《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》近年考試真題試題庫（含答案解析）

PAGEPAGE1《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》近年考試真題試題庫（含答案解析）一、單選題1.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理基本原則的說法中，錯誤的是（）。A、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)與公司其他部門形成合規(guī)合力B、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價C、合規(guī)人員在對不同業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)用不同標(biāo)準(zhǔn)進行評估報告D、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度答案：C解析：合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。2.我國封閉式基金在T日達(dá)成交易后，二級市場交易份額的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1B、T+1，T+0C、T+0，T+0D、T+1，T+1答案：A解析：我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。3.關(guān)于基金投資交易，以下表述錯誤的是（）。A、應(yīng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)，預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)B、實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接交易，應(yīng)向交易員下達(dá)投資指令C、投資指令經(jīng)審核確認(rèn)合法合規(guī)與完整后方可以執(zhí)行D、應(yīng)建立科學(xué)的交易績效評價體系答案：B解析：基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：(1)基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進行交易。(2)公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。(3)投資指令應(yīng)當(dāng)進行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時報告相應(yīng)部門與人員。(4)公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。(5)建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管。(6)建立科學(xué)的交易績效評價體系。本題B選項錯誤，本題選擇B。4.關(guān)于基金與債券的特點，以下表述錯誤的是（）。A、基金是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B、基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證C、債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入D、債券反映的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證答案：A解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。5.狹義的基金監(jiān)管，一般專指（），即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。A、基金銷售機構(gòu)監(jiān)管B、行政監(jiān)管C、行業(yè)監(jiān)管D、社會力量監(jiān)管答案：B解析：基金監(jiān)管，依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，可以有廣義和狹義兩種理解。其中狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。6.訂立基金合同的當(dāng)事人不包括（）。A、基金業(yè)協(xié)會B、基金托管人C、基金管理人D、基金投資者答案：A解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。不包括基金業(yè)協(xié)會，故本題選擇A。7.下列關(guān)于非公開募集基金管理人登記的說法中，錯誤的是（）。A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對非公開募集基金管理人進行的統(tǒng)一監(jiān)管B、降低了非公開募集基金管理人的設(shè)立難度和設(shè)立成本C、體現(xiàn)了國家公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念D、有利于非公開募集基金的靈活運作答案：A解析：中國證監(jiān)會依法擔(dān)負(fù)國家對證券市場實施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，堅持適度監(jiān)管和區(qū)別監(jiān)管的原則，主要采用原則規(guī)范和自律管理相結(jié)合的，在基金管理人市場準(zhǔn)入、基金募集、產(chǎn)品管理、基金運作等方面進行適度監(jiān)管。8.基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會計系統(tǒng)管理。（）Ⅰ由一人同時擔(dān)任基金會計崗和合規(guī)管理崗并獨自操作全過程Ⅱ基金管理公司的會計核算與旗下基金的會計核算交叉混同Ⅲ對所管理的基金以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算Ⅳ不同基金在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃轉(zhuǎn)等方面相互獨立A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算。9.下列關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用的說法中，錯誤的是（）。A、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長B、有利于證券市場的穩(wěn)定、健康發(fā)展C、為專業(yè)機構(gòu)投資者拓寬了投資渠道D、完善了金融體系和社會保障體系答案：C解析：證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用包括：為中小投資者拓寬投資渠道：優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長；有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；完善金融體系和社會保障體系。10.關(guān)于公開募集的基金中基金（FOF），以下表述正確的是（）。A、基金管理人不得對FOF財產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費B、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%C、基金托管人不得對FOF財產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費D、FOF可以投資分級基金答案：A解析：A項說法正確，基金管理人不得對FOF財產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費。B項說法錯誤，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他FOF。C項說法錯誤，基金托管人不得對FOF財產(chǎn)中持有的自身托管的基金部分收取FOF的托管費。D項說法錯誤，不允許FOF持有分級基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品。11.基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，資金管理符合（）對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。A、中國證監(jiān)會B、中國銀保監(jiān)會C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D、中國人民銀行答案：A解析：基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件之一是制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。故本題正確答案是A項12.基金投資涉及投資者的身份、地位及財富等個人信息，銷售機構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，主要體現(xiàn)了客戶服務(wù)原則中的（）。A、專業(yè)規(guī)范B、有效溝通C、安全第一D、客戶至上答案：C解析：安全第一原則是指基金投資涉及投資者的身份、地位以及財富等個人信息，基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息。基金份額持有人的信息應(yīng)嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運用。13.基金職業(yè)道德教育需要完成三個方面目標(biāo)：一是使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容；二是使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險；三是（）。A、使擬從業(yè)者了解與基金職業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)B、使擬從業(yè)者了解與基金職業(yè)相關(guān)的職能部門C、使擬從業(yè)者了解與基金職業(yè)相關(guān)的社會關(guān)系D、培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念答案：D解析：基金職業(yè)道德教育需要完成三個方面目標(biāo)：一是使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容；二是使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險；三是培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念。