風(fēng)險(xiǎn)管理題庫(kù)含參考答案

風(fēng)險(xiǎn)管理題庫(kù)含參考答案一、單選題（共60題，每題1分，共60分）1、我行實(shí)施新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則后，使用（）模型方法測(cè)算、計(jì)提減值準(zhǔn)備。A、折現(xiàn)法B、預(yù)期信用損失C、按統(tǒng)一比例計(jì)提法D、成本法正確答案：B2、對(duì)于自然人配碼，金融機(jī)構(gòu)用戶可輸入姓名、證件類型、證件號(hào)碼，查詢其（）。A、貸款卡狀態(tài)B、中征碼C、貸款卡號(hào)D、貸款卡正確答案：B3、核心環(huán)境下，下列哪種情況，放款主管可以正常提交放款？A、扣款賬戶為凍結(jié)賬戶B、扣款賬戶為久懸結(jié)算賬戶C、扣款賬戶為借款人賬戶D、扣款賬戶為保證人賬戶正確答案：C4、擔(dān)保變更的流程是下列哪項(xiàng)？A、客戶經(jīng)理-客戶經(jīng)理主管-放款中心主管B、客戶經(jīng)理-客戶經(jīng)理主管-放款審核員C、客戶經(jīng)理1-客戶經(jīng)理2-客戶經(jīng)理主管-信貸審查人-專職審批人D、客戶經(jīng)理1-客戶經(jīng)理2-客戶經(jīng)理主管-行長(zhǎng)-信貸審查人-專職審批人-信貸審批委員會(huì)正確答案：B5、評(píng)級(jí)所使用的年度財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)優(yōu)先選?。ǎ┑臄?shù)據(jù)。A、未審計(jì)報(bào)告B、審計(jì)報(bào)告C、合并報(bào)表D、本部報(bào)表正確答案：B6、下面哪項(xiàng)不是五級(jí)分類原則（）。A、逐月統(tǒng)計(jì)B、實(shí)時(shí)調(diào)整C、按季認(rèn)定D、按月認(rèn)定正確答案：D7、經(jīng)辦信貸人員或檔案管理人員如進(jìn)行工作調(diào)動(dòng)，須在（）監(jiān)督之下辦理交接手續(xù)。A、副行長(zhǎng)B、首席風(fēng)險(xiǎn)官C、行長(zhǎng)D、各自所屬部門負(fù)責(zé)人正確答案：D8、我行專業(yè)貸款評(píng)級(jí)采用（）。A、監(jiān)管映射法B、內(nèi)評(píng)法C、權(quán)重法D、標(biāo)準(zhǔn)法正確答案：A9、以下不屬于放款前檔案權(quán)證類的是（）。A、抵（質(zhì)）押物評(píng)估報(bào)告B、抵（質(zhì)）押物所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件C、抵質(zhì)押物清單D、抵（質(zhì)）押人有權(quán)決策機(jī)構(gòu)同意抵（質(zhì)）押的證明文件正確答案：D10、企業(yè)征信異議經(jīng)核實(shí)，確屬我行數(shù)據(jù)上報(bào)有誤的，分行異議處理員應(yīng)填寫（），加蓋公章后傳真至總行異議處理員，由總行完成數(shù)據(jù)修改。A、《異議調(diào)整申請(qǐng)表》B、《企業(yè)征信系統(tǒng)異議處理申請(qǐng)表》C、《征信系統(tǒng)異議調(diào)整申請(qǐng)表》D、《企業(yè)征信系統(tǒng)異議調(diào)整申請(qǐng)表》正確答案：D11、以下不屬于銀監(jiān)會(huì)保障性安居工程報(bào)表統(tǒng)計(jì)范疇的是（）。A、公共租賃住房貸款B、農(nóng)村住房改造貸款C、限價(jià)商品住房開發(fā)貸款D、廉租住房貸款正確答案：B12、《華夏銀行信貸檔案銷毀清冊(cè)》由審批人、制表人和監(jiān)銷人簽字確認(rèn)并歸檔，保存期限為（）。A、30年B、5年C、永久D、15年正確答案：C13、價(jià)值評(píng)估流程分為手工評(píng)估流程和（）。A、系統(tǒng)自動(dòng)評(píng)估流程B、二次評(píng)估流程C、人為評(píng)估流程D、多重評(píng)估流程正確答案：A14、以下哪類業(yè)務(wù)組合不屬于表外業(yè)務(wù)（）。A、貼現(xiàn)墊款B、銀行承兌匯票C、保函D、信用證正確答案：A15、我行實(shí)施新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則后，使用預(yù)期信用損失模型測(cè)算、計(jì)提減值準(zhǔn)備，下面哪些業(yè)務(wù)無(wú)需計(jì)提信貸資產(chǎn)減值準(zhǔn)備（）。