銀行對賬管理制度范文（19篇）

銀行對賬管理制度篇一 為加強新入職員工的管理，使其盡快熟悉公司的各項規(guī)章制度、工作流程和工作職責(zé)，熟練掌握和使用本職工作的設(shè)備和辦公設(shè)施，達到各崗位工作標(biāo)準(zhǔn)，滿足公司對人才的要求。行政部根據(jù)公司的實際情況編制了新員工入職培訓(xùn)內(nèi)容及指導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn)。 一、到職前培訓(xùn)（部門經(jīng)理負(fù)責(zé)） 1?、致新員工歡迎信。 2?、讓本部門其他員工知道新員工的到來（每天早會時）。 3?、準(zhǔn)備好新員工辦公場所、辦公用品。 4?、準(zhǔn)備好給新員工培訓(xùn)的部門內(nèi)訓(xùn)資料。 5?、為新員工指定一位資深員工作為新員工的導(dǎo)師。 6?、準(zhǔn)備好布置給新員工的第一項工作任務(wù)。 二、?部門崗位培訓(xùn)（部門經(jīng)理負(fù)責(zé)） 到職后第一天： 1?、到行政部報到，進行新員工入職須知培訓(xùn)（行政部負(fù)責(zé)）。 2?、到部門報到，經(jīng)理代表全體部門員工歡迎新員工到來。 3?、介紹新員工認(rèn)識本部門員工，參觀工作場所。 4?、部門結(jié)構(gòu)與功能介紹、部門內(nèi)的特殊規(guī)定。 5?、新員工工作描述、職責(zé)要求。 6?、討論新員工的第一項工作任務(wù)。 到職后第五天： 1?、一周內(nèi)，部門經(jīng)理與新員工進行非正式談話，重申工作職責(zé)，談?wù)摴ぷ髦谐霈F(xiàn)的問題，回答新員工的提問。 2?、對新員工一周的表現(xiàn)作出評估，并確定一些短期的績效目標(biāo)。 3?、設(shè)定下次績效考核的時間。 到職后第三十天 部門經(jīng)理與新員工面談，討論試用期一個月來的表現(xiàn)，填寫評價表。 到職后第九十天 行政部經(jīng)理與部門經(jīng)理一起討論新員工表現(xiàn)，是否合適現(xiàn)在崗位，填寫試用期考核表，并與新員工就試用期考核表現(xiàn)談話，告之新員工公司績效考核要求與體系。 三、公司整體培訓(xùn)：（行政部負(fù)責(zé)--?不定期） 1?、公司歷史與愿景、公司組織架構(gòu)、主要業(yè)務(wù)。 2?、公司政策與福利、公司相關(guān)程序、績效考核。 3?、公司各部門功能介紹、公司培訓(xùn)計劃與程序。 4?、公司整體培訓(xùn)資料的發(fā)放，回答新員工提出的問題。 四、新入職員工事項指導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn) 1?、如何使新進人員有賓至如歸的感受 當(dāng)新進人員開始從事新工作時，成功與失敗往往決定其最初數(shù)小時或數(shù)天中。而在這開始的期間內(nèi)，也最易于形成好或壞的印象。新工作與新上司也和新進員工一樣地受到考驗，所以主管人員成功地給予新聘人員一個好的印象，也如新進人員要給予主管人員好印象同樣的重要。 2?、新進人員面臨的問題 1?）陌生的臉孔環(huán)繞著他； 2?）對新工作是否有能力做好而感到不安； 3?）對于新工作的意外事件感到膽怯； 4?）不熟悉的人、事、物，使他分心； 5?）對新工作有力不從心的感覺； 6?）不熟悉公司規(guī)章制度； 7?）他不知道所遇的上司屬哪一類型； 8?）害怕新工作將來的困難很大。 3?、友善的歡迎 主管人員去接待新進人員時，要有誠摯友善的態(tài)度。使他感到你很高興他加入你的單位工作，告訴他你的確是歡迎他的，與他握手，對他的姓名表示有興趣并記在腦海中，要微笑著去歡迎他。給新進人員以友善的歡迎是很簡單的事情，但卻常常為主管人員所疏忽。 4?、介紹同事及環(huán)境 新進人員對環(huán)境感到陌生，但如把他介紹與同事們認(rèn)識時，這種陌生感很快就會消失。當(dāng)我們置身于未經(jīng)介紹的人群中時，大家都將是如何的困窘，而新進人員同樣地也感到尷尬，不過，如把他介紹給同事們認(rèn)識，這個窘困就被消除了。友善地將公司環(huán)境介紹給新同事，使他消除對環(huán)境的陌生感，可協(xié)助其更快地進入狀態(tài)。 5?、使新進人員對工作滿意 最好能在剛開始時就使新進人員對工作表示稱心。這并不是說，故意使新進人員對新工作過分主觀，但無論如何要使他對新工作有良好的印象。回憶一些當(dāng)你自己是新進人員時的經(jīng)驗，回憶你自己最初的印象，記憶那時你是如何的感覺，然后推已及人，以你的感覺為經(jīng)驗，在新進人員參加你單位工作時去鼓勵和幫助他們。 6?、與新進人員做朋友 以誠摯及協(xié)助的方式對待新員工，可使其克服許多工作之初的不適應(yīng)與困難，如此可降低因不適應(yīng)環(huán)境而造成的離職率。 7?、詳細(xì)說明公司規(guī)章制度 新進人員常常因?qū)镜恼吲c法規(guī)不明了，而造成一些不必要的煩惱及錯誤，所以明白說明與他有關(guān)的公司各種政策及規(guī)章。然后，他將知道公司對他的期望是什么，以及他可以對公司貢獻些什么。 8?、以下政策需仔細(xì)說明 1?）給薪方法； 2?）升遷政策； 3?）安全法規(guī)； 4?）員工福利； 5?）人事制度； 6?）員工的行為準(zhǔn)則。 上述政策務(wù)必于開始時，即利用機會向新員工加以解釋。 9?、如何解釋公司政策 對新進人員解釋有關(guān)公司政策及規(guī)章時，必須使他認(rèn)為對他們是公平的一種態(tài)度。假如領(lǐng)導(dǎo)人員對新進人員解釋規(guī)章，使他們認(rèn)為規(guī)章的存在處處在威脅他們時，那他對他的新工作必不會有好的印象。所有公司的政策及規(guī)章都有其制定的理由，主管人員應(yīng)將這些理由清楚地告訴他們。假如把公司的政策及規(guī)章制定的理由一開始就詳細(xì)地告訴了新進人員，他將非常高興而且承認(rèn)他們的公正與其重要性。除非讓他知道制定政策的理由，否則他勢必會破壞規(guī)章，同時對政策也將表示不支持。新進人員有權(quán)利知道公司的每一項政策及規(guī)章制定的理由，因為當(dāng)一個新進人員在參加一項新工作時，他是著手與公司建立合作的關(guān)系，因此愈是明白那些理由，則彼此間的合作是愈密切。去向新進人員坦誠及周到地說明公司政策及其制訂的理由，是主管人員的責(zé)任，這是建立勞資彼此諒解的第一個步驟。 10?、給予安全培訓(xùn) 1?）配合新進人員的工作性質(zhì)與工作環(huán)境，提供其安全指導(dǎo)原則，可避免意外傷害的發(fā)生。安全訓(xùn)練的內(nèi)容是： 工作中可能發(fā)生的意外事件； 各種事件的處理原則與步驟； 仔細(xì)介紹安全常識； 經(jīng)過測試，檢查人員對“安全”的了解程度。 2?）有效的安全培訓(xùn)可達到以下目標(biāo)： 新進人員感到他的福利方面，已有肯定的保證； 建立善意與合作的基礎(chǔ)； 可防止在工作上的'浪費，以免造成意外事件； 人員可免于時間損失，而增加其工作能力； 對建立公司信譽極有幫助。 11?、解釋給薪計劃 新進人員極欲知道下列問題； 何時發(fā)放薪金； 上、下班時間。 三、建立國內(nèi)商業(yè)銀行員工培訓(xùn)體系的思考 從現(xiàn)在開始，緊密圍繞商業(yè)銀行自身的戰(zhàn)略目標(biāo)和各項工作重點，將培訓(xùn)作為推進戰(zhàn)略實施的重要手段，持久地發(fā)揮培訓(xùn)對改善績效與提升企業(yè)競爭力作用；樹立人才投資理念，樹立科學(xué)培訓(xùn)理念，加大對培訓(xùn)的投入，提高培訓(xùn)的投入產(chǎn)出意識，各級上下聯(lián)動、各部門密切配合，形成培訓(xùn)一盤棋；強化培訓(xùn)需求調(diào)查和培訓(xùn)效果評估，強化培訓(xùn)規(guī)劃、開發(fā)、組織和管理功能，切實提高培訓(xùn)的針對性和實效性，形成自主學(xué)習(xí)、集中培訓(xùn)、考察交流“三結(jié)合”的培訓(xùn)育人體系，確保培訓(xùn)質(zhì)量，加強培訓(xùn)成果轉(zhuǎn)化；將培訓(xùn)與員工的職業(yè)發(fā)展相結(jié)合，有效調(diào)動員工的培訓(xùn)熱情，堅持企業(yè)培訓(xùn)與員工自主學(xué)習(xí)相結(jié)合，營造人人需要學(xué)習(xí)、人人有機會學(xué)習(xí)、人人主動學(xué)習(xí)的良好氛圍。 主要措施： （一）完善培訓(xùn)組織與責(zé)任體系。 1、成立培訓(xùn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，決定全行培訓(xùn)政策和重點。 2、分管行長對轄內(nèi)員工培訓(xùn)負(fù)責(zé)，運用多種方式及時與員工溝通，加強對轄內(nèi)員工培訓(xùn)規(guī)劃及發(fā)展指導(dǎo)，及時根據(jù)發(fā)展經(jīng)營戰(zhàn)略對培訓(xùn)工作進行指導(dǎo)。 3、加強培訓(xùn)工作的考核力度，量化培訓(xùn)考核結(jié)果，將培訓(xùn)考核結(jié)果納入各單位領(lǐng)導(dǎo)班子和主要負(fù)責(zé)人年度考核指標(biāo)體系。 （二）通過學(xué)歷學(xué)位教育管理、培訓(xùn)項目管理、培訓(xùn)積分管理、兼職教師管理、培訓(xùn)經(jīng)費管理、培訓(xùn)聯(lián)系人管理、培訓(xùn)學(xué)分認(rèn)定及管理、培訓(xùn)課程開發(fā)管理等制度的建立和完善，健全培訓(xùn)的支持保障體系，形成一套完整的教育培訓(xùn)制度，促進各項培訓(xùn)工作規(guī)范有序進行。 （三）繼續(xù)以分層分級組織實施培訓(xùn)為基本模式，實施差別化培訓(xùn)項目。按員工類別建立素質(zhì)模型，并在此基礎(chǔ)上為每個類別建立支持員工素質(zhì)提升的一整套培訓(xùn)課程體系和對應(yīng)的重點課程。 對管理崗位、專業(yè)技術(shù)崗位和經(jīng)辦崗位三大層面人員，細(xì)分崗位類別，通過科學(xué)的素質(zhì)模型的建立，為每個類別員工建立一套完整的培訓(xùn)課程體系，對各崗位培訓(xùn)課程，明確主干課程和非主干課程，并對每個課程確定對應(yīng)的培訓(xùn)學(xué)分和要求，建立培訓(xùn)學(xué)分管理。 筆者通過同樣方式對個人、公司客戶經(jīng)理、專業(yè)技術(shù)崗位、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、會計業(yè)務(wù)骨干、經(jīng)辦人員、柜員等八類人員建立了素質(zhì)模型和課程支持體系。 （四）拓展培訓(xùn)渠道，創(chuàng)新培訓(xùn)方式，豐富培訓(xùn)手段，引入豐富多樣的培訓(xùn)形式,提高培訓(xùn)的靈活性和適應(yīng)性。 加強與高校及培訓(xùn)機構(gòu)的合作，聘請專家教授和專業(yè)培訓(xùn)師，建立穩(wěn)定的合作關(guān)系。通過多種形式和渠道組織員工培訓(xùn)，擴大培訓(xùn)覆蓋面，為員工學(xué)習(xí)先進的管理理念及相關(guān)業(yè)務(wù)知識，創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織創(chuàng)造良好條件。 （五）強化對培訓(xùn)效果的評估和反饋，提高培訓(xùn)項目開發(fā)、課程設(shè)計的科學(xué)有效性，加強培訓(xùn)的投入產(chǎn)出評估，對重點培訓(xùn)項目，做好培訓(xùn)前、培訓(xùn)中和培訓(xùn)后的全程評估。 