基金專項(xiàng)測(cè)試（二）附有答案

基金專項(xiàng)測(cè)試（二）[復(fù)制]1、關(guān)于基金業(yè)績(jī)歸因，以下表述錯(cuò)誤的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.基金業(yè)績(jī)歸因中，通常會(huì)從多個(gè)時(shí)間維度進(jìn)行分析B.股票型基金只能用Brinson方法進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因(正確答案)C.評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，一般需要跟蹤它的長(zhǎng)期表現(xiàn)D.基金業(yè)績(jī)歸因的Brinson方法主要?dú)w因于資產(chǎn)配置、行業(yè)選擇、證券選擇以及交叉效應(yīng)答案解析：基金業(yè)績(jī)歸因有多種方式；有絕對(duì)方式，和相對(duì)方式。2、以下可以為企業(yè)提供短期資金融通手段的貨幣市場(chǎng)工具是()。I.商業(yè)票據(jù)；II.銀行承兌匯票；III.股份回購(gòu)協(xié)議；IV.短期融資券[單選題]*（單選題，1分）A.I、II、IV(正確答案)B.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV答案解析：短期融資券、同業(yè)拆借、銀行承兌匯票、商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、同業(yè)存單3、以下屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的“專業(yè)審慎”要求的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試，持證上崗(正確答案)B.遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，包括公司內(nèi)部的制度規(guī)定C.嚴(yán)格保守客戶秘密D.不進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為答案解析：專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開(kāi)展職業(yè)活動(dòng)。4、關(guān)于質(zhì)押式回購(gòu)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.到期結(jié)算日正回購(gòu)方解除在回購(gòu)債券上設(shè)定的質(zhì)權(quán)(正確答案)B.正回購(gòu)方將回購(gòu)債券出質(zhì)給逆回購(gòu)方C.首期資金結(jié)算額就是正回購(gòu)方融入資金數(shù)額D.逆回購(gòu)方在首期結(jié)算日向另一方支付首期資金結(jié)算額答案解析：質(zhì)押式回購(gòu)是指一方（正回購(gòu)方）在將回購(gòu)債券出質(zhì)給另一方（逆回購(gòu)方），逆回購(gòu)方在首期結(jié)算日向正回購(gòu)方支付首期資金結(jié)算額的同時(shí)，交易雙方約定在將來(lái)某一日期（即到期結(jié)算日）由正回購(gòu)方向逆回購(gòu)方支付到期資金結(jié)算額，同時(shí)逆回購(gòu)方解除在回購(gòu)債券上設(shè)定的質(zhì)權(quán)的交易。5、以下風(fēng)險(xiǎn)類型不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)答案解析：投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；而政策風(fēng)險(xiǎn)有屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)之一。6、以下不符合客戶利益優(yōu)先職業(yè)道德規(guī)范要求的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.不從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)B.不得侵占或者挪用基金投資人的資金和基金份額C.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到股東利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以股東利益優(yōu)先(正確答案)D.不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益答案解析：在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。7、投資者在T日15:03申請(qǐng)贖回某開(kāi)放式基金1000份，該筆贖回的確認(rèn)日期為()。[單選題]*（單選題，1分）A.T日B.T+2日(正確答案)C.T-1日D.T+1日答案解析：贖回成功后，T+1日辦理，但題干所述時(shí)間當(dāng)天已經(jīng)過(guò)了交易時(shí)間，因此當(dāng)天第二天應(yīng)為申請(qǐng)日，第三天為確認(rèn)日。8、關(guān)于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*（單選題，1分）A.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是為了滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)所作的長(zhǎng)期資產(chǎn)配比，戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置是根據(jù)各特定資產(chǎn)類別的短期表現(xiàn)來(lái)調(diào)整其權(quán)重配置B.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置關(guān)注市場(chǎng)的短期波動(dòng)C.進(jìn)行戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置時(shí)，需要再次估計(jì)投資者偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否發(fā)生變化(正確答案)D.進(jìn)行戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置時(shí)，需要重新預(yù)測(cè)不同資產(chǎn)類別的預(yù)期收益情況答案解析：戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略在動(dòng)態(tài)調(diào)整資產(chǎn)配置狀態(tài)時(shí)，需要根據(jù)實(shí)際情況的改變重新預(yù)測(cè)不同資產(chǎn)類別的預(yù)期收益情況，但沒(méi)有再次估計(jì)投資者的偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否發(fā)生了變化。9、根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，()應(yīng)當(dāng)履行計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值的職責(zé)。[單選題]*（單選題，1分）A.基金托管人B.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.基金管理人(正確答案)D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案解析：基金管理公司應(yīng)履行計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值的責(zé)任，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；托管人應(yīng)履行復(fù)核、審查基金管理公司計(jì)算的資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格的責(zé)任。10、在每日開(kāi)市前，基金管理人需向()提供ETF的申購(gòu)清單交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。[單選題]*（單選題，1分）A.交易對(duì)手方B.證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)(正確答案)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金托管人答案解析：ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開(kāi)市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購(gòu)、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。11、相比行業(yè)自律、機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督，政府監(jiān)管的特征包括()。I.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；II.監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性；III.監(jiān)管機(jī)構(gòu)享有審批權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)和行政處罰權(quán)；IV.從監(jiān)管時(shí)間來(lái)看屬于事后監(jiān)管[單選題]*（單選題，1分）(正確答案)A.I、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III正確答案：D解析：政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征：1.