風(fēng)險(xiǎn)管理題庫（含答案）

風(fēng)險(xiǎn)管理題庫（含答案）一、單選題（共60題，每題1分，共60分）1、小微非零售客戶一般授信業(yè)務(wù)由（）發(fā)起信用評(píng)級(jí)。A、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理B、專職審批人C、客戶經(jīng)理主管D、客戶經(jīng)理正確答案：D2、表外信貸資產(chǎn)分類時(shí)，如果存在影響票據(jù)按期收款的潛在因素，應(yīng)歸入（）。A、關(guān)注類B、可疑類C、次級(jí)類D、損失正確答案：A3、以下不屬于公共管理、社會(huì)保障和社會(huì)組織的為：（）。A、博物館B、婦聯(lián)C、基層群眾自治組織D、人民法院和人民檢察院正確答案：A4、客戶基本資料和授信調(diào)查資料屬于（）檔案。A、權(quán)證類B、綜合類C、管理類D、要件類正確答案：C5、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的審慎性是指：（）。A、對(duì)難以準(zhǔn)確判斷借款人還款能力的貸款，應(yīng)適度上調(diào)其分類等級(jí)B、對(duì)難以準(zhǔn)確判斷借款人還款能力的貸款，應(yīng)與客戶協(xié)商一致其分類等級(jí)C、對(duì)難以準(zhǔn)確判斷借款人還款能力的貸款，應(yīng)適度保持其分類等級(jí)的穩(wěn)定性D、對(duì)難以準(zhǔn)確判斷借款人還款能力的貸款，應(yīng)適度下調(diào)其分類等級(jí)正確答案：D6、抵質(zhì)押物的價(jià)值認(rèn)定由（）認(rèn)定。A、專職審批人B、客戶經(jīng)理主管C、客戶經(jīng)理D、首席風(fēng)險(xiǎn)官正確答案：A7、對(duì)以可上市交易的記賬式國債、金融債質(zhì)押的，質(zhì)押期間的預(yù)警線與平倉線應(yīng)分別限制在（）和（）以內(nèi)。A、10%，20%B、30%，40%C、5%，10%D、20%，30%正確答案：C8、我行次級(jí)類貸款共分為（）檔。A、1B、2C、4D、3正確答案：D9、根據(jù)債務(wù)人的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，我行將正常類貸款劃分為（）檔。A、2B、5C、3D、1正確答案：A10、我行自（）年1月1日起，開始實(shí)施新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，使用預(yù)期信用損失模型測算、計(jì)提減值準(zhǔn)備。A、2021B、2020C、2019D、2018正確答案：C11、重組貸款的分類檔次在至少（）個(gè)月的觀察期內(nèi)不得調(diào)離。A、12B、3C、9D、6正確答案：D12、盡管債務(wù)人目前有能力償還貸款本息和其他債務(wù)，但存在一些可能對(duì)償還債務(wù)產(chǎn)生不利影響的因素的貸款分類為（）。A、次級(jí)類B、可疑類C、正常類D、關(guān)注類正確答案：D13、對(duì)超過保管期限的檔案，應(yīng)由（）對(duì)其保存價(jià)值進(jìn)行鑒定，并提出具體鑒定意見。A、辦公室B、檔案鑒定小組C、授信運(yùn)行部D、經(jīng)營單位正確答案：B14、放款前檔案中屬于管理類的有哪些（）：①企業(yè)營業(yè)執(zhí)照②公司法定代表人及其代理人的身份證復(fù)印件及簽字樣本③授信業(yè)務(wù)申請(qǐng)書④董事會(huì)決議⑤公司財(cái)務(wù)報(bào)告⑥董事會(huì)成員簽字樣本A、①②⑤⑥B、①②③⑤C、②③④⑥D(zhuǎn)、①③④⑤正確答案：A15、分行申請(qǐng)將違約客戶調(diào)整為非違約客戶，需填寫（）。A、華夏銀行內(nèi)評(píng)系統(tǒng)數(shù)據(jù)調(diào)整申請(qǐng)表（分行）B、華夏銀行內(nèi)評(píng)系統(tǒng)參數(shù)調(diào)整申請(qǐng)表C、華夏銀行內(nèi)評(píng)系統(tǒng)數(shù)據(jù)調(diào)整申請(qǐng)表D、華夏銀行內(nèi)評(píng)系統(tǒng)參數(shù)調(diào)整申請(qǐng)表（分行）正確答案：A16、客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)公授信客戶行業(yè)分類的（）工作。A、初分B、調(diào)整C、審核D、審查正確答案：A17、根據(jù)我行實(shí)際情況，為提高管理效率，各分行系統(tǒng)管理員可將本分行所有普通用戶全部創(chuàng)建在企業(yè)征信系統(tǒng)中的“（）”層級(jí)下，不需為各經(jīng)營機(jī)構(gòu)設(shè)立單獨(dú)的系統(tǒng)管理員和普通用戶。