14.下列關(guān)于金融與居民的投資理財?shù)恼f法中，錯誤的是（）。A、貨幣資金來源于居民從事的生產(chǎn)活動B、理財是對財務(wù)進行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值C、居民的經(jīng)濟活動與金融的聯(lián)結(jié)越來越松散了D、現(xiàn)代經(jīng)濟中居民收入絕大部分是貨幣性收入答案：C解析：居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體，在從自給自足經(jīng)濟向市場經(jīng)濟的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟活動與金融的聯(lián)結(jié)越來越緊密。故C項說法錯誤15.某基金公司向特定客戶募集——特定客戶資產(chǎn)管理計劃，共有150個客戶各委托200萬元，40個客戶各委托300萬元，20個客戶各委托1000萬元，1個客戶委托10億元，2個客戶各委托20億元。該資產(chǎn)管理計劃在審計機構(gòu)驗資時，未獲得通過，原因是（）。A、委托人人數(shù)超過200人B、單筆委托金額超過10億元C、委托總金額超過50億元D、單筆委托金額超過2億元答案：C解析：本題中的特定客戶資產(chǎn)管理計劃，委托總金額超過50億元，同時委托人數(shù)也超過了200人，但注意題目問的是在驗資階段，故本題選C項，而A項屬于中國證監(jiān)會收到基金管理人驗資報告和基金備案材料后發(fā)生的情形。為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷售資產(chǎn)管理計劃。符合條件的特定客戶，是指委托投資單個資產(chǎn)管理計劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他特定客戶。資產(chǎn)管理人為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人；客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣；中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。16.下列關(guān)于股票基金的類型，說法不正確的是（）。A、一種股票可能同時具有兩種以上的屬性，一只股票基金也可以被歸為不同的類型B、按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類C、按股票市值的大小可將股票基金分為小盤股票基金和大盤股票基金D、基礎(chǔ)行業(yè)基金、資源類股票基金、房地產(chǎn)基金均屬于行業(yè)股票基金答案：C解析：按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一種最基本的股票分析方法。與此相適應(yīng)，專注于投資小盤股票的基金就稱為小盤股票基金。類似地，有中盤股票基金與大盤股票基金之分。故C項說法不正確17.下列屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。A、專業(yè)性、持續(xù)性B、客觀性、適用性C、規(guī)范性、細(xì)分性D、持續(xù)性、全面性答案：A解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個特點：(1)專業(yè)性。(2)規(guī)范性。(3)持續(xù)性。(4)時效性。18.下列關(guān)于基金前后端收費的說法中，錯誤的是（）。A、前端收費是在基金份額申購時收取B、前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率C、對于持有期低于3年的投資人，基金管理人可以免收其后端申購費用D、后端收費是在贖回時從贖回金額中扣除答案：C解析：投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，和認(rèn)購費一樣，申購費可以釆用在基金份額申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率。后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。19.法規(guī)中關(guān)于基金投資人范圍的限制，說法錯誤的是（）。A、18周歲以下公民不允許開立基金賬戶B、符合條件的境內(nèi)機構(gòu)投資者允許開立基金賬戶C、符合條件的臺灣居民、港澳居民可以開立基金賬戶D、符合條件的境外投資者(港澳臺除外)允許開立基金賬戶答案：A解析：我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進行開戶。20.注冊登記機構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A、證券交易所B、證監(jiān)會C、基金托管人D、基金份額持有人答案：C解析：注冊登記機構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。21.關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下選項錯誤的是（）。A、正確樹立基金職業(yè)道德觀念B、側(cè)重內(nèi)在自我學(xué)習(xí)，不需要外在教育灌輸C、積極參加基金職業(yè)道德實踐D、深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范答案：B解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動自覺地自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。主要包括：1．正確樹立基金職業(yè)道德觀念；2．深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范；3．積極參加基金職業(yè)道德實踐。22.根據(jù)《基金經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實施細(xì)則》規(guī)定，公司在（）時向其傳達(dá)廉潔從業(yè)要求，并要求其簽署廉潔從業(yè)承諾書。Ⅰ員工入職Ⅱ員工離職Ⅲ員工升職Ⅳ員工調(diào)崗A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：根據(jù)《基金經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實施細(xì)則》第九條規(guī)定，基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強廉潔文化建設(shè)，每年開展覆蓋全體工作人員的廉潔從業(yè)培訓(xùn)和教育，確保工作人員熟悉廉潔從業(yè)的相關(guān)規(guī)定，提高工作人員廉潔意識，并在新員工入職、崗位調(diào)整、員工晉升時，向其傳達(dá)相應(yīng)的廉潔從業(yè)要求，并要求其簽署廉潔從業(yè)承諾。23.證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)是（）。A、價格形成方式的不同B、交易場所的不同C、運作方法的不同D、期限的不同答案：C解析：依據(jù)運作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。這里所指的開放式基金專指傳統(tǒng)的開放式基金，不包括交易型開放式指數(shù)基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)等新型開放式基金。24.私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件。（）I資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨竭_(dá)到規(guī)定要求II具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力III單只基金認(rèn)購金額不低于200萬元IV單只基金合格投資者累計不超過100人A、I、II、IIIB、I、II、III、IVC、III、IVD、I、II答案：D解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。25.下列關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，錯誤的是（）。A、必須以金額贖回方式進行B、T日的贖回申請通常在T+1日辦理登記C、采取未知價法D、采取份額贖回的方式答案：A解析：我國開放式基金都采用“金額申購、份額贖回”原則。26.關(guān)于基金信息披露，以下說法正確的是（）。A、經(jīng)全體投資人同意，基金投資運作期間可以不進行信息披露B、基金信息披露的對象是基金的投資人C、規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送D、為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說明書和基金托管協(xié)議答案：C解析：A項，基金運作期間需要定期進行信息披露。B項，基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。D項，基金合同也需進行披露。27.根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》的規(guī)定，從事私募基金業(yè)務(wù)不得有以下哪些行為（）。Ⅰ．不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)Ⅱ．泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息Ⅲ．玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)Ⅳ．從事內(nèi)幕交易、操縱交易價格A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》的規(guī)定：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構(gòu)及其他私募服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得有以下行為：①將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動；②不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；③利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送；④侵占、挪用基金財產(chǎn)；⑤泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；⑥從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧從事內(nèi)幕交易、操縱交易價格及其他不正當(dāng)交易活動；⑨法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。