(jì)的最高限額為()元。A.1000B.5000C.20000D.50000【答案】C41、（），歐洲議會(huì)和歐洲理事會(huì)就設(shè)立歐洲單一監(jiān)管機(jī)制（SSM）達(dá)成了一致意見。A.2011年9月B.2012年9月C.2013年9月D.2014年9月【答案】B42、（2017年真題）國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)和品種的，由（）受理、審查并決定。A.中央銀行B.機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.財(cái)政部【答案】C43、信用風(fēng)險(xiǎn)又稱（），是指債務(wù)人或交易對手未能履約或信用質(zhì)量發(fā)生變化給銀行帶來損失的可能性。A.貸款風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.違約風(fēng)險(xiǎn)D.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)【答案】C44、中國人民銀行創(chuàng)設(shè)短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具的時(shí)間是()。A.2015年1月B.2014年1月C.2013年1月D.2012年1月【答案】C45、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件認(rèn)定的金額起點(diǎn)和范圍界定的說法，正確的是（）。A.銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件統(tǒng)計(jì)工作的審慎性原則，合理確定操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件統(tǒng)計(jì)的金額起點(diǎn)B.銀行對設(shè)定金額起點(diǎn)以下的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件和未發(fā)生財(cái)務(wù)損失的操作風(fēng)險(xiǎn)事件也可進(jìn)行記錄和積累C.銀行應(yīng)當(dāng)合理區(qū)分操作風(fēng)險(xiǎn)損失、信用風(fēng)險(xiǎn)損失和政治風(fēng)險(xiǎn)損失界限D(zhuǎn).對于跨區(qū)域、跨業(yè)務(wù)種類的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合理確定損失統(tǒng)計(jì)原則，避免遺漏統(tǒng)計(jì)【答案】B46、銀行應(yīng)在各（）的醒目位置公布電話、網(wǎng)絡(luò)、信函等投訴處理渠道。A.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和貸款合同B.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和員工制服C.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和官方網(wǎng)站D.官方網(wǎng)站和貸款合同【答案】C47、銀行應(yīng)在各（）的醒目位置公布電話、網(wǎng)絡(luò)、信函等投訴處理渠道。A.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和貸款合同B.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和員工制服C.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和官方網(wǎng)站D.官方網(wǎng)站和貸款合同【答案】C48、《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人違反本辦法規(guī)定經(jīng)營流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)的，()應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正。A.中國銀保監(jiān)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國人民銀行D.外匯管理局【答案】A49、在單位結(jié)算賬戶的分類中，（）是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的結(jié)算賬戶。A.一般存款賬戶B.基本存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時(shí)存款賬戶【答案】B50、銀行的客戶可分為（）。A.自然人客戶、法人客戶、機(jī)構(gòu)客戶B.個(gè)人客戶、單位客戶C.個(gè)人客戶、機(jī)構(gòu)客戶D.區(qū)域客戶、跨區(qū)域客戶【答案】C51、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后資本充足率不得低于()。A.10.5％B.8％C.11.5％D.10％【答案】D52、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，()應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。A.內(nèi)部審計(jì)部門B.股東大會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.外部審計(jì)部門【答案】C53、1999年，我國四家金融資產(chǎn)管理公司最初注冊資本均為人民幣（）。A.500億元B.1000億元C.100億元D.300億元【答案】C54、下列不屬于對項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)有針對性的防范措施的是()。A.強(qiáng)調(diào)效益性原則B.加強(qiáng)項(xiàng)目收入賬戶管理C.