2024年證券從業(yè)資格-證券投資顧問業(yè)務(wù)(證券投資顧問)考試歷年真題摘選附帶答案

米寶寶科技2024年證券從業(yè)資格-證券投資顧問業(yè)務(wù)（證券投資顧問）考試歷年真題摘選附帶答案題目

一

二

三

四

五

六

總分得分第1卷一.全考點(diǎn)押密題庫(共100題)1.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)常見的戰(zhàn)術(shù)性投資策略包括（

）。Ⅰ．交易型策略Ⅱ．多一空組合策略Ⅲ．事件驅(qū)動型策略Ⅳ．固定比例策略A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ2.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)開展證券投資顧問業(yè)務(wù)，向客戶提供投資建議的（）等信息，應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄留存。I時(shí)間II內(nèi)容III方式IVA.B.C.D.

依據(jù)I、II、IIIII、III、IVI、III、IVI、II、III、IV米寶寶科技3.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)我國主要的保險(xiǎn)品種有(Ⅰ人壽保險(xiǎn)Ⅱ健康保險(xiǎn)

)。ⅢA.B.C.D.

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)Ⅳ人身意外傷害保險(xiǎn)Ⅰ、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起(

)個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。A.5B.3C.10D.75.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法正確的有（）。I預(yù)期效用理論又稱期望效用函數(shù)理論II預(yù)期效用理論建立在在公理化假設(shè)的基礎(chǔ)上III預(yù)期效用理論是運(yùn)用邏輯和數(shù)學(xué)工具，建立的不確定條件下對理性人選擇進(jìn)行分析的框架IV預(yù)期效用理論的優(yōu)點(diǎn)在于理性人假設(shè)VA.B.C.D.

預(yù)期效用理論的缺點(diǎn)在于它在一系列選擇實(shí)驗(yàn)中受到了一些“悖論”的挑戰(zhàn)I、II、III、IVI、II、III、VI、II、IV、VI、III、IV、V6.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》情節(jié)嚴(yán)重的，作出（A.責(zé)令改正B.移送司法機(jī)關(guān)C.罰款D.行政處罰7.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)子女教育儲蓄屬于客戶證券投資目標(biāo)中（）目標(biāo)。A.長期目標(biāo)

）。米寶寶科技B.臨時(shí)目標(biāo)C.短期目標(biāo)D.中期目標(biāo)8.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)上市公司派發(fā)現(xiàn)金紅利后，下列說法正確的有()。Ⅰ公司股東權(quán)益減少Ⅱ公司負(fù)債減少Ⅲ公司每股凈資產(chǎn)減少Ⅳ公司總股本減少A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ9.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)《證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書》需提示投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)說明（

）等情況并接受評估，以便于證券公司提供適當(dāng)?shù)姆?wù)。Ⅰ．自身資產(chǎn)Ⅱ．收入狀況Ⅲ．投資經(jīng)驗(yàn)Ⅳ．風(fēng)險(xiǎn)偏好A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ10.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)依據(jù)有效市場假說，結(jié)合實(shí)證研究的需要，學(xué)術(shù)界一般依證券市場價(jià)格對不同類型信息的反映程度將證券市場區(qū)分為（

）種類型。A.2B.3C.4D.511.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于變現(xiàn)能力分析的說法，正確的有（

）。Ⅰ反映變現(xiàn)能力的財(cái)務(wù)比率主要有流動比率和速動比率Ⅱ企業(yè)能否償還短期債務(wù)，要看有多少債務(wù)，以及有多少可變現(xiàn)償債的資產(chǎn)Ⅲ通常認(rèn)為正常的速動比率為1，低于1的速動比率說明短期償債能力一定低Ⅳ一些財(cái)務(wù)報(bào)表資料中沒有反映出的因素，也會影響企業(yè)的短期償債能力米寶寶科技A.B.C.D.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ12.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于套期保值率的說法，正確的是(

)。Ⅰ.一定會小于1Ⅱ.是指期貨合約頭寸與資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量大小的比率Ⅲ.可以用期貨合約價(jià)值除以現(xiàn)貨總價(jià)值計(jì)算Ⅳ.可以用于確定合約的數(shù)量A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ13.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)阮先生今年35歲，妻子32歲，女兒3歲，家庭年收入10萬元，支出6萬元，有存款30萬元，有購房計(jì)劃，從家庭生命周期分析，阮先生的家庭生命周期屬于（

