個人理財教案本

南京財經(jīng)學校

理論課程教師教案本

（2013—2014學年第1學期）

專業(yè)名稱金融、會計

課程名稱個人理財

授課教師袁偉

教研組金融系

南京財經(jīng)學校

學期授課計劃表

（2013/2014學年第1學期）

教師姓名課程班級

周次章節(jié)授課主要內容時數(shù)課外作業(yè)備注

1第一章個人理財業(yè)務概述4P10…

2第二章個人理財與實務基礎4P34一

3第二章個人理財與實務基礎4P34一

4第三章金融市場與其她投資市場4P67一

5第三章金融市場與其她投資市場4P67一

6第三章金融市場與其她投資市場4P67一

7第四章銀行理財產(chǎn)品4P89一

8第五章銀行代理理財產(chǎn)品4P113一

9第五章銀行代理理財產(chǎn)品4P113一

10復習4

11期中考試

12第六章理財顧問服務4P130—

13第六、七章相關法律法規(guī)4P172一

14第七章相關法律法規(guī)4P172一

15第八章個人理財業(yè)務管理4P205一

16第八、九章個人理財風險管理4P223一

17第九章個人理財風險管理4P223一

18第九、十章職業(yè)道德4P237一

19復習4

20期末考試

21

課堂教學安排

一次備課二次備課

授課章節(jié)第一章個人理財業(yè)務

第一章個人理財業(yè)務概述

名稱概述

授課

22

課時

授課

講授與練習講授與練習

形式

教學

教材、參考資料教材、參考資料

資源

1、個人理財?shù)母拍?、業(yè)務分類1、掌握本章節(jié)應試要

教學2、對比國內外理財發(fā)展現(xiàn)獎點2、熟練掌握本章

目標3、分析影響理財?shù)囊蛩亓曨}

教學

本章各考點的內容講解透徹,指導應試。復習學習

重占八、、

學

教

占

難掌握相關概念與各個考點強化復習

小

教學

方法講授與練習講授與練習

課外

P10一P10—

作業(yè)

一次備課二次備課

第一章銀行個人理財業(yè)務概述

1.1個人理財業(yè)務的概念與分類

引用案例講解個人理財過程五大步驟。

1.1.2銀行個人理財業(yè)務概念

1、個人理財業(yè)務概念對課程的教授學習一

根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦貫要求側重不斷復習

法》，個人理財業(yè)務就是指商業(yè)銀行為個人鞏固已學習知識，所以

客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資規(guī)劃、每次新課程開始倒入

投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務活動。中必須有對以前學習

2、相關主體內容的復習問答與新

3、相關市場課程的預習問答。

1.1.3銀行個人理財業(yè)務分類再次強調內容學習，補

1、理財顧問服務與綜合理財服務。充練習與課堂互動問

重點強調區(qū)別答

2、理財業(yè)務、財富管理業(yè)務與私人銀行業(yè)務。

1.2銀行個人理財業(yè)務發(fā)展與現(xiàn)狀

1.2.1國外發(fā)展與現(xiàn)狀

1.2.2國人銀行個人理財業(yè)務發(fā)展與現(xiàn)狀。

授課班級10級授課時間第一周

課堂教學安排

一次備課二次備課

授課章節(jié)第一章個人理財業(yè)務

第一章個人理財業(yè)務概述

名稱概述

授課

22

課時

授課

講授與練習講授與練習

形式

教學

教材、參考資料教材、參考資料

資源

1、宏觀影響因素1、宏觀影響因素

教學2、微觀影響因素2、微觀影響因素

目標3、其她影響因素3、其她影響因素

1、掌握各因素對理財

1、掌握各因素對理財?shù)挠绊?/p>

教學的影響2、熟練掌握

2、熟練掌握本章習題

重占本章習題

教學

掌握相關概念與各個考點復習學習

難點

教學

方法講授與練習講授與練習

課外

P10—P10一

作業(yè)

