2021反洗錢考試題庫(kù)及答案

反洗錢考試題庫(kù)及答案

一、判斷題

1.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或

者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（對(duì)）

2.司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助、配合打擊洗錢活

動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)及其工作

人員應(yīng)依法協(xié)助、配合。（對(duì)）

3.反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種形式。（對(duì)）

4.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門指中國(guó)人民銀行。（對(duì)）

5.反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部

門規(guī)章規(guī)定制定的。（對(duì)）

6.按《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)

依法建立健全反洗錢

內(nèi)部控制制度。（對(duì)）

7.金融機(jī)構(gòu)須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）

注：金融機(jī)構(gòu)不一定要設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，也可指定內(nèi)

設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。

8.客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”.（對(duì)）

9.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)

構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)

時(shí)，都應(yīng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（對(duì)）

10.跨境匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款

人賬號(hào)的，可登記并向接收

匯款的境外機(jī)構(gòu)提供交易流水號(hào)或匯款憑證號(hào)。（對(duì)）

11.境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出國(guó)

名稱。（錯(cuò)）

注：境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地

名稱。

12.當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5萬(wàn)元以上時(shí)，銀行應(yīng)核對(duì)客

戶的有效身份證件或者其

他身份證明文件。（對(duì)）

13.按照反洗錢法律規(guī)定，當(dāng)小王續(xù)存入8千美元活期存款時(shí)，

銀行必須核對(duì)其有效身份證件或者其他身份證明文件。（錯(cuò)）

注：為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1

萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，才需要核對(duì)客戶的有效身份證件或者其

他身份證明文件。

14.金融領(lǐng)域的反洗錢立足于防范。（對(duì)）

15.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，

應(yīng)每月對(duì)其交易情況進(jìn)行跟

蹤監(jiān)測(cè)，并記錄監(jiān)測(cè)結(jié)果。（對(duì)）

16.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，

至少每年進(jìn)行一次審核。（錯(cuò)）

注：營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶,

至少每半年進(jìn)行一次審核。

17.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)了解其

資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)

濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息。（對(duì)）

18.對(duì)于客戶為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資

金來(lái)源和用途。（對(duì)）

19.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，

客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新

且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（對(duì)）

20.代理他人存入5萬(wàn)人民幣時(shí)，銀行應(yīng)核對(duì)代理人和被代理人

的有效身份證件或者身份

證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代

理人的身份證件或者身份證

明文件復(fù)印件或影印件。（錯(cuò)）

注：對(duì)于代理存款業(yè)務(wù)，如果存款人因合理原因無(wú)法提供戶主的

有效身份證件或者其他身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到人民幣1

萬(wàn)元（含1萬(wàn)元）或者外幣等值1000美元以上的業(yè)務(wù)，只對(duì)代存人采

取相關(guān)客戶身份識(shí)別，對(duì)其有效身份證件或其他身份證文件要進(jìn)行聯(lián)

網(wǎng)核查，并留存有效身份證件或其他有效身份證明文件的復(fù)印件或者

影印件。

21.代理他人開(kāi)立賬戶時(shí)，銀行應(yīng)同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的

有效身份證件或者身份證明文件。（對(duì)）

22.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客

戶。（對(duì)）

23.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生后的5日工作日內(nèi)，通過(guò)其總部

或者由總部指定的一個(gè)機(jī)

構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)

告。（對(duì)）

24.客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由辦理該

業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交

易。（錯(cuò)）

注：客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由開(kāi)立賬

戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行報(bào)告。

25.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可

疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作

日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算的。（對(duì)）

26.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬(wàn)元以上或者外幣交易等值

1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金

匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。（錯(cuò)）

注：.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等

值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)

金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。

27.報(bào)告大額交易時(shí)，如需對(duì)交易金額進(jìn)行累計(jì)計(jì)算的，累計(jì)交

易金額應(yīng)以單一客戶為單位。

（對(duì)）

28.客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)

構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。（對(duì)）

29.客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（對(duì)）

30.客戶身份資料，自建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)

起至少保存5年。（錯(cuò)）

注：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)

