2024年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》復(fù)習(xí)備考試題庫(kù)大全（含真題、典型題等）

PAGEPAGE12024年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》復(fù)習(xí)備考試題庫(kù)大全（含真題、典型題等）一、單選題1.基金客戶(hù)服務(wù)中，售中服務(wù)的具體內(nèi)容不包括（）。A、推介符合適用性原則的基金B(yǎng)、向客戶(hù)普及基金相關(guān)法律知識(shí)C、協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試D、協(xié)助客戶(hù)辦理資料變更業(yè)務(wù)答案：B解析：售中服務(wù)是指客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)立賬戶(hù)、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。B項(xiàng)屬于售前服務(wù)2.(2017年)下列關(guān)于開(kāi)放式基金贖回費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)中明確說(shuō)明B、場(chǎng)內(nèi)贖回可按份額在場(chǎng)內(nèi)的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率C、基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)D、場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率答案：B解析：基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率；場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。3.甲是基金管理公司A的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長(zhǎng)，當(dāng)B非公開(kāi)增發(fā)股票時(shí)，按照職業(yè)道德規(guī)范要求，甲的正確做法是（）。A、考慮到和乙是朋友關(guān)系，就運(yùn)用所管理的基金參與上市公司的增發(fā)B、考慮和乙是朋友關(guān)系，就運(yùn)用所管理的基金協(xié)助維護(hù)上市公司的股價(jià)C、考慮和乙是朋友關(guān)系，就通過(guò)其配偶的證券賬戶(hù)參與上市公司增發(fā)D、以客觀的專(zhuān)業(yè)分析做出判斷答案：D4.ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購(gòu)、贖回清單。A、每日開(kāi)市前B、每周C、每月D、不定期答案：A解析：ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開(kāi)市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購(gòu)、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。5.(2016年)保守機(jī)密的要求不包括（）。A、應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶(hù)秘密B、不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的信息C、嚴(yán)格遵守交易機(jī)構(gòu)的制度和工作流程D、不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息答案：C解析：保守機(jī)密的要求包括：（1）應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶(hù)秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶(hù)資料和交易信息；（2）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦妫唬?）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。6.基金信息披露應(yīng)用XBRL的意義在于（）。Ⅰ．有助于基金管理人梳理內(nèi)部信息系統(tǒng)和相關(guān)業(yè)務(wù)流程Ⅱ．基金信息服務(wù)中介可望以更低成本和以更便捷的方式獲得高質(zhì)量的公開(kāi)信息Ⅲ．投資者將更容易獲得有用的信息Ⅳ．監(jiān)管部門(mén)可加大數(shù)據(jù)分析深度和廣度A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：總的來(lái)說(shuō)，XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用將有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息編報(bào)、傳送和使用的效率與質(zhì)量。具體而言，對(duì)于編制信息披露文件的基金管理人及進(jìn)行財(cái)務(wù)信息復(fù)核的托管人，采用XBRL將有助于其梳理內(nèi)部信息系統(tǒng)和相關(guān)業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)流程再造，促進(jìn)業(yè)務(wù)效率和內(nèi)部控制水平的全面提高；對(duì)于分析評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)等基金信息服務(wù)中介，將可望以更低成本和更便捷的方式獲得高質(zhì)量的公開(kāi)信息；對(duì)于投資者，將更容易獲得有用的信息，便于其進(jìn)行投資決策；對(duì)于監(jiān)管部門(mén)，通過(guò)將公開(kāi)信息和監(jiān)管信息的XBRL化，可以增加數(shù)據(jù)分析深度和廣度，提高監(jiān)管效率和水平。7.世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（）。A、海外及殖民地政府信托B、蘇格蘭美國(guó)投資信托C、馬薩諸塞投資信托基金D、英國(guó)投資信托答案：A解析：證券投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。8.下列關(guān)于基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東或?qū)嶋H控制人的說(shuō)法中，正確的是（）。A、變更公司的實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)B、變更持有5%以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)C、變更公司的實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案D、變更持有5%以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案答案：A解析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其它重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)9.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職責(zé)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A、由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)B、建立完善的基金份額持有人賬戶(hù)和資金賬戶(hù)管理制度C、基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人可以向公眾公布基金宣傳推介材料D、建立健全并有效執(zhí)行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)制度和銷(xiāo)售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度答案：C解析：C項(xiàng)，基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。10.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)取得評(píng)價(jià)的資格需要具備的條件包括（）。Ⅰ、成為中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的特別會(huì)員Ⅱ、有相關(guān)的基金從業(yè)人員并有一定的研究經(jīng)歷Ⅲ、具有基金數(shù)據(jù)對(duì)接及科學(xué)的評(píng)價(jià)體系與內(nèi)控機(jī)制Ⅳ、通過(guò)相關(guān)嚴(yán)格審核A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：依照規(guī)定，基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)對(duì)證券投資基金進(jìn)行評(píng)價(jià)并通過(guò)公開(kāi)形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)成為中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的特別會(huì)員，要有相關(guān)的基金從業(yè)人員并有一定的研究經(jīng)歷、基金數(shù)據(jù)對(duì)接及科學(xué)的評(píng)價(jià)體系與內(nèi)控機(jī)制，通過(guò)相關(guān)嚴(yán)格審核等，從而取得相應(yīng)的資格。11.下列不屬于危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是（）。A、完備性原則B、時(shí)效性原則C、及時(shí)報(bào)告原則D、優(yōu)先性原則答案：B解析：總結(jié)起來(lái)，危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是：（1）完備性原則。（2）預(yù)防為主的原則。（3）及時(shí)報(bào)告原則。（4）優(yōu)先性原則。（5）相互協(xié)作原則。（6）盡快恢復(fù)原則。（7）積極溝通原則。（8）認(rèn)真總結(jié)的原則。12.(2016年)客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存（）年。A、3B、5C、7D、10答案：B解析：客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存5年。13.投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為（）。A、基金公司的股東B、基金公司的債權(quán)人C、基金公司的受益人D、基金的受益人答案：D解析：證券投資基金與其他金融工具的比較；股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。14.(2016年)國(guó)際成熟市場(chǎng)的保本投資策略目前較多采用（）進(jìn)行操作。A、對(duì)沖保險(xiǎn)策略B、衍生金融工具C、浮動(dòng)比例投資組合保險(xiǎn)策略D、固定比例投資組合保險(xiǎn)策略答案：B解析：國(guó)際成熟市場(chǎng)的保本投資策略目前較多采用衍生金融工具進(jìn)行操作。15.開(kāi)放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采取的措施不包括()。A、立即暫停贖回B、部分延期贖回C、接受全額贖回D、連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，延期支付贖回金額答案：A解析：出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)指定的信息披露媒體公告。16.基金托管人根據(jù)（）的指令辦理資金劃撥。A、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C、基金管理人D、基金投資人答案：C解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)之一為按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。17.基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能力進(jìn)行（）業(yè)務(wù)活動(dòng)。A、評(píng)級(jí)B、評(píng)獎(jiǎng)C、排名D、以上都是答案：D解析：基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運(yùn)作關(guān)系：基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能力進(jìn)行的評(píng)級(jí)、評(píng)獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他評(píng)價(jià)活動(dòng)。