電子商務(wù)練習(xí)題及答案

電子商務(wù)練習(xí)題及答案一、多選題（共50題，每題1分，共50分）1、通知行收到正本國(guó)內(nèi)信用證或修改后，應(yīng)當(dāng)（）。A、信用證或信用證修改書正副本內(nèi)容是否完全一致等內(nèi)容B、重點(diǎn)審核信用證是否列明依據(jù)中國(guó)人民銀行《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》開立C、審核信用證是否為不可撤銷、不可轉(zhuǎn)讓，有效期和付款期限是否符合相關(guān)規(guī)定D、信用證修改書內(nèi)容與原信用證相關(guān)條款是否前后呼應(yīng)、是否矛盾正確答案：ABCD2、為客戶辦理國(guó)內(nèi)信用證議付業(yè)務(wù)，應(yīng)（）。A、當(dāng)市場(chǎng)票據(jù)貼現(xiàn)利率高于一般法人貸款利率時(shí)，執(zhí)行一般法人貸款利率授權(quán)B、信用證項(xiàng)下低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)利率原則上按照票據(jù)貼現(xiàn)利率授權(quán)執(zhí)行C、信用證項(xiàng)下議付可按低信用風(fēng)險(xiǎn)信貸業(yè)務(wù)辦理D、應(yīng)對(duì)信用證議付業(yè)務(wù)進(jìn)行信貸審批，超權(quán)限的，應(yīng)按業(yè)務(wù)審批權(quán)限和程序報(bào)有權(quán)審批行審批正確答案：ABCD3、根據(jù)外匯管理規(guī)定，以下屬于對(duì)外擔(dān)保形式的有（）。A、境內(nèi)機(jī)構(gòu)向境外機(jī)構(gòu)簽發(fā)的匯票B、境內(nèi)機(jī)構(gòu)向境外機(jī)構(gòu)開具的備用信用證C、境內(nèi)機(jī)構(gòu)向境外機(jī)構(gòu)開出的保函D、境內(nèi)機(jī)構(gòu)向境外機(jī)構(gòu)簽發(fā)的本票正確答案：ABCD4、辦理保付加簽業(yè)務(wù)，國(guó)際業(yè)務(wù)部門審核的內(nèi)容包括_________。A、進(jìn)口結(jié)算方式是否為DB、A進(jìn)口代收或TC、T匯出匯款D、如提交商業(yè)匯票，審核匯票是否已經(jīng)進(jìn)口商有效承兌E、辦理國(guó)際貨物貿(mào)易項(xiàng)下保付加簽業(yè)務(wù)，還應(yīng)通過貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測(cè)系統(tǒng)查詢申請(qǐng)人是否為貿(mào)易外匯收支名錄中的A類企業(yè)F、對(duì)于實(shí)行許可證或配額管理的進(jìn)口貨物，審核相應(yīng)的進(jìn)口許可證、批件等正確答案：ABCD5、信用證項(xiàng)下寄單索匯按索匯方式不同可分為（）。A、電索B、向償付行索匯C、向開證行索匯D、信索正確答案：AD6、關(guān)于裝箱單，表述正確的有_________。A、裝箱單（PACKINGLIST）是對(duì)貨物各包裝件號(hào)內(nèi)商品的詳細(xì)說明B、裝箱單是貨物到達(dá)目的港時(shí)進(jìn)口國(guó)海關(guān)驗(yàn)貨、公證機(jī)關(guān)驗(yàn)貨以及進(jìn)口商驗(yàn)收貨物的主要依據(jù)C、出口商需按照進(jìn)口商要求填制出口貨物的包裝形式、規(guī)格、數(shù)量、毛重、凈重、體積等有關(guān)事項(xiàng)D、通常由相關(guān)檢驗(yàn)部門對(duì)進(jìn)出口商品檢驗(yàn)后所出具正確答案：ABC7、涉及制裁業(yè)務(wù)管理，是指針對(duì)（）、及（），對(duì)我行全部客戶準(zhǔn)入及客戶關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的金融性交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，及時(shí)對(duì)存量客戶及歷史交易實(shí)施回溯篩查，根據(jù)相關(guān)制裁法律、法規(guī)、政策等對(duì)涉及制裁的客戶及業(yè)務(wù)采取管控措施，防控制裁風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)。A、涉及制裁國(guó)家和地區(qū)名單B、白名單C、我行納入監(jiān)測(cè)范圍的制裁名單D、自定義監(jiān)控名單正確答案：ACD8、保函|備用信用證的服務(wù)功能包括_________。A、申請(qǐng)人違約時(shí)，保障受益人權(quán)益B、幫助申請(qǐng)人獲得工程項(xiàng)目C、幫助申請(qǐng)人獲得貿(mào)易合同D、幫助申請(qǐng)人獲得資金正確答案：ABCD9、根據(jù)外匯管理規(guī)定，下列關(guān)于涉外收付款信息的表述正確的有_________。A、申報(bào)信息是指由申報(bào)主體填寫的信息B、申報(bào)信息包括對(duì)方付（收）款人國(guó)家（地區(qū)）、國(guó)際收支交易編碼、交易附言等C、涉外收付款信息包括基礎(chǔ)信息和申報(bào)信息兩部分D、基礎(chǔ)信息是指包括收付款人、收付款幣種和金額等可從銀行自身計(jì)算機(jī)處理系統(tǒng)中采集的信息正確答案：ABCD10、在審核進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)時(shí)，國(guó)際業(yè)務(wù)部門根據(jù)不同結(jié)算方式重點(diǎn)審核以下（）內(nèi)容。