建德轄區(qū)運(yùn)營(yíng)精銳大賽線(xiàn)上答題51附有答案

建德轄區(qū)運(yùn)營(yíng)精銳大賽線(xiàn)上答題5.1[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.【單選題】個(gè)人大額存單可通過(guò)本行（）渠道購(gòu)買(mǎi)、支取或查詢(xún)[單選題]*柜面e柜通本行個(gè)人網(wǎng)上銀行及手機(jī)銀行以上渠道都可以(正確答案)答案解析：D2.【單選題】外幣債券買(mǎi)賣(mài)，是指交易雙方以約定的價(jià)格轉(zhuǎn)讓外幣債券所有權(quán)的交易行為，我行外幣債券的托管機(jī)構(gòu)是（）？[單選題]*歐清銀行全球托管所富港銀行明訊銀行(正確答案)答案解析：D3.匯入銀行對(duì)于收款人拒絕接受的匯款，應(yīng)即辦理退匯。匯入銀行對(duì)于向收款人發(fā)出取款通知，經(jīng)過(guò)（）無(wú)法交付的匯款，應(yīng)主動(dòng)辦理退匯。[單選題]*1個(gè)月2個(gè)月(正確答案)3個(gè)月6個(gè)月答案解析：B4.外國(guó)人永久居留身份證證件號(hào)碼錄入規(guī)則：國(guó)別碼（）位大寫(xiě)字母+（）位數(shù)字。[單選題]*3,153,12(正確答案)1,171,14答案解析：B5.經(jīng)辦崗整理《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》，有交易額的證明材料（如為不占用額度結(jié)售匯）、打印的《結(jié)匯購(gòu)匯錄入通知書(shū)》，由網(wǎng)點(diǎn)專(zhuān)夾保管，保管期限（）年[單選題]*15(正確答案)1020答案解析：B6.詐騙分子往往租賃境外服務(wù)器，設(shè)置窩點(diǎn)，利用非法網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，在虛擬空間完成詐騙，這屬于電信詐騙特征中的（）。[單選題]*目標(biāo)廣泛化形式集團(tuán)化贓款流動(dòng)快調(diào)查取證難(正確答案)答案解析：D7.某日，臨柜員工受理單位客戶(hù)提交的現(xiàn)金支票，金額5萬(wàn)元。下列用途中不符合規(guī)定的是（）。[單選題]*購(gòu)買(mǎi)香煙(正確答案)工資運(yùn)費(fèi)零星采購(gòu)答案解析：A8.以下關(guān)于人民幣跨境融資業(yè)務(wù)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*境內(nèi)企業(yè)境外人民幣借款，全口徑模式下適用在境內(nèi)合法登記注冊(cè)，且合法存續(xù)的企業(yè)，不包括政府融資平臺(tái)和房地產(chǎn)企業(yè)。境內(nèi)企業(yè)境外人民幣借款提款幣種和償還幣種須保持一致，簽約幣種根據(jù)實(shí)際需要可與提款幣種和償還幣種不一致。投注差模式適用外商投資企業(yè)，不包括外商投資房地產(chǎn)企業(yè)。境內(nèi)企業(yè)境外人民幣借款利率由借貸雙方按照商業(yè)原則在合理范圍內(nèi)自主確定。境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)向境外放款的利率應(yīng)符合商業(yè)原則，在合理范圍內(nèi)協(xié)商確定，可以為零。(正確答案)答案解析：E9.對(duì)發(fā)現(xiàn)疑似通過(guò)取現(xiàn)方式轉(zhuǎn)移涉詐資金等風(fēng)險(xiǎn)線(xiàn)索，必須第一時(shí)間報(bào)告（），并配合做好線(xiàn)索分析等工作，嚴(yán)厲打擊涉詐團(tuán)伙和人員。[單選題]*公安機(jī)關(guān)(正確答案)支行負(fù)責(zé)人分行運(yùn)營(yíng)管理部總行運(yùn)營(yíng)管理部答案解析：A10.如果開(kāi)戶(hù)主體為境外機(jī)構(gòu)，現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)中的機(jī)構(gòu)代碼欄應(yīng)為（）。[單選題]*外匯局簽發(fā)的特殊機(jī)構(gòu)賦碼通知書(shū)上的特殊機(jī)構(gòu)代碼(正確答案)境外機(jī)構(gòu)證件號(hào)碼按照日期+序號(hào)編寫(xiě)六個(gè)零答案解析：A11.e付寶（A款）發(fā)放業(yè)務(wù)范圍包括（）。[單選題]*委托單位工資類(lèi)款項(xiàng)(正確答案)股權(quán)基金分紅經(jīng)準(zhǔn)入代發(fā)款項(xiàng)答案解析：A12.下面選項(xiàng)中不屬于外部監(jiān)管部門(mén)（包括分行所在地監(jiān)管部門(mén)）確定種類(lèi)與樣式、由本行申請(qǐng)刻制的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章是（）[單選題]*結(jié)算專(zhuān)用章業(yè)務(wù)清訖章(正確答案)假幣專(zhuān)用章出納行名章答案解析：B13.單位定期存款支取的規(guī)定中，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是[單選題]*單位定期存款可部分支取多次。