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文檔簡介

如何制定理財規(guī)劃倒計時：00:36:12單選題（共3題，每題10分）1.下列幾位投資者的行為，屬于掛接關(guān)系的是（）。A.客戶A在買入某一股票后，該股票不漲反跌，A后悔萬分，立刻賣出B.客戶B通常愿意承擔更多的風險以避免損失C.客戶C的某一股票長期處于虧損狀態(tài)，C一直持有不忍賣出，等待回本D.客戶D發(fā)現(xiàn)自己上半年某股票盈利40%，瞬間信心滿滿，立刻把所有資金全部投入該股票2.關(guān)于具體目標法，以下說法錯誤的是（）。A.購房時支付首付屬于流量資金管理B.購房時付月供屬于流量資金管理C.日常醫(yī)療支出屬于流量資金管理D.孩子剛出生，子女教育支出屬于存量資金管理3.關(guān)于進行資金規(guī)劃時的共性與個性，下列說法不準確的是（）。A.資金規(guī)劃首先需要滿足客戶具體對投資周期、流動性、安全性的要求B.共性指強調(diào)投資品種歷史平均收益與波動C.個性指強調(diào)投資人偏好、投資時機的把握、投資品種選擇，經(jīng)濟周期的循環(huán)往復D.對穩(wěn)健類客戶強調(diào)個性，在共性基礎(chǔ)上不斷調(diào)整多選題（共4題，每題10分）1.根據(jù)生命周期法，剛參加工作的小張可能的理財目標包括（）。A.租賃房屋B.滿足日常支出C.積累投資經(jīng)驗D.建立退休基金2.運用生命周期法最主要的目的是（）。A.使目標明確B.更精確定位“風險承受”C.了解投資者特征D.更精確定位“流動性要求”3.老王剛剛退休，責任的接力棒交給下一代，以安度晚年為生活目的，在對其進行理財規(guī)劃時，主要考慮的理財目標包括（）。A.保障財產(chǎn)安全B.遺囑C.建立信托D.準備善后費用4.下列關(guān)于資產(chǎn)配置構(gòu)建原理的說法，正確的是（）。A.狹義的資產(chǎn)配置是指同一投資大類中根據(jù)風險、流動性、收益配置組合B.廣義的資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資需求將資金在不同資產(chǎn)類別之間進行分配組合C.資產(chǎn)配置組合的核心是單個投資品種收益預期與風險識別D.資產(chǎn)配置獲利的核心是穩(wěn)定回報和復利效力判斷題（共3題，每題10分）判斷題（共3題，每題10分）1.公司的經(jīng)營周轉(zhuǎn)屬于流量資金管理。（）對錯2.超高凈值客戶已基本達到財富自由程度，往往無特定具體目標需要實現(xiàn)，對風險的認識也呈現(xiàn)個性化特征。對子女、生活品質(zhì)的關(guān)注要高于具體目標，對財富管理的目標也往往抽象為保值、增值以及對傳承、稅務的考慮。（

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