18.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由基金管理人（）導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)公司負(fù)面評(píng)價(jià)。A、經(jīng)營(yíng)B、管理C、外部事件D、以上都是答案：D解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)和主要管理措施；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不能簡(jiǎn)單視同于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識(shí)；聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)則是指由基金管理人經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)公司負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)；道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。19.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶(hù)交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個(gè)月。A、1B、3C、5D、6答案：D解析：證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶(hù)交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。20.有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管資格。Ⅰ．不再具備基金托管資格法定條件的Ⅱ．連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的Ⅲ．違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的Ⅳ．法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：根據(jù)題目所給的情形，可以取消基金托管人的基金托管資格的有以下幾種情況：Ⅰ．不再具備基金托管資格法定條件的Ⅱ．連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的Ⅲ．違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的Ⅳ．法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形根據(jù)題目要求選擇符合條件的選項(xiàng)，可以看出選項(xiàng)C符合題目要求，即Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ都是可以取消基金托管人的基金托管資格的情形。21.（）是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問(wèn)題的主要手段。A、加強(qiáng)監(jiān)管力度B、制定監(jiān)管法規(guī)C、加強(qiáng)從業(yè)人員教育D、加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)答案：D解析：加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問(wèn)題的主要手段。22.(2016年)廣義的資本市場(chǎng)包括兩大部分，一是銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)；二是（）。A、金融市場(chǎng)B、股票市場(chǎng)C、有價(jià)證券市場(chǎng)D、債券市場(chǎng)答案：C解析：C[解析]資本市場(chǎng)又稱(chēng)長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在1年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。廣義的資本市場(chǎng)包括兩大部分：一是銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)；二是有價(jià)證券市場(chǎng)，包括中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。狹義的資本市場(chǎng)專(zhuān)指中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。23.基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與（）相關(guān)的披露義務(wù)。A、基金份額持有人大會(huì)B、基金份額變化C、基金份額持有信息D、基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告答案：A解析：基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露義務(wù)。24.當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A、當(dāng)日B、2日C、3日D、7日答案：B解析：當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。25.由于（）的成交與交割之間幾乎沒(méi)有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。A、現(xiàn)貨市場(chǎng)B、期貨市場(chǎng)C、貨幣市場(chǎng)D、資本市場(chǎng)答案：A解析：由于現(xiàn)貨市場(chǎng)的成交與交割之間幾乎沒(méi)有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。26.(2017年)下列事項(xiàng)中，可以通過(guò)加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制來(lái)解決的是（）。A、基金業(yè)績(jī)不佳B、基金規(guī)模下降C、基金經(jīng)理“老鼠倉(cāng)”D、基金公司員工離職答案：C解析：自2007年首例“證券投資基金業(yè)從業(yè)人員利用未公開(kāi)信息交易行為（老鼠倉(cāng)行為）”被發(fā)現(xiàn)以來(lái)，加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制的要求不斷加強(qiáng)。27.（）是指公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開(kāi)信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開(kāi)信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作情況及財(cái)務(wù)狀況，同時(shí)要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。A、業(yè)務(wù)與信息隔離原則B、股東誠(chéng)信與合作原則C、經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則D、人員敬業(yè)原則答案：A解析：業(yè)務(wù)與信息隔離原則。公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開(kāi)信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開(kāi)信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作情況及財(cái)務(wù)狀況，同時(shí)要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。28.分級(jí)基金按投資風(fēng)格分類(lèi)，分為（）與（）。A、主動(dòng)投資型分級(jí)基金、被動(dòng)投資型分級(jí)基金B(yǎng)、合并募集分級(jí)基金、分開(kāi)募集分級(jí)基金C、為簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金、復(fù)雜型分級(jí)基金D、存在母基金份額的分級(jí)基金、不存在母基金份額的分級(jí)基金。答案：A解析：按投資風(fēng)格的不同，可以將分級(jí)基金分為主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資（指數(shù)化）型分級(jí)基金。29.（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。A、守法合規(guī)B、專(zhuān)業(yè)審慎C、誠(chéng)實(shí)守信D、忠誠(chéng)盡責(zé)答案：B解析：專(zhuān)業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。30.QDII基金在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上的獨(dú)特之處不包括（）。A、發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格B、基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小C、QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)猓部梢杂妹涝蚱渌鈪R貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)D、基金托管人可以根據(jù)產(chǎn)品的特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小答案：D解析：QDII基金主要投資于境外市場(chǎng)，因而與僅投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)的其他開(kāi)放式基金相比，在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上有如下幾點(diǎn)獨(dú)特之處：（1）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小。（2）發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格。（3）QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)。31.投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)具體為（）。Ⅰ.決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則；Ⅱ.決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念；Ⅲ.決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案；Ⅳ.審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過(guò)基金凈值某一比例里倉(cāng)個(gè)股的投資方案；Ⅴ.審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況；Ⅵ.定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)。A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ答案：D解析：投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)具體為：1、決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則；2、決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念；3、決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案；4、審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過(guò)基金凈值某一比例里倉(cāng)個(gè)股的投資方案；5、審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況；6、定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)。32.(2017年)關(guān)于基金銷(xiāo)售人員推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，下列行為違規(guī)的是（）。