境內(nèi)外擔(dān)保外匯管理規(guī)定模版（三篇）

第頁共頁境內(nèi)外擔(dān)保外匯管理規(guī)定模版第一章總則第一條目的和依據(jù)為規(guī)范境內(nèi)外擔(dān)保外匯管理，維護(hù)金融市場穩(wěn)定運(yùn)行，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)定。第二條適用范圍本規(guī)定適用于在中國境內(nèi)及境外開展外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)。第三條定義本規(guī)定中的以下詞匯定義如下：1.擔(dān)保：提供擔(dān)保人代為履行債務(wù)責(zé)任的行為。2.外匯擔(dān)保：以外幣為主要履約義務(wù)與擔(dān)保債務(wù)相關(guān)聯(lián)的擔(dān)保行為。3.境內(nèi)外擔(dān)保外匯：與中國境內(nèi)的債務(wù)有關(guān)的、以外國貨幣計值或以外國貨幣為支付義務(wù)的、供境內(nèi)居民和機(jī)構(gòu)進(jìn)行跨境資金流動的外匯。4.境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)：境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個人以境內(nèi)外自由可兌換的貨幣為質(zhì)押物提供擔(dān)保，幫助借款方進(jìn)行跨境資金流動的業(yè)務(wù)。第四條管理原則境內(nèi)外擔(dān)保外匯管理應(yīng)遵循以下原則：1.審慎性原則：機(jī)構(gòu)在開展境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)時應(yīng)根據(jù)相關(guān)風(fēng)險評估進(jìn)行謹(jǐn)慎操作，確保資金安全。2.公平、公正原則：機(jī)構(gòu)在開展境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)時應(yīng)堅持公平、公正的原則，不得在客戶間偏袒或歧視。3.合規(guī)原則：機(jī)構(gòu)在開展境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)時應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保合規(guī)經(jīng)營。第二章業(yè)務(wù)管理第五條業(yè)務(wù)范圍境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)的范圍包括但不限于以下業(yè)務(wù)：1.境內(nèi)個人向境外債權(quán)人提供擔(dān)保外匯。2.境內(nèi)機(jī)構(gòu)向境外機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保外匯。3.其他經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)的境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)。第六條資格要求境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)具備以下資格要求：1.具備相關(guān)外匯管理知識和業(yè)務(wù)技能。2.具備熟悉國家相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的能力。第七條風(fēng)險管理境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)應(yīng)建立風(fēng)險管理制度，包括但不限于以下內(nèi)容：1.風(fēng)險評估和控制制度。2.風(fēng)險提示和告知制度。3.風(fēng)險監(jiān)測和應(yīng)對制度。第八條審批程序境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)應(yīng)按照規(guī)定的審批程序進(jìn)行，包括但不限于以下程序：1.申請人提交擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)申請。2.相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)審查和風(fēng)險評估。3.主管部門進(jìn)行核準(zhǔn)和備案。第九條監(jiān)督管理境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)應(yīng)接受主管部門的監(jiān)督管理，包括但不限于以下內(nèi)容：1.進(jìn)行定期或不定期的業(yè)務(wù)檢查和風(fēng)險評估。2.提交規(guī)定的業(yè)務(wù)報告和數(shù)據(jù)。第三章監(jiān)管責(zé)任第十條主管部門中國人民銀行作為本規(guī)定的主管部門，負(fù)責(zé)對境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管和管理。第十一條監(jiān)管要求主管部門應(yīng)制定監(jiān)管要求，明確境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)的管理辦法和操作規(guī)程。第十二條處罰措施對違反境內(nèi)外擔(dān)保外匯管理規(guī)定的機(jī)構(gòu)和個人，主管部門有權(quán)采取相應(yīng)的處罰措施，包括但不限于警告、罰款、吊銷牌照等。第十三條反洗錢工作境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)在實施過程中應(yīng)遵循反洗錢相關(guān)規(guī)定，主管部門應(yīng)對業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。第十四條國際交流合作主管部門應(yīng)加強(qiáng)與國際金融機(jī)構(gòu)的交流合作，分享經(jīng)驗，加強(qiáng)對境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)的監(jiān)管和管理。第四章附則第十五條本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。第十六條主管部門負(fù)責(zé)本規(guī)定的解釋。境內(nèi)外擔(dān)保外匯管理規(guī)定模版（二）第一章總則第一條為了規(guī)范境內(nèi)外擔(dān)保外匯管理，維護(hù)國家外匯市場秩序，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，根據(jù)《國家外匯管理法》、《境內(nèi)外擔(dān)保外匯管理辦法》以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本規(guī)定。