一次備課二次備課

1、3銀行個人理財業(yè)務的影響因素

1、3、1宏觀因素

政治

法律

財政政策'貨幣政策'收入分配政策,稅收政策

第一章銀行個人理財業(yè)務概述

1.1個人理財業(yè)務的概念與分類

對課程的教授學習一

講解個人理財過程五大步驟。

貫要求側重不斷復習

1.1.2銀行個人理財業(yè)務概念

鞏固已學習知識，所以

1、個人理財業(yè)務概念

每次新課程開始倒入

根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦

中必須有對以前學習

法》，個人理財業(yè)務就是指商業(yè)銀行為個人

內容的復習問答與新

客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資規(guī)劃、

師生課程的預習問答。

投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務活動。

活再次強調內容學習，補

2、相關主體

動）充練習與課堂互動問

3、相關市場

答

1.1.3銀行個人理財業(yè)務分類

1、理財顧問服務與綜合理財服務。

重點強調區(qū)別

2、理財業(yè)務、財富管理業(yè)務與私人銀行業(yè)務。

1.2銀行個人理財業(yè)務發(fā)展與現(xiàn)狀

1.2.1國外發(fā)展與現(xiàn)狀

1.2.2國人銀行個人理財業(yè)務發(fā)展與現(xiàn)狀。

授課班級10級授課時間第一周

教

后

記

課堂教學安排

一次備課二次備課

授課章節(jié)第二章理論與實務

第二章理論與實務基礎

名稱基礎

授課

22

課時

授課

講授與練習講授與練習

形式

教學

教材、參考資料教材、參考資料

資源

教學1、業(yè)務理論基礎1、業(yè)務理論基礎

目標2、業(yè)務實務基礎2、業(yè)務實務基礎

教學

重占業(yè)務實務基礎復習學習

教學

客戶風險識別學習練習

難點

教學

方法講授與練習講授與練習

課外

P34—P34—

作業(yè)

一次備課二次備課

第二章銀行個人理財理論與實務基礎

2、1理財業(yè)務理論基礎

2、1、1生命周期理論

個人就是在相當長的時間內計劃她的消費與

儲蓄行為的，在整個生命周期內實現(xiàn)消費與

儲蓄的最佳配置。

分為四個階段：對課程的教授學習一

1、家庭形成期貫要求側重不斷復習

2、家庭成長期鞏固已學習知識，所以

3、家庭成熟期每次新課程開始倒入

4、家庭衰老期中必須有對以前學習

2、1、2貨幣的時間價值內容的復習問答與新

1、時間價值概念與影響因素課程的預習問答。

貨幣的時間價值，就是指貨幣經(jīng)歷一家時間再次強調內容學習，補

的投資（再投資）所增加的價值，或者就是指充練習與課堂互動問

貨幣在使用過程中由于時間因素而形成的增答

值。

貨幣可以滿足當前消費或用于投資而產(chǎn)生回

報，貨幣占用具有機會成本

通貨膨脹會致使貨幣貶值

投資有風險,需要提供風險補償。

授課班級10級授課時間第二周

課堂教學安排

一次備課二次備課

授課章節(jié)第二章理論與實務

第二章理論與實務基礎

名稱基礎

授課

22

課時

授課

講授與練習講授與練習

形式

教學

教材、參考資料教材、參考資料

資源

教學3、業(yè)務理論基礎2、業(yè)務理論基礎

目標4、業(yè)務實務基礎2、業(yè)務實務基礎

教學

重占業(yè)務實務基礎復習學習

教學

客戶風險識別學習練習

難點

教學

方法講授與練習講授與練習

課外

P34—P34—

作業(yè)

一次備課二次備課

第二章銀行個人理財理論與實務基礎

2、1、2貨幣的時間價值

1、時間價值概念與影響因素

貨幣的時間價值，就是指貨幣經(jīng)歷一家時間

的投資（再投資）所增加的價值，或者就是指

貨幣在使用過程中由于時間因素而形成的增

值。

貨幣可以滿足當前消費或用于投資而產(chǎn)生回對課程的教授學習一

報，貨幣占用具有機會成本貫要求側重不斷復習

通貨膨脹會致使貨幣貶值鞏固已學習知識，所以

投資有風險,需要提供風險補償。每次新課程開始倒入

2、資金時間價值影響因素中必須有對以前學習

時間內容的復習問答與新

收益率或通貨膨脹率課程的預習問答。

單利與復利再次強調內容學習，補

3、時間價值與利率的計算充練習與課堂互動問

現(xiàn)值:貨幣今天的價值。用PV表示答

終值:貨幣在未來某個時間點上的價值。按單

利算的叫單利終值；復利計算的稱為復利終

值。FV表示

時間:金錢貨幣價值的參照系。用t表示

利曼:影響金錢時間價值程度的波動要素用r

表不o

授課班級10級授課時間第二周

課堂教學安排

一次備課二次備課

授課章節(jié)第二章理論與實務

第二章理論與實務基礎

名稱基礎

授課

22

課時

授課

講授與練習講授與練習

形式

教學

教材、參考資料教材、參考資料

資源

教學5、業(yè)務理論基礎3、業(yè)務理論基礎

目標6、業(yè)務實務基礎2、業(yè)務實務基礎

教學

重占業(yè)務實務基礎復習學習

教學

客戶風險識別學習練習

難點

教學

方法講授與練習講授與練習

課外

P34—P34—

作業(yè)

