2016個人理財規(guī)劃課后答案

個人理財(一)

1

美國從1900年到2000年間，美元貶值為原來的多少？()

A、1/54

B、1/57

C、1/45

D、1/52

正確答案：A

2

諾貝爾基金會成為于哪一年？()

A、1952年

B、1854年

C1863年

D、1856年

正確答案：D

3

以下哪一項不屬于理財在追求投資收益的同時更多注重的內(nèi)容？()

A、人生規(guī)劃、風險管理規(guī)劃

B、投資規(guī)劃

2

C、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃

D、財產(chǎn)增值、財務(wù)整合

正確答案：D

4諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。()

正確答案：x

5理財?shù)韧谕顿Y。()

正確答案：X

人理財作業(yè)(二)

1

投資理財需具備三個基本條件不包括以下哪一項？()

A、固定的投資

B、追求高報酬

C、積極的投資觀念

D、長期等待

正確答案：C

2

單身期20-30歲，基本的理財目標是什么？()

A、投資房產(chǎn)

B、儲蓄

3

C、炒股

D、股權(quán)投資

正確答案：B

3

讓錢生錢最快的方式是().

A、股權(quán)投資

B、銀行存款

C,投資房產(chǎn)

D、工資增長

正確答案：C

4

關(guān)于“你認為100萬變成1000萬需要多長時間”的調(diào)查，人數(shù)占比

最多的是多少年？()

A、一年之內(nèi)

B、五年之內(nèi)

C、十年之內(nèi)

D、三十年之內(nèi)

正確答案：D

5儲備是一種信用。()

正確答案：7

6理財也可以從退休時再開始。()

正確答案：x

人理財作業(yè)(三)

1

以下哪一項不屬于張老師總結(jié)的千萬富豪們致富的原因？()

A、心態(tài)決定習慣

B、習慣決定性格

C、態(tài)度決定一切

D、性格決定一生

正確答案：C

2

發(fā)明并很好使用對沖基金的是()。

A、索羅斯

B、納什

C、魯比尼

D、薩繆爾森

正確答案：A

3

以下哪一項不屬于投資需注意方面？()

A、投資的渠道、投資的方式

B、投資的對象、投資的風險

5

C、收益的期限

D、投資的資本和未來工資的增長

正確答案：D

4千萬富豪是指具有千萬財產(chǎn)的人。()

正確答案：x

5理財對象的財性是一樣的。()

正確答案：x

個人理財作業(yè)(四)

1

被比喻成“下單的老母雞”的投資是以下哪一項？()

A、股票

B、債券

C、銀行存儲

D、外匯投資

正確答案：B

2

基金這種投資方式被喻為什么？()

A、千里馬

B、豬

C、羊

D、牛

正確答案：A

3

以下哪一項不屬于宏觀環(huán)境的指標？()

A、GDP

B,CPI

C、利率、匯率

D、工資政策

正確答案：D

4無風險會造成通脹。()

正確答案：4

5投資的收益和風險肯定是成正比的。()

正確答案：x個人理財作業(yè)(五)

1

測試風險承受能力，主要是在于什么？()

A、測試投資冒險性如何

B、測試投資者資產(chǎn)多少

C、測試投資收益性如何

D、測試投資價值如何

正確答案：A

2

以下哪一項不屬于投資管理實際上包含的過程？()

A、對市場進行分析

B、評估

C、轉(zhuǎn)變市場

D、按照策略來操作執(zhí)行

正確答案：C

3

以下哪一項不屬于價值投資關(guān)注點？()

A、關(guān)注市場政策

B、要謀而后動

C、擺正心態(tài)

D、端正態(tài)度

正確答案：D

4從穩(wěn)健投資的原則出發(fā)，一般可以采取“32221”的組合投資策略。

()

正確答案：4

5價值是一種內(nèi)在的，價值跟價格不一樣。()

正確答案：4個人理財作業(yè)(五)

1

測試風險承受能力，主要是在于什么？()

A、測試投資冒險性如何

B、測試投資者資產(chǎn)多少

C、測試投資收益性如何

D、測試投資價值如何

正確答案：A

2

以下哪一項不屬于投資管理實際上包含的過程？()

A、對市場進行分析

B、評估

C、轉(zhuǎn)變市場

D、按照策略來操作執(zhí)行

正確答案：C

3

以下哪一項不屬于價值投資關(guān)注點？()

A、關(guān)注市場政策

B、要謀而后動

C、擺正心態(tài)

D、端正態(tài)度

正確答案：D

4從穩(wěn)健投費的原則出發(fā)，一般可以采取“32221”的組合投資策略。

()

正確答案：V

5價值是一種內(nèi)在的，價值跟價格不一樣。()

正確答案：4個人理財作業(yè)(七)

1

貨幣金融管理的最高機構(gòu)是()O

A、中央

B、郵儲

C、央行

D、發(fā)改委

正確答案：C

2

物價不變從而貨幣購買力不變條件下的利率是指()O

A、實際利率

B、名義利率

C、通脹膨脹率

D、普通利率

正確答案：A

3

實際利率與名義利率的關(guān)系是()?

A、實際利率等于名義利率加通貨膨脹率

B、實際利率等于名義利率

C、實際利率等于名義利率乘通貨膨脹率

D、實際利率等于名義利率減通貨膨脹率

正確答案：D

4央行在具體執(zhí)行時需要把握好一個度，在不同的時期，央行有不同

的側(cè)重點，但是突出一項偏廢其他目標是不可取的，只有均衡、穩(wěn)定

地發(fā)著，才能真正實現(xiàn)經(jīng)濟的又好又快發(fā)展。()

正確答案：V

5利率變動會影響資金供求，從而影響宏觀經(jīng)濟。()

正確答案：4

個人理財作業(yè)(八)

1

一般而言，符合經(jīng)濟規(guī)律要求的只有()。

A、零利率

B、負利率

C、名義利率

D、正利率

正確答案：D

2

利率有自己的體系，它們是可以分層定價的，在我國，當前利率體系

分為（）。

A、名義利率和實際利率兩部分

B、法定利率和市場利率兩部分

C、通脹膨脹率、名義利率和實際利率三部分

D、浮動匯率和穩(wěn)定匯率兩部分

正確答案：B

3

目前國際上主要的三種匯率制度不包括（）。

A、名義匯率

B、固定匯率

C,浮動匯率

D、管理的浮動匯率體系

正確答案：A

4

根據(jù)國家相互間的經(jīng)濟情況和供求關(guān)系，來相應(yīng)調(diào)整匯率的是（）.

A、固定匯率

B、法定利率

C、市場利率

D、浮動匯率

正確答案：D

5實際利率可以為零，可以為正數(shù)，但不可以是負數(shù)。（）

正確答案：x

6經(jīng)濟周期就直接和間接影響了平均利潤水平、物價總水平和政策性

因素。（）

正確答案：7

個人理財作業(yè)（八）

1

-一般而言，符合經(jīng)濟規(guī)律要求的只有（）。

A、零利率

B、負利率

C、名義利率

D、正利率

正確答案：D

2

利率有自己的體系，它們是可以分層定價的，在我國，當前利率體系

分為()?

A、名義利率和實際利率兩部分

B、法定利率和市場利率兩部分

C、通脹膨脹率、名義利率和實際利率三部分

D、浮動匯率和穩(wěn)定匯率兩部分

正確答案：B

3

目前國際上主要的三種匯率制度不包括。

A、名義匯率

B、固定匯率

C、浮動匯率

D、管理的浮動匯率體系

正確答案：A

4

根據(jù)國家相互間的經(jīng)濟情況和供求關(guān)系，來相應(yīng)調(diào)整匯率的是().