A、提供業(yè)績(jī)信息的原始出處B、業(yè)績(jī)陳述應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確C、根據(jù)歷史數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)D、不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)答案：C解析：基金銷(xiāo)售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。33.《分級(jí)基金業(yè)務(wù)管理指引》于（）5月1日起正式施行。A、2015年B、2016年C、2017年D、2018年答案：C解析：針對(duì)分級(jí)基金一系列特點(diǎn)，為保障基金市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)作，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，滬深兩大交易所于2016年11月25日雙雙發(fā)布了《分級(jí)基金業(yè)務(wù)管理指引》，并于2017年5月1日起正式施行。34.—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專(zhuān)業(yè)委員會(huì)（）。Ⅰ.投資決策委員會(huì)Ⅱ.產(chǎn)品審批委員會(huì)Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)Ⅳ.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)Ⅴ.研究發(fā)展委員會(huì)?A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：A解析：—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專(zhuān)業(yè)委員會(huì)；投資決策委員會(huì)、產(chǎn)品審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)。35.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括()。A、可測(cè)原則B、成長(zhǎng)原則C、易入原則D、適用原則答案：D解析：銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則：(1)易入原則。(2)可測(cè)原則。(3)成長(zhǎng)原則。(4)識(shí)別原則。(5)利潤(rùn)原則。36.關(guān)于LOF份額的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A、采取金額申購(gòu)、份額贖回的原則B、采取份額申購(gòu)、份額贖回的原則C、申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣D、贖回申報(bào)單位為1份基金份額答案：B解析：LOF采取“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申報(bào)，贖回以份額申報(bào)。故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤37.我國(guó)證券投資基金的萌芽期是指（）。A、1985—1997年B、1998—2002年C、2003—2007年D、2008—2014年答案：A解析：我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程有：①萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1985—1997年）；②試點(diǎn)發(fā)展階段（1998—2002年）；③行業(yè)快速發(fā)展階段（2003—2007年）；④行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008—2014年）；⑤防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）。38.基金管理公司和基金組織建立了一系列內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，下列（）不屬于這些機(jī)制和制度。A、風(fēng)險(xiǎn)控制制度B、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度C、基金公司投資決策委員會(huì)制度D、信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度答案：C解析：基金管理人需要建立有效的內(nèi)部控制機(jī)制來(lái)保障雙方的利益，構(gòu)建良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，制定完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度?；鸸芾砣说膬?nèi)部控制要求部門(mén)設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，包括：①?lài)?yán)格授權(quán)控制；②建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；③嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；④建立完善的信息披露制度；⑤建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；⑥強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核和風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。本題考察內(nèi)部控制的基本概念及其含義39.客戶(hù)利益優(yōu)先的原則要求基金從業(yè)人員（）A、從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)B、以相關(guān)方利益優(yōu)先C、不在不同基金資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送D、挪用交易資金答案：C解析：客戶(hù)利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶(hù)，依客戶(hù)利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶(hù)的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。具體有：不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。應(yīng)當(dāng)釆取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益。本題考察客戶(hù)至上40.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)所必需的（）。A、法律法規(guī)知識(shí)B、專(zhuān)業(yè)知識(shí)C、專(zhuān)業(yè)技能D、以上都是答案：D解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺(jué)維護(hù)所在行業(yè)及機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，保護(hù)投資者的合法利益，并具備從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。41.下列關(guān)于道德與法律關(guān)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A、道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用B、有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C、法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用D、道德和法律都是行為規(guī)范，但在根本目的上不具有一致性答案：D解析：道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。絕大多數(shù)的法律規(guī)范都是以道德作為價(jià)值基礎(chǔ)的，在評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)上與道德是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。42.守法合規(guī)對(duì)基金從業(yè)人員的要求是（）。A、自覺(jué)遵守法律法規(guī)B、舉報(bào)違法違規(guī)的行為C、積極配合監(jiān)管D、以上都是答案：D解析：守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺(jué)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線(xiàn)索，舉報(bào)違法違規(guī)的行為。43.下列關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A、投資指令應(yīng)當(dāng)確認(rèn)合法合規(guī)及完整后方可執(zhí)行B、交易執(zhí)行應(yīng)遵守公平交易制度C、每日交易記錄應(yīng)當(dāng)存檔D、基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令進(jìn)行交易答案：D解析：基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括：(1)基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。(2)公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。(3)投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告相應(yīng)部門(mén)與人員。(4)公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待。(5)建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管。(6)建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系。44.(2016年)下列關(guān)于宣傳推介材料報(bào)送內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介材料B、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)C、基金管理人銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件D、基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)答案：C解析：報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件?；鸸芾砉净蚧鸫N(xiāo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)。45.(2017年)基金份額持有人享有權(quán)利包括（）。Ⅰ．分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金資產(chǎn)Ⅱ．依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額Ⅲ．按照規(guī)定要求召開(kāi)基金投資者大會(huì)，對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)Ⅳ．查閱或者復(fù)制全部基金信息資料A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ答案：A解析：基金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)：依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權(quán)利。46.基金宣傳推介材料所指的廣告是（）。A、戶(hù)外廣告B、報(bào)眼及報(bào)花廣告C、公共網(wǎng)站鏈接廣告D、以上都是答案：D解析：《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類(lèi)：（1）公開(kāi)出版資料。（2）宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷(xiāo)售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。（3）海報(bào)、戶(hù)外廣告。（4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。（5）通過(guò)報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷(xiāo)售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷(xiāo)售信息。（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。47.