A、支行機(jī)構(gòu)B、總行機(jī)構(gòu)C、上級(jí)行機(jī)構(gòu)D、分行機(jī)構(gòu)正確答案：D18、下列風(fēng)險(xiǎn)描述是針對(duì)什么風(fēng)險(xiǎn)：“在信息系統(tǒng)相關(guān)的軟件、硬件、和網(wǎng)絡(luò)等變更過程中的不確定因素所帶來的影響。”A、信息科技發(fā)布管理風(fēng)險(xiǎn)B、信息科技變更管理風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技訪問控制風(fēng)險(xiǎn)D、信息科技容量管理風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B19、分行權(quán)限內(nèi)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)整包括：（）、變更賬戶管戶權(quán)和授信經(jīng)辦行。A、客戶數(shù)據(jù)B、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)C、劃轉(zhuǎn)存量業(yè)務(wù)D、擔(dān)保數(shù)據(jù)正確答案：C20、有關(guān)《國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類》確定單位行業(yè)歸屬的原則，以下說法正確的有（）。A、按照單位的主要經(jīng)濟(jì)活動(dòng)確定其行業(yè)性質(zhì)，當(dāng)單位從事一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)時(shí)，則按照該經(jīng)濟(jì)活動(dòng)確定單位的行業(yè)。B、當(dāng)單位從事兩種以上的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)時(shí)，則按照主要活動(dòng)確定單位的行業(yè)。C、多種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)均產(chǎn)生營業(yè)收入，可依據(jù)營業(yè)收入占比最大的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)確定行業(yè)歸屬D、以上說法都對(duì)正確答案：D21、放款中心未收到相關(guān)通知的，續(xù)放款時(shí)可使用放款申請(qǐng)日前一（）內(nèi)的保證企業(yè)《華夏銀行反洗錢系統(tǒng)查詢申請(qǐng)/結(jié)果確認(rèn)單》。A、周B、日C、月D、年E、季度正確答案：E22、總行()部門負(fù)責(zé)制定非信貸金融資產(chǎn)減值管理制度，負(fù)責(zé)牽頭組織開展非信貸金融資產(chǎn)減值準(zhǔn)備測算計(jì)提工作。A、運(yùn)營管理部B、計(jì)劃財(cái)務(wù)部C、金融市場部D、風(fēng)險(xiǎn)管理部正確答案：D23、某客戶2016年底實(shí)施了債務(wù)重組，經(jīng)過重組，甩掉了多年的包袱，恰逢經(jīng)濟(jì)形勢好轉(zhuǎn)，2017年上半年扭虧為盈，并能按期償付銀行貸款利息，2017年底，客戶向該銀行提出了能否上調(diào)其分類等級(jí)的請(qǐng)求，銀行正確做法應(yīng)是：（）。A、為了維護(hù)銀企關(guān)系，欣然同意B、與客戶協(xié)商后確定合適的分類等級(jí)C、不能上調(diào)，重組貸款分類必須維持不良D、可以考慮，應(yīng)根據(jù)客戶目前的風(fēng)險(xiǎn)狀況及貸款的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)程度重新評(píng)估分類等級(jí)正確答案：D24、以下有關(guān)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門在風(fēng)險(xiǎn)分類中的職責(zé)描述正確的有：（）。A、可對(duì)商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)分類政策、從業(yè)人員素質(zhì)及執(zhí)行情況進(jìn)行檢查評(píng)估B、可對(duì)商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)的分類政策、程序及執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)估C、可對(duì)商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)分類檔案情況進(jìn)行檢查、評(píng)估D、以上都對(duì)正確答案：D25、信貸檔案副本由（）保管。