A、固定匯率

B、法定利率

C、市場利率

D、浮動匯率

正確答案：D

5實際利率可以為零，可以為正數(shù)，但不可以是負數(shù)。()

正確答案：x

6經(jīng)濟周期就直接和間接影響了平均利潤水平、物價總水平和政策性

因素。()

正確答案：4

個人理財作業(yè)(十)

1

關(guān)于匯率升值，以下說法不正確的是()。

A、出口貿(mào)易品為保持一定的競爭實力，價格上升會受到壓制

B、無法快速復(fù)制和增長的非貿(mào)易品部門，主要包括勞動力和土地'

房地產(chǎn)等要素部門，其要素價格會大幅度上升

C、股票、房產(chǎn)等投資品種本身是很好的防范通貨膨脹的利器

D、會導(dǎo)致非貿(mào)易品價格的下降

正確答案：D

2

關(guān)于利率和匯率，以下說法不正確的是

A、利率是本幣資金市場的一種價格信號

B、匯率是兩種貨幣之間的比價

C、匯率影響利率，主要通過國際收支的均衡變動引發(fā)

D、國際收支差額主要由兩大部分構(gòu)成：一是經(jīng)常項目差額，二是資

本項目差額

正確答案：C

3

關(guān)于“窗口指導(dǎo)”，以下說法不正確的是()。

A、“窗口指導(dǎo)”能夠?qū)崿F(xiàn)控制信貸規(guī)模和信貸結(jié)構(gòu)

B、“窗口指導(dǎo)”的方式是信貸政策的主要方式之一

C、“窗口指導(dǎo)”又稱“道義勸告”

D、“窗口指導(dǎo)”是央行根據(jù)國民經(jīng)濟的宏觀形勢通過非行政干預(yù)方式，

對商業(yè)銀行的一些經(jīng)營行為進行道義上的勸說和建議

正確答案：A

4

以下哪項不屬于財政政策工具？()

A、稅收

B、公債

C、公共支出

D、企業(yè)投資

正確答案：D

5正確傳導(dǎo)中央銀行信貸政策，一般只有一種形式，即央行適時召開

經(jīng)濟金融形勢分析會，召集各家商業(yè)銀行開會，及時傳達中央銀行信

貸政策意圖。()

正確答案：x

6一般來說，政府提高稅率，會對民間經(jīng)濟起收縮作用，意味著更多

的收入性民間部門流向政府部門。()

正確答案：＜

個人理財作業(yè)(十一)

1

以下哪項不屬于稅收的優(yōu)惠性措施？()

A、減稅

B、稅收加成

C、加速折舊

D、建立保稅區(qū)

正確答案：B

2

公債的三種效應(yīng)不包括()。

A、抑制

B、減少民間部門的投資

C、淡化赤字的通脹后果

D、消費的“排擠效應(yīng)”

正確答案：C

3

以下說法不正確的是()。

A、央行通過貨幣政策，財政部通過財政政策，都可以給“宏觀經(jīng)濟”

安上閘門，進而調(diào)控經(jīng)濟

B、宏觀調(diào)控的雙子星座，分別是中央銀行執(zhí)行的貨幣政策和財政部

掌控的財政政策

C、宏觀調(diào)控的雙子星座，只能綜合采用

D、宏觀經(jīng)濟的協(xié)調(diào)、穩(wěn)定發(fā)展，表現(xiàn)為社會總需求與社會總供給的

平衡

正確答案：C

4

在出現(xiàn)社會總需求嚴重不足，經(jīng)濟嚴重衰退，社會存在大量閑置資源

的情況時，可選擇的兩種政策組合形式是

A、雙緊

B、雙松

C、松貨幣緊財政

D、緊貨幣松財政

正確答案：B

5公債發(fā)行可能使部門現(xiàn)實流通貨幣變?yōu)椤皾撛谪泿拧?。（?/p>

正確答案：X

6社會總需求是貨幣購買力的總和，是由貨幣供給形成的。（）

正確答案：寸

個人理財作業(yè)（十二）

1

以下哪項不屬于通貨膨脹時期隨脹而漲的資產(chǎn)（）。

A、股票

B、房產(chǎn)

C、黃金

D、存款

正確答案：D

2

政府是何時提出“價格闖關(guān)”，結(jié)束“價格雙軌制”（

A、1965年

B、1978年

C、1982年

D、1988年

正確答案：D

3

銀行的各類費產(chǎn)中，占比最大的是（）。

A、貸款性資產(chǎn)

B、存款利息

C、存款

D、貸款利息

正確答案：A

4購買黃金無法規(guī)避通脹的風險。

正確答案：x

5銀行存款可能越存越少。()

正確答案；＜

個人理財作業(yè)(十三)

1

如果定期存款到期時忘了去銀行辦理續(xù)存手續(xù)，那么接下來的日子

A、就只能得到活期利息

B、依然是定期利息

C、按新的掛牌定期利率獲息

D、“滾雪球”獲息

正確答案：A

2

自動轉(zhuǎn)存體現(xiàn)的儲蓄的什么優(yōu)點？()

A、實惠性

B、穩(wěn)定性

C、方便性

D、靈活性

正確答案：C

3

以下哪項不屬于存款好習慣？()

A、強迫自己存定期儲蓄

B、盡早還清銀行貸款

C、多辦幾張信用卡

D、定期從工資賬戶取出部分錢存入新開立德存款賬戶，2-3個月后，

增加每次取出額

正確答案：C

4存款期越長，就越劃算。()

正確答案；x

5儲蓄，圖的就是一個安全穩(wěn)妥。()

正確答案：V

個人理財作業(yè)(十四)

1

銀行轉(zhuǎn)賬主要關(guān)注的是()。

A、方便性

B、利息

C、安全性

D、費用和時間

正確答案：D

2

每個月的還貸指標不應(yīng)超過總收入的多少？（）

A、0.18

B、0.25

C、0.3

D、0.5

正確答案：B

3

以下說法不正確的是

A、目前，銀行發(fā)放的中長期貸款，實行的是逐年甚至逐月調(diào)整利率

的計息方式，萬一貸款利率調(diào)整，貸款買房的人就要從下一年度開始

按照新的貸款利率還貸

B、近年來一般每年基準利率多采取的是上調(diào)27個基點，盡管只是一

次次小幅調(diào)整，但積少成多，總體利息漲了不少

C、固定利率一般情況下都會低于現(xiàn)行利率，這其中低出來的部分就

作為貸款者規(guī)避利率風險（未來利率上調(diào)）的代價

D、如果市場處于非加息周期甚至是處于降息周期，那么鎖定住房貸

款利率對銀行有利

正確答案：C

4

銀行的主要四種中間業(yè)務(wù)不包括（）。

A、固定收益理財產(chǎn)品

B、最高收益理財產(chǎn)品

C、保本浮動收益理財產(chǎn)品

D、非保本浮動收益理財產(chǎn)品

正確答案：B

5

以下哪項不屬于外匯理財一般的三種主要方式（）。

A、存款

B、自己炒賣外匯

C、購買外匯理財產(chǎn)品

D、保險

正確答案：D

6人民幣理財產(chǎn)品將匯集的資金投資于國債、市政債、金融債、某類

型股票等。（）

正確答案：q

7外匯存款收益穩(wěn)定但收益低。（）

正確答案：q

個人理財作業(yè)（十五）

1

關(guān)于直接買賣外匯，以下說法不正確的是（）。

A、利用外幣幣種間匯率的差價，買賣不同外幣的業(yè)務(wù)

B、收益相對較低，但風險也小

C、可24小時操作，及時知道盈虧，需判斷各外幣幣種間匯率的差價

走勢

D、在個人投資組合中加入“外匯“，也有助降低風險

正確答案：B

2

持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金賬戶余

額不足支付時，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡叫做什

么卡（）。

A、借記卡

B、貸記卡

C、信用卡

D、準貸記卡

正確答案：D

3

和存折類似，需先存錢后消費，且利息一般按活期利率計算的是什么

卡

A、貸記卡

B、借記卡

C、準貸記卡

D、信用卡

正確答案：B

4當前我國的理財產(chǎn)品銷售人員和理財顧問經(jīng)理中真正合格的不多。

（）

正確答案：4

5根據(jù)規(guī)定，只有使用信用卡進行消費結(jié)賬才能享受最長50天免息

還款日。（）

正確答案：X

個人理財作業(yè)（十六）

1

超額透支，從哪天起支付透支利息？（）

A、免息日過后起

B、一個月之后

C、40天后

D、透支之日起

正確答案：D

2

一般信用卡以多少張為宜？()

A、1張

B、3-5張

C、2-3張

D、越多越好

正確答案：C

3

關(guān)于打理銀行卡的注意點，以下說法不正確的是

A、透支消費，切勿用足免息還款期

B、巧避銀行收費

C、充分利用信用卡的分期付款功能

D、出國辦卡免去匯兌差

正確答案：A

4使用信用卡，即使在非常規(guī)情況下也可以省去很多費用。()

正確答案：X

5網(wǎng)銀詐騙是銀行卡犯罪主要方法之一。()

正確答案：V個人理財作業(yè)(十七)