起至少保存5年。

31.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)既需要

提交大額交易報(bào)告，又需要提交可疑交易報(bào)告。（對(duì)）

32.重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上都一

致。（錯(cuò)）

注：重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上不一

致。一般可疑報(bào)告可以直接在可

疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中直接由網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行報(bào)告，選擇關(guān)注程度應(yīng)為“01

一般可疑”。在報(bào)送報(bào)告重點(diǎn)可

疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)先向省分行合規(guī)部報(bào)告，在得到同意報(bào)送的回

復(fù)后，才能在可疑交易監(jiān)測(cè)系

統(tǒng)中進(jìn)行填報(bào)，選擇關(guān)注程度應(yīng)為“03重點(diǎn)可疑且同時(shí)報(bào)告人民

銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)”。

33.反洗錢調(diào)查涉及的臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)48小時(shí)（對(duì)）。

34.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易

信息，應(yīng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（對(duì)）

35.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交

易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是主要的

洗錢預(yù)防措施。（錯(cuò)）

注：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交

易和可疑交易報(bào)告制度、客戶

身份資料和交易記錄保存制度是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)。

36.反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根

據(jù)客戶部同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)

險(xiǎn)。（對(duì)）

37、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶包括：各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政

機(jī)關(guān)，司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政府機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)

（以上各項(xiàng)不含其下屬的各類企業(yè)事業(yè)單位）、擁有國(guó)內(nèi)法人資格的同

業(yè)。（對(duì)）

38.金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或

者部門規(guī)章的規(guī)定需要核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人

民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。（對(duì)）

39.非面對(duì)面業(yè)務(wù)是指網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助銀行等非柜臺(tái)

辦理的業(yè)務(wù)。（對(duì)）

40.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易

信息，應(yīng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（對(duì)）

二、單選題

1.對(duì)客戶開(kāi)展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（0。

A.自發(fā)行為B.社會(huì)義務(wù)C.法定義務(wù)D.自覺(jué)行為

2.下列不屬于洗錢特征的是。（C）

A、國(guó)際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化

3.以下活動(dòng)可能存在洗錢行為。D

A.偽造商業(yè)票據(jù)B.購(gòu)買保險(xiǎn)立即退保C.貨幣走私D.以上都是

4.我國(guó)立法中最早明確提出“客戶身份識(shí)別”的是：C

A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國(guó)人民銀行令［2003］第1號(hào)）

B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國(guó)人民銀行令［2007］第1號(hào)）

C.反洗錢法D.中國(guó)人民銀行法

5.客戶身份識(shí)別又稱。（B）

A.客戶識(shí)別B.客戶身份盡職調(diào)查C.實(shí)名制D.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制

6.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不

是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素？（A）

A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)

7.對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多

久進(jìn)行一次審核?C

A.每月B.每季度C.每半年D.每年

8.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可

疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從什么時(shí)間計(jì)算的？(D)

A.構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起B(yǎng).幾筆交易的平均時(shí)

間C.交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆

9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)

構(gòu)？(B)

A.可疑交易B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義

活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的C.大額交易D.懷疑客戶屬于美國(guó)

制裁名單

10.關(guān)于跨境匯款業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的是。(C)

A.應(yīng)登記匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、

賬戶、住所等信息

B.應(yīng)登記收款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和匯款人的姓名、

賬戶、住所等信息

C.登記匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、住

所等信息

D.登記收款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和匯款人的姓名、住

所等信息

11.發(fā)現(xiàn)客戶交易特征可疑，但反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)三期系統(tǒng)中

并未生成該客戶的可疑交易報(bào)告，這時(shí)該如何處理。(B)

A.既然系統(tǒng)未生成該客戶可疑交易報(bào)告，說(shuō)明客戶交易不可疑，

不用在系統(tǒng)中做處理

B.在系統(tǒng)中選擇“密折上報(bào)”功能進(jìn)行填報(bào)

C.在系統(tǒng)中選擇“大額一次性交易”功能進(jìn)行填報(bào)

12.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)