）。A.成熟期B.成長期C.形成期D.穩(wěn)定期14.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)關(guān)于戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置說法錯(cuò)誤的是（）。A.運(yùn)用戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配罝的前提是基金管理人能夠準(zhǔn)確的預(yù)測市場變化，發(fā)現(xiàn)單個(gè)證券的投資機(jī)會，并且能夠有效動態(tài)實(shí)時(shí)動態(tài)資產(chǎn)配置方案B.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配罝的周期較短，一般在一年以內(nèi)C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置重在管理長期的收益和風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的有效性是存在爭議的15.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于增長型行業(yè)的說法，正確的有()。Ⅰ投資這些行業(yè)的股票可以使投資者避免受經(jīng)濟(jì)周期波動的顯著影響Ⅱ這些行業(yè)收入增長的速率總會隨著經(jīng)濟(jì)周期的變動而出現(xiàn)同步變動Ⅲ這些行業(yè)的發(fā)展主要依靠技術(shù)進(jìn)步、產(chǎn)品創(chuàng)新等，從而使其呈現(xiàn)持續(xù)的增長狀態(tài)Ⅳ這些行業(yè)的股票價(jià)格完全不會受到經(jīng)濟(jì)周期的影響A.Ⅰ、Ⅱ米寶寶科技B.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ16.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列屬于資產(chǎn)負(fù)債表中流動資產(chǎn)項(xiàng)的有()。Ⅰ貨幣市場基金Ⅱ活期存款Ⅲ股票ⅣA.B.C.D.

定期存款Ⅰ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅳ17.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于杜邦財(cái)務(wù)分析體系的說法中，正確的有(

)。Ⅰ杜邦分析體系重點(diǎn)揭示企業(yè)獲利能力及前因后果Ⅱ資產(chǎn)凈利率是影響權(quán)益凈利率的最重要的指標(biāo)，具有很強(qiáng)的綜合性Ⅲ權(quán)益乘數(shù)反映了公司利用財(cái)務(wù)杠桿進(jìn)行經(jīng)營活動的程度ⅣA.B.C.D.

資產(chǎn)負(fù)債率高，權(quán)益乘數(shù)就大，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)就越小Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅢ、ⅣⅠ、ⅣⅡ、Ⅲ18.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)套利定價(jià)理論的基本假設(shè)包括（

）。Ⅰ投資者是追求收益的，同時(shí)也是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的Ⅱ資本市場沒有摩擦Ⅲ所有證券的收益都受到一個(gè)共同因素F的影響ⅣA.B.C.

投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場上是否存在套利機(jī)會，并利用該機(jī)會進(jìn)行套利Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ米寶寶科技D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ19.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列對稅收規(guī)劃的表述，有誤的一項(xiàng)是（）。A.稅收規(guī)劃的前提是依法納稅B.稅收規(guī)劃是從節(jié)流的角度增加客戶的財(cái)務(wù)自由度C.因?yàn)槎愂找?guī)劃有稅法可依，所以是無風(fēng)險(xiǎn)的D.目的性原則是稅收規(guī)劃的根本原則20.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)從統(tǒng)計(jì)量出發(fā)，對總體某些特性的“假設(shè)”作出拒絕或接受的判斷的過程稱為（A.參數(shù)估計(jì)B.統(tǒng)計(jì)推斷C.區(qū)間估計(jì)D.假設(shè)檢驗(yàn)21.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)

）。下列關(guān)于行業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說法，錯(cuò)誤的是（

）。Ⅰ．行業(yè)盈虧系數(shù)越低，說明行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)越大Ⅱ．行業(yè)產(chǎn)品產(chǎn)銷率越高，說明行業(yè)產(chǎn)品供不應(yīng)求Ⅲ．行業(yè)資本積累率越低，說明行業(yè)發(fā)展?jié)摿υ胶芒簦袠I(yè)銷售利潤率是衡量行業(yè)盈利能力最重要的指標(biāo)A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ22.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列現(xiàn)象不屬于市場異象的是(

)。A.規(guī)模效應(yīng)B.星期效應(yīng)C.股價(jià)隨信息披露改變D.高市盈率效應(yīng)23.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列有關(guān)對沖比率的說法正確的有()。Ⅰ簡單法是指對沖比率為0．5Ⅱ最小方差法對沖比率應(yīng)該使得被對沖后頭寸價(jià)格變化的方差達(dá)到極?、笞钚》讲罘▽_比率取決于即期價(jià)格的變化與期貨價(jià)格變化之間的關(guān)系米寶寶科技ⅣA.B.C.D.