A、分行辦公室B、授信運(yùn)行部C、分行會(huì)計(jì)部D、經(jīng)辦單位正確答案：D26、以下哪種貸款應(yīng)至少歸類為次級(jí)類：（）A、本金逾期貸款B、需要重組的貸款C、借新還舊D、利息逾期貸款正確答案：B27、（）是指客戶經(jīng)理與專職實(shí)地見證員、業(yè)務(wù)管理部門兼職實(shí)地見證員雙人實(shí)施的授信業(yè)務(wù)實(shí)地見證。A、共同見證B、二級(jí)實(shí)地見證C、一級(jí)實(shí)地見證D、自行見證正確答案：C28、卷內(nèi)文件以（）為單位，按照業(yè)務(wù)活動(dòng)流程、文件內(nèi)容的性質(zhì)與重要程度進(jìn)行分類組卷。A、業(yè)務(wù)B、筆C、件D、客戶正確答案：C29、注銷登記時(shí)對(duì)由于已經(jīng)登記的質(zhì)權(quán)（），填表人主動(dòng)進(jìn)行的注銷，或根據(jù)法院判決登記機(jī)關(guān)進(jìn)行的注銷。A、滅失B、消滅C、缺失D、丟失正確答案：B30、某企業(yè)有能力償還貸款本金，但貸款發(fā)放后沒有按照約定用途使用，則貸款應(yīng)至少分類為：（）。A、可疑類B、損失類C、次級(jí)類D、關(guān)注類正確答案：D31、流動(dòng)資金貸款管理辦法規(guī)定貸款人在發(fā)放貸款前應(yīng)確認(rèn)借款人滿足合同約定的提款條件，并按照合同約定通過貸款人（）或借款人（）的方式對(duì)貸款資金的支付進(jìn)行管理與控制，監(jiān)督貸款資金按約定用途使用。A、承諾支付、委托支付B、受托支付、委托支付C、受托支付、自主支付D、委托支付、自主支付正確答案：C32、貸款卡發(fā)放核準(zhǔn)行政審批事項(xiàng)正式取消后，仍保留貸款卡編碼用于征信系統(tǒng)采集企業(yè)信用信息，名稱改為（）。A、“中征卡碼”B、“中征代碼”C、“中征碼”D、“中征信碼”正確答案：C33、我行實(shí)施新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則后，使用預(yù)期信用損失模型測算、計(jì)提減值準(zhǔn)備，目前計(jì)算最終預(yù)期信用損失共設(shè)置（）種情景。A、4B、1C、2D、3正確答案：D34、質(zhì)權(quán)人自行確定登記期限，登記期限以年計(jì)算，最長不得超過（）年。登記期限界滿，質(zhì)押登記失效。A、5B、7C、1D、3正確答案：A35、以下哪項(xiàng)不是信貸檔案庫必須具備的功能（）。A、防盜B、防漬C、復(fù)印D、防火正確答案：C36、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)（）的評(píng)級(jí)認(rèn)定需提交二級(jí)評(píng)級(jí)認(rèn)定人審查確定最終評(píng)級(jí)A、向上推翻三級(jí)B、不推翻C、向下推翻三級(jí)D、向上推翻兩級(jí)正確答案：A37、商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評(píng)估程序中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范圍主要集中在（）。A、第一支柱和第二支柱風(fēng)險(xiǎn)B、第一支柱風(fēng)險(xiǎn)C、第二支柱和第三支柱風(fēng)險(xiǎn)D、第二支柱風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A38、信息科技風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程中，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為（）及以上等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)問題，評(píng)估實(shí)施部門應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注并制定風(fēng)險(xiǎn)處置措施。A、中B、低C、中低D、高正確答案：A39、客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理主管對(duì)五級(jí)分類（）負(fù)責(zé)。A、分類制度的執(zhí)行情況B、依據(jù)的真實(shí)性和分類結(jié)果的準(zhǔn)確性C、信貸資產(chǎn)分類的最終結(jié)果D、監(jiān)督檢查結(jié)果正確答案：B40、放款申請(qǐng)日前（含當(dāng)日），經(jīng)營單位應(yīng)分別查詢反洗錢和反恐融資名單以及客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并將《華夏銀行反洗錢系統(tǒng)查詢申請(qǐng)/結(jié)果確認(rèn)單》（見附件3）掃描上傳至信貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，提交放款中心。