28.公開募集基金的基金合同約定的事項不包括（）。A、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式B、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則C、基金當(dāng)事人的從業(yè)年限D(zhuǎn)、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式答案：C解析：公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：募集基金的目的和基金名稱；基金管理人、基金托管人的名稱和住所；基金的運作方式；封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則；基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式；基金收益分配原則、執(zhí)行方式；基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式與比例；與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)的其他費用的提取、支付方式；基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制；基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式；爭議解決方式；當(dāng)事人約定的其他事項。29.某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時，未對客戶郵件地址采用密送方式，導(dǎo)致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶信息的（）原則。A、安全第一B、客戶至上C、專業(yè)規(guī)范D、有效溝通答案：A解析：基金客戶服務(wù)安全第一原則：基金投資涉及投資者的身份、地位以及財富等個人信息，基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息?；鸱蓊~持有人的信息應(yīng)嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運用。30.與道德相比，法律的調(diào)整范圍是（）。A、個人信仰B、行為結(jié)果C、心理動機D、個人精神世界答案：B解析：一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。法律調(diào)整的對象側(cè)重于人們的外在行為和結(jié)果的合法化，具有較強的客觀性，人們的思想和動機不是法律調(diào)整的對象；而道德不僅要調(diào)整人們的外在行為和結(jié)果，還要調(diào)整人們內(nèi)在的精神世界和心理動機。31.披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A、封閉式基金B(yǎng)、交易型開放式指數(shù)基金C、上市開放式基金D、分級基金母份額答案：D解析：目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。32.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，關(guān)于私募基金投資運作，下列說法錯誤的是（）。A、私募證券投資基金可以投資公開發(fā)行的債券B、私募基金可以投資公募基金份額C、私募基金可以先開展募集活動再向基金業(yè)協(xié)會備案D、私募證券投資基金不得以公司形式募集資金答案：D解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第95條規(guī)定：非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金行業(yè)協(xié)會備案。對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金行業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。非公開募集基金財產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。因為私募基金有公司型、合伙型、契約型三種組織形式，所以D項說法錯誤。33.基金交易業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度應(yīng)對（）等特殊交易形式制定相應(yīng)的流程和規(guī)則。Ⅰ．場內(nèi)交易Ⅱ．場外交易Ⅲ．網(wǎng)下申購Ⅳ．網(wǎng)上申購A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：場外交易、網(wǎng)下申購等特殊交易應(yīng)當(dāng)根據(jù)內(nèi)部控制的原則制定相應(yīng)的流程和規(guī)則?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益?；鹜顿Y涉及關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)在相關(guān)投資研究報告中特別說明，并報公司相關(guān)機構(gòu)批準(zhǔn)。34.在岸基金是指在___募集資金并投資于___證券市場的證券投資基金。（）A、外國；本國B、本國；外國C、本國；本國D、外國；外國答案：C解析：根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。其中，在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。35.在風(fēng)險管理責(zé)任的劃分上，（）是其部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人，（）是相應(yīng)投資組合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人。A、基金經(jīng)理；風(fēng)險管理職能部門或崗位負(fù)責(zé)人B、基金經(jīng)理；各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人C、風(fēng)險管理職能部門或崗位負(fù)責(zé)人；基金經(jīng)理D、各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人；基金經(jīng)理答案：D解析：在風(fēng)險管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人。36.基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，包括（）。Ⅰ．制定專門的工作程序Ⅱ．追加了解相關(guān)信息Ⅲ．告知特別的風(fēng)險點Ⅳ．給予普通投資者更多的考慮時間Ⅴ．增加回訪頻次A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，包括制定專門的工作程序，追加了解相關(guān)信息，告知特別的風(fēng)險點，給予普通投資者更多的考慮時間，增加回訪頻次等。37.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。Ⅰ基金管理公司的公司財務(wù)人員應(yīng)具備基金會計知識和分析能力Ⅱ基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)的銷售知識和執(zhí)業(yè)能力Ⅲ基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗Ⅳ基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。（Ⅲ項，對基金經(jīng)理無投資經(jīng)驗的要求）38.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報（）備案。A、證券業(yè)協(xié)會B、中國證監(jiān)會C、基金業(yè)協(xié)會D、中國銀保監(jiān)會答案：B解析：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。39.下列關(guān)于增長型基金和收入型基金的風(fēng)險收益的比較，正確的是（）。A、增長型基金的風(fēng)險大、收益低；收入型基金的風(fēng)險小、收益較高B、收入型基金的風(fēng)險大、收益高；增長型基金的風(fēng)險小、收益較低C、增長型基金的風(fēng)險大、收益高；收入型基金的風(fēng)險小、收益較低D、收入型基金的風(fēng)險大、收益低；增長型基金的風(fēng)險小、收益較高答案：C解析：一般而言，增長型基金的風(fēng)險大、收益高；收入型基金的風(fēng)險小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。40.下列關(guān)于基金銷售人員的禁止性規(guī)范的說法中，錯誤的是（）。A、基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時，銷售機構(gòu)不得代扣或收取任何費用B、基金銷售人員需要依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣及持有基金份額的信息C、基金銷售人員可向投資人客觀陳述推介基金的歷史業(yè)績，但需表明歷史業(yè)績不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)D、基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令答案：A解析：基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費用，不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用。41.關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求，以下說法正確的是（）。Ⅰ基金從業(yè)人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格，經(jīng)所在基金管理公司執(zhí)業(yè)注冊后執(zhí)業(yè)Ⅱ基金銷售人員應(yīng)堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金Ⅲ基金經(jīng)理應(yīng)參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，完成規(guī)定的培訓(xùn)學(xué)時Ⅳ基金管理公司研究員應(yīng)主要依據(jù)券商研究報告撰寫相關(guān)投資研究報告A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。