銀行合規(guī)知識培訓包含內容

publicityandtrainingofcompliancesystempublicityandtrainingofcomplianceandtrainingofcompliancesystem宣講人：小任性時間：20XX.XX合規(guī)制度企業(yè)合規(guī)制度宣導培訓自然全面規(guī)則PUBLICITYANDTRAINING目錄合規(guī)到底是什么01合規(guī)制度有哪些02合規(guī)到底難不難03合規(guī)宣導方式有哪些04合規(guī)案例分享與總結05PUBLICITYANDTRAINING01PUBLICITYANDTRAINING合規(guī)到底是什么第一部分publicityandtrainingofcompliancesystempublicityandtrainingofcomplianceandtrainingofcompliance字體結構：人、一、口“合”是自然的、全面的，它包括內外相合，上下相合，左右相合，前后相合等合情、合理、合法“合”離不開人“合”是自然的、全面的，它包括內外相合，上下相合，左右相合，前后相合等字體結構：見“規(guī)”是會意字，左邊是夫，像男人，右邊是見，像人睜大眼睛看，合起來表示成年男子的見識有規(guī)度。(規(guī)則法度)規(guī)范、規(guī)矩、規(guī)則、法規(guī)“規(guī)”離不開人字體結構：夫見“規(guī)”是會意字，左邊是夫，像男人，右邊是見，像人睜大眼睛看，合起來一公司及其所有的員工的行為應符合法律法規(guī)二監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內部管理制度三保障公司員工利益；播下一種行為四播下一種性格，你將收獲一種命運。02PUBLICITYANDTRAINING合規(guī)制度有哪些第二部分publicityandtrainingofcompliancesystempublicityandtrainingofcomplianceandtrainingofcompliance本制度適用于翼勛全體員工。合規(guī)管理制度《網絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》為規(guī)范、落實《辦法》要求，保證公司合規(guī)經營總則、禁言規(guī)定、禁行規(guī)定、附則。專門從事網絡借貸信息中介業(yè)務活動的金融信息翼勛提供借貸撮合服務，并不直接發(fā)放貸款“紅、黃、藍”牌處罰制度制定危害或損失程度的不同維護維護公司經營管理秩序保障保障公司持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展口頭批評、通報批評、警告、記小過、記大過、辭退開除公司不再向其個人出具處罰決定，但公司保留向相應的征信公司直接責任人是指授意、決策、組織、策劃、操縱、實施違規(guī)行為的違規(guī)人員。不履行或不正確履行職責，未能有效制約或防范違規(guī)行為的發(fā)生，對違規(guī)行為負有領導、管理和監(jiān)督責任的公司人員，間接責任人向上追溯兩級。私刻、偽造、變造公司及外部單位印章擅自使用未許可的宣傳模板；未經授權擅自通過第三方媒介進行宣傳活動；泄露公司商業(yè)秘密，違規(guī)使用客戶信息資料泄露或倒賣公司內部員工信息，泄露個人或各類系統(tǒng)權限的帳號密碼引導或協(xié)助客戶偽造借款申請資料拒絕或拖延向檢查人員提供檢查必要的資料，或者提供虛假資料，妨礙合規(guī)檢查采購、裝修、廣告、活動未按公司規(guī)定招標資金支付或費用報銷審核把關不嚴；招聘錄用、晉升員工審核流程把關不嚴；印章丟失未及時上報，或者印章交接未簽署保管責任書；對外簽訂經濟合同中未添加反商業(yè)賄賂條款；違反翼勛信息安全管理制度和權限；各類證照登記信息變更不及時、年檢不及時；未按標準流程辦理客戶借款；私自保留已申請客戶資料采購、裝修、廣告、活動未按公司規(guī)定招標；未經公司允許擅自使用公司標識；有價單證管理不善、會計憑證、業(yè)務檔案等重要原始文檔遺失；未及時上報或未上報監(jiān)管檢查、違法案件、重大客戶投訴等事項；個人過失或操作不當引發(fā)客戶投訴處理流程對緊急事件的定義主要包括辦公管理類緊急事件緊急事件最快時間快速調動辦公管理全體員工恢復正常03PUBLICITYANDTRAINING合規(guī)到底難不難第三部分publicityandtrainingofcompliancesystempublicityandtrainingofcomplianceandtrainingofcompliance合規(guī)最難的地方我們很難想象在大家都認為制度麻煩、制度是在整人、制度是對業(yè)務發(fā)展不利的情況下會每個人都遵守制度，只有大家切實意識到了合規(guī)操作是在給公司帶來好處合規(guī)不難之處在全公司范圍內形成“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念。只有思想正確了，才可能有正確的行為。04PUBLICITYANDTRAINING合規(guī)宣導方式有哪些第四部分publicityandtrainingofcompliancesystempublicityandtrainingofcomplianceandtrainingofcompliance營業(yè)部張貼合規(guī)漫畫已經累計發(fā)布39期合規(guī)漫畫翼勛全員郵件發(fā)送經理副理客服綜合05PUBLICITYANDTRAINING合規(guī)案例分享與總結第五部分publicityandtrainingofcompliancesystempublicityandtrainingofcomplianceandtrainingofcompliance客戶來電投訴某客戶經理在宣傳時向客戶承諾放款金額至少6萬；在簽約后，向客戶索要費用6000元，客戶表示不愿意支付，客戶經理表示若不支付該費用就不放款違規(guī)案例分析與探討客戶經理仍向其索要剩余5500元經確認該客戶經理在提供服務期這樣的行為是我們所允許的嗎傾聽的層次查證屬實出示紅牌嚴格禁止對直接責任人給予記小過（含）以上處罰，對間接責任人給予警告第十二條對于下列違規(guī)行為，應出示紅牌根據(jù)《“紅、黃、藍”牌處罰制度》第三章違規(guī)行為的亮牌和處罰如何履行合規(guī)責任行為嚴格遵守公司各項規(guī)章制度準則嚴格遵守公司SOP業(yè)務流程只有思想正確了，才可能有正確的行為publicityandtrainingofcompliancesystempublicityandtrainingofcomplianceandtrainingofcompliancesystem演示完畢感謝您的觀看合規(guī)制度企業(yè)合規(guī)制度宣導培訓自然全面規(guī)則PUBLICITYANDTRAININGXX機械公司20XX年7月合規(guī)管理基礎知識講座一、為什么要加強合規(guī)管理二、有關概念三、合規(guī)管理體系四、合規(guī)管理運行“合規(guī)是建設法治企業(yè)的基石。全面加強合規(guī)管理，是集團公司組立足當前實際、適應變化的形勢，著眼于建設世界水平綜合性國際能源公司需要作出的性、全局性、制度性決策部署。全體員工、特別是各級領導干部，必須站在政治和大局高度，深刻認識加強合規(guī)管理的重大意義?！薄凹訌姾弦?guī)管理，是打造法治央企、陽光央企的必然要求?！薄凹訌姾弦?guī)管理，是推進公司治理體系和管控能力現(xiàn)代化國際化的重要內容?！薄凹訌姾弦?guī)管理，是解決公司面臨突出問題的有效舉措。”

