銀行理財(cái)工作總結(jié)3篇

銀行理財(cái)工作總結(jié)3篇銀行理財(cái)工作總結(jié)1

在這半年中，理財(cái)中心全體人員在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),用智慧尋找出路，用努力打開局面，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。

一、勇對(duì)嚴(yán)峻金融形勢(shì)，積極拓展業(yè)務(wù)，努力開創(chuàng)銀行營(yíng)銷局面

上半年，由于世界金融形勢(shì)的影響，我銀行業(yè)的生存環(huán)境愈發(fā)嚴(yán)峻。信貸增幅有限、息差縮小、中間業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)乏力，而資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)上升，對(duì)于身處金融浪潮中心的銀行員工來說是巨大的挑戰(zhàn)，尤其是工作在理財(cái)崗位的風(fēng)口浪尖上，但是，理財(cái)中心全體人員充分發(fā)揮理財(cái)部門的優(yōu)勢(shì)，積極打開銀行營(yíng)銷局面，截至現(xiàn)在，理財(cái)中心完成新增存款任務(wù)萬元，完成計(jì)劃的%，完成理財(cái)業(yè)務(wù)萬，完成計(jì)劃的%，完成個(gè)人攬儲(chǔ)萬元，同時(shí)也較好的完成了大理財(cái)任務(wù)。

二、用細(xì)節(jié)打動(dòng)新客戶，用真情維護(hù)老客戶，拓展銀行理財(cái)空間

在工作中理財(cái)中心始終樹立客戶第一思想，以客戶為中心拓展銀行理財(cái)空間，為了爭(zhēng)取新老客戶對(duì)銀行業(yè)務(wù)的支持，急客戶之所急，想客戶之所想，用細(xì)節(jié)打動(dòng)新客戶，用真情維護(hù)老客戶，在服務(wù)老客戶的過程中，用心細(xì)致，引入關(guān)系營(yíng)銷，讓客戶對(duì)自己的服務(wù)和產(chǎn)品保持足夠的信心和好感，鞏固老客戶的忠誠度，鼓勵(lì)老客戶持續(xù)消費(fèi)購買，使客戶始終和銀行保持信息協(xié)調(diào)的一致性，實(shí)現(xiàn)銀行與客戶的雙贏，并運(yùn)用其影響力而介紹新客戶，以老客戶為鏈條來帶動(dòng)新的客戶源，新客戶開發(fā)時(shí)，通過市場(chǎng)調(diào)查、廣告宣傳，不定期地舉辦活動(dòng)來吸引新客戶的參與。

三、提升業(yè)務(wù)能力、增強(qiáng)工作責(zé)任心、不斷豐富理財(cái)人員經(jīng)驗(yàn)

要成為優(yōu)秀理財(cái)人員，理財(cái)中心全體人員都充分認(rèn)識(shí)到要要具備以下幾點(diǎn)素養(yǎng)，并在工作中加以了落實(shí)：一是對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，要任勞任怨、積極工作，不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成；堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失；二是以客戶為中心，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得客戶的信任；三是注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，把握客觀環(huán)境，分析營(yíng)銷環(huán)境中存在的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，尋求解決問題的最佳途徑。

四、重視不足，展望未來，開創(chuàng)銀行理財(cái)新局面

在過去半年的工作中，理財(cái)中心盡職盡責(zé)、盡忠職守，工作得到了同行們的肯定和支持，但是還有一些不足的地方需要改進(jìn)：一是業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的自覺性、系統(tǒng)性不夠，在運(yùn)用理論解決實(shí)際問題還有一定差距。二是工作中大局意識(shí)、服務(wù)意識(shí)、創(chuàng)新意識(shí)還需要進(jìn)一步提高，今后，理財(cái)中心將一如既往地圍繞銀行理財(cái)工作的目標(biāo)，努力提高自己的綜合素質(zhì)和能力，真抓實(shí)干，開拓進(jìn)取，不斷銀行營(yíng)銷工作新局面。

銀行理財(cái)工作總結(jié)2

代客戶理財(cái)，一只專業(yè)的團(tuán)隊(duì)至關(guān)重要。近日，山東地區(qū)首個(gè)針對(duì)專業(yè)理財(cái)師的評(píng)選活動(dòng)“20XX山東省金融理財(cái)師專業(yè)大賽”順利落下帷幕。在激烈的比賽之中，來自青島本土的青島銀行理財(cái)師在賽事中“給力”依舊，記者采訪了解到，青島銀行現(xiàn)擁有一支專業(yè)高效、團(tuán)結(jié)敏銳的理財(cái)團(tuán)隊(duì)，成為比賽獲得好名次的關(guān)鍵。