1

常見的銀行卡犯罪手法不包括。

A,短信詐騙

B、網(wǎng)絡(luò)釣魚

C、用假卡大宗購物行騙

D、信用卡透支

正確答案：D

2

加息時，一般可采取三種策略不包括()O

A、著重關(guān)注產(chǎn)品收益率高低

B、選擇浮動利率理財產(chǎn)品

C、理財產(chǎn)品以短線為主

D、人民幣應(yīng)成為首選幣種

正確答案：A

3

以下哪項不屬于銀行收入主要的三塊業(yè)務(wù)()O

A、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B、負債業(yè)務(wù)

C、中間業(yè)務(wù)

D、保險業(yè)務(wù)

正確答案：D

4近年來，由于我國將加速推進利率市場化，導(dǎo)致著利差擴大，使商

業(yè)銀行在定價、儲備分流、債券資產(chǎn)縮水等方面面臨多重風險。()

正確答案：X

5債券是指依法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價證券。

其特點是收益固定，風險較小。()

正確答案：4

個人理財作業(yè)(十八)

1

關(guān)于可轉(zhuǎn)債的特點，說法不正確的是。

A、風險低

B、流動性一般

C、不保本或者高收益

D、收益根據(jù)具體轉(zhuǎn)債品種而有所不同，有時候收益甚至能翻番

正確答案：C

2

關(guān)于可轉(zhuǎn)債獲益方式，說法不正確的是()O

A,持有到期獲得票面利率，直接在交易所買賣可轉(zhuǎn)債獲差價，通過

轉(zhuǎn)股實現(xiàn)套利

B、可轉(zhuǎn)債具有不確定的債券期限，不能夠為投資者提供穩(wěn)定的利息

收入和還本保證

C、可轉(zhuǎn)債是一種可以轉(zhuǎn)換的債券，它首先是一種債券，因此可轉(zhuǎn)債

有固定收益?zhèn)囊话阈再|(zhì)

D、有些可轉(zhuǎn)債還附加了利息補償條款，如果趕上加息，其收益率也

會做相應(yīng)調(diào)整

正確答案：B

3

到期收益率是指().

A、投資者在二級市場上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這

個期限內(nèi)的年平均收益率

B、投資者在一級市場上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這

個期限內(nèi)的年平均收益率

C、投資者在二級市場上買入己經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這

個期限內(nèi)的月平均收益率

D、投資者在一級市場上買入未發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個

期限內(nèi)的年平均收益率

正確答案：A

4可轉(zhuǎn)債具有“股票期權(quán)”性質(zhì)，具體分為自愿轉(zhuǎn)股、有條件強制性

轉(zhuǎn)股和到期無條件強制性轉(zhuǎn)股。()

正確答案：q

5?般而言，債券的收益率和期限成反比。（）

正確答案：x

個人理財作業(yè)（十九）

1

參照美國標準普洱和穆迪兩家權(quán)威評級機構(gòu)的做法，把債券信用劃分

為幾個等級？（）

A、6個

B、8個

C、9個

D、11個

正確答案：C

2

參照美國標準普洱和穆迪兩家權(quán)威評級機構(gòu)的做法，將債券信用劃分

為幾個等級中，其中BB表示（）。

A、中下級

B、中上級

C、上級

D、下級

正確答案：A

3

市場利率高于債券的票面利率，債券的實際價格就要（）.

A、上升

B、不變

C、下降

D、不確定

正確答案：C

4一般來說，市場利率和債券價格是呈反作用變化的-市場利率高，

債券價格就低，債券價就高。（）

正確答案：4

5通貨較快的時候，債券價格是上漲的。（）

正確答案：x

個人理財作業(yè)（二十）

1

先按市價買入債券，過一段時間再賣出，主要賺取差價，這是什么交

易？（）

A、債券回購交易

B、債券期貨交易

C、債券期權(quán)交易

D、債券的現(xiàn)貨交易

正確答案：D

2

債券投資的兩者組合投資法是()o

A、梯子型投資組合法和圓錐型投資組合法

B、梯子型投資組合法和杠鈴型投資組合法

C、穩(wěn)定型投資組合法和靈活型投資組合法

D、長期投資組合法和短期投資組合法

正確答案：B

3債市和股市也是相反，因為債市與股市對經(jīng)濟發(fā)展的反應(yīng)恰好相反,

對于股市是好消息，對債市可能就是壞。()

正確答案：4

4期權(quán)交易是一種選擇權(quán)的交易，雙方買賣的是一種權(quán)利，即雙方按

約定的價格，在約定的某一時間內(nèi)或某一天，就是否購買或出售某種

債券而預(yù)先達成契約的一種交易。()

正確答案：4

個人理財作業(yè)(二十一)

1

股票的三種具體融資方式不包括()?

A、法人股

B、國有股

C、社會公眾股

D、企業(yè)股

正確答案：D

2

社會公眾股是指().

A、有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股

份，包括以公司有國有資產(chǎn)折算成的股份

B、企業(yè)法人和社會團體以其依法可經(jīng)營的資產(chǎn)向公司非上市流通股

權(quán)部門投資所形成的股份

C、我國境內(nèi)個人和機構(gòu)，以其合法財產(chǎn)向公眾可上市流通股權(quán)部分

投資所形成的股份

D、我國國民以其合法財產(chǎn)向公眾可上市流通股權(quán)部分投資所形成的

股份

正確答案：C

3

以下說法不正確的是()

A、市盈率是衡量股票價值的一個重要指標

B、市盈率是用股價除以每股的收益

C、市盈率越高，相對來說股價也越高，風險就大；而市盈率低，風

險就相對小

D、市盈率是投資時唯一需要考慮的指標

正確答案：D

4

不同板塊股票的市盈率是不一樣的。一般而言，市場情況越好，市盈

率會怎么樣。

A-.越商

B、越低

C、時高時低

D、不好判斷

正確答案：A

5企業(yè)到外部去找資金來源就是我們經(jīng)常說的融資。()

正確答案：4

6如果要去投資某一家公司的股票，必然就得去分析整個行業(yè)產(chǎn)品公

司，它的生命周期到底如何。()

正確答案：4

個人理財作業(yè)(二十二)

1

在我國，投資者衡量績優(yōu)股的主要指標是()O

A、稅后毛利潤

B、每股稅后利潤和凈資產(chǎn)收益率

C、每股稅前利潤和資產(chǎn)收益率

D、每100股稅前利潤和凈資產(chǎn)收益率

正確答案：B

2

在股票市場上，投資者把那些在其所屬行業(yè)內(nèi)占有重要支配性地位、

業(yè)績優(yōu)良、成交活躍、紅利優(yōu)厚的大公司股票稱為().

A、國有股

B、績優(yōu)股

C,紅籌股

D、藍籌股

正確答案：D

3

股市的主要功能是()o

A、融通市場

B、籌集資金

C、履行社會責任

D、提高股價

正確答案：B

4

買股票有兩種賺錢方法，其中側(cè)重于資產(chǎn)本身的價值的是（）。

A、投資

B、投機

C、炒股

D、偶然獲得

正確答案：A

5作為投資者，買賣股票一般有兩個目的：?是希望股票有利潤，能

分紅；二是希望股票價格上漲獲得買賣的差價。（）

正確答案：4

6證券市場對加劇經(jīng)濟周期的波動幅度起著推波助瀾的作用。（）

正確答案：＜

個人理財作業(yè)（二十三）

1

理財首要的是（）0

A、評估風險

B、端正心態(tài)

C、籌集資金

D、綜合分析

正確答案：B

2

把匯市當賭場總是希望（）0

A、風險最小化

B、擴大受益

C、跟風

D、一朝發(fā)跡

正確答案：D

3進入股票市場應(yīng)該考慮其風險性。（）

正確答案：N

4有賭氣行為的人買賣某種貨幣一定要首先建立投資資金比例。（）

正確答案：7

個人理財作業(yè)（二十四）

1

什么樣的誤區(qū)往往會使他們手中持有的某種貨幣，成了永遠拋售不出

的蝕本貨OO

A、專揀便宜貨

B、猶豫不決，貽誤戰(zhàn)機

C、欲望無止

D、盲目跟風

正確答案：A

2

有怎樣心理誤區(qū)的人進入?yún)R市，首先應(yīng)當自信OO

A、專揀便宜貨

B、舉棋不定

C、欲望無止

D、敢輸不敢贏

正確答案：D

3

一般要以什么為基準，作出決策()0

A、風險性

B、市盈率

C、靈活性

D、穩(wěn)定性

正確答案：B

4市盈率反映投資股票的成本。()