避險(xiǎn)策略基金的最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書(shū)中明確引入（）。A、基金的運(yùn)作方式B、投資策略C、保本保障機(jī)制D、資產(chǎn)配置方式答案：C解析：避險(xiǎn)策略基金原稱(chēng)保本基金，是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制,以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。48.關(guān)于基金募集申請(qǐng)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A、申請(qǐng)報(bào)告包括但不限于基金有關(guān)注冊(cè)條件的說(shuō)明；B、基金的募集—般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟；C、申請(qǐng)材料受理后，相關(guān)內(nèi)容不得隨意更改；D、申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起7個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新。答案：D解析：申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新。49.對(duì)（）而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類(lèi)別中進(jìn)行才公平合理。A、基金投資者B、監(jiān)管部門(mén)C、基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D、基金管理公司答案：D解析：對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類(lèi)別中進(jìn)行才公平合理。50.基金中基金是將大部分資產(chǎn)投資于（）。A、母基金B(yǎng)、“一籃子”基金C、單只基金D、以上都是答案：B解析：市場(chǎng)上各類(lèi)特殊類(lèi)別基金的特點(diǎn)；基金中基金又稱(chēng)為FOF，是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成。FOF是基金市場(chǎng)壯大發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，這類(lèi)產(chǎn)品的基本特點(diǎn)是將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具。51.基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。A、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)B、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、商業(yè)銀行D、證券交易所答案：A解析：基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。52.下列不屬于QDII基金認(rèn)購(gòu)程序的是（）。A、開(kāi)戶(hù)B、認(rèn)購(gòu)C、確認(rèn)D、登記答案：D解析：QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開(kāi)放式基金基本相同，主要包括開(kāi)戶(hù)、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。53.基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門(mén)與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門(mén)之間沒(méi)有隸屬關(guān)系，體現(xiàn)了基金管理公司治理的（）原則。A、長(zhǎng)效激勵(lì)約束B(niǎo)、業(yè)務(wù)與信息隔離C、公司獨(dú)立運(yùn)作D、制衡答案：C解析：公司獨(dú)立運(yùn)作原則?；鸸芾砉炯捌錁I(yè)務(wù)部門(mén)與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門(mén)之間沒(méi)有隸屬關(guān)系；股東及其實(shí)際控制人不得越過(guò)股東會(huì)和董事會(huì)直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報(bào)，不得簽署任何影響基金管理公司獨(dú)立性的協(xié)議。54.(2016年)以下從基金財(cái)產(chǎn)計(jì)提的費(fèi)用是（）。Ⅰ．客戶(hù)維護(hù)費(fèi)Ⅱ．銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)Ⅲ．基金管理費(fèi)Ⅳ．基金托管費(fèi)A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的金額，并說(shuō)明管理費(fèi)中支付給基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)總額。55.(2017年)如果某QDII基金發(fā)生了境外托管人變更，則以下說(shuō)法正確的是（）。A、當(dāng)QDII基金變更境外托管人，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告B、當(dāng)QDII基金變更境外托管人，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新產(chǎn)品合同C、QDII基金變更境外托管人無(wú)需進(jìn)行披露D、當(dāng)QDII基金變更境外托管人，應(yīng)在QDII月度報(bào)告中予以說(shuō)明答案：A解析：當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問(wèn)、投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募說(shuō)明書(shū)中予以說(shuō)明。56.基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門(mén)與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門(mén)之間沒(méi)有隸屬關(guān)系；股東及其實(shí)際控制人不得越過(guò)股東會(huì)和董事會(huì)直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報(bào)是（）A、制衡原則B、公司獨(dú)立運(yùn)作原則C、公平對(duì)待原則D、業(yè)務(wù)與信息隔離原則答案：B解析：公司獨(dú)立運(yùn)作原則；基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門(mén)與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門(mén)之間沒(méi)有隸屬關(guān)系；股東及其實(shí)際控制人不得越過(guò)股東會(huì)和董事會(huì)直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報(bào)，不得簽署任何影響基金管理公司獨(dú)立性的協(xié)議。57.基金的宣傳推介資料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A、向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致B、內(nèi)容符合合規(guī)性C、預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)D、含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字答案：C解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形:1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;2、預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)；3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;5、夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述;6、登載單位或者個(gè)人的推薦性文字;7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形58.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2010年10月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見(jiàn)》，下列關(guān)于我國(guó)保本基金的保本保障機(jī)制，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)B、保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失C、基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買(mǎi)斷合同的，保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，仍有向基金管理人追償?shù)臋?quán)利D、基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任答案：C解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2010年10月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見(jiàn)》，我國(guó)保本基金的保本保障機(jī)制包括：①由基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)；同時(shí)，基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任。②基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買(mǎi)斷合同，約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費(fèi)用；保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失。保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利。（C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）③經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制。59.（）客觀上要求營(yíng)銷(xiāo)人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)。A、持續(xù)性B、專(zhuān)業(yè)性C、適用性D、服務(wù)性答案：B解析：基金是投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營(yíng)銷(xiāo)人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)和投資工具，因此，基金銷(xiāo)售對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員的專(zhuān)業(yè)水平有更高的要求。本題考察銷(xiāo)售理論60.股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報(bào)告基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng)體現(xiàn)了基金公司治理的（）原則。A、業(yè)務(wù)與信息隔離B、公司的統(tǒng)一性和完整性C、公平對(duì)待D、經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明答案：B解析：公司的統(tǒng)一性和完整性原則。股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報(bào)告基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng)，不得要求經(jīng)理層將經(jīng)營(yíng)決策權(quán)讓渡給股東或其他機(jī)構(gòu)和人員。61.(2017年)契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別是（）。Ⅰ．法律主體資格不同Ⅱ．投資者地位不同Ⅲ．基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同Ⅳ．投資策略不同V．風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V答案：C解析：契約型基金與公司型基金主要有下列區(qū)別：（1）法律主體資格不同，契約型基金不具有法人資格。