A、申請(qǐng)當(dāng)日B、申請(qǐng)前三日C、申請(qǐng)日前（含當(dāng)日）D、申請(qǐng)日前（不含當(dāng)日）正確答案：C41、以下哪類業(yè)務(wù)組合不屬于表外業(yè)務(wù)（）。A、進(jìn)出口押匯B、信用證C、保函D、銀行承兌匯票正確答案：A42、下列風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略是針對(duì)什么信息科技風(fēng)險(xiǎn)：“建立完善的信息科技項(xiàng)目變更管理制度，并以其來規(guī)范變更流程；”A、信息科技容量管理風(fēng)險(xiǎn)B、信息科技備份管理風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技事件管理風(fēng)險(xiǎn)D、信息科技項(xiàng)目變更風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D43、我國現(xiàn)行的《國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類》是哪一年發(fā)布的：（）。A、2017年B、2011年C、2012年D、2002年正確答案：A44、應(yīng)收賬款質(zhì)押登記,上傳的質(zhì)押財(cái)產(chǎn)/轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)描述附件，如合同、發(fā)票等。上傳的附件必須為（）格式，大小不能超過（）。系統(tǒng)最多只允許上傳（）個(gè)附件。該操作為（）。A、JPG；2M；1；必需操作B、JPG；2M；2；非必需操作C、JPG；4M；1；非必需操作D、JPG；2M；1；非必需操作正確答案：D45、我行應(yīng)嚴(yán)格分類管理，保證信貸資產(chǎn)分類的獨(dú)立、連續(xù)、可靠。應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)和程序進(jìn)行信貸資產(chǎn)五級(jí)分類，建立信貸資產(chǎn)五級(jí)分類責(zé)任制度，明確分類職責(zé)，分行風(fēng)險(xiǎn)管理部部分類人員（）A、對(duì)分類依據(jù)的真實(shí)性和分類結(jié)果的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)B、對(duì)轄內(nèi)信貸資產(chǎn)五級(jí)分類制度的執(zhí)行、信貸資產(chǎn)分類的結(jié)果承擔(dān)責(zé)任C、對(duì)監(jiān)督檢查結(jié)果負(fù)責(zé)D、對(duì)全行的信貸資產(chǎn)五級(jí)分類制度的執(zhí)行、信貸資產(chǎn)分類的結(jié)果承擔(dān)責(zé)任正確答案：B46、綜合類信貸檔案為長期保管，保管期限為（）年。A、20B、15C、25D、10正確答案：B47、下述有關(guān)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類目標(biāo)描述正確的有：1、揭示貸款的實(shí)際價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)程度，真實(shí)、全面、動(dòng)態(tài)反映貸款質(zhì)量；2、及時(shí)發(fā)現(xiàn)信貸管理過程中存在的問題，加強(qiáng)貸款管理；3、為判斷貸款損失準(zhǔn)備金是否充足提供依據(jù)。A、僅1和2正確B、僅1正確C、以上都正確D、以上都不正確正確答案：C48、以下哪類業(yè)務(wù)組合不屬于表外業(yè)務(wù)（）。A、銀行承兌匯票B、個(gè)人汽車貸款C、保函D、信用證正確答案：B49、我行五級(jí)分類任務(wù)采用批量發(fā)送的方式，企貸任務(wù)每季度末月（）日發(fā)起。A、22B、23C、20D、28正確答案：A50、貸款人應(yīng)加強(qiáng)貸款資金發(fā)放后的管理，通過定期與不定期現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)測，分析借款人（）、（）、（）、（）、（）及融資數(shù)量和渠道變化等狀況，掌握各種影響借款人償債能力的風(fēng)險(xiǎn)因素。A、經(jīng)營、財(cái)務(wù)、信用、支付、抵押B、經(jīng)營、財(cái)務(wù)、信譽(yù)、支付、擔(dān)保C、經(jīng)營、財(cái)務(wù)、信用、支付、擔(dān)保D、經(jīng)營、管理、信用、支付、擔(dān)保正確答案：C51、下列風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略是針對(duì)什么信息科技風(fēng)險(xiǎn)：“加強(qiáng)職責(zé)劃分，對(duì)關(guān)鍵或敏感崗位進(jìn)行雙重控制?！