正確答案：4

5某種貨幣的實際價格能完全反映某種貨幣的真實價值。()

正確答案：x

個人理財作業(yè)(二十五)

1

“播下一個行動，收獲一種習慣：播下一種習慣，收獲一種性格：播

下一種性格，收獲一種命運?！背鲎?)。

A、伊索

B、都德

C、威廉?詹姆士

D、盧梭

正確答案：C

2

培養(yǎng)好的習慣應(yīng)該在多少歲之前？()

A、5歲

B、18歲

C、35歲

D、50歲

正確答案：C

3

在實現(xiàn)目標過程中，面對具體的任務(wù)，改“不可能”為“怎么才能”，

這體現(xiàn)的是怎樣的習慣？()

A、積極思維的習慣

B、高效工作的習慣

C、做計劃的習慣

D、鍛煉身體的好習慣

正確答案：A

4隨著某種貨幣市場行情的變化，采取靈活應(yīng)對的策略，即能避免所

有的心理誤區(qū)。()

正確答案：x

5養(yǎng)成鍛煉身體的好習慣，一是要有生命第一健康第一的意識，二是

注意掌握一些相關(guān)的知識，三是要使自己有一個對身體應(yīng)變機制，定

期檢查。()

正確答案：4

以下哪項不屬于學(xué)習理財后的一般就業(yè)趨向？()

A、金融保險機構(gòu)

B、理財事務(wù)所

C,技術(shù)開發(fā)

D、個人持家理財

正確答案：C

3

銀行理財屬于哪種理財方式？()

A、自主理財

B、理財事務(wù)所

C、基金管理公司

D、幫客理財

正確答案：D

4理財是有錢人的專利。()

正確答案：x

5金融保險機構(gòu)理財?shù)膬?yōu)勢是理財人員知識技能很全面。()

正確答案：X

6理財是有錢人的事情，富人需要理財，窮人不需要理財。()

正確答案：X

7學(xué)習理財后的就業(yè)趨向包括金融保險機構(gòu)、辦理財事務(wù)所、新聞媒

體等。()

正確答案：4

8

以下關(guān)于理財組織的優(yōu)缺點說法不正確的是()。

A、金融保險機構(gòu)理財：理財人員知識技能不全面，免費服務(wù)。

B、第三方機構(gòu)理財：只提供服務(wù)，不推銷產(chǎn)品。

C、第三方機構(gòu)技能知識全面

D、第三方機構(gòu)免費

正確答案：D

個人金融理財解說（七）

1

《2004年全球財富報告》指出，中國是亞洲第幾的百萬富翁聚集地？

（）

A、第一

B、第二

C、第三

D、第四

正確答案：B

2

個人理財規(guī)劃出現(xiàn)的緣由不包括（）。

A、大家收入增長，財富增多，有財可理

B、大家有了理財?shù)囊庾R

C、社會賦予個人自主理財?shù)臋?quán)利

D、國家沒有相應(yīng)的理財法規(guī)保障

正確答案：D

3專家復(fù)雜化的理財，委托專家理財更合適。（）

正確答案：＜

4市場經(jīng)濟社會，個人不僅擁有了產(chǎn)權(quán)屬于自己的巨額資產(chǎn)，還有了

遵循自己的意愿對自我擁有資產(chǎn)予以自主配置、自主抉擇并自行支配

使用之權(quán)利。（）

正確答案：4

5

關(guān)于基金公司說法不正確的是（）。

A、專家理財

B、只是證券理財

C、買房買車也是基金公司的業(yè)務(wù)

D、收益較好

正確答案：C

6

中國的股民數(shù)量達到（）。

A、3000萬

B、5000萬

C8000萬

D、超過1億

正確答案：D

7市場經(jīng)濟社會，個人需要對理財有一定的知識技能，但不可能對任

何方面都掌握具體全面。專業(yè)復(fù)雜化的理財，委托專家理財更合適。

（）

正確答案：4

8

個人理財規(guī)劃出現(xiàn)的緣由是()。

A、大家收入增長，財務(wù)增多，有財可理

B、大家有了理財意識

C、大家想通過理財作為掙錢的唯一途徑

D、社會賦予個人自主理財?shù)臋?quán)利

正確答案：C

9輿論對于理財沒有推動作用。()

正確答案：x個人金融理財解說(A)

1

個人擁有豐富的經(jīng)濟金融資源并較快增長，其原因不包括

A、個人收入總量急劇增長，家庭金融資產(chǎn)數(shù)量龐大

B、個人收入總量及擁有經(jīng)濟金融資源急劇增長

C、國民收入分配向個人傾斜，個人收入占國民收入比重大幅上升

D、金融投資理念不成熟，居民不愿意接受理財服務(wù)

正確答案：D

2

“理財”的定義是

A、資金籌措、資源合理配置，遵循最大收益與最小耗費原則，投資

融資運營

B、證券、投資、保險、信托、期貨、基金等

C、姑姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃、遺產(chǎn)養(yǎng)老等的投入

D、購買金融產(chǎn)品

正確答案：A

3

全過程理財規(guī)劃的中義角度是

A、通過財務(wù)資源的適當管理，來實現(xiàn)個人生活目標的過程，是一個

為實現(xiàn)整體理財目標設(shè)計的統(tǒng)一的、互相協(xié)調(diào)的計劃

B、對客戶制定理財目標，了解風險偏好，進行資產(chǎn)分配，選擇投資

品種并不斷進行績效管理，實現(xiàn)個人資產(chǎn)最優(yōu)和收益最大

C、資金籌措、資源合理配置

D、推銷理財產(chǎn)品，拿取提成

正確答案：B

4客戶需要“理財規(guī)劃的過程”，而非單一金融產(chǎn)品。()

正確答案；V

5中國人口總量大，經(jīng)濟社會發(fā)展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層

相對數(shù)少，絕對數(shù)很大。()

正確答案：4

6北京市高收入家庭的戶均總資產(chǎn)已經(jīng)達到235.6萬元，實物資產(chǎn)占

66.2%,金融資產(chǎn)占43%。()

正確答案：x

7

以下說法不正確的是（）。

A、個人/家庭金融理財中，理財服務(wù)的主體是個人/家庭。

B、公司理財不屬于家庭理財

C、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃均屬于個人家庭理財。

D、遺產(chǎn)養(yǎng)老不屬于個人家庭理財

正確答案：D

8理財師要滿足客戶理財?shù)男枰?，客戶需要“理財?guī)劃的過程”，而

非單一金融產(chǎn)品。（）

正確答案：4

個人金融理財解說（九）

1

全過程理財規(guī)劃的最后一步是（）。

A、理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活各個方面的財務(wù)狀況

B、理財師和客戶共同確定理財目標體系

C、幫助客戶制定出合理的和可操作的理財方案

D、收集整理個人客戶的收入、資產(chǎn)、負債等數(shù)據(jù)

正確答案：D

2

理財師的工作內(nèi)容不包括（）。

A、收集整理個人客戶的收入、資產(chǎn)、負債等數(shù)據(jù)

B、聽取客戶的理財目標和要求

C、幫助客戶實施理財方案

D、向客戶提供理財資本

正確答案：D

3

個人經(jīng)濟生活事務(wù)管理不包括（）。

A、個人經(jīng)濟生活、消費支出事務(wù)的管理

B、個人各種金融或非金融資產(chǎn)投資的管理

C、明確理財目標，為身邊人制定合理的和可操作的理財方案

D、個人日常生活中人身與財產(chǎn)風險防范

正確答案；C

4理財是科學(xué)與藝術(shù)的結(jié)合，科學(xué)體現(xiàn)在懂財務(wù)、會分析，藝術(shù)體現(xiàn)

在能夠閱讀投資者心理、察言觀色。（）

正確答案：4

5投資理財是指運用科學(xué)公正的財務(wù)分析程序來對個人的財務(wù)計劃，

投資策略等進行合理的規(guī)劃與管理，以實現(xiàn)其長期理財和生活目標的

專業(yè)個人理財服務(wù)。（）

正確答案：x

6

以下關(guān)于第三方理財?shù)恼f法不正確的是()。

A、提供銀行服務(wù)