（2）投資者的地位不同，契約型基金依據(jù)基金合同成立。基金投資者盡管也可以通過(guò)持有人大會(huì)發(fā)表意見(jiàn)，但與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。（3）基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。62.(2016年)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)（）的利益。A、基金當(dāng)事人B、基金行業(yè)C、基金投資人D、基金管理人答案：C解析：基金監(jiān)管目標(biāo)包括：①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；②規(guī)范證券投資基金活動(dòng)；③促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。其中，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。投資人是基金市場(chǎng)的支撐者，但在基金市場(chǎng)上卻處于弱勢(shì)地位。63.(2017年)基金管理人以及依法取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開(kāi)放式基金份額的（）。A、場(chǎng)內(nèi)買(mǎi)賣(mài)、申購(gòu)和贖回B、份額登記、申購(gòu)和贖回C、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回D、認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)內(nèi)買(mǎi)賣(mài)答案：C解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。64.下列關(guān)于私募基金合同簽署注意事項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功前有權(quán)解除基金合同B、在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明C、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿(mǎn)后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話(huà)、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪D、未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)不得由募集賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)或托管資金賬戶(hù)，但是私募基金管理人可以投資運(yùn)作投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)答案：D解析：未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)不得由募集賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)或托管資金賬戶(hù)，私募基金管理人不得投資運(yùn)作投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤65.保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于()。A、美國(guó)B、英國(guó)C、德國(guó)D、加拿大答案：A解析：保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國(guó)，其核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作。66.下列不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)尋找潛在客戶(hù)的常用方法的是（）。A、德?tīng)柗品˙、緣故法C、介紹法D、陌生拜訪法答案：A解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)尋找潛在客戶(hù)的常用方法包括：緣故法、介紹法、陌生拜訪法。67.銀行表外理財(cái)，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“非標(biāo)”）的產(chǎn)品，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“名股實(shí)債”類(lèi)投資等，具有（）特征。A、隱性剛性?xún)陡禕、影子銀行C、杠桿效應(yīng)D、無(wú)序循環(huán)答案：B解析：銀行表外理財(cái)，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“非標(biāo)”）的產(chǎn)品，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“名股實(shí)債”類(lèi)投資等，具有影子銀行特征。68.基金管理人內(nèi)部控制主要原則是（）。A、健全性原則B、有效性原則C、獨(dú)立性原則D、以上都是答案：D解析：內(nèi)部控制的原則包括健全性原則，有效性原則，獨(dú)立性原則，相互制約原則，成本效益原則。69.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B、在基金投資人結(jié)算賬戶(hù)與基金托管賬戶(hù)之間劃轉(zhuǎn)C、由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集D、禁止挪用答案：A解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。70.下列關(guān)于基金管理公司持股5%以上非主要股東的說(shuō)法中，正確的是()。A、非主要股東為法人或者其他組織的，最近5年沒(méi)有違法記錄B、非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣C、非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上D、非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣答案：D解析：對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善；非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。71.2015年至今屬于我國(guó)基金業(yè)發(fā)展的（）階段。A、萌芽和早期發(fā)展時(shí)期B、試點(diǎn)發(fā)展階段C、行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段D、防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段答案：D解析：從2015年至今，我國(guó)基金業(yè)正處于防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段。這一階段的主要特點(diǎn)是加強(qiáng)監(jiān)管，規(guī)范市場(chǎng)秩序，打擊違法違規(guī)行為，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展。在此期間，基金公司需要遵守法律法規(guī)，加強(qiáng)內(nèi)部控制，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，以確保投資者的合法權(quán)益。因此，選項(xiàng)D是正確的答案。72.2004年8月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行頒布了（）。A、《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》B、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》C、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》D、《證券投資基金法》答案：A解析：2004年8月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行頒布了《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》，對(duì)貨幣市場(chǎng)基金的募集、申購(gòu)、贖回、投資、信息披露等活動(dòng)做了規(guī)定。73.基金的募集過(guò)程不包括（）。A、申請(qǐng)B、注冊(cè)C、審核D、發(fā)售答案：C解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?；鸬哪技话阋?jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效等四個(gè)步驟。74.(2016年)封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負(fù)責(zé)辦理。A、投資本人B、基金管理人C、基金發(fā)售人D、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)答案：B解析：封閉式基金的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理?；鸸芾砣艘话銜?huì)選擇證券公司組成承銷(xiāo)團(tuán)代理基金份額的發(fā)售。75.開(kāi)放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過(guò)（）個(gè)工作日。A、20B、5C、10D、30答案：A解析：基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。76.內(nèi)部控制的()是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A、成本效益原則B、有效性原則C、獨(dú)立性原則D、相互制約原則答案：A解析：成本效益原則是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。77.(2016年)基金信息披露的主要監(jiān)管者是（）。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局B、中國(guó)人民銀行C、高級(jí)管理人員D、國(guó)務(wù)院答案：A解析：A[解析]當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。78.基金銷(xiāo)售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷(xiāo)售的內(nèi)容不一致的，以（）為準(zhǔn)。A、基金銷(xiāo)售協(xié)議B、基金合同C、基金合同附件D、協(xié)商確定答案：C解析：基金銷(xiāo)售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷(xiāo)售的內(nèi)容不一致的，以基金合同附件為準(zhǔn)。本題考察一般規(guī)定79.下列選項(xiàng)不屬于普通基金凈值公告內(nèi)容的是（）。A、份額累計(jì)凈值B、最近7日年化收益率C、份額凈值D、資產(chǎn)凈值答案：B解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場(chǎng)基金不像其他類(lèi)型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬(wàn)份基金收益和最近7日年化收益率。本題考察基金凈值公告80.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，滬深兩大交易所于（）雙雙發(fā)布了《分級(jí)基金業(yè)務(wù)管理指引》，并于次年5月1日起正式施行。A、2012年11月25日B、2015年11月25日C、2016年11月25日D、2017年11月25日答案：C解析：經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，滬深兩大交易所于2016年11月25日雙雙發(fā)布了《分級(jí)基金業(yè)務(wù)管理指引》，并于2017年5月1日起正式施行。81.根據(jù)ETF跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)不同分類(lèi)的ETF種類(lèi)有（）。A、全球指數(shù)ETFB、綜合指數(shù)ETFC、行業(yè)指數(shù)ETFD、股票型ETF答案：D解析：根據(jù)ETF跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)的不同，可以將ETF分為股票型ETF、債券型ETF、商品型ETF等。82.下列屬于長(zhǎng)期機(jī)構(gòu)投資者的是（）。A、養(yǎng)老金B(yǎng)、保險(xiǎn)資金C、主權(quán)財(cái)富基金D、以上都是答案：D解析：境內(nèi)外養(yǎng)老金、住房公積金、保險(xiǎn)資金、主權(quán)財(cái)富基金和政府投資基金等長(zhǎng)期機(jī)構(gòu)投資者更加重視中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展，投資意愿不斷增加。