部分支取時(shí)，留存金額達(dá)到起存金額時(shí)需重新打印“證實(shí)書(shū)”，未達(dá)到起存金額時(shí)應(yīng)作全額支取處理(正確答案)單位定期存款到期，核心系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算利息單位定期存款的支取采用轉(zhuǎn)賬形式，本息均不能支取現(xiàn)金未在開(kāi)戶(hù)行開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)的單位，支取單位定期存款時(shí)應(yīng)通過(guò)“應(yīng)解匯款支付”內(nèi)部賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)答案解析：A14.單位定期存款按照期限不同分六個(gè)檔次，以下不屬于定期存款期限的是[單選題]*三個(gè)月六個(gè)月九個(gè)月(正確答案)一年答案解析：C15.以下不屬于個(gè)人關(guān)鍵賬戶(hù)信息變更的是（）。[單選題]*賬戶(hù)名稱(chēng)證件類(lèi)型證件號(hào)碼客戶(hù)手機(jī)號(hào)碼(正確答案)答案解析：D16.柜面法律文本面簽，柜員任務(wù)作業(yè)流程正確的是（）。[單選題]*確認(rèn)客戶(hù)身份-完整拍攝客戶(hù)身份證件信息-核實(shí)意愿與合同要素-指導(dǎo)核簽對(duì)象按要求簽字蓋章并拍照留存-對(duì)企業(yè)客戶(hù)的印章通過(guò)驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行驗(yàn)印比對(duì)(正確答案)確認(rèn)客戶(hù)身份-完整拍攝客戶(hù)身份證件信息-對(duì)企業(yè)客戶(hù)的印章通過(guò)驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行驗(yàn)印比對(duì)-核實(shí)意愿與合同要素-指導(dǎo)核簽對(duì)象按要求簽字蓋章并拍照留存核實(shí)意愿與合同要素-確認(rèn)客戶(hù)身份-完整拍攝客戶(hù)身份證件信息-對(duì)企業(yè)客戶(hù)的印章通過(guò)驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行驗(yàn)印比對(duì)-指導(dǎo)核簽對(duì)象按要求簽字蓋章并拍照留存核實(shí)意愿與合同要素-確認(rèn)客戶(hù)身份-完整拍攝客戶(hù)身份證件信息-指導(dǎo)核簽對(duì)象按要求簽字蓋章并拍照留存-對(duì)企業(yè)客戶(hù)的印章通過(guò)驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行驗(yàn)印比對(duì)答案解析：A17.客戶(hù)攜帶戶(hù)口簿為他2022年5月18日出生的孩子辦理開(kāi)戶(hù)，證件到期日應(yīng)該為[單選題]*2040.5.172040.5.1812038.5.172038.5.18(正確答案)答案解析：D18.進(jìn)行公雞貸“登門(mén)辦”作業(yè)時(shí)，登門(mén)人員可以通過(guò)查工位、詢(xún)問(wèn)辦公樓保安物業(yè)、索要相關(guān)就職證明等途徑審核貸款給客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)盡職調(diào)查，以下（）可以申請(qǐng)我行公雞貸。[單選題]*公積金繳納單位與實(shí)際工作單位不一致的個(gè)人一周前剛內(nèi)退的員工公積金掛靠但實(shí)際沒(méi)有工作的個(gè)人正常繳納公積金的企事業(yè)單位在職員工(正確答案)答案解析：D19.自（）起，同一存款人在我行只能開(kāi)立一個(gè)1類(lèi)戶(hù)，已開(kāi)立1類(lèi)賬戶(hù)再新開(kāi)戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)開(kāi)立2類(lèi)戶(hù)或3類(lèi)戶(hù)。[單選題]*42005423394237042705(正確答案)答案解析：D20.智能發(fā)卡機(jī)完成相應(yīng)業(yè)務(wù)吐卡后，客戶(hù)需在（）秒內(nèi)取卡，若超過(guò)時(shí)間，機(jī)具會(huì)自動(dòng)發(fā)起吞卡動(dòng)作。[單選題]*301520(正確答案)25答案解析：C21.柜員金融工作年限每一年計(jì)0.5分，上限為幾分[單選題]*5分10分(正確答案)12分20分答案解析：B22.以下不屬于業(yè)務(wù)印刷品的是[單選題]*業(yè)務(wù)登記簿會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)空白借款合同(正確答案)基業(yè)務(wù)憑證答案解析：C23.A企業(yè)資本項(xiàng)目資金購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)通過(guò)辦理[單選題]*網(wǎng)上銀行手機(jī)銀行柜面(正確答案)杭銀WE理財(cái)答案解析：C24.e錢(qián)包是由（）發(fā)行的數(shù)字形式的法定貨幣[單選題]*中國(guó)銀行杭州銀行國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行中國(guó)人民銀行(正確答案)答案解析：D25.憑證式國(guó)債轉(zhuǎn)存后的儲(chǔ)蓄存款默認(rèn)設(shè)置為（）方式[單選題]*轉(zhuǎn)存一次連續(xù)轉(zhuǎn)存自動(dòng)轉(zhuǎn)存(正確答案)不轉(zhuǎn)存答案解析：C26.