（必會）《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》考前沖刺知識點精練300題（含詳解）

PAGEPAGE1（必會）《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》考前沖刺知識點精練300題（含詳解）一、單選題1.基金公司客戶投訴處理體系正確順序是（）。①受理客戶投訴②認真調查、及時處理投訴問題③設立獨立投訴處理部門④總結經驗，防范風險A、①②③④B、③①②④C、②①③④D、①③②④答案：B解析：基金公司客戶投訴處理流程圖如下：2.（）是指基金管理人的經營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。A、合規(guī)B、合格C、違規(guī)D、違約答案：A解析：所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應，是指基金管理人的經營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。3.增長型基金是主要以（）為投資對象的證券。A、大盤藍籌股B、公司債C、政府債券D、良好增長潛力的股票答案：D解析：增長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。4.(2016年)當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.25%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起（）內就此事項進行臨時報告。A、當日B、2日C、3日D、7日答案：B解析：當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.25%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內就此事項進行臨時報告。5.公司應該為督察長合規(guī)管理提供的保障不包括（）。A、具備履職能力的專業(yè)人員B、配備足夠的專業(yè)人員C、相應的薪酬管理制度D、建立合規(guī)統(tǒng)一的考核方式答案：D解析：公司應保證督察長工作的獨立性，不得安排或者要求督察長從事基金銷售、投資等與其履行職責相沖突的職務和工作。同時公司應該為合規(guī)管理提供保障，包括為合規(guī)部門配備足夠的、具備履職能力的專業(yè)人員，建立合規(guī)獨立性的考核方式和相應的薪酬管理制度。6.能夠進行套利交易的基金是（）。A、保本基金B(yǎng)、LOFC、傘形基金D、ETF答案：D解析：ETF的獨特之處在于實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二級市場交易價格與基金份額凈值兩者之間存在差價時進行套利交易。7.金融市場的“市場失靈”的問題主要表現(xiàn)在（）。Ⅰ外部性問題Ⅱ脆弱性問題Ⅲ不完全競爭問題Ⅳ信息不對稱問題A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：由于金融市場存在“市場失靈”的問題（包括外部性、脆弱性、不完全競爭和信息不對稱問題），因此需要政府對其進行系統(tǒng)的監(jiān)管。8.（）是指公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度要以審慎經營、防范和化解風險為出發(fā)點。A、合法、合規(guī)性B、全面性C、審慎性D、適時性答案：C解析：審慎性原則。公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發(fā)點。9.（）對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A、合規(guī)文化B、合規(guī)政策C、公司章程D、合規(guī)責任答案：B解析：合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現(xiàn)合規(guī)目標的綱領性、指導性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。10.經理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務時，（）有權通知他們停止其行為。A、董事B、監(jiān)事C、股東D、高級管理人員答案：B解析：當董事或經理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務時，監(jiān)事有權通知他們停止其行為。11.基金管理人（）設定公司的合規(guī)管理目標，審核、監(jiān)督公司風險控制制度的有效執(zhí)行，對合規(guī)管理的有效性承擔責任。A、股東B、董事會C、督察長D、總經理答案：B解析：基金管理人董事會設定公司的合規(guī)管理目標，審核、監(jiān)督公司風險控制制度的有效執(zhí)行，對合規(guī)管理的有效性承擔責任。12.證券投資基金具有集合理財?shù)奶攸c，下列屬于集合理財?shù)膬?yōu)點是（）。A、具有規(guī)模優(yōu)勢B、強化監(jiān)管C、收益穩(wěn)定D、風險固定答案：A解析：基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。13.封閉式基金的網上發(fā)售是指通過與（）的交易系統(tǒng)聯(lián)網的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。A、證券公司B、證券交易所C、基金管理人D、商業(yè)銀行答案：B解析：封閉式基金的網上發(fā)售是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。14.（）是最為廣泛、最具權威、最為有效的監(jiān)管。A、基金行業(yè)自律B、基金機構內控C、社會力量監(jiān)督D、行政監(jiān)管答案：D解析：行政監(jiān)管是最為廣泛、最具權威、最為有效的監(jiān)管。15.(2016年)基金監(jiān)管的目標通常不包括（）。A、保護投資人及相關當事人的合法權益B、規(guī)范證券投資基金活動C、對基金監(jiān)管機構出現(xiàn)的違法行為的監(jiān)督糾正D、促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展答案：C解析：基金監(jiān)管的目標通常有：（1）保護投資人及相關當事人的合法權益；（2）規(guī)范證券投資基金活動；（3）促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。16.(2017年)關于私募基金的托管事項，下列表述正確的是（）。Ⅰ．私募基金必須由基金托管人托管Ⅱ．私募基金不設托管人的，應當在合同中特別注明Ⅲ．私募基金不設托管人的，應當在基金合同中明確保障私募基金財產安全的制度措施Ⅳ．私募基金不設托管人的，應當在基金合同中明確糾紛解決機制A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，除基金合同另有約定外，私募基金應當由基金托管人托管。基金合同約定私募基金不進行托管的，應當在基金合同中明確保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制。17.基金的宣傳推介資料中，不符合法律法規(guī)相關要求的是（）。A、向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致B、內容符合合規(guī)性C、預測基金的證券投資業(yè)績D、含有明確、醒目的風險提示和警示性文字答案：C解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形:1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;2、預測基金的證券投資業(yè)績；3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失;4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;5、夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述;6、登載單位或者個人的推薦性文字;7、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形18.目前，我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括（）。A、股票B、可轉換債券C、剩余期限超過397天的債券D、剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券答案：D解析：按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定，貨幣市場基金應當投資于以下金融工具：①現(xiàn)金。②1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單。③剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券。④中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。19.(2016年)基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，應報經（）審議批準后傳達給全體員工。A、股東大會B、合規(guī)與風險管理委員會C、董事會D、合規(guī)管理部門答案：C解析：基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，并根據合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經董事會審議批準后傳達給全體員工定期評價各項合規(guī)政策和執(zhí)行狀況；若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，管理層必須立即向董事會匯報。