A、對(duì)外付匯的合法合規(guī)性B、通過海關(guān)電子口岸系統(tǒng)核實(shí)進(jìn)口報(bào)關(guān)單的真實(shí)性（如需）C、相關(guān)單據(jù)與信用證或合同|訂單是否相符。信用證項(xiàng)下單證不符但申請(qǐng)人書面同意接受不符點(diǎn)的，國(guó)際業(yè)務(wù)部門應(yīng)通知客戶部門，由客戶部門對(duì)有關(guān)情況重新調(diào)查、核實(shí)，并落實(shí)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施D、運(yùn)輸單據(jù)的表面真實(shí)、有效性；服務(wù)貿(mào)易合同和發(fā)票的表面真實(shí)、有效性正確答案：ABCD11、根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行跨境參融通業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則>的通知》，跨境參融通費(fèi)率根據(jù)進(jìn)口業(yè)務(wù)企業(yè)（）而定。A、風(fēng)險(xiǎn)因素B、財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)狀況C、融資金額D、我行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)正確答案：ABCD12、福費(fèi)廷二級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)指（）。A、我行承擔(dān)承兌行風(fēng)險(xiǎn)從他行買入福費(fèi)廷業(yè)務(wù)B、我行不承擔(dān)承兌行風(fēng)險(xiǎn)向他行賣出福費(fèi)廷業(yè)務(wù)C、我行承擔(dān)承兌行風(fēng)險(xiǎn)向他行賣出福費(fèi)廷業(yè)務(wù)D、我行不承擔(dān)承兌行風(fēng)險(xiǎn)從他行買入福費(fèi)廷業(yè)務(wù)正確答案：AB13、為客戶開立國(guó)內(nèi)信用證，應(yīng)重點(diǎn)審查（）。A、是否具有支付信用證款項(xiàng)的可靠資金來(lái)源和能力B、合同如有溢短裝條款，是否對(duì)金額上浮部分落實(shí)了擔(dān)保措施C、開證申請(qǐng)人的資信，是否有足額授信額度D、是否按規(guī)定比例繳納了保證金并提供相應(yīng)擔(dān)保正確答案：ABCD14、委托人在托收申請(qǐng)書中，應(yīng)對(duì)_________等做出明確指示。A、付款人B、托收幣種和金額C、托收費(fèi)用D、單據(jù)交付方式正確答案：ABCD15、《個(gè)人財(cái)產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)移售付匯管理暫行辦法》所指的個(gè)人財(cái)產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)移是指______。A、繼承轉(zhuǎn)移B、移民轉(zhuǎn)移C、支付轉(zhuǎn)移D、捐贈(zèng)轉(zhuǎn)移正確答案：AB16、農(nóng)業(yè)銀行撤銷保函|備用信用證時(shí)，要求受益人提交的文件包括（）。A、保函|備用信用證正本B、開立涉外保函|備用信用證申請(qǐng)書C、涉外保函|備用信用證修改申請(qǐng)書D、解除農(nóng)行保函|備用信用證項(xiàng)下?lián)Ｘ?zé)任的書面聲明正確答案：AD17、以下說法正確的有_________。A、辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)不需向RCPMIS系統(tǒng)報(bào)送信息B、辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)不需要履行反恐融資與反洗錢義務(wù)C、辦理跨境人民幣融資業(yè)務(wù)應(yīng)遵守銀行基本信貸制度D、跨境人民幣產(chǎn)品豐富了原有傳統(tǒng)國(guó)際業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系正確答案：CD18、關(guān)于遠(yuǎn)期外匯買賣的說法正確的是（）。A、遠(yuǎn)期外匯買賣是一種衍生外匯交易B、根據(jù)交割日的不同可以分為固定交割日的遠(yuǎn)期交易和擇期交易兩種C、在PETS系統(tǒng)中，不可以進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯買賣違約操作D、簽訂遠(yuǎn)期外匯買賣合約時(shí)，銀行不需要向客戶收取保證金正確答案：AB19、下列對(duì)即|遠(yuǎn)期外匯買賣掛單業(yè)務(wù)的描述，正確的是（）。A、掛單成交情況以國(guó)際市場(chǎng)實(shí)際成交價(jià)格為判別標(biāo)準(zhǔn)B、客戶可以申請(qǐng)即期外匯買賣掛單委托交易C、客戶可以申請(qǐng)遠(yuǎn)期匯率的外匯買賣掛單委托交易D、掛單在成交之前可以申請(qǐng)撤銷正確答案：ABD20、跨境人民幣資金集中運(yùn)營(yíng)主要包括_________。