當(dāng)境內(nèi)居民從境內(nèi)非居民收款時(shí)，為便于境內(nèi)收款銀行識(shí)別該筆款項(xiàng)的來(lái)源并通知境內(nèi)居民及時(shí)辦理申報(bào)，境內(nèi)付款銀行在辦理其非居民客戶(hù)向境內(nèi)居民款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在付款報(bào)文的附言中注明“（）”字樣。[單選題]*NonResident(正確答案)NRA非居民境外答案解析：A27.動(dòng)態(tài)復(fù)核功能的所涉及的賬戶(hù)類(lèi)型僅限于（）[單選題]*本網(wǎng)點(diǎn)賬戶(hù)全網(wǎng)點(diǎn)賬戶(hù)人民幣賬戶(hù)人民幣結(jié)算賬戶(hù)(正確答案)答案解析：D28.以下哪些業(yè)務(wù)辦理前不能取消客戶(hù)填單要求：（）[單選題]*正式掛失電子渠道統(tǒng)一簽約存款證明開(kāi)立自動(dòng)轉(zhuǎn)賬簽約(正確答案)答案解析：D29.人民幣鑒別儀的使用年限不得超過(guò)（）年，紙幣清分機(jī)使用年限不得超過(guò)（）年。[單選題]*3,5(正確答案)2,33,62,6答案解析：A30.出現(xiàn)以下情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)，但不需要在反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中添加風(fēng)險(xiǎn)事件的是（）[單選題]*客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的客戶(hù)要求變更經(jīng)營(yíng)范圍、地址、支付聯(lián)系人、手機(jī)號(hào)碼、職業(yè)(正確答案)獲得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的答案解析：B31.允許收款人開(kāi)戶(hù)行所在地區(qū)或分行范圍內(nèi)辦理的業(yè)務(wù)有哪些[單選題]*代收稅費(fèi)(正確答案)三省一市銀行匯票兌付通存業(yè)務(wù)銀行本票兌付通存業(yè)務(wù)同城交換提入貸記答案解析：A32.以下哪種情況，企業(yè)應(yīng)當(dāng)在貨物進(jìn)出口或收付匯業(yè)務(wù)實(shí)際發(fā)生之日起30天內(nèi)，通過(guò)貨貿(mào)系統(tǒng)向所在地外匯局報(bào)送對(duì)應(yīng)的預(yù)計(jì)收付匯或進(jìn)出口日期等信息[單選題]*30天以上（含）的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款60天以上（不含）的延期收款、延期付款90天以上（不含）的遠(yuǎn)期信用證（含展期）、海外代付等進(jìn)口貿(mào)易融資(正確答案)B、C類(lèi)企業(yè)在分類(lèi)監(jiān)管有效期內(nèi)發(fā)生的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款，以及30天以上（含）的延期收款、延期付款答案解析：C33.對(duì)小微企業(yè)和個(gè)體工商戶(hù)通過(guò)柜臺(tái)渠道進(jìn)行的單筆（）以下的對(duì)公跨行轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，按現(xiàn)行政府指導(dǎo)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的9折實(shí)行優(yōu)惠[單選題]*10萬(wàn)（含）(正確答案)20萬(wàn)（含）30萬(wàn)（含）50萬(wàn)（含）答案解析：A34.個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者、個(gè)體工商戶(hù)以個(gè)人名義開(kāi)立用以辦理經(jīng)常項(xiàng)目下經(jīng)營(yíng)性外匯收支的個(gè)人外匯結(jié)算賬戶(hù),個(gè)人外匯結(jié)算賬戶(hù)需通過(guò)個(gè)人現(xiàn)金開(kāi)戶(hù)交易開(kāi)立，“（）”輸入[單選題]*“張三”(正確答案)“張三**店”“張三**公司”答案解析：A35.在華工作（持“Z”字簽證）自入境之日起（）日內(nèi)必須前往當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)辦理居留手續(xù)。[單選題]*730(正確答案)6090答案解析：B36.下列哪種情況需報(bào)送賬戶(hù)內(nèi)結(jié)售匯信息（）。[單選題]*對(duì)公客戶(hù)外幣資本金意愿結(jié)匯(正確答案)對(duì)公客戶(hù)人民幣購(gòu)匯入國(guó)內(nèi)外匯貸款專(zhuān)戶(hù)用于還貸款個(gè)人購(gòu)匯存入儲(chǔ)蓄賬戶(hù)用于存百盈存款對(duì)公客戶(hù)跨境匯入貨款直接結(jié)匯入人民幣一般戶(hù)答案解析：A37.按照本行存取款機(jī)轉(zhuǎn)賬規(guī)定，e通卡在本行存取款機(jī)行內(nèi)轉(zhuǎn)賬，當(dāng)日單張e通卡單筆最高轉(zhuǎn)賬金額5萬(wàn)元，當(dāng)日累計(jì)最高轉(zhuǎn)賬金額多少萬(wàn)元[單選題]*5(正確答案)101520答案解析：A38.