最小方差法對沖比率為1Ⅰ、Ⅱ、ⅣⅡ、ⅢⅠ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ24.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于β系數(shù)說法正確的是()。A.β系數(shù)的值越大，其承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)越小B.β系數(shù)是衡量證券系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)水平的指數(shù)C.β系數(shù)的值在0～1之間D.β系數(shù)是證券總風(fēng)險(xiǎn)大小的度量25.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)行為金融理論中的BSV模型認(rèn)為（）A.投資者對所掌握的信息過度自信B.投資者可能存在保守性偏差C.無信息的投資者不存在判斷偏差D.投資者善于調(diào)整預(yù)測模型26.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力常用的評估方法主要包括（Ⅰ投資組合分析法Ⅱ定性分析法與定量分析方法相結(jié)合Ⅲ客戶投資目標(biāo)Ⅳ概率和收益的權(quán)衡A.ⅡⅢⅣB.ⅡⅢ

）C.ⅠⅡ

ⅣD.ⅠⅢⅣ27.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下面（

）不是高資產(chǎn)凈值客戶。1：小王單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品150萬元人民幣2：小李購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，出示120萬元個(gè)人儲蓄存款證明3：小張?zhí)峁┝俗罱甑氖杖胱C明，每年不低于20萬元4：小趙提供了最近三年每年28萬元的家庭收入證明A.小王B.小張C.小趙D.小李米寶寶科技28.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)一般而言，當(dāng)（

）時(shí)，股價(jià)形態(tài)不構(gòu)成反轉(zhuǎn)形態(tài)。A.股價(jià)形成頭肩底后突破頸線位并上漲一定形態(tài)高度B.股價(jià)完成旗形形態(tài)C.股價(jià)形成雙重頂后突破頸線位并下降一定形態(tài)高度D.股價(jià)形成雙重底后突破頸線位并上漲一定形態(tài)高度29.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品具有的顯著特征包括(Ⅰ跨期性Ⅱ杠桿性

)。ⅢA.B.C.D.

聯(lián)動性Ⅳ不確定性Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅲ、Ⅳ30.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)量化分析法是可以廣泛應(yīng)用于（）。I證券估值II組合構(gòu)造與優(yōu)化III績效評估IVA.B.C.D.

策略制定I、II、III、IVI、II、IIIII、III、IVI、II、IV31.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)《證券投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書》應(yīng)以（

）形式。A.書面B.口頭C.書面和口頭D.書面或口頭32.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于消極債券組合管理策略的說法，正確的有（）Ⅰ通常使用兩種消極管理策略：一種是指數(shù)策略，一種是應(yīng)急免疫策略Ⅱ消極的債券組合管理策略將市場價(jià)格假定為公平的均衡交易價(jià)格米寶寶科技Ⅲ如果投資者認(rèn)為市場效率較高,可以采取消極的指數(shù)策略Ⅳ試圖尋找低估的品種A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ33.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)在壟斷競爭市場上，造成競爭現(xiàn)象的是（A.生產(chǎn)者多B.一個(gè)企業(yè)能有效影響其他企業(yè)的行為C.產(chǎn)品差別D.產(chǎn)品同種34.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)已知終值求現(xiàn)值的過程叫（）A.貼現(xiàn)B.映射C.回歸D.轉(zhuǎn)換35.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)

）?？蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)特征可以由(Ⅰ風(fēng)險(xiǎn)偏好Ⅱ風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

)構(gòu)成。ⅢA.B.C.D.