構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：C

A.處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款

B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五

萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款

C.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五

萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款

13.報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的途徑是：。（B）

A.由網(wǎng)點(diǎn)在填報(bào)可疑交易報(bào)告時(shí)，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑”

后上報(bào)分行

B.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向合規(guī)部報(bào)送，

獲得同意后，方在反洗錢系統(tǒng)中填報(bào)可疑交易報(bào)告，關(guān)注程度選擇

“03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行。

C.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向人民銀行報(bào)

送。

14.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人

民銀行可以：（A）

A.責(zé)令限期改正

B.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五

萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款

D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五

萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款

15.發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開(kāi)立帳戶，應(yīng)該如何處理？(C)

A.不給客戶開(kāi)立帳戶，請(qǐng)他離開(kāi);B.可以給客戶開(kāi)立帳戶，開(kāi)立

帳戶后報(bào)告合規(guī)部；

C.不給客戶開(kāi)立帳戶，并將該情況報(bào)告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。

16.對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀

行可以：B

A.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

B.責(zé)令限期改正

C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五

萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款

D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五

萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款

17.對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融

機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：D

A.責(zé)令限期改正

B.處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款

C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五

萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款

D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五

萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

18.為判斷和評(píng)估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的情況，

中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以：C

A.通過(guò)談話聽(tīng)取反洗錢專職人員的意見(jiàn)，評(píng)估反洗錢機(jī)構(gòu)職能的

可靠性

B.通過(guò)了解不同部門、不同業(yè)務(wù)的臨柜人員對(duì)反洗錢職責(zé)的理解

度，評(píng)判反洗錢資源的充足性

C.通過(guò)查看會(huì)議記錄、會(huì)議決定，核實(shí)反洗錢機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況

的真實(shí)性

D.如果反洗錢專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則

應(yīng)視做判斷反洗錢體系傳導(dǎo)機(jī)制無(wú)效

19.《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指：D

A.人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過(guò)程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗

錢目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為

B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對(duì)人收集資

料、了解情況的調(diào)查行為

C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政

相對(duì)人（金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人）收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行

為

D.人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪，

而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為

20.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為：B

A.24小時(shí)B.48小時(shí)C.二個(gè)工作日D.三個(gè)工作日

21.反洗錢調(diào)查的基本原則不包括：C

A.合法原則B.合理原則C.公開(kāi)原則D,效率原則

22.在反洗錢調(diào)查過(guò)程中，禁止采取下列那種措施：D

A.詢問(wèn)B.查閱、復(fù)制C.封存D.針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施

23.人民銀行通過(guò)書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資

料的調(diào)查方式為：B

A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查B.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查C.主動(dòng)調(diào)查D.被動(dòng)調(diào)查

25.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初

次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分完成時(shí)間最遲不得超過(guò)與客戶

業(yè)務(wù)關(guān)系建立后個(gè)工作日。（B）

A.5B.10C.3D.15

26.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告

或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可向提交報(bào)告的金融

機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)

正。A

A.5B.10C.3D.15

三、多選題：

1.洗錢的一般特征包括：ABDE

A獨(dú)立的刑事犯罪、洗錢方式和手段的多樣性

B洗錢方式和手段的多樣性、洗錢的專業(yè)化、洗錢過(guò)程的復(fù)雜性

C洗錢的跨國(guó)性特征

D洗錢的對(duì)象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，且都與刑事犯罪有

關(guān)

E洗錢的目的在于為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪

線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實(shí)現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收

益的安全循環(huán)使用

2.洗錢的三個(gè)階段包括：ACE

A放置階段B處置階段C離析階段D分析階段E融合階段

3.洗錢的主要方式包括：ABCDE

A利用金融機(jī)構(gòu)B投資辦產(chǎn)業(yè)

C利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制

D通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)

E其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸、利用

“smurfs”洗錢等

4.對(duì)公客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的職責(zé)包括(ABCDE)

A.按旬做好新增客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分。根據(jù)對(duì)客戶上門核實(shí)結(jié)果

對(duì)客戶進(jìn)行初期等級(jí)劃分。逐戶建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分檔案。

