2024年大學(xué)試題(財(cái)經(jīng)商貿(mào))-證券投資筆試參考題庫含答案

“人人文庫”水印下載源文件后可一鍵去除，請放心下載?。▓D片大小可任意調(diào)節(jié)）2024年大學(xué)試題(財(cái)經(jīng)商貿(mào))-證券投資筆試參考題庫含答案“人人文庫”水印下載源文件后可一鍵去除，請放心下載！第1卷一.參考題庫(共75題)1.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)由哪幾部分組成？2.債券發(fā)行者在債券到期日前贖回有提前贖回條款的債券所帶來的風(fēng)險(xiǎn)稱為（）。A、違約風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D、流動性風(fēng)險(xiǎn)3.人們現(xiàn)在經(jīng)常用到的道瓊斯平均數(shù)，指的是（）。4.SEC是指（）A、新加坡證監(jiān)會B、悉尼證監(jiān)會C、西雅圖證監(jiān)會D、美國證券管理委員會5.根據(jù)市場的競爭和壟斷程度，行業(yè)市場結(jié)構(gòu)基本可以分為（）。A、完全競爭B、不完全競爭C、壟斷競爭D、寡頭壟斷E、完全壟斷6.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，表述不正確的是（）。A、由當(dāng)事人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全B、投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)C、有利于降低投資成本D、有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢7.根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的目標(biāo)不同，可將投資基金劃分為（）。A、成長型基金B(yǎng)、收入型基金C、成長及收入型基金D、平衡型基金8.當(dāng)引入無風(fēng)險(xiǎn)借貸后，有效邊界的范圍為（）。A、仍為原來的馬柯維茨有效邊界B、從無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)出發(fā)到T點(diǎn)的直線段C、從無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)出發(fā)到T點(diǎn)的直線段加原馬柯維茨有效邊界在T點(diǎn)上方的部分D、從無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)出發(fā)與原馬柯維茨有效邊界相切的射線9.貨幣市場基金可以投資的金融工具是（）。A、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券B、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債C、股票D、可轉(zhuǎn)換債券10.雙重頂?shù)牡?頂?shù)某山涣勘鹊?頂成交量多。11.下面影響股票價(jià)格的因素中，通常會使股票價(jià)格下跌的因素是（）。A、股份公司業(yè)績增長B、政府實(shí)行擴(kuò)張的財(cái)政政策C、法定存款準(zhǔn)備金率上調(diào)D、利率下降12.期貨交易的目的是為生產(chǎn)和經(jīng)營籌集必要的資金及為暫時閑置的貨幣資金尋找生息獲利的投資機(jī)會13.中國證監(jiān)會決定，自2001年（）起，允許境內(nèi)居民以其合法持有的外匯開立B股賬戶，交易B股股票。A、2月1日B、2月下旬C、6月1日D、1月1日14.網(wǎng)下新股申購和非公開發(fā)行股票的下列說法，正確的有（）A、網(wǎng)下新股申購和非公開發(fā)行股票指令的經(jīng)辦都要審核收款賬戶，金額和備注等信息B、網(wǎng)下新股申購指令流程需要走投資監(jiān)督崗，而非公開發(fā)行股票則不需要C、網(wǎng)下新股申購指令需要取得管理人新股申購審批表，非公開發(fā)行股票指令需要取得非公開發(fā)行繳款通知書D、網(wǎng)下新股申購和非公開發(fā)行股票指令的劃款入賬截至?xí)r間均為交易所閉市時間，即下午3點(diǎn)15.金會計(jì)年度結(jié)束后的（）日內(nèi)公布。A、30B、90C、60D、1516.期貨交易所會員應(yīng)當(dāng)是在中華人民共和國境內(nèi)登記注冊的（）或者其他經(jīng)濟(jì)組織。A、企業(yè)法人B、公司法人C、自然人D、所有法人17.簡述期貨價(jià)格與現(xiàn)貨價(jià)格的關(guān)系。18.上市公司發(fā)行債券后，下面哪些財(cái)務(wù)指標(biāo)是上升的？（）A、負(fù)債總額B、總資產(chǎn)C、資產(chǎn)負(fù)債率D、資本固定化比率E、固定資產(chǎn)凈值率19.股票在證券交易所上市的公司，根據(jù)公司法，必須符合的條件有（）。A、公司股本不少于人民幣5000萬元B、持有股票面值達(dá)人民幣100元以上的股東人數(shù)不少于1000人C、公司股本總額小于人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)和25%以上D、公司股本總額超過人民幣4億元的，?其向社會公開發(fā)行股份的比例為15%以上E、以上都符合20.金融衍生工具最主要、也是一切功能得以存在的基礎(chǔ)功能是指（）。A、轉(zhuǎn)化功能B、定價(jià)功能C、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能D、盈利功能E、資源配置功能21.QDII基金可以有下列行為（）。A、購買不動產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭B、借入臨時用途現(xiàn)金比例不超過基金資產(chǎn)凈值的5%C、購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證D、購買實(shí)物商品22.基金與其他投資者通過競爭機(jī)制促進(jìn)著證券市場的規(guī)范化建設(shè)，其主要表現(xiàn)有（）。