每日考試附有答案

每日考試[復(fù)制]1由各網(wǎng)點集中保管銷售檔案的，柜臺在每工作日結(jié)束后，應(yīng)整理當天資管產(chǎn)品銷售檔案，于（）內(nèi)完成檔案保管工作。[單選題]*A當天B次日C次工作日(正確答案)D三個工作日答案解析：中信銀行零售銀行代銷資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理辦法（2.0版，2023年）第四十五條（二）由各網(wǎng)點集中保管檔案的，分行應(yīng)要求各網(wǎng)點配備專（兼）職代銷資管產(chǎn)品檔案管理員，柜臺在每工作日結(jié)束后，整理當天檔案，于次工作日完成代銷資管產(chǎn)品檔案保管工作。故本題正確答案為C。2對于智慧柜臺外拓當日完成的，不涉及重空外帶的，應(yīng)由支行（）進行審批；涉及重空外帶的，還需由支行（）對攜帶憑證種類及數(shù)量進行審批。[單選題]*A設(shè)備主管、支行行長B設(shè)備主管、會計經(jīng)理(正確答案)C會計經(jīng)理、分管行領(lǐng)導(dǎo)D會計經(jīng)理、支行行長答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行智慧柜臺業(yè)務(wù)管理辦法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理/第三十四條智慧柜臺外拓管理/分行應(yīng)根據(jù)當?shù)貙嶋H情況及監(jiān)管政策要求，自行決定是否開展智慧柜臺的外拓業(yè)務(wù)。對于開展業(yè)務(wù)的分行，應(yīng)在落實本辦法相關(guān)要求的基礎(chǔ)上，結(jié)合分行相關(guān)制度及當?shù)乇O(jiān)管要求開展。分行開展智慧柜臺的外拓業(yè)務(wù)，應(yīng)指定專人管理設(shè)備及重空。（二）外拓審批要求/1.對于智慧柜臺外拓當日完成的，不涉及重空外帶的，應(yīng)由支行設(shè)備主管進行審批；涉及重空外帶的，還需由支行會計經(jīng)理對攜帶憑證種類及數(shù)量進行審批。3對于智慧柜臺外拓因特殊原因無法當日返回的，應(yīng)由兩名及以上設(shè)備維護員或現(xiàn)場審核員共同外拓，不涉及重空外帶的，應(yīng)提前報（）審批；涉及重空外帶的，還需（）審批。[單選題]*A一級分行智慧柜臺主管部門、分行運營管理部(正確答案)B一級分行智慧柜臺主管部門、分行保衛(wèi)部C一級分行智慧柜臺主管部門、總分行運營管理部D一級分行智慧柜臺主管部門、總分行保衛(wèi)部答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行智慧柜臺業(yè)務(wù)管理辦法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理/第三十四條智慧柜臺外拓管理/分行應(yīng)根據(jù)當?shù)貙嶋H情況及監(jiān)管政策要求，自行決定是否開展智慧柜臺的外拓業(yè)務(wù)。對于開展業(yè)務(wù)的分行，應(yīng)在落實本辦法相關(guān)要求的基礎(chǔ)上，結(jié)合分行相關(guān)制度及當?shù)乇O(jiān)管要求開展。分行開展智慧柜臺的外拓業(yè)務(wù)，應(yīng)指定專人管理設(shè)備及重空。（二）外拓審批要求/2.對于智慧柜臺外拓因特殊原因無法當日返回的，應(yīng)由兩名及以上設(shè)備維護員或現(xiàn)場審核員共同外拓，不涉及重空外帶的，應(yīng)提前報一級分行智慧柜臺主管部門審批；涉及重空外帶的，還需分行運營管理部審批。4受制裁國家（或地區(qū)）統(tǒng)一定義為高風險國家。其中，涉及美國政府、歐盟全面綜合制裁的國家（或地區(qū)）稱為（）類國家（或地區(qū)）。[單選題]*AI類BII類(正確答案)CIII類D強化盡調(diào)類答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行涉制裁業(yè)務(wù)合規(guī)審核管理辦法（3.0版，2021年）>的通知》第三章涉制裁業(yè)務(wù)合規(guī)審核要點/第十三條【國家審核】全行須對業(yè)務(wù)所涉國家進行風險識別與評估，了解交易涉及受制裁國家情況。包括但不限于交易主體及其業(yè)務(wù)直接或間接關(guān)聯(lián)方國別情況、交易途經(jīng)國家及港口、貨品/核心技術(shù)/原件原產(chǎn)國、交易幣種是否為制裁政策發(fā)布國法定貨幣等，確認是否涉及本行受制裁高風險國家（或地區(qū)），根據(jù)不同國家風險等級，采取分類審核與管控。本行將受制裁國家（或地區(qū)）統(tǒng)一定義為高風險國家，按照受制裁及洗錢風險程度由高到低依次劃分為：I類、II類、III類，具體分類詳見《中信銀行受制裁與洗錢高風險國家列表》（附件1）。由于國際政治與制裁形勢頻繁動態(tài)變化，高風險國家列表也將隨之進行動態(tài)調(diào)整，具體以合規(guī)部內(nèi)聯(lián)網(wǎng)日常更新為準。/I類國家（或地區(qū)）：指涉及聯(lián)合國安理會或中國政府全面綜合制裁的國家（或地區(qū)）。/II類國家（或地區(qū)）：指涉及美國政府、歐盟全面綜合制裁的國家（或地區(qū)）。/III類國家（或地區(qū)）：指涉及聯(lián)合國安理會、美國、歐盟、英國等國家（或地區(qū)）政府實施部分制裁的國家（或地區(qū)）；金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布的洗錢及恐怖融資風險較高、防控薄弱的國家（或地區(qū)）；以及亞太反洗錢組織（APG）、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）等其他國際組織、其他國家（或地區(qū)）政府發(fā)布的且得到我國承認的制裁及洗錢高風險國家（或地區(qū)）。5根據(jù)所涉制裁國家、所涉制裁名單風險等級，逐筆分級開展業(yè)務(wù)審核?？蛻魷嗜胗桑ǎ┴撠煂徍恕單選題]*A客戶主管部門(正確答案)B所涉業(yè)務(wù)條線主管部門C運營管理部D合規(guī)部答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行涉制裁業(yè)務(wù)合規(guī)審核管理辦法（3.0版，2021年）>的通知》第四章審核受理標準及權(quán)限/第十八條【審核原則】本行各級機構(gòu)在開展涉制裁業(yè)務(wù)審核時，應(yīng)嚴格遵守以下原則：（一）分工審核：應(yīng)根據(jù)所涉制裁國家、所涉制裁名單風險等級，按照審核權(quán)限、流程和審核要求，逐筆分級開展業(yè)務(wù)審核?？蛻魷嗜胗煽蛻糁鞴懿块T負責審核，業(yè)務(wù)交易由所涉業(yè)務(wù)條線主管部門負責審核。6根據(jù)所涉制裁國家、所涉制裁名單風險等級，逐筆分級開展業(yè)務(wù)審核。業(yè)務(wù)交易由（）負責審核。[單選題]*A客戶主管部門B所涉業(yè)務(wù)條線主管部門(正確答案)C運營管理部D合規(guī)部答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行涉制裁業(yè)務(wù)合規(guī)審核管理辦法（3.0版，2021年）>的通知》第四章審核受理標準及權(quán)限/第十八條【審核原則】本行各級機構(gòu)在開展涉制裁業(yè)務(wù)審核時，應(yīng)嚴格遵守以下原則：（一）分工審核：應(yīng)根據(jù)所涉制裁國家、所涉制裁名單風險等級，按照審核權(quán)限、流程和審核要求，逐筆分級開展業(yè)務(wù)審核?？蛻魷嗜胗煽蛻糁鞴懿块T負責審核，業(yè)務(wù)交易由所涉業(yè)務(wù)條線主管部門負責審核。7對于僅涉及某項C類制裁名單業(yè)務(wù)，總行條線部門可根據(jù)風險情況，制定同類型名單簡化審批機制，但每（）年須重新評估一次簡化機制是否合理有效。[單選題]*A半(正確答案)B一C二D三答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行涉制裁業(yè)務(wù)合規(guī)審核管理辦法（3.0版，2021年）>的通知》第四章審核受理標準及權(quán)限第二十一條【簡化審核】（三）對于僅涉及某項C類制裁名單業(yè)務(wù)，總行條線部門可根據(jù)風險情況，制定同類型名單簡化審批機制，但每半年須重新評估一次簡化機制是否合理有效。8各級機構(gòu)須妥善保存涉制裁業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)資料，最低保存時限為自業(yè)務(wù)辦理完成之日起（）年。[單選題]*A1B2C3D5(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行涉制裁業(yè)務(wù)合規(guī)審核管理辦法（3.0版，2021年）>的通知》第六章涉制裁業(yè)務(wù)相關(guān)管理要求、第三十五條【資料管理】本行各級機構(gòu)須妥善保存涉制裁業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)資料，最低保存時限為自業(yè)務(wù)辦理完成之日起5年。相關(guān)資料涉及反洗錢調(diào)查工作時，應(yīng)保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。9以下涉制裁業(yè)務(wù)涉密管理要求說法錯誤的是（）。[單選題]*A涉制裁業(yè)務(wù)為高敏感業(yè)務(wù)，全行各級機構(gòu)須指定專業(yè)機構(gòu)處理(正確答案)B不得通過公文系統(tǒng)、郵件等電子渠道進行上報和傳遞涉及核心商業(yè)秘密等敏感材料C本行所有涉制裁相關(guān)內(nèi)控制度、通知等各類文件，全部按我行保密制度相關(guān)要求管理D嚴禁透露給無關(guān)第三方人員，如發(fā)生泄密情況，將嚴肅進行問責處理答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行涉制裁業(yè)務(wù)合規(guī)審核管理辦法（3.0版，2021年）>的通知》第六章涉制裁業(yè)務(wù)相關(guān)管理要求/第三十四條【涉密管理】涉制裁業(yè)務(wù)為高敏感業(yè)務(wù)，全行各級機構(gòu)須指定專崗或?qū)Ｈ颂幚?。按照本行保密制度要求，不得通過公文系統(tǒng)、郵件等電子渠道進行上報和傳遞涉及核心商業(yè)秘密等敏感材料。本行所有涉制裁相關(guān)內(nèi)控制度、通知等各類文件，全部按我行保密制度相關(guān)要求管理，嚴禁透露給無關(guān)第三方人員，如發(fā)生泄密情況，將嚴肅進行問責處理。