一次備課二次備課

2、1、4資產(chǎn)配置原理

1.資產(chǎn)配置

2.資產(chǎn)配置的基本步驟

第一步，了解客戶屬性

第二步,生活設計與生活資產(chǎn)撥備

第三步,風險規(guī)劃與保障資產(chǎn)撥備

對課程的教授學習一

第四步,建立長期投資儲備

貫要求側重不斷復習

第五步,建立多樣化的產(chǎn)品組合

鞏固已學習知識，所以

3、常見資產(chǎn)配置組合模型

每次新課程開始倒入

2、1、5投資策略與投資組合的選擇

中必須有對以前學習

1、市場有效性與投資策略的選擇

內容的復習問答與新

隨即漫步與市場有效性

課程的預習問答。

弱勢有效、半強勢有效、強勢有效

再次強調內容學習，補

2.理財工具與投資組合的選擇

充練習與課堂互動問

銀行理財產(chǎn)品、銀行代理理財產(chǎn)品、其她理

答

財工具

3、資產(chǎn)配置三大產(chǎn)品組合

低風險高流動性組合

中風險中收益組合

高風險高收益組合

授課班級10級授課時間

課堂教學安排

一次備課二次備課

授課章節(jié)第二章理論與實務

第二章理論與實務基礎

名稱基礎

授課

22

課時

授課

講授與練習講授與練習

形式

教學

教材、參考資料教材、參考資料

資源

教學7、業(yè)務理論基礎4、業(yè)務理論基礎

目標8、業(yè)務實務基礎2、業(yè)務實務基礎

教學

重占業(yè)務實務基礎復習學習

教學

客戶風險識別學習練習

難點

教學

方法講授與練習講授與練習

課外

P34—P34—

作業(yè)

一次備課二次備課

2、2、銀行理財業(yè)務實務基礎

2、2、1客戶準入

2、2、2客戶理財價值觀

義務性支出與選擇性支出

2、2、3客戶風險屬性

1、客戶風險偏好分類對課程的教授學習一

風險厭惡型貫要求側重不斷復習

風險偏愛型鞏固已學習知識，所以

風險中立型每次新課程開始倒入

2、根據(jù)風險偏好的客戶分級中必須有對以前學習

進取型內容的復習問答與新

成長型課程的預習問答。

平衡型再次強調內容學習，補

穩(wěn)健型充練習與課堂互動問

保守型答

2、2、4客戶風險評估

1.定性分析與定量分析

2、客戶投資目標

3、對投資產(chǎn)品的偏好

4、概率與收益的權衡

授課班級10級授課時間

課堂教學安排

一次備課二次備課

授課章節(jié)第三章金融市場與

第三章金融市場與其她投資市場

名稱其她投資市場

授課

22

課時

授課

講授與練習講授與練習

形式

教學

教材、參考資料教材、參考資料

資源

學習了解金融市場與

教學學習了解金融市場與投資市場。投資市場。

目標掌握金融市場的功能與結構進行綜述。掌握金融市場的功能

與結構進行綜述。

學習金融市場及其分

教學學習金融市場及其分類與功能。

重占類與功能。

學習投資市場的概述

教學學習投資市場的概述與分類。

與分類。

難點

教學

方法講授與練習講授與練習

課外

習題一習題一

作業(yè)

一次備課二次備課

第三章金融市場與其她投資市場

之前個人理財概述學習內容引申到第3章金融市場

一、金融市場概念

金融市場就是指以金融資產(chǎn)為交易對象所形成的

供求及其交易機制的總與.

二、金融市場的特點

1、金融市場商品的特殊性

2、市場交易價格的一致性

3、市場交易活動的集中性。

4、交易主體角色的可變性。

對課程的教授學習一

三、金融市場的構成要素

貫要求側重不斷復習

第二節(jié)金融市場的功能與分類

鞏固已學習知識，所以

一、金融市場的功能

每次新課程開始倒入

集聚功能、財富功能、避險功能、交易功能

中必須有對以前學習

貨幣市場、資本市場、金融衍生品市場

內容的復習問答與新

外匯市場、保險市場、黃金及其她投資品市場

師生課程的預習問答。

一、貨幣市場概述

活再次強調內容學習，補

1、貨幣市場的定義

動）充練習與課堂互動問

貨幣市場工具包括政府發(fā)行的短期政府債券、商業(yè)