A青島銀行成為獲獎(jiǎng)選手最多的銀行

在20XX山東省金融理財(cái)師專業(yè)大賽中，青島銀行有10名選手進(jìn)入決賽，并在大賽中斬獲1個(gè)一等獎(jiǎng)，5個(gè)二等獎(jiǎng)，4個(gè)三等獎(jiǎng)，成為獲獎(jiǎng)選手最多的銀行。作為青島人自己的銀行，提起青島銀行大家并不陌生，青島銀行給我們的生活帶了很多的便利。青島銀行在20XX年以更嶄新的姿態(tài)站在我們面前：炫麗璀璨、熒光閃耀的“華東第一屏”、專業(yè)的私人銀行、貼心的理財(cái)服務(wù)、高收益的理財(cái)產(chǎn)品讓人連連稱贊。

“經(jīng)過廣納賢才、精挑細(xì)選的人才選拔，多層次、全方位的專業(yè)培訓(xùn)，以及理財(cái)團(tuán)隊(duì)多年的市場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)，如今，青島銀行理財(cái)團(tuán)隊(duì)已覆蓋七區(qū)五市40多家網(wǎng)點(diǎn)的貴賓客戶，為客戶提供溫馨、貼心的理財(cái)咨詢及服務(wù)，為高端人士提供專業(yè)化的理財(cái)規(guī)劃方案、提供個(gè)性化的理財(cái)產(chǎn)品定制?！碧岬皆诒荣惿系某煽?jī)，青島銀行的相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說，一直以來，青島銀行都在加強(qiáng)理財(cái)師隊(duì)伍的建設(shè)工作。

B嚴(yán)格的準(zhǔn)入門檻

據(jù)了解，青島銀行在自身員工的培養(yǎng)中，還設(shè)定了嚴(yán)格的準(zhǔn)入門檻，“只有具備相應(yīng)資質(zhì)的人員方可申請(qǐng)理財(cái)經(jīng)理職位，必須通過行內(nèi)上崗考試、面試等選拔環(huán)節(jié)，方可持證上崗?！逼浯危y行內(nèi)部對(duì)行內(nèi)培訓(xùn)同樣傾注了大量的心血，為理財(cái)經(jīng)理們提供零售業(yè)務(wù)知識(shí)、理財(cái)規(guī)劃常識(shí)、最新產(chǎn)品特性及風(fēng)險(xiǎn)、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)走勢(shì)等信息，有效地保障理財(cái)團(tuán)隊(duì)的基本服務(wù)質(zhì)量。

“激勵(lì)機(jī)制必不可少?！痹撔械呢?fù)責(zé)人介紹說，為了鼓勵(lì)佼佼者，青島銀行為每一位理財(cái)經(jīng)理提供脈絡(luò)清晰、目標(biāo)明確的職業(yè)上升通道。業(yè)績(jī)突出有獎(jiǎng)勵(lì)，資質(zhì)提升有鼓勵(lì)。

青島銀行除了提供職業(yè)發(fā)展動(dòng)力外，還倡導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理通過自身努力，提升專業(yè)素養(yǎng)，獲取資格認(rèn)證、鼓勵(lì)理財(cái)師積極參與理財(cái)業(yè)界各項(xiàng)比賽，與同業(yè)交流經(jīng)驗(yàn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短。與此同時(shí)，青島銀行還通過邀請(qǐng)理財(cái)界各路專家，為理財(cái)師、理財(cái)經(jīng)理們開闊思路、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。從工作方法、溝通方式、服務(wù)流程等多方面打造專業(yè)、高效、貼心的理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)。

為提升理財(cái)隊(duì)伍建設(shè)，青島銀行更是聘請(qǐng)專家和外籍顧問來做整個(gè)理財(cái)團(tuán)隊(duì)的強(qiáng)大后盾，讓他們以自己從業(yè)多年的經(jīng)驗(yàn)、敏銳的市場(chǎng)洞察力以及在各自領(lǐng)域獨(dú)到的見解為青島銀行的理財(cái)團(tuán)隊(duì)提供有力的支持，保證無論理財(cái)師團(tuán)隊(duì)遇到什么問題，都可以及時(shí)得到解決和指導(dǎo)，從而為客戶帶來更專業(yè)、更舒心的理財(cái)體驗(yàn)。