42.某基金管理人在宣傳其短期理財債券型基金時，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為？（）A、預(yù)測基金的證券投資業(yè)績B、登載單位或者個人的推薦性文字C、詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金D、夸大或者片面宣傳基金答案：D解析：基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測基金的投資業(yè)績。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。(8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。43.下列關(guān)于發(fā)起式基金的表述，不正確的是（）。A、持有期限不少于3年B、基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于2000萬元人民幣C、發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算D、基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止答案：B解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。44.以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無需保存10年的有（）。A、基金交易記錄B、投資決策記錄C、投資者適當(dāng)性管理材料D、客戶服務(wù)記錄答案：D解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。45.關(guān)于金融與居民理財，下列說法錯誤的是（）。A、所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通，而貨幣資金的來源為居民（包括個人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動B、居民的消費、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低C、居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類D、在生產(chǎn)經(jīng)營活動中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報，因此產(chǎn)生理財?shù)男枨蟠鸢福築解析：B項說法錯誤，居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體，在從自給自足經(jīng)濟向市場經(jīng)濟的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟活動與金融的聯(lián)結(jié)越來越緊密?，F(xiàn)代居民經(jīng)濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。46.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出證券投資基金的一種（）特點。A、集合理財B、組合投資C、分散風(fēng)險D、風(fēng)險共擔(dān)答案：A解析：基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出證券投資基金的一種集合理財?shù)奶攸c。47.基金管理人應(yīng)對基金托管人履行（）等托管職責(zé)情況進行核查。Ⅰ．賬戶開設(shè)Ⅱ．投資范圍Ⅲ．清算交收Ⅳ．投融資比例A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ答案：D解析：基金管理人應(yīng)對基金托管人履行賬戶開設(shè)、凈值復(fù)核、清算交收等托管職責(zé)情況等進行核查；基金托管人應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的約定，對基金投資對象、投資范圍、投融資比例、投資禁止行為、基金參與銀行間市場的信用風(fēng)險控制等進行監(jiān)督。48.目前，我國貨幣市場基金贖回一般在（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。A、TB、T+3C、T+2D、T+1答案：D解析：目前，我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。貨幣市場基金的贖回資金劃付更快一些。一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。49.下列關(guān)于投資概念的說法中，錯誤的是（）。A、投資者期望投資回報應(yīng)該能補償資金被占用的時間B、投資者期望投資回報應(yīng)該能補償預(yù)期的通貨膨脹率C、投資未來收益具有不確定性D、投資的產(chǎn)出會大于投入答案：D解析：投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來獲得回報，所得回報應(yīng)該能補償投資資金被占用的時間、預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益，未來收益具有不確定性。50.避險策略基金的最大特點是保證基金份額持有人在保本周期到期時可以獲得（）。A、投資利潤B、最高利潤C、投資本金D、補償本金答案：C解析：避險策略基金的最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金。51.下列關(guān)于QDII基金可投資對象和禁止性行為的說法中，正確的是（）。A、QDII基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬B、QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品C、QDII基金可投資于境外市場不動產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭D、QDII基金禁止投資于遠(yuǎn)期合約、互換答案：B解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：(1)銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。(2)政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券。(3)與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。(4)在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金。(5)與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。(6)遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：(1)購買不動產(chǎn)。(2)購買房地產(chǎn)抵押按揭。(3)購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。(4)購買實物商品。(5)除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10％。(6)利用融資購買證券，但投資金融衍生品除外。(7)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。(8)從事證券承銷業(yè)務(wù)。(9)中國證監(jiān)會禁止的其他行為。52.以下風(fēng)險類型與基金管理公司在管理投資組合過程關(guān)系最密切的風(fēng)險是（）。A、制度和流程風(fēng)險B、流動性風(fēng)險C、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險D、新業(yè)務(wù)風(fēng)險答案：B解析：投資風(fēng)險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險，主要責(zé)任人是投資部門。53.某投資人認(rèn)購新發(fā)行的股票型基金，選擇后端收費方式繳納認(rèn)購費，其持有年限至少超過（）年，則基金管理人可免收其認(rèn)購費。A、3B、1C、2D、5答案：A解析：后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。54.良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風(fēng)險以及一些不必要的損失，某金融機構(gòu)在了解投資者的個人背景和社會背景后，指導(dǎo)投資者分析投資問題，獲得必要信息并進行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（）。A、權(quán)益保護教育B、投資決策教育C、資產(chǎn)配置教育D、防范詐騙教育答案：B解析：投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。55.有權(quán)對證券公司擔(dān)任基金托管人的資格進行核準(zhǔn)的機構(gòu)是（）。A、中國證監(jiān)會和中國人民銀行B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C、國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會心D、證監(jiān)會答案：D解析：對基金托管人的監(jiān)管基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)；其他金融機構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。56.證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式，申購贖回清單中的組合證券等信息，計算并公布ETF基金份額參考凈值的時間是（）。A、在交易結(jié)束前15分鐘計算并公布B、在當(dāng)日開市前15分鐘計算并公布C、在交易時間內(nèi)實時計算并公布D、在次日開市前15分鐘計算并公布答案：C解析：在交易時間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實時計算并公布ETF基金份額參考凈值。57.投資者贖回1000份某開放式基金份額，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到的凈贖回金額是（）。