案防知識百問

案防知識百問PAGEPAGE11湖北省農(nóng)信社案防知識百問1、問：對新客戶大額存款和開設賬戶，要嚴格遵循什么原則？答：了解你的客戶和了解你的客戶業(yè)務2、問：銀行業(yè)金融機構案件防控工作的綜合考評結果分為哪幾個檔次？答：滿意、基本滿意，不滿意三個檔次。3、問：招標活動必須堅持什么原則答：推薦、評標、定標三分離4、銀監(jiān)會防范操作風險十三條中涉及財務方面的主要內容？答：（1）對帳。加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業(yè)務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。同時，要改善管理理念，改進技術手段。（2）未達賬項和差錯處理。加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。要設立獨立的審核崗，建立責任復核制，必要時可由上一級行對指定崗位進行獨立審核，并責成原崗位適時做出說明。（3）印、證、押的管理。嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查，對違規(guī)者進行嚴厲懲處。（4）賬外經(jīng)營的監(jiān)控。加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。當日出單要核對，機器打印的出單要全部核對。要探索手工情況下的有效監(jiān)控措施，以及網(wǎng)點通存通兌中多部門辦理業(yè)務等情況下向客戶驗證復檢的有效手段。5、案件信息報送時的涉案金額是以什么為準？答：案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。6、案件防控中人事管理“四項制度”的內容主要指什么？答：輪崗、交流、強制休假、親屬回避制度。7、銀行業(yè)金融機構案件防控考評辦法中的五個“一票否決”的內容是什么？答：（1）案件防控工作組織：如果被考評機構沒有建立案件防控工作定人定崗定責的工作制度和工作體系，則案件防控工作單項考評不合格（2）案件防控工作質量：如果被考評機構年度內發(fā)生嚴重瞞報案件的情況，或出現(xiàn)公安部門、審計部門已經(jīng)上門辦案而被考評機構仍未向監(jiān)管部門保送的情況，或在案件處置工作中發(fā)生嚴重問題，則案件防控工作質量單項不合格。（3）內審稽核工作力度：如果被考評機構年度內發(fā)生經(jīng)由稽核檢查但未發(fā)現(xiàn)的風險點引發(fā)的案件，則內部稽核工作力度單項考評為不合格。（4）內控執(zhí)行力建設：如果被考評機構年度內存在嚴重的內控失效導致案件發(fā)生的情形，則內控執(zhí)行力建設項考評結果為不合格。（5）案件責任追究與整改：如果被考評機構年度內在發(fā)生案件、進行風險排查后，仍然發(fā)生同類同質案件，則案件責任追究與整改項考評結果為不合格。8、“三重一大”事項主要內容是什么？答：重要經(jīng)營決策、重要人事管理、重大項目安排和大額費用審批。9、農(nóng)村信用社推行“陽光信貸”必要性？答：（1）為客戶提供優(yōu)質服務（2）促進從業(yè)人員廉潔執(zhí)業(yè)（3）申貸條件公開透明，方便客戶辦理業(yè)務，提高辦貸效率。（4）提高農(nóng)村信用社社會形象，推進業(yè)務發(fā)展。10、農(nóng)村信用社廉潔風險防控工作的重點是什么？答：（1）三重一大決策監(jiān)督（2）信貸業(yè)務監(jiān)督（3）財務監(jiān)督（4）資金業(yè)務監(jiān)督（5）風險資產(chǎn)監(jiān)督（6）招標采購監(jiān)督11、農(nóng)村信用社防范操作風險的五個重點是什么？答：（一）選人用人要慎之又慎（二）執(zhí)行制度要嚴而又嚴（三）崗位互控要緊而又緊（四）審計檢查要細而又細（五）文化建設要實而又實12、柜面業(yè)務操作“五條禁令”的具體內容是什么？答（1）．嚴禁柜員離崗時不退出業(yè)務系統(tǒng)；（2）．嚴禁使用他人柜員號辦理業(yè)務；（3）．嚴禁柜員代替客戶辦理業(yè)務；（4）．嚴禁柜員虛增存款；（5）．嚴禁未經(jīng)審批辦理大額現(xiàn)金、轉賬業(yè)務。13、問：對新客戶大額存款和開設賬戶，要建立什么制度？