——原周吉平董事長2014年9月29日在集團公司合規(guī)管理工作會議上的講話為什么要加強合規(guī)管理

為什么要加強合規(guī)管理

防范越來越突出的合規(guī)風險立法更嚴監(jiān)管更嚴處罰更嚴時間公司案由處罰金額2013.11.26瑞士威德福公司2002至2011年授權子公司向中東及非洲國家政府官員行賄2.526億美元2013.5.29法國道達爾公司向伊朗政府官員行賄超過6000萬美元以換取油氣合同3.982億美元2013.4.16美國parkerDrilling公司2004年向尼日利亞出口鉆井引發(fā)海關糾紛，為降低處罰，通過第三方向官員行賄125萬美元1585萬美元2010.7.7意大利埃尼公司向尼日利亞官員行賄以獲取項目合同3.65億美元2008.5.14美國WillbrosGroup公司向尼日利亞官員行賄超過600萬美元以獲取項目合同3230萬美元2007.11.14美國雪佛龍公司通過參與聯(lián)合國石油換食物計劃向伊朗支付非法回扣2800萬美元2006.10.13挪威國家石油公司向伊朗政府官員行賄以換取油氣合同2100萬美元近年來違反FCPA受到處罰的油氣公司《2010年華爾街和消費者保護法》（即《多德－弗蘭克法案》）規(guī)定，任何人尤其是公司內部員工，都可以對企業(yè)違法行為進行舉報，一旦查實，最高可將罰金總額的30%作為對舉報人的獎勵隨著法治國家建設推進，企業(yè)面臨法律環(huán)境愈加嚴峻。如新《環(huán)境保護法》、《安全生產法》的頒布實施，反壟斷執(zhí)法等2014年9月，長沙中級法院以對非國家工作人員行賄罪判處被告單位GSK罰金人民幣30億元2015年2月10日，國家發(fā)展委宣布，對高通公司濫用市場支配地位實施排除、限制競爭的壟斷行為，依法處以60.88億元人民幣(近10億美元)的罰款避免員工個人和第三人違規(guī)而使公司承擔連帶責任1990年量刑會通過的《美國聯(lián)邦量刑指南》，明確把是否建立了“有效的合規(guī)機制”作為法院對公司判處處罰時應考慮的重要因素