10未成年人如購買代銷資管產(chǎn)品，產(chǎn)品風險等級應(yīng)為（）。[單選題]*A低風險(正確答案)B較低風險及以下C中等風險及以下D較高風險及以下答案解析：中信銀行零售銀行代銷資產(chǎn)管理產(chǎn)品銷售適當性管理辦法（3.0版，2023年）第三十四條未滿18周歲的未成年個人投資者購買代銷資管產(chǎn)品，須在監(jiān)護人和本人同時在場的情況下，持雙方有效證件及監(jiān)護關(guān)系證明材料至我行營業(yè)網(wǎng)點辦理，并只能購買風險評級為低風險的資管產(chǎn)品。故本題正確答案為A。11個人賬戶分級分類管理工作說法錯誤的是（）。[單選題]*A盡職調(diào)查表每日移交營業(yè)柜臺隨傳票保管B智慧柜臺渠道可通過桌面式智慧柜臺“輔助資料補錄”交易完成拍照C盡職調(diào)查表、客戶的輔助證明及資金需求證明材料應(yīng)拍照上傳我行系統(tǒng)D為滿足客戶需求，可以在理財經(jīng)理核實客戶情況后，以盡職調(diào)查表代替輔助材料審核(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于進一步明確個人賬戶分級分類管理工作要求的通知》一、強化個人賬戶分級分類管理/（三）限額審核/現(xiàn)明確對于個人客戶新開賬戶設(shè)置或存量賬戶調(diào)整非柜面日限額超過人民幣30萬元（不含）的，應(yīng)出具《個人客戶盡職調(diào)查表》（見附件），30萬（不含）-50萬（含）由支行副行長審批，50萬（不含）以上由支行行長審批同意并簽字后辦理。同時盡職調(diào)查表、客戶的輔助證明及資金需求證明材料應(yīng)拍照上傳我行系統(tǒng)。智慧柜臺渠道可通過桌面式智慧柜臺“輔助資料補錄”交易完成拍照，盡職調(diào)查表每日移交營業(yè)柜臺隨傳票保管。嚴禁僅以盡職調(diào)查表代替輔助材料審核。12社保卡為“一卡號多登記簿”結(jié)構(gòu)，不包括以下（）登記簿。[單選題]*A社保登記簿B金融登記簿C醫(yī)保登記簿D銀行登記簿(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于下發(fā)<中信銀行廣州分行金融社保IC卡操作規(guī)程>的通知》第四章業(yè)務(wù)管理/第一節(jié)賬戶管理/第十三條社?？ㄊ遣扇　靶酒?磁條”雙介質(zhì)的借記卡。該卡為“一卡號多登記簿”結(jié)構(gòu)，分為社保登記簿（即金融登記簿）、醫(yī)保登記簿，兩個登記簿使用同一卡號。13以下關(guān)于社?？ㄡt(yī)保登記簿說法錯誤的是（）。[單選題]*A該賬戶為受限登記簿B只能在指定點醫(yī)療機構(gòu)或藥店刷卡消費使用C經(jīng)醫(yī)保局審核后系統(tǒng)反饋符合提現(xiàn)條件的，可在我行營業(yè)柜臺提取醫(yī)保登記簿內(nèi)資金D等同我行借記卡，可辦理消費、存取款等各項金融業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于下發(fā)<中信銀行廣州分行金融社保IC卡操作規(guī)程>的通知》第四章業(yè)務(wù)管理/第一節(jié)賬戶管理/第十五條社?？ㄡt(yī)保登記簿/該賬戶為受限登記簿，只能在指定點醫(yī)療機構(gòu)或藥店刷卡消費使用，經(jīng)醫(yī)保局審核后系統(tǒng)反饋符合提現(xiàn)條件的，可在我行營業(yè)柜臺提取醫(yī)保登記簿內(nèi)資金。/第十六條社保卡社保登記簿（即金融登記簿）該登記簿使用等同我行借記卡，可辦理存款、取款、轉(zhuǎn)賬、消費、理財、網(wǎng)上銀行等各項金融業(yè)務(wù)。14對于社保卡柜面即時發(fā)卡流程說法錯誤的是（）。[單選題]*A客戶需提供社?？ㄏ嗥貓?zhí)號才能辦理(正確答案)B開卡前根據(jù)社保局的規(guī)定，需對該客戶其他地市的社保卡進行清理，以符合“一人一卡”的要求C社?？嬗≈茣r如發(fā)生打印失敗情況仍需進行脫機密碼重置，在按質(zhì)保換卡交易重新制卡D社?？ㄩ_通短信通功能不收費答案解析：根據(jù)《關(guān)于下發(fā)<中信銀行廣州分行金融社保IC卡操作規(guī)程>的通知》第四章業(yè)務(wù)管理/第二節(jié)制卡與發(fā)卡/第二十條柜面即時發(fā)卡--支持全新客戶發(fā)卡/（二）客戶相片準備/客戶需提供社保卡相片回執(zhí)號或同意使用省卡管系統(tǒng)內(nèi)相片；如客戶未提前獲取社?？ㄏ嗥貓?zhí)號或不同意使用系統(tǒng)內(nèi)容相片，則無法即時開立社?？ā＃ㄈ┮蝗艘豢ㄇ謇?開卡前根據(jù)社保局的規(guī)定，需對該客戶其他地市的社保卡進行清理，以符合“一人一卡”的要求，具體清理條件根據(jù)參保信息查詢交易反饋的信息處理。（五）社保卡卡面印制/完成社?？ㄉ绫５怯洸荆唇鹑谫~戶）、醫(yī)保登記簿開立后，需根據(jù)社保局提供數(shù)據(jù)文件，將客戶相關(guān)信息如相片、姓名、證件號等通過省卡管系統(tǒng)--即時打印模塊打印到社?？A(yù)制卡上，如發(fā)生打印失敗情況仍需進行脫機密碼重置，在按質(zhì)保換卡交易重新制卡。（六）為社?？ㄩ_通免費短信通功能。（七）脫機密碼重置/完成社保卡社保登記簿（即金融賬戶）、醫(yī)保登記簿開立打印后，需同步進行醫(yī)保登記簿脫機密碼設(shè)置，脫機密碼僅用于客戶在定點醫(yī)療機構(gòu)或藥店刷卡消費。15對于更換新卡業(yè)務(wù)以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A客戶在辦理更換新卡前需進行參保信息查詢，確認客戶當前的參保信息B客戶遺失了社保卡，需在社?？ǚ?wù)網(wǎng)點辦理掛失及補卡C補發(fā)新卡，需重新打印卡面信息，社保賬號和醫(yī)保賬號不變(正確答案)D"其他原因更換新卡的按現(xiàn)有借記卡的處理答案解析：根據(jù)《關(guān)于下發(fā)<中信銀行廣州分行金融社保IC卡操作規(guī)程>的通知》第四章業(yè)務(wù)管理/第五節(jié)更換新卡業(yè)務(wù)/第三十條客戶在辦理更換新卡前需進行參保信息查詢，確認客戶當前的參保信息。/第三十一條客戶遺失了社保卡，需在社?？ǚ?wù)網(wǎng)點辦理掛失及補卡。補發(fā)新卡，需重新打印卡面信息，社保賬號和醫(yī)保賬號同時更新。/第三十二條其他原因更換新卡的按現(xiàn)有借記卡的處理流程辦理。16對于社保卡密碼業(yè)務(wù)以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A社?？艽a包括社保登記簿（即金融賬戶）密碼、醫(yī)保登記簿脫機密碼B客戶開卡時同步設(shè)置社保登記簿密碼和醫(yī)保登記簿脫機密碼(正確答案)C開卡后社保登記簿（即金融賬戶）密碼可在我行電子渠道或柜面修改流程辦理"答案解析：根據(jù)《關(guān)于下發(fā)<中信銀行廣州分行金融社保IC卡操作規(guī)程>的通知》第四章業(yè)務(wù)管理/第六節(jié)密碼管理/第三十三條社保卡密碼的類型/社?？艽a包括，社保登記簿（即金融賬戶）密碼、醫(yī)保登記簿脫機密碼?？蛻糸_卡時需設(shè)置社保登記簿（即金融賬戶）密碼，醫(yī)保登記簿脫機密碼保存在社保卡的芯片中，需開卡后單獨提交交易設(shè)置。開卡后客戶可自行在我行電子渠道或柜面修改社保登記簿（即金融賬戶）密碼，醫(yī)保登記簿脫機密碼只能廣州分行轄內(nèi)網(wǎng)點柜臺進行修改。17客戶使用醫(yī)保登記簿戶脫機密碼辦理醫(yī)保登記簿結(jié)算時，若連續(xù)（）次輸入密碼錯誤，醫(yī)保登記簿脫機密碼自動被鎖定。[單選題]*A3B4C5D開卡后醫(yī)保登記簿脫機密碼只能廣州分行轄內(nèi)網(wǎng)點柜臺進行修改(正確答案)答案解析：第四章業(yè)務(wù)管理第六節(jié)密碼管理第三十五條醫(yī)保登記簿脫機密碼（一）客戶使用醫(yī)保登記簿戶脫機密碼辦理醫(yī)保登記簿結(jié)算時，若連續(xù)6次輸入密碼錯誤，醫(yī)保登記簿脫機密碼自動被鎖定。（二）客戶若忘記或需修改醫(yī)保登記簿脫機密碼，可持本人社保卡和有效身份證件到廣州分行轄內(nèi)網(wǎng)點進行密碼重置。18業(yè)務(wù)人員在實時監(jiān)測和回溯性調(diào)查中，發(fā)現(xiàn)監(jiān)控對象“命中”中國政府發(fā)布或承認的涉嫌恐怖活動的組織及人員監(jiān)控名單，或監(jiān)控對象姓名、出生日期、性別、國籍均與名單相符情形，應(yīng)立即將預(yù)警信息、人工甄別情況、交易信息、資產(chǎn)凍結(jié)情況通知本機構(gòu)合規(guī)部門，本機構(gòu)合規(guī)部門以電子或書面形式報告當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)、公安機關(guān)和國家安全機關(guān)，同時抄送上級合規(guī)部門至總行合規(guī)部，報告時間最遲不應(yīng)超過業(yè)務(wù)發(fā)生后（）小時。[單選題]*A12B24(正確答案)C36D6答案解析：根據(jù)《關(guān)于<中信銀行反洗錢與制裁名單監(jiān)控管理辦法（2.0版，2022年）>的通知》/第四章名單監(jiān)測/第四節(jié)風險報告/第四十一條【涉恐報告】業(yè)務(wù)人員在實時監(jiān)測和回溯性調(diào)查中，發(fā)現(xiàn)監(jiān)控對象“命中”中國政府發(fā)布或承認的涉嫌恐怖活動的組織及人員監(jiān)控名單，或監(jiān)控對象姓名、出生日期、性別、國籍均與名單相符情形，應(yīng)立即將預(yù)警信息、人工甄別情況、交易信息、資產(chǎn)凍結(jié)情況通知本機構(gòu)合規(guī)部門，本機構(gòu)合規(guī)部門以電子或書面形式報告當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)、公安機關(guān)和國家安全機關(guān)，同時抄送上級合規(guī)部門至總行合規(guī)部，報告時間最遲不應(yīng)超過業(yè)務(wù)發(fā)生后24小時。19桌面式設(shè)備維護員因離職、休假、調(diào)崗等原因離開工作崗位時，需要進行設(shè)備交接，應(yīng)有交接記錄并由經(jīng)辦支行（）進行監(jiān)交。[單選題]*A行長B分管行領(lǐng)導(dǎo)C設(shè)備主管(正確答案)D48答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行智慧柜臺業(yè)務(wù)管理辦法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理/（五）桌面式設(shè)備特殊要求/1.桌面式設(shè)備在支行內(nèi)非使用狀態(tài)時，應(yīng)妥善保管，設(shè)備保管應(yīng)責任到人。