A、1256.25元B、1200元C、1243.75元D、1250元答案：C解析：贖回金額=贖回總額-贖回費用贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值=1000*1.2500=1250元贖回費用=贖回總額×贖回費率=1250*0.5%=6.25元贖回金額=贖回總額-贖回費用=1250-6.25=1243.75元58.私募基金是（）向特定投資者募集的基金。A、私下B、直接C、私下或直接D、以上都不是答案：C解析：私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。知識點：理解證券投資基金與其他金融工具的比較；59.公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)（）。A、注冊B、備案C、核準(zhǔn)D、登記答案：A解析：公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)注冊。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金。60.基金年度報告披露的持有人信息包括（）。Ⅰ．所有上市基金持有人的名稱Ⅱ．持有人結(jié)構(gòu)Ⅲ．持有人戶數(shù)及戶均持有基金份額Ⅳ．上市基金前10名持有人的持有份額及占總份額的比例A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金年度報告披露的持有人信息主要有：①上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。②持有人結(jié)構(gòu)，包括機構(gòu)投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例。③持有人戶數(shù)及戶均持有基金份額。61.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A、基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上B、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60％以上C、基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額D、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上答案：D解析：基金募集期限屆滿，“封閉式基金”需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。“開放式基金”需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。62.以下行為中，不符合《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的是（）。A、某互聯(lián)網(wǎng)平臺委托取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨立基金銷售機構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)B、某取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險公司通過其互聯(lián)網(wǎng)平臺辦理基金銷售業(yè)務(wù)C、基金公司公告為其直銷客戶提供手續(xù)費優(yōu)惠D、基金公司通過其APP為客戶辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)答案：C解析：未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。63.下列證券具有到期日的是（）。A、普通股B、優(yōu)先股C、債券D、存托憑證答案：C解析：債券會有一個確定的到期日。64.為了進一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應(yīng)經(jīng)（）以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。A、44960B、44929C、44962D、45021答案：A解析：為了進一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應(yīng)經(jīng)2／3以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。65.關(guān)于基金從業(yè)人員“守法合規(guī)”職業(yè)道德規(guī)范的含義，以下表述錯誤的是（）。A、守法合規(guī)強調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機構(gòu)的管理規(guī)定B、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求C、守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助D、守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系答案：A解析：守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。66.某貨幣基金總份額為100億份，T+1日接受申購3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份，以下說法正確的是（）。A、T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請時，可以接受全部贖回B、T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回C、T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回D、T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請答案：B解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10％時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。該題100億的10%是10億，贖回金額加上轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出15億+1億元=16億元，申請3億元+轉(zhuǎn)入4億元=7億，16億元-7億=9億元，9億元小于10億元，未觸發(fā)巨額贖回。67.開放式基金與封閉式基金的價格形成方式不同，其中開放式基金的買賣價格是以（）為基礎(chǔ)。A、二級市場供求關(guān)系B、基金份額凈值C、基金資產(chǎn)凈值D、基金份額總值答案：B解析：開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。68.關(guān)于基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的獨立董事制度，如下說法正確的是（）。A、基金管理公司董事會必須有獨立董事，但人員和比例由基金管理公司章程自主決定B、基金管理公司董事會不是必須有獨立董事，如有獨立董事，人員和比例由基金管理公司章程自主決定C、基金管理公司董事會不是必須有獨立董事，如有獨立董事，人員和比例應(yīng)符合法規(guī)要求D、基金管理公司董事會必須有獨立董事，且人員和比例應(yīng)符合法規(guī)的要求答案：D解析：目前基金公司的產(chǎn)品都為契約型，相關(guān)法律法規(guī)在基金公司治理結(jié)構(gòu)上建立了獨立董事制度，要求獨立董事獨立履行職責(zé)，以基金份額持有人利益和其他資產(chǎn)委托人的利益最大化為出發(fā)點，對基金財產(chǎn)運作等事項獨立做出客觀、公正的專業(yè)判斷，不得服從于某一股東、董事和他人的意志。獨立董事制度有兩方面重要內(nèi)容：一是規(guī)定獨立董事的人數(shù)及在董事會的人數(shù)比例，二是在議事規(guī)則、表決機制的安排上合理發(fā)揮獨立董事的作用。69.（）是基金管理公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和各項基本管理制度的綱要和總攬。A、內(nèi)控制度清單B、部門規(guī)章C、內(nèi)部控制大綱D、業(yè)務(wù)操作手冊答案：C解析：公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。70.以下哪些投資者可以買賣上市交易的封閉式基金。（）I開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶及資金賬戶的投資者II開立了滬、深基金賬戶和資金賬戶，未開立滬、深證券賬戶的投資者Ⅲ開立了滬、深證券賬戶和資金賬戶，未開立滬、深基金賬戶的投資者IV開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶，未開立資金賬戶的投資者A、I、Ⅲ、IVB、I、II、Ⅲ、IVC、II、IVD、I、II、Ⅲ答案：D解析：投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶。（資金賬戶必須開立）71.在每日開市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購清單和購回清單，并通過基金交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。A、基金托管人B、證券交易所、證券登記結(jié)算公司C、交易對手方D、基金銷售機構(gòu)答案：B解析：ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。72.基金客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，其需遵循的原則不包括（）。A、投資者利益優(yōu)先原則B、事無巨細(xì)原則C、安全第一原則D、專業(yè)規(guī)范原則答案：B解析：基金客戶服務(wù)的原則：①投資者利益優(yōu)先原則。②有效溝通原則。③安全第一原則。④專業(yè)規(guī)范原則。⑤適當(dāng)性管理原則。73.下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價的說法中，錯誤的是（）。A、為保證所獲得信息的真實性和準(zhǔn)確性，基金銷售機構(gòu)必須采用當(dāng)面的形式對基金投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查B、基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價C、基金銷售機構(gòu)應(yīng)對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進行風(fēng)險承受能力的追溯調(diào)查和評價D、在對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價之前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)核查基金投資人的投資資格答案：A解析：基金銷售機構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M行分析等方式對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查，并向基金投資人及時反饋評價的結(jié)果。