20.中國證監(jiān)會工作人員存在下列哪種行為，可以不需承擔的法律義務（）。A、利用職務牟取私利B、玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財物C、公正廉潔，接受監(jiān)督D、收受他人財物答案：C解析：中國證監(jiān)會工作人員應當忠于職守，依法辦事，公正廉潔，接受監(jiān)督，不得利用職務牟取私利。中國證監(jiān)會工作人員玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取或者收受他人財物的，應當承擔相應的法律責任。21.屬于銷售業(yè)務控制內容的是（）。A、宣傳推介材料必須經過審核B、公司應對信息數(shù)據實行嚴格的管理C、應當采取合理的估值方法和科學的估值程序D、設立監(jiān)察稽核部門，對公司經營層負責，開展監(jiān)察稽核工作答案：A解析：銷售業(yè)務控制包括：（1）宣傳推介材料必須經過審核。（2）嚴格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。（3）申購、贖回和轉換交易申請均經過客戶的合理授權，并被準確、及時地執(zhí)行。（4）建立代銷機構的盡職調查流程，嚴格選擇合作的基金銷售機構，審核銷售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷行為符合協(xié)議約定。（5）制定銷售行為的規(guī)范，防止延時交易、商業(yè)賄賂以及誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。（6）制定銷售人員的行為規(guī)范，保證會議費用、禮品費用規(guī)范得到遵守。（7）制定相關政策，確保投資者信息得到保護。（8）客戶投訴得到及時、恰當?shù)挠涗浐吞幚怼?2.場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。A、中央國債登記結算公司的注冊登記系統(tǒng)B、基金管理人的注冊登記系統(tǒng)C、中國證券登記結算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)D、基金托管人的注冊登記系統(tǒng)答案：C解析：LOF份額的認購分場外認購和場內認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)；場內認購的基金份額登記在中國證券登記結算有限責任公司的證券登記結算系統(tǒng)。23.(2017年)某投資者贖回開放式基金2萬份，對應的贖回費率為1％，贖回當日基金單位凈值為1．10元，則基金可得凈贖回金額為（）元。A、21800B、20800C、21780D、19800答案：C解析：凈贖回金額=贖回總金額一贖回手續(xù)費=20000×1．10×（1-1％）=21780（元）。24.下列關于基金銷售機構的職責規(guī)范，說法不正確的是（）。A、由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利及義務B、建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度C、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，向公眾公布基金宣傳推介材料D、建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度和銷售人員的持續(xù)培訓制度答案：C解析：C項，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。25.(2016年)基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產品的重要依據是（）。A、對基金管理人、基金銷售人和基金產品的調查和評價B、對基金管理人、基金產品和基金投資人的調查和評價C、對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調查和評價D、對基金銷售人、基金產品和基金投資人的調查和評價答案：B解析：基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產品和基金投資人的調查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產品的重要依據。26.（）是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準，讓銷售機構能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產品和服務，以確保營銷策略具有針對性。A、易入原則B、可測原則C、成長原則D、識別原則答案：D解析：易入原則是指完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產品和服務，即該細分市場是易于開發(fā)、便于進入的。可測原則是指根據市場調查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標。識別原則是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準，讓銷售機構能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產品和服務，以確保營銷策略具有針對性。成長原則是指細分市場在今后的一段時期內，市場規(guī)模會不斷擴大，市場容量會穩(wěn)步增長，并且有可能引申出更多的營銷機會。27.非金融機構開展資產管理業(yè)務已經暴露出一些風險和問題不包括（）。A、打擊虛假誤導宣傳，充分揭示投資風險B、將線下私募發(fā)行的資產管理產品通過線上分拆向非特定公眾銷售C、向不具有風險識別能力的投資者推介產品，或未充分采取技術手段識別客戶身份D、未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，甚至演變?yōu)榉欠Y答案：A解析：非金融機構開展資產管理業(yè)務已經暴露出一些風險和問題。例如，將線下私募發(fā)行的資產管理產品通過線上分拆向非特定公眾銷售；向不具有風險識別能力的投資者推介產品，或未充分采取技術手段識別客戶身份；開展虛假誤導宣傳，未充分揭示投資風險；未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，甚至演變?yōu)榉欠Y。故A項符合題意28.（）年，中國證監(jiān)會和中國人民銀行頒布《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》。A、2013B、2014C、2015D、2016答案：C解析：中國證監(jiān)會和中國人民銀行2015年頒布《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》。29.開放式基金份額的登記，是指基金（）通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A、持有人B、基金管理人C、基金托管人D、注冊登記機構答案：D解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。30.下列關于基金公司風險管理的目標，說法錯誤的是（）。A、確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展B、提高對投資決策、經營管理中存在風險的警覺性C、及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作D、確保股東權益最大化答案：D解析：基金公司風險管理的目標可以概括為以下幾個方面：（1）嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營風格。維護基金投資人的利益，在風險最小化的前提下，確保基金份額持有人利益最大化。（2）不斷提高公司經營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經營管理中存在風險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的利益。（3）建立行之有效的風險控制制度，確保公司各項業(yè)務的順利運行，確保基金資產和公司財產的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作。31.基金銷售機構通過（）、考試等方式，確保員工理解和掌握相關法律法規(guī)和規(guī)章制度。A、注冊B、培訓C、實習D、核準答案：B解析：基金銷售機構應建立員工培訓制度，通過培訓、考試等方式，確保員工理解和掌握相關法律法規(guī)和規(guī)章制度。32.下列不符合基金銷售費用規(guī)范的是（）。A、基金管理人可以視情況對不同投資人使用不同費率B、基金管理人應在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目C、基金管理人應在基金年度報告中披露從基金財產中計提的管理費D、基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用答案：A解析：A項，基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用；未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。33.資本市場的基礎是（）。A、充足的資金B(yǎng)、信息披露C、資金增值D、高效的交易平臺答案：B解析：資本市場的基礎是信息披露，監(jiān)管的主要內容之一就是對信息披露的監(jiān)管。34.世界上第一支公認的證券投資基金是（）。A、海外及殖民地政府信托B、蘇格蘭美國投資信托C、馬薩諸塞投資信托基金D、英國投資信托答案：A解析：投資基金的出現(xiàn)與世界經濟的發(fā)展有密切的關系，世界上第一支公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生于1868年的英國。