C事前演練，前輩支招

據(jù)了解，為了提前準(zhǔn)備理財(cái)師大賽，青島銀行在分管行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，專門拿出了方案，針對(duì)全行范圍內(nèi)的理財(cái)師、專業(yè)人才進(jìn)行了一次活動(dòng)預(yù)賽。在比賽之前，青島銀行自己選擇了一份案例，要求參與選手在規(guī)定時(shí)間內(nèi)做出自己的理財(cái)方案，從這些參與選手中選擇出優(yōu)秀的理財(cái)師作為青島銀行的代表，參加20XX山東省金融理財(cái)師專業(yè)大賽。

“本次理財(cái)師大賽，我行做了大量前期準(zhǔn)備工作。第一，充分動(dòng)員、廣泛發(fā)動(dòng)。鼓勵(lì)有理財(cái)特長(zhǎng)的員工參與比賽。第二，行內(nèi)比賽、選拔人才。由行內(nèi)專家組建評(píng)審委員會(huì)，對(duì)員工提交的案例進(jìn)行逐一評(píng)定，最終選出規(guī)劃全面、脈絡(luò)清晰的理財(cái)方案，選送大賽組委會(huì)。”2010青島(首屆)金融理財(cái)師專業(yè)大賽中，徐斌、滕克都獲得了不錯(cuò)的成績(jī)，在今年他們都成了選手學(xué)習(xí)的模板和榜樣。據(jù)介紹，為了給選手們?cè)黾訉?shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，青島銀行特別邀請(qǐng)上屆比賽獲獎(jiǎng)選手交流參賽經(jīng)驗(yàn)，對(duì)參賽選手進(jìn)行逐一指導(dǎo)，賽前組織選手進(jìn)行案例闡述演練，模擬比賽環(huán)境，讓選手熟悉比賽規(guī)程，臨場(chǎng)應(yīng)變做到心中有數(shù)。

D理財(cái)經(jīng)理是船長(zhǎng)

當(dāng)前，理財(cái)師在零售業(yè)務(wù)中發(fā)揮著重要作用，“如果將零售業(yè)務(wù)、財(cái)富管理比作大海里的一艘航船，那么理財(cái)經(jīng)理就是船長(zhǎng)，在整個(gè)零售業(yè)務(wù)發(fā)展中起著引導(dǎo)航向的作用。這里說的引導(dǎo)航向不僅是對(duì)于銀行業(yè)務(wù)發(fā)展自身，更在于對(duì)廣大客戶家庭資產(chǎn)配置、合理理財(cái)?shù)囊龑?dǎo)?！?/p>

眾所周知，當(dāng)前市場(chǎng)上理財(cái)產(chǎn)品眾多，尤其在各大銀行、券商華美包裝的產(chǎn)品面前，人們常常眼花繚亂、無所適從。

隨著社會(huì)專業(yè)化分工日益明晰，各行業(yè)工作壓力的加大，人們也無暇研究經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融產(chǎn)品。然而，理財(cái)對(duì)每個(gè)家庭都是至關(guān)重要的，如何清楚地了解自己的財(cái)務(wù)狀況，需要專業(yè)人士的把脈診斷;如何選擇適合自己的產(chǎn)品、讓他們?yōu)樽约旱呢?cái)富保值增值，更需要理財(cái)師的引領(lǐng)與指導(dǎo)。“我們要為客戶提供的是專業(yè)化的、全方位的顧問式理財(cái)服務(wù)和高品質(zhì)的增值服務(wù)，讓客戶財(cái)富增值的同時(shí)，引領(lǐng)客戶擁有由富及貴、由貴及雅的生活品質(zhì)，讓客戶的錢忙起來、人閑下來，更好地享受生活?！?/p>

銀行理財(cái)工作總結(jié)3

近年來，隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長(zhǎng)和個(gè)人財(cái)富的迅速增加，穩(wěn)定的高收入富裕人群已經(jīng)形成，理財(cái)客戶已不滿足傳統(tǒng)的存款低收益，為了使個(gè)人資產(chǎn)能夠更加有效的保值增值，就要轉(zhuǎn)向資本市場(chǎng)來尋找新的投資渠道。盡管許多個(gè)人投資者有理財(cái)意識(shí)，但卻缺乏經(jīng)驗(yàn)，迫切需要得到專業(yè)指導(dǎo)。作為最主要的理財(cái)服務(wù)提供商，國(guó)內(nèi)各商業(yè)銀行，紛紛建立健全自己的個(gè)人理財(cái)服務(wù)體系，設(shè)立各種理財(cái)中心，并不斷推出新型的理財(cái)產(chǎn)品，以滿足客戶需求，促進(jìn)自身發(fā)展。