盇、信息科技移動(dòng)設(shè)備安全風(fēng)險(xiǎn)B、信息科技系統(tǒng)軟件安全風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技應(yīng)用安全風(fēng)險(xiǎn)D、信息科技數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C52、綜合價(jià)值是指我行根據(jù)抵押物內(nèi)外部評(píng)估價(jià)值，綜合考慮各種影響因素后，由（）最終認(rèn)定的作為授信審批依據(jù)的抵押物價(jià)值。A、專職審批人B、貸后管理人員C、客戶經(jīng)理D、放款管理人員正確答案：A53、異議處理員收到系統(tǒng)內(nèi)異議申請(qǐng)任務(wù)后，應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)完成異議信息核實(shí)工作。A、7B、15C、5D、10正確答案：C54、業(yè)務(wù)條線承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理的（）責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線承擔(dān)（）責(zé)任。A、實(shí)施，直接B、實(shí)施，監(jiān)測和管理風(fēng)險(xiǎn)C、直接，實(shí)施D、直接，監(jiān)測和管理風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D55、接收的信貸檔案由信貸檔案管理員以（）為單位裝盒，并完整、準(zhǔn)確填寫《華夏銀行信貸業(yè)務(wù)檔案盒標(biāo)識(shí)》（附件4）后入柜。A、本B、件C、冊(cè)D、卷正確答案：D56、我行企業(yè)征信工作管理的基本原則是，保障企業(yè)征信數(shù)據(jù)的安全、合法使用，防范和降低信用風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)我行企業(yè)征信數(shù)據(jù)報(bào)送的（）。A、及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性B、完整性、及時(shí)性、準(zhǔn)確性C、及時(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性D、準(zhǔn)確性，及時(shí)性、完整性正確答案：C57、（）將裝訂完整的信貸檔案移交信貸檔案保管部門。A、信貸檔案形成部門B、授信運(yùn)行部C、客戶經(jīng)理D、客戶經(jīng)理主管正確答案：A58、系統(tǒng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)整結(jié)束后，（）將申請(qǐng)材料統(tǒng)一歸檔。A、分行業(yè)務(wù)主管部門B、總行業(yè)務(wù)主管部門C、總行風(fēng)險(xiǎn)管理部D、地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)管理部正確答案：D59、應(yīng)收賬款質(zhì)押登記由質(zhì)權(quán)人辦理。質(zhì)權(quán)人也可以（）辦理登記。A、委托出質(zhì)人B、委托客戶C、委托他人D、委托律師正確答案：C60、總分行（）原則上負(fù)責(zé)集中、統(tǒng)一保管本行信貸檔案。A、中小企業(yè)金融部B、辦公室C、公司部D、授信運(yùn)行部正確答案：B二、多選題（共20題，每題1分，共20分）1、風(fēng)險(xiǎn)偏好從制定、執(zhí)行到評(píng)估調(diào)整涉及全行哪些管理層和管理部門A、風(fēng)險(xiǎn)條線B、高級(jí)管理層C、業(yè)務(wù)條線D、董事會(huì)正確答案：ABCD2、（）將簽字確認(rèn)的《華夏銀行公司信貸業(yè)務(wù)實(shí)地見證確認(rèn)書》、抵（質(zhì)）押登記證明材料的復(fù)印件及其他見證資料，與見證的授信法律合同文本、抵（質(zhì)）押登記證明材料原件一并交由（）掃描、保管.A、客戶經(jīng)理B、實(shí)地見證員C、客戶經(jīng)理主管D、放款審核員正確答案：AB3、以下關(guān)于小微非零售客戶評(píng)級(jí)說法正確的是：（）A、各級(jí)評(píng)級(jí)人員必須遵循獨(dú)立客觀的立場進(jìn)行評(píng)級(jí)推翻，不得出于資本套利、變相提高審批額度等動(dòng)機(jī)進(jìn)行評(píng)級(jí)推翻，不得受到外界的影響。B、對(duì)于評(píng)級(jí)推翻，各級(jí)評(píng)級(jí)推翻人員需提供充分的理由以佐證其評(píng)級(jí)推翻的合理性C、應(yīng)盡量提供具有代表性的權(quán)威外部機(jī)構(gòu)（如征信機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公開評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等）評(píng)級(jí)等輔助決策信息。