35.督察長監(jiān)督檢查公司內部風險控制情況，應當重點關注的事項不包括（）。A、公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務規(guī)章制度及業(yè)務操作流程B、公司是否對各項業(yè)務制定和實施相應的風險控制制度C、公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D、基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題答案：D解析：督察長監(jiān)督檢查公司內部風險控制情況，應當重點關注下列事項：（1）公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務規(guī)章制度及業(yè)務操作流程。（2）公司是否對各項業(yè)務制定和實施相應的風險控制制度。（3）公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度。D項，屬于“督察長履行職責應當重點關注的事項”，不屬于“督察長監(jiān)督檢查公司內部風險控制情況，應當重點關注的事項”。36.(2017年)關于公司型基金，下列說法錯誤的是（）。A、公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經營和管理基金資產B、公司型基金的投資者通過持有人大會發(fā)表意見，行使職權C、公司型基金具有獨立法人地位D、公司型基金投資者是基金公司的股東答案：B解析：公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。公司型基金公司設有董事會，代表投資者的利益行使職權。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經營與管理基金資產。37.(2016年)A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動。該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8．8％。”對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A、最高可享8．8％年化收益為宣傳資料中的不當用語B、根據《證券投資基金銷售管理辦法》相關規(guī)定．該公司需改正其宣傳資料C、基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔損失D、A公司違反了宣傳推介材料關于過往業(yè)績刊登的規(guī)范答案：D解析：A公司違反了基金宣傳推介材料中關于不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失的規(guī)范。38.下列關于基金客戶服務內容的表述，不正確的是（）。A、介紹基金管理人投資運作情況屬于售前服務B、提醒客戶及時核對交易確認屬于售中服務C、介紹基金產品屬于售中服務D、定期提供產品凈值信息屬于售后服務答案：B解析：B項屬于售后服務。39.(2016年)投資管理業(yè)務控制的主要內容不包括（）。A、研究業(yè)務控制B、投資決策業(yè)務控制C、基金交易業(yè)務控制D、信息披露控制答案：D解析：基金管理人應當自覺遵守國家有關法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務的性質和特點嚴格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務可能存在的風險點并采取控制措施。投資管理業(yè)務控制包括：①研究業(yè)務控制；②投資決策業(yè)務控制；③基金交易業(yè)務控制。40.基金募集機構向投資者銷售基金產品或者服務。禁止出現(xiàn)的行為不包含。（）A、向不符合準入要求的投資者銷售基金產品或者服務B、向投資者就不確定的事項提供確定性的判斷C、向普通投資者主動推介符合其投資目標的基金產品或者服務D、向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的基金產品或者服務答案：C解析：ABD都屬于禁止行為。41.(2017年)下列關于基金銷售機構的說法中，錯誤的是（）。A、基金銷售機構包括基金管理人和取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構B、直銷機構是指直接銷售基金的基金公司C、直銷機構僅開發(fā)和維護機構客戶和高凈值個人客戶D、基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構答案：C解析：基金銷售機構，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構。目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務平臺。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協(xié)議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。42.普通投資者和專業(yè)投資者相互轉換需要通過（）形式告知基金銷售機構。A、口頭B、書面C、電話D、網絡答案：B解析：普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉化。符合條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機構選擇成為普通投資者，經營機構應當對其履行相應的適當性義務。符合條件的普通投資者可以申請轉化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機構有權自主決定是否同意其轉化。本題考察普通投資者和專業(yè)投資者43.金融市場和金融服務機構作為現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過（）在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。A、企業(yè)B、非金融機構C、居民D、金融服務機構答案：D解析：金融市場和金融服務機構是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過金融服務機構在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。44.制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內容屬于合規(guī)風險中，（）的主要管理措施。A、投資合規(guī)性風險B、銷售合規(guī)性風險C、信息披露合規(guī)性風險D、反洗錢合規(guī)性風險答案：D解析：本題干敘述內容，屬于反洗錢合規(guī)性風險的主要管理措施。45.(2017年)遇重大事件基金應當披露臨時報告的，應當在重大事件發(fā)生之日起（）日內編制并披露臨時報告書。A、15B、3C、2D、1答案：C解析：如果預期某種信息可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響，則該信息為重大信息，相關事件為重大事件，信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書。46.基金銷售是指（）活動。A、基金宣傳推介B、基金份額申購C、基金份額贖回D、以上都是答案：D解析：基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運作關系：基金銷售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回，并收取以基金交易（含開戶）為基礎的相關傭金的活動。47.下列不屬于分級基金份額認購的特點是（）。A、募集方式分為合并募集和分開募集B、合并募集投資者可以以母基金代碼進行認購C、分開募集僅限于債券型分級基金D、認購方式包括現(xiàn)金認購和證券認購答案：D解析：D項說法錯誤，分級基金的認購包括場外認購和場內認購兩種方式。48.(2016年)關于私募基金募集和轉讓的有關規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。A、私募基金投資者不得向合格投資者之外的機構或個人拆分轉讓B、私募基金管理人不得委托第三方對私募基金進行風險測評C、私募基金管理人和銷售機構應當要求私募基金投資人簽署風險提示書D、私募基金投資者應當對其填寫的風險承擔能力問卷內容的準確性負責答案：B解析：B項，私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構銷售私募基金，應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評級，向風險識別能力和風險承擔能力相匹配的投資者推介私募基金。49.下列情形中，督察長需要向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告的是（）。Ⅰ．中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形Ⅱ．基金及公司發(fā)生違法違規(guī)的行為Ⅲ．基金及公司存在重大經營風險或安全隱患Ⅳ．基金公司銷售人員離職A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：合規(guī)管理相關部門的合規(guī)責任；督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司總經理和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實；基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應當及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司存在重大經營風險或者隱患。