培訓(xùn)前做好培訓(xùn)需求整體評估，培訓(xùn)對象知識、技能和工作態(tài)度評估等;培訓(xùn)中做好培訓(xùn)組織準(zhǔn)備工作評估、內(nèi)容和形式評估、教師評估等;培訓(xùn)后做好目標(biāo)達成情況評估、效果效益綜合評估等工作。對大部分培訓(xùn)項目還要實施學(xué)習(xí)評估，通過考試測評和撰寫學(xué)習(xí)心得等方式來完成，對重要培訓(xùn)項目還要實施行為評估，對學(xué)員培訓(xùn)后一段時期的工作表現(xiàn)進行評價，對投入巨大的培訓(xùn)項目，還要實施績效評估，對培訓(xùn)效益進行綜合測算。 （六）進一步加強培訓(xùn)的集中管理，統(tǒng)一規(guī)劃，歸口管理。 加強培訓(xùn)工作計劃的管理和培訓(xùn)經(jīng)費的預(yù)算管理，加大培訓(xùn)經(jīng)費的投入，提高培訓(xùn)資源的使用效率。 筆者所在單位通過以上措施，加強和改進了員工培訓(xùn)工作，在員工學(xué)習(xí)現(xiàn)代商業(yè)銀行的經(jīng)營機制、運營方式和管理技術(shù)，熟悉資本市場的規(guī)則、深刻理解現(xiàn)代商業(yè)銀行的經(jīng)營管理理念和運行規(guī)律方面起到了一定效果。促使了各級各類人員尤其是管理人員盡快樹立現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營理念，培養(yǎng)其戰(zhàn)略管理、資本管理、投資者關(guān)系管理等專業(yè)技能，較好地適應(yīng)股份化改造對員工的履崗能力要求，促進了經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)。 第一章?總?則 第一條?本辦法依據(jù)本公司人事管理規(guī)劃第三條的有關(guān)規(guī)定制訂。 第二條?員工培訓(xùn)的宗旨與目的。 （1）加強人事管理，提高員工的素質(zhì)。 （2）使員工認(rèn)識本公司對社會所負(fù)的使命，并激發(fā)其求知欲、創(chuàng)造心，使其不斷努力充實自己。 第三條?本公司員工的培訓(xùn)分為不定期教育訓(xùn)練與定期教育培訓(xùn)兩種。 第四條?本公司所屬員工必須接受本辦法所定的制度。 第二章?不定期培訓(xùn) 第五條?本公司員工培訓(xùn)由各部門主管對所屬員工經(jīng)常實施。 第六條?各部門主管應(yīng)擬定培訓(xùn)計劃，并按計劃切實推行。 第七條?各部門主管經(jīng)常督導(dǎo)所屬員工以增進其處理業(yè)務(wù)能力，充實其處理業(yè)務(wù)時應(yīng)具備的知識，必要時要指定所屬員工閱讀與業(yè)務(wù)有關(guān)的專業(yè)書籍。 第八條?各部門主管應(yīng)經(jīng)常利用集會，以專題研討報告或個別教育等方式實施培訓(xùn)。 第三章?定期培訓(xùn) 第九條?本公司員工定期培訓(xùn)每年兩次分為上半期（3月、4月）及下半期（11月、12月）舉行，視其實際情況分別辦理。 第十條?各部門由主管擬定培訓(xùn)計劃，會同培訓(xùn)部安排日程并邀請各單位干部或聘請專家講課。 第十一條?不定期培訓(xùn)依其性質(zhì)、內(nèi)容分為初級班（普通員工）及高級班（主管及以上干部），但視其實際情況可合并舉辦。 第十二條?高級干部培訓(xùn)分為專修班及研修班，由總經(jīng)理視必要時隨時培訓(xùn)，其培訓(xùn)的課程、進度另定。 第十三條?普通班其培訓(xùn)內(nèi)容包括一般實務(wù)（公務(wù)概況、公司各種規(guī)章、各部門職責(zé)、事務(wù)處理程序等）、精神教育以及新員工的基本教育。 第十四條?普通技術(shù)班其培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括一般實務(wù)外，并重視技術(shù)管理，專修計算機的各種知識。 第十五條?高級班以其培訓(xùn)內(nèi)容為主管必修的知識與技能。 第十六條?高級技術(shù)班培訓(xùn)內(nèi)容為法律法規(guī)，了解設(shè)計，嚴(yán)格督導(dǎo)，切實配合工作進度，控制資材，節(jié)省用料，提高技術(shù)水準(zhǔn)等研修課題。 第十七條?各級培訓(xùn)的課程、進度另定。 第十八條?各部門主管實施培訓(xùn)的成果作為平時考績考核記錄，以作年終考績的資料，成績特優(yōu)的員工，可選派赴國外實習(xí)或考察。 第十九條?凡培訓(xùn)人員接培訓(xùn)通知時，除因重大疾病或重大事故經(jīng)該單位主管出具證明申請免予培訓(xùn)外，應(yīng)在指定時間內(nèi)向主管單位報到。 第四章?附?則 第二十條?培訓(xùn)除另有規(guī)定外，一律在總公司內(nèi)實施。 第二十一條?在培訓(xùn)期間，除提供飲食補貼外，不給其他津貼。 第二十二條?本辦法經(jīng)總經(jīng)理核準(zhǔn)后實施。二、在職員工培訓(xùn)制度 第一章?目?的 第一條?為提高本公司從業(yè)人員素質(zhì)，充實其知識與技能，以增進工作質(zhì)量及績效，特制訂本制度。 第二章?適用范圍 第二條?凡本公司所屬從業(yè)人員的在職培訓(xùn)及其有關(guān)作業(yè)事項均依本辦法。 第三章?工作職責(zé)劃分 第三條?培訓(xùn)部。 （1）全公司共同性培訓(xùn)課程的舉辦。 （2）全公司年度、月份培訓(xùn)課程的擬定、呈報。 （3）培訓(xùn)制度的制訂及修改。 （4）全公司在職教育培訓(xùn)實施成果及改善對策呈報。 （5）共同性培訓(xùn)教材的編撰與修改。 （6）培訓(xùn)計劃的審議。 （7）培訓(xùn)實施情況的督導(dǎo)、追蹤、考核。 （8）外聘講師。 （9）全公司外派培訓(xùn)人員的審核與辦理。 （10）外派受訓(xùn)人員所攜書籍、資料與書面報告的管理。 （11）其他有關(guān)人才發(fā)展方案的研擬與執(zhí)行。 （12）各項培訓(xùn)計劃費用預(yù)算的擬定。 第四條?各部門。 （1）全年度培訓(xùn)計劃匯總、呈報。 （2）專業(yè)培訓(xùn)規(guī)范制訂及修改，講師或助教人選的推薦。 （3）內(nèi)部專業(yè)培訓(xùn)課程的舉辦及成果匯報。 （4）專業(yè)培訓(xùn)教材的編撰與修改。 （5）培訓(xùn)后的督導(dǎo)與追蹤，以確保培訓(xùn)成果。 第四章?培訓(xùn)規(guī)范制訂 第五條?培訓(xùn)部應(yīng)召集各有關(guān)部門共同制訂“從業(yè)人員在職培訓(xùn)規(guī)范”，提供訓(xùn)練實施的依據(jù)。 （1）各部門的工作職務(wù)分類。 （2）各職務(wù)的培訓(xùn)課程及時數(shù)。 （3）各培訓(xùn)課程的教學(xué)大綱。 第六條?各部門組織機能變動或引進新技術(shù)使生產(chǎn)條件等變化時，培訓(xùn)部即應(yīng)配合實際需要修改培訓(xùn)規(guī)范。 第五章?培訓(xùn)計劃的擬訂 第七條?各部門依培訓(xùn)規(guī)范及配合實際需要，擬訂“在職培訓(xùn)計劃表”，經(jīng)培訓(xùn)部審核，作為訓(xùn)練實施之依據(jù)。 第八條?培訓(xùn)部位應(yīng)就各部所提出的培訓(xùn)計劃匯編“年度培訓(xùn)計劃匯總表”，呈報人力資源部核簽。 第九條?各項培訓(xùn)課程主辦單位應(yīng)填寫“在職培訓(xùn)實施計劃表”，呈報人力資源部核簽后，通知有關(guān)部門及人員參加培訓(xùn)。 第十條?臨時培訓(xùn)課程，亦需填寫“在職培訓(xùn)實施計劃表”，呈報人力資源部核簽后實施。 第六章?培訓(xùn)實施 第十一條?培訓(xùn)主辦部門應(yīng)依“在職培訓(xùn)實施計劃表”按期實施并負(fù)責(zé)該項培訓(xùn)的全部事宜，如培訓(xùn)場地安排、教材分發(fā)、教具借調(diào)，通知講師及受訓(xùn)單位等。 第十二條?如有補充教材，講師應(yīng)于開課前一周將講義原稿送培訓(xùn)部統(tǒng)一印刷，以便上課時發(fā)給學(xué)員。 第十三條?各項培訓(xùn)結(jié)束時，應(yīng)舉行考試，由主辦部門或講師負(fù)責(zé)監(jiān)考，考試題目分3～4種，由講師在開課前送交主辦部門。 第十四條?各項在職培訓(xùn)實施時，參加受訓(xùn)學(xué)員應(yīng)簽到，培訓(xùn)部應(yīng)了解上課狀況。 第十五條?受訓(xùn)人員應(yīng)準(zhǔn)時出席，因故不能參加者應(yīng)辦理請假手續(xù)。 第十六條?培訓(xùn)部應(yīng)定期召開檢查會以評估各項培訓(xùn)課程實施成果，并記錄，送交各有關(guān)單位。 第十七條?各項培訓(xùn)考試缺席者，事后一律補考；不補考者，一律以零分計算。 第十八條?培訓(xùn)考試成績，供考核及升遷參考。 第七章?培訓(xùn)成績報告 第十九條?每項培訓(xùn)結(jié)束后一周內(nèi)，講師應(yīng)將學(xué)員的成績評定出來，填入“在職培訓(xùn)測驗成績表”，連同試卷送人力資源部門，以建立個人完善的培訓(xùn)資料。 第二十條?主辦單位應(yīng)于每項培訓(xùn)辦理結(jié)束后一周內(nèi)填報“在職培訓(xùn)結(jié)報表”及“講師鐘點費用申請表”，連同“成績表”及“學(xué)員意見調(diào)查表”，報培訓(xùn)部門，憑此支付各項費用及歸檔。 第二十一條?如需支付教材編撰費用時，主辦部門應(yīng)填寫“在職培訓(xùn)教材編撰費用申請表”，送相關(guān)部門核簽后憑此予以支付。 第二十二條?各部門對所屬人員應(yīng)填寫“從業(yè)人員在職培訓(xùn)表”。 第二十三條?每三個月，各部門應(yīng)填寫“在職培訓(xùn)實施結(jié)果報告”，報送人力資源與培訓(xùn)單位，以了解該部門最近在職培訓(xùn)實施狀況。 第八章?評?估 第二十四條?每項培訓(xùn)辦理結(jié)束時，主辦部門應(yīng)視實際需要分發(fā)“在職培訓(xùn)學(xué)員意見調(diào)查表”，供學(xué)員填寫后與考試試卷一并收回，并匯總學(xué)員意見，作為以后再舉辦類似培訓(xùn)參考。 第二十五條?培訓(xùn)部應(yīng)對各部評估培訓(xùn)的成效，定期分發(fā)“培訓(xùn)成效調(diào)查表”，供各單位主管填寫后匯總意見，形成書面報告后，分送各部門及有關(guān)人員作為再舉辦類似培訓(xùn)的參考。 第九章?外派培訓(xùn) 第二十六條?因工作或升遷等任職新工作前的需要，各部門推薦有關(guān)人員送培訓(xùn)部審議后，呈總經(jīng)理核準(zhǔn)后外派培訓(xùn)，并依人事管理規(guī)章辦理出差手續(xù)。 第二十七條?外派培訓(xùn)人員返回后，應(yīng)將培訓(xùn)的書籍、教材及資格證件等有關(guān)資料送培訓(xùn)部歸檔保管，其培訓(xùn)成績亦記錄在培訓(xùn)資歷表。 第二十八條?外派培訓(xùn)人員應(yīng)將培訓(xùn)所學(xué)知識整理成冊，作為內(nèi)部培訓(xùn)教材，并舉辦培訓(xùn)班，擔(dān)任講師培訓(xùn)有關(guān)人員。 第二十九條?報銷培訓(xùn)費時，培訓(xùn)部應(yīng)審核其外派培訓(xùn)的資料是否繳回，并于報銷單據(jù)上簽注，如未經(jīng)審核，會計部門不應(yīng)予以付款。 第三十條?本條款適用于參加公司外的培訓(xùn)，對因升遷、儲備需要，于任職前可集中委托外協(xié)部辦理培訓(xùn)，但每年以兩次為限。三、新進員工培訓(xùn)制度 第一條?