A、應(yīng)收賬款池融資B、經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣集中收付C、存貸通D、跨境雙向人民幣資金池正確答案：BD21、根據(jù)外匯管理規(guī)定，以下關(guān)于銀行開展貿(mào)易單證審核的表述正確的是（）。A、辦理單筆等值10萬(wàn)美元（不含）以上貨物貿(mào)易對(duì)外付匯業(yè)務(wù)（離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)除外，下同），銀行在按現(xiàn)行規(guī)定審核相關(guān)交易單證的基礎(chǔ)上，原則上應(yīng)通過系統(tǒng)的“報(bào)關(guān)信息核驗(yàn)”模塊，對(duì)相應(yīng)進(jìn)口報(bào)關(guān)電子信息辦理核驗(yàn)手續(xù)B、辦理單筆等值10萬(wàn)美元以下貨物貿(mào)易對(duì)外付匯業(yè)務(wù)（離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)除外，下同），銀行在按現(xiàn)行規(guī)定審核相關(guān)交易單證的基礎(chǔ)上，原則上應(yīng)通過系統(tǒng)的“報(bào)關(guān)信息核驗(yàn)”模塊，對(duì)相應(yīng)進(jìn)口報(bào)關(guān)電子信息辦理核驗(yàn)手續(xù)C、辦理單筆等值10萬(wàn)美元（不含）以上貨物貿(mào)易對(duì)外付匯業(yè)務(wù)，銀行可按照“了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職審查”的原則，自主決定是否通過系統(tǒng)對(duì)相應(yīng)進(jìn)口報(bào)關(guān)電子信息辦理核驗(yàn)手續(xù)D、辦理單筆等值10萬(wàn)美元以下貨物貿(mào)易對(duì)外付匯業(yè)務(wù)，銀行可按照“了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職審查”的原則，自主決定是否通過系統(tǒng)對(duì)相應(yīng)進(jìn)口報(bào)關(guān)電子信息辦理核驗(yàn)手續(xù)正確答案：AD22、出口信保融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主體是（）。A、出口商B、進(jìn)口保理商C、出口信用保險(xiǎn)公司D、進(jìn)口商正確答案：AC23、關(guān)于提單，表述正確的有（）。A、根據(jù)提單收貨人抬頭的不同，分為記名提單堯不記名提單和指示提單B、根據(jù)提單內(nèi)容的繁簡(jiǎn)，分為正本提單和副本提單C、根據(jù)提單上有無(wú)對(duì)貨物外表狀況的不良批注，分為清潔提單和不清潔提單D、根據(jù)貨物是否已裝船，分為已裝船提單和收妥待運(yùn)提單正確答案：ACD24、境外個(gè)人在境內(nèi)購(gòu)買商品房項(xiàng)下結(jié)匯后資金應(yīng)劃入_________。A、本人儲(chǔ)蓄賬戶B、如該筆結(jié)匯款項(xiàng)用于按揭貸款還款類的，可劃入還款賬戶C、劃入房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的人民幣賬戶D、本人結(jié)算賬戶正確答案：BC25、外匯資金清算的實(shí)現(xiàn)按照賬戶行完成清算的方式，可劃分為（）。A、賬戶行賬面劃轉(zhuǎn)B、BookTransferC、通過當(dāng)?shù)厍逅阆到y(tǒng)D、通過賬戶行的代理行正確答案：ABCD26、下列對(duì)即期外匯買賣掛單業(yè)務(wù)描述正確的是_________。A、掛單在成交之前可以申請(qǐng)撤銷B、掛單報(bào)價(jià)匯率以農(nóng)行系統(tǒng)對(duì)客可成交匯率為準(zhǔn)C、客戶可以申請(qǐng)即期外匯買賣掛單委托交易D、客戶可以申請(qǐng)遠(yuǎn)期匯率的外匯買賣掛單委托交易正確答案：ABC27、申請(qǐng)人向我行申請(qǐng)開立信用證時(shí)，應(yīng)提交_________。A、相關(guān)批件（進(jìn)口貨物實(shí)行許可證或配額管理的）B、貿(mào)易合同C、開證申請(qǐng)書D、代理進(jìn)口項(xiàng)下提交委托代理協(xié)議正確答案：ABCD28、國(guó)際業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在（）。A、與貿(mào)易流程緊密結(jié)合，配套的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)期限短，流動(dòng)性強(qiáng)B、覆蓋結(jié)算、融資、交易各環(huán)節(jié)，能夠帶來(lái)存、貸、中間業(yè)務(wù)等多項(xiàng)收入C、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)資本占用少，可降低資本消耗D、國(guó)際業(yè)務(wù)費(fèi)率水平參照國(guó)際市場(chǎng)，普遍比本幣業(yè)務(wù)要高正確答案：ABC29、信用證通知業(yè)務(wù)中關(guān)于表面真實(shí)性的審核，以下說法中正確的包括_________。