83.我國(guó)第一只保本基金是（）。A、ETF基金B(yǎng)、南方避險(xiǎn)增值基金C、南方寶元債券基金D、華安現(xiàn)金富利基金答案：B解析：2003年5月，發(fā)行了國(guó)內(nèi)第一只保本基金——南方避險(xiǎn)增值基金。84.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人發(fā)行的證券或承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，應(yīng)當(dāng)遵循()原則，防范利益沖突。A、貨銀對(duì)付B、共同對(duì)手方C、基金管理人利益優(yōu)先D、基金份額持有人利益優(yōu)先答案：D解析：運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。85.證券投資基金在（）被稱(chēng)為共同基金。A、美國(guó)B、英國(guó)C、中國(guó)香港D、日本答案：A解析：世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱(chēng)謂有所不同，證券投資基金在美國(guó)被稱(chēng)為“共同基金”，在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱(chēng)為“單位信托基金”，在歐洲一些國(guó)家被稱(chēng)為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱(chēng)為“證券投資信托基金”。86.下列關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性，說(shuō)法不正確的是（）。A、基金經(jīng)理管理基金資產(chǎn)的能力，往往直接關(guān)系到客戶(hù)的收益B、負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為C、基金銷(xiāo)售人員的專(zhuān)業(yè)知識(shí)如何，往往決定了是否能將合適的基金銷(xiāo)售給適合的投資者D、為了鍛煉自己的能力，基金從業(yè)人員可以從事自己從未接觸的領(lǐng)域答案：D解析：基金行業(yè)屬于智力服務(wù)型行業(yè)，基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何，直接關(guān)系客戶(hù)的利益和整個(gè)行業(yè)的形象。例如，基金經(jīng)理管理基金資產(chǎn)的能力，往往直接關(guān)系客戶(hù)的收益；基金銷(xiāo)售人員的專(zhuān)業(yè)知識(shí)如何，往往決定了是否能將合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的投資者；負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為。因此，基金從業(yè)人員必須具備能夠勝任專(zhuān)業(yè)工作的職業(yè)技能，并審慎開(kāi)展相關(guān)活動(dòng)。本題考察專(zhuān)業(yè)審慎87.下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A、基金公司有眾多的股票或債券可供選擇投資B、基金經(jīng)理對(duì)股票或債券有深入的研究C、基金投資是把眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行組合投資D、相對(duì)于股票投資，基金投資較為穩(wěn)健答案：B解析：基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本?；鹩苫鸸芾砣诉M(jìn)行投資管理和運(yùn)作?；鸸芾砣艘话銚碛写罅康膶?zhuān)業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專(zhuān)業(yè)化的投資管理服務(wù)。選項(xiàng)B錯(cuò)誤。88.基金合同的主要披露事項(xiàng)包括（）。Ⅰ募集基金的目的和基金名稱(chēng)Ⅱ基金管理人、基金托管人的名稱(chēng)和住所Ⅲ確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則Ⅳ基金收益分配原則、執(zhí)行方式A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ答案：A解析：本題中四項(xiàng)都屬于基金合同的主要披露事項(xiàng)。89.基金管理公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A、1000；5B、1000；10C、3000；5D、3000；10答案：D解析：基金公司主要股東為法人或者其他組織的,凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。90.(2017年)目前，我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記的模式不包括（）。A、管理人自建和委托其他機(jī)構(gòu)作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的混合模式B、基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C、委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式D、委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式答案：C解析：我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系的模式包括：（1）基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式。（2）委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式。（3）以上兩種情況兼有的“混合”模式。91.根據(jù)債券的（），可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。A、信用等級(jí)B、債券發(fā)行者C、債券到期日D、投資風(fēng)格答案：A解析：根據(jù)債券信用等級(jí)，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等；根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等；根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長(zhǎng)期債券等。92.（）是證券市場(chǎng)投資者教育體系的基礎(chǔ)。A、市場(chǎng)參與教育B、資產(chǎn)管理教育C、知識(shí)普及教育D、投資決策教育答案：D解析：投資決策就是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過(guò)程，它是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。93.開(kāi)放式基金份額的登記，是指基金（）通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。A、持有人B、基金管理人C、基金托管人D、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)答案：D解析：開(kāi)放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。94.不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括（）。A、因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的B、個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期已清償?shù)腃、個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腄、因違法行為被吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)或者被取消資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員答案：B解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員：①因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的；②對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的；③個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?；④因違法行為被開(kāi)除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員；⑤因違法行為被吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)或者被取消資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢(xún)從業(yè)人員；⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。95.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要涉及（）。Ⅰ．債權(quán)關(guān)系Ⅱ．信托關(guān)系Ⅲ．股權(quán)關(guān)系Ⅳ．委托代理關(guān)系A(chǔ)、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：各類(lèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要涉及信托關(guān)系或委托代理關(guān)系，也有部分業(yè)務(wù)的法律關(guān)系不清晰，實(shí)質(zhì)是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，存在隱性剛性?xún)陡丁?6.(2016年)股票基金份額凈值的計(jì)算每天進(jìn)行（）次。A、1B、2C、3D、5答案：A解析：股票基金份額凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格。97.(2016年)基金管理人在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境中面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括（）。Ⅰ．經(jīng)濟(jì)Ⅱ．社會(huì)Ⅲ．文化Ⅳ．自然A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境中難免會(huì)遇到各種風(fēng)險(xiǎn)，有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。其中，外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。98.(2017年)下列基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，有悖于專(zhuān)業(yè)審慎原則的是（）。A、基金從業(yè)人員在向客戶(hù)推薦基金時(shí)，在大致了解客戶(hù)投資需求的基礎(chǔ)上，主要推薦管理費(fèi)率較高的基金品種B、基金從業(yè)人員記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議和行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)C、基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，具有合理充分的依據(jù)，由適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)研支撐，保持獨(dú)立性與客觀性D、基金從業(yè)人員牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平答案：A解析：基金從業(yè)人員在向客戶(hù)推薦或者銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)充分了解客戶(hù)的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，堅(jiān)持銷(xiāo)售適用性原則，向客戶(hù)推薦或者銷(xiāo)售合適的基金。99.目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般在（）日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶(hù)，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶(hù)劃出。