實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力Ⅳ外來因素Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅢ、ⅣⅠ、Ⅲ、Ⅳ36.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)蒙特卡洛模擬法是計(jì)量VaR值的基本方法之一，其優(yōu)點(diǎn)包括（Ⅰ．可以處理非線性、大幅波動及“肥尾”問題Ⅱ．計(jì)算量較小，且準(zhǔn)確性提高速度較快Ⅲ．產(chǎn)生大量路徑模擬情景，比歷史模擬方法更精確和可靠Ⅳ．即使產(chǎn)生的數(shù)據(jù)序列是偽隨機(jī)數(shù)，也能保證結(jié)果正確A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ

）。米寶寶科技37.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)利率衍生產(chǎn)品是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)產(chǎn)品的金融衍生產(chǎn)品，主要包括（Ⅰ．遠(yuǎn)期利率協(xié)議Ⅱ．利率期貨Ⅲ．利率期權(quán)Ⅳ．金融互換A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ38.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征矩陣，以下可以打10分的是（）I雙薪無子女II國家公務(wù)員III投資經(jīng)驗(yàn)10年以上的個(gè)人投資者

）。IVA.B.C.D.

傭金收入者I、III、IIIII、IIIII、IV39.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征可以由（

）構(gòu)成。Ⅰ．風(fēng)險(xiǎn)偏好Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度Ⅲ．實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力Ⅳ．外來因素A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ40.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)關(guān)于投資組合X、Y的相關(guān)系數(shù)，下列說法正確的是（

）。A.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)PXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全負(fù)相關(guān)B.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)PXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于正相關(guān)C.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)PXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于不相關(guān)D.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)PXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全正相關(guān)41.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)我國的企業(yè)債券和公司債券在以下哪些方面有所不同（）。I發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同Ⅱ擔(dān)保要求不同米寶寶科技Ⅲ發(fā)行主體的范圍不同IVA.B.C.D.

發(fā)行定價(jià)方式不同I、II、IIII、II、IVII、III、IVI、II、III、IV42.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)2005年9月4日，中國證監(jiān)會頒布的（

），標(biāo)志著股份分置改革從試點(diǎn)階段開始轉(zhuǎn)入全面鋪開階段。A.《減持國有股票籌集社會保障資金管理暫行辦法》B.《關(guān)于上市公司股權(quán)分置改革試點(diǎn)有關(guān)問題通知》C.《上市公司股權(quán)分置改革管理辦法》D.《上市公司股權(quán)分置改革保薦工作指引》43.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件包括（

）。Ⅰ證券的收益率具有確定性Ⅱ資本市場沒有摩擦Ⅲ投資者都依據(jù)期望收益率評價(jià)證券組合的收益水平ⅣA.B.C.D.

投資者對證券的收益和風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅡ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅢ、Ⅳ44.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)關(guān)于K線組合，下列表述正確的是（

）。A.最后一根K線的位置越低，越有利于多方B.最后一根K線的位置越高，越有利于空方C.越是靠后的K線越重要D.越是靠前的K線越重要45.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)關(guān)于損失厭惡，下列說法中正確的有（）。Ⅰ.損失厭惡是指人們對財(cái)務(wù)的減少比對財(cái)務(wù)的增加更加敏感，而且損失的痛苦要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于獲得的快樂Ⅱ.由于損失厭惡的緣故，投資者在調(diào)整股票投資組合時(shí)，往往會賣出組合中"虧損"的股票，留下"盈利"的股票米寶寶科技Ⅲ.當(dāng)人們作出錯(cuò)誤決定后往往會后悔不已，感到自己的行為要承擔(dān)引起損失的責(zé)任，會比損失厭惡更加痛苦Ⅳ.對投資的評估頻率越高，發(fā)現(xiàn)損失的概率越高，就越可能受到損失厭惡的侵襲A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ46.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)道氏理論的主要原理有(

)。Ⅰ市場平均價(jià)格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為Ⅱ市場波動具有某種趨勢Ⅲ趨勢必須得到交易量的確認(rèn)ⅣA.B.C.D.

一個(gè)趨勢形成后將持續(xù)，直到趨勢出現(xiàn)明顯的反轉(zhuǎn)信號Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ47.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)用資本資產(chǎn)定價(jià)模型計(jì)算出來的單個(gè)證券的期望收益率（Ⅰ應(yīng)與市場預(yù)期收益率相同Ⅱ可被用作資產(chǎn)估值Ⅲ可被視為必要收益率

）。ⅣA.B.C.D.

