2018年證券從業(yè)資格考試-金融市場基礎(chǔ)知識真題匯編-真題(含答案與解析)

2018年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識真題匯編

（總分100,做題時間120分鐘）

單項(xiàng)選擇題

共50題，每小題1分，共50分。

1.

中國證券登記結(jié)算公司僅為（）開立結(jié)算賬戶，專用于證券交易成交后

的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。

ISSS_SINGLE_SEI

A

證券公司

B

投資者

C

證券交易所

D

發(fā)行人

分值：1

答案:A

通常由證券公司等開戶代理機(jī)構(gòu)代理證券登記結(jié)算公司為投資者開立證券賬

戶。證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。證券登記結(jié)算公司僅為證券公

司開立結(jié)算賬戶，結(jié)算賬戶專用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約

擔(dān)保作用。

2.

證券市場監(jiān)管的（）比較直接，運(yùn)用不當(dāng)可能違背市場規(guī)律，無法發(fā)揮

作用甚至遭到懲罰。

ISSS_SINGLE_SE1

A

法律手段

B

行政手段

C

經(jīng)濟(jì)手段

D

司法手段

分值：1

答案:B

證券市場監(jiān)管的行政手段比較直接，但運(yùn)用不當(dāng)可能違背市場規(guī)律，無法發(fā)揮

作用甚至遭到懲罰。一般多在證券市場發(fā)展初期，法制尚不健全、市場機(jī)制尚

未理順或遇突發(fā)性事件時使用。

3.

在證券托管和存管中，對股權(quán)、債權(quán)變更引起的證券轉(zhuǎn)移，通過（）予

以劃轉(zhuǎn)。

|SSS_SINGLE_SEl

A

傳真轉(zhuǎn)賬信息

B

通知場內(nèi)交易員

C

通知證券經(jīng)紀(jì)商

D

賬面

分值：1

答案:D

在賬戶記錄上，由于實(shí)現(xiàn)了無紙化，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)一般以證券公司為單

位，采用電腦記賬方式記載證券公司交給的證券；證券公司也采用電腦記賬的

方式記載投資者的證券。對股權(quán)、債權(quán)變更引起的證券轉(zhuǎn)移，通過賬面予以劃

轉(zhuǎn)。

4.

在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，（）向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)

務(wù)的經(jīng)營活動。

|SSS_SINGLE_SEl

A

證券公司

B

證券登記結(jié)算公司

C

證券交易所

D

證券市場投資者

分值：1

答案:A

轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券

公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。

5.

從理論上講，（）的投資行為相對理性化。

ISSSSINGLESE1

A

機(jī)構(gòu)投資者

B

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

C

投資銀行

D

證券公司

分值：1

答案:A

從理論上講，機(jī)構(gòu)投資者的投資行為相對理性化，投資規(guī)模相對較大，投資周

期相對較長，從而有利于證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。

6.

國際貨幣基金組織總部位于（）。

ISSSSINGLESE1

A

巴黎

B

日內(nèi)瓦

C

倫敦

D

華盛頓

分值：1

答案:D

國際貨幣基金組織，是根據(jù)1944年7月在布雷頓森林會議簽訂的《國際貨

幣基金協(xié)定》，于1945年12月27日在華盛頓成立的，總部設(shè)在華盛頓。

7.

在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率，以低于票面金額的價格發(fā)行，發(fā)

行價與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期時按面額償還本金的債券

是（）。

ISSSSINGLESE1

A

附息債券

B

貼現(xiàn)債券

C

浮動利率債券

D

息票累積債券

分值：1

答案:B

根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為

貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類。其中，貼現(xiàn)債券，是指在票面上不

規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率，以低于票面金額的價格發(fā)行，發(fā)行價與票面

金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期時按面額償還本金的債券。

8.

從托管體系看，中央結(jié)算公司是中國債券市場的（），直接托管銀行間

債券市場參與者的債券資產(chǎn)。

|SSS_SINGLE_SEL

A

總托管人

B

監(jiān)管人

C

分托管人

D

二級托管人

分值：1

答案:A

從托管體系看，中央結(jié)算公司是中國債券市場的總托管人，直接托管銀行間債

券市場參與者的債券資產(chǎn)，而中國證券登記結(jié)算公司作為分托管人托管交易所

債券市場參與者的債券資產(chǎn)，四大國有商業(yè)銀行作為二級托管人托管柜臺市場

參與者的債券資產(chǎn)。

9.

可以參與發(fā)行人的經(jīng)濟(jì)決策的是（）。

|SSS_SINGLE_SEL

A

期權(quán)持有者

B

股票所有者

C

證券投資基金持有者

D

債券持有者

分值：1

答案:B

股票是一種所有權(quán)憑證，實(shí)質(zhì)上代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)，股東

依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權(quán)利，同時也承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任與

風(fēng)險(xiǎn)。

10.

投資者可以自由認(rèn)購，自由轉(zhuǎn)讓，且轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求的

債券是（）。

|SSS_SINGLE_SEL

A

流通國債

B

非流通國債

C

短期國債

D

貼現(xiàn)式國債

分值：1

答案:A

流通國債是指可以在流通市場上交易的國債?？梢宰杂烧J(rèn)購、自由轉(zhuǎn)讓，通常

不記名。轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求，一般在證券市場上進(jìn)行轉(zhuǎn)

讓，如證券交易所或柜臺市場。

11.

用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價證券投資活動的法

人機(jī)構(gòu)是（）。

ISSS_SINGLE_SE1

A

機(jī)構(gòu)投資者

B

投資銀行

C

投資公司

D

證券公司

分值：1

答案:A

一般來講，機(jī)構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中國

合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)。從廣義上講是指用自

有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價證券投資活動的法人機(jī)

構(gòu)。

12.

引起某上市公司股票價格變動的直接原因是()。

ISSSSINGLE_SEL

A

行業(yè)前景

B

公司經(jīng)濟(jì)狀況

C

宏觀經(jīng)濟(jì)和政策因素

D

供求關(guān)系

分值：1

答案:D

在自由競價的股票市場中，股票的市場價格不斷變動。引起股票價格變動的直

接原因是供求關(guān)系的變化或者說是買賣雙方力量強(qiáng)弱的轉(zhuǎn)換。

13.