A、T+1B、T+1、T+2C、T+2、T+3D、T+2、T+4答案：C解析：目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般在T+2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶(hù)，贖回款于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶(hù)劃出。100.（）只能向少數(shù)特定投資者采用非公開(kāi)方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求，同時(shí)在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。A、公募基金B(yǎng)、私募基金C、開(kāi)放式基金D、封閉式基金答案：B解析：私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開(kāi)方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求，同時(shí)在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。101.(2017年)基金資產(chǎn)保管方面的信息披露屬于（）的義務(wù)。A、基金托管人B、基金聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所C、基金管理人D、基金份額持有人答案：A解析：基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。102.當(dāng)單個(gè)交易日開(kāi)放式基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)會(huì)產(chǎn)生巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A、5%B、10%C、15%D、20%答案：B解析：基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。103.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中的系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A、5B、10C、15D、20答案：C解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中的系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。104.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)私募機(jī)構(gòu)采取一系列行為，發(fā)現(xiàn)私募機(jī)構(gòu)存在的問(wèn)題不包括（）。A、涉嫌非法集資、非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)B、承諾保本保收益、挪用或侵占基金財(cái)產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混同、虛構(gòu)投資項(xiàng)目騙取資金等嚴(yán)重違法違規(guī)、侵害投資者利益行為C、公開(kāi)募集、未按合約約定托管基金財(cái)產(chǎn)、投資方向不符合合約規(guī)定、費(fèi)用列支不符合合約規(guī)定、未按合同約定進(jìn)行信息披露、證券類(lèi)私募機(jī)構(gòu)從業(yè)人員無(wú)從業(yè)資格等一般性違規(guī)問(wèn)題D、登記備案信息準(zhǔn)確、更新及時(shí)、但是合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力評(píng)估不到位的問(wèn)題答案：D解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取一系列行為，發(fā)現(xiàn)私募機(jī)構(gòu)存在的問(wèn)題，其中登記備案信息準(zhǔn)確、更新及時(shí)屬于一般性問(wèn)題，但不包括合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力評(píng)估不到位的問(wèn)題。因此，答案為D。105.QDII與一般開(kāi)放式基金的區(qū)別是（）。A、申購(gòu)贖回的幣種不同B、申購(gòu)贖回的登記不同C、拒絕或暫停申購(gòu)的情形不同D、以上都是答案：D解析：QDII基金的申購(gòu)和贖回與一般開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回的區(qū)別：（1）幣種。（2）申購(gòu)和贖回登記。（3）拒絕或暫停申購(gòu)的情形。106.下列關(guān)于基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東的說(shuō)法中，正確的是()。A、非主要股東為法人或者其他組織的，最近5年沒(méi)有違法記錄B、非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣C、非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣D、非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上答案：B解析：對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善；非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。107.基金信息披露的原則主要體現(xiàn)在以下方面（）。Ⅰ．披露內(nèi)容Ⅱ．披露形式Ⅲ．披露主體Ⅳ．披露媒體A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。108.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)（）備案。A、律師事務(wù)所；中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C、律師事務(wù)所；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)D、會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案：D解析：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。109.以下原則中，（）不是基金監(jiān)管的基本原則。A、適度監(jiān)管原則B、合理監(jiān)管原則C、審慎監(jiān)管原則D、依法監(jiān)管原則答案：B解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下六個(gè)方面：（一）保障投資人利益原則（二）適度監(jiān)管原則（三）高效監(jiān)管原則（四）依法監(jiān)管原則（五）審慎監(jiān)管原則（六）公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則110.(2017年)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)需要考慮的因素包括（）。Ⅰ．基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例Ⅱ．基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例Ⅲ．基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度Ⅳ．基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：（1）基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。（2）基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例。（3）基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度。（4）基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。111.下列關(guān)于道德的約束性，表述不正確的是（）。A、依靠國(guó)家強(qiáng)制力實(shí)施B、有效的監(jiān)督獎(jiǎng)懲機(jī)制是其約束力的有效保障C、道德觀念是道德實(shí)施的支撐力量D、道德的約束力是有限的答案：A解析：道德具有約束性，但是，道德并不像法律那樣依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證其實(shí)施，其約束力是有限的。道德依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)發(fā)揮其約束的作用，因此，與之相應(yīng)的社會(huì)道德評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、行為習(xí)慣、道德觀念等就成為道德得以實(shí)施的重要支撐力量。樹(shù)立優(yōu)良的社會(huì)風(fēng)氣、倡導(dǎo)健康的生活習(xí)俗、提升人們的道德素養(yǎng)并建立有效的監(jiān)督獎(jiǎng)懲機(jī)制，是道德發(fā)揮約束力的有效保障。112.(2016年)下列關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A、前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金B(yǎng)、只能采用前端收費(fèi)模式C、采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式D、以上說(shuō)法都對(duì)答案：C解析：C[解析]在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。113.(2017年)關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)，下列表述準(zhǔn)確的是（）。A、行業(yè)的自律性組織B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、營(yíng)利性社會(huì)組織D、行政機(jī)關(guān)答案：A解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。114.投資者將托管在甲證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，屬于（）。A、場(chǎng)外到場(chǎng)內(nèi)B、場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)C、場(chǎng)外到場(chǎng)外D、場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)外答案：B解析：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管是指投資者將托管在某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)（場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)），或?qū)⑼泄茉谀郴鸸芾砣嘶蚱浯N(xiāo)機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)或基金管理人（場(chǎng)外到場(chǎng)外）?？缦到y(tǒng)轉(zhuǎn)托管是指投資者將托管在某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到基金管理人或代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)（場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)外），或?qū)⑼泄茉诨鸸芾砣嘶蚱浯N(xiāo)機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)（場(chǎng)外到場(chǎng)內(nèi)）。115.(2017年)A股票型基金的申購(gòu)費(fèi)率表如下表所示，表中申購(gòu)費(fèi)率不合規(guī)的是（）。A、B、C、D、答案：D解析：后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。116.（）具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場(chǎng)基金D、混合型基金答案：C解析：與其他類(lèi)型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。117.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A、50%B、60%C、70%D、80%答案：D解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。118.