答

票據(jù)、可轉讓的大額定期存單以及貨幣市場共同基

金等。

2、貨幣市場的特征

低風險、低收益、期限短、流動性高、交易量大

二、貨幣市場的組成

1、同業(yè)拆借市場2、商業(yè)票據(jù)市場

3、銀行承兌匯票市場4、回購市場

5、短期政府債券市場6、大額可轉讓定期存單市

場

授課班級10級授課時間

教

后

記

課堂教學安排

一次備課二次備課

授課章節(jié)第三章金融市場與

第三章金融市場與其她投資市場

名稱其她投資市場

授課

22

課時

授課

講授與練習講授與練習

形式

教學

教材、參考資料教材、參考資料

資源

學習了解金融市場與

教學學習了解金融市場與投資市場。投資市場。

目標掌握金融市場的功能與結構進行綜述。掌握金融市場的功能

與結構進行綜述。

學習金融市場及其分

教學學習金融市場及其分類與功能。

重占類與功能。

學習投資市場的概述

教學學習投資市場的概述與分類。

與分類。

難點

教學

方法講授與練習講授與練習

課外

習題一習題一

作業(yè)

一次備課二次備課

第三章金融市場與其她投資市場

一.貨幣市場的組成

1、同業(yè)拆借市場2、商業(yè)票據(jù)市場

3、銀行承兌匯票市場4、回購市場

5、短期政府債券市場6、大額可轉讓定期存單市

場

二.貨幣市場在個人理財中的運用對課程的教授學習一

因為安全性高、收益穩(wěn)定、期限固定較適合貫要求側重不斷復習

大多數(shù)投資者購買。鞏固已學習知識，所以

三.資本市場每次新課程開始倒入

1、股票市場中必須有對以前學習

權益工具交易市場內容的復習問答與新

師生2、股票市場交易機制課程的預習問答。

活時間優(yōu)先，價格優(yōu)先再次強調內容學習，補

動）3、債券市場充練習與課堂互動問

四.金融衍生品市場答

1、特性

可復制性與杠桿性

2、功能

轉移風險、價格發(fā)現(xiàn)、提高交易效率、優(yōu)化

資源配置。

授課班級10級授課時間

教

后

記

課堂教學安排

一次備課二次備課

授課章節(jié)第三章金融市場與

第三章金融市場與其她投資市場

名稱其她投資市場

授課

22

課時

授課

講授與練習講授與練習

形式

教學

教材、參考資料教材、參考資料

資源

學習了解金融市場與

教學學習了解金融市場與投資市場。投資市場。

目標掌握金融市場的功能與結構進行綜述。掌握金融市場的功能

與結構進行綜述。

學習金融市場及其分

教學學習金融市場及其分類與功能。

重占類與功能。

學習投資市場的概述

教學學習投資市場的概述與分類。

與分類。

難點

教學

方法講授與練習講授與練習

課外

習題一習題一

作業(yè)

一次備課二次備課

第三章金融市場與其她投資市場

一.外匯市場

1、特點

空間統(tǒng)一性與時間連續(xù)性

2.分類

有形市場與無形市場

對課程的教授學習一

區(qū)域性外匯市場與國際性外匯市場

貫要求側重不斷復習

自有外匯市場與官方外匯市場

鞏固已學習知識，所以

批發(fā)外匯市場與零售外匯市場

每次新課程開始倒入

即期外匯市場與遠期外匯市場

中必須有對以前學習

二.保險市場

內容的復習問答與新

1、功能

課程的預習問答。

轉移風險,分攤損失,補償損失,融通資金

再次強調內容學習，補

2、主要產(chǎn)品

充練習與課堂互動問

社會保險與商業(yè)保險

答

人身保險、財產(chǎn)保險與投資型保險

三.黃金市場及其她市場

1、黃金具有儲藏、報紙、獲利的金融屬性

2、黃金價格受影響最主要就是美元走勢

四.房地產(chǎn)與藝術品

授課班級10級授課時間

課堂教學安排

一次備課二次備課

授課章節(jié)第四章銀行理財產(chǎn)

第四章銀行理財產(chǎn)品

名稱品

授課

22

課時

授課

講授與練習講授與練習

形式

教學

教材、參考資料教材、參考資料

資源

學習了解銀行理財產(chǎn)

教學學習了解銀行理財產(chǎn)品市場與產(chǎn)品特征品市場與產(chǎn)品特征

目標熟悉各種銀行理財產(chǎn)品熟悉各種銀行理財產(chǎn)