（3）督察長依法認為需要報告的其他情形。（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。對上述情形，督察長應當密切跟蹤后續(xù)整改措施，并將處理情況向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。50.下列關于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法不正確的是（）。A、崗前職業(yè)道德教育B、崗位職業(yè)道德教育C、基金業(yè)協(xié)會的自律D、離崗道德教育答案：D解析：基金職業(yè)道德教育的途徑包括：1.崗前職業(yè)道德教育；2.崗位職業(yè)道德教育；3.基金業(yè)協(xié)會的自律；4.樹立基金職業(yè)道德典型；5.社會各界持續(xù)監(jiān)督51.忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到（）。A、公私分明和廉潔自律B、自覺維護基金行業(yè)的形象C、自覺維護所在機構的利益D、以上都是答案：D解析：忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構的利益和基金行業(yè)的形象。52.世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托”成立于（）年。A、1768B、1420C、1868D、1686答案：C解析：世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。53.基金公司在風險管理中應遵循的基本原則有（）。Ⅰ、定性和定量相結合原則Ⅱ、適時性原則Ⅲ、權責匹配原則Ⅳ、獨立性原則A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：基金公司在風險管理中應遵循的基本原則：最高性原則，全面性原則，權責匹配原則，獨立性原則，定性和定量相結合原則，適時性原則。54.《中華人民共和國證券投資基金法》明確規(guī)定了基金份額持有人享有的權利，下列關于基金份額持有人的權利的說法中，錯誤的是()。A、無需授權即代表全體基金份額持有人利益行為行使訴訟權利B、參與分配清算后的剩余基金財產C、對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟D、對基金投資者大會審議事項行使表決權答案：A解析：根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金投資者大會，對基金投資者大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟等。55.基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A、10B、15C、30D、45答案：C解析：托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、議事程序、審議事項和表決方式等事項。會議召開后，應將持有人大會決定的事項報中國證監(jiān)會核準或備案，并予公告。56.下列關于基金臨時信息披露的說法，正確的是（）。A、各國信息披露所采用的“重大性”概念只有一種標準B、基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.1％時屬于基金的重大事件C、任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價格或者基金投資者的申購、贖回行為產生誤導性影響的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清D、提前終止基金合同不屬于基金的重大事件答案：C解析：A項錯誤：各國（地區(qū)）信息披露所采用的“重大性”概念有以下兩種標準：一種是“影響投資者決策標準”，另一種是“影響證券市場價格標準”。按照前一種標準，如果可以合理地預期某種信息將會對理性投資者的投資決策產生重大影響，則該信息為重大信息，應及時予以披露。按照后一種標準，如果相關信息足以導致或可能導致證券價值或市場價格發(fā)生重大變化，則該信息為重大信息，應予披露。D錯誤：基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5％，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。C項正確：由于上市交易基金的市場價格等事項可能受到謠言、猜測和投機等因素的影響，為防止投資者誤將這些因素視為重大信息，基金信息披露義務人還有義務發(fā)布公告對這些謠言或猜測進行澄清。具體地，在基金合同期限內，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價格或者基金投資者的申購、贖回行為產生誤導性影響的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。57.（）中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。A、2002年12月B、2004年12月C、2012年6月D、2014年6月答案：B解析：隨著基金管理公司的增加和基金市場的發(fā)展，2001年8月，中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立。2004年12月，中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。本題考察基金行業(yè)自律組織-基金業(yè)協(xié)會58.私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A、3B、5C、10D、15答案：C解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其它相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。59.(2017年)基金管理人的基金宣傳推介材料應自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A、3B、5C、2D、4答案：B解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。60.(2017年)下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實守信要求的是（）。Ⅰ．在銷售基金產品時，為了讓客戶更深入的了解產品，對產品的未來收益進行預測Ⅱ．某只基金產品近期投資業(yè)績良好，從業(yè)人員截取了這段時間的收益表現(xiàn)數(shù)據向客戶宣傳推介Ⅲ．基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應全面、準確，可根據不同類型的客戶自行制作或修改Ⅳ．為了更好地服務客戶，將公募基金的持倉明細信息告知客戶A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項違背了誠實守信的基本要求之一是不得欺詐客戶。61.下列不屬于衍生金融工具的是（）。A、遠期合約B、期貨合約C、企業(yè)債券D、互換協(xié)議答案：C解析：衍生金融工具包括遠期合約、期貨合約、期權合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。62.（）實施監(jiān)督的動力最足，監(jiān)督也最深、最細。A、投資者B、監(jiān)督機構C、基金機構D、行業(yè)自律組織答案：A解析：基金市場投資者是基金職業(yè)道德教育最直接的受益者或受害者，對于基金職業(yè)道德教育有著切身的感受，因此，投資者實施監(jiān)督的動力最足，監(jiān)督也最深、最細。63.（）不屬于公募基金注冊申請需提供的文件。A、基金合同草案B、基金協(xié)議C、基金托管協(xié)議草案D、招募說明書草案答案：B解析：注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務所出具的法律意見書；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。64.下列關于開放式基金的說法中，錯誤的是()。A、基金份額不固定B、基金無特定存續(xù)期限C、基金份額應在證券交易所上市交易D、基金份額可以在基金合同約定的時間和地點進行申購和贖回答案：C解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。選項C錯誤。65.基金管理人應當采取適當?shù)臅嬁刂拼胧?，以確保會計核算系統(tǒng)的正常運轉，描述錯誤的一項是（）。A、應當建立賬務組織和賬務處理體系，正確設置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。B、應當建立復核制度，通過會計復核和業(yè)務復核防止會計差錯的產生。C、應當建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督。D、應當規(guī)范基金清算交割工作，在授權范圍內，直接完成基金清算，確保基金資產的安全。答案：D解析：應當規(guī)范基金清算交割工作，在授權范圍內，及時準確地完成基金清算，確?；鹳Y產的安全。66.關于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中不正確的是（）。A、功能互補B、相互促進C、內容轉化D、手段一致答案：D解析：道德與法律的聯(lián)系表現(xiàn)在：（1）目的一致。（2）內容轉化。（3）功能互補。（4）相互促進。67.可細分為短債基金、信用債基金的基金是（）。A、標準債券型基金B(yǎng)、普通債券型基金C、契約型基金D、公司型基金答案：A解析：標準債券型基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場，常稱為“純債基金”。