非銀合作機(jī)構(gòu)管理辦法

安徽省信用擔(dān)保集團(tuán)非銀合作機(jī)構(gòu)管理辦法（試行）第一章總則第一條為促進(jìn)集團(tuán)擔(dān)保業(yè)務(wù)健康發(fā)展，防范和控制保風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國合同法《中華人民共和國擔(dān)保法《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法《安徽省融資擔(dān)保公司管理辦法（試行》等法律法規(guī)及集團(tuán)相關(guān)規(guī)定，特制訂本辦法。第二條 本辦法所稱非銀合作機(jī)構(gòu)是指經(jīng)集團(tuán)審批準(zhǔn)入，為集團(tuán)客戶提供融資服務(wù)而與集團(tuán)建立業(yè)務(wù)合作關(guān)系的融資租賃、保理等債權(quán)人機(jī)構(gòu)、債券發(fā)行保薦機(jī)構(gòu)及承銷商等。第三條 集團(tuán)對非銀合作機(jī)構(gòu)的管理應(yīng)當(dāng)遵循“控制入、統(tǒng)一管理、動態(tài)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)可控”的原則。（一）控制準(zhǔn)入。集團(tuán)對非銀合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行準(zhǔn)入審批實(shí)行名單制管理。（二）統(tǒng)一管理。集團(tuán)對非銀合作機(jī)構(gòu)的協(xié)議擬定、議簽署、權(quán)利義務(wù)的設(shè)定、退出等事項(xiàng)實(shí)行集中管理。（三）動態(tài)監(jiān)測。集團(tuán)對與非銀合作機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)合作業(yè)務(wù)額度及期限、資金成本、服務(wù)質(zhì)量、合作風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行全跟蹤、動態(tài)關(guān)注。（四）風(fēng)險(xiǎn)可控。集團(tuán)根據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)整非銀機(jī)構(gòu)合作策略，優(yōu)化擔(dān)保資源配置，確保有效控制保風(fēng)險(xiǎn)。第二章準(zhǔn)入管理第四條集團(tuán)對非銀合作機(jī)構(gòu)實(shí)行準(zhǔn)入審批、名單制理。擔(dān)保業(yè)務(wù)部門和業(yè)務(wù)管理部均可受理相關(guān)機(jī)構(gòu)的合作請，業(yè)務(wù)管理部根據(jù)集團(tuán)規(guī)定的準(zhǔn)入條件、合作權(quán)利義務(wù)設(shè)定要求進(jìn)行審核，并草擬合作協(xié)議，合規(guī)法律部負(fù)責(zé)合協(xié)議審核等。準(zhǔn)入申請及合作協(xié)議報(bào)請集團(tuán)總經(jīng)理辦公會批。第五條 基本準(zhǔn)入條件（一依法設(shè)立具有開展與集團(tuán)合作業(yè)務(wù)的法定資格；（二）獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)、獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)所屬的分支機(jī)構(gòu)則上應(yīng)有兩年以上持續(xù)經(jīng)營記錄；（三）合作機(jī)構(gòu)融資服務(wù)成本低，風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施便利；（四）合作機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模較大，在行業(yè)內(nèi)具有較大影響力。第六條 原則上選擇在本省注冊的法人機(jī)構(gòu)或在本省設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作。第七條申請與集團(tuán)開展業(yè)務(wù)合作的，應(yīng)提供以下基資料：（一）非銀合作機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，金融機(jī)構(gòu)和有殊監(jiān)管要求的機(jī)構(gòu)還應(yīng)提供金融（經(jīng)營）許可證或行政許批復(fù)文件；（二）非銀合作機(jī)構(gòu)基本經(jīng)營情況、業(yè)務(wù)優(yōu)勢及發(fā)展前景；（三）合作主要意向，包括但不限于合作內(nèi)容、合作方式合作期限額度融資服務(wù)成本風(fēng)險(xiǎn)緩釋便利措施等；（四）集團(tuán)要求的其他資料文件。第八條合作協(xié)議內(nèi)容包括但不限于合作額度、合作域、合作期限、業(yè)務(wù)品種、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)方式（或擔(dān)保方式、資金成本、風(fēng)險(xiǎn)容忍及其他風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施等。第三章 日常管理第九條 集團(tuán)本著“平等合作，風(fēng)險(xiǎn)共管，互利互惠，業(yè)務(wù)可持續(xù)”的原則與非銀合作機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作。（一）集團(tuán)不向非銀合作機(jī)構(gòu)繳納任何形式的擔(dān)保保證金。（二）擔(dān)保額度項(xiàng)下業(yè)務(wù)到期后，債務(wù)人未能按約定清償?shù)暮献鳈C(jī)構(gòu)給予到期之日適度寬限期寬限期結(jié)束后，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)仍不能消除的，集團(tuán)履行代償責(zé)任。第十條業(yè)務(wù)管理部對與集團(tuán)建立合作關(guān)系的非銀機(jī)要加強(qiáng)跟蹤問效，重點(diǎn)關(guān)注履約情況、合作成效；要加強(qiáng)溝通，及時(shí)解決合作中出現(xiàn)的問題。每季度對非銀合作業(yè)務(wù)進(jìn)行核對匯總，形成書面分析報(bào)告。每半年對合作情況進(jìn)行梳理，凡是存在下列情形之一，經(jīng)協(xié)商無果的，采取暫停新業(yè)務(wù)合作、中止合作關(guān)系、退出合作名單等處理方式。（一）未經(jīng)溝通協(xié)商，無正當(dāng)理由不及時(shí)放款，無抽貸的；（二）對企業(yè)借新還舊合理訴求不予支持的；（三）非銀合作機(jī)構(gòu)擅自提高雙方協(xié)議中約定的融資務(wù)成本的；（四）非銀合作機(jī)構(gòu)新頒布的內(nèi)部制度、政策可能對團(tuán)經(jīng)營產(chǎn)生不利影響的；（五）非銀合作機(jī)構(gòu)存在洗錢等違法行為的；（六）其他可能對集團(tuán)經(jīng)營產(chǎn)生不利影響情形的。第十一條加強(qiáng)額度管理。業(yè)務(wù)管理部要對非銀合作構(gòu)的額度資源進(jìn)行統(tǒng)一管理、統(tǒng)一調(diào)度，充分運(yùn)用信息系進(jìn)行額度預(yù)警管理，引導(dǎo)業(yè)務(wù)部門有效使用額度資源。第十二條 加強(qiáng)合作協(xié)議管理合作協(xié)議到期前3個(gè)月，業(yè)務(wù)管理部根據(jù)業(yè)務(wù)合作情況，提出后續(xù)合作意向。符合繼續(xù)合作條件的，及時(shí)與非銀合作機(jī)構(gòu)對接續(xù)簽合作協(xié)議。合作條件及內(nèi)容未發(fā)生變化的，報(bào)集團(tuán)分管機(jī)構(gòu)合作領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)；合作條件及內(nèi)容發(fā)生變化的，參照新申請機(jī)構(gòu)實(shí)行準(zhǔn)入審批。第十三條管理部及時(shí)公布非銀合作機(jī)構(gòu)的有關(guān)信息（包括機(jī)構(gòu)名稱、額度、資金成本、合作期限等信息。第十四條合作期限內(nèi)，業(yè)務(wù)管理部定期與非銀合作構(gòu)就合作業(yè)務(wù)發(fā)生總額及明細(xì)等情況進(jìn)行核對。第十五條非銀合作機(jī)構(gòu)退出合作名單后，集團(tuán)業(yè)務(wù)理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部及業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)向集團(tuán)報(bào)告、披露信息，并妥善處理善后事宜。第十六條