柜面開(kāi)通認(rèn)證方式、且新簽約個(gè)人電子渠道（）天以?xún)?nèi)的客戶(hù)，不能通過(guò)手機(jī)銀行自助上調(diào)認(rèn)證方式單筆和日累計(jì)限額。[單選題]*306090(正確答案)120答案解析：C39.本行個(gè)人客戶(hù)電子渠道數(shù)字證書(shū)每日轉(zhuǎn)賬累計(jì)限額不高于500萬(wàn)元（含），如有高于超于默認(rèn)限額的需求，可向本行任意網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)，由柜員申核后需（）簽字方可辦理[單選題]*營(yíng)業(yè)經(jīng)理支行行長(zhǎng)(正確答案)電子銀行部答案解析：B40.個(gè)人通知存款，一般（）萬(wàn)元起存[單選題]*125(正確答案)10答案解析：C41.登門(mén)簽約網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，若開(kāi)通小企業(yè)一級(jí)授權(quán)模式，交易限額最高不得超過(guò)（）萬(wàn)元？[單選題]*單筆日累計(jì)均不得超過(guò)3萬(wàn)元單筆3萬(wàn)元、日累計(jì)100萬(wàn)元單筆日累計(jì)均不得超過(guò)100萬(wàn)元單筆5000萬(wàn)元、日累計(jì)10000萬(wàn)元(正確答案)答案解析：D42.單位向個(gè)人支付款項(xiàng)超過(guò)（）萬(wàn)元時(shí)，若付款單位已注明資金事由，可不再另行出示付款依據(jù)。[單選題]*15(正確答案)10100答案解析：B43.外債賬戶(hù)的使用，按規(guī)定已辦理簽約備案（登記）的外債收入及存款利息、在償還外債前（）工作日內(nèi)劃入的用于還款的資金，按規(guī)定辦理外債資金套期保值的收入。[單選題]*3個(gè)5個(gè)(正確答案)7個(gè)15個(gè)答案解析：B44.下列哪項(xiàng)不是服務(wù)經(jīng)理廳堂預(yù)受理固定動(dòng)作？[單選題]*復(fù)印資料幫客戶(hù)填寫(xiě)受益所有人表(正確答案)指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)《單位結(jié)算產(chǎn)品服務(wù)申請(qǐng)書(shū)》知道客戶(hù)填寫(xiě)資料簽收單答案解析：B45.e柜通以身份證等無(wú)實(shí)體介質(zhì)方式交易，目前轉(zhuǎn)賬限額為[單選題]*單筆10萬(wàn)元，日累計(jì)10萬(wàn)元(正確答案)單筆10萬(wàn)元，日累計(jì)20萬(wàn)元單筆20萬(wàn)元，日累計(jì)20萬(wàn)元單筆10萬(wàn)元，日累計(jì)50萬(wàn)元答案解析：A46.ATM境外單筆和日累計(jì)最高取現(xiàn)金額分別為等額人民幣（）元[單選題]*1000，50005000，500010000，10000(正確答案)5000，20000答案解析：C47.回溯審核崗應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)完成名單疑似客戶(hù)的身份識(shí)別和甄別工作。[單選題]*135(正確答案)15答案解析：C48.結(jié)匯待支付賬戶(hù)與其他人民幣賬戶(hù)之間的資金劃轉(zhuǎn)，應(yīng)通過(guò)填寫(xiě)境內(nèi)收付款憑證報(bào)送境內(nèi)劃轉(zhuǎn)信息，除貨物貿(mào)易核查項(xiàng)下的支付，其他劃轉(zhuǎn)的交易編碼均填寫(xiě)為（）。[單選題]*929070(正確答案)929090929010923090答案解析：A49.（）負(fù)責(zé)銀企對(duì)賬日常工作的分配與協(xié)調(diào)，負(fù)責(zé)審核與指導(dǎo)特殊業(yè)務(wù)處理等工作。[單選題]*分行銀企對(duì)賬管理崗網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理銀企對(duì)賬主管崗(正確答案)銀企對(duì)賬崗答案解析：C50.取消填寫(xiě)申請(qǐng)表單《儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》涉及新柜面的交易碼是（）。[單選題]*30807電子式國(guó)債管理10121個(gè)人大額存單購(gòu)買(mǎi)30802電子式國(guó)債管理(正確答案)10108個(gè)人賬戶(hù)綁定管理答案解析：C51.【多選題】假設(shè)小王持有一筆本金100萬(wàn)的3年期大額存單，當(dāng)前賬戶(hù)正常，那么可以選擇辦理以下轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)：*一次性轉(zhuǎn)讓100萬(wàn)(正確答案)轉(zhuǎn)讓本金10萬(wàn)轉(zhuǎn)讓本金20萬(wàn)(正確答案)轉(zhuǎn)讓本金50萬(wàn)(正確答案)答案解析：ACD52.【多選題】以下屬于上海清算所集中清算截止時(shí)間（）？