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；政府基金監(jiān)管的內(nèi)容，不僅涉及各種基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止，基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為，基金機(jī)構(gòu)的活動(dòng)規(guī)則，而且還涉及基金市場(chǎng)其他諸多方面的監(jiān)管，監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。2.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管。3.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；政府基金監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過(guò)程，包括市場(chǎng)進(jìn)入、市場(chǎng)活動(dòng)和市場(chǎng)退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動(dòng)。4.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；與基金行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)明確規(guī)定政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其權(quán)限和職責(zé)，政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使其職責(zé)。5.監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性；有關(guān)基金監(jiān)管的法律規(guī)定，具有強(qiáng)制性規(guī)范的性質(zhì)。政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使審批權(quán)、檢查權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)、行政處罰權(quán)和行政處分權(quán)等監(jiān)管權(quán)，均具有法律效力，具有強(qiáng)制性。12、關(guān)于基金的分紅方式，以下表述錯(cuò)誤的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.基金份額持有人可以選擇修改分紅方式B.貨幣基金只能選擇分紅再投資C.開(kāi)放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資D.封閉式基金可選擇分紅再投資(正確答案)答案解析：封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅。13、同時(shí)符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于()萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于()萬(wàn)元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有()年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第(1)項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師；是專業(yè)投資者。[單選題]*（單選題，1分）A.500、50、2(正確答案)B.100、50、2C.1000、500、3D.2000、500、3答案解析：同時(shí)符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第(1)項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。14、下列屬于貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.剩余期限在397天的可轉(zhuǎn)債B.評(píng)級(jí)為BBB的短期融資券C.信用評(píng)級(jí)為BBB的公司債券D.剩余期限在397天以內(nèi)的資產(chǎn)支持證券(正確答案)答案解析：貨幣市場(chǎng)基金可以投資對(duì)象為：（1）現(xiàn)金；（2）1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；（4）期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購(gòu)；（5）期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；（6）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券。15、為防范與基金份額持有人利益發(fā)生沖突，法律對(duì)公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員的證券投資行為進(jìn)行了明確規(guī)定，以下符合規(guī)定的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.公司高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員禁止進(jìn)行證券投資B.公司董事、監(jiān)事本人及其配偶、厲害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)C.公司董事、監(jiān)事因不接觸基金投資信息，所以其證券投資活動(dòng)不需要進(jìn)行限制D.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)(正確答案)答案解析：董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)16、關(guān)于預(yù)期損失，以下表述最準(zhǔn)確的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.預(yù)期損失是指在給定的時(shí)間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合損失的預(yù)期(正確答案)B.預(yù)期損失是對(duì)異常的但是無(wú)法徹底排除的投資組合有可能發(fā)生的損失的預(yù)期C.預(yù)期損失是依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)因子收益的歷史數(shù)據(jù)估算，預(yù)期投資組合未來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)損失變化D.預(yù)期損失主要是對(duì)將來(lái)可能發(fā)生的但沒(méi)有歷史數(shù)據(jù)的投資組合損失的預(yù)期答案解析：預(yù)期損失，是指在給定時(shí)間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合損失的期望值。預(yù)期損失也被稱為條件風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值尺度或條件尾部期望或尾部損失。17、債券發(fā)行人的信用質(zhì)量下降導(dǎo)致債券價(jià)格下跌的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。[單選題]*（單選題，1分）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)答案解析：信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時(shí)拒絕支付本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下跌，以及因交易對(duì)手違約而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。18、基金公司的主要利潤(rùn)來(lái)源是()。[單選題]*（單選題，1分）A.交易傭金B(yǎng).投資收益C.基金所持股票分紅D.基于資產(chǎn)管理規(guī)模的管理費(fèi)(正確答案)答案解析：基金公司的利潤(rùn)來(lái)源為管理資產(chǎn)帶來(lái)的管理費(fèi)，基金的利潤(rùn)來(lái)源則為投資收益。19、以下投資者可視為私募基金的合格投資者的是()。I.社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金；II.依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；III.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；IV.已在中國(guó)證券投資業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)的從業(yè)人員[單選題]*（單選題，1分）A.I、IIB.I、II、IVC.I、IIID.I、II、III(正確答案)答案解析：下列投資者視為合格投資者：1社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；2依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；3投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；4中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。20、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告由()負(fù)責(zé)編制并對(duì)外提供。[單選題]*（單選題，1分）A.基金托管人B.基金份額持有人C.基金管理人(正確答案)D.基金銷售服務(wù)人答案解析：基金管理人負(fù)責(zé)編輯財(cái)務(wù)報(bào)告。21、關(guān)于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，以下表述中正確的是（）。[單選題]*（單選題，1分）A.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置更多地關(guān)注市場(chǎng)的短期波動(dòng)，強(qiáng)調(diào)根據(jù)市場(chǎng)的變化調(diào)節(jié)各大類資產(chǎn)之間的分配比例(正確答案)B.