新員工的培訓(xùn)，除人事管理規(guī)則及員工教育實施辦法另有規(guī)定外，均依本制度實施。 第二條?本制度所謂新員工系指臨時職員、試用人員、臨時雇用人員及其他認(rèn)為應(yīng)接受培訓(xùn)的員工。 第三條?本培訓(xùn)的宗旨與目的。 （1）為新員工明了企業(yè)機構(gòu)組織系統(tǒng)，進而了解本公司組織概況、各部門分管事務(wù)、經(jīng)營方針及人事管理規(guī)章，使之能恪遵章則，完成本職工作。 （2）使新員工深切體會本公司遠(yuǎn)大的抱負(fù)，激發(fā)其求知欲、創(chuàng)造心，不斷充實自己，努力向上，借以奠定公司基礎(chǔ)。 第四條?本培訓(xùn)根據(jù)新進員工每批報到人數(shù)的多少另行確定培訓(xùn)時間，經(jīng)核準(zhǔn)后即可依照本制度實施。 第五條?新進員工經(jīng)培訓(xùn)后，視其能力給予調(diào)派適當(dāng)職務(wù)，但依實際需要得先行調(diào)派職務(wù)者容后始補訓(xùn)。 第六條?凡經(jīng)指定接受培訓(xùn)的人員，除有特殊情況事先經(jīng)人事主管簽報核準(zhǔn)得予請假或免訓(xùn)者外，一律不得故意回避或不到，否則將從嚴(yán)論處。 第七條?培訓(xùn)課程的內(nèi)容除以公司組織、各種管理章則、各部門掌管的事務(wù)及營業(yè)方針等一般摹本實務(wù)教育外，精神教育同時配合實施。 第八條?培訓(xùn)課程的編排及時間，得依實際需要另行制訂。 第九條?本制度經(jīng)總經(jīng)理核準(zhǔn)后施行，修改時亦同。 銀行對賬管理制度篇二 在社會發(fā)展不斷提速的今天，各種制度頻頻出現(xiàn)，制度泛指以規(guī)則或運作模式，規(guī)范個體行動的一種社會結(jié)構(gòu)。這些規(guī)則蘊含著社會的價值，其運行表彰著一個社會的秩序。你所接觸過的.制度都是什么樣子的呢？下面是小編幫大家整理的銀行食堂的管理制度，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。 一、為加強食堂管理，為員工營造一個溫馨、衛(wèi)生、整潔的就餐環(huán)境，保證員工正常就餐及食品衛(wèi)生安全，特制定本制度。 二、食堂工作人員負(fù)責(zé)食堂物質(zhì)采購，要計劃采購，精打細(xì)算，厲行節(jié)約、嚴(yán)禁采購烹調(diào)變質(zhì)食物，防止食物中毒;并負(fù)責(zé)收集群眾意見工作，以促進提高工作水平和服務(wù)質(zhì)量。 三、廚房操作間內(nèi)的設(shè)施與用具擺放整齊有序，地面無污水、無雜物。餐具使用后要清洗干凈，垃圾要及時處理;食堂要清潔、衛(wèi)生，確保食堂衛(wèi)生符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)要求。食堂內(nèi)不得隨地吐痰，食物不得亂堆亂放。 四、食堂工作人員必須注意做好個人衛(wèi)生，做到勤洗手、剪指甲，勤換、勤洗工作服，工作期間穿戴工作服，堅持洗手后操作。 五、堅持按時開膳，食堂用膳一天二餐，品種要經(jīng)常變化，進行食物品種調(diào)節(jié)，講求營養(yǎng)均衡，每周日制定下周食譜，合理安排好每天的用餐量，不造成菜肴變質(zhì)、浪費或者份量不夠。 六、對因工作需要不能按時就餐和臨時客餐，須事前通知。在外就餐的員工，須至少提前2小時告知食堂工作人員。 七、每30日進行盤點，定期公布帳目，接受員工的監(jiān)督。每餐收取就餐人員就餐費元，任何人在食堂就餐須主動自覺按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)繳費。 八、做好安全工作。使用炊事械具要嚴(yán)格遵守操作規(guī)程，防止事故發(fā)生;易燃、易爆物品要嚴(yán)格按規(guī)定放置，杜絕意外事故的發(fā)生。 九、食堂人員負(fù)責(zé)責(zé)任區(qū)域(負(fù)一層)衛(wèi)生。 十、就餐一律在食堂進行，其它任何地方不得烹煮進餐。 十二、員工就餐時要自覺排隊，并且要有良好的姿態(tài)，不得在食堂內(nèi)大聲喧嘩，不得揮動筷、匙、叉防礙鄰桌。 十三、果核骨制，余飯剩菜，不可隨手棄置。用餐完畢須各自整理桌面，倒置指定桶類。 十四、任何人不得以任何理由拿走廚房之一切物品。 銀行對賬管理制度篇三 銀行員工的薪酬管理制度是怎么制定的呢？有著什么樣的要點？下面就隨小編一起去閱讀銀行員工薪酬管理制度，相信能帶給大家啟發(fā)。 第一章總則 第一條為充分發(fā)揮薪酬在商業(yè)銀行公司治理和風(fēng)險管控中的導(dǎo)向作用，建立健全科學(xué)有效的公司治理機制，促進銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關(guān)規(guī)定，參照金融穩(wěn)定理事會《穩(wěn)健薪酬實踐的原則》等國際準(zhǔn)則，制定本指引。 第二條本指引所稱薪酬，是指商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務(wù)和貢獻而給予的報酬及其相關(guān)支出，包括基本薪酬、績效薪酬、中長期激勵、福利性收入等項下的貨幣和非現(xiàn)金的各種權(quán)益性支出。 第三條本指引所稱商業(yè)銀行，是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。 第四條商業(yè)銀行應(yīng)制定有利于本行戰(zhàn)略目標(biāo)實施和競爭力提升與人才培養(yǎng)、風(fēng)險控制相適應(yīng)的薪酬機制，并作為公司治理的主要組成部分之一。薪酬機制一般應(yīng)堅持以下原則： (一)薪酬機制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一。 (二)薪酬激勵與銀行競爭能力及銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧。 (三)薪酬水平與風(fēng)險成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)。 (四)短期激勵與長期激勵相協(xié)調(diào)。 第二章薪酬結(jié)構(gòu) 第五條商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)計統(tǒng)一的薪酬管理體系，其薪酬由固定薪酬、可變薪酬、福利性收入等構(gòu)成。固定薪酬即基本薪酬，可變薪酬包括績效薪酬和中長期各種激勵，福利性收入包括保險費、住房公積金等。 第六條基本薪酬是商業(yè)銀行為保障員工基本生活而支付的基本報酬，包括津補貼，主要根據(jù)員工在商業(yè)銀行經(jīng)營中的勞動投入、服務(wù)年限、所承擔(dān)的經(jīng)營責(zé)任及風(fēng)險等因素確定。津補貼是商業(yè)銀行按照國家規(guī)定，為了補償員工特殊或額外的勞動消耗，以及受物價變動影響導(dǎo)致員工實際收入下降等給予員工的貨幣補助。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)津貼、補貼的政策標(biāo)準(zhǔn)確定津補貼。 商業(yè)銀行應(yīng)科學(xué)設(shè)計職位和崗位，合理確定不同職位和不同崗位的薪酬標(biāo)準(zhǔn)。不鼓勵商業(yè)銀行設(shè)立保底獎金，如果確有實際需要，保底獎金只適用于新雇傭員工入職第一年的薪酬發(fā)放。 商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的35%。 第七條績效薪酬是商業(yè)銀行支付給員工的業(yè)績報酬和增收節(jié)支報酬，主要根據(jù)當(dāng)年經(jīng)營業(yè)績考核結(jié)果來確定?？冃匠陸?yīng)體現(xiàn)充足的各類風(fēng)險與各項成本抵扣和銀行可持續(xù)發(fā)展的激勵約束要求。 商業(yè)銀行主要負(fù)責(zé)人的績效薪酬根據(jù)年度經(jīng)營考核結(jié)果，在其基本薪酬的3倍以內(nèi)確定。 第八條商業(yè)銀行根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定制定本行中長期激勵計劃。商業(yè)銀行應(yīng)確?？勺冃匠昕傤~不會弱化本行持續(xù)增強資本基礎(chǔ)的能力。 第九條福利性收入包括商業(yè)銀行為員工支付的社會保險費、住房公積金等。對于福利性收入的管理，商業(yè)銀行要按國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 第十條商業(yè)銀行支付給員工的年度薪酬總額要綜合考慮當(dāng)年人員總量、結(jié)構(gòu)以及企業(yè)財務(wù)狀況、經(jīng)營成果、風(fēng)險控制等多種因素，參考上年薪酬總額占上年業(yè)務(wù)管理費的比例確定，國有商業(yè)銀行還應(yīng)執(zhí)行國家相關(guān)規(guī)定。 第三章薪酬支付 第十一條薪酬支付期限應(yīng)與相應(yīng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險持續(xù)時期保持一致。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)不同業(yè)務(wù)活動的業(yè)績實現(xiàn)和風(fēng)險變化情況合理確定薪酬的支付時間并不斷加以完善性調(diào)整。 第十二條基本薪酬按月支付。商業(yè)銀行根據(jù)薪酬年度總量計劃和分配方案支付基本薪酬。 第十三條商業(yè)銀行應(yīng)合理確定一定比例的績效薪酬，根據(jù)經(jīng)營情況和風(fēng)險成本分期考核情況隨基本薪酬一起支付，剩余部分在財務(wù)年度結(jié)束后，根據(jù)年度考核結(jié)果支付。 第十四條中長期激勵在協(xié)議約定的鎖定期到期后支付。中長期激勵的兌現(xiàn)應(yīng)得到董事會同意。鎖定期長短取決于相應(yīng)各類風(fēng)險持續(xù)的時間，至少為3年。 第十五條住房公積金、各種保險費應(yīng)按照國家有關(guān)規(guī)定納入專戶管理。 第十六條商業(yè)銀行高級管理人員以及對風(fēng)險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的'40%以上應(yīng)采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年，其中主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應(yīng)高于50%，有條件的應(yīng)爭取達到60%。在延期支付時段中必須遵循等分原則，不得前重后輕。 商業(yè)銀行應(yīng)制定績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定，如在規(guī)定期限內(nèi)其高級管理人員和相關(guān)員工職責(zé)內(nèi)的風(fēng)險損失超常暴露，商業(yè)銀行有權(quán)將相應(yīng)期限內(nèi)已發(fā)放的績效薪酬全部追回，并止付所有未支付部分。商業(yè)銀行制定的績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定應(yīng)同樣適用離職人員。 第四章薪酬管理 第十七條商業(yè)銀行應(yīng)建立健全科學(xué)合理的薪酬管理組織架構(gòu)。 