一、銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)存在的問題

在國(guó)外，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)也被稱為財(cái)富管理。眾多金融機(jī)構(gòu)為了占領(lǐng)高端市場(chǎng)，提高盈利水平，都爭(zhēng)相為優(yōu)質(zhì)客戶提供綜合性的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。而國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展相對(duì)滯后，無法與發(fā)達(dá)國(guó)家相比。

我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)存在以下幾方面的問題：

1、規(guī)模小。

中間業(yè)務(wù)收入包括個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在內(nèi)，在商業(yè)銀行總收入中所占據(jù)的比重僅為8%。

2.服務(wù)層次比較低。

國(guó)外商業(yè)銀行可以為客戶提供信托、證券、保險(xiǎn)等綜合性理財(cái)服務(wù)，讓客戶的資產(chǎn)增值保值。而我國(guó)商業(yè)銀行所提供的個(gè)人理財(cái)服務(wù)目前還停留在銀行轉(zhuǎn)賬、代收代付、通存通兌等這些基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。

3.產(chǎn)品同質(zhì)化。

國(guó)外商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的品牌特色，個(gè)性化服務(wù)較為重視。而我國(guó)商業(yè)銀行雖然推出了不同名稱類型的理財(cái)產(chǎn)品，但內(nèi)容卻很相似，沒有特殊優(yōu)勢(shì)。

4.跟蹤服務(wù)缺失。

就目前我國(guó)商業(yè)銀行開展的理財(cái)業(yè)務(wù)來看，在客戶收益的分析評(píng)估和動(dòng)態(tài)跟蹤上，還很不足。銀行未能定期根據(jù)客戶的理財(cái)收益來對(duì)其投資策略和投資工具進(jìn)行調(diào)整，以適應(yīng)變化的市場(chǎng)。

5.專業(yè)人才短缺。

國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行在建立理財(cái)中心后，雖然配備了理財(cái)經(jīng)理來為客戶服務(wù)，但是目前這些理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)性較弱，能夠熟練掌握證券、保險(xiǎn)、投資等綜合性知識(shí)的人才較少。

二、客戶滿意度

關(guān)于客戶滿意度的概念，菲利普.科特勒和barky認(rèn)為，客戶滿意是客戶在使用產(chǎn)品或服務(wù)后感知的效果與其之前的預(yù)期進(jìn)行比較的結(jié)果。如果感知的效果低于期望，客戶就會(huì)不滿，感知的效果達(dá)到期望，客戶就會(huì)滿意，感知的效果高于期望，客戶就會(huì)非常滿意。客戶感知價(jià)值與客戶預(yù)期的差距決定了客戶滿意程度。客戶滿意—般包括五個(gè)方面內(nèi)容：產(chǎn)品滿意、服務(wù)滿意、視聽滿意(企業(yè)可視性和可聽性的外在形象的滿足狀態(tài))、行為滿意(客戶對(duì)企業(yè)運(yùn)行狀態(tài)的滿足狀態(tài))、理念滿意(客戶對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)理念的滿足狀態(tài))。

只有客戶在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中滿足了自己的需要，才會(huì)對(duì)其滿意，也才會(huì)積極主動(dòng)地與之保持持久合作關(guān)系，并可能傳播對(duì)銀行有利的信息，增強(qiáng)口碑效應(yīng)，吸引更多的客戶。

三、提升銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)客戶滿意度的幾點(diǎn)建議

(一)硬件環(huán)境

如何能夠較為便捷、迅速、方便地接受理財(cái)服務(wù)也已成為這部分人群不得不考慮的一個(gè)問題因素。商業(yè)銀行在設(shè)置個(gè)人理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)時(shí)應(yīng)充分考慮周邊居住人群的理財(cái)需求情況，針對(duì)經(jīng)濟(jì)條件較好、富裕人群密集的社區(qū)，配套安排理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)，就近吸取更多的有效理財(cái)客戶。理財(cái)客戶對(duì)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部環(huán)境也有著一定層次的要求，舒適、愜意的理財(cái)環(huán)境能在感官上給客戶帶來愉悅的感受。