答：與該客戶兩個以上主管熱線聯(lián)系查證制度14、問：根據(jù)《銀行業(yè)金融機構案件防控工作考核評價辦法》的相關規(guī)定，對于案件是否重大、惡性，由哪個部門進行認定答：案發(fā)機構屬地銀監(jiān)局15、問：銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息是指什么？答：案件風險信息和案件信息16、問：根據(jù)《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》的有關規(guī)定，案件風險事件發(fā)生后，銀行業(yè)金融機構須于幾個小時內以《案件風險信息快報》形式向當?shù)乇O(jiān)管部門報告答：24小時17、問：根據(jù)《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》的有關規(guī)定，重大案件風險事件發(fā)生后，銀行業(yè)金融機構須于幾個小時內以《案件風險信息快報》形式向當?shù)乇O(jiān)管部門報告答：4小時18、問：銀監(jiān)會機構監(jiān)管部門和案件稽查部門按照什么原則，指導和督促銀監(jiān)局開展案件處置工作答：分工協(xié)作、各有側重19、問：柜員代理客戶簽發(fā)、填寫應由客戶辦理的重要空白憑證，代理內部人員辦理存取款業(yè)務，形成風險或資金被詐騙的如何處理有關責任人答：給予開除或解除勞動合同的處理20、問：未執(zhí)行分級審批制度，辦理大額轉賬和大額現(xiàn)金支取，導致大額轉賬和大額現(xiàn)金支取失控的，如何處理有關責任人答：給予記大過至開除或解除勞動合同的處理21、問：受到記過處分的，扣減多長時間的績效收入答：兩個月22、問：各級業(yè)務管理部門或稽核監(jiān)督部門在現(xiàn)場檢查過程中，發(fā)現(xiàn)員工嚴重違規(guī)行為的，相關業(yè)務管理部門應及時組成調查組進行充分調查，并將調查情況和初步處理意見移交哪個部門進一步處理答：紀檢監(jiān)察部門23、問：調查人員向有關單位和個人調查取證時，應當出示有關證明文件。調查取證人員應當有幾人答：不得少于兩人24、問：對違規(guī)人員進行責令限期整改、責令書面檢查的由哪個部門實施答：由業(yè)務主管部門實施25、問：對違規(guī)人員給予開除處分的，經(jīng)什么部門認定，并召開職工代表大會討論通過，經(jīng)本級工會審核，報機構黨委（領導班子）批準決定后，由紀檢監(jiān)察部門執(zhí)行答：經(jīng)本級違規(guī)行為責任認定小組認定26、問：因違規(guī)行為受到處理的員工，對處理決定不服的，可在收到處理決定之日起幾個工作日內向作出處理決定的監(jiān)察部門申請復審；復審受理部門應在受理之日起30日內做出復議決定答：30個工作日27、問：信用社（聯(lián)社）發(fā)生案件的，發(fā)案金額（指單筆最高金額，扣減績效收入時，按照單筆最高的標準扣減，不累加）在10萬元（含，下同）至30萬元，扣發(fā)全員績效收入的百分之幾答：百分之五28、問：重要人事任免，應當事先征求哪些部門的意見答：群眾和稽核監(jiān)察部門29、問：實行“陽光信貸”由各行、社領導班子負總責，分管信貸領導和信貸業(yè)務條線負什么責任，稽核監(jiān)察條線負什么責任答：分管信貸領導和信貸業(yè)務條線負主要責任和直接監(jiān)督責任，稽核監(jiān)察條線負再監(jiān)督責任30、問：貸款額在100萬元及以上的逾期未收回貸款，如何進行監(jiān)督答：按照提請上級稽核監(jiān)察部門審計監(jiān)督進行監(jiān)督31、問：直管市聯(lián)社和縣級行、社稽核監(jiān)察部門每年應對轄內各信用社進行幾次“陽45、問：應當給予從重或加重處理的行為有什么答：內外勾結實施違規(guī)行為的46、問：領導或上級負責人指令或同意經(jīng)辦人員違規(guī)辦理業(yè)務，領導或上級負責人為什么責任人答：直接責任人47、問：在職責范圍內，對其直接主管的工作不負責任，不履行或不正確履行自己的職責，對造成的損失負主要領導責任的負責人屬于什么責任答：主要領導責任48、問：受到通報批評和紀律處分的，應同時扣減績效收入，受到降級（職）處分的，扣減幾個月的績效收入答：六個月49、問：扣減績效收入、賠償經(jīng)濟損失屬于農(nóng)村中小金融機構案件責任追究方式中的什么處罰答：經(jīng)濟處罰50、問：市、地農(nóng)村中小統(tǒng)一法人金融機構轄內發(fā)生涉案金額多少萬元以上案件的給予案件防控第一責任人記過以上處分，給予主要負責人記大過以上處分、分管負責人撤職以上處分、相關負責人記過以上處分答：1000萬元以上51、問：鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村中小金融機構發(fā)生涉案金額多少萬元以上責任性案件的，案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。