D、對(duì)于缺乏外部信息輔助的情況，各級(jí)評(píng)級(jí)人員需詳細(xì)闡述其評(píng)級(jí)推翻的理由。正確答案：ABCD4、資產(chǎn)保全類檔案的（）和（）檔案，必須在收集到該檔案資料后及時(shí)向信貸檔案保管部門移交。A、權(quán)證類B、管理類C、要件類正確答案：AC5、放款中心在受托開展審核工作時(shí)，下述描述正確的是（）。A、放款中心對(duì)委托的具體工作要點(diǎn)和要求不明確的，應(yīng)要求委托業(yè)務(wù)部門進(jìn)行說明B、委托的業(yè)務(wù)部門應(yīng)復(fù)核確認(rèn)最終落實(shí)業(yè)務(wù)條件審核意見。C、嚴(yán)格按照分行業(yè)務(wù)部門委托書載明的要點(diǎn)和要求辦理，D、對(duì)超出委托書范圍的內(nèi)容不應(yīng)出具意見正確答案：ABCD6、通過采?。ǎ┐胧?，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改，實(shí)現(xiàn)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)改善。A、風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估B、巡視組巡視C、管理層監(jiān)控D、信息科技審計(jì)正確答案：ACD7、權(quán)證類檔案是指信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的各（）。A、重要憑證B、有價(jià)證券C、抵（質(zhì)）押登記證明D、貸款卡正確答案：ABC8、非零售債務(wù)人符合（）條件的，原則上由系統(tǒng)自動(dòng)認(rèn)定違約。A、債務(wù)人對(duì)我行的實(shí)質(zhì)性信貸債務(wù)逾期90天以上。B、債務(wù)人任意貸款應(yīng)計(jì)利息納入表外核算。C、債務(wù)人任意貸款計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備比例在20%（含）以上。D、債務(wù)人任意貸款被核銷。正確答案：ABCD9、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，一級(jí)評(píng)級(jí)認(rèn)定人按權(quán)限可認(rèn)定（）的評(píng)級(jí)結(jié)果A、無推翻的B、向上推翻二級(jí)C、向上推翻一級(jí)D、向下推翻正確答案：ABCD10、我行非信貸金融資產(chǎn)減值的基本原則是（）。A、及時(shí)審慎原則B、動(dòng)態(tài)前瞻原則C、客觀準(zhǔn)確原則D、依法合規(guī)原則E、分幣種計(jì)提原則正確答案：ABCDE11、模型評(píng)級(jí)是指采用定量分析與定性評(píng)價(jià)相結(jié)合的方法，通過()對(duì)客戶違約風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。A、定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)B、定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)C、特例調(diào)整事項(xiàng)D、其他事項(xiàng)正確答案：ABC12、信息科技風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A、信息科技治理風(fēng)險(xiǎn)B、信息安全風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技運(yùn)維風(fēng)險(xiǎn)D、信息系統(tǒng)開發(fā)測試風(fēng)險(xiǎn)正確答案：ABCD13、根據(jù)是否提供擔(dān)保，授信分為()和()。A、特別授信B、擔(dān)保授信C、信用授信D、一般授信正確答案：BC14、以下關(guān)于小微條線客戶違約認(rèn)定對(duì)象說法正確的是:()A、小企業(yè)條線非零售客戶違約認(rèn)定以客戶為認(rèn)定對(duì)象。B、小微非零售客戶名下的任何一個(gè)債項(xiàng)違約，則認(rèn)定該客戶違約。C、小企業(yè)條線零售客戶違約認(rèn)定以債項(xiàng)為認(rèn)定對(duì)象。D、小微零售客戶名下一個(gè)債項(xiàng)違約可以不認(rèn)定其他債項(xiàng)違約。