B.及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分系統(tǒng)中的等級(jí)劃分結(jié)果進(jìn)行調(diào)整，并在客

戶風(fēng)險(xiǎn)檔案中進(jìn)行記錄。

C.填制《高風(fēng)險(xiǎn)客戶盡職調(diào)查表》，按月對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶交易進(jìn)行

跟蹤并做好記錄。將高風(fēng)險(xiǎn)客戶名單報(bào)反洗錢系統(tǒng)操作人員，同時(shí)在

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分系統(tǒng)中進(jìn)行錄入，保持人工劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的結(jié)果與

系統(tǒng)劃分的結(jié)果一致。

D.對(duì)評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶身份基本信息應(yīng)每半年審核一

次，及時(shí)更新客戶身份資料。

E.對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)行篩選，對(duì)確認(rèn)

較為可疑的交易通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行上報(bào)。并參照風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)，制作“反

洗錢白名單”客戶清單，在反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中進(jìn)行錄入。

5.客戶身份識(shí)別，也稱：BE

A.客戶審查B.了解你的客戶C.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理D.客戶合規(guī)檢查

E.客戶盡職調(diào)查

6.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客

戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，

留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件?ACD

A.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供2萬(wàn)元現(xiàn)金匯款

B.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供800美金現(xiàn)金匯款

C.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔

D.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1萬(wàn)元票據(jù)兌付

E.提取現(xiàn)金5萬(wàn)元

7.M國(guó)總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開(kāi)立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

采取哪些客戶身份識(shí)別措施?BDE

A.應(yīng)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B.應(yīng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)C.應(yīng)報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)

人民銀行分支機(jī)構(gòu)D,核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文

件，登記客戶身份基本信息

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

8.金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)登記：ACD

A.匯款人的姓名或者名稱

B.匯款人身份證件或身份證明文件種類、號(hào)碼

C.匯款人的賬號(hào)

D.匯款人的住所

E.匯款人的職業(yè)和工作單位

9.金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時(shí)，

可采取哪些替代性措施?ACD

A.匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)

的，可登記交易流水號(hào)

B.匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)

的，可登記匯款人姓名或名稱

C.匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)

的，可登記匯款憑證號(hào)碼

D.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)

構(gòu)所在地名稱

E.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份

證件號(hào)碼

10.下列交易達(dá)到什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證

件或者其他身份證明文件?ABCD

A.單筆5萬(wàn)元以上取現(xiàn)B.單筆5萬(wàn)元以上存現(xiàn)C.單筆1萬(wàn)元美

元以上存現(xiàn)

D.單筆1萬(wàn)元美元以上取現(xiàn)E.單筆5萬(wàn)元以上轉(zhuǎn)賬

11.出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶：ABCDE

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種

類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要

求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名

或者名稱相同的

D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的

E.金融機(jī)構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性

存在疑點(diǎn)的

12.法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括:

(ABCD)

A.客戶名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍；B,組織機(jī)構(gòu)代碼、社會(huì)活動(dòng)的

執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限；

C.控股股東或者實(shí)際控制人；

D.法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或

者身份申明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。

13.以下關(guān)于大額交易報(bào)告主體說(shuō)法正確的是：ABCD

A.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開(kāi)立

賬戶的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告

B.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由

發(fā)卡銀行報(bào)告

C.客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告

D.客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金

融機(jī)構(gòu)報(bào)告

E.客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的

金融機(jī)構(gòu)報(bào)告

14.以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說(shuō)法中正確的

是：ABCDE

A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年

B.客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年

C.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年

D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易

活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束

的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)

按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

15.大額資金交易具體報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為：ABCD

A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1

萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯

款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)

人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

C.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或

者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者

當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃

轉(zhuǎn)。

E.自然人或法人、其他組織和個(gè)體工商戶賬戶單筆或者當(dāng)日累計(jì)

等值1萬(wàn)美元以上跨境交易。

16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保存的交易記錄包括：ABCD

A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證D,單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

E.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄

17.我國(guó)金融業(yè)反洗錢法律