74.以下屬于專業(yè)投資者的是（）。I某人身險保險公司II某養(yǎng)老保險公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品Ⅲ某大學(xué)教育基金會IV某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計劃A、I、Ⅲ、IVB、I、II、IVC、I、II、Ⅲ、IVD、I、II、Ⅲ答案：C解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：(1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。(2)上述機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。(3)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機構(gòu)投資者(RQFII)。(4)同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。(5)同時符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第(1)項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。75.采用封閉式運作方式的基金具有如下特征（）。A、在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回B、在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回C、基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變D、基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變答案：C解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。76.關(guān)于公開募集基金，以下表述正確的是（）。A、基金管理人向中國證監(jiān)會提交公開募集基金申請材料時，可以不提交托管協(xié)議草案B、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)，將是否準(zhǔn)予注冊的決定通知申請人C、對特定對象募集資金，投資者人數(shù)累計不超過200人D、基金份額的發(fā)售由基金托管人負(fù)責(zé)答案：B解析：A項說法錯誤，注冊公開募集基金，應(yīng)由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交托管協(xié)議草案。C項說法錯誤，公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。D項說法錯誤，基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理。77.基金公司募集基金前，須在公司網(wǎng)站上公告的文件不包括（）。A、基金合同B、基金的招募說明書C、基金托管協(xié)議D、法律意見書答案：D解析：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上；同時，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。78.基金托管人由依法設(shè)立的（）或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任。A、商業(yè)銀行B、中國人民銀行C、中國證監(jiān)會D、證券交易所答案：A解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任。79.關(guān)于督察長的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯誤的是（）。A、督察長享有充分的知情權(quán)B、督察長應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報送工作報告C、督察長經(jīng)董事會和總經(jīng)理批準(zhǔn)后可以享有調(diào)查權(quán)，可以調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案D、督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作答案：C解析：C項說法錯誤，督察長根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險管理等相關(guān)會議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案（即不需要董事會和總經(jīng)理批準(zhǔn)就有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案）。80.關(guān)于基金半年度報告披露的特點，下列說法錯誤的是（）。A、半年度報告不要求進行審計B、半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告C、半年度報告披露無須披露過去1個月的凈值增長率D、半年度報告摘要的財務(wù)報表附注無須對重要的報表項目進行說明答案：C解析：半年度報告披露凈值增長率列表的時間段與年度報告有所不同。半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率，但無須披露過去5年的凈值增長率。故C項說法錯誤81.某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1.2后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速?！毕铝斜硎稣_的是（）。A、在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B、凈值歸一符合保護投資者原則C、不可以使用“欲購從速”強調(diào)集中營銷的表述D、基金銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾答案：C解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：(1)在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述。(2)不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述。(3)不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。(4)不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。82.基金銷售人員就基金業(yè)績進行宣傳時，下列說法錯誤的是（）。A、客觀、全面、準(zhǔn)確展示業(yè)績B、提供業(yè)績信息的原始出處C、說明基金的過往業(yè)績是其未來表現(xiàn)的基礎(chǔ)D、說明同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對推介基金業(yè)績的保證答案：C解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績?；痄N售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。83.私募基金管理人募集設(shè)立有限合伙型私募基金時，以下不合規(guī)的是（）。A、合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括合伙人會議B、合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括利潤分配及虧損分擔(dān)C、合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括信息披露制度D、合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內(nèi)答案：D解析：合伙協(xié)議應(yīng)具備的條款包括：基本情況；合伙人及其出資；合伙人的權(quán)利義務(wù)；執(zhí)行事務(wù)合伙人；有限合伙人；合伙人會議；管理方式；托管事項；入伙、退伙、合伙權(quán)益轉(zhuǎn)讓和身份轉(zhuǎn)變；投資事項；利潤分配及虧損分擔(dān)；稅務(wù)承擔(dān)；費用和支出；財務(wù)會計制度；信息披露制度；終止、解散與清算；合伙協(xié)議的修訂；爭議解決；一致性；份額信息備份；報送披露信息等。84.確認(rèn)和變更開放式基金份額的機構(gòu)是（）。A、基金份額登記機構(gòu)B、基金代銷機構(gòu)C、基金投資交易機構(gòu)D、基金估值核算機構(gòu)答案：A解析：證券投資基金的參與主體基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負(fù)責(zé)基金份額的登記；基金交易確認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。85.下列關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A、ETF的申購和贖回通過交易所進行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機構(gòu)和交易所進行B、在二級市場的凈值報價頻率上，ETF通常比LOF高C、ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D、ETF通常采用完全被動式管理方式，LOF可以是被動管理型基金也可以是主動管理型基金答案：C解析：LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：(1)申購和贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，而LOF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。(2)申購和贖回的場所不同。ETF的申購和贖回通過交易所進行；LOF的申購和贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行，也可以在交易所進行。(3)對申購和贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購和贖回交易，而LOF在申購和贖回上沒有特別要求。(4)在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報價。