2.桌面式設(shè)備維護員因離職、休假、調(diào)崗等原因離開工作崗位時，需要進行設(shè)備交接，應(yīng)有交接記錄并由經(jīng)辦支行設(shè)備主管進行監(jiān)交。3.設(shè)備主管A、B角交接或更換設(shè)備主管時，應(yīng)由經(jīng)辦支行分管行領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)交。20桌面式設(shè)備維護員因離職、休假、調(diào)崗等原因離開工作崗位時，需要進行設(shè)備交接，應(yīng)有交接記錄并由經(jīng)辦支行（）進行監(jiān)交。[單選題]*A行長B分管行領(lǐng)導(dǎo)C設(shè)備主管(正確答案)D會計經(jīng)理答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行智慧柜臺業(yè)務(wù)管理辦法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理/（五）桌面式設(shè)備特殊要求/1.桌面式設(shè)備在支行內(nèi)非使用狀態(tài)時，應(yīng)妥善保管，設(shè)備保管應(yīng)責任到人。2.桌面式設(shè)備維護員因離職、休假、調(diào)崗等原因離開工作崗位時，需要進行設(shè)備交接，應(yīng)有交接記錄并由經(jīng)辦支行設(shè)備主管進行監(jiān)交。3.設(shè)備主管A、B角交接或更換設(shè)備主管時，應(yīng)由經(jīng)辦支行分管行領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)交。21智慧柜臺一次外拓活動攜帶重空合計數(shù)量超過（）份的，應(yīng)提前報一級分行零售銀行部、運營管理部審批。[單選題]*A100(正確答案)B200C300D會計經(jīng)理答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行智慧柜臺業(yè)務(wù)管理辦法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理/第三十四條智慧柜臺外拓管理/分行應(yīng)根據(jù)當?shù)貙嶋H情況及監(jiān)管政策要求，自行決定是否開展智慧柜臺的外拓業(yè)務(wù)。對于開展業(yè)務(wù)的分行，應(yīng)在落實本辦法相關(guān)要求的基礎(chǔ)上，結(jié)合分行相關(guān)制度及當?shù)乇O(jiān)管要求開展。分行開展智慧柜臺的外拓業(yè)務(wù)，應(yīng)指定專人管理設(shè)備及重空。（二）外拓審批要求/4.對于智慧柜臺一次外拓活動攜帶重空合計數(shù)量超過100份的，應(yīng)提前報一級分行零售銀行部、運營管理部審批，且應(yīng)由兩名及以上智慧柜臺支行用戶共同外拓。22智慧柜臺外拓超過（）天未返回的，報告分行行長，不涉及外帶重空的還需上報總行財富管理部，涉及外帶重空的還需向總行運營管理部報備。[單選題]*A1B2C3(正確答案)D500答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行智慧柜臺業(yè)務(wù)管理辦法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理/第三十四條智慧柜臺外拓管理/分行應(yīng)根據(jù)當?shù)貙嶋H情況及監(jiān)管政策要求，自行決定是否開展智慧柜臺的外拓業(yè)務(wù)。對于開展業(yè)務(wù)的分行，應(yīng)在落實本辦法相關(guān)要求的基礎(chǔ)上，結(jié)合分行相關(guān)制度及當?shù)乇O(jiān)管要求開展。分行開展智慧柜臺的外拓業(yè)務(wù)，應(yīng)指定專人管理設(shè)備及重空。（二）外拓審批要求3.智慧柜臺外拓超過2天未返回的，不涉及重空外帶的需報分行主管零售業(yè)務(wù)行長審批，涉及重空外帶的還需報分行主管運管業(yè)務(wù)行長審批；超過3天未返回的，報告分行行長，不涉及外帶重空的還需上報總行財富管理部，涉及外帶重空的還需向總行運營管理部報備。23發(fā)現(xiàn)智慧柜臺終端丟失時，終端所屬支行應(yīng)立即聯(lián)系（）在系統(tǒng)中進行終端禁用。[單選題]*A分行零售部B分行技術(shù)部門(正確答案)C分行保衛(wèi)部D5答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行智慧柜臺業(yè)務(wù)管理辦法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理、第三十四條智慧柜臺外拓管理/分行應(yīng)根據(jù)當?shù)貙嶋H情況及監(jiān)管政策要求，自行決定是否開展智慧柜臺的外拓業(yè)務(wù)。對于開展業(yè)務(wù)的分行，應(yīng)在落實本辦法相關(guān)要求的基礎(chǔ)上，結(jié)合分行相關(guān)制度及當?shù)乇O(jiān)管要求開展。分行開展智慧柜臺的外拓業(yè)務(wù)，應(yīng)指定專人管理設(shè)備及重空。/（三）外拓設(shè)備異常情況處理/發(fā)現(xiàn)智慧柜臺終端丟失時，終端所屬支行應(yīng)立即聯(lián)系分行技術(shù)部門在系統(tǒng)中進行終端禁用，并核查該終端在丟失后的交易情況。對于確認無法尋回的，應(yīng)上報分行相關(guān)部門，在系統(tǒng)中對該終端進行注銷，并按照固定資產(chǎn)遺失相關(guān)處理規(guī)定進行處理。24智慧柜臺外拓工作流程及要求說法錯誤的是（）。[單選題]*A離行前為業(yè)務(wù)便利不需要清點核對，外拓回行后應(yīng)由會計經(jīng)理（或經(jīng)授權(quán)的柜員）對重空進行清點核對(正確答案)B外拓當天確定無法回行辦理入庫的，應(yīng)由共同參與外拓的智慧柜臺設(shè)備維護員或現(xiàn)場審核員換人清點核對C外拓當天確定無法回行辦理入庫的，若外拓地點無我行分支機構(gòu)，原則上暫不予辦理業(yè)務(wù)，特殊情況需一事一議D分行運營管理部答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行智慧柜臺業(yè)務(wù)管理辦法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理/第三十四條智慧柜臺外拓管理/分行應(yīng)根據(jù)當?shù)貙嶋H情況及監(jiān)管政策要求，自行決定是否開展智慧柜臺的外拓業(yè)務(wù)。對于開展業(yè)務(wù)的分行，應(yīng)在落實本辦法相關(guān)要求的基礎(chǔ)上，結(jié)合分行相關(guān)制度及當?shù)乇O(jiān)管要求開展。分行開展智慧柜臺的外拓業(yè)務(wù)，應(yīng)指定專人管理設(shè)備及重空。（一）外拓工作流程及要求/4.外拓離行前、回行后，應(yīng)由會計經(jīng)理（或經(jīng)授權(quán)的柜員）對重空進行清點核對。當天確定無法回行辦理入庫的，應(yīng)由共同參與外拓的智慧柜臺設(shè)備維護員或現(xiàn)場審核員換人清點核對，如外拓地點有我行分支機構(gòu),應(yīng)將重空以寄存方式保管至當?shù)匚倚蟹种C構(gòu)，代保管分行應(yīng)將重空種類、數(shù)量信息發(fā)送至重空管理行運營管理部進行確認，回行后立即由會計經(jīng)理（或經(jīng)授權(quán)的柜員）清點核對；若外拓地點無我行分支機構(gòu)，原則上暫不予辦理業(yè)務(wù)，特殊情況需一事一議。25以下關(guān)于獲取社?？ㄏ嗥貓?zhí)說法正確的是（）。[單選題]*A關(guān)注“廣東人社”微信公眾號，通過公眾號上傳1張白底小一寸彩色證件電子相片，審核通過的可獲得相片回執(zhí)號B廣東省戶籍居民通過省網(wǎng)辦渠道或銀行網(wǎng)點現(xiàn)場辦理社?？ㄉ觐I(lǐng)時，可授權(quán)使用公安相片(正確答案)C相片上傳不可由他人代辦D外拓當天確定無法回行辦理入庫的，如外拓地點有我行分支機構(gòu),應(yīng)將重空以寄存方式保管至當?shù)匚倚蟹种C構(gòu)答案解析：根據(jù)分行零售部掛網(wǎng)的《廣州市社會保障卡知識庫》第一部分社?？ㄞk事指南/（二）申領(lǐng)方法/第一步：準備相片/在辦理申領(lǐng)前獲取相片回執(zhí),獲取社保卡相片回執(zhí)的方法是：關(guān)注“廣州人社”微信公眾號，通過公眾號的“社保通＞社會保障卡＞社?？ㄏ嗥蟼鳌睓谀坎樵兩绫？ń?jīng)辦管理機構(gòu)提前通過政務(wù)信息共享準備的申領(lǐng)人相片，并獲得相片回執(zhí)號；如申領(lǐng)人對該相片不滿意或未能提前獲取到相片的，請申領(lǐng)人自行通過“社?？ㄏ嗥蟼鳌睓谀可蟼?張白底小一寸彩色證件電子相片（相片格式需為標準的JPG/JPEG格式，大小建議在20-200K內(nèi)），社保卡經(jīng)辦管理機構(gòu)將于1個至5個工作日完成審核并以短信方式通知審核結(jié)果，審核通過的可獲得相片回執(zhí)號，請耐心等候?qū)徍私Y(jié)果?？捎伤舜k上傳。/小貼士：1.中國香港、澳門、臺灣居民和外國人可通過“社?？ㄏ嗥蟼鳎敬松蟼骱筒樵儭睓谀窟x擇正確的國家/地區(qū)和證件類型，并錄入證件號碼、姓名等信息后再上傳。2.暫未辦理居民身份證的未成年人，可由家長通過“社保卡相片上傳>代他人上傳和查詢”欄目上傳小孩的白底小一寸彩色證件電子相片和戶口簿影像信息，其中“身份證件個人信息面”處上傳小孩的信息頁，“身份證件簽發(fā)機關(guān)面”處上傳戶主信息頁。其中新生兒可由家長在家中墊白色床單或枕頭，家長先用手機拍攝新生兒的白底彩色電子相片（要求頭像完整、五官清晰、不可斜眼和閉眼，相片格式需為標準的JPG/JPEG格式，大小建議在20-200K內(nèi)）。3.廣東省戶籍居民通過省網(wǎng)辦渠道（“廣東人社”APP、廣東政務(wù)服務(wù)網(wǎng)）或銀行網(wǎng)點現(xiàn)場辦理社?？ㄉ觐I(lǐng)時，可授權(quán)使用公安相片，但辦理中可能出現(xiàn)獲取失敗或獲取的相片黑白、有水印等不符合制卡規(guī)范的情況，屆時仍需通過“廣州人社”微信公眾號上傳、獲取相片回執(zhí)號，建議先通過“廣州人社”微信公眾號上傳白底小一寸彩色證件相片，獲取相片回執(zhí)號后再辦理申領(lǐng)業(yè)務(wù)。4.姓名中存在生僻字人員可能無法通過微信的實名認證，故需通過“社?？ㄏ嗥蟼鳎敬松蟼骱筒樵儭睓谀渴止や浫胄畔?，當手機輸入法不能打出該生僻字時，姓名中的生僻字可使用英文輸入法的方括號和大寫拼音代替。例如申領(lǐng)人姓名為：張钅監(jiān)三，則錄入的個人姓名便為：張[JIAN]三。