2011年生效的英國《反賄賂法》第7條規(guī)定，被發(fā)現(xiàn)與企業(yè)有關聯(lián)的任何個人包括第三方，為了該企業(yè)利益而支付賄金，那么該企業(yè)即構成“商業(yè)組織防止賄賂失職罪”。除非企業(yè)能夠證明已實施“充分措施”等反腐敗合規(guī)程序，才能免遭起訴。

西門子公司2006年賄賂門事件葛蘭素史克(中國)賄賂門事件長沙市中級人民法院2014年9月19日宣判，法院以對非國家工作人員行賄罪判處被告單位GSK（中國）公司總裁馬克銳有期徒刑三年，緩刑四年，并處驅逐出境；判處公司高管張國維有期徒刑三年，緩刑三年；梁宏有期徒刑二年，緩刑三年；判處趙虹燕有期徒刑二年，緩刑兩年；以對非國家工作人員行賄罪判處被告人黃紅有期徒刑二年，以非國家工作人員受賄罪判處其有期徒刑二年，決定執(zhí)行有期徒刑三年，緩刑四年。適應市場競爭，提高市場競爭力和話語權為什么要加強合規(guī)管理

一、為什么要加強合規(guī)管理二、有關概念三、合規(guī)管理體系四、合規(guī)管理運行有關概念◆合規(guī)

廣義：泛指企業(yè)經營管理活動和全體員工對所有適用法律法規(guī)、制度規(guī)定及職業(yè)操守的普遍遵從。：側重企業(yè)對外商務活動，專指企業(yè)對反商業(yè)賄賂、反利益輸送、反壟斷

和反不正當競爭等法律及制度規(guī)定的遵守。“規(guī)”包括--△外部法律法規(guī)、監(jiān)管要求、國際公約等△行業(yè)準則、商業(yè)道德等△企業(yè)內部管理制度△職業(yè)操守、道德規(guī)范1.合規(guī)與合規(guī)管理

有關概念◆合規(guī)管理

制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立和實施合規(guī)管理機制，預防和控制合規(guī)風險的活動。

全面推進大合規(guī)，突出抓好小合規(guī)

合規(guī)管理特點

合規(guī)管理是底線管理，合規(guī)要求高于經濟利益合規(guī)管理是對行為的管理，強調“知”與“行”的統(tǒng)一

合規(guī)管理分工

廣義的合規(guī)（大合規(guī)）：相關業(yè)務部門負責的合規(guī)（小合規(guī)）：法律（合規(guī)）部門負責

總體要求

有關概念2.商業(yè)賄賂與利益輸送

反商業(yè)賄賂法律法規(guī)（中國）《刑法》第163和164條禁止收受或給予商業(yè)交往對象賄賂?！缎谭ā返?85至第394條規(guī)定了和國家機關工作人員相關的行賄、受賄、介紹賄賂和單位賄賂等方面的罪名。行政法方面，《反不正當競爭法》及《關于禁止商業(yè)賄賂的暫行規(guī)定》對以賄賂購買商品或賬外暗中收受回扣的行為規(guī)定了行政處罰。有關概念2.商業(yè)賄賂與利益輸送