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置需要在戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置調(diào)整的比例基礎(chǔ)上進(jìn)行C.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置對(duì)戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的偏離幅度不受限制D.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置確定后，通?？梢栽诙虝r(shí)間內(nèi)調(diào)節(jié)各類資產(chǎn)的配置比例答案解析：戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置需要在戰(zhàn)略資產(chǎn)配置調(diào)整的比例基礎(chǔ)上進(jìn)行；戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置對(duì)戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的偏離幅度往往被限制在一定范圍內(nèi)；戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置確定后，通?？梢栽诙虝r(shí)間內(nèi)調(diào)節(jié)各類資產(chǎn)的配置比例。22、以下哪項(xiàng)不屬于貨幣市場(chǎng)工具的特點(diǎn)()。[單選題]*（單選題，1分）A.均為債務(wù)契約B.本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)較低C.流動(dòng)性高D.小額交易，主要參與者為個(gè)人投資者(正確答案)答案解析：貨幣市場(chǎng)工具有以下特點(diǎn)：①均是債務(wù)契約；②期限在1年以內(nèi)（含1年）③流動(dòng)性高；④大宗交易，主要由機(jī)構(gòu)投資者參與，個(gè)人投資者很少有機(jī)會(huì)參與買賣；⑤本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)較低。23、基金銷售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.要求基金銷售人員及時(shí)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)并反饋辦理情況(正確答案)B.對(duì)所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機(jī)構(gòu)來(lái)組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)C.通過(guò)網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露D.對(duì)基金銷售人員的流動(dòng)情況進(jìn)行登記管理答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。24、以下基金信息披露行為中，屬于嚴(yán)重違法行為的是()。I.將不存在的事實(shí)在信息披露文件中予以記載；II.對(duì)其他同行進(jìn)行貶低，借以抬高自己；III.信息披露使用投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響；IV.信息披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者作出正確決策[單選題]*（單選題，1分）A.I、IIB.I、II、IVC.I、II、IIID.I、III、IV(正確答案)答案解析：虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述；重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。以上三類行為將擾亂市場(chǎng)正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法行為。25、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立的B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C.基金投資者是基金公司的股東(正確答案)D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人答案解析：公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。26、（）是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程[單選題]*（單選題，1分）A.基金資產(chǎn)估值(正確答案)B.證券投資基金C.共同基金D.單位信托答案解析：基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。27、以下不屬于信用利差特點(diǎn)的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而擴(kuò)大(正確答案)B.信用利差可以作為預(yù)測(cè)經(jīng)濟(jì)周期活動(dòng)的指標(biāo)C.對(duì)于給定的信用評(píng)級(jí)，信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大D.信用利差的變化本質(zhì)上是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好的變化答案解析：信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期(商業(yè)周期)的擴(kuò)張而縮小，隨著經(jīng)濟(jì)周期(商業(yè)周期)的收縮而擴(kuò)張。28、我國(guó)基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括()。[單選題]*（單選題，1分）A.大客戶利益優(yōu)先(正確答案)B.專業(yè)審慎C.守法合規(guī)D.誠(chéng)實(shí)守信答案解析：基金職業(yè)道德規(guī)范包括：守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密。29、以下投資工具中，屬于間接投資工具的是()。I.證券投資基金；II.普通股票；III.債券；IV.證劵公司集合理財(cái)計(jì)劃[單選題]*（單選題，1分）A.III、IVB.II、IIIC.I、III、IVD.I、IV(正確答案)答案解析：股票債券屬于直接投資工具，基金與證券公司集合資產(chǎn)計(jì)劃均屬于間接投資工具。30、在社會(huì)行為規(guī)范中，道德與法律是最主要的兩種形式，關(guān)于道德與法律的區(qū)別，以下表述正確的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.法律的實(shí)施主要依靠他律，而道德的實(shí)施主要依靠自律(正確答案)B.社會(huì)法制建設(shè)偏重于依靠?jī)?nèi)化教導(dǎo)機(jī)制，社會(huì)道德建設(shè)則偏重于外化處罰機(jī)制C.社會(huì)道德建設(shè)主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保障實(shí)施，而法律依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗等方式來(lái)實(shí)現(xiàn)其強(qiáng)制力D.相比法律，道德的調(diào)整手段要多，且均且有強(qiáng)制性答案解析：相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性。因此，法律的實(shí)施主要靠他律，而道德的實(shí)施主要依靠自律。法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力。31、以下中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員中，為普通會(huì)員的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金管理人(正確答案)C.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)D.證券期貨交易所答案解析：基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員；基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、直屬公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理先關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為特別會(huì)員。32、關(guān)于規(guī)模大小對(duì)基金的影響，以下表述正確的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.與小規(guī)?；鹣啾龋笠?guī)?；鸬钠骄潭ǔ杀据^低(正確答案)B.在被投股票的流動(dòng)性方面，大規(guī)?；鸨刃∫?guī)?；鸶佑欣鸆.與小規(guī)模基金相比，大規(guī)?；鸶y有效地減少非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.在可選擇的投資對(duì)象方面，大規(guī)?；鸨刃∫?guī)?；鸶佑欣鸢附馕觯夯鸫嬖谝恍┕潭ǔ杀荆缪芯抠M(fèi)用和信息獲得費(fèi)用等。與小規(guī)?；鹣啾?，規(guī)模較大的基金的平均成本更低。同時(shí)，規(guī)模較大的基金可以有效地減少非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。但是基金規(guī)模過(guò)大，對(duì)可選擇的投資對(duì)象、被投資股票的流動(dòng)性等都有不利影響?；鸸芾硪?guī)模的大小影響基金管理人的投資行為，進(jìn)而影響基金業(yè)績(jī)，因而基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮基金管理規(guī)模，分析比較規(guī)模加權(quán)的基金收益率。