A、促進(jìn)金融全面創(chuàng)新B、促進(jìn)證券市場的制度建設(shè)C、促進(jìn)監(jiān)管體系和監(jiān)方式的完善D、促進(jìn)投資者行為的規(guī)范化23.金融衍生工具的功能？24.托管協(xié)議的特征有（）。A、托管協(xié)議是要式合同B、托管協(xié)議是派生合同C、托管協(xié)議是一種實(shí)踐合同D、托管協(xié)議是諾成合同25.以下關(guān)于NPV的描述，正確的有（）。A、等于股票面值減去成本B、NPV大于0時有投資價(jià)值C、NPV小于0時有投資價(jià)值D、NPV取0時沒有意義26.債券按計(jì)息方式可以分為（）A、單利債券B、零息債券C、復(fù)利債券D、累進(jìn)利率債券27.證券經(jīng)紀(jì)人只能接受（）證券公司的委托，并應(yīng)當(dāng)專門代理證券公司從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。A、一家B、二家C、三家D、四家28.公司完善內(nèi)部控制機(jī)制必須遵循的原則包括（）。A、健全性原則B、獨(dú)立性原則C、相互制約原則D、成本效益原則29.某銀行結(jié)算模式產(chǎn)品于T日網(wǎng)下申購了深圳新股C，100000股，該股發(fā)行價(jià)格為10元/股，并于T+2日中簽10000股，以下表述中不正確的是（）A、T日借記銀行間新股清算款10，000，000.00，貸記銀行存款10，000，000.00B、T日借記股票投資成本10，000，000.00，貸記深圳證券清算款10，000，000.00C、T+2日借記銀行存款9，900，000.00，股票投資成本100，000.00，貸記銀行間新股清算款10，000，000.00D、T+2日借記深圳證券清算款9，900，000.00，股票投資成本100，000.00，貸記銀行間新股清算款10，000，000.0030.在我國證交所上市發(fā)行的、以人民幣計(jì)價(jià)由我國公民認(rèn)購的股票是（）。A、S股B、H股C、B股D、A股31.A公司采用配股的方式進(jìn)行融資。2014年3月25日為配股除權(quán)登記日，以公司2013年12月31日總股本200000股為基數(shù)，擬每10股配1股。股票價(jià)格是8元/股，配股價(jià)格為6.5元/股。則配股權(quán)的價(jià)值是（）元/股。A、0.136B、0.12?C、0.142?D、0.11532.下列形態(tài)屬反轉(zhuǎn)突破形態(tài)的是（）A、雙重頂（底）B、三重頂（底）C、頭肩頂（底）D、圓弧頂（底）33.外匯期貨與外匯遠(yuǎn)期有何異同？討論在外匯衍生工具市場上為何外匯遠(yuǎn)期交易的活躍程度超過外匯期貨？34.單一債券與債券基金相比，承擔(dān)的信用風(fēng)險(xiǎn)（）A、集中B、分散C、相同D、不確定35.優(yōu)先股票的特征有哪些？36.下面有關(guān)債券與股票的區(qū)別論述錯誤的是（）。A、債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證。B、債券一般有規(guī)定的償還期，股票是一種無期投資。C、因?yàn)楣善憋L(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對較小，所以股票的收益必然高于債券。D、債券的利息通常是事先確定的，股票的收益則往往是不確定的。37.在經(jīng)濟(jì)周期的某個時期，產(chǎn)出、價(jià)格、利率、就業(yè)不斷上升，直至某個高峰，說明經(jīng)濟(jì)變動處于（）階段。A、繁榮B、衰退C、蕭條D、復(fù)蘇38.從理論上說，強(qiáng)弱度指標(biāo)RSI運(yùn)行在80%以上時，是買入的強(qiáng)烈信號。39.根據(jù)支出法，國民生產(chǎn)總值的構(gòu)成要素不包括（）。A、個人消費(fèi)開支B、國內(nèi)私人總投資C、凈出口D、稅收40.合規(guī)管理的主要內(nèi)容不包括（）。A、定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識B、根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評估基金發(fā)行及日常運(yùn)作中各項(xiàng)活動的合規(guī)性，防范運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)C、梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)D、對公司合規(guī)經(jīng)營的規(guī)范性進(jìn)行評估41.對開放式混合型基金的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表分析，通常不包括（）。A、投資風(fēng)險(xiǎn)分析B、持倉結(jié)構(gòu)分析C、盈利能力分析D、基金份額變動分析42.下列哪些屬于期權(quán)交易的要素（）。A、期權(quán)的標(biāo)的物B、價(jià)格C、期限D(zhuǎn)、數(shù)量E、期權(quán)費(fèi)43.收益的不確定性即為投資的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)的大小與投資時間的長短成反比。44.簡述證券投資基金發(fā)起人條件。45.簡述短期利率期貨和長期利率期貨的報(bào)價(jià)方式。46.優(yōu)先股的特征有哪些？47.證券投資基金通過集中社會方面（）資金并組合投資全證券市場來為基金持有人爭取滿意的投資回報(bào)。A、短期性B、中長期C、流動性D、長期性48.證券承銷是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的政府及其機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)。49.下列關(guān)于利率債和信用債這兩個投資領(lǐng)域的說法中，正確的是（）A、信用債投資主要是通過對利率趨勢的研究獲得資本利得收入B、利率債投資主要是通過對利率和信用的研究，同時獲得資本利得和票息收入C、對于信用債而言，資本利得構(gòu)成了最主要的投資收益D、在信用債投資中，即使使用低久期組合，也能通過杠桿管理獲得較高收益50.