A、貼現(xiàn)B、貸款C、可撤銷貸款承諾D、法人賬戶透支正確答案：C16、下列風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略是針對(duì)什么信息科技風(fēng)險(xiǎn)：“不得將信息科技管理職能外包；”A、信息科技容量管理風(fēng)險(xiǎn)B、信息科技外包策略風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技項(xiàng)目變更風(fēng)險(xiǎn)D、信息科技數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B17、對(duì)貸款人貸款調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、貸后管理未盡職的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的措施包括（）。A、取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員終身的任職資格B、禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員終身從事銀行業(yè)工作C、責(zé)令貸款人限期改正D、依法追究刑事責(zé)任正確答案：C18、為實(shí)現(xiàn)我行相關(guān)企業(yè)征信數(shù)據(jù)的規(guī)范、準(zhǔn)確報(bào)送，我行已建設(shè)了單獨(dú)的企業(yè)征信數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)，簡(jiǎn)稱()。A、企業(yè)信用信息報(bào)送系統(tǒng)B、報(bào)送系統(tǒng)C、企業(yè)信用信息系統(tǒng)D、企業(yè)征信系統(tǒng)正確答案：B19、系統(tǒng)內(nèi)異議申請(qǐng)，是指（）通過(guò)企業(yè)征信異議處理子系統(tǒng)向我行發(fā)送的企業(yè)征信異議申請(qǐng)任務(wù)A、征信中心B、客戶經(jīng)理C、人民銀行D、系統(tǒng)管理員正確答案：A20、違反國(guó)家有關(guān)法律和法規(guī)發(fā)放的貸款應(yīng)至少分類為（）。A、次級(jí)類B、損失類C、關(guān)注類D、可疑類正確答案：C21、押品與信貸檔案管理崗于放款（）日與運(yùn)營(yíng)管理部門核對(duì)放款總額，總額不一致的須逐筆核對(duì)，查明原因，予以糾正。A、次B、當(dāng)C、第三正確答案：B22、自評(píng)級(jí)生效之日起，如發(fā)生需要進(jìn)行評(píng)級(jí)更新的事件，相應(yīng)的評(píng)級(jí)發(fā)起人需要在發(fā)現(xiàn)該事件起()工作日內(nèi)對(duì)客戶進(jìn)行重新評(píng)級(jí)。A、60B、10C、20D、30正確答案：C23、目前我行哪類業(yè)務(wù)未統(tǒng)計(jì)在分行個(gè)人貸款總額中：（）。A、菁英貸B、個(gè)人保險(xiǎn)保證貸款C、積金寶D、信用卡透支正確答案：D24、固定資產(chǎn)貸款人應(yīng)在合同中與借款人約定對(duì)借款人相關(guān)賬戶實(shí)施監(jiān)控，必要時(shí)可約定專門的貸款發(fā)放賬戶和（）。A、資金回籠帳戶B、支付帳戶C、還款準(zhǔn)備金帳戶D、借款人帳戶正確答案：C25、下列對(duì)借款人在借款合同中承諾內(nèi)容描述不正確的是：（）。A、貸款項(xiàng)目及其借款事項(xiàng)符合法律法規(guī)的要求B、及時(shí)向貸款人提供完整、真實(shí)、有效的材料C、配合貸款人對(duì)貸款的相關(guān)檢查D、進(jìn)行合并、分立、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、對(duì)外投資、實(shí)質(zhì)性增加債務(wù)融資等重大事項(xiàng)后應(yīng)及時(shí)告知貸款人正確答案：D26、借款人自主支付是指貸款人根據(jù)借款人的（）申請(qǐng)將貸款資金發(fā)放至（）賬戶后，由借款人自主支付給符合合同約定用途的借款人交易對(duì)手。