A、收到國(guó)外銀行加押SWIFT方式開來(lái)的信用證，SWIFT系統(tǒng)自動(dòng)核押B、收到國(guó)外銀行非SWIFT的電訊方式、非加押SWIFT方式開來(lái)的信用證后，應(yīng)繕制核押報(bào)文發(fā)送至開證行，以確認(rèn)信用證的表面真實(shí)性C、信開信用證應(yīng)核對(duì)簽字及簽字權(quán)限。無(wú)法核對(duì)簽字的，應(yīng)向開證行發(fā)送加押電文，請(qǐng)其證實(shí)該信用證上簽字的真實(shí)性和有效性D、如印押不符或無(wú)法核押，農(nóng)行必須毫不遲延地通知開證行，如仍決定向受益人通知該信用證，應(yīng)告知受益人農(nóng)行不能確認(rèn)該信用證的表面真實(shí)性正確答案：ABCD30、我行內(nèi)外貿(mào)融易通業(yè)務(wù)包括（）。A、受托代付B、收付通C、背對(duì)背信用證D、委托代付正確答案：BC31、在受理出口單據(jù)質(zhì)押貸款后，國(guó)際業(yè)務(wù)部門重點(diǎn)審核的內(nèi)容有（）。A、出口貿(mào)易符合外經(jīng)貿(mào)政策、國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策B、已按合同要求辦理了海洋貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)C、質(zhì)押?jiǎn)螕?jù)應(yīng)為全套物權(quán)憑證D、全套出口單據(jù)應(yīng)表面真實(shí)，單據(jù)之間應(yīng)一致正確答案：BCD32、托收有關(guān)當(dāng)事人有（）。A、托收行B、付款人C、代收行D、委托人正確答案：ABCD33、議付信用證可分為_________。A、沉默議付信用證B、自由議付信用證C、公開議付信用證D、限制議付信用證正確答案：BD34、境外個(gè)人在境內(nèi)購(gòu)買商品房項(xiàng)下結(jié)匯后資金應(yīng)劃入（）。A、本人結(jié)算賬戶B、本人儲(chǔ)蓄賬戶C、劃入房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的人民幣賬戶D、如該筆結(jié)匯款項(xiàng)用于按揭貸款還款類的，可劃入還款賬戶正確答案：CD35、辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，銀行可無(wú)追索權(quán)地買入或賣出的銀行款項(xiàng)包括（）。A、承兌項(xiàng)下B、保兌項(xiàng)下C、承諾付款項(xiàng)下D、保付加簽項(xiàng)下正確答案：ABCD36、信用證開證行的權(quán)利和義務(wù)有_________。A、要求申請(qǐng)人落實(shí)足額的付款保證B、按照開證申請(qǐng)書的要求及時(shí)準(zhǔn)確地開出信用證C、在相符交單的前提下，承擔(dān)第一性付款責(zé)任D、確定信用證或修改的表面真實(shí)性正確答案：ABC37、以下跨境人民幣業(yè)務(wù)必須要落實(shí)相關(guān)保證金或信用額度擔(dān)保的有（）。A、跨境參融通B、跨境人民幣進(jìn)口結(jié)算C、境外項(xiàng)目人民幣貸款D、跨境人民幣出口結(jié)算正確答案：AC38、出口票據(jù)貼現(xiàn)產(chǎn)品種類包括（）。A、T|T項(xiàng)下出口票據(jù)貼現(xiàn)B、跟單托收項(xiàng)下出口票據(jù)貼現(xiàn)C、付款保函項(xiàng)下出口票據(jù)貼現(xiàn)D、信用證項(xiàng)下出口票據(jù)貼現(xiàn)正確答案：BD39、根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行資本項(xiàng)目數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)應(yīng)用與運(yùn)行操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章[2013]208號(hào)），我行目前通過資本項(xiàng)目數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)（CFA系統(tǒng)）向外匯局報(bào)送的資本項(xiàng)目數(shù)據(jù)包括（）。A、自身外債數(shù)據(jù)B、國(guó)內(nèi)外匯貸款C、內(nèi)保外貸D、外匯質(zhì)押人民幣貸款正確答案：ABCD40、境內(nèi)代理銀行為境外參加銀行開立人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶后，應(yīng)將（）報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A、《開立人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶備案表》B、人民幣代理結(jié)算協(xié)議復(fù)印件C、境外參加銀行的開戶證明文件復(fù)印件D、其他開戶資料正確答案：ABCD41、各一級(jí)分行國(guó)際金融部門應(yīng)對(duì)經(jīng)辦行提交的外資代理行合規(guī)信息郵件查詢答復(fù)內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真審核，主要審核以下________內(nèi)容。