與無風(fēng)險(xiǎn)利率無關(guān)Ⅰ、ⅡⅡ、ⅢⅠ、ⅢⅢ、Ⅳ48.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)的說法中，正確的有（

）。Ⅰ．證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收?、颍梢园凑辗?wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用米寶寶科技Ⅲ．不可以采用差別傭金方式收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用Ⅳ．證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則與客戶協(xié)商并書面約定收費(fèi)方式A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ49.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列可以用于計(jì)量交易對手信用風(fēng)險(xiǎn)的方法有（Ⅰ內(nèi)部模型法Ⅱ內(nèi)部評級法Ⅲ現(xiàn)期風(fēng)險(xiǎn)暴露法

）。ⅣA.B.C.D.

標(biāo)準(zhǔn)法Ⅰ、ⅢⅡ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ50.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)客戶信息可以分為定量信息和定性信息，下列分類中正確的是（A.定量信息：健康狀況；定性信息：興趣愛好B.定量信息：收入與支出；定性信息：投資偏好C.定量信息：理財(cái)決策模式；定性信息：保單信息D.定量信息：雇員福利；定性信息：養(yǎng)老金規(guī)劃51.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)

）。證券投資咨詢業(yè)務(wù)的基本形式包括(Ⅰ.證券投資顧問Ⅱ.委托理財(cái)Ⅰ.發(fā)布證券研究報(bào)告Ⅳ.銷售基金A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ52.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)

)。米寶寶科技證券組合的（）表示了所有可能的證券組合。A.集合B.組合C.可行域D.區(qū)間53.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)按照我國《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，下列保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的是（Ⅰ責(zé)任保險(xiǎn)Ⅱ信用保險(xiǎn)Ⅲ保證保險(xiǎn)Ⅳ意外傷害保險(xiǎn)V萬能保險(xiǎn)A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ54.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)

）。財(cái)政政策的手段包括（Ⅰ財(cái)政補(bǔ)貼Ⅱ國家預(yù)算Ⅲ轉(zhuǎn)移支付

）。ⅣA.B.C.D.

增加外匯儲備Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ55.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)緊急預(yù)備金的儲存形式包括(Ⅰ活期存款Ⅱ短期定期存款

)。ⅢA.B.C.

長期定期存款Ⅳ貨幣市場基金Ⅰ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、Ⅳ米寶寶科技D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ56.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)屬于客戶目標(biāo)的中期目標(biāo)的是（）I休假II購置新車III按揭買房IVA.B.C.D.

子女的教育儲蓄I(lǐng)、IVI、IIIII、IIIIII、IV57.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)貨幣具有時(shí)間價(jià)值的原因在于（）I

貨幣占有具有機(jī)會成本II通貨膨脹的存在III

對投資風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償IVA.B.C.D.

人們偏好在未來的消費(fèi)I、II、III、IVI、II、IVII、III、IVI、II、III58.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)情景分析有助于金融機(jī)構(gòu)深刻理解并預(yù)測在多種風(fēng)險(xiǎn)因素共同作用下，其整體流動性風(fēng)險(xiǎn)（現(xiàn)的不同狀況。A.一定B.不可能C.可能D.一定不59.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)證券投資顧問向客戶提供的投資建議內(nèi)容不包括（）。A.投資品種選擇的建議B.投資組合的建議C.理財(cái)規(guī)劃的建議D.投資收益的建議

）出米寶寶科技60.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)對上市公司所處經(jīng)濟(jì)區(qū)位內(nèi)的自然條件與基礎(chǔ)條件分析，有利于（Ⅰ分析該上市公司的發(fā)展前景Ⅱ判斷上市公司的發(fā)展是否會受到當(dāng)前的自然條件和基礎(chǔ)條件制約Ⅲ判斷上市公司的主營業(yè)務(wù)是否符合當(dāng)?shù)卣畬?shí)行的政策

）。ⅣA.B.C.D.