B、提供專業(yè)理財建議咨詢

C、提供保險及稅收計劃服務(wù)

D、不收取費用

正確答案：D

7

下列關(guān)于全過程理財規(guī)劃說法錯誤的是

A、理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活的各個方面的財務(wù)狀況。

B、理財師和客戶共同確定理財目標體系。

C、最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財規(guī)劃方案

D、對運營中問題不予以解決。

正確答案：D

8理財師的工作內(nèi)容包括收集整理個人客戶的收入、資產(chǎn)、負債等數(shù)

據(jù)，聽取客戶的理財目標和要求，并量身為客戶指定出財務(wù)設(shè)計方案,

但無需保證客戶財務(wù)和閑暇的終身消費。()

正確答案：X

9

下列關(guān)于個人經(jīng)濟事務(wù)管理說法錯誤的是()。

A,包括個人經(jīng)濟生活、消費支出事務(wù)的管理。

B、個人日常生活中的管理

C、個人金融和非金融資產(chǎn)的投資管理

D、個人死后遺產(chǎn)處置計劃部屬于個人經(jīng)濟事務(wù)管理。

正確答案：D個人金融理財解說(十)

1

一般最為活躍的資產(chǎn)是

A、貨幣金融資產(chǎn)

B、住宅資產(chǎn)

C、人力資產(chǎn)

D、汽車

正確答案：A

2

以下哪項不是理財目標？()

A、賺錢贏利

B、獲得他人認可

C、防避風險

D、個人事業(yè)有成

正確答案：B

3

以下哪項不屬于個人理財與公司理財?shù)牟煌?)

A、服務(wù)對象

B、經(jīng)濟活動特點

C、理財能力

D、理財資本

正確答案：D

4個人理財范圍是指個人家庭從出生到死亡的長期過程中，有關(guān)經(jīng)濟

運行、財務(wù)資源配置的一切事項。()

正確答案：4

5理財規(guī)劃?般只局限于向客戶提供某種單一的金融產(chǎn)品。()

正確答案：x

6理財只是一種金融產(chǎn)品。()

正確答案：*

7

關(guān)于理財說法錯誤的是O。

A、理財規(guī)劃師針對客戶的綜合需要進行有針對性的金融服務(wù)組合創(chuàng)

新。

B、理財規(guī)劃一般向客戶提供某種單一的金融產(chǎn)品。

C、國際財務(wù)規(guī)劃協(xié)會提出“關(guān)注客戶的理財目標和需求，比關(guān)注單

一產(chǎn)品推銷更為重要”。

D、個人理財范圍：從個人家庭從出生到死亡的長期過程中的有關(guān)經(jīng)

濟運行、財務(wù)資源配置的一切事項。

正確答案：B

8理財只是貨幣資產(chǎn)打理。()

正確答案：x

9

個人理財與公司理財?shù)膮^(qū)別不包括()。

A、服務(wù)對象不同

B、經(jīng)濟活動特點不同

C、理財目標相同

D、決策理性不同

正確答案：C

個人金融理財解說(十一)

1

國內(nèi)外個人金融理財?shù)牟煌簧婕耙韵履捻棧?)

A、金融環(huán)境

B、信用環(huán)境

C、法律環(huán)境

D、道德環(huán)境

正確答案：D

2

以下說法不正確的是（）。

A、國外稅收體制、遺產(chǎn)稅制度、員工福利、保險和投資產(chǎn)品等于和

中國情況相差大

B、國內(nèi)信用環(huán)境有所欠缺

C、國內(nèi)外對財富及理財?shù)挠^念相同

D、國內(nèi)外對遺產(chǎn)規(guī)劃的認同度不同

正確答案：C

3

關(guān)于銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的意義，不正確的是（）。

A、是商業(yè)銀行生存、發(fā)展、增加盈利的內(nèi)在要求

B、“入世”后銀行業(yè)市場化，商業(yè)化的重要途徑

C、銀行自身競爭與開拓市場的需要

D、防范銀行和個人的投資風險

正確答案：D

4理財服務(wù)活動的開展，必須借助于金融的平臺。（）

正確答案：4

5國內(nèi)拼命賺錢，國外閑暇消費享受。（）

正確答案：Q

6公司理財法規(guī)相當健全，家庭理財?shù)姆ㄒ?guī)在中國幾乎沒有出現(xiàn)。（）

正確答案：4

7

在國外，理財更注重于

A、拼命賺錢

B、閑暇消費享受

C、享受理財過程

D、豐富生活

正確答案：B

8國外老人對遺產(chǎn)規(guī)劃一般都是約定俗成的，覺得這是很自然。（）

正確答案：4

個人金融理財解說（十二）

1

關(guān)于銀行重視個人理財，說法不正確的是（）。

A、個人金融理財產(chǎn)品研發(fā)開始重視

B、個人金融理財人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)

厚

C、相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定已經(jīng)修訂完善

D、理財人員、理財產(chǎn)品評比、獎勵開始出現(xiàn)

正確答案：C

2

個人金融理財置于較高位置的原因不包括（）。

A、個人結(jié)算占總結(jié)算量的比例較小，份額保持不變

B、個人金融總量今日已經(jīng)占到金融總量的半壁江山

C、銀行資金來源的60%來自于居民家庭的儲蓄存款

D、個人信貸占比在迅速增長之中

正確答案：A

3

金融大度得以矗立的兩大支柱是（）。

A、企業(yè)和家庭

B、銀行和基金公司

C、個人和企業(yè)

D、家庭和個人

正確答案：A

4銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有助于從個人家庭金融組成的有效配置、合

理運用的角度，評析完善金融政策。（）

正確答案：7

5家庭理財有助于提高居民生活水準，更好持家理財。（）

正確答案：4

6

關(guān)于銀行的業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）。

A、對公司單位、個人家庭

B、對公司

C、對個人家庭

D、以上均不正確

正確答案：A

7銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有助于從個人家庭金融資產(chǎn)的有效配置、合

理運用的角度，評析完善金融政策。（）

正確答案：、

8

銀行越來越重視個人理財，以下說法不正確的是

A、銀行開始重視個人理財產(chǎn)品研發(fā)。

B、個人金融理財人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)

厚。

C、建立完善修訂相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定。

D、重視貸款部門

正確答案：D

9

個人金融理財置于較高位置的原因錯誤的是（）。

A、個人金融總量今日已占到金融總量的半壁江山。

B、銀行資源來源的90%來自于居民家庭的儲蓄存款。

C,個人信貸占比在迅速增長之中。

D、個人結(jié)算占到總結(jié)算量的相當比例，份額迅速上升。

正確答案：B

10家庭理財雖然不可以提高居民生活水準，但可以更好的持家理財。

()

正確答案：X個人金融理財解說(十三)

1

關(guān)于家庭理財意義，不正確的是()O

A、促進億萬家庭經(jīng)濟的健康運行，人際關(guān)系幸福美滿

B、家庭金融資源配置的合理節(jié)約，對提高整個社會的經(jīng)濟效益也大

有好處

C、造福億萬家庭的金融生活，促使其理財知識增強，技能提高，效

益改善

D、個人狀況好了，國家沒有了負擔

正確答案：D

2

大家關(guān)注理財?shù)谋憩F(xiàn)不包括OO

A、全民對理財事項很關(guān)注

B、股民已達到上億人

C、理財書籍旺銷，理財知識大普及，引起社會極大關(guān)注

D、理財意識觀念初步興起，理財培訓(xùn)、講座大量開辦

正確答案：A

3

以下哪項不屬于“聚財”？

A、證券投資

B、儲蓄存款

C、投資獲取收入

D、保險投資

正確答案：C

4

購買汽車屬于哪項花費？()

A、養(yǎng)老保障用費

B、購置大件高檔品用費

C、子女撫養(yǎng)教育用費

D、醫(yī)療住房用費

正確答案：B

5所有的高收入人士對理財事項均缺乏關(guān)注。()

正確答案：*

6

關(guān)于個人家庭理財?shù)囊饬x說法錯誤的是O0

A、促進億萬家庭經(jīng)濟的健康運行，人際關(guān)系幸福美滿。

B、家庭金融資源配置的合理節(jié)約，對提高整個社會的經(jīng)濟效益也大

有好處。

C、對國家沒有意義

D、造福億萬家庭的金融生活，促進其知識增強，技能提高，效益改

善。

正確答案：C

7

以下說法錯誤的是()?