A、審核單據(jù)內(nèi)信息以及單據(jù)之間、單據(jù)與業(yè)務(wù)申請(qǐng)書、報(bào)文等所顯示的金額、單據(jù)號(hào)碼、貨物描述、實(shí)際收付款方、交易雙方等要素間匹配的合理性。B、審核匯款報(bào)文的實(shí)際收付款方與合同、發(fā)票、提單等單據(jù)所顯示的買賣雙方的合理一致性。C、審核單據(jù)完整性及業(yè)務(wù)合規(guī)性。如存疑，應(yīng)要求客戶及時(shí)補(bǔ)充相關(guān)資料或提供相關(guān)證明。D、關(guān)注援引單據(jù)號(hào)碼的一致性。正確答案：ABCD42、根據(jù)外匯管理規(guī)定，下列關(guān)于結(jié)售匯綜合頭寸說法正確的有。A、國(guó)家外匯管理局核定銀行總行結(jié)售匯綜合頭寸，不對(duì)銀行分支機(jī)構(gòu)另行核定B、銀行應(yīng)按周管理頭寸，周內(nèi)各個(gè)工作日的平均頭寸應(yīng)保持在外匯局核定限額內(nèi)C、銀行結(jié)售匯綜合頭寸余額應(yīng)定期與會(huì)計(jì)科目核對(duì)D、銀行應(yīng)將對(duì)客戶結(jié)售匯業(yè)務(wù)、自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)和參與銀行間外匯市場(chǎng)交易在交易訂立日計(jì)入頭寸正確答案：ABCD43、根據(jù)外匯管理規(guī)定，不同的境內(nèi)機(jī)構(gòu)之間允許辦理外幣境內(nèi)劃轉(zhuǎn)的業(yè)務(wù)包括（）。A、向組展單位支付境外參展的攤位費(fèi)B、向保險(xiǎn)公司支付保費(fèi)C、向運(yùn)輸公司支付運(yùn)費(fèi)D、向供貨方支付貨物款項(xiàng)正確答案：BC44、按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于簡(jiǎn)化跨境人民幣業(yè)務(wù)流程和完善有關(guān)政策的通知》，境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)須備有以下（）條件，方可使用人民幣資金池模式向境內(nèi)銀行申請(qǐng)開展人民幣資金池境外放款結(jié)算業(yè)務(wù)。A、由一家成員機(jī)構(gòu)行使地區(qū)總部或投資管理職能B、境內(nèi)外子公司不少于3家C、境內(nèi)外子公司不少于4家D、具有股權(quán)關(guān)系或同由一家母公司最終控股正確答案：AD45、下列哪種情況，需要繳納期初履約保障或扣占客戶授信額度_________。A、人民幣看跌期權(quán)，期權(quán)費(fèi)在期初交付B、買入美元看漲C、單賣出美元看漲D、人民幣看跌期權(quán)E、人民幣看跌期權(quán)，期權(quán)費(fèi)在到期日交付F、買入美元看漲G、遠(yuǎn)期結(jié)售匯簽約正確答案：CDG46、根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行涉外保函業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章[2014]185號(hào)），保函項(xiàng)下索賠一般包括（）內(nèi)容。A、索賠金額B、違約聲明C、索賠日期D、索賠款項(xiàng)的匯路指示正確答案：ABCD47、福費(fèi)廷二級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)包括（）。A、賣出福費(fèi)廷B、自營(yíng)福費(fèi)廷C、代理福費(fèi)廷D、買入福費(fèi)廷正確答案：AD48、托收業(yè)務(wù)的當(dāng)事人有（）。A、代收行B、付款人C、委托人D、托收行正確答案：ABCD49、在我行開立賬戶的外資銀行客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理。來(lái)賬賬戶的開立應(yīng)遵循“了解客戶”原則，嚴(yán)格履行（）盡職調(diào)查程序。A、反逃稅B、合規(guī)審查C、反恐怖融資D、反洗錢正確答案：ABCD50、跨境參融通業(yè)務(wù)辦理前，__、__、__應(yīng)簽訂《跨境參融通業(yè)務(wù)三方合作協(xié)議》，約定各方權(quán)利義務(wù)。A、境外分行B、境外客戶C、境內(nèi)客戶D、境內(nèi)分行正確答案：ACD二、判斷題（共50題，每題1分，共50分）1、2014年，人民銀行、證券監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)合出臺(tái)《關(guān)于滬港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制試點(diǎn)有關(guān)問題的通知》，開啟了滬港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A2、出口信保融資的風(fēng)險(xiǎn)主體是出口商和出口信用保險(xiǎn)公司。