*結(jié)算日15:00（人民幣劃轉(zhuǎn)至上清所指定賬戶(hù)截止時(shí)間）(正確答案)結(jié)算日11:00（人民幣劃轉(zhuǎn)至上清所指定賬戶(hù)截止時(shí)間）結(jié)算日15:00（外匯賬戶(hù)行主動(dòng)扣收外行賬戶(hù)截止時(shí)間賬戶(hù)截止時(shí)間（包括美元、歐元、英鎊、港幣））(正確答案)結(jié)算日11:00（外匯賬戶(hù)行主動(dòng)扣收外行賬戶(hù)截止時(shí)間賬戶(hù)截止時(shí)間（包括美元、歐元、英鎊、港幣））結(jié)算日11:00（外匯賬戶(hù)行主動(dòng)扣收外行賬戶(hù)截止時(shí)間賬戶(hù)截止時(shí)間（包括日元、澳元））(正確答案)結(jié)算日15:00（外匯賬戶(hù)行主動(dòng)扣收外行賬戶(hù)截止時(shí)間賬戶(hù)截止時(shí)間（包括日元、澳元））答案解析：ACE53.【多選題】外幣賬戶(hù)（）劃轉(zhuǎn)可以不受金額限制。*本人賬戶(hù)之間(正確答案)轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入雙方同為境內(nèi)個(gè)人(正確答案)轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入雙方同為境外個(gè)人的近親屬賬戶(hù)之間(正確答案)一方為境內(nèi)個(gè)人，一方為境外個(gè)人答案解析：ABC54.【多選題】下列風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別點(diǎn)中屬于身份信息的識(shí)別點(diǎn)的有哪些（）:*多個(gè)公司賬戶(hù)和個(gè)人賬戶(hù)疑似被同一團(tuán)伙控制，身份信息相同或相似。(正確答案)賬戶(hù)因涉及詐騙被有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)、或接到其他客戶(hù)關(guān)于賬戶(hù)涉及詐騙的投訴。(正確答案)開(kāi)戶(hù)后短時(shí)間內(nèi)來(lái)網(wǎng)點(diǎn)咨詢(xún)賬戶(hù)或掛失收費(fèi)情況。開(kāi)戶(hù)人刻意躲避銀行員工，按照他人現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)資料。答案解析：AB55.【多選題】以下哪些外商直接投資人民幣賬戶(hù)需提供境外投資者的《特殊賦碼通知書(shū)》？*人民幣前期費(fèi)用專(zhuān)用存款賬戶(hù)(正確答案)人民幣資本金專(zhuān)用存款賬戶(hù)人民幣再投資專(zhuān)用存款賬戶(hù)(正確答案)人民幣并購(gòu)專(zhuān)用存款賬戶(hù)答案解析：AC56.不法分子利用銀行賬戶(hù)取現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)特征有哪些？*取款人在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中神色緊張，對(duì)面部進(jìn)行遮擋(正確答案)取款人無(wú)法清楚說(shuō)明資金來(lái)源(正確答案)由他人陪同臨柜辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，或者有可疑人員在網(wǎng)點(diǎn)外等候(正確答案)對(duì)銀行工作人員詢(xún)問(wèn)表露強(qiáng)烈不滿(mǎn)，施壓銀行工作人員(正確答案)取款人多為異地人員，年齡多在20至30歲之間(正確答案)答案解析：ABCDE57.e付寶業(yè)務(wù)收款人支持（）*本行居民個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)(正確答案)他行非居民個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)本行非居民個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)(正確答案)他行居民個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)(正確答案)答案解析：ACD58.會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章及印控系統(tǒng)檢查要求有哪些？*營(yíng)業(yè)經(jīng)理每月不少于一次(正確答案)直屬支行運(yùn)營(yíng)管理人員每年不少于兩次(正確答案)分行運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)每年不少于兩次對(duì)分行運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)印章管理崗的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章管理情況進(jìn)行檢查(正確答案)總行運(yùn)營(yíng)管理部每年不少于一次答案解析：ABC59.憑證崗審核客戶(hù)提交的支取資料，具體審核以下內(nèi)容（）*審核是否是本網(wǎng)點(diǎn)簽發(fā)的證實(shí)書(shū)，并辨別憑證真?zhèn)?正確答案)證實(shí)書(shū)上加蓋的印鑒章是否與銀行預(yù)留印鑒一致(正確答案)資金是否轉(zhuǎn)入同戶(hù)名賬戶(hù)(正確答案)定期存款留存金額低于1萬(wàn)元，定期寶存款留存金額低于1000萬(wàn)元的，應(yīng)作全額支取處理答案解析：ABC60.核保柜員任務(wù)作業(yè)柜員認(rèn)領(lǐng)任務(wù)后，通過(guò)PAD作業(yè)完成以下動(dòng)作（）。