A、提款，交易對(duì)手B、提款，借款人C、貸款，交易對(duì)手D、貸款，借款人正確答案：B27、下列風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略是針對(duì)什么信息科技風(fēng)險(xiǎn)：“制定信息科技運(yùn)維環(huán)境的維護(hù)和管理制度，確保信息科技運(yùn)行在一個(gè)穩(wěn)定的環(huán)境中；”A、信息科技運(yùn)維環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)B、信息科技事件管理風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技容量管理風(fēng)險(xiǎn)D、信息科技備份管理風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A28、大額不良貸款報(bào)備制度指的是（）的貸款。A、包括新增不良貸款和不良貸款上調(diào)為關(guān)注類的貸款B、僅指新增不良貸款C、下調(diào)為損失類的貸款D、新增關(guān)注類貸款正確答案：A29、不良資產(chǎn)不包括哪項(xiàng)（）。A、損失B、可疑C、關(guān)注D、次級(jí)正確答案：C30、模型評(píng)級(jí)中定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)不包含以下哪項(xiàng)內(nèi)容（）。A、客戶經(jīng)營(yíng)信息B、客戶財(cái)務(wù)信息C、行業(yè)信息D、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境正確答案：B31、在已批準(zhǔn)授信申請(qǐng)任務(wù)的“申報(bào)審查意見”標(biāo)簽項(xiàng)下，顯示內(nèi)容包括（）角色對(duì)授信申請(qǐng)的完整性、合規(guī)性審查出具的意見。A、專職審批人B、授信審查員C、客戶經(jīng)理主管D、客戶經(jīng)理正確答案：B32、以下哪些貸款期限屬于短期（）。A、3-6個(gè)月B、1-3年C、3-5年D、5年以上正確答案：A33、"分行的信貸系統(tǒng)流程用戶須使用（），非流程用戶可使用靜態(tài)口令。"A、動(dòng)態(tài)口令卡B、靜態(tài)密碼C、非動(dòng)態(tài)口令卡D、其他密碼正確答案：A34、某企業(yè)主營(yíng)蔬菜加工，應(yīng)屬于以下哪個(gè)行業(yè)門類（）。A、農(nóng)、林、牧、漁業(yè)B、居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)C、制造業(yè)D、租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)正確答案：C35、香港、澳門地區(qū)公司擔(dān)保授信業(yè)務(wù)的法律合同文本的簽署和抵（質(zhì)）押登記手續(xù)的辦理屬于（）見證范圍。A、兼職實(shí)地見證員B、專職實(shí)地見證員C、二級(jí)實(shí)地見證D、一級(jí)實(shí)地見證正確答案：D36、對(duì)某個(gè)押品進(jìn)行外部估值，選外部評(píng)估機(jī)構(gòu)時(shí)，下列說(shuō)法正確的是（）。A、對(duì)于列入黑名單的評(píng)估機(jī)構(gòu)，不能從評(píng)估機(jī)構(gòu)名單中列示，但可以手工填入B、輸入外部機(jī)構(gòu)相關(guān)信息，包括組織機(jī)構(gòu)代碼等，可以查詢到全國(guó)評(píng)估機(jī)構(gòu)名單C、“黑名單“準(zhǔn)入狀態(tài)經(jīng)審批修改改為“已準(zhǔn)入”后，可正常選擇該機(jī)構(gòu)進(jìn)行估值D、對(duì)于列入黑名單的評(píng)估機(jī)構(gòu)，可以在評(píng)估機(jī)構(gòu)名單中查到，但無(wú)法選擇正確答案：C37、在實(shí)地見證過(guò)程中，（）如在現(xiàn)場(chǎng)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，應(yīng)按風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警規(guī)定發(fā)起預(yù)警。