董事會按照國家有關(guān)法律和政策規(guī)定負(fù)責(zé)本行的薪酬管理制度和政策設(shè)計，并對薪酬管理負(fù)最終責(zé)任;董事會應(yīng)設(shè)立相對獨立的薪酬管理委員會(小組)，組成人員中至少要有三分之一以上的財務(wù)專業(yè)人員，且薪酬管理委員會(小組)應(yīng)熟悉各產(chǎn)品線風(fēng)險、成本及演變情況，以有效和負(fù)責(zé)地審議有關(guān)薪酬制度和政策。 管理層組織實施董事會薪酬管理方面的決議，人力資源部門負(fù)責(zé)具體事項的落實，風(fēng)險控制、合規(guī)、計劃財務(wù)等部門參與并監(jiān)督薪酬機制的執(zhí)行和完善性反饋工作。 商業(yè)銀行審計部門每年應(yīng)對薪酬制度的設(shè)計和執(zhí)行情況進行專項審計，并報告董事會和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門。 外部審計應(yīng)將薪酬制度的設(shè)計和執(zhí)行情況作為審計內(nèi)容。 審計、財務(wù)和風(fēng)險控制部門員工的薪酬應(yīng)獨立于所監(jiān)督的業(yè)務(wù)條線，且薪酬的規(guī)模和質(zhì)量應(yīng)得到適當(dāng)保證，以確保其能夠吸引合格、有經(jīng)驗的人才。 第十八條商業(yè)銀行應(yīng)制訂科學(xué)、合理、與長期穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展相適應(yīng)的薪酬管理制度。薪酬管理制度一般應(yīng)包括以下內(nèi)容： (一)銀行員工職位職級分類體系及其薪酬對應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)。 (二)基本薪酬的檔次分類及晉級辦法。 (三)績效薪酬的檔次分類及考核管理辦法。 (四)中長期激勵及特殊獎勵的考核管理辦法等。 第十九條商業(yè)銀行應(yīng)建立科學(xué)的績效考核指標(biāo)體系，并層層分解落實到具體部門和崗位，作為績效薪酬發(fā)放的依據(jù)。商業(yè)銀行績效考核指標(biāo)應(yīng)包括經(jīng)濟效益指標(biāo)、風(fēng)險成本控制指標(biāo)和社會責(zé)任指標(biāo)。 (一)經(jīng)濟效益指標(biāo)按國家有關(guān)規(guī)定選取。 (二)風(fēng)險成本控制指標(biāo)至少應(yīng)包括資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、案件風(fēng)險率、杠桿率等。信用風(fēng)險與市場風(fēng)險成本度量時應(yīng)考慮經(jīng)濟資本配置和資本成本本身變化以及撥備成本和實際損失。流動性風(fēng)險成本在度量時應(yīng)主要考慮壓力測試下的流動性覆蓋率和流動性資源本身的成本等因素。 (三)社會責(zé)任指標(biāo)一般應(yīng)包括風(fēng)險管理政策的遵守情況、合法性、監(jiān)管評價及道德標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)價值、客戶滿意度等。 董事會應(yīng)于每年年初確定當(dāng)年績效考核指標(biāo)，并報銀行業(yè)監(jiān)督管理部門備案。 第二十條本指引第十九條所列風(fēng)險成本控制指標(biāo)對績效薪酬的約束參照如下標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行： (一)有一項指標(biāo)未達到控制要求的，當(dāng)年全行人均績效薪酬不得超過上年水平。 (二)有兩項指標(biāo)未達到控制要求的，當(dāng)年全行人均績效薪酬在上年基礎(chǔ)上實行下浮，高級管理人員績效薪酬下浮幅度應(yīng)明顯高于平均下浮幅度。 (三)有三項及以上指標(biāo)未達到控制要求的，除當(dāng)年全行人均績效薪酬參照第(二)款調(diào)整外，下一年度全行基本薪酬總額不得調(diào)增。 第二十一條商業(yè)銀行應(yīng)建立有效薪酬監(jiān)督機制，不得為員工或允許員工對遞延兌現(xiàn)部分的薪酬購買薪酬保險、責(zé)任險等避險措施降低薪酬與風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性。 第二十二條商業(yè)銀行董事會應(yīng)每年全面、及時、客觀、詳實地披露薪酬管理信息，并列為年度報告披露的重要部分。商業(yè)銀行的薪酬信息披露情況應(yīng)報國家有關(guān)主管部門和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門備案。年度薪酬報告的信息披露內(nèi)容主要包括： (一)薪酬管理架構(gòu)及決策程序，包括薪酬管理委員會(小組)的結(jié)構(gòu)和權(quán)限。 (二)年度薪酬總量、受益人及薪酬結(jié)構(gòu)分布。 (三)薪酬與業(yè)績衡量、風(fēng)險調(diào)整的標(biāo)準(zhǔn)。 (四)薪酬延期支付和非現(xiàn)金薪酬情況，包括因故扣回的情況。 (五)董事會、高級管理層和對銀行風(fēng)險有重要影響崗位上的員工的具體薪酬信息。 (六)年度薪酬方案制定、備案及經(jīng)濟、風(fēng)險和社會責(zé)任指標(biāo)完成考核情況。 (七)超出原定薪酬方案的例外情況，包括影響因素，以及薪酬變動的結(jié)構(gòu)、形式、數(shù)量和受益對象等。 第五章薪酬監(jiān)管 第二十三條銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)將商業(yè)銀行薪酬管理納入公司治理監(jiān)管的重要內(nèi)容，至少每年一次對商業(yè)銀行薪酬管理機制的健全性和有效性作出評估。 第二十四條銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)動態(tài)跟蹤監(jiān)測商業(yè)銀行薪酬管理制度的實施情況，并根據(jù)實際情況對商業(yè)銀行風(fēng)險控制等考核指標(biāo)的執(zhí)行情況進行現(xiàn)場檢查。 第二十五條對于商業(yè)銀行薪酬管理制度和績效考核指標(biāo)不符合有關(guān)規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有權(quán)根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的相關(guān)規(guī)定責(zé)令糾正，并對下列問題予以查處： (一)薪酬管理組織架構(gòu)、薪酬管理制度不符合規(guī)定的。 (二)未按規(guī)定核定、執(zhí)行和報備績效考核辦法或年度薪酬方案的。 (三)績效考核不嚴(yán)格、不符合規(guī)定或弄虛作假的。 (四)未按規(guī)定計發(fā)基本薪酬、延發(fā)績效薪酬的。 (五)未按規(guī)定追索或止付績效薪酬的。 (六)未按規(guī)定披露薪酬信息的。 (七)其他不符合國家有關(guān)政策規(guī)定的。 第二十六條符合下列情況之一的，商業(yè)銀行薪酬結(jié)構(gòu)與水平應(yīng)報救助機構(gòu)和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門確定： (一)已經(jīng)實施救助措施的。 (二)商業(yè)銀行面臨重大聲譽風(fēng)險并有可能對其持續(xù)經(jīng)營產(chǎn)生實質(zhì)性影響的。 (三)商業(yè)銀行瀕臨破產(chǎn)、倒閉的。 (四)商業(yè)銀行被依法接管的。 (五)商業(yè)銀行被關(guān)停的。 第六章附則 第二十七條商業(yè)銀行在參加基本社會保險的基礎(chǔ)上為員工建立企業(yè)年金和補充醫(yī)療保險的，應(yīng)符合國家有關(guān)規(guī)定。 扣回的薪酬應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定沖減當(dāng)期費用。 第二十八條商業(yè)銀行在境外設(shè)立的子行、分行、非銀行金融性公司由母行根據(jù)本指引的原則并結(jié)合不同國家和地區(qū)的法律規(guī)定、監(jiān)管要求對其薪酬進行調(diào)控。 由銀行業(yè)監(jiān)督管理部門監(jiān)管的其他類銀行、非銀行金融機構(gòu)參照本指引執(zhí)行。 1.公平性原則 以工資內(nèi)、外部公平為導(dǎo)向。對內(nèi)，員工薪酬應(yīng)該與個人的工作難度、強度以及工作質(zhì)量相符合；對外，員工薪酬要與相同職位甚至行業(yè)的其他員工有以致的發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)。 2.競爭性原則 提高薪酬對市場上人才的吸引力。當(dāng)然這不能理解為銀行行業(yè)薪酬；應(yīng)該盲目提高。員工薪酬應(yīng)當(dāng)維持在一個合理的水平，過低會導(dǎo)致人才流失，但是過高會將銀行推向虧損的邊緣。 3.激勵性原則 通過工資和獎金等激發(fā)員工對工作的積極心性。激勵的方式可以多樣化，不能局限于現(xiàn)金這種短期的激勵方式?？梢赃m當(dāng)輔以中長期的激勵來提高效果。 4.經(jīng)濟型原則 即員工薪酬水平要與銀行的經(jīng)濟實力相匹配。如果銀行的經(jīng)濟實力較強而員工薪酬水平偏低的話怎對人才的保留產(chǎn)生不良影響。 銀行對賬管理制度篇四 第一條為加強和規(guī)范我行營業(yè)網(wǎng)點客戶投訴處理工作，提高服務(wù)質(zhì)量，以客戶為中心，切實提升我行“窗口”形象，制定本規(guī)范。 第二條本規(guī)范適用于我行各分行及下屬各營業(yè)網(wǎng)點、xx直屬支行的客戶投訴管理工作。 第三條營業(yè)網(wǎng)點受理客戶投訴的方式主要包括現(xiàn)場口頭投訴、客戶意見簿投訴、信函投訴、電話投訴等，以上各項投訴均需進行記錄。 用于記錄客戶投訴的登記簿分為客戶意見簿和意見登記簿，其中客戶意見簿由各網(wǎng)點放置于營業(yè)廳顯著位置，主要用于客戶日常填寫投訴意見或建議；意見登記簿用于各網(wǎng)點負(fù)責(zé)投訴管理的專人記錄口頭投訴、信函投訴、電話投訴等其他投訴。 回復(fù)客戶投訴，統(tǒng)計、分析、上報客戶投訴處理情況。營業(yè)網(wǎng)點所有員工均負(fù)有受理客戶投訴的義務(wù)，及在崗位處理權(quán)限內(nèi)進行處理的責(zé)任。 第五條營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)在醒目位置擺放客戶投訴電話公示牌，我行客戶投訴電話為xx。 第六條營業(yè)網(wǎng)點受理客戶投訴實行“首問負(fù)責(zé)制”，即第一位受理客戶投訴的員工應(yīng)在其處理權(quán)限內(nèi)負(fù)責(zé)解決問題；若超出其權(quán)限，該員工應(yīng)及時將投訴問題轉(zhuǎn)交負(fù)責(zé)客投訴管理人處理，由投訴管理人負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、解決，并將處理結(jié)果回復(fù)客戶；同時，投訴管理人應(yīng)立即向營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人匯報、反映，爭取將客戶投訴在網(wǎng)點層面解決。 第七條營業(yè)網(wǎng)點處理客戶投訴的基本要求。 （一）認(rèn)真、耐心、誠懇地受理客戶投訴，在全面了解事實的基礎(chǔ)上，及時妥善處理，盡量讓客戶滿意。