市場總體利率水平的上升會使債券的收益率水平相應(yīng)的（）。A、上升B、下降C、不變D、不受影響51.按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因來分，證券投資的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？（說出6類即可）52.證券投資分析包括（）A、基本分析、技術(shù)分析B、基本分析、技術(shù)分析、組合分析C、基本分析、技術(shù)分析、組合分析、學(xué)院派分析D、基本分析、技術(shù)分析、組合分析、學(xué)院派分析、行為金融分析53.試解釋為什么說互換合約中由于違約帶來的預(yù)期損失較等本金信貸合約違約的預(yù)期損失小。54.馬柯維茨均值—方差理論假設(shè)的實(shí)際意義包括（）A、證券價(jià)格反映其內(nèi)在價(jià)值B、證券及其組合完全由期望收益率和方差描述C、投資者厭惡風(fēng)險(xiǎn)D、證券組合優(yōu)劣的判斷標(biāo)準(zhǔn)55.什么是套期保值？如何制定套期保值計(jì)劃？如何進(jìn)行套期保值？56.假定某年3月美國一進(jìn)口商3個月后需支付貨款500000歐元，目前即期匯率為1歐元=1.25000美元。為避免3個月后歐元升值的風(fēng)險(xiǎn)，決定買入4份（假設(shè)1份合約可以交易125000歐元）6月到期的歐洲美元期貨合同，成交價(jià)為1歐元=1.2800美元。6月歐元果然升值，即期匯率為1歐元=1.3100美元，相應(yīng)地歐元期貨合同價(jià)格變?yōu)?歐元=1.3000美元。如果不考慮傭金、保證金及利息，試計(jì)算該進(jìn)口商的凈盈虧。57.證券投資宏觀分析變量包括（）。A、國民生產(chǎn)總值B、經(jīng)濟(jì)周期C、失業(yè)率D、通貨膨脹率E、利率58.證券經(jīng)紀(jì)人通過證券公司在協(xié)會進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記的事項(xiàng)包括（）等。A、姓名和身份證號碼B、代理權(quán)限和代理期間C、服務(wù)的證券營業(yè)部D、執(zhí)業(yè)地域范圍59.簡述金融遠(yuǎn)期合約的含義和特征。60.哪種增資行為提高公司的資產(chǎn)負(fù)債率？（）A、配股B、增發(fā)新股C、發(fā)行債券D、首次發(fā)行新股61.什么是波浪理論？它的基本原則是什么？62.通過同時在兩個或兩個以上的市場進(jìn)行交易，而獲得沒有任何風(fēng)險(xiǎn)的利潤的參與者是（）。A、保值者B、投機(jī)者C、套利者D、經(jīng)紀(jì)人63.一般而言，能夠使過熱的經(jīng)濟(jì)受到控制并導(dǎo)致證券市場走弱的貨幣政策是（）。A、緊縮性貨幣政策B、擴(kuò)張性貨幣政策C、中性貨幣政策D、彈性貨幣政策64.從管理角度上，證券投資風(fēng)險(xiǎn)的防范應(yīng)做到（）A、健全法律制度B、完善監(jiān)管措施C、提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益D、交易中的自律管理65.影響證券市場價(jià)格的首要因素是（）A、公司因素B、宏觀經(jīng)濟(jì)因素C、市場因素D、產(chǎn)業(yè)和區(qū)域因素66.證券投資基本分析的理論基礎(chǔ)主要來自于兩個假設(shè)：“股票的價(jià)值決定價(jià)格”和“股票的價(jià)格圍繞價(jià)值波動”。67.證券買賣雙方交付時間成交的證券和資金的過程稱為（）。68.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）管理制度。A、客戶回訪制度B、客戶投訴和糾紛處理機(jī)制C、責(zé)任追究制度D、報(bào)送證券經(jīng)紀(jì)人管理年度報(bào)告69.不可能通過股市中的投資組合來加以分散，因而又稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)70.一般，國際債券的種類可以分為：（）和（）。71.投資者將資金存入商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)，以儲蓄存款或企業(yè)存款、機(jī)構(gòu)存款的形式存在，從融資者的角度看，是間接融資。72.期貨交易者是如何分類的？73.（）是將某一時段內(nèi)滿足條件的所有結(jié)算集中在一個特定時間段內(nèi)其中進(jìn)行處理。A、實(shí)時處理B、批量處理C、竟價(jià)處理D、特定處理74.反映每股普通股所代表的股東權(quán)益額的指標(biāo)是（）A、每股凈收益B、股東權(quán)益收益率C、本利比D、每股凈資產(chǎn)75.構(gòu)建證券組合的原因是降低風(fēng)險(xiǎn)，對資產(chǎn)進(jìn)行增值保值。第2卷一.參考題庫(共75題)1.證券公司董事會設(shè)薪酬與提名委員會、審計(jì)委員會的，委員會負(fù)責(zé)人由（）擔(dān)任。A、董事長B、總經(jīng)理C、董事會秘書D、獨(dú)立董事2.托管人內(nèi)部控制的基礎(chǔ)是（）。A、環(huán)境控制B、風(fēng)險(xiǎn)評估C、控制活動D、信息溝通3.按照收入的資本化定價(jià)方法，一種資產(chǎn)的內(nèi)在價(jià)值與預(yù)期現(xiàn)金流的貼現(xiàn)值的關(guān)系是（）A、不等于B、等于C、肯定大于D、肯定小于4.同一投資者的偏好無差異曲線不可能相交。5.利率上升對證券市場的影響包括（）。A、增加上市公司的成本，公司難以獲得資金股票的價(jià)格將會下跌B、利率上升時，投資者據(jù)以評估股票價(jià)值所在的折現(xiàn)率也會上升，股票價(jià)值因此會上升C、利率上升時，一部分資金從投向股市轉(zhuǎn)向到銀行儲蓄和購買債券，從而會減少市場上的股票需求，使股票價(jià)格出現(xiàn)下跌D、利率上升時，投資者據(jù)以評估股票價(jià)值所在的折現(xiàn)率也會上升，股票價(jià)值因此會下降6.可以節(jié)約發(fā)行費(fèi)用，但發(fā)行股票流動性差的發(fā)行方式是（）。A、公募發(fā)行B、私募發(fā)行C、直接發(fā)行D、間接發(fā)行7.