在核實責任后，按有關規(guī)定，給予相應的紀律處分答：20萬元以上53、問：農(nóng)村中小金融機構發(fā)生案件，要在案發(fā)之日起多長時間內對案件責任人員的責任追究做出處理決定，并在決定后10個工作日內，將案件查處情況和責任追究結果報告當?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管部門答：3個月內53、問：對年度內發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的被考評機構如何認定其考評結果為不滿意答：實行一票否決制54、問：金融工作沒有免檢產(chǎn)品，長期免檢必然出問題。以上說法是否正確？答：正確55、問：崗位互控是案件的第一道防線，一旦失效，違法犯罪便會肆無忌憚。以上說法是否正確？答：正確56、問：目前，全省都實行了會計委派制度，主管會計由聯(lián)社委派，因此，主管會計一律由行社分管領導負責監(jiān)控。以上說法是否正確？答：正確57、問：“五條禁令”是柜員業(yè)務操作“高壓線”，柜員業(yè)務操作不能觸及，觸及按最嚴厲手段處罰。以上說法是否正確？答：正確58、問：“陽光信貸”推進工作由各級行社領導班子具體負責，分管信貸的領導人員總負責，分管稽核監(jiān)察的領導人員負責監(jiān)督檢查，確保相關推進措施落到實處。以上說法是否正確？答：錯誤59、問：違規(guī)事實見面材料應由在場人員簽字。以上說法是否正確？答：正確60、問：監(jiān)察部門和有關部門在調查違規(guī)行為，以及監(jiān)察部門在審理違規(guī)行為時，必須實行回避制度，調查人員、審理人員及其近親屬與違規(guī)人員有利害關系的，不得參與調查和審理。以上說法是否正確？答：正確61、問：扣減績效收入時扣減單位應出具扣減通知單，通知單最少應保持三聯(lián)，稽核部門或扣減決定機構、財務部門、被扣減人各執(zhí)一聯(lián)。以上說法是否正確？答：正確62、問：員工在受紀律處分期間有特殊貢獻并表現(xiàn)優(yōu)秀的，可以提前解除處分。以上說法是否正確？答：正確63、問：發(fā)生損失金額100萬元以上責任性案件的，市、地層級農(nóng)村中小金融機構案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。以上說法是否正確？答：錯誤64、問：守庫期間，守庫員酒后上崗的，給予有關責任人警告至記大過處分，造成不良后果的，給予撤職至開除或解除勞動合同處理。以上說法是否正確？答：正確65、問：農(nóng)信社信貸從業(yè)人員嚴禁直接或變相向借款客戶索取好處費。以上說法是否正確？答：正確66、問：《湖北省農(nóng)信社信貸從業(yè)人員廉潔執(zhí)業(yè)承諾書》應在借款人提出貸款申請時，由貸款第一責任人簽字，并由借貸雙方隨同《借款合同》各執(zhí)一份予以保管。以上說法是否正確？答：正確67、問：工作服、電子設備等大宗物品采購一律實行縣級行、社集中采購。以上說法是否正確？答：正確68、問：對于大額出賬和走賬，手續(xù)上必須按照不同額度設限，分別由基層行雙人驗核或由上級行獨立進行復審、批準。以上說法是否正確？答：正確69、問：根據(jù)《銀行業(yè)金融機構案件防控工作考核評價辦法》的有關規(guī)定，對年度內發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的被考評機構實行“一票否決制”，其考評結果為不滿意。以上說法是否正確？答：正確70、問：根據(jù)《銀行業(yè)金融機構案件防控工作考核評價辦法》的有關規(guī)定，對于其他被考評機構，通過對案件防控工作組織、工作質量、內審稽核力度和內控執(zhí)行力建設等四個方面進行綜合考評來評價其年度的案件防控工作水平。以上說法是否正確？答：錯誤，應為五個一票否決71、問：案件風險信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的有關信息。以上說法是否正確？答：正確72、問：銀監(jiān)會機關相關部門對案件處置工作負督導和稽查責任。以上說法是否正確？