明確識(shí)別、評(píng)估、管理項(xiàng)目建設(shè)期和經(jīng)營期兩類風(fēng)險(xiǎn)的要求D.明確和增加保證商業(yè)銀行相關(guān)權(quán)益的措施【答案】A55、長期國債屬于（）。A.所有權(quán)憑證B.衍生金融工具C.長期金融工具D.短期金融工具【答案】C56、（2019年真題）績效考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)是指判斷評(píng)價(jià)對象業(yè)績優(yōu)劣的基準(zhǔn)。選擇什么標(biāo)準(zhǔn)作為評(píng)價(jià)的基準(zhǔn)取決于考評(píng)的（）。A.對象B.目的C.作用D.主體【答案】B57、()指中國人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放再貸款所采用的利率。A.同業(yè)貸款利率B.再貸款利率C.銀行頭寸利率D.短期拆借利率【答案】B58、營業(yè)收入減去營業(yè)成本和營業(yè)費(fèi)用加上投資凈收益后的凈額是()。A.營業(yè)利潤B.利潤總額C.凈利潤D.利潤【答案】A59、根據(jù)《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》和《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》，下列關(guān)于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益的說法錯(cuò)誤的是（）。A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得篡改、違法使用銀行業(yè)消費(fèi)者個(gè)人金融信息，不得在未經(jīng)過銀行業(yè)消費(fèi)者授權(quán)或同意的情況下向第三方提供個(gè)人金融信息B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者知情權(quán)，除非其明確表示拒絕的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向其發(fā)送與銀行服務(wù)相關(guān)的消費(fèi)信息和其他商業(yè)性信息C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收集、使用消費(fèi)者個(gè)人信息，應(yīng)當(dāng)公開其收集、使用規(guī)則，不得違反法律、法規(guī)的規(guī)定和雙方的約定收集、使用信息D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收集、使用消費(fèi)者個(gè)人信息，應(yīng)當(dāng)遵循合法、正當(dāng)、必要的原則，明示收集、使用信息的目的、方式和范圍，并經(jīng)消費(fèi)者同意【答案】B60、商業(yè)銀行因沒有遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】B多選題（共45題）1、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評(píng)監(jiān)管指引》的要求，下列不符合審慎經(jīng)營和與自身能力相適應(yīng)的原則的有()。A.設(shè)立時(shí)點(diǎn)性規(guī)?？荚u(píng)指標(biāo)B.在綜合績效考評(píng)指標(biāo)體系外設(shè)定單項(xiàng)考評(píng)指標(biāo)C.設(shè)定沒有具體目標(biāo)值、單純以市場份額或市場排名為要求的考評(píng)指標(biāo)D.分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)授權(quán)，自行制定考評(píng)辦法或提高考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)要求E.在綜合績效考評(píng)體系外設(shè)定臨時(shí)性考評(píng)指標(biāo)【答案】ABCD2、下列選項(xiàng)中，（）是內(nèi)部控制的三大目標(biāo)。A.不相容崗位與職務(wù)分離B.相關(guān)法律法規(guī)的遵循C.財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性D.發(fā)展的效果和效率E.所有錢物和賬目正確無誤【答案】BCD3、以下行為屬于信托業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的有()。A.以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保B.利用受托人地位謀取不當(dāng)利益C.對他人處理信托事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任D.將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途E.承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或者保證最低收益【答案】ABD4、在對流動(dòng)資金貸款的管理過程中，銀保監(jiān)會(huì)可根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定對貸款人進(jìn)行處罰的情形包括（）。A.以降低信貸條件或超過借款人實(shí)際資金需求發(fā)放貸款的B.未按《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定簽訂借款合同的C.放任借款人將流動(dòng)資金貸款用于固定資產(chǎn)投資D.超越或變相超越權(quán)限審批貸款的E.與借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款的【答案】ABCD5、單位保證金存款按照保證金擔(dān)保的對象不同，可分為（）。A.銀行承兌匯票保證金B(yǎng).信用證保證金C.黃金交易保證金D.