33、關(guān)于企業(yè)的現(xiàn)金流，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*（單選題，1分）A.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流是與生產(chǎn)商品、提供勞務(wù)、繳納稅金等直接相關(guān)的業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量B.籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流反映企業(yè)長(zhǎng)期資本籌集資金狀況C.企業(yè)凈現(xiàn)金流可以通過(guò)現(xiàn)金流量表所反映，主要包含經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、投資活動(dòng)和籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流D.投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流包括為正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)投資的短期資產(chǎn)以及企業(yè)再投資所產(chǎn)生的股權(quán)與債權(quán)(正確答案)答案解析：投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流包括為正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)投資的長(zhǎng)期資產(chǎn)以及對(duì)外投資所產(chǎn)生的股權(quán)與債權(quán)。34、我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是()。[單選題]*（單選題，1分）A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)(正確答案)D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)答案解析：國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)即中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。35、某QDII基金委托境外投資顧問(wèn)進(jìn)行境外證券投資，該投資顧問(wèn)同時(shí)還受托管理其他境外對(duì)沖基金，投資顧問(wèn)在其投資及運(yùn)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的下列行為符合相關(guān)規(guī)定的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.經(jīng)過(guò)內(nèi)部討論，同意不披露某重大利益沖突事項(xiàng)B.在同時(shí)處理對(duì)沖基金和QDII基金的投資建議時(shí)，優(yōu)先處理QDII基金的投資建議C.經(jīng)過(guò)內(nèi)部決策流程，提交了買入股票A的投資建議(正確答案)D.在盡職調(diào)查過(guò)程中，披露委托人QDII基金的詳細(xì)信息答案解析：該披露的任何信息均應(yīng)披露；優(yōu)先處理某類基金屬于不公平對(duì)待不同基金；盡職調(diào)查說(shuō)法不存在披露委托人QDII基金的詳細(xì)信息的說(shuō)法。36、關(guān)于股票基金的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.股票基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的要點(diǎn)，在于控制基金投資經(jīng)理在該股票組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的B.某股票基金的貝塔值大于1,說(shuō)明該基金是穩(wěn)定或防御型基金(正確答案)C.常用來(lái)反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔系數(shù)、持股集中度、持股數(shù)量和行業(yè)投資集中度等D.股票基金如果要降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，可以通過(guò)分散投資來(lái)實(shí)現(xiàn)答案解析：β系數(shù)大于0時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場(chǎng)一致；β系數(shù)小于0時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場(chǎng)相反。β系數(shù)等于1時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度與市場(chǎng)一致；β系數(shù)大于1時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度比市場(chǎng)更大；β系數(shù)小于1（大于0）時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度比市場(chǎng)小。37、以下選項(xiàng)中不屬于貨幣基金的投資范圍的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.剩余期限1年內(nèi)的AAA級(jí)企業(yè)債B.剩余期限1年內(nèi)的政策性金融債C.1年內(nèi)銀行定期存款D.剩余期限1年內(nèi)的可轉(zhuǎn)換債券(正確答案)答案解析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資可轉(zhuǎn)換債券38、以下關(guān)于股票型基金風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.股票型基金通過(guò)設(shè)置個(gè)股最高比例控制個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)B.股票型基金的凈值增長(zhǎng)率差別不大(正確答案)C.股票型基金可以通過(guò)分散投資降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.股票型基金風(fēng)險(xiǎn)高于混合型、貨幣型基金風(fēng)險(xiǎn)答案解析：有的股票基金每年的凈值增長(zhǎng)率可能相差很大，也有的股票基金可能較小。凈長(zhǎng)率波動(dòng)程度越大，基金的風(fēng)險(xiǎn)就越高。股票基金通過(guò)分散投資可以大大降低個(gè)股投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，可以設(shè)置個(gè)股比例來(lái)控制個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散化。不同類型的股票基金所面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不同。39、我國(guó)目前只能由依法設(shè)立的()擔(dān)任基金管理人。[單選題]*（單選題，1分）A.基金投資者B.基金管理公司(正確答案)C.基金份額持有人D.基金托管銀行答案解析：在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。40、以下屬于基金托管人職責(zé)的是()。I.基金資產(chǎn)保管；II.基金估值及相關(guān)信息披露；III.對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)管；IV.基金資金清算[單選題]*（單選題，1分）A.I、II、III、IVB.I、III、IV(正確答案)C.II、IIID.I、II答案解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資產(chǎn)清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。41、關(guān)于息票債券和貼現(xiàn)債券，以下表述正確的是（）。[單選題]*（單選題，1分）A.貼現(xiàn)債券是指在發(fā)行時(shí)不規(guī)定利率，券面不附息票，折價(jià)發(fā)行的債券(正確答案)B.息票債券和貼現(xiàn)債券是按照計(jì)息方式分類的兩種常見(jiàn)債券類型C.與息票債券和貼現(xiàn)債券同屬一種分類方法下債券類型的還有金融債券D.息票債券一般來(lái)說(shuō)屬于短期債券答案解析：息票債券和貼現(xiàn)債券是按照付息方式分類的兩種常見(jiàn)債券類型；息票債券期限是中、長(zhǎng)期均有。42、以下選項(xiàng)中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間地點(diǎn)和費(fèi)用(正確答案)B.托管人賬戶的開(kāi)立C.估值差錯(cuò)的處理流程D.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查答案解析：重要信息主要是：管理人與托管人相互監(jiān)督核查；協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中有關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。43、目前，我國(guó)基金管理費(fèi)常用的計(jì)提方法和支付方式是()。[單選題]*（單選題，1分）A.逐日計(jì)提，按日支付B.逐日計(jì)提，按季支付C.逐日計(jì)提，按月支付(正確答案)D.逐月計(jì)提，按月支付答案解析：目前，我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售費(fèi)用均是前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。44、下列關(guān)于普通基金凈值公告的表述中，正確的是()[單選題]*（單選題，1分）A.開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購(gòu)和贖回前，應(yīng)當(dāng)披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值B.