禁止推諉或采取粗暴的態(tài)度。 （二）堅持以客戶為中心，認(rèn)真分析造成投訴的原因，不回避矛盾，能立即答復(fù)的要當(dāng)場予以答復(fù)；對當(dāng)場不能答復(fù)的，應(yīng)在三日內(nèi)回復(fù)客戶。 確保及時回復(fù)客戶。 （四）處理客戶投訴時，要對客戶投訴的問題進行核實，開展詳盡的調(diào)查。 （五）對調(diào)查證實我行應(yīng)負(fù)責(zé)任的投訴，責(zé)任人或責(zé)任部門要向客戶道歉，及時糾正錯誤，同時要采取相應(yīng)措施，認(rèn)真整改，防止類似情況再次發(fā)生。對經(jīng)查證我行無責(zé)任的投訴，要耐心向客戶做好解釋工作。 第八條現(xiàn)場口頭投訴處理。 （一）首位受理客戶投訴的員工要認(rèn)真傾聽、記錄客戶的投訴內(nèi)容，并向客戶復(fù)述主要問題，避免出現(xiàn)理解歧義。對能給予答復(fù)的問題，應(yīng)立即向客戶解釋說明。無法答復(fù)的，應(yīng)立即轉(zhuǎn)交投訴管理人。 （二）為避免產(chǎn)生不良影響，投訴管理人應(yīng)盡可能把客戶請到不影響其他客戶的`場所，積極提出解決辦法、做好與客戶溝通工作。必要時，向網(wǎng)點負(fù)責(zé)人報告，盡量當(dāng)場予以答復(fù)。 （三）當(dāng)場不能答復(fù)的，投訴管理人要安撫客戶情緒，并和客戶約定回復(fù)時限，請示網(wǎng)點負(fù)責(zé)人處理。投訴處理完畢后將處理情況回復(fù)客戶，投訴管理人要在意見登記薄上記錄處理和回復(fù)情況，并由網(wǎng)點負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。 （四）經(jīng)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人確認(rèn)，客戶投訴超出本網(wǎng)點處理權(quán)限的，要及時將客戶投訴報總行規(guī)范服務(wù)管理部門處理。 第九條客戶意見簿投訴處理。 投訴管理人應(yīng)每日查閱客戶意見簿，及時了解客戶意見和建議。對屬于本網(wǎng)點處理權(quán)限的投訴，應(yīng)及時通知責(zé)任人進行處理；對超出本網(wǎng)點處理權(quán)限的投訴，經(jīng)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人確認(rèn)后，報總行規(guī)范服務(wù)管理部門處理。投訴處理完畢，投訴管理人要在客戶意見簿上回復(fù)相關(guān)處理意見，并簽字確認(rèn)；客戶留有聯(lián)系方式的，必須回復(fù)客戶。 第十條信函投訴處理。 （一）投訴管理人負(fù)責(zé)客戶信函投訴。應(yīng)認(rèn)真將信函投訴內(nèi)容記錄在意見登記薄中。 （二）屬于本網(wǎng)點處理權(quán)限的，投訴管理人應(yīng)及時調(diào)查了解投訴情況，解決投訴問題后，將處理情況回復(fù)客戶。投訴處理完畢，投訴管理人要在意見登記薄上記錄處理和回復(fù)情況，并由網(wǎng)點負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。 （三）超出本網(wǎng)點處理權(quán)限的，經(jīng)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人確認(rèn)后，投訴管理人應(yīng)及時將投訴信函報總行規(guī)范服務(wù)管理部門處理。投訴信函應(yīng)復(fù)印，留存?zhèn)洳椤?（四）及時配合了解總行投訴處理情況，并在登記薄予以記錄。 第十一條電話投訴處理。 （一）營業(yè)網(wǎng)點接到客戶電話投訴。 1.首位受理客戶投訴的員工要認(rèn)真傾聽、記錄客戶的投訴內(nèi)容，并向客戶復(fù)述主要問題，避免出現(xiàn)理解歧義。對能答復(fù)的問題，應(yīng)立即向客戶解釋說明。無法答復(fù)的，應(yīng)立即轉(zhuǎn)交投訴管理人。 2.投訴管理人接到轉(zhuǎn)交的客戶投訴后，應(yīng)積極提出解決辦法、做好與客戶溝通工作，盡量當(dāng)場給予答復(fù)。 3.當(dāng)場不能答復(fù)的，投訴管理人要在意見登記薄上記錄客戶信息和投訴內(nèi)容，并和客戶約定回復(fù)時限。調(diào)查處理后將處理情況回復(fù)客戶，并在意見登記薄上記錄處理和回復(fù)情況，由網(wǎng)點負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。 4.超出本網(wǎng)點處理權(quán)限的，經(jīng)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人確認(rèn)后，負(fù)責(zé)客戶投訴管理的專人應(yīng)及時將客戶投訴報總行規(guī)范服務(wù)管理部門處理。 5、及時配合了解總行投訴處理情況，并在登記薄予以記錄。 （二）客戶在營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場撥打客戶服務(wù)電話，并將電話轉(zhuǎn)交營業(yè)人員接聽時。 1.受理人員在確認(rèn)對方為客服后，應(yīng)認(rèn)真如實解答相關(guān)問題。 2.受理人員應(yīng)積極與客服共同妥善處理投訴，不得拒絕接聽或強行掛斷電話。 銀行對賬管理制度篇五 （二）化妝：淡妝上崗，不得濃妝艷抹、不得使用濃烈香水。 二、男員工上班期間，儀容要求精神飽滿。具體要求為：? 三、員工因特殊情況（如女員工孕中后期）確實不能著社服的，必須穿著顏色與統(tǒng)一服裝相近的服裝，保持整體著裝的協(xié)調(diào)一致。? 三、主動接聽電話，文明禮貌用語，耐心回答或解決對方提出的問題。著裝統(tǒng)一整潔，舉止大方，接待客戶熱情周到。 四、無論何時何地，一切言行不得損害農(nóng)村信用社集體利益和形象，更不能做與農(nóng)村信用社禮儀相違背的事。 五、每天清掃辦公場所，對社徽、行牌、柜臺、門窗、玻璃等經(jīng)常擦拭。保持地面無紙屑、無果皮、無痰跡、無灰塵等。物品放置統(tǒng)一有序，便民設(shè)施齊全完好，擺放到位。 六、院子經(jīng)常清掃，交通工具整齊排放，愛護公共設(shè)施，注重公共衛(wèi)生。? 七、灶房餐廳保證無蠅鼠、無病菌，確保員工健康就餐。 八、員工出勤按照《子洲縣信用聯(lián)社職工請銷假管理辦法》執(zhí)行。 銀行對賬管理制度篇六 以省聯(lián)社績效考核相關(guān)精神為指導(dǎo),與市聯(lián)社人事制度改革、勞動用工制度相結(jié)合,通過委派會計履責(zé)監(jiān)督、市聯(lián)社直接考核,合理確定社與社之間、崗位與崗位之間的工作目標(biāo)和工資含量標(biāo)準(zhǔn),拉開分配檔次,建立“激勵充分、約束有效”的分配機制,促進我市農(nóng)村商業(yè)銀行又好又快地發(fā)展。 (一)含量計酬的原則。根據(jù)全市信用社績效工資總額、各項經(jīng)營計劃等因素,確定統(tǒng)一的含量標(biāo)準(zhǔn),據(jù)此標(biāo)準(zhǔn)計算信用社實際完成任務(wù)數(shù)應(yīng)得的績效工資。信用社主任和副主任根據(jù)工作職責(zé)和分工,其績效工資實行百分考核。 (二)質(zhì)效優(yōu)先的原則。各社工資增長水平要與經(jīng)營指標(biāo)完成情況和資產(chǎn)質(zhì)量相適應(yīng)。 (三)風(fēng)險防范的原則。凡出現(xiàn)案件或資產(chǎn)損失的,根據(jù)涉案金額或損失大小,按規(guī)定相應(yīng)扣減績效工資。 (四)人員定編的原則。年終績效考核結(jié)賬時,按定編的人數(shù)計算按人考核結(jié)賬部分。 (五)按月結(jié)賬的原則。市聯(lián)社按月對各社經(jīng)營計劃完成情況進行考核,其中收息按月全額計發(fā)績效工資,其它考核項目按當(dāng)期應(yīng)計績效工資的70%計發(fā),信用社依據(jù)員工業(yè)績考核到人。全年滾動結(jié)算,年終結(jié)總賬。 (六)優(yōu)勝劣淘的原則。有下列情況之一的,對主任和分管主任就地免職:。 1、存款未完成凈增計劃50%的;。 2、利息收入未完成計劃的80%或同比下降的;。 3、不良貸款不降反增的;。 4、當(dāng)年到期貸款回籠率低于90%的(五級分類)。 績效考核對象為全體在編在崗承擔(dān)經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)的員工,不包含待崗、內(nèi)退及行政開留人員。借調(diào)人員績效工資按所在信用社人均績效工資確定,由市聯(lián)社另增加相關(guān)社工資總額。 (一)基本工資。 按定編人數(shù)每人每月xx元的標(biāo)準(zhǔn)計發(fā)(含“三金”),待崗人員發(fā)生活費xx元。 (二)績效工資。 1、20xx年全市信用社績效考核指標(biāo)為全年存款旬均凈增額、利息收入、不良貸款清收(五級分類)。績效工資含量標(biāo)準(zhǔn)分別為存款旬均凈增額xx元/萬元,利息收入xx元/萬元(營業(yè)部按xx元/萬元考核),不良貸款清收xx元/萬元。 2、對信用社主任、副主任績效工資實行百分考核,工資基數(shù)為全社業(yè)務(wù)人員人均績效工資。 (1)主任考核項目:。 存款年末凈增25分、收息30分、不良貸款清收25分、回籠率10分、安全及其他工作10分(城區(qū)社存款年末凈增35分,收息45分)。 (2)分管信貸副主任考核項目:。 利息收入35分、清收35分、到期貸款回籠率20分、信貸管理10分(城區(qū)社信貸投放50分,到期貸款回籠率40分,信貸管理10分)。 (3)分管存款副主任考核項目:。 存款年末凈增40分、旬均凈增40分,安全及其他管理20分。 上述定量指標(biāo)按實際完成比例計分,超比例可計加分,加分最高不超過原分值的30%;貸款回籠率達不到99%,每差0.5個百分點扣1分。定性指標(biāo)由市聯(lián)社相關(guān)職能部門根據(jù)平時考核計分。 信用社主任工資系數(shù)基數(shù)為1.8,根據(jù)百分考核結(jié)果考核后上下浮動區(qū)間為[1.3,2.1];副主任系數(shù)基數(shù)為1.5,考核后上下浮動區(qū)間為[1.1,1.7],其他人員工資系數(shù)由各社根據(jù)情況自行確定。 (一)當(dāng)年到期貸款回籠率低于99%的,按欠標(biāo)準(zhǔn)絕對額的10%扣減績效工資總額。 (二)費用超計劃、超比例部分,全額扣減信用社主任績效工資。 (一)市聯(lián)社年終將按存款旬均凈增xx元/萬元、利息收入xx元/萬元的標(biāo)準(zhǔn)增加各社費用總額,作為組織存款、增加利息收入的專項公關(guān)費用。 (二)各社應(yīng)區(qū)分不同崗位,建立個人業(yè)績臺賬,詳細(xì)登載員工個人收存、收貸、收息業(yè)績,作為計算績效工資的依據(jù)。 (三)信用社主任、副主任組織的對公和大戶存款、清收的大額貸款利息和大額不良貸款屬公共業(yè)績,相應(yīng)的績效工資應(yīng)按比例進行分配。 (四)按本辦法計算的績效工資總額若低于省聯(lián)社核定的工資總額,以省聯(lián)社核定的工資總額為準(zhǔn),相應(yīng)調(diào)增各社績效工資總額;反之相應(yīng)調(diào)減各社績效工資總額。 銀行對賬管理制度篇七 為了加強資金管理，加速資金周轉(zhuǎn)，公司成立內(nèi)部銀行以統(tǒng)一管理全公司的貨幣資金。