26關(guān)于社保卡啟用及激活業(yè)務(wù)說法錯誤的是（）。[單選題]*A持卡人現(xiàn)場領(lǐng)卡的，銀行同步辦理社保卡應(yīng)用狀態(tài)啟用，無需個人另行辦理B郵寄方式領(lǐng)卡的，可通過“粵省事”微信小程序的“社保>社保卡>新卡啟用”欄目辦理社?？☉?yīng)用狀態(tài)啟用C社?？ㄣy行賬戶激活業(yè)務(wù)可通過銀行網(wǎng)點現(xiàn)場辦理，也可以網(wǎng)上辦理(正確答案)D香港、澳門、臺灣居民、外國居民以及姓名含生僻字人員可能無法通過微信的實名認證，需通過線下提供照相館相片回執(zhí)號辦理答案解析：根據(jù)分行零售部掛網(wǎng)的《廣州市社會保障卡知識庫》六、社會保障卡啟用（含社會保障卡銀行賬戶激活）/（一）對象：廣州市社?？ǔ挚ㄈ?（二）所需材料/1.持卡人本人有效身份證件原件；法定監(jiān)護人代16周歲以下的未成年人及其他無民事行為能力人辦理的，還需提供法定監(jiān)護人的有效身份證件原件、可證明法定監(jiān)護關(guān)系的材料（如可直接體現(xiàn)父子、母子關(guān)系的居民戶口簿，出生醫(yī)學證明等）。2.廣州市社?？ㄔ?。/（三）辦理方法/1.應(yīng)用狀態(tài)啟用。持卡人現(xiàn)場領(lǐng)卡的，銀行同步辦理社?？☉?yīng)用狀態(tài)啟用，無需個人另行辦理。郵寄方式領(lǐng)卡的，可通過“粵省事”微信小程序的“社保>社?？?gt;新卡啟用”欄目、“廣東人社”APP的“社會保障卡>領(lǐng)卡啟用”欄目辦理社?？☉?yīng)用狀態(tài)啟用。2.社保卡銀行賬戶激活。16周歲以上的持卡人由本人到社?？嫠俱y行網(wǎng)點現(xiàn)場辦理，16周歲以下的持卡人及其他無民事行為能力人由其法定監(jiān)護人辦理。/（四）溫馨提示/1.為保障您正常領(lǐng)用電子社保卡及通過社?？ㄏ硎墚惖鼐歪t(yī)、養(yǎng)老、就業(yè)等待遇，建議您領(lǐng)卡后盡快辦理應(yīng)用狀態(tài)啟用和銀行賬戶激活。/2.按金融主管部門有關(guān)規(guī)定，社?？ㄣy行賬戶激活業(yè)務(wù)需到銀行網(wǎng)點現(xiàn)場辦理，不能網(wǎng)辦。/3.持卡人如需異地辦理激活業(yè)務(wù)或因行動不便需銀行提供上門激活服務(wù)的，請詳詢卡面所示服務(wù)銀行。27對于自來客戶、中介推薦客戶、熟人介紹客戶等未深入了解的客戶，其新開立對公結(jié)算賬戶，最高日累計交易限額原則上不得大于（）萬元，開戶后（）內(nèi)原則上不得調(diào)高限額。[單選題]*A5萬，半年B10萬，3個月(正確答案)C5萬，3個月D郵寄方式領(lǐng)卡的，可通過“廣東人社”APP的“社會保障卡>領(lǐng)卡啟用”欄目辦理社?？☉?yīng)用狀態(tài)啟用答案解析：根據(jù)《關(guān)于進一步加強對公賬戶電子渠道交易限額風險防控措施的通知》對于自來客戶、中介推薦客戶、熟人介紹客戶等未深入了解的客戶，其新開立對公結(jié)算賬戶，應(yīng)按照《中信銀行廣州分行企業(yè)銀行賬戶服務(wù)電子渠道交易限額分級分類管理指引（1.0版，2022年）》（以下簡稱《分行指引》）普通客戶標準對電子渠道交易限額進行評定設(shè)置，并且最高日累計交易限額原則上不得大于10萬元，開戶后三個月內(nèi)原則上不得調(diào)高限額。28以下案例中客戶情形不應(yīng)評為較高風險的是（）。[單選題]*A劉某近一年涉一般可疑交易報告，報告次數(shù)兩次(正確答案)B張某被稅務(wù)凍結(jié)賬戶半個月，未明確為犯罪嫌疑人但案由不能排除洗錢風險C顏某近一年被人行強制司法扣劃，未明確為犯罪嫌疑人且案由不能排除洗錢風險D10萬，半年答案解析：根據(jù)《中信銀行零售客戶反洗錢評級盡調(diào)及分類管控工作指引（試行）》四、常見評級/降級情形及工作要求/2.較高風險情形。具備以下情形之一的，應(yīng)評為較高風險：（1）有權(quán)機關(guān)凍結(jié)中，凍結(jié)時長超過三天，案由不能排除洗錢風險，雖未明確為犯罪嫌疑人，但發(fā)起機關(guān)為人行、公安、檢察院、稅務(wù)、海關(guān)。（2）近一年涉有權(quán)機關(guān)扣劃，案由不能排除洗錢風險，雖未明確為犯罪嫌疑人，但發(fā)起機關(guān)為人行、公安、檢察院、稅務(wù)、海關(guān)。（3）近一年涉有權(quán)機關(guān)查詢，案由不能排除洗錢風險，雖未明確為犯罪嫌疑人，但查詢頻次過高達到一年五次以上（含）。若通過進一步分析判斷客戶除有權(quán)機關(guān)查詢外無其他異常，可視情況降低評級。（4）客戶近一年涉一般可疑交易報告，報告次數(shù)未達三次（接續(xù)報告納入統(tǒng)計）。（5）客戶涉其他風險事件。近一年涉以下情形：①人民銀行或國家金融監(jiān)督管理總局反洗錢調(diào)查；②客戶存在其他身份可疑或行為異常。29智慧柜臺設(shè)備重空及清機要求說法正確的是（）。*A支行立式終端內(nèi)含實體重空箱，可用于存放重空，原則上每周需進行一次清機工作(正確答案)B桌面式設(shè)備放置于支行使用時，若未配備實體重空箱，則每日營業(yè)結(jié)束后應(yīng)換人（支行工作人員）清點重空(正確答案)C桌面式終端放置于支行使用時，若配備實體重空箱，日終無需清點，無人照看時及日終應(yīng)放入符合安全保衛(wèi)條件區(qū)域內(nèi)妥善保管(正確答案)D周某近一年涉人民銀行或國家金融監(jiān)督管理總局反洗錢調(diào)查(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行智慧柜臺業(yè)務(wù)管理辦法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理/（三）支行立式設(shè)備重空及清機特殊要求/1.支行立式終端內(nèi)含實體重空箱，可用于存放重空，原則上每周需進行一次清機工作。2.支行立式終端重空箱鑰匙和機箱鑰匙必須由智慧柜臺經(jīng)辦支行的設(shè)備維護員雙人管理、分別存放，重空箱鑰匙用畢，需放置在柜員尾箱、保險柜、帶鎖保管箱或抽屜中妥善保管，不得隨身攜帶；機箱鑰匙不得離開設(shè)備所屬支行。重空箱和機箱備份鑰匙應(yīng)交由支行零售分管行長或支行長妥善保管，領(lǐng)用和歸還需做好記錄。3.涉及崗位變動時，應(yīng)進行鑰匙交接并做好交接登記工作。（四）支行桌面式設(shè)備重空及清機特殊要求/1.桌面式設(shè)備放置于支行使用時，若未配備實體重空箱，則每日營業(yè)結(jié)束后應(yīng)換人（支行工作人員）清點重空，核對無誤后經(jīng)設(shè)備維護員和復(fù)核人員簽章確認，將重空放入柜員尾箱、存入符合安全保衛(wèi)條件區(qū)域內(nèi)設(shè)置的專用保險柜，或者直接辦理重空上繳入庫手續(xù)；桌面式終端放置于支行使用時，若配備實體重空箱，日間應(yīng)由設(shè)備維護員或設(shè)備主管等人員加強安全管理，無人照看時及日終應(yīng)放入符合安全保衛(wèi)條件區(qū)域內(nèi)妥善保管，其他要求參照立式終端執(zhí)行。2.對于支行桌面式終端，原則上每周需進行一次清機工作。30二級分行某支行智慧柜臺一次外拓活動攜帶重空合計數(shù)量超過100份，應(yīng)提前報（）審批，且應(yīng)由兩名及以上智慧柜臺支行用戶共同外拓。*A一級分行零售銀行部(正確答案)B二級分行零售銀行部C一級分行運營管理部(正確答案)D對于支行桌面式終端，原則上每周需進行一次清機工作答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行智慧柜臺業(yè)務(wù)管理辦法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理/第三十四條智慧柜臺外拓管理/分行應(yīng)根據(jù)當?shù)貙嶋H情況及監(jiān)管政策要求，自行決定是否開展智慧柜臺的外拓業(yè)務(wù)。對于開展業(yè)務(wù)的分行，應(yīng)在落實本辦法相關(guān)要求的基礎(chǔ)上，結(jié)合分行相關(guān)制度及當?shù)乇O(jiān)管要求開展。分行開展智慧柜臺的外拓業(yè)務(wù)，應(yīng)指定專人管理設(shè)備及重空。（二）外拓審批要求/4.對于智慧柜臺一次外拓活動攜帶重空合計數(shù)量超過100份的，應(yīng)提前報一級分行零售銀行部、運營管理部審批，且應(yīng)由兩名及以上智慧柜臺支行用戶共同外拓。31以下關(guān)于智慧柜臺日常使用上說法正確的是（）。*A現(xiàn)場服務(wù)人員需及時提示客戶收好身份證、銀行卡或其他隨身物品(正確答案)B業(yè)務(wù)辦理超時時，現(xiàn)場服務(wù)人員應(yīng)引導(dǎo)客戶至柜面核實業(yè)務(wù)辦理情況，交易結(jié)果以柜面查詢結(jié)果為準(正確答案)C客戶未及時取出而發(fā)生吞卡的，若被吞卡為空白卡，則進行空白卡作廢處理(正確答案)D二級分行運營管理部(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行智慧柜臺業(yè)務(wù)管理辦法（3.0版，2022年）>的通知》第七章支行日常及外拓管理/第三十五條客戶完成智慧柜臺業(yè)務(wù)辦理后，現(xiàn)場服務(wù)人員需及時提示客戶收好身份證、銀行卡或其他隨身物品?？蛻粑醇皶r取出而發(fā)生吞卡的，若被吞卡為空白卡，則進行空白卡作廢處理；若被吞卡為存量卡，則需進行吞卡登記，并聯(lián)系客戶領(lǐng)取。第三十六條業(yè)務(wù)辦理超時時，現(xiàn)場服務(wù)人員應(yīng)引導(dǎo)客戶至柜面核實業(yè)務(wù)辦理情況，交易結(jié)果以柜面查詢結(jié)果為準。32受制裁III類國家（或地區(qū)）包括以下（）。*A聯(lián)合國安理會或中國政府全面綜合制裁的國家（或地區(qū)）B涉及聯(lián)合國安理會、美國、歐盟、英國等國家（或地區(qū)）政府實施部分制裁的國家（或地區(qū)）(正確答案)C金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布的洗錢及恐怖融資風險較高、防控薄弱的國家（或地區(qū)）(正確答案)D客戶未及時取出而發(fā)生吞卡的，若被吞卡為存量卡，則需進行吞卡登記，并聯(lián)系客戶領(lǐng)取(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行涉制裁業(yè)務(wù)合規(guī)審核管理辦法（3.0版，2021年）>的通知》III類國家（或地區(qū)）：指涉及聯(lián)合國安理會、美國、歐盟、英國等國家（或地區(qū)）政府實施部分制裁的國家（或地區(qū)）；金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布的洗錢及恐怖融資風險較高、防控薄弱的國家（或地區(qū)）；以及亞太反洗錢組織（APG）、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）等其他國際組織、其他國家（或地區(qū)）政府發(fā)布的且得到我國承認的制裁及洗錢高風險國家（或地區(qū)）。