2024年吉林省反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)500多題（含答案）

2024年吉林省反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)500多題(含答案)B、誰(shuí)開(kāi)戶(hù)(卡)誰(shuí)負(fù)責(zé)A“操作類(lèi)型”B“操作來(lái)源”C“操作原因”B、犯罪A、T+0能持()辦理。B、與地下錢(qián)莊(外匯黃牛)定期大額交易部、奢侈品(名包、名表)、高爾夫等。屬于下列()可疑交易類(lèi)型的識(shí)別點(diǎn)。不包括()信息B、“—照—號(hào)”18.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的核心是()。C、轉(zhuǎn)賬人民幣20萬(wàn)元以上或者美元1萬(wàn)以上D、轉(zhuǎn)賬人民幣200萬(wàn)以上或者美元20萬(wàn)以上客戶(hù)，應(yīng)至少每()進(jìn)行一次集中核對(duì)法不正確的是()D、以上皆是31.每年(),法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢(qián)工作高級(jí)管理人員A、1月15日前B、1月20日前32.檢查組應(yīng)當(dāng)在檢查中及時(shí)收集有關(guān)()等證據(jù)，并注明證據(jù)的來(lái)源，由被檢查人簽字或者蓋章(1)書(shū)證(2)物證：(3)電子文件的應(yīng)按照規(guī)定提交()。B、大額交易報(bào)告C、違法犯罪活動(dòng)報(bào)告睡期，多在()以上。A、1個(gè)月B、2個(gè)月制度并對(duì)分支機(jī)構(gòu)具有良好的()銀行卡或存折，通過(guò)輸入(),將現(xiàn)金直接存入相關(guān)賬戶(hù)的存款業(yè)務(wù)。43.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將評(píng)級(jí)結(jié)果和整改落實(shí)情況納入(),作為下一D、3個(gè)工作日內(nèi)要報(bào)送大額交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是()。48.金融機(jī)構(gòu)獲得新的監(jiān)控名單后，應(yīng)立即針對(duì)監(jiān)控名單做(),如發(fā)現(xiàn)本金融散布證券發(fā)行的虛假信息，屬于()活動(dòng)。職業(yè)的劃分屬于合理的。()56.對(duì)于2007年8月1日以前建立了業(yè)務(wù)關(guān)系且2007年8月1日后沒(méi)有再建59.各發(fā)卡行應(yīng)于2017年6月12日前向所在地外匯管理局分局、D、2036年11月21日A、2009年8月11日C、2009年10月11日D、2009年11月11日印()使用制度。65.經(jīng)核實(shí)后銀行和支付機(jī)構(gòu)仍然認(rèn)定賬戶(hù)可疑的，支付發(fā)〔2017〕117號(hào))規(guī)定，客戶(hù)出現(xiàn)不配合客戶(hù)開(kāi)戶(hù)等情形，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)有權(quán)()。A、3個(gè)工作日理由的，銀行有權(quán)()。時(shí)向反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)布洗錢(qián)(),督促反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警發(fā)布之日起()內(nèi)實(shí)現(xiàn)免費(fèi)。行方使用的內(nèi)部會(huì)計(jì)核算賬號(hào)的代碼是()C、1919年6月10日75.《可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)申請(qǐng)表》中，操作類(lèi)型填寫(xiě)1代表()。A、2010年4月14日的客戶(hù)身份資料和交易信息，()A、云南支付機(jī)構(gòu)，()約談相關(guān)負(fù)責(zé)人。83.下列屬于疑似賭博的特征的是()。的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)()87.2016年6月初，中國(guó)銀聯(lián)接到()收單銀行通報(bào)，他們警方抓獲一名犯罪嫌A、查詢(xún)C、戶(hù)名相對(duì)固定，但收款賬戶(hù)(賬號(hào))可能變更兼顧()的支付服務(wù)。B、快速A、年度C、2016年12月31日D、2017年3月1日確的是()A、5日的上游犯罪范圍，將上游犯罪本犯納入()的主體范圍A、2016年11月30日C、2017年11月30日B、1900年1月10日D、1900年1月30日111.以下哪類(lèi)賬戶(hù)不屬于關(guān)注類(lèi)賬戶(hù)()是()下機(jī)構(gòu)發(fā)出(),并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取必要的整改措施。121.以下哪個(gè)與網(wǎng)絡(luò)賭博交易時(shí)間關(guān)聯(lián)性低?()B、接收方D、1900年1月10日A、單一127.反洗錢(qián)和反恐怖融資控制指標(biāo)()129.行政處罰委員會(huì)的日常工作由()承擔(dān)客戶(hù)進(jìn)行金融交易的方式不包括()。業(yè)務(wù)(不包括代理國(guó)際匯款公司業(yè)務(wù))中增加“0111“屬于()。法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》,于()第25次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予發(fā)布，自()起施行A、2006年11月6日，2007年1月1日B、2007年11月6日，2008年1月1日C、2006年10月6日，2007年1月1日D、2007年10月6日，2008年1月1日應(yīng)采用()信息的方法是()。