優(yōu)先股即具有優(yōu)先購買權(quán)的股票8.現(xiàn)期若干種代表性股票價(jià)格的平均數(shù)與基期相比變化的百分?jǐn)?shù)之比就是（）A、股票波動B、股票收益C、股票價(jià)格指數(shù)D、股票變化9.因委托人死亡、喪失民事行為能力或者破產(chǎn)，致使委托合同終止將損害委托人利益的，在委托人的繼承人、法定代理人或者清算組織承受委托事務(wù)之前，受托人應(yīng)當(dāng)（）。A、繼續(xù)處理委托事務(wù)B、終止處理委托事務(wù)C、暫停處理委托事務(wù)D、解除委托合同10.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行對證券市場的影響通常通過（）等途徑。A、公司經(jīng)營效益B、居民收入水平C、資金成本D、投資者對股價(jià)的預(yù)期11.附息債券、優(yōu)先股及一些避稅債券是構(gòu)建增長型證券組合的理想證券。12.下面哪項(xiàng)不屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（）。A、企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B、企業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)C、匯率風(fēng)險(xiǎn)D、企業(yè)流動性風(fēng)險(xiǎn)13.基金管理部對（）負(fù)責(zé)。A、董事長B、董事會C、總經(jīng)理D、督察長14.某股民以每股20元的價(jià)格購得X股票1000股，在X股票市場價(jià)格為每股15元時，上市公司宣布配股，配股價(jià)每股12元，每10股配新股4股。則X股票配股后的除權(quán)價(jià)為（）元/股。A、14.14B、0.4C、15D、15.1715.期貨公司的合并、分立、停業(yè)、解散或者破產(chǎn)，由（）批準(zhǔn)。A、國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、期貨交易所C、工商管理行政部門D、國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)16.何為優(yōu)先股（）A、是指在剩余財(cái)產(chǎn)分配的順序上優(yōu)先于普通股，但一般沒有表決權(quán)且通常具有固定的股息率的股票B、是指在股利派發(fā)和財(cái)產(chǎn)分配的順序上優(yōu)先于普通股，但一般沒有表決權(quán)且通常具有固定的股息率的股票C、是指在股利派發(fā)順序上優(yōu)先于普通股，但一般沒有表決權(quán)且通常具有固定的股息率的股票D、是指在股利派發(fā)和剩余財(cái)產(chǎn)分配的順序上優(yōu)先于普通股，但一般沒有表決權(quán)且通常具有固定的股息率的股票17.股票跌不下去的點(diǎn)位稱為（）。18.以下各票據(jù)產(chǎn)品中FTP成本為市場收益率曲線包括：（）A、直貼B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷C、逆回購和非標(biāo)投資D、正回購19.基金確權(quán)有兩種形式，分別是電子確權(quán)和傳真確權(quán)。（）20.（）是指以金融工具為標(biāo)的物的期貨合約。21.如何理解期權(quán)和期貨套期保值的差別？22.（）是指融入方以債券為質(zhì)物，從債券融出方借入債券，同時約定在未來某一日期歸還所借標(biāo)的債券，并由債券融出方返還相應(yīng)質(zhì)物的債券融通行為。A、買斷式回購B、質(zhì)押式回購C、債券遠(yuǎn)期交易D、債券借貸23.芝加哥商業(yè)交易所交易標(biāo)的資產(chǎn)為長期國債的期貨合約。試分析什么樣的投資者會使用這種期貨合約。24.指數(shù)基金業(yè)績比較基準(zhǔn)（）。A、需要考慮其投資目標(biāo)的影響B(tài)、需要考慮其投資風(fēng)格的影響C、是其跟蹤的指數(shù)本身D、以上均不正確25.觀察下圖，運(yùn)用形態(tài)理論、技術(shù)指標(biāo)理論（包括成交量理論、均線理論及其它技術(shù)指標(biāo)理論）分別說出A點(diǎn)到B點(diǎn)、B點(diǎn)、B點(diǎn)到C點(diǎn)、D點(diǎn)的操作策略及理由。 26.期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而獲得了買或賣的權(quán)利，但不承擔(dān)必須買或賣的義務(wù)。27.何為證權(quán)證券（）A、是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式B、是指證券的權(quán)利獨(dú)立于證券本身而客觀存在的證券C、是指證券只是作為權(quán)利的載體，但權(quán)利是已經(jīng)存在的D、是指證明證券權(quán)利物化外在形式的證券28.目前，中國的金融證券的基金發(fā)行的價(jià)格由（）構(gòu)成。A、預(yù)期費(fèi)用B、發(fā)起人利潤C(jī)、基金面值D、預(yù)期分紅29.交易對手無法履行合約承諾的風(fēng)險(xiǎn)稱為（）。30.貼現(xiàn)率不僅反映了資金的時間價(jià)值而且還反映了現(xiàn)金流動的風(fēng)險(xiǎn)程度。31.在相關(guān)商品套利中，若兩種商品期貨的價(jià)差為正，當(dāng)預(yù)計(jì)價(jià)差擴(kuò)大時，可采用的策略是（）。A、入市時，賣出價(jià)高商品期貨，同時買進(jìn)價(jià)低的商品期貨B、入市時，買進(jìn)價(jià)高商品期貨，同時賣出價(jià)低的商品期貨C、入市時，賣出價(jià)高商品期貨，是否買進(jìn)不確定D、入市時，買進(jìn)價(jià)低商品期貨，是否賣出不確定32.銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)作為籌資主體為籌措資金而面向個人發(fā)行的一種有價(jià)證券稱為（）A、金融債券B、企業(yè)債券C、政府債券D、個人債券33.在期貨交易中，大多數(shù)期貨合約是做相反交易對沖了結(jié)的。