封閉式基金每周披露的信息應(yīng)當(dāng)包括資產(chǎn)凈值和份額凈值(正確答案)C.封閉式基金每日披露的信息應(yīng)當(dāng)包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值D.開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購(gòu)和贖回前，應(yīng)當(dāng)披露每個(gè)開(kāi)放日的資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值答案解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。封閉式基金和開(kāi)放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，在其開(kāi)放申購(gòu)和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。45、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金涉及的所得稅，表述正確的()。[單選題]*（單選題，1分）A.機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫免所得稅(正確答案)B.內(nèi)地企業(yè)投資者通過(guò)基金互認(rèn)從香港基金分配得到的收益，暫免征所得稅C.機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，暫免征所得稅D.內(nèi)地企業(yè)投資者通過(guò)基金互認(rèn)買賣基金份額取得的差價(jià)收入，暫免征所得稅答案解析：機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅；機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，不不征收企業(yè)所得稅。對(duì)內(nèi)地企業(yè)投資者通過(guò)基金互認(rèn)買賣香港基金份額取得的轉(zhuǎn)讓差價(jià)所得，計(jì)入其收入總額，依法征收企業(yè)所得稅。對(duì)內(nèi)地企業(yè)投資者通過(guò)基金互認(rèn)從香港港基金分配取得的收益，計(jì)入其收入總額，依法征收企業(yè)所得稅。46、關(guān)于單利、復(fù)利，以下表述正確的是（）。[單選題]*（單選題，1分）A.按單利方式計(jì)息，每經(jīng)過(guò)一個(gè)計(jì)息周期，要將由本金所生利息加入本金計(jì)算下一個(gè)計(jì)息周期的利息;按復(fù)利方式計(jì)息，由本金所生利息不加入本金重復(fù)計(jì)算利息B.按單利方式計(jì)息，由本金所生利息不加入本金重復(fù)計(jì)算利息:按復(fù)利方式計(jì)息，每經(jīng)過(guò)一個(gè)計(jì)息周期，要將由本金所生利息加入本金計(jì)算下一個(gè)計(jì)息周期的利息(正確答案)C.按單利或者復(fù)利計(jì)息，每經(jīng)過(guò)一個(gè)計(jì)息周期，均要將由本金所生利息加入本金計(jì)算下一個(gè)計(jì)息周期的利息D.按單利或者復(fù)利計(jì)息，由本金所生利息均不加入本金重復(fù)計(jì)算利息答案解析：按單利方式計(jì)息，由本金所生利息不加入本金重復(fù)計(jì)算利息:按復(fù)利方式計(jì)息，每經(jīng)過(guò)一個(gè)計(jì)息周期，要將由本金所生利息加入本金計(jì)算下一個(gè)計(jì)息周期的利息47、證券交易所的決策機(jī)構(gòu)是（）。[單選題]*（單選題，1分）A.總經(jīng)理B.專門委員會(huì)C.會(huì)員大會(huì)D.理事會(huì)(正確答案)答案解析：理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)。48、以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.保守秘密B.誠(chéng)實(shí)守信C.守法合規(guī)D.管理人利益優(yōu)先(正確答案)答案解析：基金職業(yè)道德規(guī)范包括：守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密。49、根據(jù)2017年9月5日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，其中關(guān)于基金管理人的估值技術(shù)的表述錯(cuò)誤的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.基金管理人改變估值技術(shù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中披露B.基金管理人應(yīng)當(dāng)明確基金估值的程序和技術(shù)C.基金管理人改變估值技術(shù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)本著最大限度保護(hù)投資者利益的原則及時(shí)進(jìn)行臨時(shí)公告D.基金管理人改變估值技術(shù)之前必須咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所的專業(yè)意見(jiàn)(正確答案)答案解析：為確保估值程序和技術(shù)的持續(xù)適用性，基金管理人應(yīng)建立定期復(fù)核和審閱機(jī)制，以確保相關(guān)估值程序和技術(shù)不存在重大缺陷。當(dāng)改變估值技術(shù)導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值的變化在0.25%以上的，基金管理人應(yīng)就所采用的相關(guān)估值技術(shù)、假設(shè)及輸入值的適當(dāng)性等咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所的專業(yè)意見(jiàn)。50、以下做法不符合基金業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德準(zhǔn)則中“守法合規(guī)”基本要求的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)違法違規(guī)行為B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法行為的線索C.基金從業(yè)人員向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)客戶的違法行為之前，應(yīng)先警告客戶(正確答案)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查工作答案解析：守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺(jué)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報(bào)違法違規(guī)的行為。51、以下不屬于基金管理人和托管人權(quán)利義務(wù)和職責(zé)的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.基金份額凈值計(jì)算B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)C.投資運(yùn)作管理D.支付申購(gòu)贖回費(fèi)(正確答案)答案解析：投資者辦理申購(gòu)贖回時(shí)應(yīng)支付申贖費(fèi)用。52、關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表中的信息，下列選項(xiàng)表述均錯(cuò)誤的是（）。I.包含了企業(yè)占有資源的數(shù)量和性質(zhì)；II.資產(chǎn)項(xiàng)揭示了企業(yè)資金的資金來(lái)源和財(cái)務(wù)狀況；III.表中的信息為分析收入來(lái)源性質(zhì)及穩(wěn)定性提供了基礎(chǔ)，可以為收益把關(guān)；IV.只要研究負(fù)債項(xiàng)即可了解企業(yè)短期及長(zhǎng)期償債能力[單選題]*（單選題，1分）A.II、III、IVB.III、IVC.II、IV(正確答案)D.I、II、III答案解析：資產(chǎn)負(fù)債表的資產(chǎn)項(xiàng)可以揭示企業(yè)資金的占用情況，負(fù)債項(xiàng)則說(shuō)明企業(yè)的資金來(lái)源和財(cái)務(wù)狀況，有利于投資者分析企業(yè)長(zhǎng)期債務(wù)或短期債務(wù)的償還能力，是否存在財(cái)務(wù)困難以及違約風(fēng)險(xiǎn)等。53、關(guān)于內(nèi)在價(jià)值法，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*（單選題，1分）A.一般情況下，內(nèi)在價(jià)值等于股票當(dāng)前價(jià)格(正確答案)B.內(nèi)在價(jià)值法是按照未來(lái)現(xiàn)金流貼現(xiàn)對(duì)公司的內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行評(píng)估C.貼現(xiàn)模型的選擇要與獲得的現(xiàn)金流相對(duì)應(yīng)D.股利貼現(xiàn)模型、股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型都屬于內(nèi)在價(jià)值法答案解析：股票市場(chǎng)的價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。54、下列證券的持有者，對(duì)公司事務(wù)有表決權(quán)的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.政府債券B.公司債券C.普通股(正確答案)D.優(yōu)先股答案解析：表決權(quán)是指普通股股東享有決定公司一切重大事務(wù)的決策權(quán)。55、我國(guó)可以申請(qǐng)從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括()。I.商業(yè)銀行；II.證券公司；III.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)；IV.