的代碼是()C、1919年6月10日動(dòng)作成效明顯，與()基本保持一致151.以下哪項(xiàng)不屬于跨境電商模式缺乏洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的原因}()B、歐元?jiǎng)t定期(如每3個(gè)月)或額外提交報(bào)告商戶(hù)。()B、以有獎(jiǎng)銷(xiāo)售(競(jìng)答)為名非法發(fā)行或變相發(fā)行彩票責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)，屬于()的職責(zé)工作的通知》自()開(kāi)始執(zhí)行。D、2016年12月31日A、每季度第3號(hào)),經(jīng)2016年12月9日第9次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予發(fā)布，自()A、2016年12月31日相關(guān)銀行或支付機(jī)構(gòu)采取延伸止付。止付時(shí)間從()起計(jì)算，止付期限為48小保護(hù)的對(duì)象有()查驗(yàn)對(duì)以下哪些情況不得提供服務(wù)():(1)未攜帶有效證件的(2)拒絕身份查驗(yàn)(3)身份不明A、(1)(2)187.對(duì)于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的()個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作。D、1900年1月10日反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度()易報(bào)告”指()。B、降職()罰款自()負(fù)責(zé)相應(yīng)的資料收集工作。于(),金融機(jī)構(gòu)及其工作人員要全面關(guān)注各種情況。A、1萬(wàn)元或外幣等值1000美元以上B、2萬(wàn)元或外幣等值2000美元以上C、5萬(wàn)元或外幣等值5000美元以上D、5萬(wàn)元或外幣等值1000美元以上涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)及時(shí)向()報(bào)告期”和“短期”分別為()A、一年以上，3個(gè)工作日C、每季226.移交反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)需編制移交清A、說(shuō)明233.組織、領(lǐng)導(dǎo)恐怖活動(dòng)組織的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)務(wù)活動(dòng)、職業(yè)質(zhì)量承擔(dān)()。公眾存款的()司236.監(jiān)管走訪(fǎng)C類(lèi)及以下機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)訪(fǎng)問(wèn)()。2.自2016年12月1日起，個(gè)人在同一家銀行已開(kāi)立I類(lèi)戶(hù)，再新開(kāi)結(jié)算賬戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)開(kāi)立()。A、開(kāi)(銷(xiāo))戶(hù)數(shù)量6.當(dāng)可疑交易報(bào)告的()字段的填寫(xiě)內(nèi)容超過(guò)32個(gè)漢字時(shí)，報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)按順序A、“客戶(hù)名稱(chēng)/姓名(CTNM)”7.()和()應(yīng)共同遵守反洗錢(qián)可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)查詢(xún)操作規(guī)定。10.可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人的是()。B、不具備法人資格的專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)11.非自然人客戶(hù)股權(quán)或者控制的相關(guān)信息，主要包括()。12.如果未能識(shí)別出直接或者間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或表決權(quán)的自然人，可以將自然人判定為受益所有人的情形包括但不限于()。B、決定公司重大經(jīng)營(yíng)、管理決策的制定或洗錢(qián)法》()處罰涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任14.可疑交易符合()情形之一的，交易場(chǎng)所、交易商在報(bào)送可疑交易報(bào)告的同B、嚴(yán)重危害國(guó)家安全15.()和銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)溝通、密切配合，積極推進(jìn)信息共享，建立高效運(yùn)轉(zhuǎn)的緊急止付和快速凍結(jié)工作機(jī)制，推動(dòng)緊急止A、人民銀行B、銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章，制定《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》(試行),()調(diào)查可疑交易報(bào)告以下內(nèi)容()35.人民銀行()應(yīng)當(dāng)按月填制《無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)專(zhuān)款定的50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)人民幣罰款接登錄方式操作員信息進(jìn)行()異常的客戶(hù)或交易特征，例如()。58.走私的主要商品多為()。60.