正確答案：ABCD15、非結(jié)清出庫根據(jù)出庫原因分為()A、還款出庫B、臨時(shí)出庫C、形態(tài)轉(zhuǎn)換出庫D、擔(dān)保變更出庫E、資產(chǎn)處置出庫正確答案：ABCDE16、信息科技合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A、知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)B、外部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D、保密管理風(fēng)險(xiǎn)正確答案：ABC17、（）成立風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制委員會(huì)。A、總行B、一級(jí)分行C、二級(jí)分行D、以上全部正確答案：AB18、我行使用預(yù)期信用損失法計(jì)提減值準(zhǔn)備，關(guān)于減值準(zhǔn)備計(jì)提管理工作，下面說法正確的是（）A、信貸資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提工作原則上按月進(jìn)行，月末以當(dāng)月最后一日數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)日進(jìn)行跑批計(jì)提。B、信貸資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提由總行統(tǒng)一管理、分層記賬。C、未經(jīng)總行同意，各分行不得手工調(diào)整信貸資產(chǎn)減值準(zhǔn)備結(jié)果。D、對(duì)我行不直接承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)和還款責(zé)任的委托貸款等業(yè)務(wù)，不計(jì)提減值準(zhǔn)備。正確答案：BCD19、采用信用保證保險(xiǎn)作為風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施的，應(yīng)同時(shí)滿足以下條件：A、嚴(yán)格審核保險(xiǎn)公司責(zé)任免除、免賠額、免賠率、理賠時(shí)限、賠付方式、賠償處理等設(shè)定，保險(xiǎn)責(zé)任范圍應(yīng)全額覆蓋授信本息及相關(guān)費(fèi)用。B、保險(xiǎn)公司應(yīng)取得我行金融機(jī)構(gòu)授信額度，并辦理額度領(lǐng)用手續(xù)。C、保險(xiǎn)期間應(yīng)覆蓋貸款期限。D、須按照信用貸款準(zhǔn)入條件及信用貸款權(quán)限審批。正確答案：ABC20、某商業(yè)銀行為了加強(qiáng)新產(chǎn)品/新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，根據(jù)本銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理特點(diǎn)，制定了統(tǒng)一的新產(chǎn)品/新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別規(guī)范，將各類風(fēng)險(xiǎn)的防控要點(diǎn)進(jìn)行統(tǒng)一匯總提示，要求產(chǎn)品、業(yè)務(wù)部門按照統(tǒng)一規(guī)范的要求，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控措施。這樣的做法符合哪些新產(chǎn)品/新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理原則（）。A、統(tǒng)籌性原則B、有效性原則C、全面性原則D、統(tǒng)一性原則E、適應(yīng)性原則正確答案：ABCDE三、判斷題（共20題，每題1分，共20分）1、如確因客戶需要，需變更受托支付對(duì)象、金額、賬戶等要素的，經(jīng)辦單位須按照受托支付的要求收集新的商務(wù)合同等證明材料，并填寫新的提款申請(qǐng)書，重新進(jìn)行授信用途審核，審核完成后通過信貸系統(tǒng)賬戶變更流程出具《賬戶變更批準(zhǔn)通知書》。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A2、實(shí)地見證人員及其所屬部門負(fù)責(zé)人對(duì)實(shí)地見證行為的真實(shí)性、合規(guī)性負(fù)責(zé)。A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：A3、全行非信貸資產(chǎn)減值計(jì)提情況由總行按照規(guī)定統(tǒng)一對(duì)外披露，各級(jí)機(jī)構(gòu)可以根據(jù)實(shí)際情況對(duì)外提供有關(guān)減值測算和減值準(zhǔn)備計(jì)提情況的信息和資料。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B4、除一級(jí)實(shí)地見證外的實(shí)地見證均為二級(jí)實(shí)地見證。A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：A5、