證券公司的設(shè)立申請獲得營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請

()0

ISSS_SINGLE_SE1

A

稅務(wù)登記證

B

營業(yè)執(zhí)照

C

經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證

D

業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證

分值：1

答案:c

根據(jù)《證券法》第一百二十八條，證券公司設(shè)立申請獲得批準(zhǔn)的，申請人應(yīng)當(dāng)

在規(guī)定的期限內(nèi)向公司登記機(jī)關(guān)申請?jiān)O(shè)立登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。證券公司應(yīng)當(dāng)

自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起十五日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營證券業(yè)

務(wù)許可證。未取得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證，證券公司不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

14.

關(guān)于股份回購，下列說法錯誤的是（）。

|SSS_SINGLE_SEL

A

股份回購?fù)ǔ?dǎo)致股價上漲

B

股份回購向市場傳達(dá)了積極的信息

C

公司一般在股價較高時回購

D

股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給

分值：1

答案:C

C項(xiàng)，股份回購具有信號效應(yīng)，公司基于其內(nèi)部信息優(yōu)勢，一般會在股價較低

的時候?qū)嵤┕煞莼刭彙?/p>

15.

封閉式基金的期限是指基金的（）。

|SSS_SINGLE_SEL

A

贖回期限

B

清盤期初

C

存續(xù)期限

D

發(fā)行期限

分值：1

答案:C

封閉式基金是指基金份額總額一經(jīng)核準(zhǔn)，在基金合同期限內(nèi)不再改變，在依法

設(shè)立的證券交易場所可以進(jìn)行基金份額的交易，但基金份額持有人不得申請贖

回的基金。封閉式基金的期限是指存續(xù)期。

16.

國內(nèi)基金管理公司通過募集基金投資國外證券的稱為（）。

ISSSSINGLESE1

A

QDII

B

QFII

C

OTC

D

FICC

分值：1

答案:A

合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）,是指符合《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資

管理試行辦法》規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運(yùn)

用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基

金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。

17.

債券票面利率也稱（）。

ISSS_SINGLE_SEL

A

單利

B

名義利率

C

實(shí)際利率

D

市場利率

分值：1

答案:B

債券的票面利率，也稱名義利率，是債券年利息與債券票面價值的比率。

18.

企業(yè)債券募集資金可以用于（）。

SSS_SINGLE_SEL

A

房地產(chǎn)買賣

B

期貨交易

C

收購產(chǎn)權(quán)（股權(quán)）

D

股票買賣

分值：1

答案:C

企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌資金應(yīng)當(dāng)按照審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的用途用于本企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)

營。企業(yè)債券籌集的資金可用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目、收購產(chǎn)權(quán)（股權(quán)）、調(diào)整

債務(wù)結(jié)構(gòu)和補(bǔ)充營運(yùn)資金，不得用于房地產(chǎn)買賣、股票買賣和期貨交易等與本

企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)性投資。

19.

（）標(biāo)志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，區(qū)域性試點(diǎn)

推向全國，全國性資本市場由此開始發(fā)展。

|SSS_SINGLE_SEl

A

《證券法》正式頒布并實(shí)施

B

上海證券交易所和深圳證券交易所正式營業(yè)

C

國務(wù)院證券管理委員會和中國證監(jiān)會成立

D

第一家專業(yè)證券公司一一深圳特區(qū)證券公司成立

分值：1

答案:C

1992年10月，國務(wù)院證券管理委員會（簡稱國務(wù)院證券委）和中國證監(jiān)會

成立，標(biāo)志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，區(qū)域性試點(diǎn)推向

全國，全國性市場由此開始發(fā)展。

20.

關(guān)于上市公司向社會公開發(fā)行新股，下列說法正確的是（）。

[SSS_SINGLE_SEL

A

只能向原股東配售股票

B

只能向全體社會公眾發(fā)售股票

c

可以向原股東配售股票，也可以向全體社會公眾發(fā)售股票

D

可以向社會上特定的社會團(tuán)體和個人發(fā)售股票

分值：1

答案:C

上市公司發(fā)行新股，可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行。其中，上市公司公開

發(fā)行新股是指上市公司向不特定對象發(fā)行新股，包括向原股東配售股份（簡稱

“配股”）和向不特定對象公開募集股份（簡稱“增發(fā)”）。

21.

證券業(yè)協(xié)會非會員理事的數(shù)量不超過理事總數(shù)的（）。

ISSSSINGLE_SEL

A

二分之一

B

三分之一

C

五分之一

D

四分之一

分值：1

答案:C

證券業(yè)協(xié)會的理事會由會員理事和非會員理事組成。會員理事由會員單位推

薦，經(jīng)會員大會選舉產(chǎn)生。非會員理事由中國證監(jiān)會委派，非會員理事不超過

理事總數(shù)的五分之一。

22.

下列關(guān)于債券票面要素的描述正確的是（）。

|SSS_SINGLE_SE1

A

為了彌補(bǔ)自己臨時性資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務(wù)人可以發(fā)行中長期債券

B

當(dāng)未來市場利率趨于下降時，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長的債券

C

票面金額定得較小，有利于小額投資者購買，持有者分布面廣

D

流通市場發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，長期債券不能被投資者接受

分值：1

答案:c

A項(xiàng)，為了彌補(bǔ)自己臨時性資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務(wù)人可以發(fā)行短期債券；B

項(xiàng)，當(dāng)未來市場利率趨于下降時，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券；D項(xiàng)，流通市

場發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，長期債券能被投資者接受。

23.

基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是（）。

ISSSSINGLE.SE1

A

受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B

社會基金管理

C

證券投資基金業(yè)務(wù)

D

企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)

分值：1

答案:C

目前我國基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括：證券投資基金業(yè)務(wù)、受托資產(chǎn)管理業(yè)

務(wù)和投資咨詢服務(wù)；止匕外，基金管理公司還可以作為投資管理人從事社?；?/p>

管理和企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)、QDII業(yè)務(wù)等。其中，證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管

理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金

營運(yùn)服務(wù)。

24.

關(guān)于深圳證券交易所市場的證券轉(zhuǎn)托管的說法中，不正確的是（）。

|SSS^SINGLE_SEL

A

轉(zhuǎn)托管可以撤單

B

在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)日買入證券可以轉(zhuǎn)托管

C

在不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買入證券可以轉(zhuǎn)托管

D

轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部按照深交所有關(guān)規(guī)定，在交易時間內(nèi)申報(bào)轉(zhuǎn)托管

分值：1

答案:C

C項(xiàng)，在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)日買入證券可以轉(zhuǎn)托管；在不同證

券公司的席位之間，當(dāng)日買入證券不可以轉(zhuǎn)托管。

25.