為搞好內(nèi)部銀行的核算工作，特制定本辦法。 本規(guī)定適用于公司及分子公司之間的資金結(jié)算。 3.1內(nèi)部銀行是公司財務(wù)工作的重要組成部分，是公司貨幣資金管理中心和收付中心。內(nèi)部銀行外對公司的開戶銀行：負(fù)責(zé)辦理銀行借款、還款手續(xù)，銀行存款的收付和現(xiàn)金的收付等工作；內(nèi)部銀行內(nèi)對各分公司、醫(yī)藥公司和控股子公司：各分公司、醫(yī)藥公司和控股子公司在內(nèi)部銀行開立一個內(nèi)部借款或內(nèi)部存款帳戶，所有對外款項的收付和內(nèi)部單位之間款項往來均通過內(nèi)部銀行結(jié)算。 3.2內(nèi)部銀行引入銀行的機制進行資金管理，考核內(nèi)部各單位的資金使用規(guī)模和是否按規(guī)定用途使用資金。月末按“應(yīng)收內(nèi)部借款”余額積數(shù)計收各單位借款利息、按“應(yīng)付內(nèi)部存款”余額積數(shù)計付各單位存款利息（利息率參考銀行同檔次利率并結(jié)合公司實際確定）（計收利息暫緩執(zhí)行）。 3.3與內(nèi)部銀行在同城的分支機構(gòu)未經(jīng)許可不得在銀行開戶，異地的分支機構(gòu)經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后可在其當(dāng)?shù)亻_立一個一般存款帳戶。 內(nèi)部銀行使用的會計憑證除銀行的憑證外，內(nèi)部使用“付款憑證”“收款憑證”“轉(zhuǎn)帳憑證”（格式附后）。其使用方法如下： 4.1付款憑證：一式兩聯(lián)，第一聯(lián)內(nèi)部銀行記帳，第二聯(lián)付款單位記帳。該憑證核算公司通過銀行轉(zhuǎn)帳和現(xiàn)金支付的付款業(yè)務(wù)，由付款單位填制。付款單位必須在憑證上填寫款項用途及金額，收款單位名稱、開戶銀行及帳號等內(nèi)容，并連同經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的付款依據(jù)送內(nèi)部銀行審核無誤后付款。 4.2收款憑證：一式兩聯(lián)，第一聯(lián)內(nèi)部銀行記帳、第二聯(lián)收款單位記帳。該憑證核算公司的銀行轉(zhuǎn)帳收款和現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)，一般由內(nèi)部銀行填制，也可由收款單位填制。內(nèi)部銀行或收款單位收到銀行的`收款通知、其它單位或個人交來的現(xiàn)金時填制收款憑證，并在憑證上須填明款項來源、付款或交款單位名稱和金額等內(nèi)容。 4.3轉(zhuǎn)帳憑證：一式三聯(lián)，第一聯(lián)內(nèi)部銀行記帳、第二聯(lián)付款單位記帳、第三聯(lián)收款單位記帳。該憑證核算公司內(nèi)部各單位之間的往來款項業(yè)務(wù)，不涉及銀行存款、現(xiàn)金的結(jié)算。該憑證由劃帳的一方填制，可以是收款單位，也可以是付款單位。憑證上須填明經(jīng)濟業(yè)務(wù)的內(nèi)容，并附送有效原始憑證等資料。 4.4銀行收、付憑單等原始憑證一律留內(nèi)部銀行附記帳憑證，以便查對。 5.1內(nèi)部銀行每日的憑證必須在次日上午12點以前入帳，并結(jié)出當(dāng)日各單位內(nèi)部借款、存款余額。月末結(jié)帳后打出明細(xì)帳一式兩份，一份交各單位核對帳目、一份留內(nèi)部銀行裝訂成冊備查。各單位核對帳時如發(fā)現(xiàn)有誤，應(yīng)及時與內(nèi)部銀行聯(lián)系，找出差異并調(diào)整帳務(wù)，以保證帳帳相符。各單位月末如有未達帳項的，要編制未達帳調(diào)節(jié)表。 5.2內(nèi)部銀行月末結(jié)帳時，要打印出銀行存款日記帳與銀行對帳單核對，編制未達帳調(diào)節(jié)表，以保證帳實相符。在規(guī)定時間內(nèi)，內(nèi)部銀行要向公司總部報送資產(chǎn)負(fù)債表。公司匯總報表時將“應(yīng)付內(nèi)部存款”“內(nèi)部借款”與“應(yīng)收內(nèi)部借款”“內(nèi)部存款”抵消，抵扣后有余額的，是借方余額計入“其它應(yīng)收款”科目，是貸方余額的計入“其它應(yīng)付款”科目。 銀行對賬管理制度篇八 銀行存款是醫(yī)院在銀行和其他金融機構(gòu)的貨幣資金，是醫(yī)院的主要貨幣資金，是醫(yī)院流動資產(chǎn)的重要組成部分，為保障醫(yī)院資產(chǎn)安全，特擬訂本辦法： 一銀行存款帳戶，由財會部門統(tǒng)一管理。并應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)的銀行結(jié)算辦法，對不同的收付款業(yè)務(wù)，按照有關(guān)規(guī)定選用適當(dāng)?shù)慕Y(jié)算辦法。 二領(lǐng)用支票須填寫“支票使用申請單”，經(jīng)院長同意后，由財務(wù)科簽發(fā)，并加蓋銀行印鑒，同時需在支票上注名日期、用途及限額。支票使用后次日起三天內(nèi)將使用后的發(fā)票及時交回財務(wù)科，改變用途須重新申請，不得領(lǐng)著不用不交。 三支付外單位的貨款，實行先驗貨后付款的原則。經(jīng)辦人所經(jīng)收的付款要負(fù)責(zé)到底及時報銷，收回余額。直到帳務(wù)結(jié)清為止。對開出不用的支票，經(jīng)辦人要及時退還財務(wù)科。 四不得簽發(fā)器空頭支票。 五不得前方遠(yuǎn)期支票，不得轉(zhuǎn)借銀行帳戶。 六空白支票與預(yù)算銀行印鑒，必須分人保管。 七出納人員需及時登記銀行日記帳，并定期與銀行核對余額，月末由會計編制銀行余額調(diào)節(jié)表，季末財務(wù)負(fù)責(zé)人對銀行進行一次全面查對，確保各筆收支款項的安全相符，防止資金被挪用、侵占。 八有關(guān)付款憑證付訖后，應(yīng)蓋上“付訖”圖章，以防重復(fù)付款。并定期裝訂成冊，由專人保管，防止被盜和涂改。 銀行對賬管理制度篇九 三、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己? 通過這次活動的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實際，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強約束機制，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止崗位職責(zé)混淆、業(yè)務(wù)運作交叉，嚴(yán)格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。 一、法紀(jì)培訓(xùn)? 二、業(yè)務(wù)培訓(xùn)? 三、理念培訓(xùn)? 四、拓展訓(xùn)練? 五、前景培訓(xùn)? 培訓(xùn)工作總結(jié)是對一月以來參加工作后的總體概括，希望以后自己的發(fā)展會如總結(jié)所提，培訓(xùn)對自己的教育會永遠(yuǎn)指導(dǎo)自己的職場生涯。 銀行對賬管理制度篇十 為營造一個舒適、優(yōu)美、整潔的工作環(huán)境，樹立公司的'良好形象，特制定辦公室衛(wèi)生管理制度。 一、主要內(nèi)容與適用范圍 本制度規(guī)定了辦公室衛(wèi)生管理的工作內(nèi)容和要求以及檢查內(nèi)容與考核。此管理制度適用于本公司所有辦公室衛(wèi)生管理工作。 二、定義 公共區(qū)域：大、小會議室，公共區(qū)域地面、窗臺、桌面、水吧臺、吧臺、垃圾箱等清潔工作，每日以值日表為準(zhǔn)輪流值日。 個人區(qū)域：包括個人辦公桌(卡位桌面及桌下)和獨立辦公區(qū)域由各部門工作人員每天自行清理。 每月兩次大掃除，人員：全體員工，范圍：公司所有區(qū)域。時間：單周周六下午1:30開始。單周周六上午各部門或公司的培訓(xùn)學(xué)習(xí)、總結(jié)。 三、制度內(nèi)容 公共區(qū)域壞鏡衛(wèi)生應(yīng)做到以下幾點： 3.1、保持公共區(qū)域地面干凈清潔、無臟物，物品擺放整齊。 3.2、保持門窗及窗臺干凈、無塵土、玻璃清潔、透明、無手印。 3.3、大小會議室內(nèi)所有陳列物品、臺面都沒有灰塵，桌椅擺放整齊; 3.4、總經(jīng)理辦公室由總助負(fù)責(zé)全面打掃(含辦公室內(nèi)衛(wèi)生間); 3.7、公司所有垃圾桶必須在當(dāng)日下班之前傾倒干凈,由當(dāng)日值日生負(fù)責(zé)。 個人辦公區(qū)衛(wèi)生應(yīng)做到以下幾點： 3.9、電腦鍵盤要保持干凈，下班或離開公司電腦、顯示屏及電源總開關(guān)要關(guān)閉。 四、個人衛(wèi)生： 4.1、不隨地吐痰，亂扔垃圾。 4.2、下班員工自行整理各自辦公區(qū)域，辦公桌上用品擺放整齊有序。 4.3、禁止在辦公室吸煙。 銀行對賬管理制度篇十一 加強公司銀行資金內(nèi)部控制，保證資金使用安全，特制定本制度。 2．范圍 本制度適用于公司使用銀行資金的所有業(yè)務(wù)過程。? 3．職責(zé) 3．1出納負(fù)責(zé)票據(jù)的保管及收付款項的辦理。 3．2出納負(fù)責(zé)“承兌匯票登記簿”的建立及登記。 3．3總公司總經(jīng)辦財務(wù)專員負(fù)責(zé)授權(quán)范圍內(nèi)支付款項的審批。 3．4總公司總經(jīng)辦財務(wù)助理負(fù)責(zé)本制度的編制、培訓(xùn)落實與監(jiān)控執(zhí)行。? 3．5財務(wù)部門負(fù)責(zé)制度的審核確認(rèn)及執(zhí)行。 3．6總公司企管部負(fù)責(zé)協(xié)助本制度的編制與審核。 3．7總經(jīng)理負(fù)責(zé)本制度的批準(zhǔn)執(zhí)行。 4．內(nèi)容 4．1支票領(lǐng)用管理 4．1．1經(jīng)辦人將經(jīng)過批準(zhǔn)后的《請款單》（依據(jù)金口公司《借款和費用報銷及款項審批程序》制度）交出納。 4．1．2出納填寫《支票領(lǐng)用審批單》交總公司總經(jīng)辦財務(wù)專員審核。 4．1．3出納按批準(zhǔn)金額封頭、加蓋印章、填寫日期。? 4．1．4經(jīng)辦人在支票存根上簽字后領(lǐng)取支票。 4．1．5出納將支票存根報總經(jīng)理簽字確認(rèn)。 4．1．6內(nèi)部提現(xiàn)由出納填寫《支票領(lǐng)用審批單》，日累計提現(xiàn)金額在20000元（含）以下的由財務(wù)專員審核后可直接辦理，支票存根事后集中報總經(jīng)理補簽，20000元以上須報總經(jīng)理審批后方可辦理提現(xiàn)。 4．2支票核銷管理 4．2．1經(jīng)辦人將付款或提現(xiàn)后的支票存根和有關(guān)發(fā)票等單據(jù)簽字后交出納。 4．2．2出納人員核對有關(guān)金額是否相符。 4．3承兌匯票保管管理 4．3．1業(yè)務(wù)經(jīng)辦人將收取的承兌匯票交于出納并簽收。 4．3．2出納根據(jù)承兌匯票登記“承兌匯票登記簿”；往來帳會計開具一式二聯(lián)到票收據(jù)。一聯(lián)給經(jīng)辦人；一聯(lián)做帳務(wù)處理。 4．4承兌匯票使用管理 4．4．1未到期使用 4．4．1．1經(jīng)辦人將經(jīng)過批準(zhǔn)后的《請款單》（依據(jù)金口公司《借款和費用報銷及款項審批程序》制度）及加蓋收票單位公章或財務(wù)章的收據(jù)交出納。 4．4．1．2出納將“承兌匯票登記簿”和收票單位收據(jù)報總經(jīng)理審批確認(rèn)。 