33受制裁高風險國家是指由（）發(fā)布的洗錢、恐怖融資、制裁風險較高，對其實施制裁或交易限制的國家（或地區(qū)）。*A聯(lián)合國安理會(正確答案)B中國政府、美國(正確答案)C歐盟、英國(正確答案)D亞太反洗錢組織（APG）、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）等其他國際組織、其他國家（或地區(qū)）政府發(fā)布的且得到我國承認的制裁及洗錢高風險國家（或地區(qū)）(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行涉制裁業(yè)務(wù)合規(guī)審核管理辦法（3.0版，2021年）>的通知》第一章總則、第二條【相關(guān)定義】本辦法所稱“涉制裁業(yè)務(wù)合規(guī)審核”是指總、分行各級單位按照本辦法規(guī)定權(quán)限、流程和要求，對交易背景、交易主體及其業(yè)務(wù)所涉直接或間接關(guān)聯(lián)因素涉制裁風險進行識別、評估，揭示相關(guān)風險，并出具合規(guī)意見或建議,為業(yè)務(wù)開展提供參考。制裁風險主要來源于受制裁高風險國家、制裁名單、業(yè)務(wù)直接或間接關(guān)聯(lián)要素，具體包括：（一）“受制裁高風險國家”指中國政府、聯(lián)合國安理會、美國、歐盟、英國、金融行動特別工作組（FATF）等國家（或地區(qū)）政府及國際權(quán)威組織發(fā)布的洗錢、恐怖融資、制裁風險較高，對其實施制裁或交易限制的國家（或地區(qū)）。34各級機構(gòu)在受理全面禁止類業(yè)務(wù)申請時具體受理標準如下說法正確的是（）。*A不得受理涉及I類國家（或地區(qū)）業(yè)務(wù)(正確答案)B不得受理涉及A類制裁名單實體（或個人）業(yè)務(wù)(正確答案)C對于業(yè)務(wù)交易主體、業(yè)務(wù)直接或間接關(guān)聯(lián)方屬于A類制裁名單，須按照行內(nèi)相關(guān)制度規(guī)定履行資產(chǎn)凍結(jié)、監(jiān)管報告等相關(guān)義務(wù)(正確答案)D金融行動特別工作組（FATF）等國家（或地區(qū)）政府及國際權(quán)威組織(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行涉制裁業(yè)務(wù)合規(guī)審核管理辦法（3.0版，2021年）>的通知》第四章審核受理標準及權(quán)限/第十七條【受理標準】本行各級機構(gòu)在受理涉制裁業(yè)務(wù)申請時，應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)所涉風險情況，采取分類管控處理措施，具體受理標準如下：（一）全面禁止類/1.本行不得受理涉及I類國家（或地區(qū)）業(yè)務(wù)。對于來自I類國家（或地區(qū)）的客戶，須按照監(jiān)管要求開展存量客戶業(yè)務(wù)限制或陸續(xù)清退等相關(guān)工作。/2.本行不得受理涉及A類制裁名單實體（或個人）業(yè)務(wù)。對于業(yè)務(wù)交易主體、業(yè)務(wù)直接或間接關(guān)聯(lián)方屬于A類制裁名單，須按照行內(nèi)相關(guān)制度規(guī)定履行資產(chǎn)凍結(jié)、監(jiān)管報告等相關(guān)義務(wù)。/3.本行不得受理聯(lián)合國安理會明令禁止及限制交易的產(chǎn)品，如毒品、大規(guī)模生化類、擴散性殺傷武器等。35各級機構(gòu)在受理審慎敘做類業(yè)務(wù)申請時具體受理標準如下說法正確的是（）。*A涉及II類國家（或地區(qū)）如確須開立美元賬戶、使用美元交易等或涉及其他相關(guān)美國元素的業(yè)務(wù)，應(yīng)逐級上報進行審批(正確答案)B命中B類制裁名單的業(yè)務(wù)，如確須開立美元賬戶、使用美元交易等或涉及其他相關(guān)美國元素的業(yè)務(wù)，應(yīng)逐級上報進行審批(正確答案)C對于制裁風險較高的業(yè)務(wù)，客戶主管部門及業(yè)務(wù)部門應(yīng)在與客戶簽訂的相關(guān)合作協(xié)議中，增加制裁風險約束條款，明確各方職責與義務(wù)(正確答案)D不得受理聯(lián)合國安理會明令禁止及限制交易的產(chǎn)品，如毒品、大規(guī)模生化類、擴散性殺傷武器等(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行涉制裁業(yè)務(wù)合規(guī)審核管理辦法（3.0版，2021年）>的通知》第四章審核受理標準及權(quán)限/第十七條【受理標準】本行各級機構(gòu)在受理涉制裁業(yè)務(wù)申請時，應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)所涉風險情況，采取分類管控處理措施，具體受理標準如下：（二）審慎敘做類/本行在受理涉及II類、III類國家（或地區(qū)）業(yè)務(wù)，以及涉及B類、C類制裁名單業(yè)務(wù)時，須按照權(quán)限和流程進行分類審核。其中涉及II類國家（或地區(qū)），或命中B類制裁名單的業(yè)務(wù)，如確須開立美元賬戶、使用美元交易、交易涉及美國實體及個人、或涉及其他相關(guān)美國元素的業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴格審慎開展，逐級上報進行審批；在有效控制風險的前提下，審慎開展非柜面渠道業(yè)務(wù)。對于制裁風險較高的業(yè)務(wù)，客戶主管部門及業(yè)務(wù)部門應(yīng)在與客戶簽訂的相關(guān)合作協(xié)議中，增加制裁風險約束條款，明確各方職責與義務(wù)，以維護我行合法權(quán)益。36小張同學今年16周歲，為在校學生，如須購買資管產(chǎn)品，須（）。*A本人親自辦理B監(jiān)護人持雙方有效證件及關(guān)系證明材料辦理(正確答案)C監(jiān)護人和本人必須同時在場(正確答案)D在有效控制風險的前提下，審慎開展非柜面渠道業(yè)務(wù)答案解析：中信銀行零售銀行代銷資產(chǎn)管理產(chǎn)品銷售適當性管理辦法（3.0版，2023年）第三十四條未滿18周歲的未成年個人投資者購買代銷資管產(chǎn)品，須在監(jiān)護人和本人同時在場的情況下，持雙方有效證件及監(jiān)護關(guān)系證明材料至我行營業(yè)網(wǎng)點辦理，并只能購買風險評級為低風險的資管產(chǎn)品。故本題正確答案為BC。37客戶王先生今年70周歲，通過我行網(wǎng)點購買代銷資管產(chǎn)品，則雙錄紙質(zhì)憑證上應(yīng)有（）簽字。*A銷售人員(正確答案)B廳堂主管或支行零售負責人(正確答案)C會計經(jīng)理或營業(yè)經(jīng)理D監(jiān)護人持雙方有效證件及關(guān)系證明材料辦理，本人可無需在場答案解析：中信銀行零售銀行代銷資產(chǎn)管理產(chǎn)品銷售適當性管理辦法（3.0版，2023年）第四十二條（四）：針對65周歲（含）以上的個人投資者，通過我行營業(yè)網(wǎng)點進行錄音錄像的，除銷售人員需在雙錄紙質(zhì)憑證相關(guān)欄位簽字確認外，還需廳堂主管或支行零售分管行長進行簽字復(fù)核。故本題正確答案為AB。38個人賬戶限額設(shè)置時可審核的身份證明材料包括（）。*A身份證件及3個月以上水電煤繳費證明(正確答案)B資產(chǎn)證明及公積金繳存基數(shù)(正確答案)C上門核實情況(正確答案)D營業(yè)經(jīng)理或支行負責人(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于進一步明確個人賬戶分級分類管理工作要求的通知》一、強化個人賬戶分級分類管理/（二）分級分類/對于客戶主動提及設(shè)置5000元以上非柜面交易日限額，為切實防控高限額賬戶涉案風險積聚問題，現(xiàn)進一步調(diào)整廣州分行個人賬戶分級分類標準：基本證件：身份證證件；輔助證明（證明居住/工作信息）包括：3個月以上社保繳納證明/3個月以上水電煤繳費證明/完稅證明/與限額需求匹配的其他證明等；資金需求證明（證明資產(chǎn)情況）包括：公積金繳存基數(shù)/代發(fā)工資流水/資產(chǎn)證明/其他大額資金合理需求證明文件/上門核實。39個人賬戶分級分類管理工作說法正確的是（）。*A盡職調(diào)查表每日移交營業(yè)柜臺隨傳票保管(正確答案)B智慧柜臺渠道可通過桌面式智慧柜臺“輔助資料補錄”交易完成拍照(正確答案)C盡職調(diào)查表、客戶的輔助證明及資金需求證明材料應(yīng)拍照上傳我行系統(tǒng)(正確答案)D其他大額資金合理需求證明文件(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于進一步明確個人賬戶分級分類管理工作要求的通知》一、強化個人賬戶分級分類管理/（三）限額審核/現(xiàn)明確對于個人客戶新開賬戶設(shè)置或存量賬戶調(diào)整非柜面日限額超過人民幣30萬元（不含）的，應(yīng)出具《個人客戶盡職調(diào)查表》（見附件），30萬（不含）-50萬（含）由支行副行長審批，50萬（不含）以上由支行行長審批同意并簽字后辦理。同時盡職調(diào)查表、客戶的輔助證明及資金需求證明材料應(yīng)拍照上傳我行系統(tǒng)。智慧柜臺渠道可通過桌面式智慧柜臺“輔助資料補錄”交易完成拍照，盡職調(diào)查表每日移交營業(yè)柜臺隨傳票保管。嚴禁僅以盡職調(diào)查表代替輔助材料審核。40社?？ǚ?wù)網(wǎng)點運營人員職責包括（）。*A負責做好社?？I(yè)務(wù)受理工作，包括但不限于新開戶、掛失重制卡、換發(fā)卡及社?？ㄡt(yī)保登記簿資金結(jié)轉(zhuǎn)、交易處理等業(yè)務(wù)(正確答案)B負責社保即時制卡設(shè)備日常管理工作(正確答案)C負責向客戶做好社?？I(yè)務(wù)宣傳解釋工作D嚴禁僅以盡職調(diào)查表代替輔助材料審核答案解析：根據(jù)《關(guān)于下發(fā)<中信銀行廣州分行金融社保IC卡操作規(guī)程>的通知》第二章職責分工/第九條項目落地機構(gòu)/（一）同城社?？椖?2.社保卡服務(wù)網(wǎng)點職責/（1）運營人員/A.負責做好社?？I(yè)務(wù)受理工作，包括但不限于新開戶、掛失重制卡、換發(fā)卡及社?？ㄡt(yī)保登記簿資金結(jié)轉(zhuǎn)、交易處理等業(yè)務(wù)。B.