企業(yè)發(fā)行短期融資券，承銷團(tuán)有3家或3家以上承銷商的，可設(shè)（）

家聯(lián)席主承銷商或副主承銷商，共同組織承銷活動。

|SSS_SINGLE_SE1

A

1

B

2

C

3

D

4

分值：1

答案:A

企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)由已在中國人民銀行備案的金融機(jī)構(gòu)承銷，企業(yè)可自主

選擇主承銷商。需要組織承銷團(tuán)的，由主承銷商組織承銷團(tuán)。承銷團(tuán)有3家

或3家以上承銷商的，可設(shè)1家聯(lián)席主承銷商或副主承銷商，共同組織承銷

活動；承銷團(tuán)中除主承銷商、聯(lián)席主承銷商、副主承銷商以外的承銷機(jī)構(gòu)為分

銷商。

26.

公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高，這是對（）的補(bǔ)償。

ISSS_SINGLE_SEI.

A

信用風(fēng)險(xiǎn)

B

通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

C

政策風(fēng)險(xiǎn)

D

利率風(fēng)險(xiǎn)

分值：1

答案:A

通常，在期限相同的情況下，政府債券的利率最低，地方政府債券利率稍高,

其他依次是金融債券和企業(yè)債券。在企業(yè)債券中，信用級別高的債券利率較

低，信用級別低的債券利率較高，這是因?yàn)樗鼈兊男庞蔑L(fēng)險(xiǎn)不同。

27.

我國《證券法》正式頒布的時間是（）。

ISSSSINGLESE1

A

1999年3月

B

1998年3月

C

1998年9月

D

1998年12月

分值：1

答案:D

1998年12月，我國頒布了《中華人民共和國證券法》。依據(jù)《證券法》規(guī)

定，證券公司實(shí)行分類管理，分為經(jīng)紀(jì)類和綜合類證券公司。

28.

次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限（）的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

ISSSSINGLESE1

A

不低于5年（含5年）

B

不低于3年（含3年）

C

不低于5年（不含5年）

D

不低于3年（不含3年）

分值：1

答案:A

次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年（含5年），除非銀行倒

閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他

負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

29.

銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向（）投資者。

SSS_SINGLE_SEL

A

企業(yè)

B

銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)

C

個人

D

國外機(jī)構(gòu)

分值：1

答案:B

記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時在

銀行間債券市場和交易所市場發(fā)行（又稱為跨市場發(fā)行）3種情況。個人投資

者可以購買交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債，而銀行間債券市場的

發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。

30.

證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書的頒發(fā)機(jī)構(gòu)是（）。

ISSS_SINGLE_SEI.

A

中國證券會

B

登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C

證券業(yè)協(xié)會

D

證券交易所

分值：1

答案:C

根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實(shí)施細(xì)則（試行）》第十條，對于符合條件的

申請人，證券業(yè)協(xié)會通過執(zhí)業(yè)證書管理系統(tǒng)向中國證監(jiān)會有關(guān)部門備案后，頒

發(fā)執(zhí)業(yè)證書，并在協(xié)會的互聯(lián)網(wǎng)站公告。執(zhí)業(yè)證書由所在機(jī)構(gòu)向協(xié)會統(tǒng)一領(lǐng)

取。

31.

在VaR的計(jì)算方法中，屬于局部估值法的是（）。

|SSS_SINGLE_SEI.

A

歷史模擬法

B

全局估值法

c

蒙特卡羅模擬法

D

德爾塔一正態(tài)分布法

分值：1

答案:D

局部估值法是通過僅在資產(chǎn)組合的初始狀態(tài)做一次估值，并利用局部求導(dǎo)來推

斷可能的資產(chǎn)變化而得出風(fēng)險(xiǎn)衡量值。德爾塔一正態(tài)分布法就是典型的局部估

值法。AC兩項(xiàng)屬于完全估值法。

32.

證券公司營業(yè)部接受投資者的債券質(zhì)押式回購交易委托時，應(yīng)事先向投資者提

交（）。

|SSS_SINGLE_SE1

A

債券回購交易申請表

B

債券回購交易風(fēng)險(xiǎn)提示書

C

債券質(zhì)押式回購委托協(xié)議書

D

質(zhì)押券提交申請表

分值：1

答案:B

證券公司營業(yè)部接受投資者的債券質(zhì)押式回購交易委托時，應(yīng)事先向投資者提

交《債券回購交易風(fēng)險(xiǎn)提示書》，與投資者簽訂《債券質(zhì)押式回購委托協(xié)議

書》。

33.

全國中小型企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱為（）。

ISSSSINGLESEL

A

創(chuàng)業(yè)板

B

新三板

C

中小企業(yè)板

D

二板

分值：1

答案:B

三板市場包括場外交易市場的全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（俗稱新三板）、區(qū)

域性股權(quán)交易市場和證券公司主導(dǎo)的柜臺市場，主要解決企業(yè)發(fā)展過程中處于

初創(chuàng)階段中后期和幼稚階段初期的中小企業(yè)在籌集資本性資金方面的問題，以

及這些企業(yè)的資產(chǎn)價值（包括知識產(chǎn)權(quán)）評價、風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)投資的股權(quán)交

易問題。

34.

關(guān)于股票價格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是（）。

ISSS^SINGLE_SEL

A

股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易

B

股票指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價值之乘積

C

股價指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式來結(jié)束交易的

D

股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)

生的

分值：1

答案:C

股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易，是為適應(yīng)人們控

制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的。股票價格指數(shù)期貨的交易單

位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價值之乘積，采用現(xiàn)金結(jié)算。

35.

按照我國現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對象的是（）。

ISSS_SINGLE_SE1

A

未上市公司的股份

B

上市交易的國債

C

上市交易的企業(yè)債券

D

上市交易的股票

分值：1

答案:A

我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股

票、債券；②國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。目前我國的基金

主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券

和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

36.

一般來說，風(fēng)險(xiǎn)最小且收益較為穩(wěn)定的投資產(chǎn)品是（）。

ISSS^SINGLE_SE1

A

可轉(zhuǎn)換債券

B

政府債券

C

公司債券

D

股票

分值：1

答案:B

政府債券具有如下特征：①安全性高，在各類債券中，政府債券的信用等級是

最高的，通常被稱為“金邊債券”；②收益穩(wěn)定，政府債券信用度最高，風(fēng)險(xiǎn)

最小，收益穩(wěn)定；③流通性強(qiáng)，政府債券的發(fā)行量大、信用好、競爭力強(qiáng)、市

場屬性好，不僅可以在證券交易所上市交易，還可以在場外市場進(jìn)行買賣；④

免稅待遇。

37.