商業(yè)賄賂:指在商業(yè)活動中違反公平競爭原則，采取給予、收受財物或者其他利益等手段，以提供或者獲取交易機會或者其他經濟利益的行為。財物和利益包括：

▲現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物，如證券、禮品券、購物卡等▲非正規(guī)折扣或傭金和獎金安排，包括回扣▲昂貴的禮物（香水、拎包、首飾）▲旅游、娛樂或度假、工作機會、承諾償債▲……▲對外商務活動中用賄賂方式獲得商業(yè)機會和利益▲不當?shù)亩Y品和接待▲回扣、傭金等不如實入賬▲假借廣告費、宣傳費等行賄▲

……

表現(xiàn)形式包括：有關概念2.商業(yè)賄賂與利益輸送經合組織反賄賂條約19972003聯(lián)合國公約1997歐洲公約1996 美洲國家組織條約1977 美國反海外腐敗法

19881998修訂美國反海外腐敗法，以反映經合組織反賄賂公約的相關內容美國反海外腐敗法修訂2003非洲公約1889 英國公共機構腐敗法1997香港防止賄賂條例19781980198219841986198819901992199419961998200020022008201020122010英國反賄賂法2008修訂香港防止賄賂條例1888…1976

反商業(yè)賄賂法律法規(guī)（國際）有關概念2.商業(yè)賄賂與利益輸送

利益輸送

:指經營管理人員利用其職權影響力，將公司利益轉移給其他企業(yè)或個人的行為。表現(xiàn)形式包括：▲

以明顯高于或低于市場價格購買或出售▲指定或授意指定交易對象▲向利益關系人透露內幕信息、招標標底或其他商業(yè)秘密▲在員工錄用、職務晉升等方面對領導或利益關系人的親屬給予照顧或便利▲以捐贈名義進行利益輸送▲……

利益沖突:指經營管理人員個人利益與公司利益的沖突行為。表現(xiàn)為以侵犯公司利益為代價為自己或親屬謀取利益。

▲利用公司資產或信息為個人謀利、投資與公司有競爭關系的企業(yè)、投資企業(yè)與公司交易

▲……兩者區(qū)別：利益輸送—為他人謀利利益沖突—為自己或親屬謀利

有關概念3.壟斷與不正當競爭

壟斷:指排除、限制競爭以及可能排除、限制競爭的行為

。壟斷行為（中國《反壟斷法》）：▲經營者達成壟斷協(xié)議

▲經營者濫用市場支配地位

▲具有或者可能具有排除、限制競爭效果的經營者集中

不正當競爭

:指經營者違反反不正當競爭法的規(guī)定，損害其他經營者的合法權益，擾亂社會經濟秩序的行為。不正當競爭行為（中國《反不正當競爭法》）：▲虛假標識行為▲虛假宣傳行為▲商業(yè)賄賂行為▲不正當有獎銷售行為▲侵犯商業(yè)秘密行為▲商業(yè)毀謗行為石油反壟斷第一案中石化云南石油決定上訴

有關概念4.合規(guī)管理與其他管理的關系

◆◆合規(guī)管理與依法治企依法治企管理層面：守法合規(guī)—公司和員工行為符合法律法規(guī)和規(guī)章制度—合規(guī)治理層面：規(guī)范治理—科學配置、有效制衡和監(jiān)督權力有關概念◆◆合規(guī)管理與制度管理合規(guī)管理通過制度建設落實法律法規(guī)要求合規(guī)制度建設納入制度管理開展合規(guī)培訓、評價等是制度實施內容制度管理制度建設制度實施合規(guī)制度建設合規(guī)培訓合規(guī)評價…………合規(guī)管理●合規(guī)管理是制度管理的客體內容，猶如人事、財務管理一樣?！窈弦?guī)管理過程其實就是制訂和實施合規(guī)管理制度的過程?！窈弦?guī)管理與制度管理的目的都是貫徹落實法律法規(guī)要求，促進企業(yè)依法管理規(guī)范運營。4.合規(guī)管理與其他管理的關系