遠(yuǎn)期結(jié)售匯保證金E.期權(quán)交易保證金【答案】ABCD6、金融企業(yè)會(huì)計(jì)同其他行業(yè)比較有自身的特殊性，其主要特點(diǎn)表現(xiàn)為()。A.核算內(nèi)容的社會(huì)性B.核算方法的獨(dú)特性C.監(jiān)督的政策性D.核算的必要性E.內(nèi)部控制的嚴(yán)密性【答案】ABC7、以下屬于狹義貨幣的有（）。A.農(nóng)村存款B.流通中現(xiàn)金C.企業(yè)單位活期存款D.城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款E.企業(yè)單位定期存款【答案】ABC8、（2016年真題）下列屬于有限責(zé)任公司經(jīng)理職權(quán)的有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D9、下列屬于保證的方式的有（）。A.質(zhì)押B.定金C.一般保證D.留置E.連帶責(zé)任保證【答案】C10、下列屬于擔(dān)保貸款的有（）。A.信用貸款B.保證貸款C.票據(jù)貼現(xiàn)D.抵押貸款E.質(zhì)押貸款【答案】BD11、非存款性負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新包括()。A.投資賬戶B.可轉(zhuǎn)換債券C.次級(jí)債券D.協(xié)定賬戶E.回購協(xié)議【答案】BC12、可采取自主支付的情況包括（）。A.借款人貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營且金額不超過五十萬元人民幣的B.借款人交易對象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的C.借款人無法事先確定具體交易對象且金額不超過三十萬元人民幣的D.借款人貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營且金額不超過三十萬元人民幣的E.借款人貸款資金用于消費(fèi)且金額不超過五十萬元人民幣的【答案】ABC13、根據(jù)《施工現(xiàn)場臨時(shí)用電安全技術(shù)規(guī)范》JGJ46-2005，五芯電纜必須包含淡藍(lán)、綠/黃二種顏色絕緣芯線。淡藍(lán)色芯線必須用作（）線；綠/黃雙色芯線必須用作PE線，嚴(yán)禁混用。A.NB.相C.PD.任意【答案】A14、提款條件是商業(yè)銀行貸款的基本要素之一，它主要包括（）。A.合法授權(quán)B.監(jiān)管條件落實(shí)C.資本金要求D.信息交流E.政府批準(zhǔn)【答案】ABC15、下列屬于《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》中的內(nèi)容的是（）。A.最低資本要求B.最高資本要求C.監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查和市場約束D.信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管E.操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管【答案】ACD16、貨幣經(jīng)紀(jì)公司外匯市場交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品包括（）。A.外匯期權(quán)交易B.外匯掉期交易C.外匯近期交易D.外匯遠(yuǎn)期交易E.外匯即期交易【答案】ABD17、貸款的基本要素包括()。A.信貸產(chǎn)品B.借款主體C.擔(dān)保方式D.信貸期限E.貸款利率和費(fèi)率【答案】ABCD18、（2016年真題）股份有限公司公開發(fā)行股份前已發(fā)行的股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起（）內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A.6個(gè)月B.1年C.2年D.3年【答案】B19、對于流動(dòng)資金貸款的管理，銀監(jiān)會(huì)可根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定對貸款人采取相關(guān)監(jiān)管措施的情形包括()。A.流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)流程有缺陷的B.將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實(shí)到具體部門和崗位的C.貸款調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、貸后管理未盡職的D.對借款人違反合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的E.對借款人違反合同約定的行為雖發(fā)現(xiàn)但未及時(shí)采取有效措施的【答案】ACD20、2008年國際金融危機(jī)后，國際銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)和各國都進(jìn)行了深刻的反思，并采取了一系列改革措施提高銀行的（）。A.穩(wěn)健性B.安全性C.抵御風(fēng)險(xiǎn)能力D.盈利能力E.創(chuàng)新能力【答案】AB21、商業(yè)銀行根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，運(yùn)用相應(yīng)的控制措施，主要包括（）。A.不相容職務(wù)分離控制B.授權(quán)審批控制C.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制D.運(yùn)營控制E.績效考評(píng)控制【答案】ABCD22、商業(yè)銀行在中央銀行存放超額存款準(zhǔn)備金的目的有（）A.支付清算B.同業(yè)拆借C.頭寸調(diào)撥D.資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金E.