下列關(guān)于ETF的說法，錯誤的是（）。

|SSS_SINGLE_SEl

A

ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

B

ETF規(guī)模的變動最終取決于市場對ETF的真正需求

C

ETF會不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D

我國首只ETF采用的是抽樣復(fù)制

分值：1

答案:D

根據(jù)復(fù)制方法的不同，可以將ETF分為完全復(fù)制型ETF與抽樣復(fù)制型ETFO

其中，完全復(fù)制型ETF是依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的全部成分股在指數(shù)中所占的權(quán)重，

進(jìn)行ETF的構(gòu)建。我國首只ETF——上證50ETF采用的是完全復(fù)制。

38.

股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時會設(shè)定一個（），在此日期前（含當(dāng)日）

認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。

ISSS^SINGLE_SE1

A

股權(quán)交易日

B

股權(quán)登記日

C

股權(quán)發(fā)行日

D

股權(quán)認(rèn)購日

分值：1

答案:B

普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購時間與股權(quán)登記日的關(guān)系。股

份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時會設(shè)定一個股權(quán)登記日，在此日期前（含當(dāng)日）認(rèn)

購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)；在此日期后認(rèn)購普通股票的，該股東

不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。

39.

政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要有進(jìn)行宏觀調(diào)控和（）。

ISSS_SINGLE_SEI.

A

賺取高額利潤

B

投資上市公司

C

調(diào)劑資金余缺

D

投機(jī)套利

分值：1

答案:C

政府機(jī)構(gòu)類投資者，即各級政府及政府機(jī)構(gòu)在出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政

府債券、金融債券投資于證券市場。各級政府及政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的

主要是調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。

40.

下列選項(xiàng)中，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的高風(fēng)險(xiǎn)基金是

（）O

ISSS_SINGLE_SEL

A

貨幣市場基金

B

指數(shù)基金

C

衍生證券投資基金

D

上市開放式基金

分值：1

答案:C

衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權(quán)

基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。衍生證券一般是高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種，因此，這類型基

金風(fēng)險(xiǎn)較大。

41.

假設(shè)某基金2010年5月某估值日前一交易日計(jì)算的基金資產(chǎn)總額為9000萬

元，負(fù)債總額為1500萬元，托管費(fèi)率為0.2%,則該日應(yīng)提取的托管費(fèi)為人

民幣（）元。

|SSS_SINGLE_SE1

A

398

B

416

C

411

D

441

分值：1

答案:C

托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)?；鹳Y產(chǎn)凈

值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債，則該基金當(dāng)日應(yīng)提取的托管費(fèi)為：（9000—

1500）X0.2%4-365^=0.0411（萬元）=411（元）。

42.

持有上市公司股份的股東，經(jīng)保薦機(jī)構(gòu)保薦，可以向（）申請發(fā)行可交

換公司債券。

|SSS_SINGLE_SEI

A

中國銀監(jiān)會

B

中國證監(jiān)會

C

國務(wù)院

D

證券公司

分值：1

答案:B

可交換公司債券是指上市公司的股東依法發(fā)行的在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件

可以交換該股東所持有的上市公司股份的公司債券。經(jīng)保薦機(jī)構(gòu)保薦，持有上

市公司股份的股東，可以向中國證監(jiān)會申請發(fā)行可交換公司債券。

43.

關(guān)于限倉制度以及大戶報(bào)告制度，下列說法不正確的是（）

|SSS_SINGLE_SEL

A

限倉制度能防止市場風(fēng)險(xiǎn)過度集中

B

限倉制度是對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度

C

限倉制度能有效防范操縱市場的行為

D

限倉制度能防范操縱市場的行為，而大戶報(bào)告制度不能

分值：1

答案:D

限倉制度是交易所為了防止市場風(fēng)險(xiǎn)過度集中和防范操縱市場的行為，而對交

易者持倉數(shù)量加以限制的制度。大戶報(bào)告制度是交易所建立限倉制度后，當(dāng)會

員或客戶的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交

易、資金來源、交易動機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱

市場行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。大戶報(bào)告制度也能防范

操縱市場的行為。

44.

證券發(fā)行市場是由證券發(fā)行人、證券中介機(jī)構(gòu)和（）三部分組成。

ISSS_SINGLE_SEI

A

證券公司

B

會計(jì)審計(jì)機(jī)構(gòu)

C

證券投資者

D

證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

分值：1

答案:C

證券發(fā)行市場由證券發(fā)行人、證券投資者和證券中介機(jī)構(gòu)三部分組成：證券發(fā)

行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者；證券投資者是資金的供應(yīng)者和證券的需

求者；證券中介機(jī)構(gòu)則是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的專業(yè)性中介服務(wù)組織。

45.

金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)是（）。

ISSS^SINGLE_SEL

A

中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B

上海證券交易所

C

中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D

深圳證券交易所

分值：1

答案:C

根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》第二十五條至二十七條，

金融債券的登記、托管與兌付須滿足以下條件：①中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任

公司為金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)；②金融債券發(fā)行結(jié)束后，發(fā)行人應(yīng)及時向

中央結(jié)算公司確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系，由中央結(jié)算公司及時辦理債券登記工作；③

金融債券付息或兌付日前（含當(dāng)日），發(fā)行人應(yīng)將相應(yīng)資金劃入債券持有人指

定資金賬戶。

46.

設(shè)某股票報(bào)價為3元，該股票在2年內(nèi)不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報(bào)

價為3.5元，按5%年利率借入3000元資金，并購買1000股該股票，同時

賣出1000股2年期期貨，2年后盈利為（）元。

ISSS_SINGLE_SEI

A

**

B

**

C

**

D

**

分值：1

答案:B

2年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款本息=3000義（1+0.05）

2=3307.5（元），盈利為3500-3307.5=192.5（元）。

47.

（）年，我國第一家證券交易所一一上海證券交易所成立。

ISSSSINGLE.SEI

A

1949

B

1979

C

1984

D

1990

分值：1

答案:D

1990年11月，第一家證券交易所一一上海證券交易所成立，自止匕中國證

券市場的發(fā)展開始了一個嶄新的篇章。

48.