4．4．1．3收款單位經(jīng)辦人在“承兌匯票登記簿”上簽字，領(lǐng)取承兌匯票。 4．4．2未到期貼現(xiàn) 4．4．2．1財務(wù)專員根據(jù)資金計劃向總經(jīng)理提出貼現(xiàn)申請。 4．4．2．2總經(jīng)理批準(zhǔn)后出納辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。 4．4．2．3出納將“承兌匯票登記簿”及銀行回單報總經(jīng)理審批確認(rèn)。 4．4．3到期承兌 4．4．3．1出納填寫銀行進帳單，辦理承兌手續(xù)。 4．4．3．2出納將“承兌匯票登記簿”及銀行回單報總經(jīng)理審批確認(rèn)。 4．5匯款管理 4．5．1經(jīng)辦人將經(jīng)過批準(zhǔn)后的《請款單》（依據(jù)金口公司《借款和費用報銷及款項審批程序》制度）交出納。 4．5．2根據(jù)資金計劃出納辦理匯款手續(xù)。 4．5．3出納將銀行匯款回單報總經(jīng)理簽字確認(rèn)。 4．6銀行匯票管理 4．6．1收取匯票 4．6．1．1業(yè)務(wù)經(jīng)辦人將匯票交出納，往來帳會計開具一式二聯(lián)到票收據(jù)，一聯(lián)給經(jīng)辦人，一聯(lián)自留。 4．6．1．2出納辦理銀行進帳手續(xù)。 4．6．2開具匯票 4．6．2．1經(jīng)辦人將經(jīng)過批準(zhǔn)后的《請款單》（依據(jù)金口公司《借款和費用報銷及款項審批程序》制度）交出納。 4．6．2．2根據(jù)資金計劃出納辦理銀行匯票手續(xù)。 4．6．2．3出納將銀行匯票申請書回單報總經(jīng)理簽字確認(rèn)。 4．6銀行本票管理 4．6．1收取本票 4．6．1．1業(yè)務(wù)經(jīng)辦人將本票交出納，往來帳會計開具一式二聯(lián)到票收據(jù)，一聯(lián)給經(jīng)辦人，一聯(lián)自留。 4．6．1．2出納辦理銀行進帳手續(xù)。 4．6．2開具本票 4．6．2．1經(jīng)辦人將經(jīng)過批準(zhǔn)后的《請款單》（依據(jù)金口公司《借款和費用報銷及款項審批程序》制度）交出納。 4．6．2．2根據(jù)資金計劃出納辦理銀行本票手續(xù)。 4．6．2．3出納將銀行本票申請書回單報總經(jīng)理簽字確認(rèn)。 4．7有關(guān)簡化管理的說明 4．7．1采購付款：凡“請款單”已經(jīng)總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)，金額在10萬元以內(nèi)，財務(wù)部門可根據(jù)資金計劃先安排付款，有關(guān)支付單據(jù)事后報總經(jīng)理集中補簽。另外：凡需由分管副總監(jiān)控或直接經(jīng)辦的采購業(yè)務(wù)，“請款單”還需經(jīng)分管副總簽字。 4．7．2投標(biāo)保證金：對于金額在20000元（含）以下的投標(biāo)保證金，應(yīng)急時，“請款單”經(jīng)分管副總審批后，財務(wù)部門可根據(jù)資金計劃先安排付款，有關(guān)支付單據(jù)事后報總經(jīng)理集中補簽。 4．7．3行政后勤用款：對于金額在5000元（含）以下的行政后勤（電話、用餐、水電、辦公用品、汽油、維修、郵寄等）用款，凡“請款單”已經(jīng)總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)，財務(wù)部門可根據(jù)資金計劃先安排付款，有關(guān)支付單據(jù)事后報總經(jīng)理集中補簽；金額在5000元以上的應(yīng)先批后辦。 4．7．4借出往來款和退貨款：凡“請款單”已經(jīng)總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)，（四家關(guān)聯(lián)企業(yè)往來款在10萬元以內(nèi)的調(diào)撥可由財務(wù)經(jīng)理或總經(jīng)辦財務(wù)專員審批先辦）財務(wù)部門可根據(jù)資金計劃先安排付款，有關(guān)支付單據(jù)事后報總經(jīng)理集中補簽。 4．7．5稅款：應(yīng)先報總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)后，根據(jù)資金計劃按排付款。 第一章總則 第一條為加強對外匯信貸資金的管理，促進銀行各項外匯信貸業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，提高外匯信貸資金效益，根據(jù)《中華人民共和國銀行管理暫行條例》，制定本辦法。 第二條凡經(jīng)國家批準(zhǔn)可以經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的銀行，包括地方性和區(qū)域性銀行，都應(yīng)遵守本辦法。 第三條中國人民銀行對銀行的外匯信貸業(yè)務(wù)實行雙向目標(biāo)管理，在下達和考核年度銀行外匯信貸計劃的同時，制定和下達銀行外匯信貸資產(chǎn)負(fù)債管理比例，逐步強化銀行內(nèi)部自我約束、自我調(diào)節(jié)的營運機制。 第二章資金計劃 第四條外匯信貸資金管理的'范圍為經(jīng)營外匯信貸業(yè)務(wù)銀行的下列全部外匯資金來源和資金運用。 一、資金來源： （一）自有外匯資本金； （二）銀行組織吸收的各項外匯存款； （三）海外分支機構(gòu)存回資金； （四）從境外拆入短期資金； （五）銀行按國家計劃從境外自借中長期商業(yè)借款（含境外發(fā)債籌措資金）； （六）銀行借入的國際金融組織貸款； （七）國家或地方、部門、企業(yè)用自借指標(biāo)委托銀行境外專項籌資； （八）其他資金來源，如暫收應(yīng)付、境內(nèi)同業(yè)拆入、外匯買賣等。 二、資金運用： （一）境內(nèi)各項流動資金貸款； （二）境內(nèi)各項固定資產(chǎn)貸款； （三）撥付海外分支行資金； （四）存放境外頭寸準(zhǔn)備（包括存款資金、拆出、購買政府債券、購買股票等）； （五）銀行其他投資； （六）按委托人預(yù)定的用途和項目發(fā)放的委托貸款； （七）其它資金運用，如各種暫付資金、境內(nèi)同業(yè)拆出資金等。 第五條經(jīng)營外匯信貸業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)根據(jù)本規(guī)定第四條所列的銀行外匯信貸資金來源和外匯信貸資金運用內(nèi)容，編制年度外匯信貸計劃，上報中國人民銀行總行，中國人民銀行總行綜合平衡并報國務(wù)院批準(zhǔn)后，下達執(zhí)行。區(qū)域性和地方性銀行的外匯信貸計劃，報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分行計劃部門，由人民銀行分行上報總行，并根據(jù)總行的要求，分配下達計劃。 第六條各銀行要按照中國人民銀行下達的年度外匯信貸計劃，努力吸收外匯存款，積極穩(wěn)妥地籌措境外資金，擴大外匯資金來源；對現(xiàn)匯流動資金外匯貸款按以存定貸的原則發(fā)放管理，對現(xiàn)匯固定資產(chǎn)外匯貸款要按人民銀行下達的計劃嚴(yán)格控制，不得突破。外匯信貸必須遵循國家有關(guān)金融方針政策，注重支持國家急需發(fā)展的行業(yè)、產(chǎn)業(yè)、項目，提高資金使用效益。 第七條各銀行必須按照中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定，繳存外幣存款準(zhǔn)備金。 第八條外匯信貸資金管理必須堅持以資金來源制約資金運用的原則。各銀行按規(guī)定向中央銀行繳存外幣存款準(zhǔn)備金后的各項外匯信貸資金來源、自有資本金，屬于銀行自身營運資金，必須根據(jù)資金來源控制和調(diào)整資金運用，做到“自求平衡、自擔(dān)風(fēng)險、講求效益”。 第九條銀行外匯信貸資金必須和人民幣資金配套平衡。各銀行外匯信貸資金計劃的編制應(yīng)與人民幣信貸資金計劃的編制相互銜接，對固定資產(chǎn)外匯貸款的國內(nèi)配套人民幣資金，除按規(guī)定渠道由部門企業(yè)籌措外，需要國內(nèi)銀行貸款的要在人民幣信貸計劃內(nèi)安排。 第十條鼓勵各銀行間、銀行和其它金融機構(gòu)間進行短期資金拆借，拆借利率可比照同期國際金融市場利率商定。 第十一條各銀行、其它金融機構(gòu)可以共同集中外匯資金，對效益好的大中型項目聯(lián)合發(fā)放銀團貸款，貸款規(guī)?？稍诒鞠到y(tǒng)內(nèi)調(diào)劑解決，也可以向中國人民銀行單獨報批追加規(guī)模。 第十二條中國人民銀行可以根據(jù)計劃年度中經(jīng)濟金融形勢的發(fā)展，各行外匯信貸業(yè)務(wù)開展情況及要求，對國家銀行外匯信貸計劃進行必要的調(diào)整。如需調(diào)整計劃，各有關(guān)銀行要向中國人民銀行報送調(diào)整外匯信貸計劃的報告。 第三章資產(chǎn)負(fù)債比例 第十三條中國人民銀行對各銀行的外匯信貸資金實行以下資產(chǎn)負(fù)債比例管理： （一）外匯自有資本金（包括實收外匯資本、外匯準(zhǔn)備金、業(yè)務(wù)發(fā)展基金）與外匯資產(chǎn)總額的最低比例。 （二）各銀行發(fā)放外匯現(xiàn)匯貸款與吸收外匯存款加外匯自有資本金的最高比例。 （三）各銀行自借國際商業(yè)借款（含對外發(fā)行債券）與外匯自有資本金的最高比例。 （四）短期拆入資金與外匯存款加外匯自有資本金的最高比例。短期資金主要用于解決先支后收的資金墊付和頭寸，先支后收必須以銀行資金承受能力為限，不得用于長期投資和貸款。 （五）各銀行除委托貸款外的長期外匯貸款（即一年期以上貸款，含一年，包括一年和一年以上固定資產(chǎn)貸款）余額與貸款總余額的最高比例。 （六）各銀行短期貸款（即一年以下，包括一年以下的技改貸款）余額與貸款總余額的最低比例。 （七）各銀行境外貸款、投資、買賣證券、拆放等境外資金運用與外匯資產(chǎn)總額的最高比例。 （八）中國人民銀行規(guī)定的其他比例。 第十四條中國人民銀行可根據(jù)各銀行不同情況、確定和調(diào)整上述外匯資產(chǎn)負(fù)債的具體比例數(shù)。 第十五條中國人民銀行可根據(jù)對外匯信貸資金管理需要，增減和調(diào)整外匯資產(chǎn)負(fù)債的比例。 第十六條銀行辦理委托對外籌資、委托貸款，應(yīng)做到借用對應(yīng)，期限一致、專項使用，按期還債。 第十七條對外匯信貸資產(chǎn)質(zhì)量的管理和檢查。各銀行要根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況，定期對逾期、呆帳、壞帳貸款進行清理和分析，嚴(yán)格控制。有關(guān)外匯信貸資產(chǎn)風(fēng)險等級的劃分及相應(yīng)管理辦法，人民銀行將另行制定。 第十八條在中國人民銀行下達的年度計劃內(nèi)，各銀行應(yīng)按第三章規(guī)定的有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例執(zhí)行。如按本規(guī)定第三章的資產(chǎn)負(fù)債比例計算，允許達不到當(dāng)年下達的有關(guān)計劃指標(biāo)；要超過當(dāng)年下達的有關(guān)計劃指標(biāo)；應(yīng)報中國人民銀行總行，申請追加計劃。 第十九條中國人民銀行對外匯信貸資產(chǎn)負(fù)債比例實行按月考核、按季分析。每月末各項比例指標(biāo)必須符合本辦法的要求。 第二十條各銀行不得違反外匯信貸資產(chǎn)負(fù)債的各項比例。