品

教學熟悉各種銀行理財產(chǎn)

熟悉各種銀行理財產(chǎn)品

重占品

教學

產(chǎn)品要素學習產(chǎn)品要素學習

難點

教學

方法講授與練習講授與練習

課外

習題一習題一

作業(yè)

一次備課二次備課

第四章銀行理財產(chǎn)品

4.1銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展

我國就是從05年開始到08年后規(guī)范起來

4.2銀行理財產(chǎn)品要素

4、2、1產(chǎn)品開發(fā)主體信息

1、產(chǎn)品發(fā)行人

2、托管機構對課程的教授學習一

3、投資顧問貫要求側重不斷復習

4、2、2產(chǎn)品目標客戶信息鞏固已學習知識，所以

1、客戶風險承受能力每次新課程開始倒入

2、客戶資產(chǎn)規(guī)模與等級中必須有對以前學習

4、2、3產(chǎn)品特征信息內容的復習問答與新

師生1、保本類與非保本類產(chǎn)品課程的預習問答。

活2、開放類與封閉類再次強調內容學習，

動）3、期限分類補充練習與課堂互動

6個月、1年、1年至2年與2年以上。問答

4、產(chǎn)品投資類型

利率掛鉤、股票掛鉤、基金掛鉤、外匯掛鉤、

商品掛鉤、信用掛鉤、保險掛鉤。

4、3銀行理財產(chǎn)品

4、3、1、貨幣理財產(chǎn)品

投資期限短,贖回靈活，收益穩(wěn)定,安全性高。

授課班級10級授課時間

教

后

記

課堂教學安排

一次備課二次備課

授課章節(jié)第四章銀行理財產(chǎn)

第四章銀行理財產(chǎn)品

名稱品

授課

22

課時

授課

講授與練習講授與練習

形式

教學

教材、參考資料教材、參考資料

資源

學習了解銀行理財產(chǎn)

教學學習了解銀行理財產(chǎn)品市場與產(chǎn)品特征品市場與產(chǎn)品特征

目標熟悉各種銀行理財產(chǎn)品熟悉各種銀行理財產(chǎn)

品

教學熟悉各種銀行理財產(chǎn)

熟悉各種銀行理財產(chǎn)品

重占品

教學

產(chǎn)品要素學習產(chǎn)品要素學習

難點

教學

方法講授與練習講授與練習

課外

習題一習題一

作業(yè)

一次備課二次備課

第四章銀行理財產(chǎn)品

4、3銀行理財產(chǎn)品

4、3、2債券理財產(chǎn)品

以國債、金融債、公司債與央行票據(jù)為主要

投資對象的銀行理財產(chǎn)品。

1、產(chǎn)品特點

結構簡單、風險小、收益穩(wěn)定

2、風險特征

屬于保守型、穩(wěn)健型產(chǎn)品對課程的教授學習一

主要風險分類:市場風險（利率風險）貫要求側重不斷復習

流動性風險鞏固已學習知識，所以

4、3、3股票理財產(chǎn)品每次新課程開始倒入

銀行主要就是代理銷售其她金融機構開發(fā)的中必須有對以前學習

股票類產(chǎn)品如基金、私募理財?shù)取热莸膹土晢柎鹋c新

師生4、3、4信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品課程的預習問答。

活依靠信托機構為銀行募集來的資金提供投資再次強調內容學習，補

動）貨購買信貸資產(chǎn)。充練習與課堂互動問

1、風險答

信用風險、收益風險、流動性風險

4、3、5組合投資類理財產(chǎn)品

投資于多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合或資產(chǎn)池，

包括債券、票據(jù)、債券回購、貨幣市場交易、

新股申購、信貸資產(chǎn)等。

4、3、6結構性理財產(chǎn)品

運用金融工程技術，將存款、零息債券等固定

收益產(chǎn)品與金融衍生品組合

授課班級10級授課時間

教

后

記

課堂教學安排

一次備課二次備課

授課章節(jié)第五章銀行代理理

第五章銀行代理理財產(chǎn)品

名稱財產(chǎn)品

授課

22

課時

授課

講授與練習講授與練習

形式

教學

教材、參考資料教材、參考資料

資源

熟悉銀行代理理財產(chǎn)

品的概念

熟悉銀行代理理財產(chǎn)品的概念

知道銀行銷售代理理

教學知道銀行銷售代理理財產(chǎn)品的基本原則

財產(chǎn)品的基本原則

目標熟悉基金、保險、國債、信托、黃金等產(chǎn)品及特

熟悉基金、保險、國

點

債、信托、黃金等產(chǎn)