標準債券型基金中又可細分為短債基金、信用債基金等類型；普通債券型基金可再細分為兩類：可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的稱為“一級債基”，既可參與一級市場又可在二級市場買賣股票的稱為“二級債基”。68.下列關于證券投資基金分類的表述中，正確的是（）。Ⅰ根據投資對象，分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ根據基金的資金來源和用途，分為在岸基金、離岸基金和國際基金Ⅲ根據投資理念，分為主動型基金與被動型（指數(shù)）基金Ⅳ根據投資目標，分為股票基金和私募基金A、Ⅰ、ⅡB、I、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：根據投資目標可以將證券投資基金分為增長型（成長型）基金、收入型基金和平衡型基金。69.(2016年)以下選項中，（）不是證券投資基金的特點。A、集合理財、專業(yè)管理B、個人自愿、風險自擔C、利益共享、風險共擔D、組合投資、分散風險答案：B解析：B[解析]B項不是證券投資基金的特點內容。70.ETF申購贖回中的現(xiàn)金替代不包括以下哪種類型？（）A、必須現(xiàn)金替代B、現(xiàn)金替代保證C、可以現(xiàn)金替代D、禁止現(xiàn)金替代答案：B解析：現(xiàn)金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金?，F(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。71.(2017年)基金管理人在收到基金準予注冊文件6個月之后才開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質性變化的，應向國務院證券監(jiān)督管理機構（）。A、口頭說明B、書面說明C、備案D、重新提交注冊申請答案：C解析：基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額的發(fā)售。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質性變化的，應當報國務院證券監(jiān)督管理機構備案；發(fā)生實質性變化的，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構重新提交注冊申請。72.申請開立基金銷售業(yè)務的機構應制定()。A、基金資產委托管理制度B、反洗錢內部控制制度C、資金投資管理規(guī)定D、基金投資風險管理制度答案：B解析：申請開立基金銷售業(yè)務的機構應具備的條件之一是有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內部控制制度。73.在營銷成本方面，以（）方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本。A、代銷B、直銷C、包銷D、承銷答案：B解析：在營銷成本方面，以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本。74.(2017年)某基金招募說明書中申購、贖回費率的表述如下：2016年2月18日，某投資者通過場外（某銀行）申購該基金30000元，當日基金份額凈值為1．05元，則其申購手續(xù)費和可得到的申購份額分別為（）。A、450元和28142．86份B、444．34元和29556．65份C、443．35元和28149．19份D、450元和29550份答案：C解析：從圖表中已知，申購30000元適用的申購費率為1.5%，則申購費用=申購金額一申購金額／（1+申購費率）=30000-30000／（1+1．5％）=443．35元。申購份額=30000／（1+1．5％）／1．05=28149．19（份）。75.關于適用性的實施保障，下列說法錯誤的是。（）A、基金銷售機構要建立健全普通投資者回訪制度B、基金銷售機構要建立完備的投資者投訴處理體系,準確記錄投資者投訴內容C、基金銷售機構每年開展一次投資者適當性管理自查。D、對匹配方案警示告知資料、錄音錄像資料、自查報告等保存期限不得少于20年。答案：C解析：基金銷售機構每半年開展一次投資者適當性管理自查。自查可以采取現(xiàn)場、非現(xiàn)場及暗訪相結合的方式進行，并形成自查報告留存?zhèn)洳椤?6.從事基金銷售支付結算業(yè)務的非銀行支付機構應當嚴格按照《支付機構客戶備付金存管辦法》的有關要求，不得（）。A、將客戶備付金用于基金贖回墊支B、存放備付金C、使用備付金D、劃轉客戶備付金答案：A解析：從事基金銷售支付結算業(yè)務的非銀行支付機構應當嚴格按照《支付機構客戶備付金存管辦法》有關要求存放、使用、劃轉客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。77.保本基金的()是風險投資可承受的最高損失限額。A、安全墊B、最低目標值C、價值底線D、投資組合現(xiàn)時凈值答案：A解析：保本基金的安全墊是風險投資可承受的最高損失限額。78.基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負責。A、董事會B、管理層C、董事長D、股東會答案：D解析：基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責。79.基金托管人應當履行下列（）職責。Ⅰ．安全保管基金財產Ⅱ．根據基金管理人的投資指令及時辦理清算交割Ⅲ．復核基金管理人計算的基金資產凈值Ⅳ．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察對基金托管人的監(jiān)管內容：依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責包括：①安全保管基金財產；②按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立；④保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；⑤按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；⑦對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；（11）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。80.基金管理人應當在基金（）報告和基金（）報告中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構的客戶維護費總額。A、季度：半年度B、半年度：年度C、季度：年度D、半年度：季度答案：B解析：本題考察銷售費用其他規(guī)范；基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構的客戶維護費總額。81.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先（）。A、自我介紹B、出示基金銷售人員身份證明C、出示基金從業(yè)資格證明D、以上都是答案：D解析：基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明。82.(2016年)對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施不包括（）。A、沒收違法所得B、罰款C、強制整頓D、撤銷相關業(yè)務許可答案：C解析：對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施包括：沒收違法所得、罰款、責令改正、警告、暫停或者撤銷基金從業(yè)資格、暫停或者撤銷相關業(yè)務許可、責令停業(yè)等。83.（），“中國概念基金”相繼推出。A、20世紀90年代末期B、20世紀60年代以后C、20世紀80年代末期D、20世紀40年代以后答案：C解析：在20世紀80年代末，一批由中資或外資金融機構在境外設立的“中國概念基金”相繼推出，這些“中國概念基金”一般均是由國外及我國香港等地基金管理機構單獨或者與境內機構聯(lián)合設立，投資于在香港上市的內地企業(yè)或者中國內地企業(yè)的股票。84.資產管理的本質具體表現(xiàn)不包含（）。A、一切資產管理活動都要求風險與收益相匹配B、管理人必須堅持“賣者有責”C、投資人必須做到“買者自負”D、交易雙方必須做到“風險共擔”答案：D解析：資產管理的本質具體表現(xiàn)為一切資產管理活動都要求風險與收益相匹配、管理人必須堅持“賣者有責”、投資人必須做到“買者自負”。本題考察資產管理的本質85.人們的（）是職業(yè)道德產生的基礎。A、社會實踐B、職業(yè)實踐C、法律實踐D、道德實踐答案：B解析：職業(yè)道德是隨著社會分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對固定的職業(yè)共同體時產生的，人們的職業(yè)實踐是職業(yè)道德產生的基礎。86.（）年7月，新的《企業(yè)會計準則》在基金業(yè)得到全面實施，為基金行業(yè)更為透明準確的信息披露提供了保證。A、2006B、2007C、2008D、2009答案：B解析：2007年7月，新的《企業(yè)會計準則》在基金業(yè)得到全面實施，為基金行業(yè)更為透明準確的信息披露提供了保證。87.（）基金業(yè)協(xié)會出臺了《基金管理公司風險管理指引（試行）》，對基金管理人的風險管理原則、組織架構和職責、風險管理主要環(huán)節(jié)、風險分類及應對等方面進行了規(guī)定和指引。A、2014年6月B、2012年8月C、2014年8月D、2012年6月答案：A解析：2014年6月，基金業(yè)協(xié)會出臺了《基金管理公司風險管理指引（試行）》，對基金管理人的風險管理原則、組織架構和職責、風險管理主要環(huán)節(jié)、風險分類及應對等方面進行了規(guī)定和指引。88.2000年10月8日，（）發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》。