負責社保即時制卡設(shè)備日常管理工作。/（2）零售人員/每天營業(yè)前，網(wǎng)點大堂人員做好以下要求：A.檢查網(wǎng)點門口是否懸掛或粘貼“某某市社會保障卡經(jīng)辦服務(wù)網(wǎng)點”標識牌；宣傳架上是否擺放社?？ㄐ麄髻Y料；B.做好社保卡客戶分流和業(yè)務(wù)指引，并按標準化服務(wù)要求，做好網(wǎng)點檢查工作，受理客戶相關(guān)社保卡的業(yè)務(wù)咨詢及業(yè)務(wù)投訴事件；C.負責向客戶做好社保卡業(yè)務(wù)宣傳解釋工作。41對于社?？ㄅ恐瓶鞒陶f法有誤的是（）。*A對于超期未領(lǐng)取的社?？?，按我行吞卡的相關(guān)要求處理(正確答案)B客戶線上申請，社保局審核通過后，網(wǎng)點需登陸省卡管系統(tǒng)在“批次篩選及確認”界面進行確認，卡廠完成社保卡制卡并將卡片配送到銀行網(wǎng)點(正確答案)C網(wǎng)點收到社?？ê蠊駟T在省卡管系統(tǒng)點擊“市卡中心接收”，并按照代保管管理D受理客戶相關(guān)社保卡的業(yè)務(wù)咨詢及業(yè)務(wù)投訴事件答案解析：根據(jù)《關(guān)于下發(fā)<中信銀行廣州分行金融社保IC卡操作規(guī)程>的通知》第四章業(yè)務(wù)管理/第二節(jié)制卡與發(fā)卡/第二十一條批量制卡/（一）客戶在線上（含社保渠道、我行渠道）提交開卡申請。（二）社保局審核客戶申請，并將審核通過的數(shù)據(jù)推送到省卡管系統(tǒng)；運營管理部登陸省卡管系統(tǒng)在“批次篩選及確認”界面進行確認。同時我行系統(tǒng)將自動完成金融制卡數(shù)據(jù)提交，卡廠完成社?？ㄖ瓶ú⒖ㄆ渌偷姐y行網(wǎng)點。（三）網(wǎng)點收到社保卡柜員在省卡管系統(tǒng)點擊“市卡中心接收”，同時在柜面代保管錄入相關(guān)信息，后臺系統(tǒng)自動通過客戶留存的手機號發(fā)送領(lǐng)卡信息。（四）客戶前來網(wǎng)點申領(lǐng)社?？?，網(wǎng)點按現(xiàn)有借記卡激活流程激活社?？霸O(shè)置醫(yī)保登記簿脫機密碼。（五）對于超期未領(lǐng)取的社?？?，按社保局及我行長期未領(lǐng)取借記卡的相關(guān)要求處理。42發(fā)生以下（）情況需進行更換新卡。*A到期/破損換發(fā)(正確答案)B質(zhì)保換卡(正確答案)C遺失補發(fā)(正確答案)D客戶前來網(wǎng)點申領(lǐng)社?？ǎW(wǎng)點按現(xiàn)有借記卡激活流程激活社保卡及設(shè)置醫(yī)保登記簿脫機密碼(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于下發(fā)<中信銀行廣州分行金融社保IC卡操作規(guī)程>的通知》第四章業(yè)務(wù)管理/第五節(jié)更換新卡業(yè)務(wù)/第二十九條更換新卡分為到期/破損換發(fā)、質(zhì)保換卡、遺失補發(fā)、卡面?zhèn)€人信息變更換發(fā)等情況。43客戶因（）情形能申請辦理社保卡注銷業(yè)務(wù)。*A出國定居(正確答案)B死亡(正確答案)C失蹤(正確答案)D卡面?zhèn)€人信息變更換發(fā)(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于下發(fā)<中信銀行廣州分行金融社保IC卡操作規(guī)程>的通知》第四章業(yè)務(wù)管理、第七節(jié)銷戶/第三十六條社?？ㄤN卡/客戶因社保關(guān)系轉(zhuǎn)移、出國定居、死亡、失蹤等原因終止人力資源社會保障服務(wù)的，可辦理社?？ㄗN業(yè)務(wù)，其銷戶手續(xù)需同時符合我行借記卡銷卡的相關(guān)規(guī)定。/第三十七條客戶辦理社?？ㄤN卡，應(yīng)先到社保部門辦理相關(guān)手續(xù)，我行社?？ǚ?wù)網(wǎng)點根據(jù)系統(tǒng)提示為客戶辦理提取醫(yī)保登記簿余額，網(wǎng)點在銷卡前確保醫(yī)保登記簿余額為“0”，才能辦理社保卡銷卡。44以下關(guān)于社保卡注銷業(yè)務(wù)說法正確的是（）。*A客戶辦理社?？ㄤN卡，應(yīng)先到社保部門辦理相關(guān)手續(xù)(正確答案)B我行社?？ǚ?wù)網(wǎng)點根據(jù)系統(tǒng)提示為客戶辦理提取醫(yī)保登記簿余額后銷戶(正確答案)C網(wǎng)點在銷卡前確保醫(yī)保登記簿余額為“0”，才能辦理社?？ㄤN卡(正確答案)D社保關(guān)系轉(zhuǎn)移(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于下發(fā)<中信銀行廣州分行金融社保IC卡操作規(guī)程>的通知》第四章業(yè)務(wù)管理/第七節(jié)銷戶/第三十七條客戶辦理社?？ㄤN卡，應(yīng)先到社保部門辦理相關(guān)手續(xù)，我行社保卡服務(wù)網(wǎng)點根據(jù)系統(tǒng)提示為客戶辦理提取醫(yī)保登記簿余額，網(wǎng)點在銷卡前確保醫(yī)保登記簿余額為“0”，才能辦理社?？ㄤN卡。45以下屬于必須后置的開戶事項包括（）。*A單位賬戶報備人行等相關(guān)網(wǎng)站(正確答案)B印鑒建庫(正確答案)C資料驗印(正確答案)D銷戶手續(xù)需同時符合我行借記卡銷卡的相關(guān)規(guī)定(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于提升單位客戶開戶服務(wù)質(zhì)效相關(guān)工作要求的通知》，對于單位賬戶報備、印鑒建庫、資料驗印、資料上繳等內(nèi)部事務(wù)，運營人員必須在送別客戶后再予以辦理，減少客戶現(xiàn)場等候時長。46以下屬于我行反洗錢與制裁名單來源的是（）。*A公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單(正確答案)B聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認的制裁決議名單(正確答案)C其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單D資料上繳(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于<中信銀行反洗錢與制裁名單監(jiān)控管理辦法（2.0版，2022年）>的通知》第三章監(jiān)控名單管理/第十六條/【監(jiān)控名單來源】根據(jù)反洗錢、反恐怖融資及制裁法律法規(guī)、監(jiān)管要求和我行經(jīng)營管理實際需要，全行監(jiān)控名單主要來源如下：（一）公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單；（二）聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認的制裁決議名單；（三）其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單；（四）中國人民銀行等監(jiān)管要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單；（五）洗錢和制裁風險管理中發(fā)現(xiàn)的其他需要監(jiān)測關(guān)注的組織或人員名單。C選項還應(yīng)得到我國承認，故正確答案為ABD。47以下屬于反洗錢監(jiān)控名單類型的是（）。*A聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認的制裁決議名單(正確答案)B與外國政要、國際組織高級管理人員及其關(guān)系人相關(guān)的名單(正確答案)C執(zhí)法機關(guān)發(fā)布的名單(正確答案)D中國人民銀行等監(jiān)管要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于<中信銀行反洗錢與制裁名單監(jiān)控管理辦法（2.0版，2022年）>的通知》第三章監(jiān)控名單管理/第二十條【監(jiān)控名單類型】根據(jù)監(jiān)控名單列入原因及限制措施不同，主要類型包括但不限于：（一）制裁類名單，即與制裁或反制相關(guān)的名單。例如聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認的制裁決議名單、中國反制名單等。（二）涉恐類名單，即與涉及恐怖活動相關(guān)的名單。例如公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。（三）執(zhí)法類名單，即執(zhí)法機關(guān)發(fā)布的名單。例如紅色通緝令名單。（四）政要類名單，即與外國政要、國際組織高級管理人員及其關(guān)系人相關(guān)的名單。（五）高風險國家（地區(qū)）類名單，即因洗錢風險或制裁風險較高，需關(guān)注的國家或地區(qū)名單。例如FATF高風險國家名單。（六）負面消息類名單，即與官方媒體報道涉嫌洗錢、恐怖融資等負面消息相關(guān)的名單。（七）其他類名單。48以下哪些業(yè)務(wù)需要接入我行反洗錢名單監(jiān)控的是（）。*A賬戶開立(正確答案)B資金匯劃(正確答案)C重空領(lǐng)繳DFATF高風險國家名單(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于<中信銀行反洗錢與制裁名單監(jiān)控管理辦法（2.0版，2022年）>的通知》第二十四條【監(jiān)測接入范圍】我行名單監(jiān)控范圍包含開戶準入、資金交易、授信審批等各業(yè)務(wù)類型，貫穿開戶、放款、結(jié)算等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，同時覆蓋柜面、電子銀行等各業(yè)務(wù)渠道。49以下要素中，屬于反洗錢名單監(jiān)控信息系統(tǒng)監(jiān)測范圍的是（）。*A自然人自然信息（如姓名、性別、證件信息等）(正確答案)B對公實體的名稱、注冊日期、證件信息等(正確答案)C賬號(正確答案)D授信審批(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于<中信銀行反洗錢與制裁名單監(jiān)控管理辦法（2.0版，2022年）>的通知》第二十六條【監(jiān)測要素】名單監(jiān)控信息系統(tǒng)監(jiān)測要素包括但不限于：（一）自然人：姓名、性別、出生日期、證件類型、證件號碼、國籍、賬戶號碼等；（二）對公實體：名稱、注冊日期、證件類型、證件號碼、注冊地、實際經(jīng)營地、賬戶號碼等；（三）其他監(jiān)控對象：包括不限于船舶IMO、港口名稱等。50以下關(guān)于反洗錢與制裁名單監(jiān)控實時監(jiān)測要求的說法正確的是（）。