第二條擔(dān)保外匯是指在境內(nèi)或境外金融機(jī)構(gòu)為借款人向銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)申請貸款時提供的擔(dān)保方式。擔(dān)保外匯包括境內(nèi)外保函、境內(nèi)外信用證以及其他銀行或金融機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)信用擔(dān)保。第三條擔(dān)保外匯管理應(yīng)堅持風(fēng)險防控，支持實體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)貿(mào)易投資平衡發(fā)展，推動金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級。第二章?lián)Ｍ鈪R管理機(jī)制第四條擔(dān)保外匯管理機(jī)制由國家外匯管理機(jī)關(guān)組織實施，設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)管理和監(jiān)督。第五條擔(dān)保外匯管理機(jī)制應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)外部信息共享機(jī)制，保證金融機(jī)構(gòu)之間的信息互通和協(xié)同作戰(zhàn)能力，提高風(fēng)險管理的及時性和準(zhǔn)確性。第六條擔(dān)保外匯管理機(jī)制應(yīng)當(dāng)建立健全授信審批、額度管理、風(fēng)險預(yù)警以及追索、清償?shù)戎贫?，確保擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)的規(guī)范運(yùn)行。第三章?lián)Ｍ鈪R審批制度第七條境內(nèi)外擔(dān)保外匯申請應(yīng)當(dāng)提交以下相關(guān)材料：借款人與擔(dān)保人的身份證明、擔(dān)保協(xié)議、貸款合同等。第八條擔(dān)保外匯申請應(yīng)當(dāng)按照國家外匯管理機(jī)關(guān)的要求進(jìn)行，經(jīng)國家外匯管理機(jī)關(guān)審核通過后方可辦理相關(guān)手續(xù)。第九條境內(nèi)外擔(dān)保外匯的審核程序應(yīng)當(dāng)公平、公正、透明，不得以任何方式限制外匯的合理需求。第四章?lián)Ｍ鈪R風(fēng)險管理第十條擔(dān)保外匯風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)建立完備的風(fēng)險評估和監(jiān)測機(jī)制，及時了解擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)的風(fēng)險情況。第十一條擔(dān)保外匯風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)根據(jù)借款人的信用狀況和還款能力，對每筆擔(dān)保外匯進(jìn)行評級，明確風(fēng)險等級和授信額度。第十二條擔(dān)保外匯風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，對可能出現(xiàn)的風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警，并及時采取相應(yīng)措施進(jìn)行處理。第五章?lián)Ｍ鈪R追索和清償?shù)谑龡l擔(dān)保外匯追索和清償應(yīng)當(dāng)根據(jù)擔(dān)保外匯的性質(zhì)和金額，依法進(jìn)行追索和清償。第十四條擔(dān)保外匯追索和清償應(yīng)當(dāng)通過制定明確的程序和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行，并依法申請相關(guān)法院的協(xié)助。第十五條擔(dān)保外匯追索和清償應(yīng)當(dāng)及時、公正、有序進(jìn)行，維護(hù)債權(quán)人的合法權(quán)益。第六章法律責(zé)任第十六條任何單位和個人違反本規(guī)定的，將依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第十七條對于違反本規(guī)定的境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)，國家外匯管理機(jī)關(guān)可以采取警示、罰款、吊銷執(zhí)照等措施進(jìn)行處理。第十八條對于違反本規(guī)定的擔(dān)保外匯管理人員，國家外匯管理機(jī)關(guān)可以采取警示、行政記過、行政降級、行政撤職、行政開除等措施進(jìn)行處理。第七章附則第十九條本規(guī)定自頒布之日起執(zhí)行，有效期為五年。第二十條對于本規(guī)定未涉及的事項，應(yīng)當(dāng)參照相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行管理。第二十一條國家外匯管理機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)本規(guī)定的解釋和監(jiān)督實施。附件：《境內(nèi)外擔(dān)保外匯申請表》（本文僅為一份范文，具體實施以國家外匯管理機(jī)關(guān)的規(guī)定為準(zhǔn)。）境內(nèi)外擔(dān)保外匯管理規(guī)定模版（三）是指中國國內(nèi)對境外擔(dān)保交易的外匯管理規(guī)定。根據(jù)中國的匯兌管制制度，境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個人需要從境外獲得外匯資金進(jìn)行境內(nèi)借貸或擔(dān)保交易時，需要遵守一定的管理規(guī)定。境內(nèi)外擔(dān)保外匯管理規(guī)定主要包括以下幾方面內(nèi)容：1.外匯擔(dān)保的范圍和條件：明確了可使用外匯進(jìn)行擔(dān)保的范圍，以及借款人、擔(dān)保人、債權(quán)人等的資格和條件。例如，只有境內(nèi)外擔(dān)保合同經(jīng)中國外匯管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，才可進(jìn)行擔(dān)保交易。2.外匯擔(dān)保的額度和期限：規(guī)定了外匯擔(dān)保的金額上限和擔(dān)保期限。例如，對于企業(yè)的外匯擔(dān)保，通常規(guī)定了單筆和年度累計擔(dān)保額度。3.外匯擔(dān)保的手續(xù)和報告要求：規(guī)定了辦理外匯擔(dān)保的手續(xù)和報告要求。例如，擔(dān)保人需要向外匯管理機(jī)構(gòu)提交相關(guān)材料和申請表格，并按規(guī)定進(jìn)行報告與備案。4.外匯利息和兌付：規(guī)定了外匯擔(dān)保交易中的利息支付和兌付方式。例如，外匯擔(dān)保債權(quán)利息的支付通常必須經(jīng)過外匯管理機(jī)構(gòu)審批，并按規(guī)定進(jìn)行支付。5.外匯擔(dān)保的監(jiān)督和懲罰措施：明確了對