A、投資理財、賺錢花錢已經(jīng)成為社會熱點話題。

B、股民已經(jīng)達到上億人士。

C、理財書籍旺銷，理財知識大普及，引起社會極大關(guān)注。

D、但是理財觀念己經(jīng)深入人心

正確答案：D

8

下列不屬于個人金融理財?shù)膬?nèi)容的是()。

A、買房

B、買車

C、看書

D、養(yǎng)老保障費用

正確答案：C

9對于家庭個人用財包括日常收支購買、生活費開銷；子女撫養(yǎng)教育

費用；子女結(jié)婚成家費用；購建住房用費；醫(yī)療保?。火B(yǎng)老保障等用

費。()

正確答案：7

個人金融理財解說(十四)

1

以下哪項是與投資相關(guān)的金融理財？()

A、教育儲蓄

B、投資貸款

C、養(yǎng)老壽險

D、按揭貸款

正確答案：B

2

以下哪個行為體現(xiàn)的是融資需要？()

A、拾遺補缺

B、證券交易

C、國債購買

D、買車積蓄資金

正確答案：A

3

關(guān)于個人理財目標，說法不正確的是()0

A、不同的人有不同的目標

B、理財目標有長期，中期和短期之分

C、個人理財計劃可以提供和指示出一方向

D、理財目標的達成時間不因個人計劃而定

正確答案：D

4客戶尚未產(chǎn)生的需要，無法創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品。（）

正確答案：X

5個人理財目標只取決于生存環(huán)境。（）

正確答案：x

6金融業(yè)務(wù)分類可分為財產(chǎn)購置相關(guān)類、投資相關(guān)類、經(jīng)營相關(guān)類、

教育相關(guān)類養(yǎng)老保隙相關(guān)類等。（）

正確答案：4

7

金融理財中的與住房與養(yǎng)老相關(guān)的是（）.

A、按揭貸款

B、住房儲蓄

C、反向抵押貸款、房產(chǎn)養(yǎng)老壽險。

D、養(yǎng)老儲蓄

正確答案：C

8客戶理財除了賺錢的需要之外，還要融資，即為達到某項目的籌措

資金以備將來再用等。（）

正確答案：x

9

以下說法錯誤的是（）。

A、買房買車貸款是客戶的理財需要。

B、為子女接受大學(xué)教育，自己讀書積蓄資金。

C、社會需要可以激發(fā)客戶的需要

D、客戶尚未產(chǎn)生的需要，不可以創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品。

正確答案：D

個人金融理財解說（十五）

1

專業(yè)理財師確定理財方式的因素不包括。

A、資產(chǎn)狀況

B、身體狀況

C、家庭情況

D、社會發(fā)展

正確答案：B

2

理財是一種全面的人生規(guī)劃，首先必須要做的是OO

A、設(shè)定理財目標

B、購買養(yǎng)老保險

C、籌措資金

D、購置住房

正確答案：A

3

以下說法不正確的是()。

A、不同人生階段有不同的理財需求

B、積極的理財應(yīng)該是有目標的理財

C、理財目標的設(shè)定要與人生各個階段的需求配合

D、執(zhí)行理財計劃時需要有所偏差才能保證風險從而保證收益

正確答案：D

4理財目標因人而異。()

正確答案：4

5確定理財目標后要進行自我評價。()

正確答案：x

6

下列說法錯誤的是()。

A、理財是一種全面的認識規(guī)劃，首先必須設(shè)定理財目標。

B、理財規(guī)劃師為客戶確定理財方式需要考慮客戶的資產(chǎn)狀況。

C、還需考慮客戶的收入水平

D、但無需考慮家庭情況

正確答案：D

7

下列說法錯誤的是()。

A、理財實際上就是自己分析自己的財務(wù)狀況，然后做出計劃并實施

計劃的過程。

B、每個人都需要理財，在理財?shù)倪^程中，能夠使自己對自己的未來,

對自己的錢如何分配有個打算。

C、由于我們一生中不同的生命階段的生活重心和所重視的層面不同,

理財?shù)哪繕艘蚨鴷胁町悺?/p>

D、時間和精力規(guī)劃不屬于理財。

正確答案：D

8

下列說法錯誤的是()?

A、積極的理財應(yīng)該是有目標的理財。

B、我們在設(shè)定理財目標時，必須與人生各階段的需求配合，在執(zhí)行

理財計劃時才不致發(fā)生偏差和徒勞無功。

C、人們在選擇適合于自己的理財目標之前要進行自我評價。

D、理財前不需要明確最適合我的目標是什么。

正確答案：D

個人金融理財解說(十六)

1

個人理財目標制定的首要步驟是

A、多方照顧

B、自我評價

C、目標抉擇

D、分期制定

正確答案：B

2

“控制過度消費，旨在積累資金的節(jié)約計劃”指的是哪一項理財目標

的內(nèi)容？()

A、節(jié)財計劃

B、購置住房

C、資產(chǎn)增值管理

D、養(yǎng)老規(guī)劃

正確答案：A

3

以下哪項不屬于債務(wù)計劃的內(nèi)容？()

A、總體債務(wù)規(guī)模

B、債務(wù)成本

C、還債時間

D、債務(wù)體系

正確答案：D

4理財目標一旦制定不能更改。

正確答案：x

5已成家的人制定個人理財目標時要考慮家庭其他成員的意見。()

正確答案；4

6

下列說法錯誤的是()。

A、已成家的人制定個人理財目標時要考慮家庭其他成員的意見。

B、個人可以選擇的理財目標很多，但每個人都不可能同時實現(xiàn)適合

于自己的所有目標。

C、目標無需分期制定。

D、確定適合的理財目標后，必須從中抉擇一個最適合于自己，或?qū)?/p>

自己最重要的理財目標作為特定時期的奮斗目標。

正確答案：C

7個人理財目標制定應(yīng)遵從的步驟是：1.自我評價；2.多方照顧：3.

分期制定；4.目標抉擇；5.重新評價。()

正確答案：4

8理財目標的內(nèi)容不包括購置居住用房的計劃。()

正確答案：X

9

下列說法錯誤的是()。

A、子女教育規(guī)劃是指為到時支付子女教育費用所定的計劃。

B、資產(chǎn)增值管理是理財目標的內(nèi)容

C、特殊目標規(guī)劃不屬于理財目標內(nèi)容

D、養(yǎng)老規(guī)劃與遺產(chǎn)規(guī)劃屬于理財目標的內(nèi)容。

正確答案：C

個人金融理財解說(十七)

1

理財規(guī)劃師在充分了解客戶風險偏好與投資回報需求的基礎(chǔ)上，通過

合理資產(chǎn)分配，使()既能滿足客戶的流動性要求與風險承受能力同

時、又能獲得充足投資回報。

A、投資組合

B、投資產(chǎn)品

C、投資風險

D、投資理念

正確答案：A

2

以下哪項是權(quán)益證券工具？()

A、期權(quán)

B、貨幣

C、債券

D、股票

正確答案：D

3

()是一種高級長期投資。

A、儲蓄

B、證券

C、房地產(chǎn)

D,汽車

正確答案：C

4債券是固定收益證券資本市場工具。()

正確答案：寸

5在美國，購買房地產(chǎn)會增加稅收。()

正確答案：x

6理財規(guī)劃師在充分了解客戶風險偏好與投資回報需求的基礎(chǔ)上，通

過合理資產(chǎn)分配，使投資組合既能夠滿足客戶的流動性要求于風險承

受能力同時，又能獲得充足投資回報。()

正確答案：4

7

以下不屬于證券投資計劃的是

A、貨幣市場工具(貨幣結(jié)算)

B、固定收益證券資本市場工具(債券)

C、權(quán)益證券工具(股票)

D、遺產(chǎn)

正確答案：D

8房地產(chǎn)投資是一種長期的高級投資計劃。()

正確答案：寸

9購買房地產(chǎn)無法減免稅收。()

正確答案：x

個人金融理財解說(十八)

1

購買房地產(chǎn)目的一般不包括()。

A、晚年養(yǎng)老保障

B、顯示社會地位

C,融資便利

D、傳承后代

正確答案：B

2

關(guān)于房地產(chǎn)投資計劃需要考慮的問題，不正確的是

A、房地產(chǎn)是??種高級長期投資

B、購房與租房的選擇、信貸期限利率把握

C、關(guān)注客戶目前的支付能力而非長遠的支付能力

D、金融機構(gòu)關(guān)于房地產(chǎn)融資的各種規(guī)定

正確答案：C

3

關(guān)于買房與租房，說法不正確的是()。

A、租房不需要考慮首付款

B、租房不需要還貸

C、買房需要考慮樓層、朝向等

D、買房享受不到房價上漲的好處

正確答案：D

4總的來說，買房優(yōu)于租房。()