*A涉及資金交易的應(yīng)當在資金交易完成后盡快開展監(jiān)測B涉及資金交易的應(yīng)當在資金交易完成前開展監(jiān)測(正確答案)C不涉及資金交易的應(yīng)當相關(guān)業(yè)務(wù)完成前開展監(jiān)測D港口名稱(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于<中信銀行反洗錢與制裁名單監(jiān)控管理辦法（2.0版，2022年）>的通知》第三十條【實時監(jiān)測】客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中，我行名單監(jiān)控信息系統(tǒng)自動對監(jiān)控名單開展實時監(jiān)測，將監(jiān)控對象與監(jiān)控名單進行比對和篩查。涉及資金交易的應(yīng)當在資金交易完成前開展監(jiān)測，不涉及資金交易的應(yīng)當在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)后盡快開展監(jiān)測。51名單監(jiān)控信息系統(tǒng)根據(jù)監(jiān)測邏輯自動比對監(jiān)控對象信息與監(jiān)控名單信息，比對結(jié)果包括（）。*A命中(正確答案)B疑似命中(正確答案)C未命中(正確答案)D不涉及資金交易的應(yīng)當在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)后盡快開展監(jiān)測答案解析：根據(jù)《關(guān)于<中信銀行反洗錢與制裁名單監(jiān)控管理辦法（2.0版，2022年）>的通知》第三十二條【預(yù)警信息】在實時監(jiān)測和回溯性調(diào)查過程中，名單監(jiān)控信息系統(tǒng)根據(jù)監(jiān)測邏輯自動比對監(jiān)控對象信息與監(jiān)控名單信息，比對結(jié)果包括“命中”“疑似命中”及“未命中”。其中，“命中”及“疑似命中”結(jié)果統(tǒng)稱為預(yù)警信息。52名單監(jiān)控信息系統(tǒng)預(yù)警（）等應(yīng)共享至名單監(jiān)控信息系統(tǒng)，并至少在業(yè)務(wù)系統(tǒng)完整留存5年。*A業(yè)務(wù)信息（應(yīng)涵蓋拒絕或阻斷的業(yè)務(wù)信息等）(正確答案)B預(yù)警信息(正確答案)C人工甄別結(jié)果(正確答案)D無法甄別(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于<中信銀行反洗錢與制裁名單監(jiān)控管理辦法（2.0版，2022年）>的通知》第三十三條【信息留存】預(yù)警業(yè)務(wù)信息（應(yīng)涵蓋拒絕或阻斷的業(yè)務(wù)信息等）、預(yù)警信息、人工甄別結(jié)果、預(yù)警業(yè)務(wù)處置信息等應(yīng)共享至名單監(jiān)控信息系統(tǒng)，并至少在業(yè)務(wù)系統(tǒng)完整留存5年。53以下關(guān)于名單監(jiān)控分類處置說法正確的是（）。*A對于“疑似命中”客戶，如業(yè)務(wù)人員經(jīng)人工分析仍無法準確判斷，必要時可通過本機構(gòu)合規(guī)部向監(jiān)管機構(gòu)咨詢(正確答案)B識別結(jié)果為“未命中”，業(yè)務(wù)部門可繼續(xù)開展業(yè)務(wù)(正確答案)C識別結(jié)果為“命中”，業(yè)務(wù)部門應(yīng)暫停交易，并按照監(jiān)管及我行相關(guān)制度規(guī)定進行業(yè)務(wù)處理(正確答案)D預(yù)警業(yè)務(wù)處置信息(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于<中信銀行反洗錢與制裁名單監(jiān)控管理辦法（2.0版，2022年）>的通知》/第四章名單監(jiān)測/第三節(jié)分類處置/第三十四條【“疑似命中”人工甄別】比對結(jié)果為“疑似命中”，業(yè)務(wù)人員應(yīng)進行人工分析。通過核實監(jiān)控對象名稱、性別、證件號碼、出生日期/注冊日期、國籍、賬戶號碼等信息，綜合判斷監(jiān)控對象與監(jiān)控名單是否實際一致，最終識別結(jié)果為“命中”或“未命中”。如業(yè)務(wù)人員經(jīng)人工分析仍無法準確判斷，必要時可通過本機構(gòu)合規(guī)部向監(jiān)管機構(gòu)咨詢。/第三十五條【補充資料】業(yè)務(wù)人員在人工甄別過程中，必要時可要求客戶補充資料，獲取包括但不限于交易對手證件信息等身份資料或有關(guān)交易資料，為準確判斷預(yù)警信息提供證據(jù)支持。/第三十六條【甄別結(jié)果應(yīng)用】業(yè)務(wù)人員在實時監(jiān)測和回溯性調(diào)查中的人工甄別結(jié)果經(jīng)復(fù)核、審批后生效，根據(jù)我行名單監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)實際情況可應(yīng)用至后續(xù)實時監(jiān)測或回溯性調(diào)查。/第三十七條【“未命中”結(jié)果】最終識別結(jié)果為“未命中”，業(yè)務(wù)部門可繼續(xù)開展業(yè)務(wù)。/第三十八條【“命中”結(jié)果】最終識別結(jié)果為“命中”，業(yè)務(wù)部門應(yīng)暫停交易，并按照監(jiān)管及我行相關(guān)制度規(guī)定進行業(yè)務(wù)處理。/第三十九條【結(jié)果應(yīng)用】“命中”監(jiān)控名單信息應(yīng)作為可疑交易報告線索、客戶洗錢風險評估、客戶管控等洗錢風險管理重要依據(jù)或參考。第四十條【白名單及可接受名單】我行建立白名單機制，對出現(xiàn)名單監(jiān)控預(yù)警監(jiān)測對象，經(jīng)過人工甄別和審核，將其添加和維護至白名單后，名單監(jiān)控系統(tǒng)不再對其出現(xiàn)預(yù)警。我行建立可接受名單機制，對出現(xiàn)名單監(jiān)控預(yù)警監(jiān)測對象，經(jīng)過人工甄別和審核，將其添加和維護至可接受名單后，預(yù)警名單相關(guān)信息如無調(diào)整，名單監(jiān)控系統(tǒng)不再對其出現(xiàn)同一預(yù)警。預(yù)警名單相關(guān)信息調(diào)整的，篩查時再次出現(xiàn)該名單預(yù)警。白名單和可接受名單具體添加、維護等具體要求，按照我行名單監(jiān)控相關(guān)規(guī)程執(zhí)行。添加白名單及可接受名單機制屬于避免后續(xù)名單監(jiān)測重復(fù)無效預(yù)警的手段，不作為業(yè)務(wù)系統(tǒng)繼續(xù)業(yè)務(wù)的前置條件。業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)建立差異化業(yè)務(wù)處置機制。54客戶通過在我行柜面辦理代銷資管產(chǎn)品認購/贖回等交易業(yè)務(wù)的，柜面打印的兩聯(lián)紙質(zhì)憑證以（）保管。*A一聯(lián)隨會計傳票裝訂(正確答案)B一聯(lián)交付客戶C一聯(lián)專夾保管，長期保管(正確答案)D對出現(xiàn)名單監(jiān)控預(yù)警監(jiān)測對象，經(jīng)過人工甄別和審核，可將其添加和維護至白名單后，名單監(jiān)控系統(tǒng)不再對其出現(xiàn)預(yù)警答案解析：根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中信銀行零售銀行代銷資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理辦法（2.0版，2023年）>的通知》第四十四條（一）客戶通過在我行柜面辦理代銷資管產(chǎn)品認購/贖回等交易業(yè)務(wù)的，客戶在柜外簽字確認后，系統(tǒng)自動生成帶客戶簽名的電子憑證留存到交易影像層，柜面打印兩聯(lián)紙質(zhì)憑證，一聯(lián)隨會計傳票裝訂，另一聯(lián)應(yīng)專夾長期保管，以備查驗。故本題正確答案為AC55關(guān)于核心系統(tǒng)社?？ㄏ嚓P(guān)交易說法正確的是（）。*A銷戶交易時系統(tǒng)展示為賬戶總余額，需通過30050交易查詢廣州社保卡賬戶總余額、自有和社保余額、醫(yī)保余額(正確答案)B當醫(yī)保賬戶資金為0，銷卡交易才能提交C凍結(jié)或扣劃社?？ㄙY金交易時，普通凍結(jié)或扣劃交易僅展示自有和社保余額，司法凍結(jié)或扣劃交易展示賬戶總余額(正確答案)D一聯(lián)專夾保管，按年歸檔(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于下發(fā)<中信銀行廣州分行金融社保IC卡操作規(guī)程>的通知》2.廣州社?？I(yè)務(wù)操作/2.2醫(yī)保資金支取支付信息是客戶在社保局系統(tǒng)錄入，由社保局審核，柜面無需審核/2.3廣州社?？ㄤN卡/銷卡余額展示為賬戶總余額；當醫(yī)保賬戶資金為0，且存在醫(yī)保局允許銷卡的指令時，銷卡交易才能正常提交。/2.4廣州社?？ú樵?、凍結(jié)、扣劃余額展示/受理崗?fù)ㄟ^“30050-個人客戶綜合信息查詢”，查詢客戶余額，系統(tǒng)展示廣州社?？ㄙ~戶總余額、自有和社保余額、醫(yī)保余額。/受理崗?fù)ㄟ^“02084-凍結(jié)”、“902184-司法凍結(jié)”，處理凍結(jié)交易，普通凍結(jié)交易僅展示自有和社保余額，司法凍結(jié)交易展示賬戶總余額。受理崗?fù)ㄟ^“902086-普通扣劃及劃款”、“902186-司法扣劃及劃款”，處理扣劃交易，普通扣劃交易僅展示自有和社保余額，司法扣劃交易展示賬戶總余額56以下屬于社?？ㄉ觐I(lǐng)有效身份證件的是（）。*A居民戶口簿或居民身份證(正確答案)B港澳居民來往內(nèi)地通行證或港澳居民居住證(正確答案)C軍官證D醫(yī)保資金支取時支付信息是客戶在社保局系統(tǒng)錄入，由社保局審核，柜面無需審核(正確答案)答案解析：根據(jù)分行零售部掛網(wǎng)的《廣州市社會保障卡知識庫》第一部分社?？ㄞk事指南/一、社?？ㄉ觐I(lǐng)/（一）申領(lǐng)條件/暫未申領(lǐng)金融功能社保卡的廣州市戶籍居民、參保人可自愿選擇服務(wù)銀行申領(lǐng)社?？?；社保卡加載銀行借記卡金融功能，申領(lǐng)人需遵守金融監(jiān)管部門和金融服務(wù)銀行關(guān)于開設(shè)、使用金融賬戶的規(guī)定；16周歲以上的中國公民的有效身份證件為居民身份證，未滿16周歲的中國公民為居民戶口簿或居民身份證，中國香港、澳門居民為港澳居民來往內(nèi)地通行證或港澳居民居住證，中國臺灣居民為臺灣居民來往大陸通行證或臺灣居民居住證，外國人為外國護照或外國人永久居留證。