答：正確73、問：領導或上級負責人指令或同意經(jīng)辦人員違規(guī)辦理業(yè)務，領導或上級負責人為直接責任人；經(jīng)辦人員在辦理過程中未向上級反映情況或不抵制的，經(jīng)辦人員為間接責任人。以上說法是否正確？答：正確74、問：各級聯(lián)社應成立責任認定小組，由主管紀檢監(jiān)察工作的領導，監(jiān)察部門、人事部門和相關業(yè)務管理部門負責人組成，負責對員工嚴重違規(guī)行為處理事項的責任認定。以上說法是否正確？答：正確75、問：負責人授意、指使、強令、脅迫員工違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級（職）處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職至解聘職務處分。以上說法是否正確？答：錯誤76、問：市州聯(lián)社（辦事處）轄內發(fā)生經(jīng)濟案件，涉案金額在100萬元（不含）至500萬元(含)的，或轄內聯(lián)社（含直管信用社、營業(yè)部）一年內連續(xù)發(fā)生經(jīng)濟案件，且累計涉案金額在100萬元（不含）至500萬元（含）的，給予市州聯(lián)社（辦事處）有關科室負責人、分管領導警告至撤職處分。以上說法是否正確？答：正確77、問：庫房鑰匙堅持“庫鑰分管、平行交接”原則。保險柜做到鑰、密分管。以上說法是否正確？答：正確78、問：領導班子可以以個別征求意見的方式，對職責權限內的“三重一大”事項作出決策。以上說法是否正確？答：錯誤79、問：農(nóng)村中小非法人金融機構指農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等設置的鄉(xiāng)鎮(zhèn)層級的分支機構。以上說法是否正確？答：正確80、問：會議決定多個事項時，應逐項研究決定，若存在嚴重分歧，采取無計名投票或舉手表決方式作出決定。以上說法是否正確？答：正確81、問：“陽光信貸”，是指各行、社采取多種方式將各類貸款的辦貸流程、申貸條件、定價方式、限時服務等內容予以公開。以上說法是否正確？答：正確82、問：“陽光信貸”中信貸業(yè)務，是指農(nóng)信社對客戶提供各類信用的總稱，包括貸款、貼現(xiàn)、承兌、信用證等資產(chǎn)和或有資產(chǎn)業(yè)務（含外幣信貸業(yè)務）。以上說法是否正確？答：正確83、問：風險防范中的不定期監(jiān)督指監(jiān)督管理部門認為有必要的，可隨時進行監(jiān)督，并形成監(jiān)督管理報告。以上說法是否正確？答：正確84、問：置換貸款包括央行票據(jù)兌付置換貸款、組建農(nóng)村銀行置換貸款。以上說法是否正確？答：正確85、問：招標活動中負責評標的人員不得負責推薦、定標工作。以上說法是否正確？答：正確86、問：招標采購活動中車輛定點維修、辦公用品定點采購等單筆金額較少，但全年或長期累計金額較大的項目，監(jiān)察部門須每年進行一次專項檢查。以上說法是否正確？答：正確87、問：對員工違規(guī)行為處理的特別規(guī)定，受到通報批評的，扣減一個月的績效收入。以上說法是否正確？答：錯誤88、問：網(wǎng)點必須將貸款的全部收費項目公開，便于客戶核算貸款成本，杜絕不正當收費。以上說法是否正確？答：正確89、問：會計主管需要履行的責任包括履行現(xiàn)場監(jiān)督及授權職責，執(zhí)行財會制度，與員工簽訂責任狀、落實互控職責，對重要崗位人員進行輪換，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行整改。以上說法是否正確？答：錯誤90、問：對自動取款機的檢查，至少要抽查被查行、社所轄一家有自動取款機的網(wǎng)點。以上說法是否正確？答：正確91、問：湖北省農(nóng)信社廉潔風險防控工作的目標是“一年推廣，兩年試點，三年全覆蓋”。以上說法是否正確？答：錯誤，應為“一年試點，兩年推廣，三年全覆蓋”92、問：正確用人，特別用好基層社主任（支行行長）和主管會計等關鍵崗位人員，是防范風險的首要前提。以上說法是否正確？答：正確93、問：基層社主任（支行行長）有職有權，員工難以制約，行社監(jiān)事長也無法直接監(jiān)控。以上說法是否正確？答：錯誤94、問：柜員離崗未退出業(yè)務操作系統(tǒng)，被他人操作利用的給予有關責任人口頭警告至記過處分。以上說法是否正確？答：錯誤95、問：省聯(lián)社將不定期對各地“陽光信貸”工作情況進行抽查，內容包括工作組織情況，“八個嚴禁”和“八個公開”公示情況、學習開展情況、投訴電話（包括信箱）公布及接到舉報的處置情況、宣傳報道情況等。