A、實(shí)地見證員B、客戶經(jīng)理主管C、實(shí)地見證人員D、主辦客戶經(jīng)理正確答案：C38、流貸管理辦法中規(guī)定貸款人應(yīng)根據(jù)借款人經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特征及應(yīng)收賬款、存貨、應(yīng)付賬款、資金循環(huán)周期等要素測(cè)算其營(yíng)運(yùn)資金需求，綜合考慮借款人（）、擔(dān)保等因素，合理確定貸款結(jié)構(gòu)，包括金額、期限、利率、擔(dān)保和還款方式等。A、現(xiàn)金流B、負(fù)債C、還款能力D、以上均正確正確答案：D39、年報(bào)審計(jì)意見為否定意見的，我行客戶評(píng)級(jí)級(jí)別限定不超過(guò)（）級(jí)。A、BBB+B、BBBC、BB+D、CCC正確答案：C40、若分行企業(yè)征信系統(tǒng)用戶超過(guò)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行規(guī)定的用戶數(shù)量，分行風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行征信管理部門（）增加用戶數(shù)。A、報(bào)告B、請(qǐng)示C、申請(qǐng)D、說(shuō)明正確答案：C41、下列風(fēng)險(xiǎn)描述是針對(duì)什么信息科技風(fēng)險(xiǎn)：“在知識(shí)產(chǎn)權(quán)獲取、使用、保護(hù)等過(guò)程中的不確定因素所帶來(lái)的影響?！盇、信息科技知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)B、信息科技合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技外包生命周期管理風(fēng)險(xiǎn)D、信息科技業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A42、下列何種情形，無(wú)需由外部評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行價(jià)值評(píng)估：()A、法律法規(guī)及政策規(guī)定、人民法院、仲裁機(jī)關(guān)等要求必須由外部評(píng)估機(jī)構(gòu)估值的B、估值技術(shù)性要求較高的C、監(jiān)管部門要求由外部評(píng)估機(jī)構(gòu)估值的D、交易價(jià)格公開、透明，估值技術(shù)性要求不高的正確答案：D43、對(duì)貸款進(jìn)行分類時(shí)，要以評(píng)估（）為核心，把借款人的正常營(yíng)業(yè)收入作為貸款的主要還款來(lái)源。A、借款人的還款能力B、借款人的還款意愿C、擔(dān)保人的還款能力D、貸款償還的法律責(zé)任正確答案：A44、（）應(yīng)編制《華夏銀行信貸業(yè)務(wù)案卷目錄》。A、終結(jié)區(qū)B、擬銷毀檔案C、移交檔案D、執(zhí)行區(qū)正確答案：A45、貸款人應(yīng)加強(qiáng)貸款資金發(fā)放后的管理，通過(guò)（）現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)，分析借款人經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、信用、支付、擔(dān)保及融資數(shù)量和渠道變化等狀況，掌握各種影響借款人償債能力的風(fēng)險(xiǎn)因素。A、定期與不定期B、持續(xù)與臨時(shí)C、長(zhǎng)期與短期D、常規(guī)與特定正確答案：A46、客戶直接向我行提出的異議申請(qǐng)。經(jīng)核實(shí)，確屬我行數(shù)據(jù)上報(bào)有誤的。分行異議處理員應(yīng)填寫（），由總行完成數(shù)據(jù)修改.A、《企業(yè)征信系統(tǒng)異議調(diào)整申請(qǐng)表》B、《企業(yè)征信異議調(diào)整申請(qǐng)表》C、《企業(yè)征信系統(tǒng)異議申請(qǐng)表》D、《企業(yè)征信客戶異議調(diào)整申請(qǐng)表》正確答案：A47、目前我行可以外包的業(yè)務(wù)范圍不包括：（）A、信息科技B、公司業(yè)務(wù)C、個(gè)人業(yè)務(wù)D、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)正確答案：B48、出現(xiàn)影響借款人償債能力的不利因素，借款人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的償債現(xiàn)金不足以歸還債務(wù)，但借款人能通過(guò)可靠的融資、投資活動(dòng)獲得償債現(xiàn)金，或認(rèn)為通過(guò)追償擔(dān)保等手段能保證償還貸款本息，我行信貸資產(chǎn)價(jià)值不會(huì)發(fā)生損失的貸款應(yīng)分類為（）。