銀行資本配置【答案】ACD23、按照風(fēng)險(xiǎn)事故的來源，風(fēng)險(xiǎn)可以分為()。A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)B.政治風(fēng)險(xiǎn)C.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)D.自然風(fēng)險(xiǎn)E.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD24、從2011年1月起，（）等歐盟監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣告成立并正式運(yùn)轉(zhuǎn)，從宏觀和微觀層面強(qiáng)化對金融體系的監(jiān)管。A.歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)B.歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局C.歐洲證券和市場監(jiān)管局D.歐洲保險(xiǎn)和養(yǎng)老金監(jiān)管局E.歐洲單一監(jiān)管機(jī)制【答案】ABCD25、經(jīng)批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的外資銀行包括()。A.一家外國銀行單獨(dú)出資或者一家外國銀行與其他金融機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)立的外商獨(dú)資銀行B.外國金融機(jī)構(gòu)與中國的公司、企業(yè)共同出資設(shè)立的中外合資銀行C.外國銀行分行D.外國銀行代表處E.中國銀行海外分行【答案】ABCD26、下列屬于非存款性負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的有（）。A.協(xié)定賬戶B.可轉(zhuǎn)換債券C.貨幣市場存款賬戶D.回購協(xié)議E.次級(jí)債券【答案】BD27、內(nèi)部審計(jì)部門可就（）等有關(guān)問題提供咨詢服務(wù)，但為確保其獨(dú)立性，不應(yīng)直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和經(jīng)營管理決策與執(zhí)行。A.合規(guī)管理B.經(jīng)營管理C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.內(nèi)部控制E.制度管理【答案】CD28、商業(yè)銀行的合規(guī)政策至少應(yīng)包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施E.合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系【答案】ABCD29、內(nèi)部控制的內(nèi)部環(huán)境包括()。A.組織架構(gòu)B.人力資源C.企業(yè)文化D.內(nèi)部監(jiān)督E.規(guī)章制度【答案】ABC30、貸款的計(jì)息方式通常有（）。A.按日計(jì)息B.按周計(jì)息C.按月計(jì)息D.按季計(jì)息E.按年計(jì)息【答案】ACD31、下列關(guān)于購車貸款的說法中，正確的有（）。A.商用傳統(tǒng)動(dòng)力汽車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價(jià)格的80％B.二手車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價(jià)格的70％C.貸款人應(yīng)建立借款人資信評(píng)級(jí)系統(tǒng)D.購車貸款屬于汽車金融公司的資產(chǎn)業(yè)務(wù)E.貸款也可以向汽車經(jīng)銷商發(fā)放【答案】BCD32、合規(guī)培訓(xùn)與教育在組織方式上可以采取的措施有（）。A.視頻B.電話會(huì)議培訓(xùn)C.案例研究D.內(nèi)部交流E.網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)【答案】ABCD33、下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)維權(quán)職責(zé)內(nèi)容的有()。A.提高社會(huì)公眾的金融意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.建立與中國銀監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門的溝通機(jī)制C.組織開展銀行業(yè)國際交流與合作D.提出銀行業(yè)有關(guān)政策、立法等方面的建議E.加強(qiáng)與新聞媒體的溝通和聯(lián)系【答案】BD34、商業(yè)銀行合規(guī)文化的特點(diǎn)有()。A.合規(guī)文化的核心是道德B.合規(guī)文化是銀行的外部需求C.合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向D.合規(guī)文化必須通過制度傳達(dá)E.合規(guī)文化是制度建設(shè)的需要【答案】CD35、商業(yè)銀行合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)途徑有()。A.樹立“合規(guī)從高層做起”的理念B.樹立“主動(dòng)合規(guī)”的理念C.樹立“合規(guī)人人有責(zé)”的理念D.樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念E.樹立“有效互動(dòng)”的理念【答案】ABCD36、(2019年真題)以下關(guān)于設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，說法錯(cuò)誤的是（）。A.主要股東及公司的實(shí)際控制人具有良好的財(cái)務(wù)狀況和誠信記錄，最近2年無重大違法違規(guī)記錄B.有合格的經(jīng)