反洗錢帶答案題

2023員工姓名： 分數(shù)：一、 單項選擇題：每題2分，共40分1〔〕種：DA、4B、5C、62DA、B、購置保險馬上退保C、成立空殼公司D、以上都是3、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當年，客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存〔〕AA、5B、10C、15D、204、以下不屬于“黑錢”來源的是〔。A、毒品交易所得B、敲詐訛詐所得C、走私收入D、誠懇守法經(jīng)營所得5、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》在〔〕正式實施。AA、202311B、202371C、202331D、2023416、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應當進展哪項工作？CA、大額和可疑交易報告B、與司法機關(guān)全面合作C、客戶身份識別D、可疑交易的分析7、〔〕是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。BA、國務(wù)院金融辦公室B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會D、公安部8、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的是：DA、只能是金融機構(gòu)工作人B、只能是金融機構(gòu)C、只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu)D、可以是任何單位和個人9、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐懼融資的可疑交易治理方法〔〕開頭實施：DA、202311B、202341C、2023615D、202361110、對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)〔〕。C11、定的法定風險要素？〔〕A、在反洗錢調(diào)查過程中，制止實行以下那種措施：DA.詢問C.封存D.針對人身的強制性措施、金融機構(gòu)〔〕為身份不明的客戶供給效勞或者與其進展交易。CA、可以；C、不得次性〔〕時，都應當供給真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。AA、金融效勞；C、結(jié)算效勞15、對于未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：〔〕。A責令限期改正處二十萬元以上五十萬元以下罰款元以下罰款萬元以下罰款16、以下不屬于洗錢特征的是?！病矯ABCD、簡單化〔〕個工作日。AA．5B．10C．3D．15、重識別客戶身份后，對于客戶洗錢風險等級，券商應。CA.不必調(diào)整客戶洗錢風險等級D.下一次辦理業(yè)務(wù)時調(diào)整客戶洗錢風險等級〔〕，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。AB、會計部門、對金融機構(gòu)報告涉嫌恐懼融資的可疑交易的狀況進展監(jiān)視、檢查。AA.中國人民銀行及其分支機構(gòu)C.公安機關(guān)D.中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會4601〔〕ABCDA、保密協(xié)議B、向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索的義務(wù)C、與執(zhí)法部門合作義務(wù)D、反洗錢宣傳培訓義務(wù)2當保存的客戶資料包括〔〕ABDA、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作狀況的各種記錄和資料D、反映交易真實狀況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件3、依據(jù)反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預防措施有〔〕ABCDA、客戶身份識別B、報告大額交易和可疑交易C、保存客戶身份資料和交易信息D、客戶身份登記4、不得作為實名證件使用的有〔〕BCDEA、臨時身份證B、學生證C、機動車駕駛證D、介紹信E、法定身份證件復印件5、金融機構(gòu)反洗錢工作的三項根本制度是〔〕ABCA、客戶身份識別制度B、大額交易和可疑交易報告制度C、客戶身份資料和交易記錄保存制度D、保密制度6依據(jù)〔ABCDA、安全性原則B、準確性原則C、完整性原則D、保密性原則7、金融機構(gòu)應遵循的反洗錢工作原則是〔A、合法審慎原則B、保密原則C、與司法機關(guān)行政機關(guān)全面合作的原則D、安全原則8的〔ABCA、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風險9、依據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定〔〕情形下金融機構(gòu)應當重識別客戶身份。BDA、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時B、辦理業(yè)務(wù)中覺察特別現(xiàn)象C、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的D、對從前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的10、依據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法識別或者重識別客戶身份。ABCDA、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、客戶回訪C、向公安、工商行政治理等部門核實D、實地查訪、以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的選項是：ABCDE5客戶身份資料自一次性交易記賬當年計起至少保存5年交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年反洗錢調(diào)查工作完畢。限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。12、我國反洗錢工作有哪些重要意義〔〕ABCDB:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要C:是遏制其他嚴峻刑事犯罪的需要D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要13、依據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)以下哪些行為將受到懲罰〔〕ABCD的。存客戶的賬戶資料和交易記錄的。D:未依據(jù)規(guī)定