A、證券業(yè)協(xié)會B、基金業(yè)協(xié)會C、國務院財政部D、中國證監(jiān)會答案：D解析：在封閉式基金成功試點的基礎上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。89.下列選項不屬于基金管理人合規(guī)管理意義的是（）。A、保護投資者合法權益B、在基金行業(yè)樹立合規(guī)意識C、提高基金管理人收入D、促進行業(yè)規(guī)范運作答案：C解析：基金管理人合規(guī)管理旨在切實保護投資者合法權益，在基金行業(yè)樹立合規(guī)意識，提高基金公司內控及事前風險防范水平，促進行業(yè)規(guī)范運作，夯實行業(yè)誠信基礎。90.基金份額的轉換一般采取未知價法，按照轉換申請日的（）為基礎計算轉換基金份額數(shù)量。A、基金份額總值B、基金份額凈值C、基金資產總值D、基金資產凈值答案：B解析：開放式基金轉換和非交易過戶、份額和金額計算等；基金份額的轉換一般采取未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數(shù)量。91.下列對于封閉式基金交易“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則，理解正確的是（）。A、較高價格的賣出申報優(yōu)先于較低價格的賣出申報B、較低價格買進申報優(yōu)先于較高價格買進申報C、買賣方向相同、申報價格相同的，后申報者優(yōu)先于先申報者D、較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報答案：D解析：封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。價格優(yōu)先是指較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。時間優(yōu)先是指買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。92.下列關于基金銷售機構職責規(guī)范的說法，正確的是（）。A、委托基金管理人開立基金銷售結算專用賬戶B、基金募集申請注冊前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料C、書面協(xié)議委托其他機構代為辦理基金業(yè)務D、對基金客戶進行身份識別答案：D解析：A項說法錯誤，基金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金注冊登記機構可在具備基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行或從事客戶交易結算資金存管的指定商業(yè)銀行開立基金銷售結算專用賬戶；B項說法錯誤，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額；C項說法錯誤，基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務。D項說法正確，基金銷售機構為客戶開立基金賬戶時，應當按照反洗錢相關法律法規(guī)的規(guī)定進行客戶身份識別，并在此基礎上對客戶的洗錢風險進行等級劃分。93.(2016年)基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的（）發(fā)布基金合同生效公告。A、當日B、次日C、第3日D、第5日答案：B解析：根據《證券投資基金運作管理辦法》第十三條，中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內予以書面確認；自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效?；鸸芾砣藨斣谑盏街袊C監(jiān)會確認文件的次日予以公告。94.基金銷售人員應當根據有關規(guī)定取得（）認可的基金從業(yè)人員資格。A、中國證監(jiān)會B、地方證監(jiān)局C、基金業(yè)協(xié)會D、以上都是答案：C解析：基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓；基金銷售機構應該建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。第一，基金銷售機構應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應聘人員。第二，基金銷售機構應建立員工培訓制度，通過培訓、考試等方式，確保員工理解和掌握相關法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓應符合基金行業(yè)自律機構的相關要求，培訓情況應記錄并存檔。第三，基金銷售機構應加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄。第四，基金銷售機構應建立科學合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機制。第五，基金銷售機構對于通過基金業(yè)協(xié)會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓和執(zhí)業(yè)年檢。第六，基金銷售機構對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓大綱》的要求，組織與基金銷售相關的職業(yè)培訓。第七，基金銷售機構對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質和業(yè)務培訓等進行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓情況等。第八，基金銷售機構應通過網絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業(yè)資質的人員信息，公示的內容包括但不限于姓名、從業(yè)資質證明及編號、所在營業(yè)網點等信息。95.關于ETF聯(lián)接基金，下列說法錯誤的是（）。A、可以在場外申購贖回B、絕大部分基金財產投資于目標ETFC、可以對ETF部分計提管理費D、可以提供定期定額等方式來介入ETF的運作答案：C解析：C項，根據中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金的管理人不得對ETF聯(lián)接基金財產中的ETF部分計提管理費。96.下列不屬于審慎開展執(zhí)業(yè)活動要求的是（）。A、向客戶推薦合適的基金B(yǎng)、記載保留適當記錄C、以自己的依據提供投資建議D、樹立風險控制意識答案：C解析：基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時，應當本著對投資者高度負責的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過程中應當審慎處理各項業(yè)務，具體而言，包括以下基本要求：（1）基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合理充分的依據，有適當?shù)难芯亢驼{查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。（2）基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，必須保持合理的謹慎，做出審慎的判斷，應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高專業(yè)化風險管理水平。（3）基金從業(yè)人員應當合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素。（4）基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實、觀點和假設。（5）基金從業(yè)人員必須記載和保留適當?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關事項。（6）基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。（7）基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。本題考察專業(yè)審慎97.根據募集方式分類，可以將基金分為()。A、在岸基金與離岸基金B(yǎng)、契約型基金與公司型基金C、主動型基金與被動型基金D、公募基金與私募基金答案：D解析：投資基金按照不同的標準可以區(qū)分為多種類別：(1)按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。(2)按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。(3)按照運作方式，可以分為開放式、封閉式基金。98.(2016年)以下選項不屬于基金銷售機構人員行為規(guī)范的是（）。A、基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B、基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應持續(xù)向投資者營銷C、基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明D、基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌答案：B解析：B[解析]基金銷售人員基本行為規(guī)范：基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌?；痄N售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明?；痄N售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應尊重投資者的意愿。基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者。