分析該上市公司的財(cái)務(wù)狀況Ⅰ、ⅡⅠ、ⅢⅡ、ⅢⅢ、Ⅳ61.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)制定投資規(guī)劃時(shí)的步驟包括()。Ⅰ、讓客戶認(rèn)識自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力Ⅱ、確定客戶的投資目標(biāo)Ⅲ、實(shí)施投資計(jì)劃Ⅳ、根據(jù)客戶的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定投資計(jì)劃A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ62.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，銀行年復(fù)利率為12％，李先生現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（元。A.120000B.134320C.113485D.15000063.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)

）下列各項(xiàng)中，不屬于心理賬戶效應(yīng)的是（A.成本與損失的不等價(jià)B.暈輪效應(yīng)C.沉沒成本效應(yīng)D.賭場資金效應(yīng)64.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)

）米寶寶科技證券公司探索形成的證券投資顧問業(yè)務(wù)流程主要有哪幾個(gè)環(huán)節(jié)?（Ⅰ服務(wù)模式的選擇和設(shè)計(jì)Ⅱ客戶簽約Ⅲ形成服務(wù)產(chǎn)品

）ⅣA.B.C.D.

服務(wù)提供Ⅰ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅡ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ65.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)債券組合管理的加強(qiáng)指數(shù)化法的特點(diǎn)包括（

）Ⅰ通過一些積極但低風(fēng)險(xiǎn)的投資策略提高指數(shù)化組合的總收益Ⅱ?qū)⒅笖?shù)的收益目標(biāo)作為最小的收益目標(biāo)Ⅲ屬于消極投資策略Ⅳ屬于積極投資策略A.ⅠⅣB.ⅠⅡⅣC.ⅡⅢD.ⅠⅡⅢ66.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)根據(jù)現(xiàn)代組合選擇理論，下列說法正確的有()。Ⅰ對于不知足且厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者而言，隨著風(fēng)險(xiǎn)水平增加，投資者要求的邊際補(bǔ)償率越來越大Ⅱ多個(gè)證券組合可行域的形狀不僅與組合內(nèi)證券的期望收益、風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)性有關(guān)，還依賴于組合中證券的投資權(quán)重Ⅲ不同投資者因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)偏好態(tài)度不同，會擁有不同的無差異曲線簇ⅣA.B.C.D.

無差異曲線的陡峭程度不反映投資者的偏好個(gè)性Ⅰ、ⅡⅢ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、Ⅳ67.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列哪些宏觀經(jīng)濟(jì)變動會引起證券市場波動（）。I.國內(nèi)生產(chǎn)總值變動米寶寶科技II.經(jīng)濟(jì)周期變動Ⅲ.通貨變動Ⅳ.失業(yè)率A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、IVD.II、III、IV68.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)假定年利率為10％，每半年計(jì)息一次，則有效年利率為（A.11％B.10％C.5％D.10．25％69.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)

）。以下符合對風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶理財(cái)規(guī)劃描述的是（

）。A.投資工具以安全性高的儲蓄、國債、保險(xiǎn)等為主B.投資應(yīng)遵循組合設(shè)計(jì)、設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)止損點(diǎn)，防止投資失敗影響家庭整體財(cái)務(wù)狀況C.投資應(yīng)以儲蓄、理財(cái)產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化D.不在乎風(fēng)險(xiǎn)，不因風(fēng)險(xiǎn)的存在而放棄投資機(jī)會70.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)在有效市場假說中，證券市場被分為（Ⅰ半弱式有效市場Ⅱ弱式有效市場Ⅲ半強(qiáng)式有效市場

）和強(qiáng)式有效市場。ⅣA.B.C.D.

無效市場Ⅰ、ⅡⅡ、ⅢⅠ、ⅢⅢ、Ⅳ71.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)某公司某會計(jì)年度的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下，公司年初總資產(chǎn)為20000萬元，流動資產(chǎn)為7500萬元；年末總資產(chǎn)為22500萬元，流動資產(chǎn)為8500萬元；該年度營業(yè)成本為16000萬元，營業(yè)毛利率為20％，總資產(chǎn)收益率為5％。給定上述數(shù)據(jù)，則該公司的流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為（A.1．88B.2．50C.2

）次。米寶寶科技D.2．3572.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為（A.公司債券B.股票C.商業(yè)票據(jù)D.金融證券73.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)

）。證券公司對客戶買賣證券的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾的，可（Ⅰ責(zé)令改正Ⅱ給予警告Ⅲ沒收違法所得，并處以罰款Ⅳ可以暫停或撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可A.ⅠⅡB.ⅠⅡⅢⅣC.ⅡⅢⅣD.ⅠⅢⅣ74.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)

）。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)敞口分為（Ⅰ單向敞口Ⅱ雙向敞口Ⅲ多向敞口

）這幾種類型。ⅣA.B.C.D.