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A3、外資銀行如有分支機(jī)構(gòu)位于受綜合性制裁國(guó)家和地區(qū)，且分支機(jī)構(gòu)資產(chǎn)占全部總資產(chǎn)權(quán)重超過1%時(shí)，禁止準(zhǔn)入網(wǎng)絡(luò)金融機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B4、個(gè)人外匯產(chǎn)品屬于農(nóng)行“五金”品牌中的“金光道”系列。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B5、當(dāng)受益人繞開指定銀行直接將單據(jù)交至開證行時(shí)，信用證的有效地相應(yīng)變更為開證行所在地。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A6、出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下融資是指境內(nèi)出口商出口貨物并在中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司等保險(xiǎn)公司辦理了短期出口信用保險(xiǎn)后，將保險(xiǎn)權(quán)益轉(zhuǎn)讓我行，我行向出口商提供的短期貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A7、在某些特殊情況下，農(nóng)業(yè)銀行可以與未能通過盡職調(diào)查的境外銀行建立代理行關(guān)系。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B8、根據(jù)付款方式和期限的不同，付款保函分為即期付款保函、延期付款保函、分期付款保函、承兌付款保函。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B9、客戶如丟失旅行支票，需及時(shí)聯(lián)系發(fā)行公司辦理掛失，我行不受理掛失。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A10、境內(nèi)外分（子）行可通過風(fēng)險(xiǎn)參與辦理非貿(mào)易項(xiàng)下聯(lián)動(dòng)融資業(yè)務(wù)，融資基礎(chǔ)業(yè)務(wù)包括銀團(tuán)貸款、項(xiàng)目貸款、流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等信貸產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A11、根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，境內(nèi)個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，當(dāng)日累計(jì)等值5萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A12、境外參加行（清算行）在境內(nèi)代理行必須開立人民幣存款準(zhǔn)備金賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B13、辦理跨境人民幣進(jìn)出口結(jié)算可以規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，降低經(jīng)營(yíng)成本。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A14、適用于UCP600的信用證分為可撤銷信用證和不可撤銷信用證兩種。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B15、根據(jù)《國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)貿(mào)易投資便利化完善真實(shí)性審核的通知》（匯發(fā)〔2016〕7號(hào)），A類企業(yè)各類貿(mào)易外匯收入均可以暫不進(jìn)入出口收入待核查賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B16、境內(nèi)企業(yè)人民幣境外放款實(shí)行本外幣一體化的宏觀審慎管理，企業(yè)境外放款余額上限=最近一期審計(jì)的所有者權(quán)益*宏觀審慎調(diào)節(jié)系數(shù)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A17、已轉(zhuǎn)讓信用證不能根據(jù)第二受益人的申請(qǐng)?jiān)傩修D(zhuǎn)讓，但可以回轉(zhuǎn)給給第一受益人。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A18、遠(yuǎn)期外匯買賣業(yè)務(wù)是指客戶與銀行簽訂遠(yuǎn)期外匯買賣業(yè)務(wù)協(xié)議，約定將來(lái)某一時(shí)刻（成交日兩個(gè)工作日后）為客戶辦理外匯買賣的幣種、金額、匯率、方向等交易要素，到期時(shí)雙方按照協(xié)議約定的交易要素辦理外匯買賣的業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A19、境內(nèi)分行對(duì)下級(jí)行存、借款利率可參照總行利率執(zhí)行，并根據(jù)自身資金情況予以調(diào)整。