有關概念◆◆合規(guī)管理與法律管理合規(guī)管理是一項具體的業(yè)務/法律管理是涉及治理、決策、經營等各個方面的一項綜合管理。合規(guī)管理側重對“人”的管理/法律管理側重對“事”的管理。合規(guī)管理具有相對性，但合規(guī)管理廣泛涉及大量法律專業(yè)問題，與法律管理緊密聯(lián)系。◆◆合規(guī)管理與內控合規(guī)管理主要針對對外商務行為，側重反商業(yè)賄賂等方面/內控則針對內部經營管理行為，側重于財務相關的方面。合規(guī)管理主要防控“人”的風險/內控幾乎只對“事”不對“人”。合規(guī)管理與內控都屬于風險管理。合規(guī)風險控制需要通過業(yè)務流程實現(xiàn)。4.合規(guī)管理與其他管理的關系

有關概念◆◆合規(guī)管理與法律風險防控合規(guī)風險法律風險違反法律法規(guī)導致的風險違反企業(yè)內部規(guī)章制度、商業(yè)道德等導致的風險。違反合同約定等導致的風險?！窈弦?guī)風險與法律風險既有重合又有不同?！窈弦?guī)管理與法律風險防控都屬于風險管理?！窈弦?guī)管理與法律風險防控目的、方法等幾乎完全一樣。●合規(guī)管理與法律風險防控范圍不完全一致，合規(guī)管理側重商務活動，法律風險防控包括全部經營管理活動。一、為什么要加強合規(guī)管理二、有關概念三、合規(guī)管理體系四、合規(guī)管理運行合規(guī)管理體系■管理框架

縱向——

分級管理橫向——

分工負責、齊抓共管總部總部部門、專業(yè)分公司管理人員和地區(qū)企業(yè)班子成員合規(guī)培訓、評價、登記報告及合規(guī)檔案管理；組織合規(guī)監(jiān)督檢查，建立公司舉報平臺、受理舉報、調查和責任追究；建立和維護公司合規(guī)管理信息平臺；組織公司合規(guī)文化建設；指導企業(yè)合規(guī)管理企業(yè)制定落實公司管理制度實施細則；管理權限范圍內人員合規(guī)培訓、登記報告、評價及合規(guī)檔案管理；向公司報告重大合規(guī)問題和合規(guī)管理情況；建立本單位舉報平臺，對管理權限內的合規(guī)問題負責調查處理和責任追究；組織的本單位合規(guī)審計、測試等；對本單位重大事項組織合規(guī)審查，依照相關制度事項上報總部審查。合規(guī)部門（綜合管理）監(jiān)察部門審計部門人事部門內控部門組織制（修）訂制度；組織合規(guī)風險評估預警；組織合規(guī)培訓、登記報告、評價和檔案管理；組織重要事項合規(guī)審查；負責合規(guī)咨詢服務；組織信息平臺建設；指導企業(yè)合規(guī)管理工作違規(guī)舉報受理、違規(guī)案件調查和責任追究經營管理合規(guī)審計將合規(guī)培訓納入培訓計劃，將合規(guī)評價結果作為干部任免、考核獎懲的依據(jù)之一指導合規(guī)風險評估，審定合規(guī)流程，組織內控測試合規(guī)管理體系■管理機制

制度與流程風險評估預警培訓合規(guī)登記報告重要事項合規(guī)審查合規(guī)檔案違規(guī)舉報調查合規(guī)評價合規(guī)審計、測試實施處罰與整改相應修訂制度流程堅持預防為主，立足事先防范和過程控制，同時加大違規(guī)追責力度，逐步構建防范為主、懲防結合的良性機制。合規(guī)管理體系■管理制度

誠信合規(guī)手冊合規(guī)管理辦法登記報告記錄合規(guī)培訓記錄合規(guī)評價記錄···Textinhere合規(guī)管理制度行為總規(guī)范管理總規(guī)范記錄表單反商業(yè)賄賂細則反壟斷細則···合規(guī)培訓細則合規(guī)評價細則登記報告細則···行為具體規(guī)范管理配套細則