關(guān)于委托受理的手續(xù)，下列說法正確的是（）。

ISSSSINGLE.SEI

A

驗(yàn)證主要是查驗(yàn)證實(shí)客戶的資金和證券

B

目前，委托受理仍然通過證券經(jīng)紀(jì)商人工進(jìn)行

C

審單主要是檢查客戶填寫的委托單

D

經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券監(jiān)督管理委員會的交易規(guī)則，對客戶的證件和委托單進(jìn)行審

查

分值：1

答案:C

證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實(shí)際

證券數(shù)量及委托買入的實(shí)際資金余額進(jìn)行審查。經(jīng)審查符合要求后，才能接受

委托。過程中具體包括：①驗(yàn)證與審單。驗(yàn)證主要是對客戶委托時遞交的相關(guān)

證件進(jìn)行核實(shí)，審單主要是檢查客戶填寫的委托單。②查驗(yàn)資金及證券。在不

采用信用交易的情況下，投資者必須用自己賬戶上的資金買入證券，或者賣出

自己賬戶上實(shí)際存在的證券。因此，證券經(jīng)紀(jì)商在受理客戶委托買賣證券時，

要查驗(yàn)證實(shí)客戶的資金及證券。B項(xiàng)，目前非柜臺委托有自助委托、網(wǎng)上委托

等方式。

49.

一種金融工具約定在3個月后持有人按105元的價格購買現(xiàn)在面值為100元

的5年期政府債券100手，則該金融工具屬于（）。

|SSS_SINGLE_SEl

A

債券期貨

B

利率期貨

C

債券期權(quán)

D

利率期權(quán)

分值：1

答案:B

利率期貨的標(biāo)的主要是指各類固定收益的金融工具，題中描述的關(guān)于政府債券

的金融工具屬于利率期貨。

50.

企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的（）。

ISSS_SINGLE_SE1

A

50%

B

40%

C

30%

D

20%

分值：1

答案:B

企業(yè)債券的利率由發(fā)行人與其主承銷商根據(jù)信用等級、風(fēng)險(xiǎn)程度、市場供求狀

況等因素協(xié)商確定，但必須符合企業(yè)債券利率管理的有關(guān)規(guī)定?！镀髽I(yè)債券管

理?xiàng)l例》第十八條規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期

存款利率的40%o

組合型選擇題

共50題，每小題1分，共50分。

51.

股價指數(shù)的編制方法有（）。

I,簡單算術(shù)股價指數(shù)

II.加權(quán)股價指數(shù)

III.修正股價指數(shù)

IV.平均股價指數(shù)

|SSS_SINGLE_SEI

A

IkIII

B

III、IV

C

I、II、III,IV

D

I、II

分值：1

答案:D

股票價格指數(shù)是將計(jì)算期的股票價格或市值與某一基期的股票價格或市值相比

較的相對變化值，用以反映市場股票價格的相對水平。股價指數(shù)的編制方法包

括簡單算術(shù)股價指數(shù)和加權(quán)股價指數(shù)兩類。

52.

關(guān)于中小企業(yè)板，下列說法正確的是（)O

I.2004年5月批準(zhǔn)成立

II.在上海證券交易所設(shè)立

III.宗旨是為優(yōu)秀中小企業(yè)提供直接融資平臺

IV.是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場建設(shè)的一個重要步驟

|SSS_SINGLE_SEL

A

III、IV

B

I,IILIV

C

II、III

D

I、II、IV

分值：1

答案:B

2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會批復(fù)同意，深圳證券交易所在主板

市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊市場。設(shè)立中小企業(yè)板塊的宗旨是為主業(yè)突出、具有

成長性和科技含量的中小企業(yè)提供直接融資平臺，是我國多層次資本市場體系

建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，也是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場建設(shè)的一個重要步驟。

53.

關(guān)于期貨交易，下列說法正確的有（）。

I,期貨交易是在集中的交易所市場以公開競價方式進(jìn)行

II.多數(shù)情況下，期貨合約并不進(jìn)行實(shí)物交收

III.期貨合約多數(shù)情況下不以獲取標(biāo)的物為目的

IV.期貨合約交易雙方并不知道交易對手的情況

ISSSSINGLESE1

A

【、H、HI、IV

B

I、II

C

IILIV

D

I、III、IV

分值：1

答案:A

I>W兩項(xiàng)，期貨交易是指交易雙方在集中的交易所市場中以公開競價的方式

所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約的交易，交易雙方并不知道交易對手的情況；II、III

兩項(xiàng)，在期貨市場上，到期進(jìn)行實(shí)物交割的比例極低，大多數(shù)不以獲取標(biāo)的物

為目，是利用反向交易來抵消合約賦予的責(zé)任和義務(wù)。

54.

《質(zhì)押式回購資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及標(biāo)準(zhǔn)券折扣系數(shù)取值業(yè)務(wù)指引》適用于在證券交

易所市場開展納入多邊凈額結(jié)算的質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)所涉質(zhì)押品，其中符合資格

條件的信用債券包括（）。

I.公司債券

II.企業(yè)債券

III.分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券中的公司債券

IV.可轉(zhuǎn)換公司債券

SSSS1\（.I,HSL1

A

I、II、IV

I、I【、IILIV

C

H、川、IV

D

i、n、in

分值：1

答案:B

根據(jù)《質(zhì)押式回購資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及標(biāo)準(zhǔn)券折扣系數(shù)取值業(yè)務(wù)指引》第二條，本

指引適用于在證券交易所市場開展納入多邊凈額結(jié)算的質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)所涉質(zhì)

押品，包括符合資格條件的信用債券（包括公司債券、企業(yè)債券、分離交易的

可轉(zhuǎn)換公司債券中的公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券等）和債券型基金產(chǎn)品。

55.

自然風(fēng)險(xiǎn)是指因自然力的不規(guī)則變化使社會生產(chǎn)和社會生產(chǎn)等遭受威脅的風(fēng)險(xiǎn)

()0

I.火災(zāi)

II.價格的漲落

III.戰(zhàn)爭

IV.蟲災(zāi)

ISSS_SINGLE^SE1

A

I、III、W

B

II、III

C

I、IV

D

i、n、ni、iv

分值：1

答案:c

自然風(fēng)險(xiǎn)，是指因自然力的不規(guī)則變化產(chǎn)生的現(xiàn)象所導(dǎo)致危害經(jīng)濟(jì)活動，物質(zhì)

生產(chǎn)或生命安全的風(fēng)險(xiǎn)。如地震，水災(zāi)，火災(zāi)，風(fēng)災(zāi)，雹災(zāi)，凍災(zāi)，旱災(zāi)，蟲

災(zāi)以及各種瘟疫等自然現(xiàn)象。

56.