上游敞口Ⅰ、ⅡⅠ、ⅢⅡ、ⅣⅢ、Ⅳ75.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列不屬于證券產(chǎn)品選擇的基本原則的是(A.效益與風(fēng)險(xiǎn)最佳組合原則B.分散投資原則C.理智投資原則D.集合理財(cái)原則76.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于差異分析的說法中，正確的有(Ⅰ要定出追蹤的差異金額或比率門檻

)。)。米寶寶科技Ⅱ依據(jù)預(yù)算的分類個(gè)別分析Ⅲ如果實(shí)在無法降低支出，就要設(shè)法增加收入ⅣA.B.C.D.

細(xì)目差異的重要性大于總額差異Ⅰ、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢⅡ、ⅣⅠ、Ⅲ、Ⅳ77.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前（

）個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報(bào)備。A.1B.3C.5D.678.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)現(xiàn)金管理是對現(xiàn)金和流動資產(chǎn)的日常管理，其目的在于()。Ⅰ滿足日常支出的需求Ⅱ滿足財(cái)富積累的需求Ⅲ滿足應(yīng)急資金的需求ⅣA.B.C.D.

滿足未來消費(fèi)的需求Ⅰ、ⅢⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ79.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)某投資者投資項(xiàng)目，該項(xiàng)目五年后，將次性獲得一萬元收入，假定投資者希望的年利率為5%，那么按單利計(jì)算，投資的現(xiàn)值為(

)。A.8000元B.7500元C.10000元D.12500元80.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)衡量公司營運(yùn)能力的財(cái)務(wù)比率指標(biāo)有（Ⅰ．凈資產(chǎn)倍率Ⅱ．總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

）。米寶寶科技Ⅲ．資產(chǎn)負(fù)債率Ⅳ．存貨周轉(zhuǎn)率和存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅢC.Ⅱ．ⅢD.Ⅱ．Ⅳ81.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)證券投資顧問的流程包括（）。I服務(wù)模式的選擇和設(shè)計(jì)II客戶簽約III形成服務(wù)產(chǎn)品IVA.B.C.D.

服務(wù)提供I、II、III、IVI、II、IIIII、III、IVI、III、IV82.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)證券投資顧問應(yīng)當(dāng)在評估客戶（）基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。I.風(fēng)險(xiǎn)承受能力II.經(jīng)濟(jì)條件III.服務(wù)需求IV.家庭成員A.I、IIB.I、IIIC.II、III、IVD.II、IV83.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于年金的表述，說法正確的有（

）Ⅰ向租房者每月固定領(lǐng)取的租金可視為一種年金Ⅱ定期定額繳納房屋貸款月供可視為一種年金Ⅲ退休后從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取的養(yǎng)老金可視為一種年金Ⅳ按月領(lǐng)取的獎(jiǎng)勵(lì)可視為一種年金A.ⅠⅡB.ⅠⅡⅢC.ⅢⅣD.ⅡⅢⅣ米寶寶科技84.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)通過對公司現(xiàn)金流量表的分析，可以了解（

）。A.公司資本結(jié)構(gòu)B.公司償債能力C.公司盈利狀況D.公司資本化程度85.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)使用每股收益指標(biāo)要注意的問題有()。Ⅰ每股收益同時(shí)說明了每股股票所含有的風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ不同股票的每一股在經(jīng)濟(jì)上不等量，它們所含有的凈資產(chǎn)和市價(jià)不同，即換取每股收益的投入量不同，限制了公司間每股收益的比較Ⅲ每股收益多，不一定意味著多分紅，還要看公司的股利分配政策ⅣA.B.C.D.