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A20、最新跟單信用證統(tǒng)一慣例為ISBP745。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B21、即期外匯買賣是在一個(gè)工作日內(nèi)將一種外幣兌換成另外一種外幣的業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B22、內(nèi)外貿(mào)融易通主要承擔(dān)銀行同業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A23、根據(jù)外匯賬戶管理規(guī)定，境內(nèi)機(jī)構(gòu)通過外匯賬戶辦理跨境收付時(shí)，無(wú)需辦理國(guó)際收支申報(bào)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B24、目前跨境人民幣業(yè)務(wù)在境內(nèi)外市場(chǎng)機(jī)制和監(jiān)管政策等方面存在差異，為跨境聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品帶來(lái)價(jià)值創(chuàng)造空間。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A25、出口商采用D/A30天比采用D/P30天承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)要大。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A26、信用證項(xiàng)下單據(jù)的審核要點(diǎn)中，發(fā)票應(yīng)以開證行為抬頭。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B27、根據(jù)《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于優(yōu)化人民幣跨境收付信息管理信息系統(tǒng)信息報(bào)送流程的通知》，“人民幣跨境支出信息”應(yīng)自業(yè)務(wù)發(fā)生日起兩個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行報(bào)送。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A28、根據(jù)外匯管理規(guī)定，經(jīng)常項(xiàng)目中的“個(gè)人轉(zhuǎn)移”是指?jìng)€(gè)人的工資、薪金或其他福利。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B29、循環(huán)信用證包括自動(dòng)循環(huán)信用證、半自動(dòng)循環(huán)信用證和非自動(dòng)循環(huán)信用證。農(nóng)行一般只開立非自動(dòng)循環(huán)信用證。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A30、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)參與行是否提供融資，風(fēng)險(xiǎn)參與分為融資性風(fēng)險(xiǎn)參與、非融資性風(fēng)險(xiǎn)參與。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A31、目前只有跨境人民幣試點(diǎn)企業(yè)才能辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B32、海運(yùn)費(fèi)（含從屬費(fèi)用）、船舶修理費(fèi)（含從屬費(fèi)用）對(duì)公國(guó)際匯出匯款業(yè)務(wù)需逐筆開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A33、國(guó)際保理業(yè)務(wù)是指出口商向進(jìn)口商銷售貨物和提供服務(wù)時(shí)，由出口保理商和進(jìn)口保理商共同提供的商業(yè)咨詢調(diào)查、應(yīng)收賬款管理與催收、信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保及貿(mào)易融資等金融服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A34、根據(jù)外匯賬戶管理規(guī)定，境內(nèi)機(jī)構(gòu)關(guān)閉經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶后，銷戶余額可以提取外幣現(xiàn)鈔。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B35、根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)下外匯管理規(guī)定，境內(nèi)個(gè)人可以作為擔(dān)保人并參照非銀行機(jī)構(gòu)辦理內(nèi)保