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)[單選題]*（單選題，1分）A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、II、III、IV(正確答案)D.I、II答案解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備上述條件外，還應(yīng)符合《證券投資基金銷售管理辦法》對(duì)不同機(jī)構(gòu)的具體要求，從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。56、關(guān)于滬港通、深港通以及債券通開(kāi)通的重要意義，有以下幾種說(shuō)法：I.標(biāo)志著人民幣國(guó)際化的重要進(jìn)展；II.刺激了人民幣的資產(chǎn)需求；III.豐富了境外人民幣資本的投資品種；IV.標(biāo)志著我國(guó)不斷擴(kuò)大金融市場(chǎng)開(kāi)放；V.標(biāo)志著我國(guó)資本賬戶已經(jīng)完全開(kāi)放；以上說(shuō)法正確的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.I、II、III、IV(正確答案)B.III、IV、VC.I、II、IV、VD.I、III、IV、V答案解析：滬港通的開(kāi)展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁，極大地活躍了人民幣資本市場(chǎng)。其重要意義表現(xiàn)為以下四個(gè)方面：（1）剌激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量。與QDII、QFII不同的是，滬港通的雙向交易均以人民幣作為結(jié)算單位，這在一定程度上促進(jìn)了人民幣的交投量與流轉(zhuǎn)量增加，為人民幣國(guó)際化打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。（2）推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng)。當(dāng)前中國(guó)資本賬戶尚未完全開(kāi)放，投資渠道的匱乏嚴(yán)重地制約了境外資本投資于人民幣資產(chǎn)。滬港通允許境外投資者通過(guò)香港經(jīng)紀(jì)商購(gòu)買在上海證券交易所上市的股票，這種方式增加了境外人民幣資本的投資品種，擴(kuò)展了投資渠道。（3）構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制。人民幣國(guó)際化要求人民幣具備良好的流動(dòng)性。一方面港股通為國(guó)內(nèi)人民幣提供了收益更高的投資出路，另一方面滬股通又為人民幣創(chuàng)造了回流渠道。境內(nèi)與境外資本流動(dòng)性的加強(qiáng)，為人民幣注入了新鮮活力。這種閉合回路式的資本流動(dòng)設(shè)計(jì)，保障了人民幣資本賬戶漸進(jìn)有序的開(kāi)放。（4）完善國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)。滬港互通機(jī)制構(gòu)建，將倒逼內(nèi)地資本市場(chǎng)制度進(jìn)行改革，形成更加完善的監(jiān)管、交易制度。繼滬港通、深港通后，債券通的開(kāi)通標(biāo)志著人民幣國(guó)際化的重要進(jìn)展，也是中國(guó)擴(kuò)大金融市場(chǎng)特別是銀行間債券市場(chǎng)開(kāi)放的有力舉措。57、關(guān)于場(chǎng)內(nèi)證券交易市場(chǎng)，以下描述錯(cuò)誤的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.我國(guó)的證券交易所是由若干會(huì)員組成的一種非營(yíng)利性法人B.場(chǎng)內(nèi)證券交易市場(chǎng)是指在證券交易所內(nèi)一定的時(shí)間，一定的規(guī)則集中買賣已發(fā)行證券而形成的市場(chǎng)C.為防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)證券交易所需提取證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金(正確答案)D.我國(guó)的證券交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和專門委員會(huì)答案解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)設(shè)立的證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金。58、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金偏離度，以下表述錯(cuò)誤的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25%時(shí)，基金管理人需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并履行信息披露義務(wù)B.當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失C.當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該暫停接受贖回(正確答案)D.在中期報(bào)告和年度報(bào)告中，基金管理人需披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值到或超過(guò)0.5%的信息答案解析：當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。59、下列行為中，涉及內(nèi)幕交易的是()。I某股民在證券營(yíng)業(yè)廳偶然聽(tīng)見(jiàn)別的股民說(shuō)A公司要并購(gòu)重組，該股民趕緊買入A公司的股票;II某股民在聚會(huì)時(shí)聽(tīng)B公司董秘說(shuō)B公司要重組，該股民趕緊買入了B公司的股票;III某基金經(jīng)理在調(diào)研時(shí)聽(tīng)上市公司C的高管說(shuō)C公司的一件重大訴訟案件將會(huì)敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票;IV某研究員經(jīng)分析上市公司D公布的財(cái)務(wù)報(bào)告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損，于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣出基金持有的公司股票[單選題]*（單選題，1分）A.I、IIB.II、III(正確答案)C.I、II、III、IVD.I、II、III答案解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來(lái)源可靠的信息，二是“重要”的信息，三是“非公開(kāi)”的信息60、關(guān)于完全復(fù)制、抽樣復(fù)制、優(yōu)化復(fù)制三種指數(shù)復(fù)制方法，以下表述正確的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.抽樣復(fù)制所使用的樣本股票數(shù)目最多B.優(yōu)化復(fù)制跟蹤誤差最大(正確答案)C.優(yōu)化復(fù)制所使用的樣本股票數(shù)目最多D.完全復(fù)制跟蹤誤差最大答案解析：優(yōu)化復(fù)制跟蹤誤差最大。61、以下公募基金信息披露報(bào)告要求進(jìn)行審計(jì)的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.凈值公告B.季度報(bào)告C.年度報(bào)告(正確答案)D.半年度報(bào)告答案解析：基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)。62、關(guān)于基金分紅與基金分拆，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*（單選題，1分）A.現(xiàn)金分紅的投資者在獲得現(xiàn)金分紅時(shí)，其基金份額并沒(méi)有變化，但基金分拆的投資者的基金份額卻有較大變化B.基金分紅不需要嚴(yán)格的時(shí)機(jī)選擇，而基金分拆則需要進(jìn)行時(shí)機(jī)選擇(正確答案)C.基金分紅有時(shí)需要賣出部分基金資產(chǎn)，而基金分拆卻不需要D.基金分紅會(huì)造成大量的現(xiàn)金流出基金資產(chǎn)，而基金分拆卻不會(huì)答案解析：基金分紅必須選擇一個(gè)恰當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)，而基金分拆則不需要進(jìn)行時(shí)機(jī)選擇。63、關(guān)于免疫策略，以下表述正確的是（）。[單選題]*（單選題，1分）A.水平配比策略是價(jià)格免疫策略中的一種策略B.常用的免疫策略包括價(jià)格免疫、利率免疫C.在盡量減免到期收益率變化所產(chǎn)生的負(fù)效應(yīng)的同時(shí)，盡可能從利率變動(dòng)中獲取收益(正確答案)D.在久期等于持有期的基礎(chǔ)上，選擇凸性最低的債券答案解析：水平配比策略是所得免疫策略中的一種策略；常用的免疫策略包括價(jià)格免疫、所得免疫和或有免疫。64、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的特征和要素，以下表述正確的是（）。[單選題]*（單選題，1分）A.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率一般高于同等條件的普通債券的票面利率B.可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)是指轉(zhuǎn)股權(quán)和提前贖回權(quán)(正確答案)C.可轉(zhuǎn)換債券一般每月付息一次D.在轉(zhuǎn)股前，可轉(zhuǎn)換債券體現(xiàn)了持有者與發(fā)行公司之間的所有權(quán)關(guān)系答案解析：可轉(zhuǎn)換債券的票面利率一般低于同等條件的普通債券的票面利率；可轉(zhuǎn)換債券一般半年或1年付息一次；在轉(zhuǎn)股前，可轉(zhuǎn)換債券體現(xiàn)了持有者與發(fā)行公司之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。