人民幣信用證在企業(yè)供應(yīng)鏈中的應(yīng)用培訓(xùn)課件講義

人民幣信用證在企業(yè)供應(yīng)鏈中的應(yīng)用

人民幣信用證在企業(yè)供應(yīng)鏈中的應(yīng)用

目錄一、企業(yè)創(chuàng)新生態(tài)系統(tǒng)二、ICBC概覽三、人民幣信用證在供應(yīng)鏈上的應(yīng)用四、案例分析一、企業(yè)創(chuàng)新生態(tài)系統(tǒng)（一）為什么要倡導(dǎo)生態(tài)系統(tǒng)（二）如何營(yíng)造創(chuàng)新生態(tài)系統(tǒng)1、取得合作伙伴的信任2、利用免費(fèi)資源吸引合作伙伴3、保持理念的先進(jìn)性4、推動(dòng)生態(tài)系統(tǒng)中的合作5、控制生態(tài)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)單一個(gè)體競(jìng)爭(zhēng)供應(yīng)鏈競(jìng)爭(zhēng)一、企業(yè)創(chuàng)新生態(tài)系統(tǒng)（續(xù)）企業(yè)現(xiàn)金管理的核心理念

-提高資金使用效率--降低資金使用成本收益---提高財(cái)務(wù)管理水平

----優(yōu)化業(yè)務(wù)流程-----提升客戶(hù)、供應(yīng)商和股東信心

改善上下游合作伙伴的資金紐帶建立有效的干預(yù)賬戶(hù)運(yùn)用綜合性的融資渠道努力降低在途資金耗時(shí)全面控制資金價(jià)值實(shí)現(xiàn)時(shí)間建立持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系A(chǔ)BCDEF（三）創(chuàng)新生態(tài)系統(tǒng)對(duì)資金管理的作用（四）銀行在企業(yè)創(chuàng)新生態(tài)系統(tǒng)中的作用充足的上下游合作伙伴融資供應(yīng)完善的電子銀行系統(tǒng)提供專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制服務(wù)具有良好的信息報(bào)告制度高效率的結(jié)算工具二、ICBC概覽中國(guó)最大的商業(yè)銀行TheLargestCommercialBankinChina《銀行家》按一級(jí)資本對(duì)全球1000家大銀行進(jìn)行排序，中國(guó)工商銀行從1998年參加排名以來(lái)，已連續(xù)7年入選前30名?！稓W洲貨幣》按所有者權(quán)益對(duì)全球250家大銀行進(jìn)行排序，中國(guó)工商銀行從1999年參加排名以來(lái)，已連續(xù)5年入選前30名。國(guó)際評(píng)級(jí)公司標(biāo)準(zhǔn)普爾信用評(píng)級(jí)06年2月22日按總資產(chǎn)規(guī)模評(píng)出了中國(guó)前50大商業(yè)銀行。中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)銀行和交通銀行名列前五。二、ICBC概覽（續(xù)）中國(guó)最大的批發(fā)業(yè)務(wù)銀行TheLargestWholesaleBankinChina中國(guó)最大的零售業(yè)務(wù)銀行TheLargestRetailBankinChina2005.12市場(chǎng)排名法人賬戶(hù)數(shù)(million)3.2No.2公司客戶(hù)存款(RMBbillion)24456No.1公司客戶(hù)貸款(RMBbillion)25503No.12005.12市場(chǎng)排名個(gè)人賬戶(hù)數(shù)(million)1億No.1儲(chǔ)蓄存款(RMBbillion)30056No.1消費(fèi)貸款(RMBbillion)5101No.1二、ICBC概覽（續(xù)）中國(guó)最盈利銀行之一OneoftheMostProfitableBanksinChina2005年，全行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)902億元，同比增加156.33億元，增幅達(dá)到21％。二、ICBC概覽（續(xù)）獲得的榮譽(yù)Awards“中國(guó)最佳銀行”，《銀行家》，2000,2001,2002,2004“中國(guó)最佳銀行”，《環(huán)球金融》，2001,2002,2003,2005“中國(guó)最佳銀行”，《歐洲貨幣》，2000,2003,2004“中國(guó)內(nèi)地最佳商業(yè)銀行”，《亞洲貨幣》，2003,2004“最佳本地銀行”，《亞洲金融》，2003,2004“2002年中國(guó)最受尊重企業(yè)”，《經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)》，2003“中國(guó)最佳銀行和中國(guó)最佳企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)銀行”，《環(huán)球金融》，2002