中國銀行間衍生品市場推出的業(yè)務(wù)包括()。

I.債券遠(yuǎn)期交易

II.人民幣利率掉期交易

III.利率互換交易

IV.資產(chǎn)支持證券

ISSSSINGLESE1

A

I、IV

B

II、III、IV

C

i、n、ni、iv

D

i、n、in

分值：i

答案:c

中國銀行間衍生品市場主要集中于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中

心。交易中心于2005年6月15日推出債券遠(yuǎn)期交易；2005年8月15

日，開展銀行間遠(yuǎn)期外匯交易；2006年2月9日開始人民幣利率掉期交易；

4月24日推出外匯掉期業(yè)務(wù)；2007年4月6日推出利率互換交易；2011

年4月1日正式啟動人民幣對外匯期權(quán)交易。從2005年起，銀行間債券市

場還推出了資產(chǎn)支持證券，根據(jù)中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的數(shù)據(jù)，截至

2015年4月末，銀行間市場托管的資產(chǎn)支持證券共257只，其中非流通債券

143只，總規(guī)模達(dá)到2970.55億元。

57.

金融自由化的影響包括（）。

I.有利于資源在世界范圍內(nèi)的合理配置

II.促進(jìn)金融業(yè)經(jīng)營效率的提高

III.減小金融行業(yè)競爭程度

IV.給金融監(jiān)管帶來新的困難

ISSS_SINGLE_SE1

A

I、III、IV

B

H、川、IV

C

I、IkIV

D

I、II、III

分值：1

答案:C

金融自由化的主要表現(xiàn)有：①減少國與國之間對金融機(jī)構(gòu)活動范圍的限制；②

放松或解除匯率管制；③放寬金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的范圍，允許適當(dāng)交叉；④放松或

取消對銀行利率的管制。金融自由化導(dǎo)致金融競爭變得更加激烈，一定程度上

促進(jìn)了金融業(yè)經(jīng)營效率的提高，但同時給貨幣政策的實(shí)施及金融監(jiān)管帶來了困

難。此外，金融自由化對金融全球化的推動也有利于資源在世界范圍內(nèi)的合理

配置。

58.

關(guān)于證券交易所，下列說法正確的有（）。

I.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所

II.證券交易所是高度組織化的市場

III.證券交易所是集中進(jìn)行證券交易的市場

IV.證券交易所是整個證券市場的核心

ISSS_SINGLE_SE1

A

I、II、N

B

IILIV

C

I.Il,HI、IV

D

i、n、in

分值：1

答案:c

證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進(jìn)行證

券交易的市場，是整個證券市場的核心。

59.

在金融市場上，（）是其順利運(yùn)行的可靠保障。

I,完善的法規(guī)制度

II.完全優(yōu)先的市場

III.先進(jìn)的交易手段

IV.高效的流動性

ISSS_SINGLE_SEI

A

I、III

B

I、II

C

IkIII

D

IkIV

分值：1

答案:C

在金融市場上，價格機(jī)制是其運(yùn)行的基礎(chǔ)，而完善的法規(guī)制度，先進(jìn)的交易手

段則是其順利運(yùn)行的保障。

60.

關(guān)于股票簡稱，下列說法正確的有（）。

I.N股代表新股

U.S股代表未完成股權(quán)分置改革的股票

III.B股代表境內(nèi)上市外資股

IV.H股代表港股

|SSS^SINGLE_SE1

A

IkIV

B

in、iv

c

n、m

D

i、in

分值：1

答案:B

根據(jù)我國股票的分類簡稱，A股代表人民幣普通股，B股代表境內(nèi)上市外資

股，H股、N股、S股、L股均是外資股，其中H股是指注冊地在我國內(nèi)

地、上市地在我國香港（HONG-KONG）的外資股，取首字母為H股，類似的，

N股、S股、L股分別代表在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股。

61.

關(guān)于對從事證券業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)的日常管理，（）應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)評

估機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的誠信檔案。

I.財(cái)政部

II.商務(wù)部

III.發(fā)改委

IV.證監(jiān)會

ISSS_SINGLE_SEL

A

IkIII

B

III,IV

C

I、IV

D

【、II

分值：1

答案:C

關(guān)于對從事證券業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)的日常管理，《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)

務(wù)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》指出，財(cái)政部、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)建立

資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)誠信檔案。

62.

證券公司申請次級債務(wù)展期，應(yīng)當(dāng)提交（）。

I.申請書

II.相關(guān)董事會決議

III.債務(wù)資金的用途說明

IV.證券公司目前的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)及相關(guān)測算報(bào)告

|SSS_SINGLE_SEL

A

］、III、IV

B

i、II、in

c

Ik川、IV

D

I、IkIV

分值：1

答案:A

根據(jù)《證券公司借入次級債務(wù)規(guī)定》第十三條，證券公司申請次級債務(wù)展期，

應(yīng)當(dāng)提交以下申請文件：①申請書；②相關(guān)股東（大）會決議；③借入次級債

務(wù)合同；④債務(wù)資金的用途說明；⑤證券公司目前的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況及相關(guān)

測算報(bào)告；⑥證監(jiān)會要求提交的其他文件。

63.

關(guān)于上海證券交易所市場的變更指定交易，下列說法正確的有（）。

I.投資者向原指定交易的交易參與人員提出撤銷指定交易的申請

II.投資者辦妥撤銷指定交易的手續(xù)后，必須按規(guī)定另行選擇一個交易參與人

重新辦理指定交易申請后方可進(jìn)行交易

III.投資者向中國結(jié)算公司上海分公司提出撤銷指定交易的申請

IV.撤銷指定交易的指令申報(bào)由投資者新指定的交易參與人完成

|SSS_SINGLE_SEL

A

I、IV

B

ikin

c

【、ii

D

in、iv

分值：i

答案:c

辦理變更指定交易手續(xù)時，投資者須向其原指定交易的交易參與人提出撤銷指

定交易的申請，并由原交易參與人完成向上海證券交易所交易系統(tǒng)撤銷指定交

易的指令申報(bào)。申報(bào)一經(jīng)確認(rèn)，其撤銷即刻生效。撤銷指定交易的投資者，在

撤銷指定交易的手續(xù)辦妥后，必須按規(guī)定另行選擇一個交易參與人重新辦理指

定交易申請后，方可進(jìn)行交易。

64.