65、關(guān)于商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)，下列表述正確的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.可以直接發(fā)行，也可以間接發(fā)行(正確答案)B.利率較高，通常略高于銀行優(yōu)惠利率C.可以在明確的二級(jí)市場(chǎng)交易D.面額不大答案解析：商業(yè)票據(jù)的發(fā)行包括直接發(fā)行和間接發(fā)行兩種。66、關(guān)于貨幣市場(chǎng)工具，以下表述正確的是（）。[單選題]*（單選題，1分）A.定期存款因?yàn)椴荒茈S時(shí)支取，所以不屬于貨幣市場(chǎng)工具B.貨幣市場(chǎng)工具是高流動(dòng)性高風(fēng)險(xiǎn)的證券C.貨幣市場(chǎng)工具交易形成的利率一般不作為市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率D.貨幣市場(chǎng)工具為商業(yè)銀行管理流動(dòng)性提供了有效的手段(正確答案)答案解析：定期存款屬于貨幣市場(chǎng)工具；貨幣市場(chǎng)工具是高流動(dòng)性低風(fēng)險(xiǎn)的證券；貨幣市場(chǎng)工具交易形成的短期利率在整個(gè)市場(chǎng)的利率體系中充當(dāng)了基準(zhǔn)利率。67、下列幾種因素中，對(duì)股票價(jià)格影響最大的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.預(yù)期的利潤(rùn)(正確答案)B.以往的利潤(rùn)C(jī).當(dāng)年的利潤(rùn)D.前幾年的平均利潤(rùn)答案解析：從理論上說(shuō)，股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定，但股票本身并沒(méi)有價(jià)值，不是在生產(chǎn)過(guò)程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實(shí)資本，而只是一張資本憑證。股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗硎找娴膬r(jià)值，即能給它的持有者帶來(lái)股息紅利。股票交易實(shí)際上是對(duì)未來(lái)收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價(jià)格就是對(duì)未來(lái)收益的評(píng)定。68、做市商制度是指()。[單選題]*（單選題，1分）A.保證金交易市場(chǎng)B.經(jīng)紀(jì)人市場(chǎng)C.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)(正確答案)D.指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)答案解析：報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)中，最重要角色為做市商，因此報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)也被稱為做市商市場(chǎng)。69、投資者張某打算用1000萬(wàn)閑置人民幣資金進(jìn)行投資,基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員小王向他推薦了4支基金,a是公募貨幣基金,b是公募股票基金,c是私募股權(quán)基金,d是私募藝術(shù)品基金。假設(shè)張某是該基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)承受能力合格投資者,則以上4種基金可以向他推薦的有()。[單選題]*（單選題，1分）A.a、b、c、d(正確答案)B.a、b、cC.b、c、dD.a、c、d答案解析：高風(fēng)險(xiǎn)承受能力合格投資者可以購(gòu)買高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及其以下等級(jí)所有產(chǎn)品。70、下列行為中屬于內(nèi)幕交易的是()。I.甲在參加某基金公司調(diào)研的過(guò)程中得知該公司有重大并購(gòu)的項(xiàng)目，他回去之后用自己賬戶買入了該股票；II.乙在向客戶的銷售基金過(guò)程中，表明其在某停牌上市公司調(diào)研中獲悉了該公司將有重大利好，推薦客戶購(gòu)買已持有該停牌股票的基金III.丙在參加同學(xué)聚會(huì)時(shí)，某上市公司董事長(zhǎng)提及該上市公司即將披露公司年度業(yè)績(jī)大幅增長(zhǎng)，他回去之后用自己賬戶買入了該股票；IV.丁在剪發(fā)的時(shí)候，聽(tīng)旁邊座位的人說(shuō)某股票要漲，他回去之后研究認(rèn)為該股票確實(shí)不錯(cuò)，也進(jìn)行了買入[單選題]*（單選題，1分）A.I、II、III(正確答案)B.I、IIC.II、IVD.III、IV答案解析：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開(kāi)信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來(lái)源可靠的信息。來(lái)源不可靠、模棱兩可的信息，即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。71、以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育途徑的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.協(xié)會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督B.自我改造與自我完善(正確答案)C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)自律與樹(shù)立基金職業(yè)道德典型D.崗前與崗位職業(yè)道德教育答案解析：基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：①崗前職業(yè)道德教育；②崗位職業(yè)道德教育；③基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律；④樹(shù)立基金職業(yè)道德典型；⑤社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督。72、在銀行間債券市場(chǎng)上，質(zhì)押式回購(gòu)和買斷式回購(gòu)相比較，兩種業(yè)務(wù)的相同之處是（）。[單選題]*（單選題，1分）A.在辦理回購(gòu)業(yè)務(wù)前，市場(chǎng)參與者均應(yīng)簽訂主協(xié)議和書面形式的合同(正確答案)B.人民銀行規(guī)定的回購(gòu)最長(zhǎng)期限相同C.資金融出方和資金融入方可選擇使用單一券種或多個(gè)券種進(jìn)行回購(gòu)結(jié)算D.資金融出方均能獲得回購(gòu)期間債券的使用權(quán)答案解析：質(zhì)押式回購(gòu)期限最長(zhǎng)為1年，而買斷式回購(gòu)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)91天；質(zhì)押式回購(gòu)可選擇使用單一券種或多個(gè)券種進(jìn)行回購(gòu)結(jié)算；買斷式回購(gòu)的結(jié)算債券及用于擔(dān)保的債券均應(yīng)為單一券種。僅有買斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)的資金融出方能獲得回購(gòu)期間債券的使用權(quán)。73、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法正確的是（）。[單選題]*（單選題，1分）A.基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品C.各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：基金管理人可以自行募集銷售自身產(chǎn)品；代銷機(jī)構(gòu)接受管理人委托可以代理銷售基金產(chǎn)品，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。74、關(guān)于基金日常估值程序，以下表述錯(cuò)誤的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.基金管理人每個(gè)交易日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人B.基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序?qū)鸸芾砣说挠?jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核C.基金份額凈值的最終結(jié)果由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)外公告(正確答案)D.基金日常估值的基金管理人進(jìn)行答案解析：基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序?qū)鸸芾砣说挠?jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無(wú)誤后簽章返回給基金管理人，由基金管理人對(duì)外公布，并由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計(jì)算申購(gòu)、贖回?cái)?shù)額。75、投資者教育的主要內(nèi)容包含()。I.投資決策教育II.資產(chǎn)配置教育III.權(quán)益保護(hù)教育[單選題]*（單選題，1分）A.I、II、III(正確答案)B.I、IIIC.II、IIID.I、II答案解析：投資者教育的內(nèi)容，1.投資決策教育，2.資產(chǎn)配置教育，3.權(quán)益保護(hù)教育。76、有關(guān)基金行業(yè)投資者教育，以下表述錯(cuò)誤的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段B.