(2017年)關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B、基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料C、銷(xiāo)售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶(hù)等行為進(jìn)行規(guī)定D、基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料答案：D解析：在銷(xiāo)售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶(hù)等行為進(jìn)行規(guī)定?；鸸芾砣?、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻?hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年?；鹉技暾?qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。119.關(guān)于投資者教育基本原則，表述正確的是（）。A、投資者教育等同于投資咨詢(xún)B、投資者教育被視為對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代C、投資者教育有一個(gè)固定的模式D、不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃答案：D解析：投資者保護(hù)工作設(shè)定的六個(gè)基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢(xún)。120.由于（）等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)在不同行業(yè)存在差異等因素，出現(xiàn)了不同金融機(jī)構(gòu)相互合作，多層嵌套的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。Ⅰ．利潤(rùn)大?、颍顿Y范圍Ⅲ．資本計(jì)提Ⅳ．分級(jí)杠桿A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ答案：B解析：各類(lèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；由于投資范圍、資本計(jì)提、分級(jí)杠桿等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)在不同行業(yè)存在差異等因素，出現(xiàn)了不同金融機(jī)構(gòu)相互合作、多層嵌套的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)模式。121.基金管理人作為證券市場(chǎng)及其相關(guān)市場(chǎng)上的重要機(jī)構(gòu)投資者，其治理結(jié)構(gòu)及經(jīng)營(yíng)管理組織應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，公司規(guī)章制度、工作流程和議事規(guī)則等的制定，各級(jí)組織機(jī)構(gòu)的職權(quán)行使和公司員工的從業(yè)行為，都應(yīng)該以保護(hù)（）為根本出發(fā)點(diǎn)。A、基金份額持有人利益B、基金管理人利益C、基金托管人利益D、基金公司答案：A解析：基金管理人作為證券市場(chǎng)及其相關(guān)市場(chǎng)上的重要機(jī)構(gòu)投資者，其治理結(jié)構(gòu)及經(jīng)營(yíng)管理組織應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，公司規(guī)章制度、工作流程和議事規(guī)則等的制定，各級(jí)組織機(jī)構(gòu)的職權(quán)行使和公司員工的從業(yè)行為，都應(yīng)該以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)。122.(2017年)為了控制信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，基金公司可采取的措施是（）。A、要求基金托管人承擔(dān)信息披露的首要責(zé)任B、在公司內(nèi)部建立信息披露制度和流程，將風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任落實(shí)到相關(guān)部門(mén)C、將信息披露工作外包基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，由該機(jī)構(gòu)承擔(dān)信息披露全部風(fēng)險(xiǎn)D、要求信息披露責(zé)任人簽署承諾函，信息披露責(zé)任人承諾自行承擔(dān)信息披露的全部對(duì)外責(zé)任答案：B解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門(mén)，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查。123.一般而言，將流通市值低于（）億元人民幣的公司劃歸為小盤(pán)股票。A、1B、5C、10D、20答案：B解析：按股票市值的大小將股票分為小盤(pán)股票、中盤(pán)股票與大盤(pán)股票。若依據(jù)市值的絕對(duì)值進(jìn)行劃分，通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤(pán)股票，將超過(guò)20億元人民幣的公司歸為大盤(pán)股票。124.(2016年)基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露的基金信息不包括（）。A、預(yù)期投資收益B、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議C、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值D、基金份額持有人大會(huì)決議答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)依法公開(kāi)披露的基金信息包括：①基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書(shū)；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告；⑦臨時(shí)報(bào)告；⑧基金份額持有人大會(huì)決議；⑨基金管理人、基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的重大人事變動(dòng)；⑩涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。125.我國(guó)開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)采取的收費(fèi)模式有（）。Ⅰ．前端收費(fèi)模式Ⅱ．后端收費(fèi)模式Ⅲ．不收費(fèi)模式Ⅳ．預(yù)收費(fèi)模式A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。126.下列選項(xiàng)不屬于基金注冊(cè)申請(qǐng)需提供的文件是（）A、基金合同草案B、基金協(xié)議C、基金托管協(xié)議草案D、招募說(shuō)明書(shū)草案答案：B解析：注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說(shuō)明書(shū)草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。本題考察對(duì)基金公開(kāi)募集的監(jiān)管127.債券市場(chǎng)不包括（）。A、政府債券的發(fā)行市場(chǎng)B、公司債券的流通市場(chǎng)C、企業(yè)債券的發(fā)行市場(chǎng)D、一級(jí)市場(chǎng)答案：D解析：債券市場(chǎng)包括政府債券、公司（企業(yè)）債券、金融債券等的發(fā)行和流通市場(chǎng)。128.投資者保護(hù)工作的意義在于（）。Ⅰ．更好地捍衛(wèi)投資者的權(quán)益Ⅱ．維護(hù)基金行業(yè)長(zhǎng)期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展Ⅲ．防范基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．是基金市場(chǎng)基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容，也是推進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展的一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性工作A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：為了更好地捍衛(wèi)投資者的權(quán)益，維護(hù)基金行業(yè)長(zhǎng)期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展，同時(shí)防范基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風(fēng)險(xiǎn)，這個(gè)行業(yè)的每個(gè)參與主體都需要積極開(kāi)展投資者保護(hù)工作。廣泛開(kāi)展投資者保護(hù)工作，是基金市場(chǎng)基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容，也是推進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展的一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性工作。129.適時(shí)性原則要求基金管理公司隨著內(nèi)外部環(huán)境變化制定、修改或完善內(nèi)部控制制度。下列不屬于前述提到的內(nèi)外部環(huán)境的是（）。A、公司經(jīng)營(yíng)理念變化B、公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略變化C、公司人員變動(dòng)D、法律法規(guī)調(diào)整答案：C解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度的適時(shí)性原則是指內(nèi)部控制制度的制度應(yīng)該隨有關(guān)法律法規(guī)調(diào)整、公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境變化進(jìn)行及時(shí)的修改和完善。130.投資基金按照法律形式可以分為（）等形式。Ⅰ．契約型Ⅱ．公司型Ⅲ．無(wú)限合伙型Ⅳ．有限合伙型A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：證券投資基金與其他金融工具的比較；此外，投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式131.在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上，基金管理人通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，主要內(nèi)容不屬于的一項(xiàng)是（）。A、建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)B、制定防范或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施C、設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)信息反饋機(jī)制D、制定防范風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制答案：D解析：在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上，基金管理人通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，主要內(nèi)容包括：建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，制定防范或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)信息反饋機(jī)制，制定防范風(fēng)險(xiǎn)的獎(jiǎng)懲制度等。132.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知（）。Ⅰ．可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)Ⅱ．可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng)Ⅲ．因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶(hù)判斷的重要事由Ⅳ．投資者適當(dāng)性匹配意見(jiàn)A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知下列信息：（1）可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)。（2）可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng)。（3）因經(jīng)營(yíng)