“世界五百?gòu)?qiáng)”

《財(cái)富》，1999年至今，2005年199位二、ICBC概覽（續(xù)）現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)呈現(xiàn)快速發(fā)展的趨勢(shì)，擁有眾多優(yōu)質(zhì)的現(xiàn)金管理客戶(hù)，并獲得了業(yè)界的認(rèn)可“中國(guó)最佳現(xiàn)金管理銀行”《亞洲貨幣》，2006三、人民幣信用證在供應(yīng)鏈中的應(yīng)用（一）背景（二）ICBC的支持系統(tǒng)（三）信用證業(yè)務(wù)流程（四）企業(yè)供應(yīng)鏈管理介紹（一）背景UCP500《跟單信用證統(tǒng)一慣例國(guó)際商會(huì)第500號(hào)出版物》

《國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)管理辦法》、《關(guān)于開(kāi)辦國(guó)內(nèi)信用證及其項(xiàng)下貿(mào)易融資業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》，ICBC政策《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》《信用證會(huì)計(jì)核算手續(xù)》，中國(guó)人民銀行1997年（二）ICBC的支持系統(tǒng)基于專(zhuān)業(yè)的供應(yīng)鏈管理和貿(mào)易融資經(jīng)驗(yàn)基于全國(guó)集中的信息技術(shù)系統(tǒng)基于廣泛的網(wǎng)絡(luò)支持和電子渠道基于主機(jī)的信用證管理系統(tǒng)（三）信用證業(yè)務(wù)流程受益人開(kāi)戶(hù)行開(kāi)證行申請(qǐng)開(kāi)證來(lái)單付款通知通知信用證交單委托收款收款通知購(gòu)銷(xiāo)合同付款交單收款開(kāi)出信用證12348657開(kāi)證申請(qǐng)人受益人（四）企業(yè)供應(yīng)鏈管理介紹2購(gòu)銷(xiāo)合同6受益通知7申請(qǐng)議付或融資1購(gòu)銷(xiāo)合同核心企業(yè)上游（供應(yīng)商）下游（客戶(hù)）各合作銀行統(tǒng)一協(xié)議4受益通知3申請(qǐng)開(kāi)證5抵押開(kāi)證銀行主辦行四、案例分析－某汽車(chē)生產(chǎn)商業(yè)務(wù)流程簡(jiǎn)介54321參與方：經(jīng)銷(xiāo)商的開(kāi)戶(hù)行、汽車(chē)生產(chǎn)商、經(jīng)銷(xiāo)商、物流倉(cāng)儲(chǔ)商簽訂《汽車(chē)銷(xiāo)售專(zhuān)項(xiàng)國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)》經(jīng)銷(xiāo)商開(kāi)立期限不超過(guò)90天的延期付款信用證，向汽車(chē)生產(chǎn)商購(gòu)買(mǎi)相同金額的某系列商品車(chē)。汽車(chē)生產(chǎn)商收到國(guó)內(nèi)信用證后發(fā)車(chē)，并向其開(kāi)戶(hù)行某支行提交信用證項(xiàng)下單據(jù)（增值稅發(fā)票抵扣聯(lián)、物流商出具的提單、汽車(chē)合格證據(jù)）申請(qǐng)議付或委托收款。信用證到期，經(jīng)銷(xiāo)商付款給開(kāi)證行。此種模式下，經(jīng)銷(xiāo)商可獲得期限超過(guò)90天的資金融通，汽車(chē)生產(chǎn)商通過(guò)議付能盡快實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售收入。四、案例分析－某汽車(chē)生產(chǎn)商（續(xù)）（二）該模式的優(yōu)點(diǎn)

1、實(shí)物與單據(jù)相分離

2、建立有效的資金調(diào)劑機(jī)制

3、融資方式更為簡(jiǎn)便

4、風(fēng)險(xiǎn)管理更為可控四、案例分析－某汽車(chē)生產(chǎn)商（續(xù)）業(yè)務(wù)流程⒁到期付款⑿憑單提車(chē)⑵申請(qǐng)開(kāi)證經(jīng)銷(xiāo)商物流倉(cāng)儲(chǔ)商開(kāi)證行汽車(chē)生產(chǎn)商