*確認(rèn)客戶(hù)身份并對(duì)客戶(hù)身份證件進(jìn)行拍攝后發(fā)起聯(lián)網(wǎng)核查。個(gè)人核簽對(duì)象必須由本人辦理。企業(yè)核簽對(duì)象可以為企業(yè)經(jīng)辦人、法定代表人、授權(quán)代理人(正確答案)核實(shí)意愿與合同要素(正確答案)指導(dǎo)核簽對(duì)象按要求簽字蓋章，并對(duì)核簽過(guò)程進(jìn)行拍照留存，拍攝核簽對(duì)象簽字蓋章時(shí)的正面照片(正確答案)對(duì)企業(yè)客戶(hù)的印章通過(guò)驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行驗(yàn)印比對(duì)(正確答案)答案解析：ABCD61.“登門(mén)辦”采?。ǎ┡c（）相結(jié)合方式*批量分配人工分配(正確答案)自動(dòng)分配系統(tǒng)分配(正確答案)答案解析：BD62.e柜通支持的業(yè)務(wù)功能包括：（）*卡折業(yè)務(wù)(正確答案)理財(cái)基金(正確答案)存款業(yè)務(wù)(正確答案)轉(zhuǎn)賬匯款(正確答案)生活繳費(fèi)(正確答案)答案解析：ABCDE63.臨柜申請(qǐng)操作員以什么原則設(shè)置*一人一號(hào)(正確答案)專(zhuān)人設(shè)號(hào)單人負(fù)責(zé)(正確答案)本人負(fù)責(zé)答案解析：AC64.結(jié)算通產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)手冊(cè)分為（）*認(rèn)識(shí)產(chǎn)品(正確答案)分析產(chǎn)品精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)(正確答案)業(yè)務(wù)跟進(jìn)(正確答案)答案解析：ACD65.客戶(hù)提交電子國(guó)債質(zhì)押申請(qǐng)，需提供：*本人有效身份證件(正確答案)國(guó)債資金賬戶(hù)(正確答案)《業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》《個(gè)人金融質(zhì)押貸款借款合同》等相關(guān)貸款申請(qǐng)資料(正確答案)答案解析：ABD66.對(duì)列入異常經(jīng)營(yíng)名錄的，動(dòng)態(tài)復(fù)核記錄生效滿(mǎn)（）個(gè)工作日后，系統(tǒng)將自動(dòng)對(duì)該客戶(hù)號(hào)下所有賬戶(hù)采?。ǎ┑墓芸?。*30(正確答案)60中止賬戶(hù)凍結(jié)停止支付凍結(jié)(正確答案)答案解析：AD67.小面額人民幣現(xiàn)金服務(wù)要點(diǎn)包括？*不得推諉、拒絕客戶(hù)辦理小面額人民幣存兌業(yè)務(wù)，不得出現(xiàn)服務(wù)禁語(yǔ)(正確答案)盡量選擇整潔度較好的鈔幣用于對(duì)外支付，重點(diǎn)避免反宣幣、拼湊幣、假幣(正確答案)合理匡算周末、節(jié)假日需求，提前準(zhǔn)備，午間等人員離崗時(shí)，做好備付現(xiàn)金交接，保證服務(wù)連續(xù)性(正確答案)備付庫(kù)存不足時(shí)，主動(dòng)提供預(yù)約服務(wù)，預(yù)約時(shí)間不超過(guò)3個(gè)工作日；(正確答案)答案解析：ABCD68.對(duì)公通兌業(yè)務(wù)辦理范圍有哪些*現(xiàn)金代付(正確答案)轉(zhuǎn)賬借記通兌(正確答案)電子匯兌往賬通兌(正確答案)同城交換提入借記提出貸記(正確答案)答案解析：ABCD69.e開(kāi)戶(hù)的受理渠道有哪些？*A、客戶(hù)自主預(yù)約(正確答案)B、客戶(hù)經(jīng)理預(yù)約(正確答案)C、柜面(正確答案)D、上門(mén)(正確答案)E、微信答案解析：ABCD70.營(yíng)業(yè)經(jīng)理應(yīng)實(shí)時(shí)關(guān)注用戶(hù)變更情況，對(duì)于崗位人員調(diào)整情況，應(yīng)做到（）*崗位變更或者已經(jīng)離職的用戶(hù)，應(yīng)提交注銷(xiāo)申請(qǐng)(正確答案)機(jī)構(gòu)間輪崗的用戶(hù)，應(yīng)提交變更申請(qǐng)，變更原因應(yīng)列明調(diào)整的機(jī)構(gòu)信息(正確答案)產(chǎn)假或者長(zhǎng)病假用戶(hù)，應(yīng)在休假期間暫停用戶(hù)使用，并安排相應(yīng)的替代人員(正確答案)答案解析：ABC71.哪些賬戶(hù)不允許申請(qǐng)辦理e通卡*監(jiān)管專(zhuān)用賬戶(hù)(正確答案)集團(tuán)戶(hù)(正確答案)單位定期賬戶(hù)(正確答案)一般結(jié)算賬戶(hù)答案解析：ABC72.認(rèn)證方式管理中，若證書(shū)狀態(tài)為“申請(qǐng)未下載”，則柜面可以做哪些操作*兩碼重發(fā)(正確答案)證書(shū)補(bǔ)發(fā)重置下載密碼(正確答案)刪除(正確答案)答案解析：ACD73.企業(yè)網(wǎng)銀簽約業(yè)務(wù)支持由以下（）人員登門(mén)辦理？*網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)經(jīng)理(正確答案)已開(kāi)通運(yùn)營(yíng)綜合（營(yíng)銷(xiāo)條線(xiàn)）資質(zhì)的理財(cái)經(jīng)理客戶(hù)經(jīng)理集中作業(yè)人員(正確答案)答案解析：AD74.