每股收益多，就意味著分紅多，股票價(jià)值就越大Ⅰ、ⅡⅠ、ⅣⅡ、ⅢⅢ、Ⅳ86.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)李某是民營企業(yè)的老板，現(xiàn)年40歲，年稅后收入約30萬元:其妻子為某中學(xué)的特級教師，現(xiàn)年38歲，年稅后收入10萬元左右，收入穩(wěn)定。證券投資顧問在為其家庭進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí),利用倍數(shù)法則（雙十法則），對其家庭的壽險(xiǎn)保障需求進(jìn)行了估算，下列說法正確的有（）Ⅰ該人家庭的年壽險(xiǎn)保費(fèi)支出應(yīng)該控制在4萬元以內(nèi)比較合適Ⅱ該人家庭需要的壽險(xiǎn)保額約為400萬元Ⅲ該人家庭的年壽險(xiǎn)保費(fèi)支出應(yīng)該控制在8萬元以內(nèi)比較合適Ⅳ該人家庭需要的壽險(xiǎn)保額約為800萬元A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ87.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)以下屬于客戶證券投資中期目標(biāo)的是（）。I籌集汽車、住房資金II投資股票市場米寶寶科技III提高保險(xiǎn)保障IV啟動個(gè)人生意V壽險(xiǎn)、財(cái)險(xiǎn)和個(gè)人債務(wù)A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、III、IV、VD.I、II、IV、V88.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)期權(quán)的買方購買期權(quán)而實(shí)際支付的價(jià)格超過該期權(quán)內(nèi)在價(jià)值的那部分價(jià)值，被稱為（）A.市場價(jià)值B.內(nèi)在價(jià)值C.時(shí)間價(jià)值D.估值價(jià)值89.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)一個(gè)公司的流動比率大于1，說明該公司(

)。A.短期償債能力絕對有保障B.營運(yùn)資金大于零C.速動比率大于1D.資產(chǎn)負(fù)債率大于190.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)在成熟市場中，機(jī)構(gòu)投資者非?？粗兀ǎ┮苿悠叫芯€，并以此作為長期投資的依據(jù)。A.60天B.120天C.200天D.180天91.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)以下屬于戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的投資策略有（）。Ⅰ買入持有策略Ⅱ交易型策略Ⅲ事件驅(qū)動型策略ⅣA.B.C.D.

多一空組合策略Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ米寶寶科技92.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)一個(gè)公司的流動比率大于1，說明該公司（A.短期償債能力絕對有保障B.營運(yùn)資金大于零C.速動比率大于1D.資產(chǎn)負(fù)債率大于193.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)

）。套利定價(jià)理論(APT)和資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)的比較，下列說法正確的是（

）。Ⅰ．套利定價(jià)理論增大了結(jié)論的適用性Ⅱ．在套利定價(jià)理論中，證券的風(fēng)險(xiǎn)由多個(gè)因素共同來解釋Ⅲ．套利定價(jià)理論(APT)和資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)都假定了投資期、投資者的類型和投資者的預(yù)期Ⅳ．在資本資產(chǎn)定價(jià)模型中，β系數(shù)只能解釋風(fēng)險(xiǎn)的大小，并不能解釋風(fēng)險(xiǎn)的來源A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ94.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則是（A.誠實(shí)守信、客戶自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、分類管理B.規(guī)范運(yùn)作、利益至上、公平公正C.依法合規(guī)、誠實(shí)守信、公平維護(hù)客戶利益D.守法合規(guī)、公平公正、集中管理95.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)

）。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣，對于高態(tài)度、低能力的投資者，最適合的投資組合是（

）A.貨幣10%——債券50%——股票40%B.貨幣40%——債券30%——股票30%C.貨幣70%——債券30%——股票0%D.貨幣0%——債券50%——股票50%96.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為(

)。Ⅰ貨幣互換Ⅱ股權(quán)互換ⅢA.B.C.

信用違約互換Ⅳ利率互換Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅳ米寶寶科技D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ97.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于證券市場線的說法中，正確的有(

)。Ⅰ如果某證券的價(jià)格被低估，則該證券會在證券市場線的下方Ⅱ如果某證券的價(jià)格被低估，則該