一般意義的收益公司債的特點(diǎn)包括（）。

I.到期日固定

II.清償時債權(quán)排序晚于股票

III.債券的未付利息可以累加

IV.公司有盈利時才付息

ISSS_SINGLE_SEL

A

I、III、IV

B

II、III、IV

C

H、III

D

I、II

分值：1

答案:A

收益公司債券有固定到期日，清償時債權(quán)先于股票。但其利息只在公司有盈利

時才支付，如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補(bǔ)

發(fā)。所有應(yīng)付利息付清后，公司才可對股東分紅。n項(xiàng)，收益公司債清償時排

序先于股票。

65.

下列選項(xiàng)中，應(yīng)當(dāng)由保薦機(jī)構(gòu)推薦的有（）。

I.申請首次公開發(fā)行的股票

II.申請上市后公開發(fā)行新股

III.申請可轉(zhuǎn)換公司債券上市

IV.公司股票被暫停上市后申請恢復(fù)上市

|SSS_SINGLE_SEI

A

i、n、ni、iv

B

Ikin,IV

c

i、川、IV

D

］、n

分值：i

答案:A

《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第二條規(guī)定，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)就下列事項(xiàng)聘請

具有保薦機(jī)構(gòu)資格的證券公司履行保薦職責(zé)：①首次公開發(fā)行股票并上市；②

上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券；③中國證券監(jiān)督管理委員會認(rèn)定的其他

情形。止匕外，根據(jù)上海證券交易所、深圳證券交易所股票上市規(guī)則，公司股票

被暫停上市后申請恢復(fù)上市也應(yīng)當(dāng)由保薦人保薦。

66.

從事證券評級業(yè)務(wù)的資信評級機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)建立的制度包括（）。

I.評級結(jié)果公布制度

II.跟蹤評級制度

III.業(yè)務(wù)信息保密制度

IV.資質(zhì)控制制度

ISSS_SINGLE_SEI

A

I、III、IV

B

I、IkIV

C

ikin、iv

D

【、I【、川

分值：1

答案:D

證券評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立評級委員會制度、復(fù)評制度、評級結(jié)果公布制度、跟蹤

評級制度；并建立證券評級業(yè)務(wù)信息保密制度及證券評級業(yè)務(wù)檔案管理制度

等。

67.

各級政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，一般可通過購買（）投資于證券

市場。

I.股票

II.政府債券

III.基金

IV.金融債券

ISSSSINGLESE1

A

II、III、IV

B

II、IV

C

I、II

D

I,III

分值：1

答案:B

政府機(jī)構(gòu)類投資者是指進(jìn)行證券投資的政府機(jī)構(gòu)，各級政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資

金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。

68.

基金份額持有人的基本權(quán)利包括（）。

I.對基金收益的享有權(quán)

II.對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

III.對基金資產(chǎn)的管理權(quán)

IV.在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權(quán)

|SSS_SINGLE_SE1.

A

I、IkIV

B

i、n、ni

c

I、II、m>IV

D

in、iv

分值：i

答案:A

《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①

分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請

贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；⑤對基金

份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資

料；⑦對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為

依法提起訴訟；⑧基金合同約定的其他權(quán)利。

69.

對一國經(jīng)濟(jì)來說，嚴(yán)重的通貨膨脹將影響（）。

I.證券市場走勢

II.收入和財(cái)富的分配

III.資源配置效率

IV.商品相對價格

ISSS_SINGLE_SE1

A

I、III

B

［、i【、in、iv

c

【、II、IV

D

IkIII

分值：1

答案:B

通貨膨脹對社會經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的影響主要有：①引起收入和財(cái)富的再分配；②扭曲

商品相對價格；③降低資源配置效率；④引發(fā)泡沫經(jīng)濟(jì)乃至損害一國的經(jīng)濟(jì)基

礎(chǔ)和政權(quán)基礎(chǔ)。通貨膨脹從程度上則有溫和的、嚴(yán)重的和惡性的三種。嚴(yán)重的

通貨膨脹可能從兩個方面影響證券價格：①資金流出證券市場，引起股價和債

券價格下跌；②企業(yè)籌集不到必需的生產(chǎn)資金，同時企業(yè)經(jīng)營嚴(yán)重受挫，盈利

水平下降，甚至倒閉。

70.

財(cái)政赤字的彌補(bǔ)方法包括（）。

I,增加國債的發(fā)行

II.向銀行借款

III.增加轉(zhuǎn)移支付

IV.控制貨幣發(fā)行量

SSS_SINGLE_SE1

A

I、III

B

IkIII

C

I、II

D

II、W

分值：1

答案:C

財(cái)政收入與財(cái)政支出的差額即為赤字。如果財(cái)政赤字過大，就會引起社會總需

求的膨脹和社會總供求的失衡。財(cái)政發(fā)生赤字的時候有兩種彌補(bǔ)方式：①通過

舉債即發(fā)行國債來彌補(bǔ)；②通過向銀行借款來彌補(bǔ)。

71.

關(guān)于不同投資工具籌集資金的投向，下列說法錯誤的有（）。

I.債券是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具

II.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)

III.股票和基金是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)

IV.基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具

|SSS^STNGLE_SEI

A

I、II

B

IILIV

C

I、III

D

II、IV

分值：1

答案:C

股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工

具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

72.

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用范圍包括（)0

I.股票

n.債券

in.基金

iv.不動產(chǎn)

[SSSZSINGLEZSEI

A

I、II、IV

B

IILIV

C

I、II、III、IV

D

i、n、in

分值：1

答案:D

《中華人民共和國保險(xiǎn)法》規(guī)定，債券、股票、證券投資基金份額等有價證券

均屬保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用范圍。

73.

影響國債分銷價格的因素有（）。

I.承銷商所期望的資金回收速度

II.承銷商承銷國債的中標(biāo)成本和手續(xù)費(fèi)

III.可比國債的收益率水平

IV.市場利率

|SSS_SINGLE_SEL

A

I、III

B

I.II,III

C

II、III、IV

D

]、H、III、IV

分值：1

答案:D

影響國債銷售價格的因素包括：①市場利率；②承銷商承銷國債的中標(biāo)成本；

③流通中可比國債的收益率水平；④國債承銷的手續(xù)費(fèi)收入；⑤承銷商所期望

的資金回收速度；⑥其他國債分銷過程中的成本。

74.