在其他制度中的行為要求合規(guī)管理體系使用說明誠信合規(guī)基本要求1.公司與員工2.質量和健康安全環(huán)保3.對外交易4.政府與社區(qū)5.財務、資產與信息誠信合規(guī)基本要求守法合規(guī)、忠誠公司、誠信做事、愛崗敬業(yè)營造和諧勞動關系、避免利益沖突、反對利益輸送、保持良好工作氛圍不斷改進和提升質量、保護生態(tài)和環(huán)境關注員工安全和健康堅持公平公正誠實信用原則禁止商業(yè)賄賂、壟斷和不正當競爭加強與政府的溝通、支持社區(qū)公益尊重地方風俗習慣保護公司資產、知識產權和信息安全保證財務信息真實、依法披露信息合規(guī)管理體系■合規(guī)責任

集團公司和所屬企業(yè)主要領導：

是合規(guī)管理第一責任人，負總責；集團公司和所屬企業(yè)分管領導：

對分管業(yè)務領域合規(guī)管理承擔相應責任；全體員工：

樹立合規(guī)理念嚴格遵守法律法規(guī)、制度規(guī)定；領導：

帶頭合規(guī)、抓好合規(guī)管理。按照“誰主管、誰負責，管業(yè)務必須管合規(guī)”的要求，進一步突出各級領導的合規(guī)管理責任和帶頭示范作用。一、為什么要加強合規(guī)管理二、有關概念三、合規(guī)管理體系四、合規(guī)管理運行合規(guī)管理運行■風險評估與預警

公司建立合規(guī)風險分析評估制度，定期梳理公司經營管理中暴露出的合規(guī)問題，分析外部合規(guī)監(jiān)管環(huán)境變化，評估確定重大合規(guī)風險事項，在此基礎上發(fā)布合規(guī)風險警示，制訂防控措施并組織落實。合規(guī)管理運行■合規(guī)培訓

全員培訓新入職培訓上對下培訓培訓對象培訓內容培訓時間培訓組織合規(guī)專業(yè)培訓全體員工應知的合規(guī)基礎知識、基本要求和基本行為規(guī)范員工所在單位或部門每年至少一次新入職員工應知的合規(guī)基礎知識、基本要求和基本行為規(guī)范人事部門新員工上崗前直接管理的下級人員合規(guī)知識、制度規(guī)定和風險防控要求業(yè)務部門及領導干部根據(jù)需要經常性高風險領域的崗位員工針對性的合規(guī)培訓（如反壟斷等）合規(guī)管理部門根據(jù)風險狀況及時組織合規(guī)管理運行■合規(guī)登記報告

報告事項報告時間報告內容例外情況報告結果兼職在集團公司及其控（參）股企業(yè)以外的企業(yè)兼職自兼職之日起三個工作日內兼職單位成立時間、性質、業(yè)務范圍，兼任職務及時間等依照國有企業(yè)領導干部廉潔從業(yè)相關規(guī)定禁止領導干部從事的事項除外涉及交易的事項，合規(guī)管理部門應通報交易承辦部門。交易承辦部門應當嚴格按有關制度訂立和履行合同，不得給予照顧。在研究決策或辦理有關交易事項時，報告人應當回避。與公司交易本人或親友投資（或管理）的非上市企業(yè)，擬與集團公司或所屬企業(yè)交易知道或應當知道交易意向后三個工作日內企業(yè)名稱、本人及其親友所持股份和任職、擬交易事項等推薦交易對象向集團公司或所屬企業(yè)推薦交易對象推薦時推薦理由、與推薦對象的關系、推薦對象合規(guī)表現(xiàn)情況交易承辦人員依照相關制度履行選商職責的除外其他可能涉及利益輸送或利益沖突的其他事項---------合規(guī)管理運行■合規(guī)審查

制度審查確保各項制度符合合規(guī)管理要求制度內容是否符合合規(guī)管理要求合規(guī)管理部門制度審議前未經審查不得頒發(fā)實施交易對象審查防止利益輸送和利益沖突交易對象合規(guī)表現(xiàn)是否與集團公司員工存在利益關系交易環(huán)節(jié)涉及的相關部門選定交易對象前交易對象存在不良合規(guī)表現(xiàn)可能導致合規(guī)風險交易條件不當可能產生利益輸送的不得與其簽訂合同反壟斷反不正當競爭審查避免壟斷和不正當競爭收購兼并、市場營銷等的方案、合同等合規(guī)管理部門相關方案、合同等的研究論證階段未經審查，不得組織實施審查目的

審查內容

審查主體