A、可疑類B、次級(jí)類C、關(guān)注類D、正常類正確答案：C49、異議信息是指由我行上報(bào)經(jīng)人民銀行征信中心加載進(jìn)入企業(yè)征信系統(tǒng)后，（）認(rèn)為與其真實(shí)情況不符并提出異議的信息。A、擔(dān)保人B、借款人C、借款人或擔(dān)保人D、客戶正確答案：C50、鐵路系統(tǒng)的附屬中學(xué)所屬行業(yè)為（）。A、交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè)B、居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)C、教育D、衛(wèi)生和社會(huì)工作正確答案：C51、采用借款人自主支付的，貸款人應(yīng)要求借款人定期匯總報(bào)告貸款資金（）情況，并通過(guò)賬戶分析、憑證查驗(yàn)、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查等方式核查貸款支付是否符合約定（）。A、支付，用途B、支付，方式C、領(lǐng)用，用途D、領(lǐng)用，方式正確答案：A52、核心系統(tǒng)作業(yè)中心貸款業(yè)務(wù)組機(jī)構(gòu)代碼、人行征信機(jī)構(gòu)代碼及其他申請(qǐng)材料由分行相關(guān)（）提供。A、風(fēng)險(xiǎn)管理部B、業(yè)務(wù)主管部門C、公司業(yè)務(wù)部D、授信審批部正確答案：B53、各機(jī)構(gòu)在錄入本行信貸管理系統(tǒng)中企業(yè)客戶資料時(shí)（）中征碼（原貸款卡編碼）。A、不再錄入B、不必錄入C、仍錄入D、不錄入正確答案：C54、固定資產(chǎn)貸款人應(yīng)通過(guò)（）受托支付或借款人自主支付的方式對(duì)貸款資金的（）進(jìn)行管理與控制。A、借款人，支付B、借款人，發(fā)放C、貸款人，發(fā)放D、貸款人，支付正確答案：D55、以下哪項(xiàng)不屬于放款前檔案要件類的是（）。A、抵（質(zhì)）押物評(píng)估報(bào)告B、法定代表人的授權(quán)委托書C、授信業(yè)務(wù)申請(qǐng)書D、抵（質(zhì)）押人有權(quán)決策機(jī)構(gòu)同意抵（質(zhì)）押的證明文件正確答案：A56、分行系統(tǒng)管理員發(fā)生變更后，分行風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)填寫《企業(yè)征信系統(tǒng)用戶管理員調(diào)整表》，加蓋公章后上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部，由總行完成用戶審批及調(diào)整工作。A、5B、10C、7D、3正確答案：D57、我行違約定義規(guī)定，“債務(wù)人對(duì)我行的實(shí)質(zhì)性信貸債務(wù)逾期()天以上”認(rèn)定為違約。A、30B、180C、60D、90正確答案：D58、貸款人應(yīng)加強(qiáng)貸款資金發(fā)放后的管理，通過(guò)定期與不定期現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)，分析借款人經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、信用、支付、擔(dān)保及融資數(shù)量和渠道變化等狀況，掌握各種影響借款人（）的風(fēng)險(xiǎn)因素。A、財(cái)務(wù)狀況B、融資能力C、信用狀況D、償債能力正確答案：D59、從（）年起，我國(guó)全面實(shí)行貸款五級(jí)分類制度。A、2002B、2003C、2000D、2001正確答案：A60、關(guān)于信貸管理系統(tǒng)客戶經(jīng)營(yíng)信息錄入規(guī)范中，有關(guān)企業(yè)人數(shù)、營(yíng)業(yè)收入、資產(chǎn)規(guī)模的說(shuō)法不正確的有（）。