(5)基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一個指數(shù)為目標(biāo)；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金。86.關(guān)于基金臨時報告，以下表述錯誤的是（）。A、當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值超過0.5%時，需要披露基金臨時報告B、基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)到基金份額凈值的0.5%時，需要披露基金臨時報告C、基金管理人的董事長發(fā)生變動，需要披露基金臨時報告D、開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告答案：A解析：當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值超過0.25％時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告，并依法履行信息披露義務(wù)，其中涉及銀行間債券市場的，應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，向相關(guān)部門備案。發(fā)生重大事件時，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書?；鸬闹卮笫录砂ǎ夯鸱蓊~持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5％，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。87.基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，可以采取的行為是（）。A、采取抽獎方式銷售基金B(yǎng)、依靠服務(wù)質(zhì)量銷售基金C、贈送基金份額銷售基金D、低于基金銷售成本銷售基金答案：B解析：誠實守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。88.下列關(guān)于基金銷售工作的內(nèi)容的說法中，錯誤的是（）。A、鼓勵銷售人員采取各種手段擴大銷售量B、綜合運用公眾普遍可獲得的各種宣傳手段C、建立評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系D、識別潛在客戶，找到市場機會答案：A解析：規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時遵循如下注意事項：對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏；陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績；應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。89.關(guān)于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯誤的是（）。A、基金信息披露的部門規(guī)章、規(guī)范性文件均由中國證監(jiān)會制定并發(fā)布B、基金信息披露制度體系的層次可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、自律性規(guī)則C、基金信息披露的自律性規(guī)則的中國證監(jiān)會依法制定并發(fā)布D、司法解釋不屬于基金信息披露制度體系的構(gòu)成部分答案：C解析：中國基金業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)制定和實施行業(yè)自律規(guī)則。90.關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專業(yè)風(fēng)險管理委員會的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。A、專業(yè)風(fēng)險管理委員會對董事會負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會履行風(fēng)險管理職責(zé)B、專業(yè)風(fēng)險管理委員會識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險C、專業(yè)風(fēng)險管理委員會重點關(guān)注內(nèi)控機制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D、專業(yè)風(fēng)險管理委員會指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開展風(fēng)險管理工作答案：A解析：專業(yè)風(fēng)險管理委員會對管理層負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行以下職責(zé)：指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作；制訂相關(guān)風(fēng)險控制政策，審批風(fēng)險管理重要流程和風(fēng)險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險承受能力相一致；識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險進行評估，制定重大風(fēng)險的解決方案；識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險，并制定控制措施；重點關(guān)注內(nèi)控機制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出控制措施和解決方案；根據(jù)公司風(fēng)險管理總體策略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實施風(fēng)險應(yīng)對方案。91.中國證監(jiān)會依法履行監(jiān)管職責(zé)，有權(quán)采取的措施包括（）。Ⅰ．查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料Ⅱ．查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄Ⅲ．查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：為便于查明事實、獲取和保全證據(jù)，《中華人民共和國證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會以下職權(quán)：(1)進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證。(2)詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項做出說明。(3)查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料。(4)查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財務(wù)會計資料及其他相關(guān)文件和資料。(5)對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存。(6)查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶。(7)對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封。92.合規(guī)管理有助于基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險，以下哪項不是基金管理人合規(guī)管理的基本原則？（）A、成熟性原則B、協(xié)調(diào)性原則C、獨立性原則D、客觀性原則答案：A解析：合規(guī)管理的基本原則包括：①獨立性原則；②客觀性原則；③公正性原則；④專業(yè)性原則；⑤協(xié)調(diào)性原則。93.協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果屬于基金客戶服務(wù)的（）的內(nèi)容。A、售前服務(wù)B、售中服務(wù)C、售后服務(wù)D、其他服務(wù)答案：B解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。94.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的途徑是（）。A、正確樹立基金職業(yè)道德觀念B、深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范C、積極參加基金職業(yè)道德實踐D、以上都是答案：D解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法：1．正確樹立基金職業(yè)道德觀念2．深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范3．積極參加基金職業(yè)道德實踐知識點：理解基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)的內(nèi)容與途徑。95.基金托管人召集基金份額持有人大會，必須披露的事項不包括（）。A、召開時間B、審議事項C、會議形式D、份額凈值答案：D解析：基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。96.基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露投資計劃以促進其產(chǎn)品銷售，私募基金銷售人員李某得知該消息后，提前購買了王某擬投資的股票，王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定不得有行為中的（）。A、泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息B、利用職務(wù)之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送C、利用未公開信息明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動D、泄露內(nèi)幕信息、從事內(nèi)幕交易答案：A解析：根據(jù)題干描述，A項符合題意。97.某資產(chǎn)管理公司旗下管理多個相似策略的私募基金產(chǎn)品，其中A基金是其今年主推的明星產(chǎn)品，所以某公司決定優(yōu)先將交易機會提供給A基金，以幫助其打造更佳的業(yè)績。