理財面對面話術(shù)開場白

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第一類

進線資源，二手資源。（老資源，市場部回收）

投資顧問：您好，我是上海新趨勢集團的投資顧問(名字XXX)，工號：XXX，剛剛看到您通過A.（廣播，衛(wèi)視）發(fā)送短信885到12114與我們公司聯(lián)系過的是嗎？A.（廣播：聽廣播想了解下金融理財投資，但是沒提到貴金屬。衛(wèi)視：客戶看到電視上只介紹了別的投資，想讓客戶了解更新的產(chǎn)品，所以讓客戶發(fā)短信過來）。

B.看到您是通過在我們公司官網(wǎng)查詢相關(guān)理財投資，留下您的個人電話與名字與我們公司聯(lián)系過對吧。B.（網(wǎng)絡(luò)：一般客戶是想了解白銀或是了解過的已經(jīng)在別的平臺做的，這個時候我們問客戶你是想了解下現(xiàn)貨白銀是怎樣賺錢的呢？還是之前已經(jīng)做過白銀了想了解下我們智天是怎么做的呢？回答后面一種就針對服務(wù)去講）

客戶：對的。

第二類

投資顧問：您好，我是上海新趨勢集團的投資顧問(名字XXX)，工號：XXX，之前您是通過發(fā)送短信給我們公司留了這個手機號碼與我們聯(lián)系的對吧？

客戶：對的或者沒有

投資顧問：請問這段時間投資理財您有關(guān)注嗎？（去套客戶有沒有在做投資）或近期我們公司在第一財經(jīng)以及深圳衛(wèi)視幾點做的節(jié)目和特地在電視節(jié)目里提到股票方面的一些業(yè)務(wù)，不知道您有通過電視關(guān)注到嗎？（熱點信息參考內(nèi)刊）

客戶：有呀或關(guān)注過或沒關(guān)注過（不管客戶怎么說，我們都要接著說下去）

客戶：沒做過投資，不想了解的。（這個時候不用緊急，先賜予客戶確定，讓客戶覺得你很隨和點）（介紹通貨膨脹和投資的重要性，培育投資意識。之后在漸漸介紹公司產(chǎn)品，漸漸介紹白銀的優(yōu)勢，先培育理念。）（做過投資的就好說了，問問做的是什么投資呀，做的怎么樣呀，買了些什么票呀等等）

第三類：共享開戶池資源

投資顧問：您好，我是之前有跟您聯(lián)系過的上海新趨勢集團的XX，工號：XX，您有在我們公司申請過一個模擬賬戶，最近操作的怎么樣？

客戶：不記得了，不需要，你們是干什么的。。。。。。（客戶怎么回答沒關(guān)系的）

投資顧問：因為之前聯(lián)系的時間比較久了，您申請的賬戶是***，您是不是平常太忙了沒有去操作，所以有些忽視掉了這個事情，這次跟您聯(lián)系就是跟您做個回訪的。

客戶：無論客戶是怎么回答只要不掛電話

投資顧問：我們公司叫上海新趨勢集團，是專業(yè)從事金融投資和貴金屬開戶方面業(yè)務(wù)，您之前應(yīng)當(dāng)是對現(xiàn)貨方面投資比較感愛好，所以有開了個模擬賬戶，通過系統(tǒng)看到您始終都沒有操作，您是因為不會操作，還是對咱們現(xiàn)貨投資不是很了解，要不我現(xiàn)在跟您簡潔介紹下現(xiàn)貨投資的詳細狀況。（講講白銀的優(yōu)勢跟盈利）

第四類：以騰訊新聞切入

投資顧問：你好，先生您今日有沒有關(guān)注騰訊新聞上的_____________________________那您是做什么工作的呀！工資收入不高吧…….

客戶：上班的或當(dāng)什么經(jīng)理的或開店的等等。

投資顧問：那您平常理財嗎？

客戶：不理呀或是做點股票、基金。

（做過投資的，先講講他做的投資做的怎么樣，做多久了，現(xiàn)在有沒有做。然后切入我們（對白銀）不理財?shù)目梢灾v講現(xiàn)在是個全民理財?shù)纳鐣F(xiàn)在人民幣貶值的很嚴(yán)峻。物價也上漲的很快。您要多關(guān)注這一塊呀）

客戶：那也是呀，那你跟我說說有什么好的產(chǎn)品呀（接下來說白銀的優(yōu)勢及算賬）

（客戶不感愛好，我們堅持?jǐn)⑹鐾顿Y的重要性，比如物價漲幅CPI之類的話題）

以上都是講白銀的開場白，上面把白銀的優(yōu)勢跟盈利講完后，問客戶現(xiàn)在有沒有在電腦前面呀!因為我口頭跟您介紹，可能理解起來比較抽象，沒有詳細的畫面，您現(xiàn)在電腦旁邊，我可以贈送您一套軟件，您打開后一看的話就能更直觀，更詳細的理解了，特別簡潔，而且我跟您一說，您就完全能明白了，您的是多少？我加下您！

客戶：留Q/不情愿留Q的。

投資顧問：留Q的就直接加Q，并給客戶講盤講收益。

不情愿留的，*先生/女士，其實跟您聊下來，我覺得您是特別有親和力的一個人，而且對投資方面該也是特別有眼光，應(yīng)平常也是擅于做投資方面，其實剛才跟您說的現(xiàn)貨，建議您真的可以多了解和接觸下，而且做下來真的給您帶來收益是特別大的，我只是先加您的，讓您先簡潔了解下，對您也沒任何損失。您是多少？（先捧客戶，贊美客戶，然后再轉(zhuǎn)回來連續(xù)要）

（講完行情軟件，就問客戶您行情看的懂了。您是不是想問操作怎么操作呀，那么就帶客戶去交易軟件上，進去后可以看到要賬號的，所以你讓客戶開個戶。戶開好后問平常用那幾家銀行，有銀行卡綁定，沒銀行卡讓他去辦銀行卡，再讓客戶把錢放進去。入金，提交激活。）

對于現(xiàn)在做股票的客戶可以問及客戶的股票投資狀況

比如：先生或者女士，最近大盤在年末的時候消失了巨大的漲幅，您對這些新聞應(yīng)當(dāng)都有關(guān)注吧，那么您這段時間的行情把握狀況怎么樣呢？

客戶:不情愿報給股票

投資顧問:沒關(guān)系的,您手中的股票我也只是幫您簡潔分析下而已,這波行情其實屬于漲了指數(shù),但個股表現(xiàn)不是特殊明顯的行情,(也就是中字頭的股票漲的比較好),整體個股2/8分化的特殊明顯.因為目前中字頭股票已經(jīng)拉升的很高了,這時候追漲風(fēng)險比較大,作為我們投資者接下來是連續(xù)關(guān)注大盤藍籌還是關(guān)注補漲品種,這是我們需要關(guān)懷和操作的.

咱們公司針對接下來的熱點,也就是年前這波行情該如何操作,特地有一份最新的投資研報，您現(xiàn)在電腦旁邊，我們可以把最新的投資研報發(fā)給您，您的是多少?我可以先發(fā)給您了解一下!!!

客戶:情愿給股票的

投資顧問:股票代碼/持有股數(shù)/成本價/股齡/有無做過其他投資/(盡量多套些客戶的投資信息)

依據(jù)客戶給的股票,成本價.(1,推斷出客戶的股票是獲利還是被套,2,可以推斷客戶股票是否為本輪熱點).幫客戶分析股票(分析就是回顧些客戶的操作過程,沒必要對客戶手中個股將來給出