99.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下信息內容（）。A、基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標準B、以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水平C、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關基金銷售費用的信息事項D、以上都是答案：D解析：基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下有關基金銷售費用的信息內容：①基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標準；②以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水平；③中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關基金銷售費用的信息事項。100.基金連續(xù)（）以上發(fā)生巨額贖回時可暫停接受贖回申請。A、2個開放日B、3個開放日C、5個開放日D、10個開放日答案：A解析：巨額贖回處理等；基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請101.在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內偏離度的絕對值達到或超過（）的信息。A、0.005B、0.008C、0.003D、0.001答案：A解析：在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內偏離度的絕對值達到或超過0.5％的信息。102.下列關于《Q項條例》的出臺，說法正確的是（）。A、Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金B(yǎng)、Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金C、Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金D、Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金答案：A解析：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當時建立貨幣基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當時的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金。103.我國分級基金的認購有如下特點（）。Ⅰ．募集包括合并募集和分開募集兩種方式Ⅱ．認購包括場外認購和場內認購兩種方式Ⅲ．認購渠道包括具有基金銷售業(yè)務資格的證券經營機構營業(yè)部和基金管理人及其銷售機構的營業(yè)網點Ⅳ．場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)，場內認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結算有限責任公司的證券登記結算系統(tǒng)A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：我國分級基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式。分級基金的認購包括場外認購和場內認購兩種方式。基金募集期間，投資者既可以通過具有基金銷售業(yè)務資格的證券經營機構營業(yè)部場內認購分級基金份額，也可以通過基金管理人及其銷售機構的營業(yè)網點場外認購分級基金份額。場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)。場內認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結算有限責任公司的證券登記結算系統(tǒng)。104.下列不屬于招募說明書包含的重要信息的是（）。A、基金運作方式B、基金收益分配原則和執(zhí)行方式C、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定D、從基金資產中列支的費用的種類、計提標準和方式答案：B解析：招募說明書包含的重要信息有：（1）基金運作方式；（2）從基金資產中列支的費用的種類、計提標準和方式；（3）基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關條款；（4）基金投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準、風險收益特征、投資限制等；（5）基金資產凈值的計算方法和公告方式；（6）基金風險提示；（7）招募說明書摘要。B項基金收益分配原則和執(zhí)行方式屬于基金合同的主要披露事項。105.(2016年)下列哪一項屬于部門規(guī)章的內容（）A、公司財務B、資料檔案管理C、基金會計D、崗位設置答案：D解析：部門規(guī)章通常是對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任和操作守則等的具體說明。106.目前我國具有基金銷售核準資質的商業(yè)銀行主要是（）。A、全國性商業(yè)銀行B、城市商業(yè)銀行C、在華外資法人銀行D、以上都是答案：D解析：本題考察基金銷售機構的主要類型和現(xiàn)狀；基金銷售機構，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構。目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務平臺。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協(xié)議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。據中國證監(jiān)會數(shù)據，截至2016年9月，具有基金銷售核準資質的商業(yè)銀行有141家，其中包括18家全國性商業(yè)銀行、73家城市商業(yè)銀行、40家農村商業(yè)銀行以及10家在華外資法人銀行；此外，還有99家證券公司、18家期貨公司、4家保險公司、5家保險代理公司和保險經紀公司、6家證券投資咨詢機構以及107家獨立基金銷售機構等。107.下列關于基金銷售業(yè)務信息管理平臺的表述，不正確的是（）。A、信息管理平臺的建立和維護應當遵循安全性、實用性、系統(tǒng)化的原則B、后臺管理系統(tǒng)直接面對基金投資人C、自助式前臺系統(tǒng)應當對基金投資人自助服務的操作具有核實身份的功能D、后臺管理系統(tǒng)功能應當限制在基金銷售機構內部使用答案：B解析：B項，前臺業(yè)務系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關的應用系統(tǒng)，后臺管理系統(tǒng)實現(xiàn)對前臺業(yè)務系統(tǒng)功能的數(shù)據支持和集中管理。108.下列均為債權類金融資產的是（）A、現(xiàn)金、定期分紅藍籌股B、基金、國債期貨C、可轉債、票據D、城投債、限售股答案：C解析：金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。一般分為債權類金融資產和股權類金融資產兩類。債權類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。109.（）是公司內部的監(jiān)督部門，一般包括監(jiān)察稽核部和風險管理部。A、合規(guī)與風險部門B、產品營銷部門C、后臺運營部門D、行政管理部答案：A解析：合規(guī)與風險部門是公司內部的監(jiān)督部門，一般包括監(jiān)察稽核部和風險管理部。110.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于()成立。A、2011年9月12日B、2012年6月6日C、1998年6月6日D、1997年9月12日答案：B解析：我國的基金自律組織是2012年6月6日成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。111.以下關于現(xiàn)金替代相關內容的說法錯誤的是（）。A、采用現(xiàn)金替代是為了在相關成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購B、基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時以保護自身利益最大化為出發(fā)點C、可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因導致投資者無法在申購時買人的證券D、必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標的指數(shù)調整，即將被剔除的成分證券答案：B解析：B項，基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護基金份額持有人利益為出發(fā)點，并進行及時充分的信息披露。112.基金管理人的內部控制是指公司為保證經營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃建立（）而形成的系統(tǒng)。A、組織機制B、運用管理方法C、實施操作程序與控制措施D、以上都是答案：D解析：基金管理人的內部控制是指公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。113.基金從業(yè)人員通過基金從業(yè)資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經由所在機構向（）申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。