對檢查發(fā)現(xiàn)工作推進不力、相關措施落實不到位的，省聯(lián)社將追究相關責任人的責任。以上說法是否正確？答：正確96、問：違規(guī)行為責任不清的，經(jīng)辦人員及其所在單位或部門的主要負責人為直接責任人。以上說法是否正確？答：正確97、問：因違規(guī)行為受到處理的員工，對處理決定不服的，可在收到處理決定之日起30個工作日內向作出處理決定的監(jiān)察部門申請復審；復審受理部門應在受理之日起30日內做出復議決定。以上說法是否正確？答：正確98、問：農(nóng)村中小非法人金融機構指前款各法人機構設置的分支機構。以上說法是否正確？答：正確99、問：紀律處分包括警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除、批評教育、組織處理及變更勞動關系。以上說法是否正確？答：錯誤100、問：當前銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展，造成這一問題的原因有哪些？答：銀行機構相關制度不健全、對制度執(zhí)行情況缺乏有效監(jiān)督、不執(zhí)行制度規(guī)定者查處不力、風險管理和內部控制薄弱。101、問：根據(jù)《銀行業(yè)金融機構案件防控工作考核評價辦法》的有關規(guī)定，內控執(zhí)行力建設主要考核銀行業(yè)機構哪些能力？答：加強內控執(zhí)行力、提高內控水平的工作力度和成效、內控在案件防控工作中發(fā)揮的作用。102、問：根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》的有關規(guī)定，有哪些情形的，可免于處理？答：在業(yè)務操作中由于制度、系統(tǒng)缺陷形成風險或損失的；受到暴力脅迫時的失當行為；因不可抗力造成損失、毀損的；有有效證據(jù)證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并越級反映無效，被迫實施違規(guī)行為的。103、問：根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》的有關規(guī)定，有哪些情形的，應當給予從重或加重處理？答：內外勾結實施違規(guī)行為的；在共同違規(guī)行為中起主要作用的；多次違規(guī)的；拒不承認錯誤，阻撓、抗拒調查和處理的。104、問：根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》的有關規(guī)定，有哪些情形的，可以給予從輕或減輕處理？答：違規(guī)行為情節(jié)輕微，未造成不良后果的；主動檢舉揭發(fā)違規(guī)行為，經(jīng)調查屬實的；有其他重大立功表現(xiàn)的。105、問：信用社（支行）負責人履責主要內容包括哪些？答：排查員工不良行為；與員工簽訂責任狀、落實互控職責；對重要崗位人員進行輪換；對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行整改。106、問：加強制度執(zhí)行力建設，要繼續(xù)落實哪些案件責任追究辦法？答：上追兩級；雙線問責；一案四問責。107、問：建立橫向到邊、縱向到底的案防網(wǎng)絡，柜員與柜員之間要相互監(jiān)督，千萬不能有哪些行為？答：以習慣當作規(guī)范；以感情高于規(guī)章；以關系凌駕原則；以信任代替監(jiān)督。108、問：對違規(guī)行為應按照什么原則處理？答：實事求是，依法合規(guī)；懲教結合，寬嚴相濟；客觀公正，程序規(guī)范。109、問：《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》可免于處理的情形有哪些？答：受到暴力脅迫時的失當行為、因不可抗力造成損失、毀損的或在業(yè)務操作中由于制度、系統(tǒng)缺陷形成風險或損失的。110、問：農(nóng)村中小金融機構案件責任追究方式包括哪幾種？答：紀律處分、經(jīng)濟處罰和其他處罰。111、問：農(nóng)村中小法人金融機構包括哪些？答：農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、新型農(nóng)村金融機構。112、問：農(nóng)村中小金融機構案件風險責任追究中間接責任人劃分為什么？答：機構案件防控第一責任人；機構經(jīng)營管理責任人；其他間接責任人。113、問：銀行業(yè)金融機構案件處