關(guān)于某公司的做法，以下描述最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ、某公司的做法屬于不公平的對待其管理的不同基金財產(chǎn)B、某公司的做法屬于從事內(nèi)幕交易的投資活動C、某公司的做法是為了打造A基金的良好業(yè)績，對投資者有利D、某公司的做法符合商業(yè)邏輯，是合理的銷售策略答案：A解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構(gòu)及其他私募服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得有以下行為：①將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動；②不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；③利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送；④侵占、挪用基金財產(chǎn)；⑤泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；⑥從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧從事內(nèi)幕交易、操縱交易價格及其他不正當(dāng)交易活動；⑨法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。98.關(guān)于QDII基金的信息披露，下列說法不正確的是（）。A、QDII基金在披露相關(guān)信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準(zhǔn)，可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息B、QDII基金投資境外基金，應(yīng)披露基金與境外基金之間的費率安排C、QDII基金的凈值在估值日后3個工作日內(nèi)披露D、當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告答案：C解析：QDII基金也是開放式基金，在其放開申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購、贖回后，則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。QDII基金的凈值在估值日后1～2個工作日內(nèi)披露。99.關(guān)于國際證監(jiān)會組織為投資者保護工作設(shè)定的基本原則，以下表述錯誤的是（）。A、投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者B、投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代C、投資者教育有一個固定的模式D、投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢答案：C解析：國際證監(jiān)會組織為投資者保護工作設(shè)定的六個基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。100.關(guān)于私募基金管理人的登記，下列描述錯誤的是（）。A、私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可B、申請登記期間登記事項發(fā)生重大變化的私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征調(diào)意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查D、私募基金管理人申請登記，應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實填報相關(guān)信息答案：A解析：基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。101.中國證監(jiān)會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書，阻礙檢查人員進入辦公場所且不肯接受詢問。因此，中國證監(jiān)會擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責(zé)任人員采取10年證券市場禁入措施，該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于（）。A、拒不配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查B、違法開展經(jīng)營活動C、涉嫌證券期貨違法D、涉嫌證券期貨犯罪答案：A解析：根據(jù)題意可知，該上市公司是因不配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查，所遭受的處罰。102.關(guān)于基金代銷機構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯誤的是（）。A、可賺取銷售傭金B(yǎng)、可委托其他機構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(wù)C、應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議D、可代為銷售基金產(chǎn)品答案：B解析：基金銷售機構(gòu)不得委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。103.下列是某基金銷售機構(gòu)編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A、“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財而設(shè)計的投資工具，請投資人注意投資風(fēng)險”B、“本基金最佳預(yù)期年化收益率8％，但本基金屬于高風(fēng)險品種，上述預(yù)期存在無法實現(xiàn)的可能”C、“本銷售機構(gòu)保證以上基金信息的真實、準(zhǔn)確和完整”D、“本材料僅載明基金部分信息，敬請投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金的具體情況”答案：B解析：基金宣傳推介材料禁止預(yù)測基金的投資業(yè)績。104.開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起（）內(nèi)，應(yīng)將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A、60日B、15日C、45日D、30日答案：C解析：開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。105.關(guān)于對普通投資者的特別保護，以下說法錯誤的是（）。A、專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，與其他普通投資者同樣享有特別保護的權(quán)利B、普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有與專業(yè)投資者不同的特別保護C、普通投資者的特別保護，主要體現(xiàn)在基金管理人對普通投資者的收益承諾高于專業(yè)投資者D、普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者后，就不再享有特別保護的權(quán)利答案：C解析：普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護?；痄N售機構(gòu)對普通投資者應(yīng)做到以下方面：1.細(xì)化分類和管理義務(wù)2.特別的注意義務(wù)3.特別告知義務(wù)4.不得主動推介超越風(fēng)險承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品義務(wù)5.舉證責(zé)任倒置原則6.錄音或錄像要求106.關(guān)于QDII基金的申購贖回，投資者甲認(rèn)為，由于境外交易所的開市時間不同，因此QDII基金的申購贖回開放時間與一般開放式基金不同；投資者乙認(rèn)為，QDII基金的申購贖回與一般開放式基金相同，在T+1日對申購和贖回申請進行確認(rèn)。關(guān)于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。A、甲、乙的觀點都錯誤B、甲、乙的觀點都正確C、甲的觀點正確，乙的觀點錯誤D、甲的觀點錯誤，乙的觀點正確答案：A解析：QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的相同點：(1)申購和贖回渠道。(2)申購和贖回的開放時間(甲說法錯誤)。(3)QDII基金申購和贖回的原則與程序，申購份額和贖回金額的確定，巨額贖回的處理辦法等都與一般開放式基金類似。一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況（乙說法錯誤）。107.《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則（試行）》第十八條規(guī)定，“公司應(yīng)當(dāng)將與股東簽署的有關(guān)技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議報送中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)”。這一規(guī)定體現(xiàn)了公司治理的（）原則。A、公平對待B、公司獨立運行C、業(yè)務(wù)與信息隔離D、經(jīng)營運作公開、透明答案：B解析：《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則（試行）》第十八條規(guī)定，“公司應(yīng)當(dāng)將與股東簽署的有關(guān)技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議報送中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)”。這一規(guī)定體現(xiàn)了公司治理的公司獨立運行原則。108.中國證監(jiān)會對基金行業(yè)的監(jiān)管措施包括（）。A、民事賠償B、限制交易C、撤銷董事長D、刑事責(zé)任答案：B解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：檢查；調(diào)查取證；行政處罰；限制交易。109.關(guān)于基金服務(wù)業(yè)務(wù)，基金服務(wù)機構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括（）A、公募基金的銷售B、公募基金的投資決策C、公募基金的銷售支付D、公募基金的份額登記答案：B解析：證券投資基金的參與主體基金投資決策應(yīng)該是由基金管理人來做，基金管理人是基金的當(dāng)事人。110.某投資者申購了證券投資基金，有權(quán)確認(rèn)該投資者持有基金份額事實的機構(gòu)是（）。