自2016年6月1日起，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行)、公安機(jī)關(guān)通交易資料保存的規(guī)定，將()等方面工作情況的記錄，至少保存5年。D、與地下錢(qián)莊(外匯黃牛)定期大額交易71.客戶(hù)身份識(shí)別制度由()制定73.單位存在異常開(kāi)戶(hù)時(shí)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)等規(guī)定采取()等措施，必74.實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場(chǎng)人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示()。75.境內(nèi)外流販毒問(wèn)題突出地區(qū)有()。B、湖南省衡陽(yáng)市祁東縣C、云南省昭通市鎮(zhèn)雄縣A、客戶(hù)要求將注冊(cè)資本從100萬(wàn)元增至200萬(wàn)元者()的公章。D、縣(市)支行A、客戶(hù)A、戶(hù)口簿著,為此，需要在以下()方面進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)工作。D、法定代表人年齡超過(guò)60歲行戶(hù)可以辦理以下()基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。A、戶(hù)名常情形，應(yīng)當(dāng)對(duì)特約商戶(hù)采取()等措施。信托公司()的報(bào)告機(jī)構(gòu)編碼等事宜。99.聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果有哪些()A、某國(guó)(地區(qū))受反洗錢(qián)監(jiān)控或制裁的情況B、對(duì)某國(guó)(地區(qū))進(jìn)行反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示的情況C、國(guó)家(地區(qū))的上游犯罪狀態(tài)105.下列說(shuō)法正確的是()。POS)的交易，()字段分別填寫(xiě)商戶(hù)代碼和POS代理機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼，且不允許A、交易對(duì)手姓名/名稱(chēng)(TCNM)D、“客戶(hù)名稱(chēng)/姓名(CTNM)”110.金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)審查以下非面對(duì)面交易依據(jù)B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤A、正確B、錯(cuò)誤A、正確B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤各項(xiàng)權(quán)重均大于等于1,總和等于100。18.2019年4月1日前需將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式的等信息報(bào)送法人所在B、錯(cuò)誤的依據(jù)和理由B、錯(cuò)誤營(yíng)支付業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)整治工作進(jìn)度表》,將轄區(qū)工作進(jìn)展情況上報(bào)總行。B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤A、正確B、錯(cuò)誤28.商業(yè)銀行根據(jù)代收代付協(xié)議替付款人(或收款人),包A、正確B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤A、正確B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤A、正確B、錯(cuò)誤付賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行可先行采取緊急止付，同時(shí)告知被害B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤A、正確B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤A、正確B、錯(cuò)誤的真實(shí)性B、錯(cuò)誤A、正確人A、正確B、錯(cuò)誤A、正確B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤A、正確B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤A、正確97.被害人被騙后，可撥打報(bào)警電話(huà)(110),直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案；也可向開(kāi)B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤105.《提數(shù)規(guī)范》自2019年10月1日起實(shí)施。B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤過(guò)3個(gè)。A、正確B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤A、正確B、錯(cuò)誤A、正確B、錯(cuò)誤A、正確B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤A、正確B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤真實(shí)性。對(duì)于2007年8月1日前已經(jīng)通過(guò)開(kāi)立賬戶(hù)、簽訂金融服務(wù)合同等方式B、錯(cuò)誤益所有人B、錯(cuò)誤133.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2016年11月30日前完成存量支付賬戶(hù)清