關(guān)于連續(xù)競價中的有效申報(bào)價格范圍，下列論述正確的有（）。

I.無論買入或賣出，*ST股票和ST股票的價格漲跌幅度不得超過5%

II.無論買入或賣出，基金類證券在1個交易日內(nèi)的交易價格相對上一交易

日收市價格的漲跌幅度不得超過5%

III.中小企業(yè)板股票連續(xù)競價期間有效競價范圍為最近成交價的上下3%

IV.無價格漲跌幅限制的證券在開盤集合競價期間沒有產(chǎn)生成交的，連續(xù)競價

開始時，若有效競價范圍內(nèi)的最高買入申報(bào)價高于即時行情顯示的前收盤價或

最近成交價的，以最高買入申報(bào)價為基準(zhǔn)調(diào)整有效競價范圍

|SSS^SINGLE_SE1

A

i、n、ni

B

I、III、IV

c

i、II、IV

D

IkIII、IV

分值：1

答案:B

n項(xiàng)，無論買入或賣出，基金類證券在1個交易日的交易價格相對上一個交

易日收市價格的漲跌幅度不得超過10%o

75.

禁止將回購資金用于固定資產(chǎn)投資、期貨市場投資和股本投資，這是由

（）所決定的。

I.回購期限

II.回購資金屬性

III.回購協(xié)議

IV.回購債券品種

|SSS_SINGLE_SEL

A

I、Il

B

IILIV

C

H、III

D

I、IV

分值：1

答案:A

禁止將回購資金用于固定資產(chǎn)投資、期貨市場投資和股本投資，這是由回購期

限、回購資金屬性所決定的：①從回購期限來看，一般期限較短，最長不超過

1年；②從回購資金屬性來看，主要是為解決短期流動需要。

76.

關(guān)于無記名股票與記名股票，下列說法正確的有（）。

I.兩者在股東的權(quán)利方面存在差別

II.記名股票股東權(quán)利歸屬記名股東，而無記名股票的股東權(quán)利屬于股票的持

有人

III.繳納出資的方式不同，記名股票可以一次或多次繳納出資，而無記名股票

在認(rèn)購股票時要求一次繳納出資

IV.無記名股票安全性較差，而記名股票相對安全

ISSSSINGLESEL

A

II、IV

B

I、IV

c

IkIILIV

D

i、n、in

分值：1

答案:c

無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票。

無記名股票的特點(diǎn)有：①股東權(quán)利歸屬股票的持有人；②認(rèn)購股票時要求一次

性繳足股款；③轉(zhuǎn)讓相對簡便，易于購買；④安全性較差。記名股票是指在股

票票面和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的股票。記名股票有如下特點(diǎn)：

①股東權(quán)利歸屬于記名股東；②認(rèn)購股票時，股東可以一次或分次繳納出資；

③轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制；④便于掛失，相對安全。I項(xiàng)，不記名股票與記名

股票的差別在股票的記載方式上，而不是在股東權(quán)利等方面。

77.

近年來我國政策性金融債券品種逐漸多樣化，例如，國家開發(fā)銀行曾發(fā)行過

()O

I.可掉期債券

II.本息分離債券

III.可轉(zhuǎn)換債券

IV.長期次級債券

ISSSSINGLESEL

A

i、n、ni

B

I、IkIV

c

I、HI、IV

D

II>IILW

分值：1

答案:B

國家開發(fā)銀行在銀行間債券市場相繼推出投資人選擇權(quán)債券、發(fā)行人普通選擇

權(quán)債券、長期次級債券、本息分離債券、可回售債券與可贖回債券、可掉期債

券等新品種。

78.

關(guān)于基金管理公司提供投資咨詢服務(wù)，下列說法錯誤的有()。

I.基金管理公司提供投資咨詢服務(wù)需報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會審批

II.基金管理公司可以直接向境內(nèi)保險(xiǎn)公司提供投資咨詢服務(wù)

III.基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)時，不得有侵害基金份額持有

人和其他客戶的合法權(quán)益

W.基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)先與投資咨詢客戶約定

分享投資收益

ISSS_SINGLE_SEL

A

I、II

B

HI、IV

C

II、III

D

I、IV

分值：1

答案:D

I項(xiàng)，根據(jù)中國證監(jiān)會基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服

務(wù)有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，基金管理公司不需報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會審批，可以直

接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對

象提供投資咨詢服務(wù)；IV項(xiàng)，基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)時，

不得有與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失的行為。

79.

根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約類別包括（）。

I.期貨類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

H.債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

III.股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

IV.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

|SSS^SINGLE_SEL

A

i、n、in

B

i、II、N

c

I、III、IV

D

II、III、IV

分值：1

答案:D

根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約包括股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約、債權(quán)類

資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約、遠(yuǎn)期利率協(xié)議和遠(yuǎn)期匯率協(xié)議。

80.

QFII可以參與（）。

I.新股發(fā)行

II.可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行

III.股票增發(fā)

IV.股票配股

|SSS_SINGLE_SEL

A

i、II、in、iv

B

I、III、IV

c

II、III、IV

D

I>II

分值：1

答案:A

合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFID在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會

批準(zhǔn)的人民幣金融工具，可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配

股的申購。

81.

金融期貨與金融期權(quán)的不同之處包括（）。

I.履約保證不同

II.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

III.盈虧特點(diǎn)不同

IV.交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同

ISSS_SINGLE_SEI

A

I、III

B

i、n、in

c

ikin、iv

D

i、n、I”、iv

分值：i

答案:D

金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括以下幾點(diǎn)：①基礎(chǔ)資產(chǎn)不同；②交易者權(quán)利與

義務(wù)的對稱性不同；③履約保證不同；④現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同；⑤盈虧特點(diǎn)不同；⑥

套期保值的作用與效果不同。

82.

政府債券的（）關(guān)系著一國的政治、經(jīng)濟(jì)發(fā)展的全局。

1.票面形式

II.發(fā)行規(guī)模

III.期限結(jié)構(gòu)

IV.未清償余額

|SSS^SINGLE_SE1

A

i、n、in

B

i、Ikiv

c

i、山、iv

D

IkIII、IV

分值：1

答案:D

政府債券的發(fā)行和收入的安排使用是從整個國民經(jīng)濟(jì)的范圍和發(fā)展來考慮的。

政府債券的發(fā)行規(guī)模、期限結(jié)構(gòu)、未清償余額，關(guān)系著