A、從業(yè)人數(shù)錄入單位為"人"，營(yíng)業(yè)收入錄入單位為"萬(wàn)元"B、從業(yè)人員，是指上一完整年度期末的從業(yè)人員數(shù)，也可用全年平均人員數(shù)代替C、若新建企業(yè)無(wú)銷售收入，可按零錄入D、資產(chǎn)規(guī)模、營(yíng)業(yè)收入是指上一完整年度期末的資產(chǎn)規(guī)模、營(yíng)業(yè)收入正確答案：C二、多選題（共20題，每題1分，共20分）1、抵質(zhì)押品憑證結(jié)清出庫(kù)包括()A、抵質(zhì)押品覆蓋的授信業(yè)務(wù)敞口余額已全部結(jié)清，授信業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的抵質(zhì)押品憑證全部出庫(kù)；B、以多個(gè)特別授信擔(dān)保方式的抵質(zhì)押品為同一份主合同擔(dān)保的，主合同項(xiàng)下用信發(fā)生部分還款，需部分釋放抵質(zhì)押品憑證、且綜合價(jià)值不高于部分還款金額的。正確答案：AB2、在實(shí)地見證過(guò)程中，實(shí)地見證人員對(duì)發(fā)現(xiàn)的明顯異常事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)向（）匯報(bào)。A、客戶經(jīng)理主管B、放款中心主任C、兼職實(shí)地見證員所屬部門負(fù)責(zé)人正確答案：ABC3、我行主擔(dān)保不接受下列質(zhì)押物：A、已為除我行外的其他債權(quán)人設(shè)定他項(xiàng)權(quán)利的質(zhì)押財(cái)產(chǎn)B、養(yǎng)老金C、授信申請(qǐng)人自身的股權(quán)D、未經(jīng)確認(rèn)的單位定期存單正確答案：ABCD4、《華夏銀行公司授信業(yè)務(wù)放款條件/補(bǔ)充資料落實(shí)情況確認(rèn)表》的適用范圍包括：A、授信批復(fù)通知書中屬于放款審核崗無(wú)法有效確認(rèn)的授信用途B、授信審批環(huán)節(jié)允許在放款前補(bǔ)充提供的部分客戶資料C、授信批復(fù)通知書中屬于放款審核崗無(wú)法有效確認(rèn)的批復(fù)要素D、授信批復(fù)通知書中屬于放款審核崗無(wú)法有效確認(rèn)的放款條件正確答案：ABCD5、對(duì)尚有一般授信業(yè)務(wù)余額的公司授信客戶，出現(xiàn)哪些事件，需要進(jìn)行評(píng)級(jí)更新（）。A、客戶出現(xiàn)緊急預(yù)警信號(hào)B、客戶發(fā)布新的年度財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)C、客戶發(fā)生違約重生D、客戶法人代表及主要管理人員涉嫌重大貪污、受賄、舞弊、抽逃資本金等違法經(jīng)營(yíng)案件正確答案：ABCD6、放款主管應(yīng)確認(rèn)包括但不限于（），在信貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)中錄入放款審批意見，生成、打印《放款通知書》A、定價(jià)結(jié)果、額度領(lǐng)用、資金頭寸已落實(shí)（如需），B、放款條件已落實(shí)，C、放款審核崗已錄入明確的審核意見，D、確認(rèn)信貸檔案已移交E、放款資料合法、合規(guī)、完整、一致，正確答案：ABCDE7、（）負(fù)責(zé)準(zhǔn)備實(shí)地見證資料，辦理相關(guān)審批手續(xù)，進(jìn)行實(shí)地見證操作，客觀、真實(shí)、完整填寫《華夏銀行公司信貸業(yè)務(wù)實(shí)地見證確認(rèn)書》。（）現(xiàn)場(chǎng)協(xié)同客戶經(jīng)理完成實(shí)地見證。A、放款審核員B、客戶經(jīng)理主管C、實(shí)地見證員D、客戶經(jīng)理正確答案：CD8、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度不同，授信分為（）和（）授信A、特別授信B、一般授信C、擔(dān)保授信D、信用授信正確答案：AB9、抵質(zhì)押品憑證出入庫(kù)管理包括抵質(zhì)押品憑證出入庫(kù)（）A、登記B、盤庫(kù)C、檢查監(jiān)督D、操作與審批E、對(duì)賬正確答案：ABCDE10、實(shí)地見證人員在《華夏銀行公司信貸業(yè)務(wù)實(shí)地見證確認(rèn)書》中簽字確認(rèn)后，（）收集實(shí)地已見證簽署的法律合同文本、抵質(zhì)押登記證明原件等見證資料，一并移交（）進(jìn)行審核并在確認(rèn)書中填寫審核意見，并由（）交由（）進(jìn)行放款審核。