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)常規(guī)性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益(正確答案)D.投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要工作答案解析：幫助客戶獲得最大化權(quán)益的說(shuō)法不存在。77、基金管理公司必須以()為基金會(huì)計(jì)核算主體。[單選題]*（單選題，1分）A.所管理的全部基金總體B.所管理的不同基金類別C.基金管理公司D.所管理的每只基金(正確答案)答案解析：基金管理公司是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體，對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金調(diào)撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。78、債券基金對(duì)()的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。[單選題]*（單選題，1分）A.追求短期收益B.追求高收益C.偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益D.追求穩(wěn)定收益(正確答案)答案解析：債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。79、關(guān)于合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*（單選題，1分）A.可以委托境外證券服務(wù)機(jī)構(gòu)代理買賣證券B.應(yīng)當(dāng)由境內(nèi)資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)C.境內(nèi)托管人可以委托境外資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管，境外托管人因其本身過(guò)錯(cuò)、疏忽導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受損的，由該境外托管人向QDII承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任(正確答案)D.可以委托境內(nèi)基金管理公司在境外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問(wèn)答案解析：境外托管人因其本身過(guò)錯(cuò)、疏忽導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受損的，托管人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。80、下列屬于股票、債券型開(kāi)放式基金申購(gòu)贖回原則的是()。I未知價(jià)原則；II已知價(jià)原則；III份額申購(gòu)、份額贖回原則；IV金額申購(gòu)、份額贖回原則[單選題]*（單選題，1分）A.I、IV(正確答案)B.I、IIIC.II、IVD.II、III答案解析：股票、債券型開(kāi)放式基金申購(gòu)贖回原則為：未知價(jià)原則；金額申購(gòu)、份額贖回原則。81、以下反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)不包括()。[單選題]*（單選題，1分）A.浮動(dòng)利率債券投資情況B.投資組合平均剩余期限C.融資比例D.轉(zhuǎn)債投資比例(正確答案)答案解析：用以反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有投資組合平均剩余期限、融資比例、浮動(dòng)利率債券投資情況等。82、投資者可通過(guò)ETF進(jìn)行套利交易，這主要是由于ETF()特點(diǎn)。[單選題]*（單選題，1分）A.被動(dòng)操作指數(shù)基金B(yǎng).實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度(正確答案)C.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制D.只能通過(guò)交易所進(jìn)行交易答案解析：ETF的獨(dú)特之處在于實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值兩者之間存在差價(jià)時(shí)進(jìn)行套利交易。83、政策性金融債的發(fā)行人通常不包括（）。[單選題]*（單選題，1分）A.中國(guó)進(jìn)出口銀行B.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行(正確答案)D.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行答案解析：政策性金融債的發(fā)行人為政策性銀行，即中國(guó)進(jìn)出口銀行、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。84、以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是()。[單選題]*（單選題，1分）A.承諾收益B.承擔(dān)損失C.預(yù)測(cè)基金投資業(yè)績(jī)D.宣傳基金公司品牌形象(正確答案)答案解析：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健?“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)?“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。85、同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于()萬(wàn)元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于()萬(wàn)元；③具有()年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷；是專業(yè)投資者[單選題]*（單選題，1分）A.3000、1000、3B.3000、2000、15C.2000、2000、10D.2000、1000、2(正確答案)答案解析：同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。86、關(guān)于投資者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的容忍度，以下表述正確的有（）。I.投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于其承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力和受教育程度兩方面；II.相比投資期限較短的投資者，投資期限較長(zhǎng)的投資者具有更高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；III.通常認(rèn)為承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的意愿對(duì)機(jī)構(gòu)投資者更為重要；IV.保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)在承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)往往受到監(jiān)管約束，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)加以限制[單選題]*（單選題，1分）A.I、IIB.II、IIIC.II、IV(正確答案)D.I、IV答案解析：投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于其承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力和意愿兩方面；通常認(rèn)為承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的意愿對(duì)個(gè)人投資者更為重要。87、關(guān)于投資組合管理的基本流程，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*（單選題，1分）A.投資規(guī)劃的首要任務(wù)就是建立戰(zhàn)略資產(chǎn)配置(正確答案)B.投資管理過(guò)程是一個(gè)動(dòng)態(tài)反饋的循環(huán)過(guò)程C.投資管理的目標(biāo)是使投資者在獲得一定收益水平的同時(shí)承擔(dān)最低的風(fēng)險(xiǎn)D.投資管理的目標(biāo)是在投資者可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平內(nèi)使其獲得最大的收益答案解析：投資規(guī)劃的首要任務(wù)就是了解客戶需求，確認(rèn)并量化投資者的投資目標(biāo)和投資限制。88、當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于低迷時(shí)期，基金行業(yè)也會(huì)隨之處于低迷狀態(tài)，該種風(fēng)險(xiǎn)屬于基金市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的哪一類？()[單選題]*（單選題，1分）A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)D.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)答案解析：經(jīng)濟(jì)發(fā)展有一定周期性，由于基金投資的是金融市場(chǎng)已存在的金融工具，所以基金便會(huì)追隨經(jīng)濟(jì)總體趨向而發(fā)生變動(dòng)的。如當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于低迷時(shí)期，基金行情也會(huì)隨之處于低迷狀態(tài)。2008年金融危機(jī)使全球經(jīng)濟(jì)處于低迷狀態(tài)，這種狀態(tài)同樣影響并波及基金市場(chǎng)。89、以下不屬于基金份額持有人大會(huì)職權(quán)的是()[單選題]*（單選題，1分