A、基金業(yè)協(xié)會B、證券業(yè)協(xié)會C、中國證監(jiān)會D、中國證監(jiān)會派出機構答案：A解析：持證上崗，是指基金從業(yè)人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經由所在機構向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。114.(2017年)下列選項中，不屬于基金管理人內部控制目標的是（）。A、確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時B、防范和化解經營風險，提高經營管理效率，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整C、為基金持有人創(chuàng)造長期超過行業(yè)平均水平的收益D、保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則答案：C解析：內部控制三目標：（1）保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念。（2）防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。（3）確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時。115.（）是指利用內幕信息進行證券交易，為自己或者他人牟取利益。A、內幕交易B、不正當競爭C、操縱市場D、倒賣交易答案：A解析：本題考察誠實守信的含義及基本要求；內幕交易，是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。116.金融機構的業(yè)務性質決定了其（）經營的特點。A、高流動B、低風險C、低收益D、高負債答案：D解析：金融機構的業(yè)務性質決定了其高負債經營的特點。117.下列說法正確的是（）。Ⅰ．美國的證券投資基金資產凈值總值占世界半數(shù)以上Ⅱ．開放式基金的制度安排和運作機制更加市場化Ⅲ．開放式基金的客戶服務更加全面Ⅳ．開放式基金的信息披露更加充分A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：目前，美國的證券投資基金資產總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。20世紀80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產品。探究其中的原因，開放式基金更加市場化的運作機制和制度安排是非常重要的因素之一。事實證明，開放式基金更加全面的客戶服務和更加充分的信息披露，已經獲得了基金投資者的廣泛青睞。118.某基金管理公司的基金經理，通過互聯(lián)網散布不實消息，從而達到推高其所投資公司的股價、壓低對手公司股價的效果，以使自己運作的投資基金獲利。這種行為屬于（）。A、不正當競爭B、內幕交易C、誤導市場D、操縱市場答案：D解析：本題干描述的行為屬于基本信息的操縱市場。雖然該基金經理的行為可能對其客戶有利，但因其有明顯的誤導市場參與者的意圖，并實施了不當影響證券價格的行為，損害了資本市場的誠信。119.ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為（）。A、0．0001元B、0．001元C、0．1元D、0．01元答案：B解析：ETF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循的交易規(guī)則之一是基金申報價格最小變動單位為0.001元。120.(2017年)開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據（）進行。A、基金銷售機構確認的數(shù)據B、基金估計值機構確認的數(shù)據C、注冊登記機構確認的數(shù)據D、基金托管機構確認的數(shù)據答案：C解析：基金份額申購和贖回的資金清算是注冊登記機構依據確認的投資者申購和贖回數(shù)據信息進行的。121.私募基金簽署合同步驟不包括（）。A、風險提示B、資格審查C、投資冷靜期D、交易確認答案：D解析：私募基金簽署合同步驟：（一）風險提示（二）資格審查（三）投資冷靜期（四）回訪122.在私募機構資產管理業(yè)務中，非公開募集基金應當向合格投資者募集,合格投資者累計不得超過（）人?A、100B、150C、200D、300答案：C解析：非公開募集基金應當向合格投資者募集,合格投資者累計不得超過200人。123.基金客戶服務的提供方式不包括（）。A、互聯(lián)網的應用B、媒體和宣傳手冊的應用C、講座、推介會和座談會D、”一對多“服務答案：D解析：基金客戶服務提供方式：電話服務中心，郵寄服務，自動傳真、電子信箱與手機短信，“一對一”專人服務，互聯(lián)網的應用，微信和移動客戶端的應用，媒體和宣傳手冊的應用，講座、推介會和座談會。124.基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責，在履行法定職責時存在重大失誤的，中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會應當（）。A、責令其改正B、予以警告C、罰款D、報司法機關答案：A解析：依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責，在履行法定職責時存在重大失誤的，中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會應當責令其改正。125.某基金公司在參與新股申購過程中，因同時參與網上網下申購導致違規(guī)。事后分析發(fā)現(xiàn)，業(yè)務流程對該業(yè)務規(guī)定了相關控制措施，但由于人員交接使新人職人員忽視了對該流程的控制。這反映的是內部控制機制()方面的問題。A、內部控制的監(jiān)督B、內部控制機構的設置C、內部控制制度的執(zhí)行D、內部控制機制的建立答案：C解析：在執(zhí)行內部控制制度上，不能重非經常性發(fā)生事項控制、不注重經常性發(fā)生事項控制的偏向。進一步強化責任管理、制度管理，規(guī)范控制行為，建立健全良好的控制環(huán)境、完善的控制體系和可靠充分的控制程序為一體的內部控制管理機制。題中反映的是內部控制制度的執(zhí)行間題。126.基金財產應當用于的投資是（）。A、上市交易的股票B、承銷證券C、從事承擔無限責任的投資D、向基金管理人、基金托管人出資答案：A解析：基金財產應當用于下列投資：（1）上市交易的股票、債券；（2）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產不得用于下列投資或者活動：承銷證券；違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；從事承擔無限責任的投資；買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；向基金管理人、基金托管人出資；從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。127.基金從業(yè)人員“守法合規(guī)”職業(yè)道德規(guī)范中的“法”與“規(guī)”包括（）。Ⅰ．《中華人民共和國證券投資基金法》Ⅱ．中國證券監(jiān)督管理委員會制定的《證券投資基金銷售管理辦法》Ⅲ．中國證券投資基金業(yè)協(xié)會制定的《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律性規(guī)則》Ⅳ．基金從業(yè)人員所在機構的內部規(guī)章制度A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機構的章程、內部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀律等行為規(guī)范。128.下列說法正確的是（）。Ⅰ．銷售機構對基金認購申請的受理并不代表該基金申請一定成功Ⅱ．投資者在辦理基金認購申請時不是直接以認購數(shù)量提出申請Ⅲ．中國證監(jiān)會統(tǒng)一規(guī)定了基金認購費用及認購份額計算方法Ⅳ．基金認購費用將統(tǒng)一按凈認購金額為基礎收取A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察各類基金（開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認購方式和程序；銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。為統(tǒng)一規(guī)范基金認購費用及認購份額的計算方法，更好地保護基金投資人的合法權益，中國證監(jiān)會于2007年3月對認購費用及認購份額計算方法進行了統(tǒng)一規(guī)定。根據規(guī)定，基金認購費用將統(tǒng)一按凈認購金額為基礎收取。129.(2016年)下列哪一項不屬于客戶交易終端信息（）A、媒介訪問控制時間B、媒介訪問控制地址C、互聯(lián)網通信協(xié)議地址D、電話號碼答案：A解析：客戶交易終端信息是客戶委托記錄、交易記錄的重要部分，包括的內容有：電話號碼、互聯(lián)網通信協(xié)議地址和媒介訪問控制地址以及其他能識別客戶交易終端的特征代碼。130.某些國外貨幣市場基金賬戶可以開出支票，因此貨幣市場基金具有了貨幣的（）。A、兌付功能B、支付功能C、流通功能D、儲蓄功能答案：B解析：由于貨幣市場基金風險低、流動性好，通過一些機制設計，基金管理公司將貨幣市場基金的功能從投資拓展為類似貨幣的支付功能。在美國等發(fā)達市場，貨幣市場基金兼具銀行儲蓄和支票賬戶的功能，投資者可以根據貨幣市場基金賬戶余額開出支票用于支付，甚至可以在自動取款機（ATM）上從貨幣市場基金賬戶中提取現(xiàn)金。131.基金管理人的內部控制要求不包括（）。A、嚴格授權控制B、嚴格控制基金財產財務風險C、建立完善的信息披露制度D、信息與溝通