A、客戶經(jīng)理B、放款審核員C、客戶經(jīng)理主管D、實(shí)地見證員正確答案：ABC11、以下哪些抵押物，必須購(gòu)買財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)：A、在建工程B、工業(yè)、倉(cāng)儲(chǔ)用房C、為法人客戶授信業(yè)務(wù)（不含小微客戶）提供抵押的商業(yè)用房D、磚木結(jié)構(gòu)居住用房正確答案：ABCD12、分行權(quán)限內(nèi)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)整包括：（）、（）和（）。A、變更賬戶管戶權(quán)B、授信經(jīng)辦行C、劃轉(zhuǎn)存量業(yè)務(wù)D、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)正確答案：ABC13、下列哪些業(yè)務(wù)屬于業(yè)務(wù)外包中的信息科技活動(dòng)：（）A、銀行卡制卡外包B、影像切片錄入外包C、信用卡申請(qǐng)表錄入外包D、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析與處理外包E、業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)外包正確答案：ABCDE14、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是指報(bào)告單位根據(jù)規(guī)定的（），對(duì)本單位總體風(fēng)險(xiǎn)、各類風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)管理情況進(jìn)行說(shuō)明與分析，并按照規(guī)定的路線進(jìn)行報(bào)送的報(bào)告。A、頻率B、程序C、要求D、內(nèi)容正確答案：ABD15、實(shí)地見證前，實(shí)地見證員需根據(jù)（）獨(dú)立審核準(zhǔn)備見證簽署的授信法律合同文本內(nèi)容等。A、有權(quán)審批人審批意見B、客戶經(jīng)理主管C、專職審批人員意見D、授信批復(fù)通知書正確答案：AD16、下列抵（質(zhì)）押物須由我行認(rèn)可的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行外部?jī)r(jià)值評(píng)估，并出具評(píng)估報(bào)告。A、以出讓方式設(shè)立的建設(shè)用地使用權(quán)B、建筑物及其他土地附著物C、農(nóng)村集體經(jīng)營(yíng)性建設(shè)用地使用權(quán)、農(nóng)村承包土地的經(jīng)營(yíng)權(quán)D、依法可以轉(zhuǎn)讓的注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)、著作權(quán)、專利權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)正確答案：ABCD17、放款環(huán)節(jié)，客戶經(jīng)理主管應(yīng)包括但不限于（）A、審核客戶經(jīng)理提交的放款申請(qǐng)及授信批復(fù)通知書有關(guān)批復(fù)要素、放款條件、授信用途的落實(shí)情況，未落實(shí)或未正確落實(shí)的退回客戶經(jīng)理補(bǔ)充。B、審核客戶經(jīng)理提交的放款資料真實(shí)性、合規(guī)性、完整性、一致性。審核授信調(diào)查、審批環(huán)節(jié)形成的授信資料的真實(shí)性、合規(guī)性、完整性、一致性。C、審核企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢結(jié)果。D、審核《華夏銀行公司授信業(yè)務(wù)實(shí)地見證確認(rèn)書》或《華夏銀行小微客戶授信業(yè)務(wù)實(shí)地見證確認(rèn)書》及見證環(huán)節(jié)查詢打印的佐證資料等放款資料。E、審核借款人、擔(dān)保人（保證人、出質(zhì)人、抵押人）的信用記錄。正確答案：ABCDE18、以下表述正確的是（）A、放款申請(qǐng)日前（含當(dāng)日），經(jīng)營(yíng)單位應(yīng)分別查詢反洗錢和反恐融資名單以及客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并將《華夏銀行反洗錢系統(tǒng)查詢申請(qǐng)/結(jié)果確認(rèn)單》掃描上傳至信貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，提交放款中心。