正確答案：4

5不同年齡的人向銀行貸款的年限相同。()

正確答案：x

6

下列房地產(chǎn)投資計劃說法錯誤的是()。

A、房地產(chǎn)投資計劃需要考慮客戶的支付能力。

B、房地產(chǎn)投資需要考慮金融機構(gòu)關(guān)于房地產(chǎn)融資的各種規(guī)定。

C、需要考慮自己的房地產(chǎn)投資目的。

D、有些規(guī)定可以不予理睬

正確答案：D

7

關(guān)于買房租房取舍的說法錯誤的是（）。

A、年輕人一般一輩子租房

B、買房還貸最后可能造成兩套房的價錢僅拿到一套房

C、租房每月要交房租

D、合租負擔低，但是生活質(zhì)量差。

正確答案：A

8貸款買房有一個優(yōu)點：年輕時養(yǎng)房，年老后靠房養(yǎng)老。（）

正確答案：V

9買房與租房中間的選擇多種多樣，但總的來說選擇租房會優(yōu)于買房。

（）

正確答案：X

個人金融理財解說（十九）

1

買房買車規(guī)劃的內(nèi)容一般不包括（）。

A、房車的需要狀況

B、房車性能、價值、質(zhì)量標準

C、房、車的目前價位

D、身邊人的房車情況

正確答案：D

2

買車需要考慮的花費一般不包括（）。

A、養(yǎng)車費

B、用購車費做其他投資的收入

C、維修費

D、政府補貼

正確答案：D

3

教育投資計劃主要考慮的教育投資對象是（）。

A、父母

B、客戶自身和子女

C,親戚

D、孫子女

正確答案：B

4一年的養(yǎng)車費一般不足1萬，所以買車時不予考慮養(yǎng)車費用。（）

正確答案：X

5目前所有城市的車位數(shù)量都很充足。（）

正確答案：x

6在購房買車規(guī)劃中，要充分考慮房車的需求狀況，性能、價格、質(zhì)

量標準。（）

正確答案：4

7

下列說法錯誤的是()。

A、在一個正常的情況下，房子和車子需求同樣重要的情況下，可能

房子更重要。

B、沒有房子可以選擇租房；沒有車子可以選擇打車，或者其他交通

工具。

C、買房買車需要考慮目前的價位，以及未來預(yù)期價格上漲。。

D、車子的保養(yǎng)費用隨著車子價位的降低也有所降低。

正確答案：D

8教育投資是指對子女的教育投資。()

正確答案：*

9

下列說法錯誤的是()。

A、自身的教育投資一般時間短

B、子女的教育投資比較漫長，從胎教就開始了.

C、子女的教育投資效果都很好。

D、子女的教育投資花費很大。

正確答案：C

個人金融理財解說(二十)

1

關(guān)于教育投資計劃需要考慮的內(nèi)容，不正確的是

A、明確教育投資目標

B、確定教育花費額

C、分析子女基本情況

D、明確資金數(shù)額而非資金來源

正確答案：D

2

個人生涯規(guī)劃原則是

A、明確人生目標

B、把握自己，把握社會

C、發(fā)掘自身特色

D、包裝自己

正確答案：B

3教育投資計劃需要分析客戶當前和未來預(yù)期收入狀況。()

正確答案：4

4教育投資無需視客戶的教育需求和子女基本情況進行分析，確定客

戶當前和未來的教育目標與投資需求、資金供應(yīng)。()

正確答案：x

5

下列說法錯誤的是（）。

A、根據(jù)所在地情況，確定客戶和子女教育投資的資金來源，如教育

資助、獎學(xué)金、貸款、勤工儉學(xué)等。

B、教育投資計劃需分析客戶當前和未來預(yù)期收入情況。

C、分析客戶教育投資資金來源與需求差距，并在此教育基礎(chǔ)上通過

運用各種投費工具，彌補客戶教育投資的差額。

D、教育基金不屬于教育投資計劃工具。

正確答案：D

6

下列說法錯誤的是（）。

A、個人生涯規(guī)劃是要規(guī)劃人的一生應(yīng)當做什么，如何規(guī)劃自己的-

生。

B、個人生涯規(guī)劃的原則是把握自己，把握社會。

C、把握現(xiàn)在，了解社會現(xiàn)狀，無需把握未來發(fā)展趨向。

D、找工作，選擇城市都是個人生涯規(guī)劃的內(nèi)容

正確答案：C個人金融理財解說（二十一）

1

以下哪項是制定個人生涯規(guī)劃時遵循的原則？（）

A、明確性

B、清晰性

C、穩(wěn)定性

D、抽象性

正確答案：B

2

關(guān)于個人生涯規(guī)劃的要點，不正確的是。

A、正確評價自己的性格、能力、愛好、人生觀，確立人生目標

B、對社會經(jīng)濟大環(huán)境作出明細的考察，考慮如何使自己的知識技能

適應(yīng)社會，把握社會前進的脈搏

C、收集有關(guān)工作機會，招聘條件等方面的信息并進行整理分析，選

擇最適合自己的職業(yè)信息

D、勿拘泥于按照計劃行事

正確答案：D

3

以下哪項不屬于個人生涯規(guī)劃特點？（）

A、間斷性

B、可行性

C、實施性

D、適應(yīng)社會

正確答案：A

4個人生涯規(guī)劃的原則是發(fā)掘自己，趕超社會。（）

正確答案：x

5個人生涯規(guī)劃要求確定自己的優(yōu)勢特色資源何在。（）

正確答案：q

6

關(guān)于個人生涯規(guī)劃的說法錯誤的是().

A、首先正確評價自己的性格、能力、愛好、人生觀、確定人生目標。

B、需要明細考察社會經(jīng)濟大環(huán)境

C、考慮如何使自己的知識技能適應(yīng)社會

D、無法把握社會前進的脈搏

正確答案：D

7個人生涯規(guī)劃要確定自己的工作目標并為實現(xiàn)目標制定工作計劃，

按照計劃行事。()

正確答案：4

8

以下不屬于個人生涯規(guī)劃的特點的是()?

A、可行性

B、實施性

C、清晰性

D、持續(xù)性

正確答案：C

9制定個人生涯規(guī)劃時應(yīng)當遵循清晰性的原則。()

正確答案：4

個人金融理財解說(二十二)

1

以下哪項屬于有形資源？()

A、精力

B、貨幣

C、信息

D、知識

正確答案：B

2

以下哪項屬于社會關(guān)系資源？()

A、可以援引的人際關(guān)系

B、素養(yǎng)

C、信念

D,技能

正確答案：A

3

以下哪項不屬于擁有特色資源的正確做法？()

A、充分了解自己擁有資源

B、慷慨借用自己的資源

C、各種資源構(gòu)成有機整體，并保持合理結(jié)構(gòu)，平衡的態(tài)勢

D、了解自己的知識結(jié)構(gòu)有哪些方面的缺陷

正確答案：B

4一個單位、個人、組織甚至是地區(qū)/國家，能夠在社會中順利生存，

較快發(fā)展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨特的、為其他的單位、

個人或者組織不具備的，對社會十分重要的特色優(yōu)勢資源。()

正確答案：、

5任何人都擁有別人很需要又沒有的資源。()

正確答案：X

6

關(guān)于特色優(yōu)勢資源說法錯誤的是()。

A、一個單位、個人、組織甚至是地區(qū)/國家，能夠在社會中順利生存,

較快發(fā)展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨特的、為其他的單位、

個人或者組織不具備的，對社會十分重要的特色優(yōu)勢資源。

B、擁有這種別人很需要又沒有的資源，就能在社會資源配置和交換

中取得重要的地位和優(yōu)勢。

C、努力經(jīng)營好自己擁有的知識技能，求得最大限度的價值實現(xiàn)。

D、努力經(jīng)營好自己擁有資源的前提是獲得自己的資源。

正確答案：D

7

以下屬于無形資源的是()

A、貨幣

B、設(shè)備

C、知識

D、房產(chǎn)