如有違者，中國人民銀行將根據(jù)情節(jié)實行警告、通報或罰款處罰。 第四章檢查和實施 第二十一條在建立統(tǒng)一的銀行外匯信貸會計科目制度以前，各銀行應(yīng)先根據(jù)人民銀行外匯信貸資金管理的內(nèi)容和要求按現(xiàn)行會計科目及時準(zhǔn)確編制本系統(tǒng)外匯信貸業(yè)務(wù)統(tǒng)計月報，資金平衡表，會計決算表。外匯信貸統(tǒng)計月報要及時準(zhǔn)確反映本行系統(tǒng)外匯信貸計劃執(zhí)行情況，于每月后十五日內(nèi)報人民銀行總行。 第二十二條加強對外匯信貸資金活動的分析預(yù)測工作。各銀行應(yīng)于月后及時寫出分析簡報，季末、年末應(yīng)根據(jù)國民經(jīng)濟有關(guān)情況，全面分析報告本行各項外匯信貸資金活動變化、原因、年度計劃執(zhí)行情況，對影響外匯信貸資金變化的一些綜合性問題，應(yīng)重點說明。 第二十三條中國人民銀行根據(jù)宏觀管理需要，可隨時檢查、監(jiān)督各銀行外匯信貸資產(chǎn)負(fù)債狀況，資金營運狀況，被檢查銀行應(yīng)按要求提供所需的情況和資料。 第二十四條本辦法以各銀行總行為考核管理單位。各銀行可按照本規(guī)定，根據(jù)系統(tǒng)內(nèi)分支機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展的不同情況，制訂相應(yīng)的外匯信貸資金管理實施細(xì)則，并建立和健全資產(chǎn)負(fù)債監(jiān)測制度，優(yōu)化資金增量，調(diào)整信貸資產(chǎn)存量結(jié)構(gòu)。 第二十五條以前規(guī)定、辦法中凡與本試行辦法抵觸的，以本試行辦法為準(zhǔn)。 第二十六條本試行辦法修改解釋權(quán)屬于中國人民銀行總行。 第二十七條本試行辦法自一九九三年一月一日開始實行。 銀行對賬管理制度篇十二 第一條為了規(guī)范中國建設(shè)銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）加強內(nèi)幕信息保密工作，維護信息披露的公平原則，保護廣大投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《關(guān)于上市公司建立內(nèi)幕信息知情人登記管理制度的規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)，以及《中國建設(shè)銀行股份有限公司章程》、《中國建設(shè)銀行股份有限公司信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本行實際情況，制定本辦法。 第二條本行董事會應(yīng)當(dāng)保證內(nèi)幕信息知情人檔案真實、準(zhǔn)確和完整。本行監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)對內(nèi)幕信息知情人登記管理制度實施情況進行監(jiān)督。董事會辦公室是本行信息披露的日常工作機構(gòu)，牽頭內(nèi)幕信息知情人的登記備案工作。持股5％以上的股東、總行各部門、各分行及控股子公司、本行能夠?qū)嵤┲卮笥绊懙膮⒐晒?、有關(guān)中介機構(gòu)等應(yīng)配合做好內(nèi)幕信息的保密及內(nèi)幕信息知情人的登記備案。 第三條本辦法所稱內(nèi)幕信息是指涉及本行的經(jīng)營、財務(wù)等各方面的，對本行證券（包括股票、債券、可轉(zhuǎn)換公司債券及其衍生工具，以下同）市場價格及/或成交量有重大影響，尚未公開披露的信息。 第四條本辦法所稱內(nèi)幕信息的范圍包括但不限于： （一）財務(wù)、會計及審計等方面的重大信息； （二）經(jīng)營情況、業(yè)績的重大變化； （三）面臨重大風(fēng)險的情形； （四）重大權(quán)益變動，包括證券發(fā)行、回購、利潤分配、資本公積金轉(zhuǎn)增股本等； （五）控股股東、實際控制人、收購人等發(fā)生重大變更或資產(chǎn)重組的相關(guān)信息； （六）重大交易，包含重大投資、融資、資產(chǎn)購置等； （七）重大訴訟和仲裁； （八）證券上市地法律法規(guī)和證券監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他屬于“內(nèi)幕信息”的信息。 第三章內(nèi)幕信息知情人的范圍 第五條本辦法所指內(nèi)幕信息知情人是指本行內(nèi)幕信息公開披露前直接或者間接獲取內(nèi)幕信息的單位和個人。 第六條本行內(nèi)幕信息知情人的范圍包括但不限于： （一）本行董事、監(jiān)事及高級管理人員； （二）持有本行5%或以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員； （三）本行控股子公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員； （四）因履行工作職責(zé)獲取本行有關(guān)內(nèi)幕信息的單位和個人； （五）證券監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他內(nèi)幕信息知情人員。 第四章內(nèi)幕信息知情人的登記備案 第七條內(nèi)幕信息知情人于獲悉內(nèi)幕信息之時，應(yīng)立即親自 或指定專人填寫《內(nèi)幕信息知情人登記表》。本行董事、監(jiān)事、高級管理人員及相關(guān)工作人員因接收或發(fā)送有關(guān)會議資料、公告稿或者其他材料等知悉內(nèi)幕信息的，可不填寫《內(nèi)幕信息知情人登記表》，相關(guān)部門應(yīng)將材料發(fā)送記錄及時提交董事會辦公室，作為內(nèi)幕信息知情人登記備案的依據(jù)。 第八條持有本行5%或以上股份的股東、總行各部門、各分行、控股子公司及有關(guān)中介機構(gòu)等,應(yīng)自內(nèi)幕信息知情人獲悉內(nèi)幕信息之日起5個交易日內(nèi)，匯總《內(nèi)幕信息知情人登記表》，交董事會辦公室備案。 第九條內(nèi)幕信息知情人登記備案的內(nèi)容，包括但不限于內(nèi)幕信息的概要、內(nèi)幕信息知情人的名稱/姓名、所在單位/部門、職務(wù)/崗位、獲取信息的時間等。 第十條董事會辦公室可對內(nèi)幕信息知情人買賣本行證券的情況進行定期或不定期查詢，形成書面記錄，并根據(jù)證券監(jiān)管機構(gòu)要求向其報備。 第十一條內(nèi)幕信息知情人未填寫《內(nèi)幕信息知情人登記表》的,或持有本行5%或以上股份的股東、總行各部門、各分行、控股子公司及有關(guān)中介機構(gòu)等未備案《內(nèi)幕信息知情人登記表》的，根據(jù)證券監(jiān)管機構(gòu)的要求，董事會辦公室可要求補充填寫并備案。 第十二條內(nèi)幕信息知情人登記備案材料保存期限為十年。 第五章重大事項進程備忘錄 第十三條本行若發(fā)生收購、重大資產(chǎn)重組、發(fā)行證券、合并、分立、回購股份等重大事項，除填寫《內(nèi)幕信息知情人登記表》外，總行相關(guān)部門、分行、控股子公司等應(yīng)當(dāng)填寫《重大事項進程備忘錄》登記備案并及時向董事會辦公室備案。 第十四條重大事項進程登記備案的內(nèi)容包括但不限于重大事項概要、參與人員、所在單位/部門、職務(wù)/崗位、籌劃決策的時間等。 第六章內(nèi)幕信息的保密管理 第十六條內(nèi)幕信息知情人對內(nèi)幕信息負(fù)有保密義務(wù)，在內(nèi)幕信息公開前，不得以任何形式對外泄露。 第十七條內(nèi)幕信息知情人在獲得內(nèi)幕信息后至內(nèi)幕信息公開披露前，不得利用內(nèi)幕信息買賣本行證券、建議他人買賣本行證券、配合他人操縱本行股票及其衍生產(chǎn)品的交易價格或制造虛假市場等各類內(nèi)幕交易。 第十八條內(nèi)幕信息知情人應(yīng)采取必要的措施，在內(nèi)幕信息公開披露前，控制內(nèi)幕信息的.知情范圍，包括妥善保管內(nèi)幕信息、做好內(nèi)幕信息登記備案過程中的信息保密等。 食堂管-理-員職責(zé) 一、負(fù)責(zé)食堂炊事員的管理及食堂日常事物的管理。食堂管-理-員應(yīng)及時與炊事員溝通，調(diào)整飯菜的花樣和質(zhì)量，監(jiān)督炊事員保證食品衛(wèi)生和炊事員工作間內(nèi)及室外衛(wèi)生。保證水、電、暖的正常運行，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。 二、負(fù)責(zé)食堂的食品供應(yīng)，必須做到保質(zhì)保量，購買優(yōu)質(zhì)新鮮的蔬菜及肉類視屏，計量后足額交給炊事員核對驗收。 三、本著勤儉節(jié)約的原則辦理食堂一切事情。 四、不得以任何理由吃拿食堂的飯菜及物品。由炊事員及就餐員工直接監(jiān)督。如發(fā)現(xiàn)有吃拿問題，可直接投訴州分行監(jiān)察室，由監(jiān)察室根據(jù)情節(jié)的輕重給予處理。 食堂炊事員職責(zé) 一、服從勞務(wù)派遣公司及食堂管-理-員的領(lǐng)導(dǎo)，積極工作，對本職工作認(rèn)真負(fù)責(zé)；加工烹調(diào)食品菜肴精心操作，保證口味和質(zhì)量。 二、按時做飯，確保準(zhǔn)時用餐；嚴(yán)格把好食品衛(wèi)生關(guān)，積極落實衛(wèi)生崗位責(zé)任制，保證飲食衛(wèi)生，防止食物中毒；認(rèn)真做好廚房內(nèi)清潔衛(wèi)生工作。 三、炊事員不得允許任何人在非吃飯時間進入餐廳。 四、保持灶面和環(huán)境清潔衛(wèi)生，調(diào)料盆放在固定位置，做到清潔衛(wèi)生，操作工具用畢洗凈擦干存放。 五、每天剩余的成品、半成品，妥善處理，安全存放。 六、注意個人衛(wèi)生，定期體檢，工作時間不準(zhǔn)吸煙、不留長發(fā)、長指甲，搞好個人衛(wèi)生和環(huán)境衛(wèi)生，作到文明服務(wù)；虛心聽取意見，改進工作。 七、注意搞好防火工作，安全使用燃?xì)猓乐够馂?zāi)。節(jié)約水、電、煤、糧、油，愛護食堂設(shè)施。 八、積極建言獻策，努力降低食堂成本，熱心為用餐者服務(wù)，提高服務(wù)質(zhì)量，搞好飲食服務(wù)工作。 九、嚴(yán)格遵守勞動紀(jì)律，不遲到不早退，自覺堅守工作崗位，工作時間不隨意離開工作崗位。沒有特殊事情不允許請假，若請假須提前一天告知食堂管-理-員及就餐人員。 十、不得把食堂飯菜及物品帶回家，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴(yán)肅處理。 就餐員工職責(zé) 一、員工就餐實行記賬制，就餐前請先在就餐臺賬上劃勾。 二、員工如若因特殊原因無法就餐，須提前半天告知食堂炊事員。 三、員工必須按時交納當(dāng)月伙食費。 四、員工可就餐飲伙食問題提出合理化建議，便于改善飯菜質(zhì)量及花樣。 銀行對賬管理制度篇十三 1.編制目的： 為加強消防安全管理，預(yù)防火災(zāi)，減少火災(zāi)危害。 2.編制依據(jù)： 根據(jù)《中華人民共和國消防法》編制本制度。3.適用范圍： 本制度適用于各銀行及全體員工。 第一條：各人員應(yīng)當(dāng)遵守消防安全法律、法規(guī)，貫徹預(yù)防為主、防消結(jié)合的消防工作方針，履行消防安全責(zé)任，保障消防安全。 第二條：第一負(fù)責(zé)人是該單位的消防安全責(zé)任人，對消防安全工作全面負(fù)責(zé)。 第三條：各人員應(yīng)當(dāng)落實班組消防安全責(zé)任制和崗位消防安全責(zé)任制。明確班