34.股票發(fā)行價(jià)格有（）三種。A、面值發(fā)行B、溢價(jià)發(fā)行C、定價(jià)發(fā)行D、折價(jià)發(fā)行35.當(dāng)前我國股市交易中，新股上市當(dāng)日價(jià)格漲跌幅（）。A、限制為10%B、不受限制C、限制為5%D、限制為20%36.無償增資一般可采用（）方式。A、股份分割B、股票分紅C、公積金轉(zhuǎn)贈D、增發(fā)新股E、現(xiàn)金分紅37.股票交易方式有哪幾種？38.證券公司辦理授信業(yè)務(wù)的底線為（）。A、內(nèi)部信用評級4c及以上B、內(nèi)部評級2a及以上C、不在監(jiān)管通報(bào)的名單內(nèi)D、實(shí)行名單制管理39.三重頂形態(tài)屬于（）A、反轉(zhuǎn)突破形態(tài)B、向上突破形態(tài)C、持續(xù)整理形態(tài)D、多方占優(yōu)勢形態(tài)40.一般說來，技術(shù)分析認(rèn)為買賣雙方對價(jià)格的認(rèn)同程度通過成交量的大小得到確認(rèn)。具體表現(xiàn)是（）A、認(rèn)同程度小，成交量大B、認(rèn)同程度小，成交量小C、價(jià)升量增，價(jià)跌量減D、價(jià)升量減，價(jià)跌量增41.金融互換的種類有哪些。42.基金募集前（），基金發(fā)起人應(yīng)在指定的報(bào)刊上登載招募說明書。A、一天B、三天C、七天D、十天43.套利操作應(yīng)注意什么問題？44.首次辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)客戶基礎(chǔ)資料審查：（）A、金融機(jī)構(gòu)許可證B、營業(yè)執(zhí)照、法人機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證復(fù)印件C、同業(yè)客戶印鑒卡D、對于對手行為支行級機(jī)構(gòu)還需提供其上級授權(quán)行的上述資料及同意其辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的授權(quán)委托書45.（）是影響股票市場供給的最直接、最根本的因素。A、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境B、制度因素C、上市公司質(zhì)量D、行業(yè)大環(huán)境46.DMK指的是（）A、錢德動量指標(biāo)B、擺動指標(biāo)C、德馬克指數(shù)D、德國馬克47.OBV線指標(biāo)只適用于大盤。48.計(jì)價(jià)錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的（）時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)證監(jiān)會備案。A、1%B、2%C、1.5%D、0.5%49.按照相關(guān)管理規(guī)定，辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的企業(yè)須具備的條件（）A、經(jīng)合法注冊經(jīng)營B、能證明其票據(jù)合法取得、具有真實(shí)貿(mào)易背景C、在銀行開立存款賬戶的企業(yè)法人以及其他組織D、以上三條都是50.我國歷史上發(fā)行的第一只股票是在（）。A、1870年B、1871年C、1872年D、1873年51.一個可能的收益率值所占的概率越大，那么（）52.場內(nèi)期權(quán)與場外期權(quán)有何區(qū)別？53.投資基金按運(yùn)作和變現(xiàn)方式分為（）和（）。54.銀行2015年信貸政策的重點(diǎn)是：（）A、防風(fēng)險(xiǎn)B、保質(zhì)量C、夯基礎(chǔ)D、促發(fā)展55.（）是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。A、對沖基金B(yǎng)、風(fēng)險(xiǎn)投資基金C、另類投資基金D、私募股權(quán)基金56.（）是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。A、金融市場B、資本.市場C、貨幣市場D、商品市場57.平攤操作策略有哪些？58.下列不屬于自行銷售方式的特點(diǎn)的是（）。?A、發(fā)行公司可直接控制發(fā)行過程，實(shí)現(xiàn)發(fā)行意圖B、節(jié)省發(fā)行費(fèi)用C、發(fā)行公司要承擔(dān)全部發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)D、發(fā)行成本高59.（）定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。A、基金管理公司B、托管銀行C、基金估值工作小組D、基金注冊登記機(jī)構(gòu)60.期貨交易參與套期保值者所利用的是期貨市場的（）。A、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能B、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能C、獲得風(fēng)險(xiǎn)收益功能D、投機(jī)功能61.遠(yuǎn)期利率協(xié)議的“買方”和“賣方”是如何區(qū)分的？62.各企業(yè)法人之間進(jìn)行環(huán)狀持股，使自然人持股的比例很低，加之股權(quán)的極度分散化，因此股東大會基本上是流于形式的國家有（）A、美國B、德國C、日本D、中國63.我國設(shè)立基金管理公司要經(jīng)過（）程序。A、準(zhǔn)備B、籌建C、開業(yè)D、公告成立64.票據(jù)市場利率與資金市場價(jià)格的關(guān)系一般為？（）A、正相關(guān)B、反相關(guān)C、不相關(guān)D、以上都不正確65.上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、持有上市公司股份5%以上的股東，將其持有的公司的股票在買入后6個月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個月內(nèi)又買入，由此所得收益歸（）所有。A、持有人B、公司C、股東D、董事66.