社保卡辦事指南中所述“有效身份證件”均按此說明。57社會保障卡申領(lǐng)網(wǎng)上辦理渠道包括（）。*A“粵省事”微信小程序(正確答案)B“廣東人社”APP(正確答案)C“廣東政務(wù)服務(wù)網(wǎng)”(正確答案)D外國人永久居留證(正確答案)答案解析：根據(jù)分行零售部掛網(wǎng)的《廣州市社會保障卡知識庫》一、社會保障卡申領(lǐng)/（三）辦理辦法/1.網(wǎng)上辦理（可選付費郵寄或銀行網(wǎng)點現(xiàn)場領(lǐng)卡）/方法1：在“穗好辦”APP的“辦事>社保>社會保障卡>申領(lǐng)”欄目辦理（已開通監(jiān)護人代辦申領(lǐng)功能，但需到銀行網(wǎng)點現(xiàn)場領(lǐng)卡）。/方法2：在“粵省事”微信小程序的“社保>其他服務(wù)>社?？ㄏ嚓P(guān)服務(wù)>社?？ㄉ觐I(lǐng)”欄目辦理（廣東省戶籍居民可授權(quán)使用公安戶籍相片）。/方法3：在“廣東人社”APP的“社會保障卡>社?？ㄉ觐I(lǐng)”欄目辦理（廣東省戶籍居民可授權(quán)使用公安戶籍相片）。/方法4：在“廣東政務(wù)服務(wù)網(wǎng)”首頁搜索欄搜索“社會保障卡申領(lǐng)”后選擇“廣州市”辦理（廣東省戶籍居民可授權(quán)使用公安戶籍相片）58在領(lǐng)取實體社?？ê罂赏ㄟ^（）等渠道查看和使用電子社?？?。*A“廣州人社”微信公眾號(正確答案)B“廣東人社”APP(正確答案)C“電子社?？ā蔽⑿判〕绦蚝椭Ц秾毶钐?正確答案)D“穗好辦”APP答案解析：根據(jù)分行零售部掛網(wǎng)的《廣州市社會保障卡知識庫》五、電子社會保障卡申領(lǐng)/（三）辦理辦法/申領(lǐng)人、持卡人在辦理社?？ㄉ觐I(lǐng)或補換業(yè)務(wù)時，將由全國社?？ǚ?wù)平臺同步申領(lǐng)電子社?？?，申領(lǐng)人在領(lǐng)取實體社?？ê罂赏ㄟ^“廣州人社”微信公眾號、“廣東人社”APP、“電子社?？ā蔽⑿判〕绦蚝椭Ц秾毶钐?、社?？ê献縻y行APP（廣州市暫支持工、農(nóng)、中、建、交、郵儲、招商7家銀行）等渠道查看和使用該電子社?？?。59關(guān)于社保卡密碼說法錯誤的是（）。*A電子社?？艽a能通過“廣州人社”微信公眾號修改或重置，也可以由本人到社?？嫠俱y行網(wǎng)點現(xiàn)場辦理(正確答案)B實體社保卡密碼僅能通過社?？嫠俱y行網(wǎng)點現(xiàn)場辦理修改與重置C使用第二代社?？ǖ尼t(yī)保個人賬戶資金在醫(yī)保定點醫(yī)藥機構(gòu)的POS機上支付醫(yī)藥費用時，用的是社保密碼(正確答案)D中信銀行APP答案解析：據(jù)分行零售部掛網(wǎng)的《廣州市社會保障卡知識庫》九、社會保障卡密碼修改與重置/（一）對象：廣州市社?？ǔ挚ㄈ?（二）所需材料/1.持卡人本人有效身份證件原件；法定監(jiān)護人代16周歲以下的未成年人及其他無民事行為能力人辦理的，還需提供法定監(jiān)護人的有效身份證件原件、可證明法定監(jiān)護關(guān)系的材料（如可直接體現(xiàn)父子、母子關(guān)系的居民戶口簿，出生醫(yī)學證明等）。/2.廣州市社?？ㄔ?。/（三）辦理方法/1.實體社?？艽a修改與重置。16周歲以上的持卡人由本人到社?？嫠俱y行網(wǎng)點現(xiàn)場辦理；16周歲以下的持卡人及其他無民事行為能力人由其法定監(jiān)護人辦理。/2.電子社保卡密碼修改與重置。/方法1：在“廣州人社”微信公眾號的“社保通>社會保障卡>電子社?？ā睓谀哭k理。/方法2：在“廣東人社”APP的“社會保障卡>電子社保卡”欄目辦理。/方法3：在其他“電子社保卡”官方渠道辦理。/（四）溫馨提示/社保卡有3個密碼，分別是社保密碼、金融賬戶密碼和醫(yī)保個人賬戶密碼，使用區(qū)別如下：1.使用第三代社?？ǖ尼t(yī)保個人賬戶資金在醫(yī)保定點醫(yī)藥機構(gòu)的POS機上支付醫(yī)藥費用時，用的是社保密碼。/2.使用第二代社?？ǖ尼t(yī)保個人賬戶資金在醫(yī)保定點醫(yī)藥機構(gòu)的POS機上支付醫(yī)藥費用時，用的是醫(yī)保個人賬戶密碼。/3.使用社?？ǖ慕鹑谫~戶存取款、支付、轉(zhuǎn)賬時，用的是金融賬戶密碼。60關(guān)于社?？ǔ挚ㄈ诵畔⒆兏闆r合作銀行處理正確的是（）。*AA某因相片更換到中國銀行網(wǎng)點辦理社?？ǜ鼡Q，中國銀行收取補換卡工本費20元(正確答案)BB某因姓名變更到中信銀行網(wǎng)點辦理辦理社?？ㄐ畔⒆兏皳Q卡，中信銀行以客戶未提供在社保經(jīng)辦機構(gòu)辦理參保信息變更手續(xù)時獲得的有關(guān)業(yè)務(wù)材料原件為由拒絕辦理CC某因證件有效期更新到招商銀行網(wǎng)點辦理社?？ㄐ畔⒆兏?，招商銀行指引客戶在“穗好辦”APP辦理(正確答案)D使用社?？ǖ慕鹑谫~戶存取款、支付、轉(zhuǎn)賬時，用的是金融賬戶密碼答案解析：據(jù)分行零售部掛網(wǎng)的《廣州市社會保障卡知識庫》/十、社會保障卡信息變更/（一）對象：廣州市社?？ǔ挚ㄈ?（二）所需材料/1.持卡人本人有效身份證件原件；法定監(jiān)護人代16周歲以下的未成年人及其他無民事行為能力人辦理的，還需提供法定監(jiān)護人的有效身份證件原件、可證明法定監(jiān)護關(guān)系的材料（如可直接體現(xiàn)父子、母子關(guān)系的居民戶口簿，出生醫(yī)學證明等）。/2.廣州市社?？ㄔㄉ绫？ㄟz失的無需提供）。/3.社?？ㄖ瓶ㄏ嗥ㄊ跈?quán)使用公安戶籍相片或提供社保卡相片回執(zhí)號）。/4.其他。如已辦理身份證件號碼、姓名、性別、民族等個人身份信息變更的，還需提供以下材料：/（1）本人在公安部門辦理身份證件信息變更手續(xù)時獲得的有關(guān)業(yè)務(wù)材料原件。/（2）在社保經(jīng)辦機構(gòu)辦理參保信息變更手續(xù)時獲得的有關(guān)業(yè)務(wù)材料原件（未參保的無需辦理和提供；已參保人員如不能提供的，可采取現(xiàn)場填寫個人書面承諾方式提交，因個人承諾事項與實際情況不符，如參保人辦理了社?？ㄉ矸葑C件號碼、姓名變更，補、換卡卻未辦理參保信息變更的，新卡可能無法正常享受社保、醫(yī)保待遇，由此造成的一切責任由持卡人本人承擔）。/（三）辦理方法/1.卡面信息變更。/（1）卡面相片變更。/①網(wǎng)上辦理。按照前述序號3“社會保障卡補領(lǐng)、換領(lǐng)、換發(fā)”方法辦理補卡、換卡時，點擊“更換相片”同步辦理卡面相片變更。/②銀行網(wǎng)點現(xiàn)場辦理。16周歲以上的持卡人由本人到社?？嫠俱y行網(wǎng)點現(xiàn)場辦理，16周歲以下的持卡人及其他無民事行為能力人由其法定監(jiān)護人辦理。/（2）身份證件號碼、姓名、性別、民族等個人身份信息變更。16周歲以上的持卡人由本人到社?？嫠俱y行網(wǎng)點現(xiàn)場辦理銀行記載的金融賬戶對應(yīng)個人信息的變更手續(xù)和社保卡的卡面資料變更業(yè)務(wù)，并辦理補卡或換卡（已遺失的辦理補卡、未遺失的辦理換卡），同步繳納補、換領(lǐng)工本費；16周歲以下的持卡人及其他無民事行為能力人由其法定監(jiān)護人辦理。/2.非卡面信息變更（聯(lián)系方式、證件有效期等）。/方法1：在“穗好辦”APP的“辦事>社保>社會保障卡>信息變更”欄目辦理。/方法2：在“廣東政務(wù)服務(wù)網(wǎng)”首頁搜索欄搜索“社會保障卡信息變更”后選擇“廣州市”辦理。61以下關(guān)于新版外國人永久居留身份證（以下簡稱永居證）說法正確的是（）。*A永居證可以單獨作為辦理銀行業(yè)務(wù)的有效身份證件(正確答案)B新版永居證證件號碼是15位C既往版本的永居證（含外國人永久居留證、2017版永居證）在超過有效期滿則需換發(fā)新版永居證(正確答案)DD某因手機號碼變更致電工商銀行網(wǎng)點咨詢社?？ㄐ畔⒆兏乱?，工商銀行告知客戶只能到網(wǎng)點現(xiàn)場辦理(正確答案)答案解析：根據(jù)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行《關(guān)于做好外國人永久居留身份證升級改造和便利化應(yīng)用工作的通知》的通知/一、新版永居證的主要變化/（一）永居證是獲得中國永久居留資格的外國人在中國境內(nèi)居留的合法身份證件，可以單獨使用，作為辦理銀行和支付機構(gòu)業(yè)務(wù)的有效身份證件。/（二）新版永居證參照居民身份證“公民身份號碼”國家標準，在證件號碼構(gòu)成與表現(xiàn)形式方面做了調(diào)整，由15位（3位拉丁字母+12位數(shù)字）調(diào)整為18位（17位數(shù)字+1位校驗位）。原號碼構(gòu)成中，代表國家和地區(qū)的3位拉丁字母代碼轉(zhuǎn)為數(shù)字代碼。新版永居證的證件號碼首位設(shè)置為“9”,是外國人的身份標識碼，可作為區(qū)分中外人員、識別證件類型的依據(jù)。/（三）新版永居證正式啟用簽發(fā)后，國家移民管理局將停止簽發(fā)2017版永居證，既往版本的永居證（含外國人永久居留證、2017版永居證）在其有效期內(nèi)仍可正常使用，有效期滿后需換發(fā)新版永居證。如持證人曾持有既往版本的永居證，國家移民管理局將在新版永居證證面加注其原15位永居證號碼信息。62以下關(guān)于新版外國人永久居留身份證（簡稱永居證）說法錯誤的是（）。*A新版永居證啟用后，現(xiàn)版永居證有效期內(nèi)不可繼續(xù)使用(正確答案)B新版外國人永久居留身份證首位設(shè)置為“8”(正確答案)C柜臺身份證閱讀機不能讀取永居證信息(正確答案)D"如持證人曾持有既往版本的永居證，國家移民管理(正確答案)答案解析：《永居證問題清單》：1.新版永居證啟用后，現(xiàn)版永居證有效期內(nèi)仍可繼續(xù)使用。2.新版外國人永久居留身份證在保持2017版基本式樣的基礎(chǔ)上，參照居民身份證號碼國家標準，證件號碼由15位（3位拉丁字母+12位數(shù)字）調(diào)整為18位（17位數(shù)字+1位校驗位），并將首位設(shè)置為“9”，作為外國人的身份標識碼，區(qū)別于我國居民身份號碼首位，更便于識別。3.柜面身份證閱讀機具的適配性改造預(yù)計于12月8日完成.4.永居證暫不支持聯(lián)網(wǎng)核驗。63如果已故存款人存款業(yè)務(wù)查詢申請人為公證遺囑指定的繼承人和受贈人，我行需審核的資料是（）。*A已故存款人死亡證明(正確答案)B查詢申請人身份證件(正確答案)C公證遺囑(正確答案)局將在新版永居證證面加注其原永居證號碼信息"答案解析：《關(guān)于明確查詢已故存款人存款業(yè)務(wù)受理流程和工作要求的通知》：如果已故存款人存款業(yè)務(wù)查詢申請人為公證遺囑指定的繼承人和受贈人，我行需審核以下資料：已故存款人死亡證明、查詢申請人身份證件、公證遺囑；如為他人代為辦理，還需審核代辦人身份證件、