資本項(xiàng)目外匯賬戶(hù)包括以下哪些賬戶(hù)（）。*境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)外匯賬戶(hù)(正確答案)外匯資本金賬戶(hù)(正確答案)外債轉(zhuǎn)貸款專(zhuān)用賬戶(hù)(正確答案)前期費(fèi)用外匯賬戶(hù)(正確答案)答案解析：ABCD75.哪些異常狀態(tài)的介質(zhì)信息，機(jī)具將置灰顯示并標(biāo)識(shí)介質(zhì)狀態(tài)*已銷(xiāo)戶(hù)(正確答案)已掛失(正確答案)已作廢(正確答案)長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)答案解析：ABC76.反洗錢(qián)名單主要包括（）。*監(jiān)控名單(正確答案)政治公眾人物名單(正確答案)敏感國(guó)家及地區(qū)(正確答案)實(shí)體或個(gè)人名單答案解析：ABC77.電子銀企對(duì)賬業(yè)務(wù)操作流程為（）。*電子對(duì)賬方式簽約(正確答案)電子對(duì)賬方式修改電子對(duì)賬單發(fā)送(正確答案)電子對(duì)賬單回收處理(正確答案)答案解析：ACD78.分支機(jī)構(gòu)應(yīng)定期組織開(kāi)展轄內(nèi)現(xiàn)金從業(yè)人員反假貨幣業(yè)務(wù)日常培訓(xùn)及集中培訓(xùn)，建立培訓(xùn)檢查記錄臺(tái)賬。其中反假貨幣業(yè)務(wù)培訓(xùn)范圍應(yīng)包括理論培訓(xùn)和假幣識(shí)別技能培訓(xùn)；受訓(xùn)人員應(yīng)包括（）。*分支機(jī)構(gòu)貨幣收付人員(正確答案)清分復(fù)點(diǎn)人員(正確答案)貨幣鑒定人員(正確答案)相應(yīng)的貨幣管理人員(正確答案)答案解析：ABCD79.非居民機(jī)構(gòu)存款是指境外非銀行機(jī)構(gòu)在境內(nèi)銀行的存款，具體包括（）。*NRA非居民賬戶(hù)(正確答案)OSA離岸賬戶(hù)(正確答案)自貿(mào)區(qū)FTN賬戶(hù)(正確答案)其他答案解析：ABC80.以下關(guān)于存量印鑒卡的管理說(shuō)法正確的是（）*新版印鑒卡啟用后，各機(jī)構(gòu)對(duì)存量印鑒卡進(jìn)行全量清點(diǎn)，確保核心系統(tǒng)、驗(yàn)印系統(tǒng)、實(shí)物印鑒均一致后進(jìn)行歸檔封存(正確答案)后續(xù)所有涉及存量印鑒變動(dòng)、賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)事項(xiàng)，均無(wú)需進(jìn)行印鑒卡抽卡(正確答案)后續(xù)所有涉及存量印鑒變動(dòng)、賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)事項(xiàng)，舊版印鑒卡還是需要進(jìn)行印鑒卡抽卡存量印鑒卡各網(wǎng)點(diǎn)自行銷(xiāo)毀，無(wú)需審批。答案解析：AB81.【判斷題】每筆認(rèn)購(gòu)?fù)瓿珊蠹瓷梢还P大額存單，不可追加認(rèn)購(gòu)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：A82.【判斷題】持票人可以委托開(kāi)戶(hù)銀行收款或直接向開(kāi)戶(hù)銀行提示付款。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B83.【判斷題】經(jīng)辦崗需對(duì)占用額度的結(jié)售匯與不占用額度的結(jié)售匯進(jìn)行區(qū)分，并正確審核不占用額度結(jié)售匯的證明材料。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：A84.客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)和一般存款賬戶(hù)，需填寫(xiě)資金性質(zhì)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B85.境內(nèi)銀行可在“了解你的客戶(hù)”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”三原則的基礎(chǔ)上，憑企業(yè)提交的業(yè)務(wù)憑證或《跨境人民幣結(jié)算收/付款說(shuō)明》，直接為符合條件的客戶(hù)辦理跨境結(jié)算。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：A86.針對(duì)總行無(wú)法直接甄別的可疑賬戶(hù)，運(yùn)營(yíng)風(fēng)控中心將在甄別后直接進(jìn)行“0007-可疑賬戶(hù)管控”。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B87.對(duì)于預(yù)約大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)的客戶(hù)，無(wú)需查詢(xún)賬戶(hù)交易情況。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B88.e付寶（B款）在手續(xù)費(fèi)欠費(fèi)情況無(wú)法解約[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B89.