關(guān)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法錯誤的有（）。A、最近5年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰和刑事處罰B、注冊資本不低于3000萬元人民幣，必須為實(shí)繳貨幣資本C、高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工=作經(jīng)歷D、持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個以上完整會計(jì)年度67.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人檔案，實(shí)現(xiàn)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)過程留痕。證券經(jīng)紀(jì)人檔案應(yīng)當(dāng)記載證券經(jīng)紀(jì)人的個人基本信息、服務(wù)的證券營業(yè)部、執(zhí)業(yè)前及后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)情況、執(zhí)業(yè)活動情況、客戶投訴及處理情況、違法違規(guī)及超越代理權(quán)限行為的處理情況、績效考核情況和（）等信息。A、證券經(jīng)紀(jì)人的代理權(quán)限B、證券經(jīng)紀(jì)人的代理期間C、證券從業(yè)資格狀態(tài)D、證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)地域范圍68.基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為不包括下面的（）。A、將其固有財(cái)產(chǎn)或他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資B、不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)C、利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益D、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)69.在σ―r坐標(biāo)系下以各投資方案為點(diǎn)組成的有效集中，理性投資者應(yīng)當(dāng)選擇（）。A、靠右上角的點(diǎn)B、靠右下角的點(diǎn)C、靠左上角的點(diǎn)D、靠左下角的點(diǎn)70.股票的性質(zhì)是什么？71.反映公司在一定時期內(nèi)經(jīng)營成果的財(cái)務(wù)報(bào)表是（）。A、資產(chǎn)負(fù)債表B、利潤表C、現(xiàn)金流量表D、利潤分配表72.關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)設(shè)置以下說法正確的是：（）A、票據(jù)系統(tǒng)將核算機(jī)構(gòu)分為三中屬性：資產(chǎn)部門、庫存部門和營銷機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)設(shè)置由分行上報(bào)總行審批同意后，由總行用戶在系統(tǒng)中設(shè)定B、資產(chǎn)部門是票據(jù)資產(chǎn)、負(fù)債和損益的記賬機(jī)構(gòu)。庫存部門是審查、保管和托收票據(jù)的機(jī)構(gòu)。營銷機(jī)構(gòu)是具體受理票據(jù)業(yè)務(wù)的支行、網(wǎng)點(diǎn)。C、一級分行一般只設(shè)立一個資產(chǎn)部門，由異地分支機(jī)構(gòu)的一級分行可以將一級分行本部和異地分支機(jī)構(gòu)設(shè)置為相互獨(dú)立的資產(chǎn)部門D、庫存部門與資產(chǎn)部門是從屬關(guān)系，一家?guī)齑娌块T只能歸屬一家資產(chǎn)部門。73.證券公司應(yīng)當(dāng)在每年1月31日之前，向住所地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報(bào)送證券經(jīng)紀(jì)人管理年度報(bào)告。年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少包括（）A、本年度與證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的管理制度、內(nèi)控機(jī)制B、技術(shù)系統(tǒng)的運(yùn)行和改進(jìn)情況C、本年度證券經(jīng)紀(jì)人數(shù)量的變動情況D、報(bào)告期末證券經(jīng)紀(jì)人的數(shù)量及在證券營業(yè)部的分布情況74.下列屬于技術(shù)分析理論的有（）。A、K線理論B、切線理論C、形態(tài)理論D、市場理論E、波動理論75.超買區(qū)域指的是（）A、相對漲勢ROBOS超過150%或180%時的區(qū)域B、MACD線在0線上方的區(qū)域C、離差指數(shù)在0線上方運(yùn)行時的價(jià)格區(qū)域D、當(dāng)主動性買盤遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過主動性賣盤從而將股價(jià)和技術(shù)指標(biāo)都推到的一個相對高位區(qū)域，不同技術(shù)指標(biāo)的超買區(qū)域設(shè)置都是不同的第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案：包括三部分：1.證券承銷商2.證券經(jīng)紀(jì)商3.證券自營商。2.參考答案：C3.參考答案：道瓊斯工業(yè)平均數(shù)4.參考答案：D5.參考答案：A,B,C,D,E6.參考答案：A7.參考答案：A,B,C,D8.參考答案：D9.參考答案：A10.參考答案：正確11.參考答案：C12.參考答案：錯誤13.參考答案：B14.參考答案：A,C15.參考答案：B16.參考答案：A17.