B、經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)客戶涉及我國(guó)政府、各級(jí)監(jiān)管部門、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁等限制交易的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單，一律不得放款。C、經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)客戶相比授信審批階段存在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)遷徙為較高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)等惡化情形的、或發(fā)現(xiàn)客戶涉及其他反洗錢名單新增的，應(yīng)立即暫停放款，按照放款流程處理，相關(guān)情況及時(shí)反饋本級(jí)行反洗錢管理部門。D、放款申請(qǐng)日以信貸系統(tǒng)中放款任務(wù)提交放款審核崗（個(gè)貸放款復(fù)核崗）之日為準(zhǔn)；如有多次修改退回的，以最終放款前最后一次提交為放款申請(qǐng)日。E、總行信貸系統(tǒng)開通反洗錢查詢功能并通知執(zhí)行后，在信貸系統(tǒng)完成反洗錢查詢。正確答案：ABCDE19、總行及分行有關(guān)單位（）信貸檔案，須填寫《華夏銀行信貸檔案查（調(diào)）閱審批單》，經(jīng)本級(jí)首席風(fēng)險(xiǎn)官或其授權(quán)人簽字審批后辦理。A、調(diào)閱B、查閱C、復(fù)印D、移交正確答案：ABC20、非零售客戶評(píng)級(jí)的應(yīng)用包括（）。A、貸后管理B、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告C、授信準(zhǔn)入D、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警正確答案：ABCD三、判斷題（共20題，每題1分，共20分）1、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)、供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的結(jié)清出庫(kù)，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在提交放款中心前須經(jīng)貿(mào)易金融部門負(fù)責(zé)人審核。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A2、對(duì)信貸檔案形成部門未移交的信貸檔案、客戶資料，應(yīng)設(shè)置具備檔案保管條件的專柜，整理后集中上鎖保管。A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：A3、放款中心、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)分別建立《華夏銀行授信業(yè)務(wù)抵質(zhì)押品憑證交接登記簿》記錄交接辦理過(guò)程，并納入定期檢查范圍。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A4、客戶評(píng)級(jí)特例調(diào)整項(xiàng)是評(píng)級(jí)模型定量指標(biāo)和定性指標(biāo)未覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)因素。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A5、授信客戶，是指與我行建立信用關(guān)系的依法設(shè)立的法人或其他經(jīng)濟(jì)組織A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A6、以出讓方式設(shè)立的建設(shè)用地使用權(quán)設(shè)定抵押權(quán)的，該土地上建筑物及其他地上附著物（如有）必須一并抵押。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A7、商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合本行業(yè)