正確答案：C

8社會關(guān)系資源包括各種可以聯(lián)絡(luò)、援引的人際關(guān)系、信息等。()

正確答案：4

9

清華、北大、浙大等高校舉辦的EMBA課程收獲最大的是()o

A、有形資源

B、無形資源

C、社會關(guān)系資源

D、以上均不正確

正確答案：C

10擁有特色資源的正確做法是了解自己擁有的資源，包括自身知識

結(jié)構(gòu)、精神狀態(tài)、身體狀態(tài)、創(chuàng)新意識、交往能力等，以及自己擁有

資源的特點，了解哪些是自己能做好，他人難以具備的資源。()

正確答案：4

個人金融理財解說(二十三)

1

擇業(yè)需要考慮的因素一般不包括()。

A、收入和福利待遇

B、工作滿意度和工作環(huán)境

C、公司規(guī)模

D、未來職業(yè)的發(fā)展

正確答案：C

2

以下哪種職業(yè)的福利待遇最好？()

A、外企職工

B、公務(wù)員

C、小販

D、民企職工

正確答案：B

3

以下哪項不屬于員工的自我職業(yè)生涯設(shè)計的缺陷？()

A、職業(yè)設(shè)計多方面拓展

B、糊里糊涂的過日子，沒有職業(yè)生涯規(guī)劃

C、具備的知識技能單一

D、對自己了解不透徹，對社會的把握不清晰、自我發(fā)展路徑不清楚、

沒有明確目標

正確答案：A

4理財要具有自我經(jīng)營的意識，將自己擁有的資源經(jīng)過有意識的開發(fā)、

利用、包裝，才能使效用的發(fā)揮達到最大，達到最大價值。()

正確答案：4

5公務(wù)員的工資很高，這是大家向往公務(wù)員工作的主要原因

正確答案：x

6自我經(jīng)營是具有自我經(jīng)營意識，自己擁有的資源經(jīng)過有意識的開發(fā)、

利用、包裝，使效果的發(fā)揮達到最大價值。()

正確答案：?

7

下列說法錯誤的是()O

A、擇業(yè)時需要考慮收入和福利待遇。

B、無需考慮收入的增長性

C、公務(wù)員本身的收入并不高，但是福利待遇好

D、企業(yè)的前景比如n■很難說。

正確答案：B

8

下列不屬于擇業(yè)時需要考慮的因素的是。

A、未來職業(yè)的發(fā)展

B、職業(yè)的穩(wěn)定性

C、退休后養(yǎng)老是否有足額的保障

D、無需考慮職業(yè)和事業(yè)的關(guān)系

正確答案：D

9

員工的自我職業(yè)生涯設(shè)計的缺陷說法錯誤的是().

A、沒有職業(yè)生涯規(guī)劃，糊里糊涂的過日子

B、知識技能單一

C、有多方面職業(yè)設(shè)計拓展

D、自身了解不透徹、社會把握不清晰、沒有明確目標。

正確答案：C

個人金融理財解說(二十四)

1

稅務(wù)策劃不包括(

A、收入分解轉(zhuǎn)移

B、收入延期

C、投資與資本利得

D、避免利用稅負抵減

正確答案：D

2

以下哪項一般不屬于分項征收的內(nèi)容？()

A、工資

B、勞務(wù)

C、薪酬

D、福利

正確答案：D

3

美國“花錢越多繳稅越少”體現(xiàn)是

A、收入延期

B、投資與資本利得

C、分解轉(zhuǎn)移

D、杠桿投資

正確答案：B

4依法納稅是每個公民應(yīng)盡的責任。()

正確答案：、

5每個人都應(yīng)該尋找各種方式去減少稅負。()

正確答案；x

6

下列關(guān)于稅務(wù)策劃的說法錯誤的是

A、依法納稅是每個公民應(yīng)盡的責任

B、納稅行為會對個人的收入產(chǎn)生傷害

C、可以通過各種手段減少納稅量

D、在合法的前提下盡量減少稅負是每個納稅人都十分關(guān)注的話題。

正確答案：C

7

以下不屬于稅務(wù)策劃的是()。

A、收入分解轉(zhuǎn)移

B、收入延期

C、投資于資本利用

D、偷稅漏稅

正確答案：D

8企業(yè)年底發(fā)貨，但是暫不收現(xiàn)金，也不開具發(fā)票，等來年年初再交

貨款開具發(fā)票的行為屬于收入分解轉(zhuǎn)移。()

正確答案：x

9買股票需要交印花稅、證券交易稅等。()

正確答案：4

個人金融理財解說(二十五)

1

遺產(chǎn)規(guī)劃最關(guān)鍵的是

A、納稅

B、立遺囑

C、均分遺產(chǎn)

D、捐贈遺產(chǎn)

正確答案：B

2

遺產(chǎn)計劃是使人們將財產(chǎn)留給繼承人時能夠盡可能地符合誰的意愿

().

A、子女

B、父母

C、自己

D、配偶

正確答案：C

3

遺產(chǎn)規(guī)劃主要內(nèi)容是

A、遺囑和整套避稅措施

B、捐贈遺產(chǎn)

C、尊重子女意愿

D、遺產(chǎn)分配公平

正確答案：A

4提前做好退休計劃可以使自己的退休生活更有保障，同時減輕子女

經(jīng)濟負擔。()

正確答案：4

5美國需要繳納遺產(chǎn)稅。()

正確答案：4

6人們一般從34歲開始就要做退休養(yǎng)老規(guī)劃。（）

正確答案：yl

7

下列說法錯誤的是（）。

A、提前做好退休計劃可以使自己的退休生活更有保障

B、提前做好退休計劃可以減輕子女的經(jīng)濟負擔

C、退休規(guī)劃主要考慮退休后的消費和其他需求

D、退休后生活質(zhì)量會大幅度下降

正確答案：D

8

為了避免死后家屬為遺產(chǎn)打官司等事件，可以提前做好遺產(chǎn)規(guī)劃，下

列說法錯誤的是（）。

A、先列個遺囑

B、列遺囑是最關(guān)鍵的東西

C、遺囑不可以給無血緣關(guān)系的人

D、生前的財產(chǎn)，該人有權(quán)利決定怎么分配。

正確答案：C

9沒有遺產(chǎn)稅的存在，所以遺產(chǎn)規(guī)劃無需考慮如何將遺產(chǎn)稅降到最低。

（）

正確答案：x

10

關(guān)于遺產(chǎn)規(guī)劃的說法錯誤的是（）。

A、遺產(chǎn)規(guī)劃的主要內(nèi)容是遺囑和整套避稅措施

B、遺產(chǎn)計劃應(yīng)當在將財產(chǎn)留個繼承人的時候盡可能的滿足自己的意

愿

C、遺產(chǎn)規(guī)劃應(yīng)繳納遺產(chǎn)稅最少

D、以上說法不正確

正確答案：D

個人金融理財解說（二十六）

1

關(guān)于金融理財目前存在的缺陷，說法不正確的是（）。

A、嚴格分業(yè)經(jīng)營，諸多大型金融產(chǎn)品無法推出

B、理財從業(yè)人員短缺，質(zhì)量不高，知識不全面

C、個人理財產(chǎn)品過多，難以抉擇

D、理財?shù)南嚓P(guān)理論研究，尚有嚴重缺陷，研究人員嚴重缺乏

正確答案：C

2

以下哪個行為不利于搞好理財？O

A、理財?shù)南嚓P(guān)理論探討、客觀規(guī)律性探索

B、政府觀念思路的打通，障礙的消除

C、大中小學(xué)生理財課程開設(shè)，公眾理財觀念培育

D、限制第三方理財機構(gòu)的成立

正確答案：D

3月前，我國理財相關(guān)的政策法規(guī)的修訂已經(jīng)很完善()。

正確答案：x

4遺產(chǎn)稅避稅的辦法有將遺產(chǎn)提前作為禮物贈予繼承人。()

正確答案：4理財規(guī)劃師

理財規(guī)劃師(一)

1

理財規(guī)劃師的英文簡稱是()。

A、CFA

B、CPA

C、CFP

D、CPP

正確答案：C

2

“在琳瑯滿目的金融超市中尋找最適合客戶需要的金融產(chǎn)品”是誰的

職責？()

A、金融市場導(dǎo)購

B、家庭財務(wù)醫(yī)生

C、家庭財務(wù)顧問

D、家計理財博士

正確答案：A

3

注冊會計師單科的通過率約為()