隨著信息技術(shù)的不斷升級(jí)，網(wǎng)上銀行、電話銀行等新型理財(cái)渠道不斷涌現(xiàn)。越來越多的銀行開始將理財(cái)?shù)戎虚g業(yè)務(wù)拓展到這些新型渠道上。一方面，銀行開展新型信息渠道，可以有效簡(jiǎn)化服務(wù)的繁瑣程序，減輕營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜面壓力;另一方面，銀行為客戶提供了更多的服務(wù)路徑選擇，使客戶能夠足不出戶實(shí)時(shí)管理自己的理財(cái)資產(chǎn)，為客戶提供了方便。

(二)服務(wù)質(zhì)量

效率低，排隊(duì)時(shí)間過長(zhǎng)現(xiàn)象有著多方面的原因，但解決這個(gè)問題的根本措施是銀行應(yīng)當(dāng)真正以客戶為本，從客戶的角度出發(fā)，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)有的弊病進(jìn)行改正。銀行理財(cái)業(yè)務(wù)開展過程中，客戶與銀行之間會(huì)不斷產(chǎn)生信息交流。客戶對(duì)銀行所提供的服務(wù)，業(yè)務(wù)辦理會(huì)有一定的反饋意見。從客戶角度來看，對(duì)理財(cái)服務(wù)的看法意見希望能夠順利傳達(dá)給銀行，并且，銀行能夠?qū)ζ浞答佉庖娪枰灾匾暋?duì)于銀行來說，客戶的意見反饋表達(dá)了客戶對(duì)銀行服務(wù)的真實(shí)感受。傾聽并采納這部分客戶意見，有利于銀行自身服務(wù)水平的不斷提高。因而，針對(duì)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)，建立完善的信息反饋溝通渠道，使客戶的意見迅速得以傳達(dá)，并做出相應(yīng)的處理，可以增加客戶對(duì)銀行理財(cái)服務(wù)的認(rèn)同，提高滿意度。

(三)理財(cái)顧問

普通客戶在投資理財(cái)方面的知識(shí)都較為缺乏，對(duì)銀行推出的理財(cái)產(chǎn)品一知半解，需要專業(yè)人士能對(duì)其投資理財(cái)做出建議與指導(dǎo)。從銀行角度來講，應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)理財(cái)顧問的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使其對(duì)銀行的各類理財(cái)產(chǎn)品能夠充分了解。此外，在投資知識(shí)上進(jìn)行定期教育培訓(xùn)，提高理財(cái)顧問在專業(yè)知識(shí)上的儲(chǔ)備。在對(duì)理財(cái)顧問的選拔和配置上，應(yīng)該多考量其在投資理財(cái)上的專業(yè)素養(yǎng)，是否具備專業(yè)理財(cái)資質(zhì)。

(四)產(chǎn)品品質(zhì)

銀行投資理財(cái)產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)和收益分類，在向客戶營(yíng)銷產(chǎn)品時(shí)，要著重考慮客戶自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和對(duì)收益率的期望情況。高風(fēng)險(xiǎn)高收益的產(chǎn)品應(yīng)面向資金量大、風(fēng)險(xiǎn)承受力強(qiáng)的客戶，合適的產(chǎn)品應(yīng)該賣給合適的客戶，不建議風(fēng)險(xiǎn)承受力低的客戶來購買。與基金理財(cái)不同，銀行推出的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)該以中低風(fēng)險(xiǎn)為主，恪守銀行理財(cái)?shù)谋举|(zhì)，維持資產(chǎn)保值增值的初衷。銀行推出的投資理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)該充分考慮投資者的多樣性需求，豐富理財(cái)產(chǎn)品的種類，為客戶提供更多選擇。理財(cái)產(chǎn)品投資起點(diǎn)的設(shè)置也應(yīng)考慮到目標(biāo)投資群體的收入狀況，保障潛在客戶能夠接受理財(cái)產(chǎn)品的起始投資額，更大程度地吸引到更多優(yōu)質(zhì)客戶。理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)率問題也是投資者納入考慮的范圍，合理收費(fèi)也能在一定程度上增加客戶的滿意情況。

(五)整體形象

銀行為客戶提供存貸款、繳費(fèi)、理財(cái)?shù)榷喾N金融服務(wù)，涉及到日常生活的方方面面?？蛻粼阢y行辦理綜合業(yè)務(wù)，都能切身感受到銀行的.服務(wù)環(huán)境、質(zhì)量、業(yè)務(wù)水平以及整體實(shí)力。銀行所傳達(dá)出的形象會(huì)直接影響客戶對(duì)其的印象觀感，從而對(duì)客戶的理財(cái)機(jī)構(gòu)選擇產(chǎn)生影響。

對(duì)于銀行而言，珍惜自身的信