參考答案： 期貨價(jià)格與現(xiàn)貨價(jià)格的基本關(guān)系，也是期貨套期保值策略依據(jù)的兩個基本原理： ①同一品種的商品，其期貨價(jià)格與現(xiàn)貨價(jià)格受到相同的因素的影響和制約，雖然波動幅度會有不同，但其價(jià)格的變動趨勢和方向有一致性； ②隨著期貨合約到期日的臨近，期貨價(jià)格和現(xiàn)貨價(jià)格逐漸聚合，在到期日，基差接近于零，兩價(jià)格大致相等。18.參考答案：A,B,C19.參考答案：A,C,D20.參考答案：A21.參考答案：B22.參考答案：B,C,D23.參考答案：促進(jìn)金融市場的穩(wěn)定和發(fā)展，有利于加速經(jīng)濟(jì)信息的傳播，其價(jià)格的形成有利于資源的合理配置和資金的有效流動，還可以增強(qiáng)國家金融宏觀調(diào)控能力。24.參考答案：A,B,C25.參考答案：B26.參考答案：A,C,D27.參考答案：A28.參考答案：A,B,C,D29.參考答案：B,D30.參考答案：D31.參考答案：A32.參考答案：A,B,C,D33.參考答案：相同點(diǎn)： （1）外匯期貨交易與外匯遠(yuǎn)期都是外匯市場的組成部分； （2）外匯期貨交易與外匯遠(yuǎn)期交易的對象相同，都是外匯； （3）外匯期貨交易與外匯遠(yuǎn)期交易的原理相同； （4）外匯期貨交易與外匯遠(yuǎn)期交易的作用相同，這兩種交易的主體都是為了防止和轉(zhuǎn)移匯率風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到保值與投機(jī)獲利的目的； （5）外匯期貨交易與外匯遠(yuǎn)期交易都是約定在一個確定的未來時間內(nèi)，按照一定的條件，交收一定金額的外匯； （6）外匯期貨交易與外匯遠(yuǎn)期交易都發(fā)源于國際貿(mào)易，并為防范匯率風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)當(dāng)提供條件 不同點(diǎn)： （1）交易者不同。外匯期貨交易，只要按規(guī)定繳納保證金，任憑投資者均可通過外匯期貨經(jīng)紀(jì)商從事交易，而在遠(yuǎn)期外匯交易中，參與者大多為專業(yè)化的證券交易商或與銀行有良好業(yè)務(wù)關(guān)系的大廠商，沒有從銀行取得信用額度的個人投資者和中小企業(yè)極難有機(jī)會參與遠(yuǎn)期外匯交易； （2）交易保證金不同。外匯期貨交易雙方均須繳納保證金，并通過期貨交易所逐日清算，逐日計(jì)算盈虧，而補(bǔ)交或退回多余的保證金。而遠(yuǎn)期外匯交易是否繳納保證金，視銀行與客戶的關(guān)系而定，通常不需要繳納保證金，遠(yuǎn)期外匯交易盈虧要到合約到期日才結(jié)清； （3）交易方式不同。外匯期貨交易是在期貨交易所公開喊價(jià)的方式進(jìn)行的，交易雙方互不接觸，而各自以清算所結(jié)算中間人，承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)。而遠(yuǎn)期外匯交易是在場外交易的，交易以電話或傳真方式，由買賣雙方互為對手進(jìn)行的，而且無幣種限制，對于交易金額和到期日，均由買賣雙方身由決定； （4）整體交易。在外匯期貨交易中，通常以本國貨幣作為代價(jià)買賣外匯。而在遠(yuǎn)期外匯交易中，不同幣種之間可以直接交易； （5）結(jié)算方式不同。外匯期交易由于以清算所為交易中介，金額、期限均有規(guī)定，不實(shí)施現(xiàn)貨交割，對于未結(jié)算的金額，逐日計(jì)算，并通過保證金的增減進(jìn)行結(jié)算，期貨合約上雖標(biāo)明了交割日，但在此交割日前可以轉(zhuǎn)讓，實(shí)行套期保值，減少和分散匯率風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)際存在的差額部分應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)貨交割，而且這部分所占比例很小。而在遠(yuǎn)期外匯交易時，要在交割日進(jìn)行結(jié)算或履約。34.參考答案：A35.參考答案： （1）股息率固定 （2）股息分派優(yōu)先 （3）剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先 （4）一般無表決權(quán)。36.參考答案：C37.參考答案：D38.參考答案：錯誤39.參考答案：D40.參考答案：D41.參考答案：A42.參考答案：A,B,C,D,E43.參考答案：錯誤44.參考答案： （1）主要發(fā)起人為按規(guī)定設(shè)立的證券公司、信托公司、基金管理公司； （2）每個發(fā)起人實(shí)收資本不少于3億元，主要發(fā)起人有三年以上從事證券投資經(jīng)驗(yàn)，連續(xù)盈利記錄； （3）有健全的組織機(jī)構(gòu)、管理制度、財(cái)務(wù)狀況良好，經(jīng)營行為規(guī)范； （4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。45.參考答案： 短期國庫券期貨以指數(shù)的形式報(bào)價(jià)，具體報(bào)價(jià)方式為100減去短期國庫券利率（貼現(xiàn)率），得出的指數(shù)便是短期國庫券期貨的價(jià)格。這一報(bào)價(jià)方式為IMM首創(chuàng)，故亦稱IMM指數(shù)。例如，假設(shè)某一短期國庫券期貨合同貼水為8.25，這一合同的IMM指數(shù)就是100－8.25=91.75。指數(shù)與利率期貨合約的價(jià)值成正比，指數(shù)越高，合約價(jià)值相應(yīng)越大；反之，指數(shù)越低，合約價(jià)值越小。 長期國庫券期貨的報(bào)價(jià)方式與短期利率期貨的報(bào)價(jià)方式不同，采取價(jià)格報(bào)價(jià)法，而不采取指數(shù)報(bào)價(jià)法。長期國庫券期貨以合約規(guī)定的標(biāo)的債券為基礎(chǔ)，報(bào)出其每100美元面值的價(jià)格，且以為最小報(bào)價(jià)單位。例如，標(biāo)的物為標(biāo)準(zhǔn)化的期限為20年、息票利率為8%的美國長期國庫券的期貨合約，若期貨市場報(bào)出的價(jià)格為98-22，則表示每100美元面值的該種國庫券的期貨價(jià)格為美元，若以小數(shù)點(diǎn)來表示，則為98.6875美元。