用印發(fā)起人負(fù)責(zé)核心系統(tǒng)相關(guān)用印交易的發(fā)起。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：A90.未在開(kāi)戶(hù)行開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)的單位，支取單位定期存款時(shí)可轉(zhuǎn)入我行他行開(kāi)立的結(jié)算戶(hù)中。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B91.核保取印核實(shí)完畢后需親見(jiàn)法定代表人簽字確認(rèn)，并對(duì)簽字過(guò)程進(jìn)行拍攝，要求拍攝法定代表人簽字時(shí)的正面照片，同時(shí)將一名運(yùn)營(yíng)條線(xiàn)取印人員或客戶(hù)經(jīng)理拍攝入內(nèi)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B92.“登門(mén)辦”只能辦理提前預(yù)約的業(yè)務(wù)，不可用于臨時(shí)業(yè)務(wù)辦理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：A93.在智能發(fā)卡機(jī)上操作的卡，密碼連續(xù)輸錯(cuò)3次（含多種交易渠道）后會(huì)被凍結(jié)，客戶(hù)須到網(wǎng)點(diǎn)辦理相關(guān)手續(xù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：A94.支行不得自行繳銷(xiāo)重要空白憑證，但需根據(jù)指定日期自行送往指定地點(diǎn)辦理交接等候銷(xiāo)毀[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：A95.憑證式國(guó)債發(fā)行對(duì)象為個(gè)人客戶(hù)[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B96.信息變更動(dòng)態(tài)復(fù)核記錄生效滿(mǎn)90個(gè)工作日后，系統(tǒng)將自動(dòng)對(duì)該客戶(hù)號(hào)下所有賬戶(hù)采取“停止支付凍結(jié)”的管控。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B97.因系統(tǒng)故障導(dǎo)致存單打印失敗的，可以進(jìn)行補(bǔ)打。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B98.為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆1萬(wàn)元（含）以上或者外幣等值1000美元（含）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B99.海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域內(nèi)與境內(nèi)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域外之間的服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下交易應(yīng)以外幣計(jì)價(jià)結(jié)算。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B100.個(gè)人外匯賬戶(hù)按存入的外幣的資金形式不同，可分為現(xiàn)匯賬戶(hù)和現(xiàn)鈔賬戶(hù)[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：A101.外匯賬戶(hù)內(nèi)結(jié)售匯數(shù)據(jù)指客戶(hù)通過(guò)我行發(fā)生結(jié)匯、購(gòu)匯業(yè)務(wù)時(shí)需要報(bào)送的信息。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B102.針對(duì)2022年5月之前簽約網(wǎng)銀的企業(yè)客戶(hù)，對(duì)近6個(gè)月未發(fā)生主動(dòng)交易，日均余額大于等于1萬(wàn)元，單筆/日累計(jì)下調(diào)為日均余額的2倍。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：A103.個(gè)人通知存款是指存款人在存入款項(xiàng)時(shí)不約定存期，支取時(shí)需提前通知金融機(jī)構(gòu)，約定支取存款日期和金額方能支取的存款.[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：A104.登門(mén)辦理企業(yè)網(wǎng)銀新增下掛賬號(hào)業(yè)務(wù)時(shí)，申請(qǐng)表上可以加蓋同一客戶(hù)任一賬號(hào)的預(yù)留印鑒。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B105.企業(yè)辦理貨物貿(mào)易收入，且已在我行開(kāi)有經(jīng)查項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶(hù)