46.參考答案： （1）約定股息率 （2）優(yōu)先分配股息和清償剩余資產(chǎn) （3）表決權(quán)受到一定限制 （4）股票可由公司贖回47.參考答案：D48.參考答案：錯誤49.參考答案：D50.參考答案：A51.參考答案： （1）市場風(fēng)險(xiǎn) （2）偶然事件風(fēng)險(xiǎn) （3）貶值風(fēng)險(xiǎn) （4）破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn) （5）流通風(fēng)險(xiǎn) （6）違約風(fēng)險(xiǎn) （7）利率風(fēng)險(xiǎn) （8）匯率風(fēng)險(xiǎn) （9）政治風(fēng)險(xiǎn)52.參考答案：D53.參考答案：因?yàn)槔驶Q的目的是減少融資成本。如一方可以得到優(yōu)惠的固定利率貸款，但希望以浮動利率籌集資金，而另一方可以得到浮動利率貸款，卻希望以固定利率籌集資金，通過互換交易，雙方均可獲得希望的融資形式。利率互換在一定程度上對借款客戶有利，在利率互換中，銀行的風(fēng)險(xiǎn)暴露只有固定利率與浮動利率的利差，因此，利率互換后的預(yù)期損失要小于相同本金的貸款違約。54.參考答案：A,B,D55.參考答案： 套期保值指的是保值者借助期貨交易的盈虧來沖銷其資產(chǎn)或負(fù)債價(jià)值變動的行為，它是轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。套期保值計(jì)劃包括決定是否做套期保值和確定套期保值結(jié)構(gòu)，后者包括選擇期貨合約的種類、交割月份、數(shù)量等。套期保值的基本做法是指在現(xiàn)貨市場上買進(jìn)或賣出某種金融資產(chǎn)的同時，做一筆與現(xiàn)貨數(shù)量相當(dāng)?shù)较蛳喾吹钠谪浗灰?，以期在未來某一時間通過期貨合約的對沖來彌補(bǔ)因現(xiàn)貨價(jià)格變動而帶來的風(fēng)險(xiǎn)。56.參考答案：由題意分析可得下表： 因此，買入歐洲美元期貨合約進(jìn)行套期保值，當(dāng)基差走強(qiáng)時會使得虧損，并且虧損額=0.04×500000=20000（美元）57.參考答案：A,B,C,D,E58.參考答案：A,B,C,D59.參考答案： 金融遠(yuǎn)期合約（ForwardContracts）是指交易雙方約定在未來的某一確定時點(diǎn)，按照事先商定的價(jià)格（如匯率、利率或股票價(jià)格等），以預(yù)先確定的方式買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。 特征： ①通過現(xiàn)代化通訊方式在場外進(jìn)行的，由銀行給出雙向標(biāo)價(jià)，直接在銀行與銀行之間、銀行與客戶之間進(jìn)行。 ②交易雙方互相認(rèn)識，而且每一筆交易都是雙方直接見面，交易意味著接受參加者的對應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。 ③交易不需要保證金，雙方通過變化的遠(yuǎn)期價(jià)格差異來承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。金融遠(yuǎn)期合約大部分交易都導(dǎo)致交割。 ④金額和到期日都是靈活的，有時只對合約金額最小額度做出規(guī)定，到期日經(jīng)常超過期貨的到期日。60.參考答案：C61.參考答案： 波浪理論全稱艾略特波浪理論，指出股票價(jià)格的波動具有一浪跟著一浪周期循環(huán)的規(guī)律性，任何波動都有跡可循，投資者可根據(jù)波動的規(guī)律來預(yù)測價(jià)格的未來走勢，指導(dǎo)投資。波浪理論的基本原則： （1）波浪三法則 （2）交替原則 （3）調(diào)整浪的極限 （4）浪的等量性 （5）軌道趨勢。62.參考答案：C63.參考答案：A64.參考答案：A,B,D65.參考答案：B66.參考答案：正確67.參考答案：交割68.參考答案：A,B,C,D69.參考答案：D70.參考答案：外國債券；歐洲債權(quán)71.參考答案：正確72.參考答案：期貨交易者可以分為兩大類：套期保值者和投資者，后者包括投機(jī)交易者和套利交易者。73.參考答案：B74.參考答案：D75.參考答案：錯誤第2卷參考答案一.參考題庫1.參考答案：D2.參考答案：A3.參考答案：B4.參考答案：正確5.參考答案：A,C,D6.參考答案：B7.參考答案：錯誤8.參考答案：C9.參考答案：A10.參考答案：A,B,C,D11.參考答案：錯誤12.參考答案：C13.參考答案：C14.參考答案：A15.參考答案：A16.參考答案：D17.參考答案：支撐位18.參考答案：B,C,D19.參考答案：正確20.參考答案：金融期貨21.參考答案：用期貨進(jìn)行套期保值與用期權(quán)進(jìn)行套期保值兩者的主要區(qū)別是：當(dāng)期貨價(jià)格向不利方向變化時，期貨保證金會隨著市場變化而需要不斷追加保證金量（補(bǔ)倉）。而期權(quán)卻不需要保證金（已支付的權(quán)力金一次性將權(quán)力買斷了），所以不需要補(bǔ)倉。22.參考答案：D23.參考答案：從國債市場角度來看，短中期債券占據(jù)主導(dǎo)地位，國債現(xiàn)貨規(guī)模較大，適合進(jìn)行交割。在設(shè)計(jì)品種初期，考慮到對該品種的熟悉程度和市場發(fā)育程度，國債歷史波動率，最低保證金初步設(shè)定為3%的水平，覆蓋1.5個漲跌停板，有效控制市場風(fēng)險(xiǎn)。買賣一手合約需要保證金3萬元，低于股指期貨一手合約的要求，提高投資者參與積極性。24.參考答案：C25.參考答案： A點(diǎn)到B點(diǎn)，持幣觀望。理由：MA呈空頭排列。 B點(diǎn)，買進(jìn)。理由：底部成交量放大，MACD形成兩次金叉與底背離。 B點(diǎn)到C點(diǎn)，持股待漲或補(bǔ)倉。理由：均線形成多頭三金叉后呈多頭排列，DIF、DEA由負(fù)變正。 C點(diǎn)：賣出股票。理由：頂部出現(xiàn)射擊之星，MACD形成死叉。26.參考答案：正確27.參考答案：B28.參考答案：C29.參考答案：信用風(fēng)險(xiǎn)30.參考答案：正確31.參考答案：B32.參考答案：A33.參考答案：正確34.參考答案：A